《證券投資基金基礎(chǔ)知識》2附有答案

《證券投資基金基礎(chǔ)知識》2[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________基本信息：[矩陣文本題]*員工編號:________________________所屬機(jī)構(gòu)：[單選題]*○分行營業(yè)部○金山支行○銅盤支行○鼓樓支行○長樂支行○金峰支行○福清支行○國貨支行○臺江支行○楊橋支行○晉安支行○南門支行○省體支行○湖東支行○古田支行○華林支行○倉山支行○五一支行○泉州分行○漳州分行○龍巖分行○莆田分行○三明分行1、目前，()以發(fā)展成為歐洲最大的資產(chǎn)管理中心。[單選題]*A、英國(正確答案)B、盧森堡C、法國D、愛爾蘭答案解析：【專家解析】目前，英國以發(fā)展成為歐洲最大的資產(chǎn)管理中心，在全球范圍也是除美國之外最大的資產(chǎn)管理市場。2、()9月6日，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價和避險具有關(guān)鍵作用。[單選題]*A、2011年B、2012年C、2013年(正確答案)D、2014年答案解析：【專家解析】2013年9月6日，首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價和避險具有關(guān)鍵作用。3、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為()。[單選題]*A、[1%]B、[5%]C、[1.5%]D、[0.25%](正確答案)答案解析：【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為

0．25%4、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的()。[單選題]*A、[10%]B、[20%]C、[50%]D、[100%](正確答案)答案解析：【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。5、下列關(guān)于UCITS指令，說法錯誤的是()。[單選題]*A、為歐盟各成員國的開放式基金建立了一套跨境監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)B、結(jié)束了成員國對另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)(正確答案)C、歐盟成員國各自以立法形式認(rèn)可該指令后，本國符合要求的基金即可在其它成員國面向個人投資者發(fā)售，無需再申請認(rèn)可D、符合要求的基金管理公司可以管理在其它成員國發(fā)行的基金答案解析：【專家解析】選項(xiàng)B是關(guān)于AIFMD指令的相關(guān)內(nèi)容。AIFMD結(jié)束了成員國對另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)，協(xié)調(diào)成員國對另類投資基金的活動實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。6、大多數(shù)資信好的公司采用()的發(fā)行方式來發(fā)行商業(yè)票據(jù)。[單選題]*A、直接發(fā)行(正確答案)B、間接發(fā)行C、貼現(xiàn)發(fā)行D、以上選項(xiàng)都不正確答案解析：【專家解析】直接發(fā)行指發(fā)行主體直接將票據(jù)銷售給投資人，大多數(shù)資信好的公司采用這種發(fā)行方式。7、我國開放式基金的估值頻率是()。[單選題]*A、每個交易日(正確答案)B、每兩個交易日C、每周D、沒有明確的規(guī)定答案解析：【專家解析】目前，我國開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也進(jìn)行估值。8、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()。[單選題]*A、[50%]B、[60%]C、[80%]D、[90%](正確答案)答案解析：【專家解析】根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤分配，每年不得少于一次，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤的90%。9、我國開放式基金每()估值，并于()公告基金份額凈值。[單選題]*A、交易日，次日(正確答案)B、周;次周C、月;當(dāng)日D、月;次日答案解析：【專家解析】我國開放式基金每交易日估值,并于次日公告基金份額凈值．10、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述，正確的是()。[單選題]*A、面額較小B、利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國債利率高C、只有一級市場，沒有明確的二級市場(正確答案)D、只有二級市場，沒有明確的一級市場答案解析：【專家解析】商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)主要有三點(diǎn)：①面額較大；②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高；③只有一級市場，沒有明確的二級市場。11、我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是()，但()對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。[單選題]*A、基金托管人、基金公司B、基金公司、基金管理人C、基金管理人、基金托管人(正確答案)D、中國證券會、基金公司答案解析：【專家解析】我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。12、()定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。[單選題]*A、基金管理公司B、托管銀行C、基金估值工作小組(正確答案)D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)答案解析：【專家解析】基金估值工作小組定期評估基金行業(yè)的估值原則和程序，并對活躍市場上沒有市價的投資品種、不存在活躍市場的投資品種提出具體估值意見。13、假設(shè)投資者在2005年4月15日(周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日)申購了基金份額，那么利潤將會從()起開始計算。[單選題]*A、[4月15日]B、[4月16日]C、[4月18日](正確答案)D、[4月20日]答案解析：【專家解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周日的利潤，投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五和周六、周日的利潤。14、對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時，按()計算應(yīng)納稅所得額。[單選題]*A、[20%]B、[30%]C、[40%]D、[50%](正確答案)答案解析：【專家解析】對證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個人所得稅時按50%計算應(yīng)納稅所得額。15、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是()。[單選題]*A、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策(正確答案)B、對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D、公平對待所有股東答案解析：【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。16、我國基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)按()的一定比例逐日計提，按月支付。[單選題]*A、當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值B、前一日基金資產(chǎn)凈值(正確答案)C、上月基金資產(chǎn)平均凈值D、當(dāng)月基金資產(chǎn)平均凈值答案解析：【專家解析】我國基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付。17、QFII合格投資者在上次投資額度獲批后()內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請。[單選題]*A、3個月B、6個月C、1年(正確答案)D、3年答案解析：【專家解析】QFII合格投資者在上次投資額度獲批后1年內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請。18、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括()。[單選題]*A、上市年費(fèi)B、交易傭金(正確答案)C、審計費(fèi)用D、信息披露費(fèi)答案解析：【專家解析】基金運(yùn)作費(fèi)用一般指保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括交易傭金。19、下列不屬于金融債券的是()。[單選題]*A、證券公司短期融資券B、商業(yè)銀行債券C、地方政府債券(正確答案)D、政策性金融債答案解析：【專家解析】金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。20、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。[單選題]*A、參數(shù)法B、久期分析法(正確答案)C、蒙特卡洛模擬法D、歷史模擬法答案解析：【專家解析】最常用的VaR估算方法有參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法。21、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的()原則。[單選題]*A、健全性B、有效性(正確答案)C、獨(dú)立性D、相互制約答案解析：【專家解析】基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則22、()允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行期權(quán)。[單選題]*A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)(正確答案)C、看漲期權(quán)D、看跌期權(quán)答案解析：【專家解析】美式期權(quán)允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時間執(zhí)行期權(quán)。美式期權(quán)的買方既可以在期權(quán)到期日這一天行使期權(quán)，也可以在期權(quán)到期日之前的任何一個交易時段執(zhí)行期權(quán)。23、下列關(guān)于貨幣時間價值的說法，錯誤的是()。[單選題]*A、貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值B、兩筆數(shù)額相等的資金，發(fā)生在不同的時期，實(shí)際價值也是不同的C、凈現(xiàn)金流量=現(xiàn)金流入-現(xiàn)金流出D、貨幣時間價值跟時間的長短無關(guān)(正確答案)答案解析：【專家解析】貨幣的時間價值跟時間長短有關(guān)24、華泰公司原定將一筆銀行存款償付應(yīng)付賬款，先決定延緩償付，而將這筆存款支付了新購入的存貨，它對速動比率的影響是()。[單選題]*A、提高B、下降(正確答案)C、無影響D、有影響、既不提高，也不下降答案解析：【專家解析】速動比率=(流動資產(chǎn)-存貨)/流動負(fù)債原定將一筆銀行存款償付應(yīng)付賬款，先決定延緩償付，而將這筆存款支付了新購入的存貨。這句話的意思是：存貨增加，分子減少，流動負(fù)債增加，分母增加，所以速度比率減少。25、目前市場上收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的是()。[單選題]*A、股票基金B(yǎng)、混合基金C、貨幣市場基金(正確答案)D、成長型股票基金答案解析：【專家解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券基金收取，費(fèi)率大約為

0．25%。26、甲公司2009年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入為1000萬元，其中現(xiàn)銷收入550萬元，賒銷收入450萬元；

當(dāng)年收回以前年度賒銷收入380萬元，當(dāng)年預(yù)收貨款120萬元，預(yù)付貨款30萬元，當(dāng)年因

銷售退回支付的現(xiàn)金20萬元，當(dāng)年購貨推出收到的現(xiàn)金40萬元，則甲公司當(dāng)年銷售商品提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金為()。[單選題]*A、990萬元B、1030萬元(正確答案)C、1100萬元D、1150萬元答案解析：【專家解析】550+380+120-20=103027、估值方法的()是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。[單選題]*A、公開性B、一致性(正確答案)C、長期性D、準(zhǔn)確性答案解析：【專家解析】估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。28、下列關(guān)于影晌期權(quán)價格因素的表述，不正確的是()[單選題]*A、標(biāo)的資產(chǎn)的價格越低、執(zhí)行價格越高，看漲期權(quán)的價格就越高(正確答案)B、對于美式期權(quán)和歐式期權(quán)來說，有效期越長，期權(quán)價格越高C、波動率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價格也應(yīng)越高D、在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升答案解析：【專家解析】看漲期權(quán)在執(zhí)行時，其收益等于標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格與執(zhí)行價格之差。因此，標(biāo)的資產(chǎn)的價格越高、執(zhí)行價格越低，看漲期權(quán)的價格就越高。29、()是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點(diǎn)上平均下單的算法。旨在使市場影響最小化的同時提供一個平均執(zhí)行價格。[單選題]*A、成交量加權(quán)平均價格算法B、時間加權(quán)平均價格算法(正確答案)C、跟量算法D、執(zhí)行偏差算法答案解析：【專家解析】時間加權(quán)平均價格算法，是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點(diǎn)上平均下單的算法。旨在使市場影響最小化的同時提供一個平均執(zhí)行價格30、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股票總數(shù)的()。[單選題]*A、[15%]B、[10%](正確答案)C、[8%]D、[5%]答案解析：【專家解析】單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股票總數(shù)的10%。31、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的，上海證券交易所規(guī)定其股東人數(shù)不少于()。[單選題]*A、1000人B、2000人C、3000人D、4000人(正確答案)答案解析：【專家解析】股東人數(shù)不少于4000人。32、紐約商品交易所的石油合約以()桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以()蒲式耳為最小交易單位。[單選題]*A、500；1000B、1000；5000(正確答案)C、500；5000D、5000；1000答案解析：【專家解析】紐約商品交易所的石油合約以1000桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的

小麥以5000蒲式耳為最小交易單位。33、監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取()監(jiān)管措施，確保投資者的合法權(quán)益。[單選題]*A、保護(hù)客戶資產(chǎn)(正確答案)B、提供自發(fā)性協(xié)助C、對證券投資基金管理人進(jìn)行實(shí)地檢查D、以上都正確答案解析：【專家解析】監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施，確保投資者的合法權(quán)益：①向投資者充分披露有關(guān)信息；②保護(hù)客戶資產(chǎn)；③公平、準(zhǔn)確地進(jìn)行資產(chǎn)評估和定價；④證券投資基金的份額贖回。34、下列各項(xiàng)中，屬于QDII基金投資范圍的是()。[單選題]*A、房地產(chǎn)抵押按揭貸款B、代表貴重金屬的憑證C、住房按揭支持證券(正確答案)D、購買不動產(chǎn)答案解析：【專家解析】本題考查QDII基金的投資范圍。其他三項(xiàng)屬于QDII基金不得從事的行為。35、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報率為()。[單選題]*A、[5%](正確答案)B、[3%]C、[2%]D、[8%]答案解析：【專家解析】資產(chǎn)回報率=（105-100）100100%=5%。36、利潤表的構(gòu)成部分不包括()。[單選題]*A、營業(yè)收入B、利潤C(jī)、與營業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用D、營業(yè)費(fèi)用(正確答案)答案解析：【專家解析】利潤表由三個主要部分構(gòu)成。第一部分是營業(yè)收入；第二部分是與營業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用；第三部分是利潤。37、有限合伙制最早產(chǎn)生于()。[單選題]*A、英國B、美國(正確答案)C、俄羅斯D、瑞典答案解析：【專家解析】有限合伙制最早產(chǎn)生于美國硅谷，目前成為私募股權(quán)投資最主要的運(yùn)作方式。38、買入并持有策略是()的長期再平衡方式，適用于長期計劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。[單選題]*A、動態(tài)型B、平衡型C、消極型(正確答案)D、積極型答案解析：【專家解析】買入并持有策略屬于消極型的長期再平衡策略。與此相比，恒定混合策略、投資組合保險策略和動態(tài)資產(chǎn)配置策略則相對較為積極。一般而言，采取買入并持有策略的投資者通常忽略市場的短期波動而著眼于長期投資。39、從事()的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們集資本和能力于一身，既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。[單選題]*A、風(fēng)險投資(正確答案)B、成長權(quán)益C、并購?fù)顿YD、危機(jī)投資答案解析：【專家解析】從事風(fēng)險投資的被稱為“天使”投資者，這類投資者一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成，他們既是創(chuàng)業(yè)投資者，又是投資管理者。40、()是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個買方對應(yīng)一個賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。[單選題]*A、全額結(jié)算(正確答案)B、實(shí)時處理交收C、凈額結(jié)算D、批量處理交收答案解析：【專家解析】全額結(jié)算，也稱逐筆結(jié)算，是指結(jié)算系統(tǒng)對每筆債券交易都單獨(dú)進(jìn)行結(jié)算，一個買方對應(yīng)一個賣方，當(dāng)一方遇券或款不足時，系統(tǒng)不進(jìn)行部分結(jié)算。41、夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)與CAPM之間的關(guān)系是()。[單選題]*A、三種指數(shù)均以CAPM模型為基礎(chǔ)(正確答案)B、詹森指數(shù)不以CAPM為基礎(chǔ)C、夏普指數(shù)不以CAPM為基礎(chǔ)D、特雷諾指數(shù)不以CAPM為基礎(chǔ)答案解析：【專家解析】夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)、詹森指數(shù)均是建立在CAPM基礎(chǔ)上的。42、根據(jù)全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計算的具體條款，自2010年1月1日起，必須至少

()一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。[單選題]*A、每周B、每月(正確答案)C、每季度D、每年答案解析：【專家解析】自2010年1月1日起，必須至少每月一次計算組合群收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。43、債券市場價格越()債券面值，期限越()，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。[單選題]*A、接近；長(正確答案)B、接近；短C、偏離；長D、偏離；短答案解析：【專家解析】債券市場價格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率就越偏離到期收益率。44、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，用于融資融券的標(biāo)的證券為股票的，上海證券交易所規(guī)定其在上海證券交易所上市交易超過()。[單選題]*A、1個月B、2個月C、3個月(正確答案)D、6個月答案解析：【專家解析】在上海證券交易所上市交易超過3個月。45、市盈率用公式表達(dá)為()。[單選題]*A、市盈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)B、市盈率=股票市價/銷售收入C、市盈率=每股收益(年化)/每股市價D、市盈率=每股市價/每股收益(年化)(正確答案)答案解析：【專家解析】市盈率（P/E）=每股市價/每股收益（年化）。46、()是指，一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機(jī)構(gòu)。[單選題]*A、自發(fā)性協(xié)助(正確答案)B、相互提供信息C、自發(fā)性監(jiān)管D、自律監(jiān)管答案解析：【專家解析】所謂“自發(fā)性協(xié)助”，一方主管機(jī)構(gòu)未經(jīng)他方主管機(jī)構(gòu)的請求，將其所取得與他方主管機(jī)構(gòu)有關(guān)的信息，主動提供給他方主管機(jī)構(gòu)。47、跟蹤偏離度=()。[單選題]*A、證券組合的真實(shí)收益率+基準(zhǔn)組合的收益率B、證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率(正確答案)C、證券組合的真實(shí)收益率基準(zhǔn)組合的收益率D、證券組合的真實(shí)收益率基準(zhǔn)組合的收益率答案解析：【專家解析】跟蹤偏離度=證券組合的真實(shí)收益率-基準(zhǔn)組合的收益率。48、根據(jù)全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計算的具體條款，自2006年1月1日起，公司必須至少()一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。[單選題]*A、每周B、每月C、每季度(正確答案)D、每年答案解析：【專家解析】自2006年1月1日起，公司必須至少每季度一次計算組合群的收益，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算。49、根據(jù)AIFMD，在歐盟境內(nèi)運(yùn)營的另類投資基金，實(shí)行()監(jiān)管。[單選題]*A、審批B、申請C、審核D、注冊(正確答案)50、利潤表上半部分反應(yīng)經(jīng)營活動，下半部分反應(yīng)非經(jīng)營活動，其分界點(diǎn)是()。[單選題]*A、營業(yè)利潤(正確答案)B、利潤總額C、主營業(yè)務(wù)利潤D、凈利潤答案解析：【專家解析】利潤表上半部分反應(yīng)經(jīng)營活動，下半部分反應(yīng)非經(jīng)營活動，其分界點(diǎn)是營業(yè)利潤。51、()原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。[單選題]*A、獨(dú)立性B、客觀性C、公正性(正確答案)D、專業(yè)性答案解析：【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。52、下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是()。[單選題]*A、認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B、一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠C、認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后就可以贖回(正確答案)D、在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息可以自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額答案解析：【專家解析】申購和認(rèn)購的區(qū)別：認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠。認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。在認(rèn)購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準(zhǔn)，在基金合同生效時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認(rèn)購份額。53、下列關(guān)于回購協(xié)議利率的說法，錯誤的是()。[單選題]*A、抵押證券的流動性越好、信用程度越高，回購利率越低B、貨幣市場的其他子市場對回購市場利率的高低產(chǎn)生正向影響C、若采用實(shí)物交割，回購利率較高(正確答案)D、一般來說，回購期限越短，抵押品的價格風(fēng)險越低，回購利率越低答案解析：【專家解析】若采用實(shí)物交割，回購利率較低。目前的大部分回購協(xié)議尤其是期限較短的回購協(xié)議一般不采用實(shí)物交付，而是將抵押的證券交付至貸款人的清算銀行的保管賬戶或借款人專用的證券保管賬戶中。54、QFII合格投資者在上次投資額度獲批后()內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請。[單選題]*A、3個月B、6個月C、1年(正確答案)D、3年答案解析：【專家解析】QFII合格投資者在上次投資額度獲批后1年內(nèi)不能再次提出增加投資額度的申請。55、下列不屬于技術(shù)分析假定的是()。[單選題]*A、歷史會重演B、市場行為涵蓋一切信息C、股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律D、股票的價格圍繞價值波動(正確答案)答案解析：【專家解析】技術(shù)分析的三項(xiàng)假定：第一，市場行為涵蓋一切信息；第二，技術(shù)分析的另一條準(zhǔn)則是股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律；第三，歷史會重演。56、中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。[單選題]*A、[30%]B、[40%](正確答案)C、[50%]D、[80%]答案解析：【專家解析】中期票據(jù)采用注冊發(fā)行，最大注冊額度不超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。57、下列選項(xiàng)中不屬于流動性風(fēng)險管理措施的是()。[單選題]*A、進(jìn)行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當(dāng)面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響，并相應(yīng)調(diào)整資產(chǎn)配置和投資組合B、及時對投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動性分析和跟蹤C(jī)、建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新(正確答案)D、建立流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要答案解析：【專家解析】選項(xiàng)C屬于信用風(fēng)險管理的措施。58、目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過()。[單選題]*A、[10%]B、[20%]C、[50%]D、[49%](正確答案)答案解析：【專家解析】目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過49%59、個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，要()。[單選題]*A、對個人投資者征收個人所得稅(正確答案)B、不需要對個人投資者征收個人所得稅C、針對此項(xiàng)活動對個人投資者征收營業(yè)稅D、根據(jù)法規(guī)規(guī)定對此項(xiàng)活動要對個人投資者只征收印花稅答案解析：【專家解析】個人投資者從封閉式基金分配中獲得的債券差價收入，按現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時代扣代繳。60、()適用于資本市場環(huán)境和投資者的偏好變化不大或改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時的狀態(tài)。[單選題]*A、投資組合保險策略B、買入并持有戰(zhàn)略(正確答案)C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置D、恒定混合策略答案解析：【專家解析】買入并持有策略下，投資組合完全暴露于市場風(fēng)險之下，它具有交易成本和管理費(fèi)用較小的優(yōu)勢，但也放棄了從市場環(huán)境變動中獲利的可能，同時還放棄了因投資者的效用函數(shù)或風(fēng)險承受能力的變化而改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，從而提高投資者效用的可能。因此，買入并持有策略適用于資本市場環(huán)境和投資者的偏好變化不大，或者改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時的狀態(tài)。61、不影響凈資產(chǎn)收益率的指標(biāo)包括()。[單選題]*A、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B、資產(chǎn)凈利率C、資產(chǎn)負(fù)債率D、流動比率(正確答案)答案解析：【專家解析】凈資產(chǎn)收益率=銷售利潤率總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率權(quán)益乘數(shù)；權(quán)益乘數(shù)=1（1-資產(chǎn)負(fù)債率）；資產(chǎn)凈利率=銷售利潤率總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率。流動比率是沒有任何關(guān)系的。62、在杜邦財務(wù)分析體系中，假設(shè)其他情況相同，下列說法中錯誤的是()。[單選題]*A、權(quán)益乘數(shù)大則財務(wù)風(fēng)險大B、權(quán)益乘數(shù)大則凈資產(chǎn)收益率大C、權(quán)益乘數(shù)等于股東權(quán)益比率的倒數(shù)D、權(quán)益乘數(shù)大則資產(chǎn)凈利率大(正確答案)答案解析：【專家解析】資產(chǎn)凈利潤率=凈利潤資產(chǎn)平均總額100%63、UCITS一號指令中，下列關(guān)于基金的投資比例限制，說法正確的是()。[單選題]*A、在持有人利益得到保護(hù)的前提下，成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)可允許基金80%投資于政府或國際組織發(fā)行或擔(dān)保的證券B、基金投資于另一基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的5%(正確答案)C、基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；成員國可將此比例提高到20%D、一般情況下，可以投資于同一基金管理公司或關(guān)聯(lián)公司所管理的其他基金答案解析：【專家解析】UCITS基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；成員國可將此比例提高到10%。在持有人利益得到保護(hù)的前提下，成員國監(jiān)管機(jī)構(gòu)可允許基金100%投資于政府或國際組織發(fā)行或擔(dān)保的證券?；鹜顿Y于另一基金的比例不得超過基金資產(chǎn)的5%，一般情況下不得投資于同一基金管理公司或關(guān)聯(lián)公司所管理的其他基金。64、投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要()可使本金達(dá)到40萬元。[單選題]*A、14.4年B、13.09年(正確答案)C、13.5年D、14.21年答案解析：【專家解析】20(1+5.5%)＾t=40，求時間t65、()機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來中國資本市場投資。[單選題]*A、QFII(正確答案)B、QDIIC、基金互認(rèn)D、以上都正確答案解析：【專家解析】QFII機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來中國資本市場投資66、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起()基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起()基金的分配權(quán)益。[單選題]*A、享有，不享有(正確答案)B、不享有，不享有C、享有，享有D、不享有，享有答案解析：【專家解析】當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益67、()是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主休，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。[單選題]*A、基金管理公司;中國證監(jiān)會B、基金托管人;基金投資者C、基金管理公司;托管人(正確答案)D、基金管理公司;基金管理人答案解析：【專家解析】基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。68、下列關(guān)于正太分布的相關(guān)知識，說法錯誤的是()。[單選題]*A、正態(tài)分布是最重要的一類連續(xù)型隨機(jī)變量分布B、正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越集中，而在離均值較遠(yuǎn)的地方數(shù)值則很密集(正確答案)C、正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點(diǎn)是中間高兩邊低，由中間(X=μ)向兩邊遞減，并且分布左右對稱，是一條光滑的“鐘形曲線”D、如果頻率直方圖呈現(xiàn)出鐘形特征，可認(rèn)為該變量大致服從正態(tài)分布答案解析：【專家解析】正態(tài)分布距離均值越近地方數(shù)值越集中，而在離均值較遠(yuǎn)的地方數(shù)值則很稀疏。69、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。[單選題]*A、客戶至上原則B、安全第一原則C、專業(yè)規(guī)范原則D、依法監(jiān)管原則(正確答案)答案解析：【專家解析】基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)規(guī)范原則。70、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為()和金融負(fù)債。[單選題]*A、持有至到期投資B、以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)(正確答案)C、貨款和應(yīng)收款項(xiàng)D、可供出售的金融資產(chǎn)答案解析：【專家解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。71、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是()。[單選題]*A、限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用(正確答案)B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D、為基金投資人提供服務(wù)的功能答案解析：【專家解析】其他三項(xiàng)均為前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。72、財務(wù)報表分析的對象是()。[單選題]*A、企業(yè)的各項(xiàng)基本活動(正確答案)B、企業(yè)的經(jīng)營活動C、企業(yè)的投資活動D、企業(yè)的籌資活動答案解析：【專家解析】財務(wù)報表分析的對象是企業(yè)的各項(xiàng)基本活動。73、情景綜合分析法的預(yù)測期間在()年左右。[單選題]*A、3～4B、3～5(正確答案)C、2～4D、2～5答案解析：【專家解析】一般來說，情景綜合分析法的預(yù)測期間在3～5年左右，這樣既可以超越季節(jié)因素和周期因素的影響，能更有效地著眼于社會政治變化趨勢及其對股票價格和利率的影響，也為短期投資組合決策提供了適當(dāng)?shù)囊暯牵瑸閼?zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置提供了運(yùn)行空間。74、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足()的除外。[單選題]*A、6個月(正確答案)B、1年C、3年D、5年答案解析：【專家解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。75、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第三年末一次償清，公司應(yīng)付銀行本利和為()。[單選題]*A、[35.4]B、[35.73](正確答案)C、[35.85]D、[36.23]答案解析：【專家解析】30（1+6%）3=35.7376、開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。[單選題]*A、申購B、轉(zhuǎn)換C、轉(zhuǎn)托管(正確答案)D、贖回答案解析：【專家解析】開放式基金還須對基金份額的申購與贖回情況、轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況以及基金份額拆分進(jìn)行會計核算。77、中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自受理之日起()內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。[單選題]*A、30日B、60日(正確答案)C、90日D、180日答案解析：【專家解析】中國證監(jiān)會對基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自受理之日起

60內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。78、()20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具。[單選題]*A、利率衍生工具B、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具C、信用衍生工具(正確答案)D、商品衍生工具答案解析：【專家解析】信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金融衍生工具，主要包括信用互換合約、信用聯(lián)合結(jié)票據(jù)等。79、下列關(guān)于影響期權(quán)價格因素的表述，不正確的是()。[單選題]*A、標(biāo)的資產(chǎn)的價格越低、執(zhí)行價格越高，看漲期權(quán)的價格就越高(正確答案)B、對于美式期權(quán)和歐式期權(quán)來說，有效期越長，期權(quán)價格越高C、波動率越大，對期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價格也應(yīng)越高D、在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價格下降，而使看跌期權(quán)價格上升答案解析：【專家解析】看漲期權(quán)在執(zhí)行時，其收益等于標(biāo)的資產(chǎn)的市場價格與執(zhí)行價格之差。因此，標(biāo)的資產(chǎn)的價格越高、執(zhí)行價格越低，看漲期權(quán)的價格就越高。80、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項(xiàng)人民幣金融工具()。[單選題]*A、股指期貨B、在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證C、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行D、以上都正確(正確答案)答案解析：【專家解析】合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具:

①在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證，②在銀行間債券市場交易的固定收益產(chǎn)品，

③證券投資基金，④股指期貨;⑤中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。此外，合格投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。81、下列關(guān)于買斷式回購，說法正確的是()。[單選題]*A、回購期間，交易雙方可以現(xiàn)金交割B、回購期間，交易雙方可以提前贖回C、可選擇的結(jié)算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式(正確答案)D、目前買斷式回購的期限最長不得超過6個月答案解析：【專家解析】買斷式回購期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回。目前買斷式回購的期限最長不得超過91天，具體期限由交易雙方確定。82、下列關(guān)于基金公司會計系統(tǒng)說法錯誤的是()。[單選題]*A、嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程B、對公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會計核算主體(正確答案)C、獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D、基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計核算答案解析：【專家解析】公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確個會計崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計核算。83、基金買賣股票按照()的稅率征收印花稅。[單選題]*A、[1%](正確答案)B、[1.5%]C、[2%]D、[3%]答案解析：【專家解析】根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局的規(guī)定，從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照1%。的稅率征收證券（股票）交易印花稅，而對買入交易不再征收印花稅。84、下列關(guān)于我國的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率和收費(fèi)模式的說法不正確的是()。[單選題]*A、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率B、開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的2．5%(正確答案)C、貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)D、基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式答案解析：【專家解析】《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的5%。在具體實(shí)踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認(rèn)購金額設(shè)置不同的認(rèn)購費(fèi)率。我國股票基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在1%～1．5%之間，債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費(fèi)?；鸱蓊~的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長而遞減，持有至一定時間后費(fèi)率可降為零。85、國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為()。[單選題]*A、3個月(正確答案)B、6個月C、9個月D、1年答案解析：【專家解析】國家外匯管理局規(guī)定養(yǎng)老基金、保險基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為3個月；其他合格投資者的投

資資本金鎖定期為1年86、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外證券投資時，可以委托境外投資顧問為其服務(wù)。境外投資顧問應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)達(dá)()年以上，最近一個會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于()億美元或等值貨幣。[單選題]*A、3；100B、3；50C、5；100(正確答案)D、5；50答案解析：【專家解析】境外投資顧問應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)營投資管理業(yè)務(wù)達(dá)5年以上，最近一個會計年度管理

的證券資產(chǎn)不少于100億美元或等值貨幣。87、()稱為企業(yè)的“第一會計報表”。[單選題]*A、資產(chǎn)負(fù)債表(正確答案)B、利潤表C、現(xiàn)金流量表D、所有者權(quán)益變動表答案解析：【專家解析】資產(chǎn)負(fù)債表稱為企業(yè)的“第一會計報表”。88、()是在將一部分資金投資于無風(fēng)險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價值的前提下，將其余資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)，并隨著市場的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)的比率，同時不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動態(tài)調(diào)整策略。[單選題]*A、投資組合策略B、動態(tài)資產(chǎn)配置C、投資組合保險策略(正確答案)D、買入并持有策略答案解析：【專家解析】投資組合保險策略是在將一部分資金投資于無風(fēng)險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合最低價值的前提下，將其余資金投資于風(fēng)險資產(chǎn)，并隨著市場的變動調(diào)整風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)的比例，同時不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動態(tài)調(diào)整策略。89、對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()。[單選題]*A、3年B、5年C、10年D、15年(正確答案)答案解析：【專家解析】對于系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。90、下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金的是()。[單選題]*A、風(fēng)險較低B、抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)C、流動性強(qiáng)D、信息不對稱程度較高(正確答案)答案解析：【專家解析】房地產(chǎn)投資信托基金具有以下特點(diǎn)：①流動性強(qiáng)；②抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)；③風(fēng)險較低；④信息不對稱程度較低。91、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營()以上的，可申