北川富民村鎮(zhèn)銀行涪城片區(qū)2022年4季度反洗錢考試題

北川富民村鎮(zhèn)銀行涪城片區(qū)2022年4季度反洗錢考試題

您的支行：

1、涪城支行

2、花園支行

您的姓名：

1、《中華人民共和國反洗錢法》正式實施時間是2007年1月1日。

對

錯

2、洗錢，簡單來說就是將臟錢洗白的過程。運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。

對

錯

3、我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有7類，包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

對

錯

4、什么是反洗錢?反洗錢通常是指為了預(yù)防和打擊各種洗錢及相關(guān)犯罪活動，依法采取相關(guān)措施的行為。

對

錯

5、“掃黑除惡”中的“黑”是指黑社會性質(zhì)的組織，“惡”是指惡勢力、惡勢力犯罪集團。

對

錯

6、反洗錢是有關(guān)部門的事情，與老百姓日常生活無關(guān)。

對

錯

7、掃黑除惡專項斗爭自（）年1月開始，至（）年底結(jié)束，為期三年。（）

A.20172019

B.20182020

C.20192021

8、在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下不能作為個人有效證明文件使用的是（）。

A.臨時身份證

B.機動車駕駛證

C.軍官證

D.護照

9、當(dāng)你通過金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，以下做法錯誤的是（）。

A.向金融機構(gòu)人員隱瞞自己的真實身份信息和交易信息

B.如實提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息

C.如身份證過了有效期，及時更新身份證并告知金融機構(gòu)工作人員

D.配合回答金融機構(gòu)工作人員的合理提問

10、洗錢的危害有哪些?（）

A.洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動

B.洗錢與恐怖活動相結(jié)合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產(chǎn)安全造成巨大危害

C.洗錢助長和滋生腐敗，導(dǎo)致社會不公平，損害國家聲譽

D.洗錢活動會擾亂正常的經(jīng)濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展

E.以上都是

11、為什么要反洗錢?（）

A.有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關(guān)犯罪

B.有利于維護社會安全、社會信用

C.有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全

D.以上都是

12、國家反洗錢行政主管部門是哪個部門（）

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

13、《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）

A.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。

B.打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。

C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。

D.預(yù)防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。

14、地下