2022年保險(xiǎn)核保師工作總結(jié)

第10頁(yè)共10頁(yè)2021年?保險(xiǎn)核保師?工作總結(jié)?(一)_?__年即將?過(guò)去，回首?過(guò)去的__?_年，在公?司新三年戰(zhàn)?略的開(kāi)局年?，在個(gè)險(xiǎn)步?履維艱的一?年，我同部?門(mén)一起為了?大個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)?的運(yùn)營(yíng)支持?，為了運(yùn)營(yíng)?電子化的推?進(jìn)等工作，?一起努力拼?搏。為了總?結(jié)經(jīng)驗(yàn)、分?析不足，更?好的完成_?__年的運(yùn)?營(yíng)支持工作?工作。特做?工作總結(jié)及?___年計(jì)?劃：一、?___年取?得的成績(jī)?1、運(yùn)營(yíng)電?子化工作?電子投保單?___年?初新契約電?子化提出：?在對(duì)主流程?不做調(diào)整的?情況下，實(shí)?現(xiàn)電子投保?單及免外包?錄入功能。?在此目標(biāo)?下，___?年___月?完成電子投?保單功能開(kāi)?發(fā)，___?年___月?、___月?在青島分公?司進(jìn)行試點(diǎn)?，試點(diǎn)__?_個(gè)月即完?成目標(biāo)。_?__月完成?免外包錄入?功能上線，?提高了效率?，降低了錄?入成本。目?前青島分公?司電子投保?單使用率已?超過(guò)___?%。投保?狀態(tài)查詢?為了讓客戶?更方便、快?捷的了解其?投保狀態(tài)，?在短信通知?的基礎(chǔ)上，?又提出了網(wǎng)?絡(luò)查詢、電?話查詢的需?求。目前?網(wǎng)絡(luò)查詢功?能已完成開(kāi)?發(fā)并測(cè)試，?近日將上下?。電話查詢?正在開(kāi)發(fā)中?。2、系?統(tǒng)優(yōu)化及完?善核保自?動(dòng)分單功能?為了公平?、公正，同?時(shí)提高作業(yè)?效率，提出?了核保新契?約作業(yè)自動(dòng)?分單系統(tǒng)功?能。___?年___月?上線運(yùn)營(yíng)。?上線后，保?證了作業(yè)的?平穩(wěn)過(guò)渡，?達(dá)到了預(yù)期?目標(biāo)。系?統(tǒng)BUG修?正及調(diào)整?在日常工作?中，根據(jù)作?業(yè)中發(fā)現(xiàn)的?系統(tǒng)BUG?及時(shí)同信息?技術(shù)部溝通?，并盡量予?以調(diào)整修正?。如保證?續(xù)保時(shí)判斷?續(xù)保核保是?否完成的標(biāo)?準(zhǔn)，由判斷?FE狀態(tài)調(diào)?整為判斷C?SC狀態(tài)，?增加了保證?續(xù)保的可處?理量。如?陽(yáng)光旅程險(xiǎn)?種，投保人?告知無(wú)法系?統(tǒng)錄入時(shí)，?調(diào)整其自核?標(biāo)準(zhǔn)，控制?潛在風(fēng)險(xiǎn)。?3、大運(yùn)?營(yíng)支持工作?制定團(tuán)銷(xiāo)?個(gè)運(yùn)營(yíng)支持?制度，并進(jìn)?行系統(tǒng)調(diào)整?支持;對(duì)?FIC業(yè)務(wù)?授課及網(wǎng)絡(luò)?培訓(xùn)___?次，并編寫(xiě)?《FIC運(yùn)?營(yíng)支持業(yè)務(wù)?手冊(cè)》;?對(duì)意健部中?介業(yè)務(wù)，提?供運(yùn)營(yíng)支持?及咨詢，系?統(tǒng)功能調(diào)整?將在___?年___月?中旬完成。?4、其他?工作作業(yè)?工作：同部?門(mén)一起奮戰(zhàn)?開(kāi)門(mén)紅，月?底共同沖刺?至最后一刻?;個(gè)案處?理：處理分?公司及保全?個(gè)案近百件?。如松鶴延?年紅利問(wèn)題?;江西省委?為烈士子女?送保險(xiǎn)，分?公司要求_?__小時(shí)內(nèi)?受理出單等?;分公司?咨詢及支持?：積極為分?公司提供各?種咨詢及業(yè)?務(wù)支持。如?提供人工標(biāo)?記保單清單?;拆單清單?等。二、?___年工?作中的不足?___年?工作雖然完?成了年初制?定的主要工?作，但是仍?存在諸多不?足。1、?作業(yè)工作?___年因?系統(tǒng)建設(shè)工?作較重，個(gè)?人核保作業(yè)?量較少，沒(méi)?能有力的同?處內(nèi)同事一?起接受挑戰(zhàn)?。___?年應(yīng)合理調(diào)?整工作安排?，更多的進(jìn)?行核保作業(yè)?。2、分?公司反饋問(wèn)?題處理針?對(duì)分公司反?饋的系統(tǒng)問(wèn)?題，___?年部分問(wèn)題?進(jìn)行了修正?和調(diào)整，但?仍未能滿足?分公司的工?作需要。?___年分?公司反饋的?問(wèn)題將作為?工作重點(diǎn)之?一，進(jìn)行處?理和實(shí)現(xiàn)。?3、個(gè)人?能力提高及?完善__?_年初雖在?兩核委__?_的核保考?試中取得較?優(yōu)異成績(jī)，?但個(gè)人綜合?能力在__?_年未能有?較大提高;?同時(shí)綜合知?識(shí)水平也需?進(jìn)一步提升?。三、_?__年的工?作計(jì)劃_?__年將繼?續(xù)推進(jìn)運(yùn)營(yíng)?電子化，搞?好分類(lèi)服務(wù)?，為業(yè)務(wù)一?線提供更專?業(yè)的運(yùn)營(yíng)支?持服務(wù)。?1、新契約?電子化工作?新契約電?子化將是_?__年的重?點(diǎn)工作，在?___年電?子投保單、?免外包錄入?的基礎(chǔ)上，?實(shí)現(xiàn)全程電?子化、實(shí)時(shí)?承保。同?時(shí)根據(jù)我公?司實(shí)際情況?，新契約電?子化青島模?式擴(kuò)大試點(diǎn)?范圍，在全?系統(tǒng)推廣。?2、分類(lèi)?服務(wù)及支持?___年?下半年，參?與SVIP?客戶的系統(tǒng)?需求提交，?___年將?重點(diǎn)予以系?統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。同?時(shí)配合分類(lèi)?服務(wù)，提供?更多的系統(tǒng)?支持。3?、系統(tǒng)功能?完善__?_年將以分?公司問(wèn)題反?饋基礎(chǔ)，加?大原有系統(tǒng)?的完善及改?造，以便更?好的適應(yīng)工?作需要。?4、大個(gè)險(xiǎn)?運(yùn)營(yíng)支持?意健險(xiǎn)中介?業(yè)務(wù)計(jì)劃在?___月_?__日上線?銷(xiāo)售，F(xiàn)E?系統(tǒng)調(diào)整將?在___月?中旬完成。?___年將?根據(jù)系統(tǒng)運(yùn)?行后的情況?，及時(shí)調(diào)整?完善，為中?介業(yè)務(wù)提供?更好的運(yùn)營(yíng)?支持。同?信息技術(shù)部?、個(gè)險(xiǎn)事業(yè)?部一起，完?善MSS系?統(tǒng)，為代理?人提供更多?的運(yùn)營(yíng)支持?。5、核?保作業(yè)工作?___年?將合理安排?，更好的做?好核保作業(yè)?，同部門(mén)一?起奮戰(zhàn)開(kāi)門(mén)?紅。6、?資料整理工?作___?年曾計(jì)劃修?訂FE前端?作業(yè)手冊(cè)等?資料整理工?作，但未能?完成。__?_年將繼續(xù)?此項(xiàng)工作。?7、個(gè)人?能力提高及?完善希望?在___年?能夠進(jìn)行輪?崗，更多的?提升個(gè)人能?力及知識(shí)構(gòu)?成，以便將?來(lái)能夠更好?的做好運(yùn)營(yíng)?支持工作。?___年?戰(zhàn)斗的號(hào)角?即將吹響，?希望在部門(mén)?領(lǐng)導(dǎo)的指引?下，在__?_年能為公?司的發(fā)展貢?獻(xiàn)更大的力?量，同時(shí)個(gè)?人能力也能?獲得更大的?提升。保?險(xiǎn)核保師工?作總結(jié)(二?)在此二?個(gè)多月的時(shí)?間內(nèi)意識(shí)到?：核保與理?賠是保險(xiǎn)經(jīng)?營(yíng)的核心環(huán)?節(jié)?！昂吮?”與“理賠?”每天都在?發(fā)生，保險(xiǎn)?公司現(xiàn)金流?主要通過(guò)“?核?！迸c“?理賠”兩個(gè)?環(huán)節(jié)進(jìn)行運(yùn)?作，這兩個(gè)?崗位正把握?著公司命脈?。一、悟?通過(guò)核保工?作的這段日?子內(nèi)接觸了?各類(lèi)型的業(yè)?務(wù)員及客戶?。有時(shí)通過(guò)?閑聊、有時(shí)?通過(guò)投訴、?有時(shí)通過(guò)道?聽(tīng)途說(shuō)、以?及各種手中?曾處理過(guò)的?事件讓我個(gè)?人覺(jué)得保險(xiǎn)?公司在承保?時(shí)應(yīng)嚴(yán)格審?核——嚴(yán)核?保，在理賠?時(shí)應(yīng)相對(duì)寬?松——寬理?賠。所謂的?嚴(yán)和寬,每?個(gè)人的標(biāo)準(zhǔn)?不同。對(duì)于?核保既要像?客戶的娘家?人一樣公平?、關(guān)愛(ài)又要?像是保險(xiǎn)公?司的主人一?樣維護(hù)自己?的利益與權(quán)?益。必須做?到1)公?平、公正。?對(duì)于同一類(lèi)?人群的核保?決定應(yīng)該一?致的;2)?核保決定應(yīng)?該是建立在?公司可能盈?利的基礎(chǔ)上?;3)做出?的核保決定?,能夠通過(guò)?代理人解釋?給客戶,而?不是天天由?核保員面對(duì)?面地講給客?戶聽(tīng)。在業(yè)?務(wù)員做業(yè)務(wù)?時(shí)就是第一?次核保：要?求它的真實(shí)?性、可靠性?。生調(diào)是避?免不了的當(dāng)?時(shí)還要了解?被投保人的?健康狀況，?如體形、臉?色、精神狀?態(tài)、步態(tài)等?，對(duì)不正常?的狀態(tài)都應(yīng)?注意。業(yè)?務(wù)員需如實(shí)?向客戶解說(shuō)?條款，說(shuō)明?如實(shí)告知義?務(wù);除外責(zé)?任，失效規(guī)?定，猶豫期?規(guī)定等。?應(yīng)要求業(yè)務(wù)?員要親筆、?完整、及時(shí)?地完成報(bào)告?書(shū)，只能有?了嚴(yán)格的入?門(mén)才能有效?地避免不必?要的理賠。?二、建議?1)核保崗?專業(yè)培訓(xùn)由?于本崗位的?重要性及責(zé)?任性所以要?求能夠得到?培訓(xùn)的機(jī)會(huì)?。只有得?到培訓(xùn)才能?更有效的投?入工作中。?核保核銷(xiāo)的?客戶通知書(shū)?合理建議我?區(qū)核保在省?公司考核中?一直處于倒?數(shù)名次，一?直想用心改?變這樣的局?面甚至放棄?中午休息一?直在處理省?公司下發(fā)的?核保意見(jiàn)。?但經(jīng)過(guò)二個(gè)?月的工作讓?我意識(shí)到蠻?干苦干是沒(méi)?有效果的!?我查了所有?考核數(shù)據(jù)這?二個(gè)月的扣?分主要在于?通知書(shū)核銷(xiāo)?這一塊。?客戶通知書(shū)?分為內(nèi)部通?知與客戶通?知(例：條?件承保通知?書(shū)、終止合?同通知書(shū)、?補(bǔ)充資料通?知書(shū)、生調(diào)?通知書(shū)等)?。目前對(duì)?于這一塊的?工作我每天?做出核銷(xiāo)通?知書(shū)在QQ?群中發(fā)給各?營(yíng)業(yè)單位。?針對(duì)我市?營(yíng)業(yè)部和收?展部也個(gè)別?的發(fā)出通知?書(shū)并讓組訓(xùn)?在晨會(huì)上宣?讀加強(qiáng)力度?。生調(diào)通知?書(shū)：直接給?工作人員這?項(xiàng)工作目前?完成得很好?。補(bǔ)充資料?通知書(shū)：分?二類(lèi)：一類(lèi)?是提供以前?的理賠資料?;這項(xiàng)工作?由我在系統(tǒng)?中查找到相?關(guān)資料及理?賠號(hào)再交保?管員要資料?然后去復(fù)印?材料再找理?賠部的人去?掃描最后給?保全人員核?銷(xiāo)。這項(xiàng)?在這二個(gè)月?內(nèi)省公司考?核中沒(méi)有出?現(xiàn)扣分情況?。(但就?此一項(xiàng)工作?卻要這么多?人來(lái)完成，?有時(shí)真的覺(jué)?得很勞命傷?財(cái)。)二類(lèi)?是提供病史?問(wèn)卷或如實(shí)?告之。這?項(xiàng)工作必須?由業(yè)務(wù)員配?合完成，做?為核保人員?只能做到查?出被保險(xiǎn)人?曾有過(guò)理賠?記錄提供給?業(yè)務(wù)員利于?填寫(xiě)病史問(wèn)?卷及如實(shí)告?之但一定需?要客戶本人?的簽字再做?核銷(xiāo)，這往?往會(huì)讓業(yè)務(wù)?員們拖拉耽?誤了核銷(xiāo)時(shí)?間。(這?項(xiàng)在這二個(gè)?月內(nèi)省省公?司考核中扣?分情況嚴(yán)重?。)條件承?保通知書(shū)?這是一份續(xù)?保通知書(shū)需?要客戶同意?或是不同意?的簽名，許?多業(yè)務(wù)員并?沒(méi)有真正的?約見(jiàn)客戶也?有些是客戶?不同意業(yè)務(wù)?員懶得麻煩?而不愿意再?與理會(huì)此事?，也有客戶?覺(jué)得無(wú)所謂?就撤銷(xiāo)了保?險(xiǎn)但業(yè)務(wù)員?沒(méi)有采取措?施導(dǎo)致扣分?。建議這?項(xiàng)工作與營(yíng)?業(yè)單位總經(jīng)?理業(yè)績(jī)掛鉤?，與業(yè)務(wù)員?的業(yè)績(jī)掛鉤?。核保的工?作，涉及到?公司利益，?也關(guān)系到投?保人的利益?，因此，我?會(huì)更加強(qiáng)自?己的工作效?率。司業(yè)務(wù)?管理部工作?總結(jié)今年是?公司實(shí)施“?二次創(chuàng)業(yè)”?三步走發(fā)展?戰(zhàn)略和“_?_五”規(guī)劃?承上啟下的?重要一年，?是攻堅(jiān)克難?、乘勢(shì)而上?的關(guān)鍵一年?，發(fā)展提速?、服務(wù)客戶?是今年工作?的重點(diǎn)。圍?繞今年重點(diǎn)?工作，業(yè)管?部認(rèn)真計(jì)劃?，重點(diǎn)落實(shí)?，積極主動(dòng)?加強(qiáng)前端服?務(wù)，開(kāi)展業(yè)?務(wù)管理和承?保管理工作?創(chuàng)新，對(duì)公?司科學(xué)發(fā)展?提供有力支?撐。上半?年經(jīng)營(yíng)情況?分析一、?承保主要工?作開(kāi)展情況?1、__?_年初，根?據(jù)分公司及?總經(jīng)理室的?相關(guān)要求，?我公司對(duì)4?S店渠道業(yè)?務(wù)進(jìn)行了規(guī)?范的管理，?重新梳理了?對(duì)4S渠道?店業(yè)務(wù)簽單?規(guī)范，同時(shí)?，在特別約?定中均注明?4S店名稱?、聯(lián)系電話?及指定受益?人，既加快?了我公司后?期理賠質(zhì)量?也方便了顧?客;為進(jìn)一?步客觀全面?的了解當(dāng)?shù)?保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)?營(yíng)狀況，及?時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)?主體市場(chǎng)銷(xiāo)?售費(fèi)用的配?置及發(fā)展動(dòng)?向。2、?我公司下發(fā)?了關(guān)于《建?立保險(xiǎn)市場(chǎng)?信息采集報(bào)?送制度》的?通知，要求?每月填寫(xiě)市?場(chǎng)信息反饋?表，通過(guò)個(gè)?人代理、代?理公司、車(chē)?商(含4S?店)、銀行?等多個(gè)渠道?對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)?進(jìn)行費(fèi)用情?況了解;?3、為加強(qiáng)?我公司承保?序列人員的?責(zé)任心，實(shí)?現(xiàn)承保管理?工作的統(tǒng)一?化、規(guī)范化?、標(biāo)準(zhǔn)化，?我公司特制?定《___?財(cái)險(xiǎn)___?中支承保序?列崗位人員?考核管理辦?法》;4?、為進(jìn)一步?提升非車(chē)險(xiǎn)?承保工作質(zhì)?量，規(guī)范非?車(chē)險(xiǎn)投保單?使用，對(duì)分?公司在《_?__下發(fā)財(cái)?產(chǎn)綜合險(xiǎn)等?___個(gè)產(chǎn)?品投保單、?保單格式的?__》文件?基礎(chǔ)上，我?公司對(duì)《_?__規(guī)范非?車(chē)險(xiǎn)投保單?使用___?》__通知?進(jìn)行了主要?學(xué)習(xí);5?、自非營(yíng)業(yè)?客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)?業(yè)務(wù)自動(dòng)核?保以來(lái)，針?對(duì)工作要求?，我公司每?月___日?向分公司承?保中心上報(bào)?《非營(yíng)業(yè)客?車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自?動(dòng)核保業(yè)務(wù)?自查報(bào)告》?;按照分公?司工作要求?，每月__?_日向分公?司承保中心?上報(bào)《承保?業(yè)務(wù)分析》?，每月__?_日上報(bào)《?非車(chē)險(xiǎn)影像?自查報(bào)告》?，每季度上?報(bào)《季度小?企財(cái)風(fēng)險(xiǎn)排?查報(bào)告》;?6、為提?高我公司承?保業(yè)務(wù)質(zhì)量?的提升，加?強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)?性及數(shù)據(jù)真?實(shí)性，我公?司下發(fā)了《?___展開(kāi)?對(duì)承保業(yè)務(wù)?復(fù)檢工作_?__》的通?知，定期由?我公司業(yè)管?部專人執(zhí)行?，實(shí)行一周?一復(fù)查制度?，復(fù)查結(jié)果?定于每周三?下發(fā)并且于?次周二反饋?上周整改情?況，復(fù)查工?作主要以投?保單規(guī)范、?驗(yàn)車(chē)照片、?影像上傳等?方面;7?、為更好實(shí)?現(xiàn)承保檔案?管理工作的?統(tǒng)一化、規(guī)?范化、標(biāo)準(zhǔn)?化，我公司?年初特制定?了《___?聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保?險(xiǎn)股份有限?公司___?中支承保業(yè)?務(wù)檔案管理?辦法》。?二、在分公?司的勞動(dòng)競(jìng)?賽中所取得?的成績(jī)1?、___亮?劍開(kāi)門(mén)紅勞?動(dòng)競(jìng)賽完成?情況我公司?在分公司舉?行的“__?_亮劍開(kāi)門(mén)?紅”活動(dòng)中?，順利完成?分公司下達(dá)?的任務(wù)目標(biāo)?。三、承?保單證及承?保檔案管理?情況我公?司承保單證?及承保檔案?管理一直以?來(lái)都得到分?公司各級(jí)領(lǐng)?萬(wàn)元的成績(jī)?勇奪“__?_亮劍開(kāi)門(mén)?紅”第二導(dǎo)?的認(rèn)可，公?司設(shè)立單證?管理崗，專?人專管;對(duì)?單證庫(kù)存、?發(fā)放、盤(pán)存?、回收、登?記嚴(yán)格按照?要___作?。二季度公?司經(jīng)理室安?排了對(duì)所屬?機(jī)構(gòu)和各簽?單點(diǎn)有價(jià)單?證的領(lǐng)用、?發(fā)放、系統(tǒng)?及實(shí)物使用?、核銷(xiāo)等情?況進(jìn)行了為?期___天?的檢查。通?過(guò)開(kāi)展自查?工作發(fā)現(xiàn)不?足，及時(shí)整?改;查漏補(bǔ)?缺;同時(shí)業(yè)?管部協(xié)助計(jì)?財(cái)部已對(duì)各?展業(yè)機(jī)構(gòu)作?出工作安排?，要對(duì)照自?己存在的問(wèn)?題和不足進(jìn)?行再自查、?再梳理、再?整改;月底?中支又進(jìn)行?一次徹底復(fù)?查，對(duì)于整?改不及時(shí)、?不到位的單?位進(jìn)行了通?報(bào)批評(píng)。?承保檔案管?理按照要求?回收、裝訂?、存檔，提?供了專門(mén)存?放承保檔案?的檔案室;?對(duì)檔案室的?環(huán)境、衛(wèi)生?、安全等問(wèn)?題作出嚴(yán)格?要求，出入?檔案室或借?閱承保檔案?均需要按要?求登記，明?確記錄借閱?時(shí)間、借閱?人、歸還時(shí)?間、檔案歸?還狀態(tài)，是?否完好無(wú)損?等要素。?為加強(qiáng)保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)有價(jià)單?證的管理，?規(guī)范有價(jià)單?證管理流程?，完善內(nèi)控?機(jī)制，嚴(yán)把?承保檔案規(guī)?范管理等方?面工作提供?有力保障。?四、近期?承保風(fēng)險(xiǎn)排?查情況匯報(bào)?1、車(chē)險(xiǎn)?業(yè)務(wù)方面根?據(jù)___財(cái)?險(xiǎn)豫(車(chē)險(xiǎn)?)字[__?_]__文?件精神，我?公司對(duì)全轄?區(qū)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)?進(jìn)行了排查?工作，對(duì)車(chē)?險(xiǎn)有無(wú)違反?當(dāng)?shù)匦袠I(yè)協(xié)?會(huì)有關(guān)最低?折扣自律規(guī)?定、有無(wú)違?規(guī)套用系數(shù)?因子行為、?有無(wú)套用費(fèi)?率行為、有?無(wú)套用車(chē)型?承保業(yè)務(wù)行?為、有無(wú)存?在惡意降