違規(guī)失職行為處理辦法練習題第一單元

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問題1

為（），根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關法律、法規(guī)和規(guī)章，制定《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》。

您的答案（正確）：A．確保金融規(guī)章制度的貫徹實施,B．強化內部管理,C．防范金融風險,D．促使建設銀行各項業(yè)務正常進行和健康發(fā)展

問題2

《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》所稱“違規(guī)行為”是指建設銀行工作人員違反建設銀行制定和頒布的金融業(yè)務與管理規(guī)章的行為；所稱“失職行為”是指建設銀行工作人員怠于履行崗位職責，應作為而未作為、錯誤作為、不當作為，造成資產損失、不良影響、未能完成重要職責目標或工作任務的情形。您的答案（正確）：B．錯

問題3

《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》所稱領導人員是指建設銀行各級機構的負責人員，不包括其內設部門的負責人員；所稱主管人員是指對違規(guī)失職行為涉及的業(yè)務或者違規(guī)失職行為人負有管理責任的負責人員。您的答案（正確）：B．錯

問題4

下列說法不正確的是（）。

您的答案（正確）：C．對于勞務派遣制人員的違規(guī)失職行為，按照本辦法應當給予處理的，由建設銀行在調查、審理之后進行處理。

問題5

工作人員違規(guī)失職行為已由國家有關機關追究其責任的，可免除按《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的有關規(guī)定應當受到的處理。工作人員違規(guī)失職行為涉嫌犯罪的，應當依法移送司法機關處理。正確答案：B．錯

問題6

對于工作人員違規(guī)失職行為的處理，應當遵循的原則：（一）事實清楚、證據確鑿、依據充分、定性準確、程序規(guī)范；（二）處理的輕重應當與工作人員違規(guī)失職行為的性質、情節(jié)、風險大小、后果的嚴重程度以及違規(guī)失職人員應承擔的責任相適應。正確答案：A．對

問題7

下列關于對違規(guī)失職工作人員處理的敘述正確的有（）。

您的答案（正確）：A．紀律處分包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除,B．其他處理包括：誡勉談話、通報批評、減發(fā)績效工資、引咎辭職、責令辭職、解除勞動合同，其中引咎辭職、責令辭職僅適用于領導人員,C．減發(fā)績效工資的金額由作出處理決定的機構根據違規(guī)失職行為的性質、情節(jié)、損害后果等酌情確定,D．對《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》只規(guī)定了紀律處分的違規(guī)失職行為，根據情況可以給予其他處理

問題8

下列關于對違規(guī)失職工作人員處理的敘述正確的有（）。

您的答案（正確）：A．受到開除處分以及解除勞動合同處理的工作人員不得重新在建設銀行工作,B．受到其他形式紀律處分的工作人員，在處分期間不得晉升職務、職等、工資級別和專業(yè)技術職務，并取消評先、評優(yōu)資格,C．受到通報批評、減發(fā)績效工資處理的工作人員，六個月內不得晉升職務、職等，并取消評先、評優(yōu)資格,D．受到誡勉談話處理的工作人員，六個月內不得評先、評優(yōu)

問題9

有下列（）情形之一的，應當從重處理：

您的答案（正確）：A．故意違規(guī)且情節(jié)嚴重的,B．違規(guī)失職給建設銀行造成較大財產損失或者聲譽損害的,C．在紀律處分期間內再次違規(guī)或者失職的,D．阻撓、抗拒調查、處理或整改的

問題10

《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》所稱后果或情節(jié)嚴重系指（）。

您的答案：A．因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的,B．因違規(guī)失職行為造成建設銀行較大財產損失的,C．因違規(guī)失職行為造成建設銀行聲譽損害的,D．因違規(guī)失職行為造成建設銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的,E．因違規(guī)失職行為導致建設銀行受到外部監(jiān)管機構或政府部門處罰的

正確答案：A．因違規(guī)失職行為發(fā)生案件或重大事故的,B．因違規(guī)失職行為造成建設銀行較大財產損失的,C．因違規(guī)失職行為造成建設銀行聲譽損害的,D．因違規(guī)失職行為造成建設銀行辦公、營業(yè)秩序混亂的,E．因違規(guī)失職行為導致建設銀行受到外部監(jiān)管機構或政府部門處罰的,F．經他人勸阻，仍繼續(xù)實施違規(guī)失職行為的

問題11

有下列（）情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理：

您的答案（正確）：A．初次或者過失違規(guī)，情節(jié)較輕的,B．違規(guī)失職后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者交待問題，并積極采取補救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的,C．違規(guī)失職后主動檢舉揭發(fā)調查人員尚不掌握的他人的嚴重違規(guī)或失職行為，情況屬實的,D．主動賠償因違規(guī)失職所造成的損失的,E．抵制無效，被迫實施違規(guī)行為的

問題12

一人因同一違規(guī)失職行為同時觸犯《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較重的規(guī)定處理。

一人因有兩種以上違規(guī)失職行為觸犯《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》兩條以上處理規(guī)定的，在給予一次性處理時，依照處理較重的規(guī)定，從重處理。正確答案：A．對

問題13

二人以上共同故意違規(guī)的，對為首者從重處理；對其他人員，根據其在共同故意違規(guī)行為中所起的作用給予處理。正確答案：A．對

問題14

工作人員受紀律處分期間，應當相應減發(fā)績效工資。您的答案（正確）：A．對

問題15

工作人員違規(guī)失職給建設銀行造成財產損失或者聲譽損害的，應當依法承擔賠償責任。

您的答案（正確）：A．對

問題16

除《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》和《中國建設銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》外，建設銀行的其他規(guī)章可以規(guī)定應當受到處理的違規(guī)失職行為，并設定適用的處理種類。

其他規(guī)章規(guī)定了應當受到處理的違規(guī)失職行為，《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》未規(guī)定適用的處理種類的，比照《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》的有關規(guī)定進行處理。正確答案：B．錯

問題17

領導人員決策嚴重失誤，有下列（）情形之一的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分。

您的答案（正確）：A．未及時、有效傳達、執(zhí)行上級行的重大決策和重要規(guī)章制度，違反規(guī)定或者超越權限制定、修改規(guī)章制度，或者由于嚴重失誤做出與上級行的重大決策、重要規(guī)章制度嚴重相悖的決定、規(guī)定，后果或情節(jié)嚴重的,B．重大經營活動的目的或目標不符合建設銀行的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴重不當，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務發(fā)展的,C．重大經營活動不符合法律法規(guī)、國家經濟政策、監(jiān)管機關的要求，嚴重損害建設銀行聲譽或造成重大損失、風險的,D．重大改革方案的決策、執(zhí)行工作出現嚴重失誤，嚴重影響所轄機構的穩(wěn)定，或有其他嚴重影響所轄機構穩(wěn)定的不當決定或行為，后果或情節(jié)嚴重的,E．在重大決策過程中超越授權或工作權限，后果或情節(jié)嚴重的,F．違反民主決策程序，個人或少數人決定經營和改革的重大決策、大額資金調度、大額財務開支等重大問題，或者拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，后果或情節(jié)嚴重的

問題18

領導人員未履行或未正確充分履行崗位職責，效能嚴重低下，有下列（）情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）：A．經營管理活動成本失控，造成重大損失或浪費的,B．未完成管理機構布置的重要工作任務，造成重大損失或重大不良影響的,C．遲報、漏報、錯報重要數據信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數據標準，后果或情節(jié)嚴重的,D．有其他效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴重的

問題19

領導人員在管理工作中嚴重失誤，有下列（）情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）：A．制度不嚴密或執(zhí)行不力，機制不健全或運行失控，方法不科學或運用不當，導致內部控制無效，或者未完成上級機構規(guī)定的與風險內控有關的業(yè)務指標，造成重大風險、損失，或有其他嚴重后果、情節(jié)的,B．安全管理工作嚴重失誤，發(fā)生重大安全事故或其他重大責任事故的；或者發(fā)生重大事故、自然災害、意外事件后，處置工作嚴重失當，后果或情節(jié)嚴重的,C．管理工作嚴重失誤，未及時處置突發(fā)性、群體性事件或者處置嚴重失當，嚴重影響辦公、營業(yè)秩序，或嚴重損害建設銀行聲譽的,D．檢查工作嚴重失誤，重大問題應當發(fā)現但未發(fā)現；或者發(fā)現問題后，查處整改工作不力，以及在整改中弄虛作假，導致損失或風險隱患嚴重擴大，或有其他嚴重情節(jié)的,E．重大情況或問題未按規(guī)定請示報告，后果或情節(jié)嚴重的,F．管理工作有其他嚴重失誤行為，后果或情節(jié)嚴重的

問題20

下級機構的領導人員有《中國建設銀行工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》規(guī)定的決策失誤、效能低下、管理失誤行為或者多人、多次嚴重違規(guī)失職，或者違規(guī)失職的后果或情節(jié)特別嚴重，上級機構及其主管部門的有關領導人員監(jiān)督管理不力，負有重要領導責任的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

領導人員對其直接管理的人員教育、管理失職，致使后者發(fā)生行賄受賄行為、嚴重的社會治安案件或者其他不良行為，給建設銀行造成不良影響的，可視情節(jié)、后果給予相應的紀律處分或其他處理。

您的答案（正確）：B．錯

問題21

領導人員不忠實履行誠信義務，損害建設銀行利益，有下列（）情形之一的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）：A．本人或授意、指使、強令、脅迫工作人員不履行或者不正確、不全面履行合同義務或對客戶的承諾，或者不履行本人對建設銀行的承諾，后果或情節(jié)嚴重的,B．言行嚴重失慎，影響惡劣，影響投資者和社會公眾對建設銀行的信心的,C．違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的,D．有其他不忠實履行誠信義務的行為，后果或情節(jié)嚴重的

問題22

涉案金額（）的，給予一級分行以下機構的領導人員紀律處分的同時，給予一級分行內設部門

您的答案（正確）：A．1000萬元以上

問題23

對案件負有管理或領導責任的人員，有下列（）情形之一的，按照第二十二條的規(guī)定從重處理：

您的答案（正確）：A．給建設銀行造成人員傷亡、重大資金損失的,B．組織案件查處不力，造成人員潛逃、資金風險擴大或產生重大不良社會影響的,C．任期內所轄發(fā)生多起案件的,D．擅自越權制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，引發(fā)或者擴大案件風險的,E．用人嚴重失察失誤，引發(fā)或擴大案件風險的,F．監(jiān)督檢查工作嚴重失誤，重大問題應當發(fā)現但未發(fā)現的

問題24

領導人員對轄內發(fā)生的案件負有管理責任或領導責任，有下列（）情形之一的，可以從輕、減輕或者免予處理的情形有：

您的答案（正確）：A．案發(fā)后應急處置得力，及時控制涉案人或積極挽回、有效避免資金及聲譽損失的,B．自查及時發(fā)現案件的,C．任職時間較短或任期內發(fā)生的涉案金額、作案筆數占比較少的,D．監(jiān)督檢查發(fā)現問題和隱患后，采取有效措施積極查處、整改的

問題25

領導人員違反廉潔從業(yè)相關規(guī)定，有下列（）行為之一，后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分：

您的答案（正確）：A．收受禁收財物未按規(guī)定時間登記、上交的,B．本人或者借他人名義從事有償中介活動或者參與合法證券買賣以外的投資入股的,C．擅自在其他經濟實體中兼職，或者經批準兼職但違反規(guī)定領取兼職工資或其他報酬的,D．參與違規(guī)集資或者參與變相集資獲取高額回報的,E．借用公款、公物逾期不還，或者違規(guī)借用公款、公物的,F．有居住條件，仍用公款包租房屋的

問題26

管理機構及其人力資源部門的領導人員應當對本機構或部門聘任領導人員工作的程序合規(guī)性負責，并應當對其管理的領導人員的嚴重違規(guī)失職行為承擔領導責任。

參與人事決策、監(jiān)督、管理活動的其他部門負責人根據其參與決策、監(jiān)督、管理活動的程度和作用承擔責任。

上述領導人員用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

您的答案（正確）：A．對

問題27

領導人員未按規(guī)定對重要領導崗位和業(yè)務崗位人員進行輪崗、交流，或干擾輪崗、交流的，給予警告至記過處分；致使發(fā)生案件或重大事故的，給予記大過至撤職處分。您的答案（正確）：B．錯

問題28

領導人員違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列（）情形之一的，責令限期改正，拒不改正的，給予警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分：

您的答案：A．重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的,B．安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的,C．對能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的,D．對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的

正確答案：A．重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的,B．安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的,D．對不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)控防范措施的

問題29

業(yè)務管理部門和前臺網點應及時核查稽核、監(jiān)測預警信息并如實反饋，核查流于形式或隱瞞、遲報違規(guī)事實，后果或情節(jié)嚴重的，給予直接核查責任人、主管人員和其他責任人員警告至（）處分。

您的答案（正確）：C．撤職

問題30

領導人員對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職行為或正在受司法機關、紀檢監(jiān)察部門調查的人員，予以提拔任用的，給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴重的，給予開除處分。您的答案（正確）：B．錯

問題31

選拔任用領導人員有下列（）情形之一的，給予有關負責人通報批評或警告至撤職處分：

您的答案（正確）：A．在本人工作調動、機構變動時突擊提拔、調整領導人員，或者在調離后干預原單位領導人員選拔任用的,B．在領導人員考察及有關任用問題調查過程中，故意提供虛假信息或不實材料，或更改、偽造民主推薦、民主測評結果，或隱瞞、歪曲、泄露考察情況，或不如實報告考察相關情況的,C．對反映的線索清楚、內容具體的違反規(guī)定選拔任用領導人員問題不進行調查核實，核查后不如實報告，核實后未按照有關規(guī)定作出處理的,D．在領導人員選拔任用工作中收受或者給予他人財物，安排或者接受他人安排的消費活動的,E．對反映的線索清楚、內容具體的違反規(guī)定選拔任用領導人員問題不進行調查核實，核查后不如實報告，核實后未按照有關規(guī)定作出處理的,F．在領導人員選拔任用工作中收受或者給予他人財物，安排或者接受他人安排的消費活動的

問題32

在選拔任用領導人員工作中，利用職權打擊報復或者營私舞弊的，給予有關負責人警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）：B．錯

問題33

違反領導人員任免程序，有下列（）情形之一的，應當對有關負責人給予誡勉談話；情節(jié)嚴重的，給予警告至撤職處分：

您的答案（正確）：A．未按照規(guī)定的基本條件、任職資格、方式和范圍進行民主推薦、民主測評的,B．違反干部任免程序和規(guī)定，個人指定、決定領導人員任免，或者個人、少數人改變集體作出的領導人員任免決定的,C．臨時動議決定領導人員任免，未按照規(guī)定召開黨委會議討論決定干部任免的,D．對擬提拔的領導人員人選未征求監(jiān)察部門的意見，或對特定部門負責人的任免未征求上級主管部門意見，或未按照規(guī)定報告領導人員選拔任用工作有關事項的,E．未執(zhí)行領導人員近親屬回避制度的,F．有其他違反領導人員選拔任免程序的行為的

問題34

領導人員不服從組織的調動、交流決定的，給予誡勉談話或者通報批評；拒不改正的，給予警告至撤職處分。您的答案（正確）：B．錯

問題35

領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務操作程序的，造成較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經辦人不抵制、不報告，雖未造成損失但有較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。正確答案：A．對

問題36

領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員進行賬外（）等賬外經營活動或者設立小金庫的，給予開除處分或者解除勞動合同處理。經辦人不抵制、不報告的，給予降級至留用察看處分。

您的答案（正確）：A．吸存,B．放貸,C．拆入拆出資金,D．票據承兌貼現

問題37

領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務操作程序的，造成較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分。

經辦人不抵制、不報告，雖未造成損失但有較大風險的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。正確答案：B．錯

問題38

領導人員授意、指使、強令、脅迫財會人員從事下列（）行為之一的，應當引咎辭職，或者給予記大過至開除處分；經辦人不抵制、不報告的，給予警告至撤職處分。領導人員對履行職責的財會人員打擊報復的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。

您的答案（正確）：A．偽造、變造會計憑證、賬簿的,B．隱匿、銷毀依法應當保存的會計憑證、賬簿、財務會計報告的,C．編造假賬、假表、假數據的,D．亂用會計科目、亂調賬表、亂列成本開支的

問題39

領導人員為完成工作指標或任務，采?。ǎ┗蛸M用等手段弄虛作假，或者授意、指使、強令、脅迫工作人員從事上述行為的，應當引咎辭職，或者給予記過至開除處分。經辦人員不抵制，不報告的，給予記過至留用察看處分。

您的答案（正確）：A．虛構交易情況,B．變更經濟事實,C．虛假核算,D．虛列收入

問題40

領導人員違規(guī)新建、擴建或裝修辦公、營業(yè)用房或職工宿舍的，給予領導人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予降級至開除處分。正確答案：B．錯

問題41

領導人員超過上級行核定的支出類控制預算對下分解的，給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。

領導人員對費用開支及固定資產等有指標控制的支出項目，控制不力、管理不嚴，造成未控制在上級行下達指標之內，或采取掛賬等手段逃避費用控制和固定資產購建控制，金額（），給予記大過至降級處分。您的答案（正確）：C．3000萬元以上不足5000萬元的

問題42

領導人員違反規(guī)定，擅自動用信貸、基建等資金或者財產進行投資活動的，給予記大過至降級處分；造成重大損失或者有其他嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。正確答案：B．錯

問題43

領導人員在新產品開發(fā)或信息技術項目投入時違反規(guī)定的決策程序，情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分；造成重大損失的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分。正確答案：A．對

問題44

違反規(guī)定未經批準（授權）或備案開辦新業(yè)務的，給予有關領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予降級至撤職處分。您的答案（正確）：A．對

問題45

違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定的，給予有關領導人員警告至記大過處分；造成嚴重后果的，應當引咎辭職，或者給予（）處分。正確答案：A．降級至撤職

問題46

領導人員授意、指使、強令、脅迫工作人員從事下列（）行為之一的，應當引咎辭職，或者給予撤職至開除處分：

您的答案：A．違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產的,B．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相減免債務人表外欠息的,C．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷的,D．經辦人不抵制、不報告的

正確答案：A．違反規(guī)定接受、管理、處置抵債資產的,B．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相減免債務人表外欠息的,C．采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實真相辦理呆賬核銷的

問題47

下列說法錯誤的是（）：

您的答案：A．領導人員授意、指使、強令、脅迫審計、監(jiān)察或者其他管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現的問題，編報虛假情況的，給予記大過至開除處分。

正確答案：C．領導人員對履行職責的審計、監(jiān)察及其他管理監(jiān)督部門工作人員打擊報復的，給予撤職至開除處分。

問題48

對于下級行的書面請示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求給予答復，造成嚴重后果的，給予有關領導人員、經辦人警告至（）處分。

對上級行的決定、批示，無正當理由未按規(guī)定時間和要求執(zhí)行的，給予領導人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，領導人員應當引咎辭職，或者給予記大過至撤職處分。正確答案：B．記大過

問題49

被授權分支機構違反規(guī)定進行轉授權、再轉授權的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。正確答案：B．錯

問題50

被授權分支機構、部門超越授權權限或者采取化整為零等方式逃避授權權限控制的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。

您的答案（正確）：A．對

問題51

授權歸口管理部門或相關職能部門未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至（）處分。正確答案：A．記過

問題52

二級分行以上各級行有權監(jiān)督部門在對被授權分支機構、部門行使授權權限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現越權行為或其他違反授權管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。您的答案（正確）：A．對

問題53

超越授權權限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關規(guī)定，未經規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記過至撤職處分。正確答案：B．錯

問題54

有下列（）超越財務授權權限情形之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分：

您的答案（正確）：A．未經批準或者超過批準金額對外捐贈以及超授權列支營業(yè)外支出的,B．超越權限擅自購置或租賃固定資產的,C．超過總行批準的規(guī)模和投資計劃，或未經總行批準或授權，擅自超規(guī)模、超計劃購建辦公、營業(yè)用房和職工宿舍的,D．超越權限或者變相超越權限進行網點裝修的

問題55

在固定資產管理中，有下列（）情形之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至降級處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分：

您的答案（正確）：A．重復報廢、偽造證明材料報廢固定資產、騙取購建指標的,B．未經批準，報廢、處置固定資產的,C．未按規(guī)定對固定資產清查、盤點、清理的,D．因使用不當、保管不善，造成固定資產丟失或其功能損失、喪失（提前報廢）的,E．固定資產已投入使用，符合入賬條件但未按規(guī)定履行相關入賬程序，造成固定資產反映不真實的,F．違反建設銀行固定資產管理其他有關規(guī)定的

問題56

財會部門負責人有下列（）行為之一的，應給予警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至撤職處分：

您的答案（正確）：A．對本行或轄屬行超預算安排支出、超授權辦理財務收支事項及其他違反財務管理規(guī)定的行為，發(fā)現后未按規(guī)定及時處理或建議處理，不向上級行匯報，知情不舉的,B．參與本行或轄屬行違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策的,C．主動為本行或轄屬行違反財務管理規(guī)定的活動出謀劃策的,D．不認真履行財務管理職能，導致全轄財務管理工作混亂，財務違規(guī)違紀問題較多的

問題57

未經授權擅自審批財務支出、擅自進行非貨幣性交易的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分。正確答案：B．錯

問題58

對需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予直接責任人警告至記過處分。正確答案：B．錯

問題59

對需要計提和攤銷的支出未按規(guī)定比例和期限足額提取和攤銷的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分。您的答案（正確）：A．對

問題60

因報銷手續(xù)不全暫時掛賬處理的費用及資本性支出掛賬超過規(guī)定時間仍無法銷賬而未按規(guī)定逐級向上詳細匯報情況的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分。正確答案：A．對

問題61

違反費用專戶管理規(guī)定，一級機構設兩個或兩個以上賬戶或行內各部門在本級經費核算部門開立可以發(fā)生資金劃撥的掛賬賬戶的，或者借用個人儲蓄賬戶或其他賬戶轉移或者套取經費資金的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。

您的答案：（未作答）正確答案：經費

問題62

不通過財會部門直接向下收取費用的，給予直接責任人警告至記過處分。您的答案（正確）：B．錯

問題63

未按財務制度規(guī)定及時準確計提各項資產減值損失和預計負債，造成損益不真實的，應視金額大小給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記大過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予降級至開除處分。

您的答案（正確）：B．錯

問題64

對于違反財務制度行為之“未嚴格執(zhí)行制度規(guī)定，混淆利息收支、中間業(yè)務收支、費用等科目的核算，逃避指標控制或扭曲財務考核結果的”及“賬外資產清理不及時的”，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記大過處分，后果或情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分。您的答案（正確）：B．錯

問題65

對預算執(zhí)行控制流于形式，造成年度預算支出進度嚴重不均衡的；或者通過虛假賬務處理占用預算指標的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予降級至開除處分。正確答案：A．對

問題66

在集中采購過程中，有下列（）情形之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人警告至記過處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）：A．超越授權權限或化整為零違反授權管理進行采購的；或采購人員未按規(guī)定執(zhí)行回避制度的,B．對應采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的,C．延誤采購時機，造成單一來源或者被動續(xù)約的,D．泄露集中采購有關商業(yè)秘密的,E．提供虛假資料信息或意見，影響談判評審結果損害建設銀行利益的,F．采購談判招標走形式、內定供應商的；或規(guī)定程序直接確定產品或服務供應商的

問題67

業(yè)務管理部門和前臺網點應及時核查稽核、監(jiān)測預警信息并如實反饋，核查流于形式或隱瞞、遲報違規(guī)事實，后果或情節(jié)嚴重的，給予直接核查責任人、主管人員和其他責任人員警告至（）處分。

您的答案（正確）：C．撤職

問題68

違反會計結算規(guī)章制度，對票據、憑證、密押、證明文件等審查不嚴，應當發(fā)現而未發(fā)現問題，造成透支、挪用、您的答案（正確）：A．對

問題69

違反規(guī)定保管、使用壓數機、會計印章、個人名章、IC卡、口令、密碼或柜面業(yè)務各種級別的賬卡等，或者違規(guī)建立和維護柜員指紋、超出柜員崗位職責設置系統操作權限，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。您的答案（正確）：A．對

問題70

有下列（）違規(guī)失職行為之一，造成較大風險或者情節(jié)比較嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）：A．對于未進行系統控制的重要空白憑證、有價單證未按種類設簿登記、專人保管的,B．未按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價單證請領使用手續(xù)，沒有做到班清日結的,C．對于重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定進行表外科目核算的,D．對作廢的重要空白憑證、有價單證未按規(guī)定處理的,E．未按規(guī)定檢查重要單證，未能及時發(fā)現賬實不符的,F．違反重要空白憑證和有價單證印制、領繳、使用、保管、銷毀規(guī)定的其他行為

問題71

在電子驗印系統建模操作、電子驗印及相關管理工作中，違反有關規(guī)定、操作不當或者應作為而不作為，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過至處分。

違反規(guī)定管理、使用、保管單位預留印鑒卡的，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成單位預留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：B．錯

問題72

違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶或集中審批，為借用、盜用、出租、轉讓賬戶提供方便，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予主管人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

您的答案（正確）：B．錯

問題73

違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、，辦理空頭匯款的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至開除處分。正確答案：銀行本票

問題74

有下列（）違規(guī)失職行為之一，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）：A．違反規(guī)定辦理票據的承兌、貼現、付款、保證及其他票據業(yè)務有關手續(xù)的,B．違反規(guī)定壓單、壓票或者退票的,C．虛假回復、延遲回復稽核預警信息或者用戶代碼交他人代替回復預警信息的,D．提出、提入的票據未經清算員換人清點復核的

問題75

違反規(guī)定辦理國內信用證的開立、通知、議付、付款及其他國內信用證業(yè)務有關手續(xù)的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過處分。

您的答案（正確）：B．錯

問題76

代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務，有下列（）行為之一的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員記大過至開除處分：

您的答案（正確）：A．未按規(guī)定對擬代理的其他商業(yè)銀行進行資格審查的,B．未經總行批準擅自辦理代理其他商業(yè)銀行辦理全國銀行匯票業(yè)務的,C．未按規(guī)定簽訂代理協議的,D．未按規(guī)定收取代理費用的

問題77

有下列（）違規(guī)失職行為之一，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成損失或者其他嚴重后果的，給予記大過至開除處分：

您的答案（正確）：A．未實行現金收入先收款后記賬、現金付出先記賬后付款、轉賬業(yè)務先記付款單位賬戶后記收款單位賬戶的,B．辦理大額支付業(yè)務時，對銀行匯票、銀行本票等支付憑證及其他按規(guī)定應由會計主管審核簽字的憑證，未經會計主管審核或授權（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的,C．未按規(guī)定對受理的票據的真?zhèn)芜M行審核的

,D．故意多計、少計利息或者故意將利息清單串戶記賬，或者違反規(guī)定豁免利息、擅自改變利率或者未按期結計利息的,E．違反規(guī)定簽發(fā)回單的,F．在結算過程中未按規(guī)定辦理查詢、查復的

問題78

會計人員（包括出納、儲蓄人員）之間未按規(guī)定辦理交接，情節(jié)嚴重的，分別給予主管人員和交接人員警告至記過處分。您的答案（正確）：A．對

問題79

違反規(guī)定辦理客戶存款的查詢、凍結、扣劃手續(xù)，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。正確答案：B．錯

問題80

將應當由銀行內部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記大過處分；造成損失的，給予降級至開除處分。正確答案：A．對

問題81

有下列（）違規(guī)失職行為之一的，造成較大風險或者情節(jié)嚴重的，給予警告至記大過處分：

您的答案：A．對與人民銀行往來業(yè)務，未按規(guī)定進行賬務核對、查處不符賬項的,B．未按規(guī)定與開戶單位(含往來銀行)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務的對賬（簽證）、查處不符賬項的,C．未經審批授權擅自進行掛賬處理的,D．未按規(guī)定核對賬目，造成不符的

正確答案：A．對與人民銀行往來業(yè)務，未按規(guī)定進行賬務核對、查處不符賬項的,B．未按規(guī)定與開戶單位(含往來銀行)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務的對賬（簽證）、查處不符賬項的,C．未經審批授權擅自進行掛賬處理的

問題82

未按規(guī)定核對賬目，造成（）的，給予直接責任人、主管人員和其他責任人員警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。

您的答案（正確）：A．賬賬不符,B．賬款不符,C．賬表不符,D．賬實不符,E．賬證不符

問題83

違反柜面服務管理規(guī)定，導致客戶投訴的，給予警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至開除處分。