基金從業(yè)資格考試題庫（含答案）

基金從業(yè)資格考試題庫（含答案）1、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入？（）。I.基金管理人H.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)口、mI、nI、m1、 口、m（v）【解析】基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。2、 基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。要求投資者提供收入證明有義務(wù)向普通投資者說明,只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)（v）要求投資者提供金融資產(chǎn)證明對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查【解析】普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果,提供相關(guān)證明材料。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估,確認(rèn)其符合前條要求，說明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。3、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，以下說法正確的是（）。I.要建立重大決策負(fù)責(zé)人獨(dú)立審批制度，以杜絕負(fù)責(zé)人推卸責(zé)任U.要建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊m.要建立關(guān)鍵崗位管理人員輪崗和定期稽查制度，以杜絕中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案h、m（v）I、mI、口、mI、n【解析】在內(nèi)部控制監(jiān)督上，不能出現(xiàn)注重程序監(jiān)督、不注重對(duì)〃內(nèi)部人"監(jiān)督的偏向。I項(xiàng)，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督,建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;n項(xiàng)，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度,以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;m項(xiàng)，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督,建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。4、 關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）?？蛻艚?jīng)理制作的基金營銷賣點(diǎn)（v）基金公司制作的基金微信宣傳推介材料基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說明代銷銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示［解析】基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。5、 關(guān)于發(fā)起式基金基金合同生效及存續(xù)的條件，以下表述正確的是（）。項(xiàng)屬于封閉式基金條件。項(xiàng),發(fā)起式基金的基金合同生效3年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。（V）公司高級(jí)管理人員或基金經(jīng)理認(rèn)購基金金額不少于100萬元公司股東資金認(rèn)購基金超過1000萬元且持有不少于3年,不屬于發(fā)起式基金基金合同生效的條件6、 以下材料中，自私募基金清算終止后，私募基金管理人無需保存10年的有()?；鸾灰子涗浲顿Y決策記錄投資者適當(dāng)性管理材料客戶服務(wù)記錄(V)【解析】私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)安善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。7、 申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與()的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。基金托管銀行第三方支付公司中國人民銀行清算總中心中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(V)8、 基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會(huì)計(jì)系統(tǒng)管理？（）I.由—人同時(shí)擔(dān)任基金會(huì)計(jì)崗和合規(guī)管理崗并獨(dú)自操作全過程口.基金管理公司的會(huì)計(jì)核算與旗下基金的會(huì)計(jì)核算交叉混同田.對(duì)所管理的基金以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算IV.不冋基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨(dú)立I、nmsiv（v）n、m口、IV【解析】i項(xiàng)，公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。n、山、iv三項(xiàng),公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。9、 關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確的是（）。I.保證投資人本金安全□.按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益m.告訴投資人本金可能受損iv.獲取市場真實(shí)數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率I、nm（v）m、ivI、m、iv10、關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求以下說法正確的是（）。：［基金從業(yè)人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格,經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊(cè)后執(zhí)業(yè)H.基金銷售人員應(yīng)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金m.基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn),完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí)iv.基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報(bào)告撰寫相關(guān)投資研究報(bào)告皿、IVI、口、m、iv口、IVI、口、m（v）【解析】專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)?；饛臉I(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。iv項(xiàng)，基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析，提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。11、 以下選項(xiàng)中,不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬（寸）12、 基金客戶服務(wù)的流程包含以下內(nèi)容（）。I.服務(wù)宣傳與推介H.投資咨詢與基金咨詢HI.受理投訴IV.投資跟蹤與評(píng)價(jià)v.客戶檔案管理與保密I、H、m、IVn、印、iv、vI、m、iv、vI、口、m、iv、v（v）［解析】具體客戶服務(wù)流程包括:服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。13、 A基金公司的研究員甲通過研究公開信息發(fā)現(xiàn)，某上市公司即將發(fā)布的經(jīng)營業(yè)績優(yōu)于預(yù)期的利好消息，故甲在內(nèi)部的研究報(bào)告中說明據(jù)此重點(diǎn)推薦該上市公司股票進(jìn)入投資對(duì)象備選庫。關(guān)于上述情況，以下說法歸吳的是（）o甲在研究報(bào)告中的投資分析和建議應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷甲的研究報(bào)告涉及上市公司的內(nèi)部信息,A公司不得將其作為投資依據(jù)（V）甲的研究可以為A公司的投資決策、組合管理等提供研究支持，協(xié)助發(fā)展投資機(jī)會(huì)A公司建立投資對(duì)象備選庫制度，確保各投資組合享有公平的投資決策機(jī)會(huì)14、投資者于交易日投資5萬元申購某開放式基金，基金合同約定申購費(fèi)率為1.2%,申購當(dāng)日基金份額凈值為1.178元確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元下列說法中正確的是（）。凈申購金額為49400.00元確認(rèn)份額為41834.98份確認(rèn)份額為41935.48份確認(rèn)份額為41941.52份（V）【解析】凈申購金額二申購金額/（1+申購費(fèi)率）=50000/（1+1.2%）=49407.11（元），申購份額二凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額;釧直=49407.11/1.178=41941.52（份）。15、 基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過問卷調(diào)查等方式了解投資者信息，問卷內(nèi)容應(yīng)包括但不限于（）。I.投資者的職業(yè)n.投資者的學(xué)歷m.投資者的計(jì)劃投資期限iv.投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)u、m、ivI、可、IVI、口、m、iv（v）I、口、m16、 基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。I.合法合規(guī)性原則,內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求n.全面，性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)m.商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)iv.適時(shí)性原則,內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)夕卜部環(huán)境的變化及時(shí)修改和完善I、m、IVI、口、m、ivI、口、mI、n.iv（v）【解析】基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:①合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。②全面，性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。③審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制,制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。④適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。17、 關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)誤的是（）?；鹦畔⑴兜牟块T規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則基金信息披露的自律性規(guī)則由中國證監(jiān)會(huì)依法制定并發(fā)布（v）司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構(gòu)成部分18、 關(guān)于基金中基金（），以下表述錯(cuò)誤的是（）。I將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的定義為FOFH.除ETF聯(lián)接基金外,FOF投資其他基金時(shí)被投資基金的運(yùn)作期限不少于6個(gè)月B.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%IV.基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日汲時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)制直n、m（v）口、IVI、口、m口、m、iv19、 下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購，以提高投資業(yè)績（V）基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開展申購費(fèi)打折活動(dòng)基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購200萬元自己管理的基金20、 確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）?；鹜顿Y交易機(jī)構(gòu)基金份額登記機(jī)構(gòu)(V)基金估值核算機(jī)構(gòu)基金代銷頒勾21、 關(guān)于開放式基金的申購贖回原則,投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金在申購贖回時(shí)都遭循未知價(jià)交易原則;投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是()。甲、乙的觀點(diǎn)都正確甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤(V)【解析】開放式基金申購和贖回原則如下:①股票基金、債券基金的申購和贖回原則:a.未知價(jià)交易原則。b.金額申購、份額贖回原則。②貨幣市場基金的申購和贖回原則:a.確定價(jià)原則。b金額申購、份額贖回原則。22、 基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的決定本機(jī)構(gòu)的廉潔從業(yè)管理目標(biāo)，對(duì)廉潔從業(yè)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)，基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)落實(shí)廉潔從業(yè)管理目標(biāo),對(duì)廉潔運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人是落實(shí)廉潔從業(yè)管理職責(zé)的第一責(zé)任人。()I.董事會(huì)H.監(jiān)理會(huì)m.高級(jí)管理人員IV.總經(jīng)理I、nl、 m（v）m、 iv23、 以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是（）。I.變更境外托管人II.變更投資顧問m.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)IV.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值I、口、m（v）I、口、IVI、iv、m口、m、iv【解析】QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí),應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書中予以說明。24、 基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。30H(V)45S90日60S【解析】基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。會(huì)議召開后，應(yīng)將持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并予公告。25、 A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是()。A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查(V)26、 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()o基金的管理費(fèi)率(V)基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度基金歷史規(guī)模、持倉比例【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:①基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例;②基金的歷史規(guī)模和持倉比例;③基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度;④基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。27、 只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行募集的基金是指（）。信托私募基金公募基金（V）存單28、 A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決。基金管理人上述行為涉嫌（）等信息披露違法行為。承諾效應(yīng)虛假記載（V）重大遺漏誤導(dǎo)性陳述【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息,以至于影響投資者做出正確決策。29、 根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是（）。A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)（V）A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理30、 關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。I.基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查U.基金管理人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查HI.基金投資人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查I、n(V)I、m口、mI、n、m【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。31、下列符合封閉式基金上市交易條件的是()?；鸷贤谙逓?年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500A(V)基金合同期限為5年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人基金合同期限為3年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為900人基金合同期限為3年，基金募集金額為4.5億元，基金份額持有人為900人【解析】封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件:①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;②基金合同期限為5年以上;③基金募集金額不低于2億元人民幣;④基金份額持有人不少于1000人;⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。32、 某貨幣基金總份額為100億份,T+1日接受申購3億份，贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí)可以接受全部贖回T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回（V）T+1H觸發(fā)巨額贖回，管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回T+1日觸發(fā)巨額贖回管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)33、 關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。I.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料口.基金獲準(zhǔn)上市的，在上市前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上m.ETF上市交易后,管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計(jì)算公司提供申購、贖回清單IV.ETF上市交易后，須在指定的信息發(fā)布渠道上公告I、口、mu、m、ivI、ivI、n、m、iv（v）【解析】I項(xiàng)，基金擬在證券交易所上市的,應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料。II項(xiàng)，基金獲準(zhǔn)上市的,應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。可、IV兩項(xiàng),ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。34、 中國證監(jiān)會(huì)建立全國統(tǒng)一的證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫,根據(jù)法規(guī)要求，證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)絞大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息，其效力期限為年。（）5；71；33；5（V）2；5［解析】《證券期貨市場誠信監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的違法失信信息，在誠信檔案中的效力期限為3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信息,其效力期限為5年。35、 關(guān)于中國證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說法正確的是（）C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型C2風(fēng)險(xiǎn)類型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)度的投資者類型為C4C1風(fēng)險(xiǎn)類型投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金（V）36、 關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯(cuò)誤的是（）。在我國，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人等在證券交易所上市的封閉式基金、上市開放式基金需要通過證券交易所來進(jìn)行募集和交易（V）在我國，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織之一37、 某基金公司剛成立,投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的（）?？陀^性原則獨(dú)立性原則（V）協(xié)調(diào)性原則專業(yè)性原則【解析】獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。38、 某基金公司員工甲認(rèn)為,新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展在優(yōu)先地位，解決生存問題,可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理和限制要求。員工乙認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)管理是公司投資管理的組成部分,要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤員工甲的看法正確，員工乙的看法正確員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確（V）39、 關(guān)于封閉式基金，以下表述正確的是（）?；鸱蓊~可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回基金份額在合同期限內(nèi)固定不變（V）基金份額凈值與基金二級(jí)市場價(jià)格一致基金份額凈值固定不變【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的—種基金運(yùn)作方式。40、 私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型私募基金時(shí)，以下不合規(guī)的是()。合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括合伙人會(huì)議合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括利潤分配及虧損分擔(dān)合伙協(xié)議條款應(yīng)當(dāng)包括信息披露制度合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定全體合伙人總數(shù)控制在200人以內(nèi)(寸)【解析】合伙協(xié)議應(yīng)具備的條款包括:①基本情況;②合伙人及其岀資;③合伙人的權(quán)利義務(wù);④執(zhí)行事務(wù)合伙人;⑤有限合伙人;⑥合伙人會(huì)議;⑦管理方式;⑧托管事項(xiàng);⑨入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變;⑩投資事項(xiàng);?利潤分配及虧損分擔(dān);?稅務(wù)承擔(dān);?費(fèi)用和支出;?財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度;?信息披露制度;?終止、解散與清算;?合伙協(xié)議的修訂;?爭議解決;?一致性;？份額信息備份;?報(bào)送披露信息等。41、 甲為某基金公司的銷售人員，從業(yè)期間獲得基金從業(yè)資格，后甲從該基金公司辭職，于某房產(chǎn)機(jī)構(gòu)從事房產(chǎn)銷售工作，甲在銷售房產(chǎn)的同時(shí)向客戶推介該基金公司的基金產(chǎn)品，關(guān)于甲的這一行為,以下表述正確的是()。甲未在專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳推介基金，因此甲不得銷售基金甲目前已不受基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，因此甲目前不得推介基金（V）甲從事過基金銷售,具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)，因此甲可以銷售基金甲從事基金銷售工作時(shí)，已經(jīng)取得基金從業(yè)資格,因此甲可以銷售基金【解析】非基金銷售機(jī)構(gòu)人員不能銷售基金，基金銷售要求持證上崗，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后方可執(zhí)業(yè)。42、 某私募投資經(jīng)理的下列行為，不違反保守秘密要求的是（）。與其他私募基金管理公司投資經(jīng)理討論各自所在機(jī)構(gòu)投資組合將所在機(jī)構(gòu)管理層會(huì)議紀(jì)要隱去公司名稱后發(fā)送給朋友受邀為潛在客戶介紹其所在機(jī)構(gòu)的投資理念（V）離職3年后,與原機(jī)構(gòu)其他投資經(jīng)理交流客戶交易信息43、 貨幣市場基金需要定期披露（）。I.基金份額凈值H.基金資產(chǎn)凈值HL每萬份基金收益IV.最近7日年化收益率msiv（v）I、nu、m、ivI、口、iv44、在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。I.對(duì)本公司基本情況的介紹II.對(duì)本公司業(yè)務(wù)有關(guān)的金融知識(shí)、法律法規(guī)的問答、介紹HL備有相關(guān)的法律法規(guī)材料供投資者查閱IV.業(yè)務(wù)咨詢I、口、mu、m、ivI、口、m、iv（v）I、m、iv【解析】很多基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了投資者教育園地，制作了投資者教育手冊(cè)，免費(fèi)發(fā)放。部分機(jī)構(gòu)還注重在開戶、交易、清算、產(chǎn)品營銷等經(jīng)營環(huán)節(jié)向投資者提示風(fēng)險(xiǎn)介紹相關(guān)知識(shí),保存相對(duì)完善的客戶資料。I、口、I、口、IV口、IVI、口、I、口、IV口、IV45、 中國證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查,該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書,阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場所且不肯接受詢問,因此中國證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)該公司給予警告并處以罰款，并對(duì)主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。拒不配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查（V）違法開展經(jīng)營活動(dòng)涉嫌證券期貨違法涉嫌證券期貨犯罪【解析】根據(jù)題意可知，該上市公司是因不配合中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查，所遭受的處罰。46、 關(guān)于基金、股票與債券的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）。I基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證H.股票是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域HI.債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入IV.通常情況下,股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大II、口、m（v）h、m、iv（v）I、口、m、iv47、 內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益,以下不屬于內(nèi)幕信息構(gòu)成要素的是（）。對(duì)證券市場有系統(tǒng)性影響的信息（V）對(duì)于證券價(jià)格有明確影響的信息來源可靠的信息市場未發(fā)布的信息［解析】內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是"重要"的信息,即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是"重要〃的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是〃非公開〃的信息。一般認(rèn)為，在市場得到一個(gè)信息之前,這個(gè)信息就是〃非公開”的。48、 以下行為中不符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》規(guī)定的是（）。某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)某取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷售業(yè)務(wù)基金公司公告為其直銷客戶提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠（V）基金公司通過其APP為客戶辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。49、王某是某基金管理公司信息技術(shù)部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術(shù)的操作權(quán)限,從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是（）。I.信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)控管理存在重大缺陷n.信息技術(shù)系統(tǒng)的訪問權(quán)限設(shè)置過大m. 公司對(duì)王某的授權(quán)控制不足iv.王某不應(yīng)介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作I、nI、mn、 m、iv50、 基金管理人除依法取得報(bào)酬外,應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù),以下選項(xiàng)口,違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。I.利用基金財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益H.將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)m.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資IV.公平地對(duì)待其管理的不冋基金財(cái)產(chǎn)口、m、ivI、口、m（v）l、 nm、 iv【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為:①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);⑧法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。51、 中國證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金市場采取下列哪些監(jiān)管措施？（）I.對(duì)基金機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查，要求其報(bào)送有關(guān)業(yè)務(wù)資料□.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證m.對(duì)于操縱證券市場的當(dāng)事人限制其證券買賣iv.對(duì)于涉嫌犯罪的相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員追究刑事責(zé)任I、口、m（v）口、IV口、m、ivI、m52、以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是（）。某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會(huì)計(jì)主管某基金管理公司的董事長同時(shí)擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理（v）某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理［解析】公司獨(dú)立運(yùn)作原則包括基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、硏究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。53、 行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。醫(yī)藥健康股票基金信息科技股票基金藍(lán)籌股票基金（V）基礎(chǔ)行業(yè)股票基金54、 在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對(duì)靠后的是（）。有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)（V）【解析】基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，還應(yīng)在以下四個(gè)方面努力:①基

金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與

業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性,實(shí)現(xiàn)資源

共享。③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文

化思想教育。55、 督察長發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告？（）I.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為H.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患in.督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形IV.基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)I、mI、口、m（寸）I、nI、口、m、iv【解析】發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告:①基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。②基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。③督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。56、 基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金中期報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的相關(guān)費(fèi)用，以下費(fèi)用無需披露（）。托管費(fèi)客戶維護(hù)費(fèi)管理費(fèi)廣告費(fèi)(V)【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額,并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。57、 私募基金備案所需要填報(bào)的信息中不包括()。基金合同基金外包服務(wù)協(xié)議(V)基金名稱資本規(guī)?！窘馕觥克侥蓟鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行備案，如實(shí)申報(bào)基金名稱、資本規(guī)模、投資者基本情況、基金合同(基金公司章程或者合伙協(xié)議,統(tǒng)稱基金合同)、基金運(yùn)作情況(托管、披露頻度、主要投資方向等)、投資項(xiàng)目簡要信息。58、 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括()o內(nèi)部環(huán)境目標(biāo)設(shè)定事項(xiàng)識(shí)別監(jiān)管審核（V）59、 對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（）。基金銷售機(jī)構(gòu)基金托管人（V）中國反洗錢檢測分析中心基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。60、 目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金不包括（）。商品基金非上市股權(quán)基金股權(quán)申購基金（V）房地產(chǎn)基金II、口、m【解析】另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資產(chǎn)作為投資標(biāo)的基金,范圍十分廣泛。我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。61、 在我國可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。I.基金管理公司h.證券公司m.信托公司IV.商業(yè)銀行I、nI、口、m、iv（v）I、口、mn、m【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。近年來，隨著我國居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累,金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。62、 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）I.收入來源II債務(wù)m.投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)iv.資產(chǎn)狀況I、口、m、iv（v）I、mI、n【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。63、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)是（）。理事會(huì)（V）專業(yè)委員會(huì)會(huì)員代表大會(huì)64、在通常情況下，以下基金類型中按風(fēng)險(xiǎn)從大到小排列正確的是（）。I.貨幣市場基金、混合基金、股票基金口.混合基金、二級(jí)債券基金、貨幣市場基金皿.股票基金、混合基金、債券基金IV.可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣市場基金I、n口、m、ivII、口、m（v）II、口、m（v）msiv【解析】混合基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場等工具,且不屬于股票基金、債券基斜口基金中基金中任佢J一類的基金，其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票基金,高于債券基金。二級(jí)債券基金、可轉(zhuǎn)債基金屬于債券基金。不同基金風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序如下:股票基金〉混合基金〉債券基金〉貨幣市場基金。65、 關(guān)于ETF基金上市交易，以下表述正確的是（）。買入申報(bào)數(shù)量最低為100份，超過100份的部分由基金合同約定,一般為10份的整數(shù)倍買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍（V）最小買入單位一般為50萬份或100萬份ETF基金采取金額申購的原則66、 公開募集基金的基金合同中應(yīng)包含的內(nèi)容有（）。I.募集基金的目的和基金名稱n.基金管理人、基金托管人的名稱和住所m.基金收益分配原則、執(zhí)行方式iv.基金預(yù)期的證券投資業(yè)績I、口、m、ivI、m、ivI、h、iv【解析】公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運(yùn)作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序,時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;?與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;?基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;?基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;?爭議解決方式;?當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。67、某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料，在進(jìn)行審批報(bào)備流程中，以下做法正確的是()。宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)備(V)宣傳資料通過內(nèi)部檢查及復(fù)核，則無需再出具合規(guī)意見書宣傳資料通過負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管檢查無誤即可向公眾分發(fā)宣傳資料應(yīng)當(dāng)提交至中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案68、 根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，股票基金是指()。基金資產(chǎn)的95%以上投資于股票基金資產(chǎn)的0~95%投資于股票基金資產(chǎn)的80%以上投資于股票(V)基金資產(chǎn)的100%投資于股票【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》,將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別,其中基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。69、 以下屬于證券投資基金所有者的是()。基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)基金托管人基金投資人(V)基金管理人【解析】基金客戶是基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開展基金一切活動(dòng)的中心。70、 下列關(guān)于道德的說法，錯(cuò)誤的是()。道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力道德可以是成文的,也可以是不成文的行為規(guī)范道德僅僅調(diào)整的是人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī),外在行為和結(jié)果不是其調(diào)整對(duì)象(V)道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果71、 關(guān)于貨幣市場基金宣傳推介的做法，以下正確的是()?；鸸芾砣丝梢猿兄Z最低收益，基金銷售機(jī)構(gòu)承諾的收益不能高于基金管理人的承諾水平披露基金管理人真實(shí)的過往業(yè)績，并告知投資人過往業(yè)績將預(yù)示本次基金投資的收益水平告知投資人購買貨幣市場基金相當(dāng)于將資金作為存款存放銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)很小基金銷售機(jī)構(gòu)和基金管理人都不能承諾最低收益(V)【解析】基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益,不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動(dòng)。72、 關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說法正確的是（）。投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年（寸）投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)套利的投資目的可以投資其他符合條件的FOF73、 關(guān)于職業(yè)道德和法律的區(qū)別，以下說法錯(cuò)誤的是（）。法律由假定、處理和制裁構(gòu)成而職業(yè)道德沒有明確的制裁措施或行為結(jié)果職業(yè)道德以價(jià)值判斷為標(biāo)準(zhǔn)，而法律不限于價(jià)值判斷或不直接反映價(jià)值判斷法律調(diào)整外在行為和結(jié)果，職業(yè)道德不僅要調(diào)整外在行為和結(jié)果,還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)法律由國家強(qiáng)制力保證實(shí)施，職業(yè)道德則沒有約束力（V）74、 關(guān)于基金適用性的規(guī)范目的，以下表述錯(cuò)誤的是（）。根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品禁止公募基金投資人購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品（V）把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人降彳氐因銷售過程中產(chǎn)品搭配而導(dǎo)致的基金投資人投訴風(fēng)險(xiǎn)75、 某基金公司持有的A股票進(jìn)行配股，由于研究員失誤忘了提示，投資部和交易員也都沒注意到這個(gè)信息，造成基金未能參加該股票配股，該風(fēng)險(xiǎn)事件的第一責(zé)任人是（）。風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人研究員基金經(jīng)理（V）交易部負(fù)責(zé)人【解析】在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的實(shí)施。76、私募基金募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金，應(yīng)當(dāng)設(shè)置的確認(rèn)程序包括（）。I.投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份信息及聯(lián)系方式口.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息hl投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查IV.募集機(jī)構(gòu)在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力I、mI、nI、口、mI、口、m、iv（v）【解析】募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。在線特定對(duì)象確定程序包括但不限于:①投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份信息及聯(lián)系方式②募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊(cè)信息;③投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議;④投資者閱讀并主動(dòng)確認(rèn)其自身符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三章關(guān)于合格投資者的規(guī)定;⑤投資者在線填報(bào)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的問卷調(diào)查;⑥募集機(jī)構(gòu)根據(jù)問卷調(diào)查及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。77、 下列關(guān)于LOF±市交易的表述中，錯(cuò)誤的是（）?；鹕鲜惺兹盏拈_盤參考價(jià)為前一交易日基金份額）爭值LOF上市后二級(jí)市場的交易與封閉式基金類似基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日開始實(shí)行投資者T日在交易所市場賣出基金份額后的資金T+2日至IJ賬（V）【解析】LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，具體內(nèi)容如下:①買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣;②深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行;③投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。78、 關(guān)于有限責(zé)任公司董事會(huì)的職權(quán)，以下表述正確的是（）。確認(rèn)公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃審議和批準(zhǔn)公司財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案修改公司章程批準(zhǔn)更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所（V）［解析】董事會(huì)負(fù)責(zé)執(zhí)行股東會(huì)決議，向股東會(huì)報(bào)告工作，依法行使以下職權(quán):①執(zhí)行股東會(huì)的決議;②批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度,體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計(jì)上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報(bào)告路徑的清晰、獨(dú)立;③批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案;④聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理,并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;⑤批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易;⑥審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告;⑦批準(zhǔn)聘任或者替換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。ABC三項(xiàng)是股東會(huì)的職權(quán)。79、關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)的描述，以下正確的是（）。I應(yīng)當(dāng)謾守相關(guān)法律法規(guī),包括刑法的相關(guān)規(guī)定口應(yīng)當(dāng)自覺遵守基金行業(yè)自律規(guī)范m.負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的員工，承擔(dān)發(fā)現(xiàn)并制止的違法違規(guī)行為的職責(zé)IV.普通的員工不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，無需監(jiān)督其他員工的行為I、口、m（v）I、m、ivI、口、m、ivI、n【解析】I項(xiàng),守法合規(guī)中的〃法"和’'規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。H項(xiàng),守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。B項(xiàng)，負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員,要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。IV項(xiàng),普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé),但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。80、 A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定"本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)"，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)？()風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)組合投資組合透明集合理財(cái)(V)81、 基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括()。代銷機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理情況信息管理平臺(tái)建設(shè)情況銷售人員持證情況基金托管情況（V）【解析】基金管理人通過對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。82、以下關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的表述不正確的是（）。對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸類在基金管理人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間規(guī)劃的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金（V）涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有資產(chǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)【解析】基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止田可單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。83、 根據(jù)《證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，可以限制被調(diào)查當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限不得超過（）個(gè)月，案情復(fù)雜的，可以延長（）個(gè)月。1；12；23；3（V）4;4［解析］中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限不得超過三個(gè)月;案情復(fù)雜的，可以延長三個(gè)月。84、 關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）。應(yīng)該由基金公司負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員檢查并出具合規(guī)意見書應(yīng)該由基金公司負(fù)責(zé)銷售的高級(jí)管理人員及督察長檢查并出具合規(guī)意見書（V）應(yīng)該由基金公司督察長檢查并出具合規(guī)意見書應(yīng)該由基金公司總經(jīng)理檢查并出具合規(guī)意見書【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，岀具合規(guī)意見書;其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書。85、 基金公司、基金公司股東、基金公司員工、基金份額持有人之間的利益發(fā)生沖突時(shí),應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益?；鸸締T工基金公司股東基金公司基金份額持有人（V）86、 關(guān)于基金公司研究業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的內(nèi)容,不包括（）?；鹜顿Y授權(quán)額制度（V）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系建立投資對(duì)象備選庫制度【解析】研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括:①研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀;②建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法;③建立投資對(duì)象備選庫制度,研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫;④建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;⑤建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。87、 《證券投資基金法》屬于（）。國家法律（V）自律性規(guī)則規(guī)范性文件部門規(guī)章88、 關(guān)于私募基金管理人的登記，以下說法錯(cuò)誤的是（）。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)要求私募基金管理人員補(bǔ)正私募基金管理人的登記材料私募基金管理人完成登記手續(xù)后，仍需要定期更新基本信息私募基金管理人登記申請(qǐng)通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的在線平臺(tái)提交，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)只能執(zhí)行在線調(diào)查（V）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金管理人的信息公示，不代表對(duì)其管理的基金資產(chǎn)安全的保證【解析】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記，報(bào)送以下基本信息:①工商登訝口營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件;②公司章程或者合伙協(xié)議;③主要股東或者合伙人名單;④高級(jí)管理人員的基本信息;⑤基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式,為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。89、某基金公司進(jìn)行組織機(jī)構(gòu)調(diào)整，讓投資研究部的人員甲在公司合規(guī)風(fēng)控部兼任投資業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控，以下說法正確的是（）。該分工調(diào)整有利于信息透明，提高合規(guī)風(fēng)控人員的工作效率該分工調(diào)整違反了合格風(fēng)控工作的獨(dú)立性要求不能真正起到牽制制約的作用（V）該分工調(diào)整可以提高合規(guī)風(fēng)控人員的工作積極性，有利于增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定該分工調(diào)整有利于合規(guī)風(fēng)控人員提高專業(yè)性,改善工作質(zhì)量【解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。合規(guī)管理部門的獨(dú)立性要求在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。90、 在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到：〃可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。〃；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：〃系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！P(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是()。兩者均正確A經(jīng)理的說法錯(cuò)誤,B經(jīng)理的說法正確(V)A經(jīng)理的說法正確,B經(jīng)理的說法錯(cuò)誤兩者均不正確91、 基金管理公司治理的根本點(diǎn)和岀發(fā)點(diǎn)是()o員工利益與公司利益的統(tǒng)一股東間的相互制約與平衡股東會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的協(xié)同基金份額持有人利益優(yōu)先(V)【解析】中國證監(jiān)會(huì)要求基金管理公司建立組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。92、 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)(V)基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為【解析】基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體