反洗錢題目和答案

反洗錢題目和答案一、1、身份資料和交易紀錄保存內(nèi)容應真實。。。對2、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗錢活動的常見表現(xiàn)形式對3、證券期貨業(yè)機構在辦理法人或其他組織授權他人辦理業(yè)務時，要求。。。。復印件。對4、洗錢犯罪侵害的客體是我國金融管理秩序。對5、中國的《反洗錢法》，既是一部反洗錢組織法，也是一部反洗錢行為法對6、金融機構經(jīng)評估論證后認定，自行。。。結論。對7、反洗錢和反恐怖融資領域中。。。程度錯8、上游犯罪分子“自洗錢”指的是上游犯罪分子利用自身開立的賬戶轉移犯罪所得及其收益。對39、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易紀錄中的“保存”。錯10、為了便于反洗錢工作資料。。。。。。規(guī)范化管理（）對11、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可以洗錢數(shù)額20%的罰金。錯12、證券期貨業(yè)金融機構依據(jù)《》（2號），。。。工作原則對13、對洗錢犯罪“明知”。。。。綜合分析對14、客戶身份識別中識別“”是指所有從事交易活動的客戶。錯15、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。錯16、上游犯罪各國認定存在差異，源于各經(jīng)濟體對于洗錢犯罪的打擊力度和政策取舍。對17、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，。。。。。。資金監(jiān)測。對18、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會對19、中國否認上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體。對20、客戶身份識別的“差異性”是指。。。分配資源。對21、證券期貨業(yè)金融機構必須利用計算機系統(tǒng)等手段輔助完成部分初評工作。錯22、為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，。。。。。。規(guī)范化管理（）錯23、反洗錢和反恐怖融資領域中的有效性指的是。。。。。程度。錯24、埃格蒙特集團是。。。。銀行業(yè)協(xié)會。錯25、隨著洗錢犯罪的集團化。。。。擴大。對26、證券期貨業(yè)機構只需在開戶、變更信息、存取款支取、銷戶環(huán)節(jié)進行客戶身份識別。錯27、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處于洗錢數(shù)額20%的罰金。錯28、與洗錢行為不同，洗錢。。。的界定。對29、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和。。。真實。錯30、在我國，客戶身份識別是反洗錢法律制度的強制性要求，是反洗錢義務主體及其工作人員必須履行的法定義務。對31、反洗錢的目標就是洗錢刑事犯罪化。錯32、證券期貨業(yè)金融機構思考直接確定代理機構確認的客戶風險等級。錯33、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可判20年有期徒刑。錯34、根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20%的罰金。錯35、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。對36、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、。。。。上游犯罪。錯37、在我國，法人機構無法構成洗錢罪的犯罪主體。錯38、FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個國家以及歐盟歐洲委員會。對39、在我國，若是上游犯罪查證屬實，。。。審判。對40、客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料。。。過程。錯41、上游犯罪分子“自洗錢”指的是。。。。其收益。對42、在美國遭到“9.11”恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一項與反洗錢并列的工作達成了共識。對43、反洗錢監(jiān)管和反洗錢調(diào)查。。。。積極配合。對44、金融機構及其工作人員應當。。。提供。對45、證券期貨業(yè)金融機構在履行客戶身份識別。。。。機構報告。錯46、按照《》規(guī)定，金融機構及其工作人員應當對。。。個人提供。對47、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對48、隨著洗錢犯罪的集團化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范圍將不斷擴大。對49、金融機構在保存客戶身份資料與交易紀錄時，法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對保存期限要求更長的，應當遵守其規(guī)定。對50、中國人民銀行在。。。。。不予提供。錯51、義務機構對原《》（。。發(fā)布）規(guī)定的異常交易標準。。。。。監(jiān)測標準。對52、證券期貨業(yè)金融機構的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資錯53、中國人民銀行在反洗錢。。。。不予提供。錯54、將洗錢犯罪的主觀方面限定于故意的立法模式是國際立法的主要趨勢。對55、一般來講，國家機關、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范的證券市場上市的公司，信息公開程度都會比較高。對56、各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。錯57、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，人民銀行地市級中心支行無反洗錢調(diào)查權對58、推行客戶身份識別制度重要的。。。。。。資金安全。對59、可疑交易報告要素主要包括報告機構信息、交易主體信息、交易信息三項。錯60、交易紀錄包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、。。。。其他資料。對61、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將。。。。。的機構。錯62、中國對各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港。。。統(tǒng)一罪名。對63、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，。。。。和用途。對64、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，。。。。原因。錯65、金融機構在制度中明確。。。。權限。對66、反洗錢現(xiàn)場檢查，是指。。。。。。。。監(jiān)管方式。對67、國務院反洗錢行政主管部門為履行。。。提供。對68、國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接。。。紀錄處分。錯69、根據(jù)《金融機構客戶身份識別和。?！罚４娴脑瓌t可以用。。概括。錯70、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構發(fā)現(xiàn)。?？梢山灰讏蟾?。對71、在配合對某可疑交易主體開展調(diào)查過程中，證券期貨業(yè)。。。的原因。錯72、通過販毒、走私、。。。唯一來源。錯73、中國人民銀行違法進行調(diào)查或者采取強制措施，。。。提起行政訴訟等。對74、按照《》規(guī)定，金融機構應當在按本機構。。。5個工作日內(nèi)提交可疑交易報告。對75、中國否認上游犯罪主體可以構成洗錢犯罪主體對76、客戶洗錢風險等級必須劃分為高、中、低三類錯二、1、客戶在證券期貨業(yè)機構進行資金交易時，。。。由（）向中國。。交易報告。A2、證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，需要留存的客戶資料有（）A3、下列關于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）D4、持以下身份證件的客戶，哪些客戶的洗錢風險相對較低？B5、《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（）發(fā)布A6、證券期貨業(yè)金融機構的客戶風險劃分標準應報送（）B7、下列關于證券期貨業(yè)機構信息交流的說法錯誤的是（）C8、公安部2003年12月15日。。。。C9、（）是第一部關于反恐怖融資的國際公約。A10、金融行動特別工作組秘書處設在（）A11、我國關于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）C12、我國關于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）A13、國際刑警組織于（）年成立。。A14、金融行動特別工作組發(fā)布首份《四十項建議》是在B15、證券期貨業(yè)機構與法人或其他組織建立業(yè)務關系時，可由法定代表人直接辦理也可（）開戶業(yè)務。B16、金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（）年A17、證券期貨業(yè)機構在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應該進行（）D18、2001年，（）組織發(fā)布《》，這個文件。。。原則規(guī)定。A19、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的，情節(jié)嚴重的，處（）A20、證券期貨機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（）或可追溯性。A21、國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年B22、我國反洗錢行政主管部門是（）B23、《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務院授權。。。。C24、證券期貨業(yè)機構應當將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍，。。。考核指標A25、FATF于（）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》。A26、客戶身份識別完整性原則是指（）B27、客戶身份識別差異性原則是指（）B28、FATF的（）是國際反洗錢領域中最著名。。。指導作用。A29、FATF通過公布（），促進所有國家和地區(qū)執(zhí)行反洗錢國際標準。B30、以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)。A31、下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）D32、金融機構客戶身份識別應遵循的原則中不包括D33、（）年，F(xiàn)ATF《四十項建議》規(guī)定，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。C34、客戶先前提交的身份證或身份證明文件已過有效期限的。。。。金融機構應該（）C35、（）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。C36、以下說法錯誤的是（）A證券期貨業(yè)機構可以。。。。調(diào)查工作37、反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核實和查證的行為是（）C38、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》頒布日期為（）A39、國際刑警組織于（）年成立了預防犯罪行動基金工作組，。。流動。A40、金融行動特別工作組成立于（）年的西方七國首腦會議。B41、中國人民銀行于（）成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A42、證券期貨業(yè)機構與客戶建立業(yè)務關系時，應按照客戶的特點。。劃分客戶（）等級。A43、FATF于（）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》。A44、亞太反洗錢組織成立于（）年。B45、2001年10月，金融行動特別工作組為防范。。。提出了（）項特別建議。C46、以下哪些情況符合反洗錢現(xiàn)場檢查程序要求。（）B47、證券期貨業(yè)金融機構嚴格識別和。。。。。。。。哪項原則要求。（）B48、按照《金融機構大額交易。?！芬?guī)定，以下哪項說法不正確（）A49、《反腐敗公約》由（）發(fā)布A50、加勒比地區(qū)反洗錢金融行動特別工作組成立于（）年B51、2003年12月27日，修改后《》規(guī)定未包含（）D52、證券期貨業(yè)金融機構及時更新、保存發(fā)生變更的客戶資料，屬于落實（）的要求。B53、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行時間是（）54、反洗錢調(diào)查的客體不包括（）D55、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，。。。。金融機構應當（）B56、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構。。。交易報告。C57、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)。。。。金融機構應當（）B58、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）D59、金融機構保存的客戶身份資料和。。。足以再現(xiàn)（）C60、《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行或者。。。。。（）報案。C61、根據(jù)實名制的有關規(guī)定，下列可以作為實名證件的是（）B62、金融行動特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評估的依據(jù)是（）D63、下列客戶身份識別說法不對的（）D64、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況。。。。叫做（）。A65、證券期貨業(yè)金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采?。ǎ?。。。。B66、持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風險相對較低?B67、義務機構對本機構制定的交易監(jiān)測標準應當進行定期評估的頻率是（）C68、（）是第一部關于反恐融資的國際公約。A69、涉恐資產(chǎn)凍結名單由（）發(fā)布B70、證券期貨業(yè)機構應建立的三個反洗錢基本制度包括（）、。。。制度。B71、下列客戶身份識別說法不對的（）D72、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗錢組織是（）A73、專門負責大額交易和可疑交易報告信息的手機、分析工作的機構是B74、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是（）D75、進針對反洗錢工作的某個方面（）。。。。叫做（）B76、從多國破獲的案件來看，目前。。。轉移方式是（）A77、下列關于“東伊運”說法正確的是CD三、1、可疑交易報告通?？煞譃锳BC12、以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD13、反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作ABC14、按照《金融。。?！罚鹑跈C構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應向（）部門報告AB15、下列屬于低風險客戶的是（）ABC26、客戶身份識別制度的重要現(xiàn)實意義包括（）ABC27、亞太反洗錢組織的職責包括（）ABCD28、FATF取得的工作成果主要有（）ABCD29、證券期貨業(yè)機構在與客戶建立業(yè)務關系時，不得為哪些客戶開立賬戶ACD310、中國人民銀行在反洗錢工作中的主要職責有（）ABCD311、證券期貨業(yè)務中，風險相對較高的為（）ABC312、證券期貨業(yè)機構應將各項反洗錢義務有效分解至各部門，這些部門包括（）AD313、洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大，包括（）ABCD414、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了關于反洗錢的《》，包括ABCD415、客戶洗錢風險等級分類的原則包括（）ABCD516、反洗錢內(nèi)部控制制度構成的要素有（）ABCD517、聯(lián)合國禁毒署的主要職責包括（）ABCD18、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應當包括（）ABCD519、國務院金融監(jiān)督管理機構在反洗錢工作中的職責（）ABCD620、洗錢活動的危害包括（）ABCD621、證券期貨業(yè)機構應當通過反洗錢宣傳培訓活動，使內(nèi)部員工（）ABCD722、客戶身份識別中的“身份‘’是指（）CD723、金融機構客戶身份識別中的“保存”是指對（）的保存ABD724、下列屬于高風險客戶的有（）AB825、證券。?？紤]客戶背景。。客戶風險子項（）ABCD826、風險等級劃分后，金融機構應（）ABCD927、我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）ABCD928、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》規(guī)定。。按照（）原則ABCD1029、國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（）ABCD1030、FATF是如何運轉（）ABD11另31、以下哪些企業(yè)因素屬于客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD12另32、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）ACD12另33、區(qū)域性反洗錢國際組織職責是（）ABCD13另34、對于高風險客戶或。。金融機構應該了解以下哪些信息。。監(jiān)測分析。ABCD1335、反洗錢工作要求證券期貨業(yè)機構及其工作人員應當保密的內(nèi)容包括（）ABC1436、證券期貨業(yè)機構客戶身份識別的流程包括（）ABCD1437、下列關于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是ABCD1538、證券期貨業(yè)機構客戶身份識別又稱為什么（）CD39、《反洗錢法》第三十一規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，。。。紀律處分（）ABC40、20世紀20年代美國芝加哥的犯罪集團，想把進行（）走私。。。ACD41、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）ABCD42、可疑交易報告通?？煞譃椋ǎ〢BC43、劃分客戶風險等級時，需考慮以下哪些因素（）ACD44、反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應當包括（）ABCD45、公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制，包括（）ABCD46、目前世界上的國際金融監(jiān)管組織有（）ABCD47、埃特蒙特集團主要工作成果有（）BC48、客戶洗錢風險等級分類的原則不包括（）BCD49、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取。。。。。。。資產(chǎn)受讓（）ABC50、按照《金融。。。》規(guī)定，金融機構懷疑客戶、資金、交易。。。以下種類（）ABCD51、下列哪三個部門于2014年1月聯(lián)合發(fā)布了《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》ABC52、在反洗錢領域發(fā)揮作用的國際組織有（）ABCD53、依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料。?！?，下述說法中正確的有（）。BC54、證券期貨業(yè)金融機構應當保存的客戶身份資料包括（）。AB55、義務機構應當通過以下方式。。。。。監(jiān)測分析（）ABCD56、金融行動特別工作組（FATF）在1990年提出了有關反洗錢的《四十項建議》，包括（）ABCD57、根據(jù)相關法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構的反洗錢年度報告內(nèi)容應當覆蓋（）AB58、截止2014年底，F(xiàn)ATF擁有（）成員。ABC59、證券期貨業(yè)機構落實身份識別制度應遵循以下哪些原則（）ABCD60、證券期貨業(yè)金融機構開展可疑交易監(jiān)測分析工作，應從下列（）方面。。。判斷。ABC61、金融機構配合開展反洗錢調(diào)查是。。。。。。和反饋。AB62、依據(jù)反洗錢相關法律規(guī)定，（）可依法對金融機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查。ABCD63、以下屬于人民銀行反洗錢監(jiān)管措施的是（）ABCD64、金融機構不得擅自解除凍結措施，但符合下列情形之一的，應立即解除凍結。ABCD65、根據(jù)相關法規(guī)規(guī)定，證券期貨業(yè)法人機構的反洗錢年度報告內(nèi)容應當覆蓋（）AB66、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，。。。包括（）ACD67、金融行動特別工作組（FATF）提出的反洗錢有效性評估的直接目標，包括以下哪些方面（）ABC68、《中國人民銀行關于。?！罚?91號）從。。。。，包括（）ABCD69、下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的是（）ABCD70、以下哪些金融機構是《》的適用對象（）ABCD71、洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）ABCD72、金融機構在識別境外單位客戶時有效身份證件包括（）ABCD73、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理辦法》。。。交易紀錄ABCD74、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗錢包括（）ABD75、依據(jù)《金融機構客戶身份識別和。。?！罚率稣f法中正確的有（）BC76、新版《四十條建議》包括的主要內(nèi)容有（）ABCD77、公安部第一批公布的“東突”組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織（）ABCD78、如違反規(guī)定，泄露。。。處理：AC79、客戶在業(yè)務存續(xù)期間要求變更。。。，有關信息包括（）ABCD80、公安部第一批公布的’東突‘’組織和恐怖分子名單包括以下哪些個組織ABCD81、關于《金融機構反洗錢規(guī)定》，以下表述正確的是（）ABCD82、洗錢者通常都選擇昂貴的貴金屬、古玩以及。。。是因為（）ABCD附錄資料：不需要的可以自行刪除記敘文基礎知識（一）記敘文的特點1、概念：以記敘、描寫為主要表達方式，以寫人記事，寫景狀物為主要內(nèi)容的文章。2、分類：A、按樣式分：通訊、回憶錄、游記、新聞、參觀訪問記、民間故事。B、記敘內(nèi)容分：寫人、敘事、寫景、狀物。（二）記敘的要素和人稱記敘的要素：時間、地點、人物、事件的起因、經(jīng)過和結果。A、時間：一般用時間詞表示；也有的間接表示事件的發(fā)生時間。B、地點：單一地點，事件在一處發(fā)生；還有的事件隨情節(jié)發(fā)展而轉換。C、人物：有主要人物和次要人物之分。主要人物往往體現(xiàn)文章的中心思想，次要人物幫助形成完整的情節(jié)，并對主要人物起襯托作用。D、起因：指引發(fā)事件的原因，一般在開頭，也有在后頭（倒敘）E、經(jīng)過：指事件發(fā)展的過程，復雜事件的經(jīng)過往往包含若干階段，可先概括再綜合。F、結果：指事件的結尾，一般也用記敘描寫的表達方式，它是事件的一部分。如以抒情議論結尾的不能當作結果。記敘的人稱：A、第一人稱：以“我”、“我們”的身份敘述?！拔摇笔瞧渲械囊粋€人物，文章記敘的人和事都是“我”的所見、所聞、所想，容易使讀者產(chǎn)生真實而親切的感覺。文中如有心理活動描寫必定是“我”的，其他人物的心理活動只能是“我”猜測的，不可直接描寫他人的心理活動。B、第二人稱：出現(xiàn)在用第一人稱或第三人稱的敘述中，出于直接抒情的需要。但記敘文通篇一般不采用第二人稱。C、第三人稱：指作者站在“第三者”的立場上把人物的經(jīng)歷和事件的經(jīng)過告訴讀者。文中每人物都有自己的名字或稱謂，沒有“我”這個代詞。其好處在于人物事件的展開不受時間和空間的限制，有比較廣闊的活動范圍，便于塑造人物形象和表現(xiàn)文章主題，文中每個人物的心理活動都可描寫。（三）記敘的順序記敘的順序指記敘文材料安排方式，一般可分為順敘、倒敘、插敘。1、順敘：記敘的材料按時間推移、地點轉移和事件發(fā)展的先后順