《互聯(lián)網(wǎng)銀行》課程標(biāo)準(zhǔn)

《互聯(lián)網(wǎng)銀行》課程標(biāo)準(zhǔn)【課程名稱】互聯(lián)網(wǎng)銀行【適用專業(yè)】高等職業(yè)院?；ヂ?lián)網(wǎng)金融類專業(yè)【建議學(xué)時】36學(xué)時【建議學(xué)分】2學(xué)分.前言課程性質(zhì)《互聯(lián)網(wǎng)銀行》屬于理論實(shí)踐相結(jié)合型的課程，通過對于互聯(lián)網(wǎng)銀行相關(guān)領(lǐng)域的知識介紹，培養(yǎng)學(xué)生對于互聯(lián)網(wǎng)銀行各種業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的認(rèn)知，培養(yǎng)學(xué)生相應(yīng)的實(shí)際操作動手能力,也是展開互聯(lián)網(wǎng)金融后續(xù)深入學(xué)習(xí)的一門專業(yè)基礎(chǔ)課程。本課程屬于信息技術(shù)與金融領(lǐng)域的交叉型理論課程，同時穿插有一定量的操作性實(shí)訓(xùn)I,需要學(xué)生具備一定的金融基礎(chǔ)知識以及互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)理論學(xué)習(xí)基礎(chǔ)，詳細(xì)介紹了互聯(lián)網(wǎng)銀行與傳統(tǒng)商業(yè)銀行的區(qū)別與聯(lián)系，中外互聯(lián)網(wǎng)銀行的發(fā)展歷程及現(xiàn)狀，在介紹互聯(lián)網(wǎng)銀行具體產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的同時也更新了最新的監(jiān)管措施和行業(yè)發(fā)展的相關(guān)對策建議，有助于學(xué)生全面理解和把握互聯(lián)網(wǎng)銀行的業(yè)態(tài)發(fā)展方向。主要培養(yǎng)學(xué)生對于互聯(lián)網(wǎng)銀行各類型業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)的認(rèn)知能力、操作應(yīng)用和管理能力以及培養(yǎng)學(xué)生在金融領(lǐng)域的創(chuàng)新思維能力。2課程設(shè)計思路為了使學(xué)生適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)銀行或相關(guān)各類型單位的崗位要求,課程主要培養(yǎng)學(xué)生對于互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)生與發(fā)展過程的掌握，理論層面?zhèn)戎亟榻B互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、征信，全面介紹互聯(lián)網(wǎng)銀行的風(fēng)險、監(jiān)管與安全技術(shù)，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)銀行的典型代表，同時對于最新的互聯(lián)網(wǎng)銀行動態(tài)和創(chuàng)新思路進(jìn)行及時傳遞與講解，通過適當(dāng)?shù)膶?shí)踐操作培養(yǎng)學(xué)生理解、應(yīng)用所學(xué)知識的基本能力。.課程目標(biāo)(1)知識目標(biāo)正確認(rèn)識互聯(lián)網(wǎng)銀行融的概念和發(fā)展，掌握互聯(lián)網(wǎng)銀行的特點(diǎn)和組織結(jié)構(gòu)。了解互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀、構(gòu)成及發(fā)展。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)務(wù)有較好理解。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品，包括互聯(lián)網(wǎng)基金、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)理財、電子信用卡、電子錢包有一定掌握，具備進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行征信業(yè)務(wù)有一定程度的了解,重點(diǎn)了解互聯(lián)網(wǎng)銀行信聯(lián)的相關(guān)內(nèi)容。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行的風(fēng)險及相應(yīng)的監(jiān)管有一定程度的理解掌握。掌握最新的監(jiān)管政策,了解和熟悉監(jiān)管主體和監(jiān)管細(xì)則。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行的典型代表要熟悉，對互聯(lián)網(wǎng)銀行的安全技術(shù)以及其未來發(fā)展趨勢有一定的了解。（2）能力目標(biāo)培養(yǎng)學(xué)生以互聯(lián)網(wǎng)思維的角度看待互聯(lián)網(wǎng)銀行；能運(yùn)用經(jīng)濟(jì)金融、互聯(lián)網(wǎng)等知識理解互聯(lián)網(wǎng)銀行的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)；能運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)銀行知識分析互聯(lián)網(wǎng)銀行與傳統(tǒng)銀行的各種差異、優(yōu)缺點(diǎn)；（3）素質(zhì)目標(biāo)培養(yǎng)積極思考的良好習(xí)慣以及主動學(xué)習(xí)的勤勉品格。培養(yǎng)勇于探索的創(chuàng)新思維以及開放公正平等的互聯(lián)網(wǎng)精神。.課程內(nèi)容和要求課程總學(xué)時數(shù)36第一章互聯(lián)網(wǎng)銀行導(dǎo)論本章主要介紹了互聯(lián)網(wǎng)銀行的起源與發(fā)展。講解了互聯(lián)網(wǎng)銀行的概念、特點(diǎn)和類型。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行的具體功能進(jìn)行了闡述，同時將其與傳統(tǒng)銀行所提供的服務(wù)進(jìn)行了對比。在此基礎(chǔ)上，分析了互聯(lián)網(wǎng)銀行的組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營模式，其對傳統(tǒng)銀行的影響也有基本的介紹。為后續(xù)章節(jié)進(jìn)一步詳細(xì)描述互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品與業(yè)務(wù)等細(xì)節(jié)奠定扎實(shí)的基礎(chǔ)。計劃學(xué)時3學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一互聯(lián)網(wǎng)銀行的產(chǎn)生互聯(lián)網(wǎng)銀行的特點(diǎn)及現(xiàn)狀互聯(lián)網(wǎng)銀行的功能講授法、討論法1任務(wù)二互聯(lián)網(wǎng)銀行的類型互聯(lián)網(wǎng)銀行系統(tǒng)傳統(tǒng)銀行與互聯(lián)網(wǎng)銀行所提供的服務(wù)案例：新網(wǎng)銀行的成立講授法、討論法1任務(wù)三互聯(lián)網(wǎng)銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別互聯(lián)網(wǎng)銀行的經(jīng)營模式互聯(lián)網(wǎng)銀行對傳統(tǒng)銀行的影響講授法、討論法1

延伸知識:傳統(tǒng)銀行如何擁抱互聯(lián)網(wǎng)？第二章互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)務(wù)本章介紹了互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的種類，梳理了互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的發(fā)展和監(jiān)管政策。講解了互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的審查、風(fēng)險管理、問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理等重點(diǎn)內(nèi)容，通過展示了我國互聯(lián)網(wǎng)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀。同時本章還介紹了網(wǎng)絡(luò)支付的概念及流程，展示了兩個網(wǎng)絡(luò)支付的應(yīng)用實(shí)例，探討了網(wǎng)絡(luò)支付與傳統(tǒng)支付的區(qū)別，講解了網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)的功能和類型，介紹了網(wǎng)絡(luò)支付的安全問題。計劃學(xué)時7學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的種類：傳統(tǒng)銀行貸款的互聯(lián)網(wǎng)化第三方網(wǎng)絡(luò)中介模式（p2p）電商模式講授法、討論法1任務(wù)二互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的發(fā)展與監(jiān)管政策互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的監(jiān)管政策講授法、討論法1任務(wù)三互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款審查案例：零感知審批講授法、討論法1任務(wù)四互聯(lián)網(wǎng)銀行貸款的風(fēng)險管理問題貸款的發(fā)現(xiàn)和處理案例：如何管理逾期客戶講授法、討論法1任務(wù)五我國互聯(lián)網(wǎng)銀行信貸資產(chǎn)管理現(xiàn)狀案例：微粒貸、螞蟻借唄、京東白條的資產(chǎn)管理策略講授法、討論法1任務(wù)六網(wǎng)絡(luò)支付的概念及流程網(wǎng)上支付的概念網(wǎng)上支付的流程案例：網(wǎng)絡(luò)支付的應(yīng)用實(shí)例講授法、討論法1任務(wù)七網(wǎng)絡(luò)支付與傳統(tǒng)支付的區(qū)別網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)的功能和類型案例：支付寶與微信支付講授法、討論法1第二章互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品本章主要對互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品做了全面的介紹。逐類介紹了互聯(lián)網(wǎng)基金、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)理財、電子信用卡和電子錢包等重要的互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品。重點(diǎn)針對互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品同傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢以及發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢做系統(tǒng)講解，并通過典型案例分析，加深對互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品的認(rèn)識，并在實(shí)際中得以正確運(yùn)用。計劃學(xué)時6學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配

任務(wù)一互聯(lián)網(wǎng)基金的概念互聯(lián)網(wǎng)基金的特征互聯(lián)網(wǎng)基金的業(yè)務(wù)流程互聯(lián)網(wǎng)基金的創(chuàng)新點(diǎn)案例：天天基金網(wǎng)基金開戶、申貝講授法、討論法、演練法勾2任務(wù)二互聯(lián)網(wǎng)保險的概念互聯(lián)網(wǎng)保險的運(yùn)營模式互聯(lián)網(wǎng)保險的特點(diǎn)及優(yōu)勢我國互聯(lián)網(wǎng)保險的發(fā)展現(xiàn)狀講授法、討論法1任務(wù)三互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)母拍钆c傳統(tǒng)理財相比互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)膬?yōu)學(xué)我國互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)陌l(fā)展現(xiàn)狀案例：余額寶斗講授法、討論法1任務(wù)四電子信用卡的概念電子信用卡的特點(diǎn)和種類電子信用卡支付流程及存在問題案例：信用卡的歷史講授法、討論法1任務(wù)五電子錢包的定義電子錢包的功能和分類操作實(shí)訓(xùn)：開設(shè)電子錢包講授法、討論法、演練法1第四章互聯(lián)網(wǎng)銀行征信本章首先從征信的含義、征信的相關(guān)概念介紹，進(jìn)一步介紹了征信的主要內(nèi)容，以及征信在我國發(fā)展的階段；接著介紹了我國征信立法的基本情況，以及相關(guān)法律條款涉及的主要內(nèi)容。其次，重點(diǎn)針對互聯(lián)網(wǎng)銀行的信聯(lián)展開介紹，在結(jié)合相關(guān)實(shí)際案例的基礎(chǔ)上，介紹了信聯(lián)的產(chǎn)生，信聯(lián)的構(gòu)成及作用，明晰了信聯(lián)、銀聯(lián)和網(wǎng)聯(lián)的區(qū)別。計劃學(xué)時3學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一征信的概念及內(nèi)容案例：企業(yè)征信系統(tǒng)助力貸后管理征信的相關(guān)法律條款案例：“未婚”變“已婚”引起的麻煩講授法、討論法1任務(wù)二信聯(lián)的概念及構(gòu)成案例：信聯(lián)一一網(wǎng)貸信用之門的正確打開方式講授法、討論法1任務(wù)三信聯(lián)的作用案例：信聯(lián)，從源頭遏制網(wǎng)貸亂象信聯(lián)、銀聯(lián)和網(wǎng)聯(lián)的區(qū)別案例：“網(wǎng)聯(lián)”亮劍，支付“江湖”不再平靜講授法、討論法1

第五章互聯(lián)網(wǎng)銀行風(fēng)險及監(jiān)管本章對互聯(lián)網(wǎng)銀行存在的風(fēng)險以及目前的監(jiān)管現(xiàn)狀進(jìn)行了介紹。對于互聯(lián)網(wǎng)銀行的風(fēng)險進(jìn)行了詳細(xì)的分類，對目前的互聯(lián)網(wǎng)銀行監(jiān)管進(jìn)行了介紹，同時對國內(nèi)外的相關(guān)法律進(jìn)行了比較。計劃學(xué)時3學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一互聯(lián)網(wǎng)銀行的概念、分類以及風(fēng)險防范措施講授法、討論法1任務(wù)二網(wǎng)上支付的安全風(fēng)險責(zé)任劃分講授法、討論法1任務(wù)三互聯(lián)網(wǎng)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)銀行監(jiān)管的現(xiàn)狀互聯(lián)網(wǎng)銀行相關(guān)法律法規(guī)及比較案例：美國互聯(lián)網(wǎng)銀行相關(guān)法律講授法、討論法、演練法1第六章互聯(lián)網(wǎng)銀行典型代表本章主要介紹了四個具有代表性的互聯(lián)網(wǎng)銀行微眾銀行、網(wǎng)商銀行、小米新網(wǎng)銀行以及百度百信銀行。重點(diǎn)講解了這些代表性互聯(lián)網(wǎng)銀行的成立背景、發(fā)展歷史、經(jīng)營模式、經(jīng)營范圍、經(jīng)營狀況等，同時還介紹了這些互聯(lián)網(wǎng)銀行推出的產(chǎn)品，以及各互聯(lián)網(wǎng)銀行搭建的征信平臺情況介紹。計劃學(xué)時6學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一微眾銀行簡介騰訊征信案例：微粒貸講授法、討論法2任務(wù)二網(wǎng)商銀行介紹余利寶網(wǎng)商銀行信貸案例：芝麻信用講授法、討論法2任務(wù)三小米新網(wǎng)銀行小米征信系統(tǒng)講授法、討論法1任務(wù)四百度百信銀行案例：百度征信講授法、討論法1第七章互聯(lián)網(wǎng)銀行的安全技術(shù)本章介紹了信息安全的重要性和如何保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩缘囊恍┘夹g(shù)手段，通過現(xiàn)實(shí)行為模擬互聯(lián)網(wǎng)行為，對貫穿整個互聯(lián)網(wǎng)銀行活動的加密技術(shù)、數(shù)字簽名、數(shù)字證書和認(rèn)證技術(shù)進(jìn)行講解，對SSL（及其繼承者TLS）和SET協(xié)議進(jìn)行介紹。計劃學(xué)時5學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一信息安全介紹案例：某網(wǎng)站信息泄露講授法、討論法、演練法1任務(wù)二加密技術(shù)的內(nèi)容、機(jī)制、分類兩種加給技術(shù)的優(yōu)缺點(diǎn)講授法、討論法1任務(wù)三數(shù)字簽名技術(shù)及其原理講授法、討論法1數(shù)字證書技術(shù)內(nèi)容、發(fā)行機(jī)構(gòu)、分類及其原理任務(wù)四認(rèn)證技術(shù)內(nèi)容及其分類不同認(rèn)證技術(shù)優(yōu)缺點(diǎn)對比講授法、討論法1任務(wù)五SSL的內(nèi)容、原理SET協(xié)議內(nèi)容、作用1第八章互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展趨勢本章對互聯(lián)網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)銀行的發(fā)展歷程進(jìn)行了介紹。通過中國、美國、歐洲、日韓互聯(lián)網(wǎng)銀行案例的分析，發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展過程中存在的問題及存在的挑戰(zhàn)，并針對這些問題從微觀和宏觀兩個層面提出了相應(yīng)的對策建議。計劃學(xué)時3學(xué)習(xí)任務(wù)名稱學(xué)習(xí)內(nèi)容教學(xué)方法學(xué)時分配任務(wù)一國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行的發(fā)展歷程案例分析：日韓、美國、歐洲互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展講授法、討論法1任務(wù)二互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展機(jī)遇講授法、討論法1任務(wù)三提升互聯(lián)網(wǎng)銀行競爭力的對策案例：《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》將課程進(jìn)行總體回顧講授法、討論法1.課程實(shí)施建議教材編寫建議選擇適合高職學(xué)生基礎(chǔ)和學(xué)習(xí)特點(diǎn)的教材，內(nèi)容注重淺顯易懂。目前沒有關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)銀行的合適教材，可組織相關(guān)教師進(jìn)行編寫。另外再通過課堂向?qū)W生推薦一些好的學(xué)習(xí)網(wǎng)站和輔助教科書，以拓寬學(xué)生的知識視野。2教學(xué)建議改進(jìn)教學(xué)方法，除了采用教授法，教學(xué)手段盡量多樣化，可以進(jìn)行分組討論，利用翻轉(zhuǎn)課堂讓學(xué)生上臺講述等教學(xué)組織形式，從而發(fā)揮學(xué)生在學(xué)習(xí)中的主體作用。利用云課堂等線上、線下翻轉(zhuǎn)教學(xué)手段，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。注意理論聯(lián)系實(shí)際，多引用真實(shí)的案例，幫助學(xué)生了解并理解互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)及發(fā)展前景。注重學(xué)生創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的培養(yǎng)，提高學(xué)生的獨(dú)立思考能力。運(yùn)用現(xiàn)代教育手段輔助教學(xué)，如采用多媒體教學(xué)手段、短片動畫或?qū)嵗菔緛砑ぐl(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。4.3教學(xué)評價本課程采用過程性評價與結(jié)果評價相結(jié)合，盡量做到全面綜合評價學(xué)生能力?？己顺煽冇善谀┏煽兒推綍r成績組成，各占70%和30%o期末考核由筆試或者機(jī)考進(jìn)行，主要考核學(xué)生對互聯(lián)網(wǎng)銀行知識掌握情況，其中既涵蓋了互聯(lián)網(wǎng)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展、互聯(lián)網(wǎng)基金、互聯(lián)網(wǎng)保險、互聯(lián)網(wǎng)理財、電子信用卡和電子錢包等重要的互聯(lián)網(wǎng)銀行產(chǎn)品方面的知識，還有網(wǎng)絡(luò)支付、貸款業(yè)務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)務(wù)知識的考核；平時成績主要包括各章網(wǎng)絡(luò)作業(yè)、平時課堂出勤、互動問答、聽課態(tài)度、討論演講等表現(xiàn)，由任課教師自行組織并逐次記載考核成績。4.4課程資源注重校內(nèi)教學(xué)模式與校外教學(xué)方法的應(yīng)用，積極開展和利用網(wǎng)絡(luò)資源，搭建網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺，進(jìn)行網(wǎng)上答疑與輔導(dǎo)，以應(yīng)用為目的，以必需夠用為度，以講清概念強(qiáng)化應(yīng)用為重點(diǎn),把知識和技能教給學(xué)生。充