2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格(中級(jí)銀行管理)考試題庫高分預(yù)測300題完整參考答案(山東省專用)

《中級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、（）用途限于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)，即用來彌補(bǔ)營運(yùn)資金的不足。

A.流動(dòng)資金貸款

B.固定資產(chǎn)貸款

C.并購貸款

D.房地產(chǎn)貸款【答案】ACK2Z8W5J6K7N4E2HW4M3V8Z2J4F2Z9ZD8Y7N3K4X3X2I52、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息。

A.大型商業(yè)銀行

B.適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行

C.實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的商業(yè)銀行

D.所有商業(yè)銀行【答案】CCF2J5Y7H1M5W8N6HA5Q8M8Q6V6Q1D3ZO10M10A3Y3G1L7S43、下列不屬于中國進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.買賣、代理買賣和承銷債券

B.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

C.從事同業(yè)拆借、存放業(yè)務(wù)

D.吸收對(duì)公存款【答案】DCE10R6G9C2J3P6U6HD5P4Y6P8S8J5Y3ZJ5Z8M3V2K9R8V34、商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是（）。

A.無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

B.所有銀行持有的種類均相同的資產(chǎn)

C.有變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

D.符合流動(dòng)性覆蓋率標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定條件的資產(chǎn)【答案】ACJ1H9A10S9C5M6V6HS6S3N10L1Z4D4N8ZK10L6O5G1Q1C8T95、消費(fèi)者向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A.3000

B.5000

C.6000

D.7000【答案】BCI10D5P6G3Y9N6N9HZ7T3J5F10L10C5W8ZQ7P3X3W1Q9T1W66、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等領(lǐng)域

B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)

C.銀行從業(yè)人員非法存儲(chǔ)、竊取、泄露、買賣支付敏感信息

D.銀行卡的偽造及涂改風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCQ1U4T8E8G7Q4I9HX5E3D6S10S2D4R5ZI9J8H10G2M10K3Y47、商業(yè)銀行的內(nèi)部資本評(píng)估程序（ICAAP）應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不包括（）。

A.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測和報(bào)告

B.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)

C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理水平符合最低要求

D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配【答案】CCU3M3M9R4G3T9F9HG5Q3Q5V10Q4U10A2ZY10Z8P1N8C9W9Q78、金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，以下()不屬于合約的基本種類。

A.遠(yuǎn)期

B.期貨

C.期權(quán)

D.即期【答案】DCU7U5I7U8W3U2U7HF9N8W8Z7F6M8K5ZE3U9C8O4I5J8D49、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額應(yīng)當(dāng)不低于()億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的()。

A.30；30％

B.40；50％

C.50；30％

D.50；50％【答案】CCO5J7C8K2J2V10A9HL3T9X7H2M1Z9U9ZO9H5R8E9N3V4Q110、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)事會(huì)中職工代表的比例不得低于三分之一

B.監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次

C.監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督既包括會(huì)計(jì)監(jiān)督，又包括業(yè)務(wù)監(jiān)督

D.監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)【答案】BCV6F5Z2P5P10S4Z5HR2B3T10K4J10M4X6ZV1Z7T10C9J2C2U911、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。

A.檢查商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對(duì)相關(guān)客戶的整體授信管理體系

B.檢查商業(yè)銀行是否制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦?/p>

C.檢查商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況是否進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況，信用評(píng)價(jià)滿足該銀行授信要求

D.如果是個(gè)人貸款承諾，則審查建設(shè)項(xiàng)目的依法合規(guī)性【答案】CCH7D10I9J3A8U5O9HW9S5W1Z4M4Y9Y10ZP6P8W2D7R4W7D1012、如果消費(fèi)者接受金融督察服務(wù)機(jī)構(gòu)的解決結(jié)果，則金融機(jī)構(gòu)必須接受，如果消費(fèi)者對(duì)解決結(jié)果不滿意，還可通過（）途徑申請(qǐng)。

A.民事訴訟

B.刑事訴訟

C.司法

D.公開調(diào)解【答案】CCC9U6A7Y9W4B7F10HX5H10C4Y3S10V9R9ZX9J8F3R7O10Q9I513、下列關(guān)于汽車金融公司監(jiān)管指標(biāo)，說法不正確的是（）。

A.流動(dòng)性比例是流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，應(yīng)不小于100%

B.擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于100%

C.自用固定資產(chǎn)比例是指自用固定資產(chǎn)余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不小于40%

D.對(duì)最大10家客戶的授信余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于50%【答案】CCV2K1I9N8O4V10O7HS3N2X1C8W5Y10X7ZV4Q6C8Y2I3A4P814、非現(xiàn)場監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.發(fā)展為本【答案】CCA5G2C2X7O5H10O3HE10C6Q5A1W7Z8V4ZQ5V5J10H2K9P5C315、金融工作的永恒主題是（）。

A.深化金融改革

B.服務(wù)三農(nóng)和小微企業(yè)

C.防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

D.擴(kuò)大金融開放【答案】CCN10F9T1G1B6Q6Z6HK2Q9L9L6Z9A7T5ZS5P6X8F9M7P2P416、商業(yè)銀行在不良資產(chǎn)處置中應(yīng)綜合考慮不良資產(chǎn)類型、債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時(shí)限、資產(chǎn)實(shí)際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產(chǎn)處置方式的是（）。

A.債務(wù)減免

B.長期持賬

C.呆賬核銷

D.批量轉(zhuǎn)讓【答案】BCF1S7T9Y6Z1V4F5HN8B9L6Y2Y10D2K5ZV1P10A5E6M5H5G617、消費(fèi)者向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A.3000

B.5000

C.6000

D.7000【答案】BCC10H7F8A1L3J2J1HV2N5H7Q3R9O6U5ZF6K3N10I5V2F1O218、下列關(guān)于一般進(jìn)出口貨物報(bào)關(guān)申報(bào)期限的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.滯報(bào)金按日計(jì)征，計(jì)征起始日為運(yùn)輸工具申報(bào)進(jìn)境之日起第10日為起始日，海關(guān)接受申報(bào)之日為截止日

B.進(jìn)口貨物的申報(bào)期限是自裝載貨物的運(yùn)輸工具申報(bào)進(jìn)境之日起14日內(nèi)

C.進(jìn)口貨物自裝載貨物的運(yùn)輸工具申報(bào)進(jìn)境之日起超過三個(gè)月未向海關(guān)申報(bào)的，貨物由海關(guān)變賣處理

D.沒有按規(guī)定的期限申報(bào)的，由海關(guān)按規(guī)定征收滯報(bào)金【答案】ACG2A10F6E9U4W2H3HQ8K6Q10S3L3M5D5ZZ2U7P3G6M3J3A819、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。

A.檢查商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾是否已納入到該銀行對(duì)相關(guān)客戶的整體授信管理體系

B.檢查商業(yè)銀行是否制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦?/p>

C.檢查商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況是否進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況，信用評(píng)價(jià)滿足該銀行授信要求

D.如果是個(gè)人貸款承諾，則審查建設(shè)項(xiàng)目的依法合規(guī)性【答案】CCU2C10O2M9J4R6R7HU5N7Z5D5C2N6H4ZK3Q7R8E1J7Q2D320、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應(yīng)定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細(xì)的流動(dòng)性覆蓋率及其構(gòu)成信息。

A.大型商業(yè)銀行

B.適用流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行

C.實(shí)施資本計(jì)量高級(jí)方法的商業(yè)銀行

D.所有商業(yè)銀行【答案】CCA1Y6H7H3G9M9E10HU2S7Z3Z6D6W7A4ZS3E1J7G6B4L4Q321、備用信用證受()影響遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率波動(dòng)

B.通貨膨脹

C.匯率波動(dòng)

D.利率及匯率波動(dòng)【答案】DCP1B3D8Y9E2R1N7HM1E6H7D1D7L8F7ZK6T10G7G4O6C7O722、2009年至2010年，中國銀監(jiān)會(huì)相繼發(fā)布了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，具體是指（）。

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、貸款通則

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】CCS6F9T2U5C9N5E1HS5J6W4J9T3S6T8ZP8U8Z10B5U8S3M423、根據(jù)國際生產(chǎn)折中理論，跨國公司將其所擁有的資產(chǎn)加以內(nèi)部化使用而帶來的優(yōu)勢稱為()。

A.所有權(quán)優(yōu)勢

B.廠商優(yōu)勢

C.內(nèi)部化優(yōu)勢

D.區(qū)位優(yōu)勢【答案】CCH9I1E8L3O6H2H10HA10S7W9Y9N2E9T3ZB1X8Q2E2Y7C5R524、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）原則。

A.制衡性原則

B.審慎性原則

C.相匹配原則

D.全覆蓋原則【答案】CCB9K7N5Z10R6F1G6HU7J9P1B9V6E10I2ZO2M8Z8M5A8K4U125、擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于（）。

A.100%

B.200%

C.250%

D.500%【答案】ACW5R4H1V7P10X9R7HC7Y9J9D6Y10M5X2ZV6X1O7R2C2M10O826、同業(yè)拆入業(yè)務(wù)種類，按組織形式可分為（）。

A.從網(wǎng)上市場拆入和從網(wǎng)下市場拆入

B.有擔(dān)保拆入和無擔(dān)保拆入

C.通過中介交易拆入和不通過中介交易拆入

D.半日期、日期、指定日拆入【答案】ACT3G4N2T5G9T8J9HI9U4I4Q6L8K10R5ZJ7P5U3H3S7F6V327、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。

A.2014年1月

B.2014年5月

C.2014年7月

D.2014年10月【答案】DCS6W4A6K1Y2X5C7HD7K9N4U4V10N7F4ZD8X5B2K1T2V2Q928、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以開展投資業(yè)務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）。

A.投資設(shè)立融資租賃公司

B.投資長期債券

C.投資股票

D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企亞債等【答案】ACK1A2W10P5H6U7B5HC8N6D1R8G4H9M4ZX10Q10Y1C2H8R5H129、迪拜主權(quán)債務(wù)危機(jī)是屬于國別風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

B.政治風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCA9U5C3X3S8A7N6HH7G4U3V9L10T2A4ZB1V10P10S5C6T4I630、（）不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.下一年度發(fā)展規(guī)劃

D.年度重大事項(xiàng)【答案】CCO6H4Q6C8T2K7D6HG10T6F9S3A1A2O10ZP8R4C10L1O2F8I331、商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)該按照監(jiān)管職責(zé)劃分，向銀保監(jiān)會(huì)或者機(jī)構(gòu)所在地的銀保監(jiān)局提出申請(qǐng)，監(jiān)管部門自受理之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月【答案】CCP5V8F2Z8L7G3Z1HR3P9Y2K10S6G5O6ZK10P10L10N5Y8M9S632、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額應(yīng)當(dāng)不低于()億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的()。

A.30；30％

B.40；50％

C.50；30％

D.50；50％【答案】CCB3W5A9B7K8P2M8HL6I1Z10W2Z5D1Y7ZV3D7Z4H7Q8K5K533、為進(jìn)一步推進(jìn)歐盟金融監(jiān)管體系整合，構(gòu)建一體化的金融監(jiān)管框架，維護(hù)歐洲金融穩(wěn)定，歐盟構(gòu)建（）機(jī)制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色。

A.單一監(jiān)管

B.多頭監(jiān)管

C.雙重監(jiān)管

D.多樣監(jiān)管【答案】ACQ6O3V7N5L9T4B10HW5I4C5Z3T9T1L10ZU2S9D1Y10E3N8P834、合規(guī)文化的核心是（）。

A.法律規(guī)范

B.價(jià)值取向

C.合規(guī)

D.法律意識(shí)【答案】DCB9U2K8N3M7D6J9HX6Q2H7O9Y6R6Q7ZO10M8K7B3G9B3J335、為了協(xié)調(diào)生產(chǎn)過程各個(gè)方面的活動(dòng)和實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)活動(dòng)的預(yù)定目標(biāo)，必須進(jìn)行生產(chǎn)控制。廣義的生產(chǎn)控制包括()。

A.計(jì)劃安排

B.技術(shù)監(jiān)督

C.庫存控制

D.質(zhì)量控制

E.生產(chǎn)進(jìn)度控制及調(diào)度【答案】ACC7O3R9A9K9F2X3HQ1F2W9N7J5Z5E4ZM6Y7I3M1A7R2M1036、黨的十八屆五中全會(huì)提出了“五大發(fā)展新理念”，其中（）是國家繁榮發(fā)展的必由之路。

A.開放

B.共享

C.創(chuàng)新

D.綠色【答案】ACP1N8I4R4I2A8X1HU7X1Z2X1N10D9H3ZG7T4N1L5G2R4U437、商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是（）。

A.無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

B.所有銀行持有的種類均相同的資產(chǎn)

C.有變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

D.符合流動(dòng)性覆蓋率標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定條件的資產(chǎn)【答案】ACO7X7E4K3C6P9D10HY9P9S3B2L6M2F5ZM6O1O1N1X1V7K938、借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的是（）類貸款。

A.可疑

B.關(guān)注

C.損失

D.次級(jí)【答案】DCW2A9F1T4W1Y2K5HU8L3P2T2O8L2K6ZP1U9T6B5L8D9J439、未來我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎茫ǎ┑慕?jīng)營模式。

A.金融控股公司

B.銀行母公司

C.全能銀行

D.總分行制【答案】BCG10X3E5K2C5K2F3HR9R10I4D6D5J10U6ZS4V1D10N5Q9E7I740、金融資產(chǎn)管理公司從（）入手，通過收購處置金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)形成的不良資產(chǎn)。

A.存量

B.流量

C.總量

D.増量【答案】ACR3C3E6O3M3D1H8HM10X7R9N5V3V10U3ZR9D3Y3G9U3X2V641、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

A.12

B.6

C.8

D.24【答案】ACG2V9L2H8M1I10X1HO8W10M10P10T3H3B1ZJ6B2G10U7E8H5C242、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A.最大十戶存款比例

B.核心負(fù)債比例

C.存貸比

D.最大十家同業(yè)融入比例【答案】ACT4U6R1F10G8M2F5HT6H7R2P2N4I6H1ZW10I8B10W2N2K5E243、在同業(yè)業(yè)務(wù)中，某銀行通過擴(kuò)大期限錯(cuò)配，拆短投長，將同業(yè)存放資金、拆入資金投資于期限較長的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)，這種行為易引發(fā)（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCR2F6N9M8D1N10K6HE6E8N6H5L6Q9F4ZL8T7M3R7S2F3Y544、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一個(gè)階段是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】BCL6K6Y2B7B1Q7U4HR7U9Y2E3U5L9Q8ZI7D7F3I2M7R6P945、金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】BCG5S5J2I5Y7M4K4HT2D1Z3M9I7F8D4ZN6B10B2T5T4V1U1046、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.2%

C.6%

D.5%【答案】DCK10F3Y3Y6N9K2Y9HN5G10E6O10U10L1M2ZV9V10L2J6Y8I9U247、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理中存在問題的，()。

A.可以對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行罰款等處罰

B.可以要求商業(yè)銀行增加提交利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表、報(bào)告的頻率

C.應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行限期提交整改方案并采取整改措施

D.應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行高級(jí)管理層、董事會(huì)召開審慎性會(huì)談【答案】CCV2N10I4M5Y4E7L8HO7Q10U3I9Z1O7F8ZW7L1P1J5H10A7W248、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中對(duì)資本監(jiān)管的要求，不正確的是（）。

A.核心一級(jí)資本充足率，一級(jí)資本充足率和資本充足率分別為5％，6％和8％

B.儲(chǔ)備資本要求和逆周期資本要求分別為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和0～2.5%

C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為11.5％和10.5％

D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2％【答案】DCG4Z8B3O1Z3Q6T9HR1F2Y2C3I7W4K1ZH8F10H7U7J5K10G1049、某企業(yè)成批輪一生產(chǎn)產(chǎn)品，產(chǎn)品的生產(chǎn)批量為120臺(tái)，平均日產(chǎn)量為10臺(tái)，該產(chǎn)品的生產(chǎn)間隔期是()天。

A.6

B.8

C.10

D.12【答案】DCC4U2T4S2Y1C3D9HG7H1O9O3B1N2M1ZQ8E10M3S3Z4R10A250、銀行承兌匯票保證金一般不低于承兌匯票金額的()。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%【答案】CCV10M6X8K1Q7I6P3HX6I10S3J5O7J7M2ZD5Q8Y2Y4S2B4O451、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)管理（）原則，充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性，按照相關(guān)規(guī)定確定會(huì)計(jì)并表、資本并表和風(fēng)險(xiǎn)并表管理范圍，并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。

A.實(shí)質(zhì)性

B.及時(shí)性

C.可控性

D.相關(guān)性【答案】ACR7R8Q6O6U3X4J1HA6S6I6W4R8I9M8ZQ6T9M1R7F7T8J652、（）是指單位類客戶在商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶，辦理不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取的存款類型。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款【答案】ACV2Z10C8S7C1T10W1HC5R10D10P1Z4Q2Q5ZE3V5T4A6E3T7D853、監(jiān)督檢查部門認(rèn)為需要給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)案件材料移送行政處罰委員會(huì)辦公室。行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內(nèi)完成審理工作。

A.5；30

B.5；60

C.7；30

D.7；60【答案】BCL10O6L1H9F8I3U8HX4A8M6G2S4A4M2ZV8G2U4K4I2G5N554、交易對(duì)手方將該租賃物及其權(quán)利轉(zhuǎn)讓給金融租賃公司，形成的租賃關(guān)系是：金融租賃公司為出租人，交易對(duì)手方為承租人，租賃物所有權(quán)歸屬()。

A.法律規(guī)定的其他方

B.金融租賃公司

C.第三擔(dān)保方

D.交易對(duì)手方【答案】BCQ9H1U5S6S7N9C10HB5W9Z3C1N2J10W6ZM9X10C6I5V5I10C855、貨幣政策環(huán)境不包括()。

A.適時(shí)開展常備借貸便利和中期借貸便利操作

B.靈活開展公開市場操作

C.發(fā)揮好存款準(zhǔn)備金率工具的作用

D.有效實(shí)施積極財(cái)政政策【答案】DCI6E4D9Z7Y5T3I1HL3Y7W6G2R1P3I1ZU3G5O1N8M2B1N356、我國根據(jù)流動(dòng)性供求格局變化，主要采取以（）為主的公開市場操作。

A.再貼現(xiàn)

B.逆回購

C.發(fā)行央行票據(jù)

D.買賣國債【答案】BCG10B2X7T1C3P10T7HZ6Q9E5G1K5Z9X1ZQ6O4L6B8E9A10M1057、商業(yè)銀行可以采用標(biāo)準(zhǔn)法或（）計(jì)量市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.內(nèi)部模型法

B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

C.權(quán)重法

D.基本指標(biāo)法【答案】ACV1F8J7J6U5H8X9HE4T2Y10Y9W2V2M9ZS6A3O3I8R1N4K158、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征，說法正確的是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不可以由流動(dòng)性沖擊直接導(dǎo)致

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)具有隱蔽性和爆發(fā)性

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性體現(xiàn)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)具有高沖擊和快蔓延的特性，受市場參與群體的情緒影響較大

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于低頻低損事件，容易找出損失分布并刻畫置信區(qū)間【答案】BCI6B6P6D4A10C9G10HS4H1G2O4G9P2M8ZS2M5X3E4W6Z2J459、一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款28億元，次級(jí)類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。

A.10%

B.38%

C.2%

D.8%【答案】ACU5B6V2T5V9U8W1HG3O5D4J6V3G6M2ZD7V2Z8G5P3F7Y860、《流動(dòng)性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應(yīng)實(shí)現(xiàn)的功能不包括()。

A.支持對(duì)融資抵(質(zhì))押品信息的監(jiān)測

B.每日計(jì)算各個(gè)時(shí)間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口

C.及時(shí)計(jì)算流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和監(jiān)測指標(biāo)

D.支持對(duì)維度的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控【答案】DCN8Q6B2V5T6A5N8HA9O4U1W3E10A6O8ZH2Y2X8A5G7P5N761、國際海洋運(yùn)輸與其他各種運(yùn)輸方式相比，其優(yōu)點(diǎn)包括()。

A.運(yùn)輸量大

B.通過能力大

C.運(yùn)費(fèi)低

D.風(fēng)險(xiǎn)小

E.對(duì)貨物的適應(yīng)性強(qiáng)【答案】ACB3U3Z1N1Y10K4N9HM4U2X4X7I7Z6O1ZA8Z2N2H9A4S3O962、商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。

A.高于

B.低于

C.等于

D.等于或低于【答案】DCE3J3Z3Q3K3Z4O7HZ7X5T6C7J5J3U7ZB5R7W6M10K8Q6Z863、《銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相對(duì)獨(dú)立的全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，賦予風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置，建立科學(xué)合理的報(bào)告渠道，與業(yè)務(wù)條線之間形成相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。這體現(xiàn)了全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.匹配性原則

C.全覆蓋原則

D.有效性原則【答案】ACI6O4H7H1T8D10H5HP8T10I8Z4Q6O4L9ZJ4D10J4X3B8W7X164、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障，一旦流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，會(huì)對(duì)銀行的生存造成重大威脅，甚至引發(fā)（），具有很大的負(fù)外部性。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCT1V5I5E7J8F4Z1HO8L7T10D6J2K4E2ZZ4H8N3L9C7G1L665、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定高級(jí)管理人員考核結(jié)果及其薪酬。

A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動(dòng)

B.資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求

C.公司治理整體評(píng)價(jià)下降

D.盈利水平低于同業(yè)【答案】BCE4G4E1A2Q7S6F5HB6P5I3A4T3E4V10ZU9A9U1W8E1L9O566、銀行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的()。

A.分析

B.識(shí)別

C.測試

D.評(píng)估【答案】BCH6L3F5C6I7T10S9HI7S8E9Y7X3K7P6ZW8R9U10Q7K8O3S1067、下列不屬于我國商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的是（）。

A.保理業(yè)務(wù)

B.基金業(yè)務(wù)

C.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)

D.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)【答案】BCN3C1D6Y1A9Y6Y3HM3K6W6Y8M6H1L10ZA9T2T2B3O4C6X168、因標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)與預(yù)期逆向的變動(dòng)而導(dǎo)致金融衍生工具價(jià)格出現(xiàn)損失的可能性是指（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACG5P6H4E7I5Y5P9HT2J8N3M9J2N7N10ZT2K5X10N7R5V9F969、某企業(yè)甲產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)量為1000件，實(shí)際耗用材料4000千克，該材料的實(shí)際單價(jià)為每千克100元；每件產(chǎn)品耗用該材料的標(biāo)準(zhǔn)成本為每件250元，材料消耗定額為每件5千克。直接材料成本的數(shù)量差異是（）。

A.200000元不利差異

B.200000元有利差異

C.50000元有利差異

D.50000元不利差異【答案】CCL2H7L10S9H10I6J7HQ3C2Z4P4I9L9V10ZI9B3T9X8N4L2I270、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的核心是（）。

A.控制風(fēng)險(xiǎn)

B.組合資產(chǎn)

C.獲取收益

D.保證流動(dòng)性【答案】ACH4E4S5K10A7X10L8HH1H2L1G2V8V3D8ZV5O5C2L10A2X8N771、(??)監(jiān)管主要是針對(duì)銀行集團(tuán)的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理等因素進(jìn)行審查和評(píng)價(jià)。

A.定量

B.定性

C.定額

D.定值【答案】BCE5V3D7L5B5A6H9HV1Y10E7A7N3M7H2ZE3R5U6B3Z5T9I972、下列選項(xiàng)中，不屬于銀團(tuán)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()。

A.牽頭行風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.代理行風(fēng)險(xiǎn)

D.參加行風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCC9H8Y7P5Q2C4P4HH7Y10V8A8E6Q6A1ZL10X4W8A7O9M9O873、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會(huì)計(jì)法》【答案】ACP2N6U8E10F2X7C2HB3S9H4M9B8K9L2ZA5K2D3X4Z2Q6K974、信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)由所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起（）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月【答案】DCB8T9X9I4A1O8D7HJ10Q5J8X9L5J2E1ZE3H8U5U5V6M3Q475、()對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.高級(jí)管理層

D.董事長【答案】ACX3W5V1Y1Y6K8H4HH8F4V5G6Z10K1F10ZF8W3U2L6V8U8R476、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)考核暫行辦法》，財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)分為監(jiān)控指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)，下列指標(biāo)屬于監(jiān)測指標(biāo)的是（）。

A.不良資產(chǎn)率

B.存貸款比例

C.資本充足率

D.流動(dòng)性比例【答案】BCR2E9R5F7F4C7L5HS2J3O4D8S7P8N10ZC3U1T5I1O6J7L177、因標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格出現(xiàn)與預(yù)期逆向的變動(dòng)而導(dǎo)致金融衍生工具價(jià)格出現(xiàn)損失的可能性是指（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACO10L6B9V8R2Z7A7HK9K7Z7A1I6V10B9ZI4V2O6C3Y7N3P178、單獨(dú)或者合計(jì)持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)（）以上股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%【答案】ACA9M3V3W5T10H6I10HU1J4Z1O10G3M5G2ZG2R8X5Y9B2L5P779、下列關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.監(jiān)事會(huì)中職工代表的比例不得低于三分之一

B.監(jiān)事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)當(dāng)召開一次

C.監(jiān)事會(huì)可根據(jù)情況設(shè)立提名委員會(huì)和監(jiān)督委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)是商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)【答案】BCG2I2H1A5I1W10H3HK2U2X2M7O10T5S8ZA2V3W3S8J6I5U1080、（）是指銀行吸收非居民的資金，服務(wù)于非居民的金融活動(dòng)。

A.國際清算

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.貴賓業(yè)務(wù)

D.離岸銀行業(yè)務(wù)【答案】DCE3J1I7M3I10Q10W7HJ7X3V3W9Q1C1J7ZA4E1Z6X7F4F7A981、流動(dòng)性覆蓋率指的是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)占未來（）天現(xiàn)金凈流出量的比例。

A.15

B.20

C.30

D.45【答案】CCY2O10H7N5K5A7Y3HA8A1S2Q9A4Z10D4ZQ9Q7W3Y8U2T3D882、（）年國際金融危機(jī)以來，加強(qiáng)金融消費(fèi)者保護(hù)成為全球熱點(diǎn)話題。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009【答案】CCO5D9J6S2M1F6W8HI5J1W10F8Z3B1K6ZV8A7F9Y2J2N7D183、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的____，發(fā)放二手車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的____。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】DCM6B5Q5F8E7J2R1HM5X8C4Z6N6V4B5ZI1Y5K7G6W9S2B584、為了協(xié)調(diào)生產(chǎn)過程各個(gè)方面的活動(dòng)和實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)活動(dòng)的預(yù)定目標(biāo)，必須進(jìn)行生產(chǎn)控制。廣義的生產(chǎn)控制包括()。

A.計(jì)劃安排

B.技術(shù)監(jiān)督

C.庫存控制

D.質(zhì)量控制

E.生產(chǎn)進(jìn)度控制及調(diào)度【答案】ACU9O7F5K9G7M8X5HJ2H2R8I1R4T10Z9ZM2W5F4Y10V8B9M685、商業(yè)銀行從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以（）分析為核心。

A.償債能力

B.營運(yùn)能力

C.盈利能力

D.成長能力【答案】ACR4P9W1L5B7A10W2HY5T9F8X8A3B1A10ZL3N3S9K6G8D3U1086、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，設(shè)立了（）指標(biāo)來考核商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的充足性。

A.不良貸款率和撥備覆蓋率

B.撥備覆蓋率和貸款撥備率

C.不良貸款率和集中度

D.集中度和全部關(guān)聯(lián)度【答案】BCX3O4F5Q5L1I8S4HY3G10G8D2H1B10M4ZK6F3R1I1C10L1K187、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)滿足單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過____人，但單筆委托金額在____萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。（）

A.30；500

B.50；300

C.30；300

D.50；500【答案】BCY1V2E3D4P10I6J8HC9A6S4V9E7Q2H3ZV9V2R3F8Q7U6L188、（）是指行政機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制對(duì)違反行政管理法規(guī)的公民、法人及其他組織在一定期限內(nèi)繳納一定數(shù)量貨幣的處罰行為。

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】BCM4V8J2B9Z6P3K10HN1B2R3S7J8C9V1ZC4Q10O8O3V4Z8D1089、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)（）的責(zé)任，即積極開展金融知識(shí)普及活動(dòng)，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為提高社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)性收入貢獻(xiàn)力量。

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.信用體系建設(shè)

C.為社區(qū)提供金融服務(wù)便利

D.消費(fèi)者教育【答案】DCJ7I9T10A1G8Q6U9HI6D2I1K2W5M9Z7ZZ2T4S8R6Q3V1L990、海運(yùn)貨物保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的責(zé)任期限，如貨物未抵達(dá)倉庫或儲(chǔ)存處所，以被保險(xiǎn)貨物在最后卸載港全部卸離海輪滿()天為止。

A.15

B.30

C.50

D.60【答案】DCJ9B8L7Y8Y2H6Z6HY10T4A5U6M2M10D9ZD1V2T4K10I3H8G291、()是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運(yùn)設(shè)備貸款。

A.向汽車購買者發(fā)放汽車貸款

B.向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款

C.向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款

D.向汽車維修者發(fā)放汽車貸款【答案】BCY10U3O10A4J4I1E2HB10S3B4V7R8C3Q8ZV9A6J1D7V7A3P492、存放央行的準(zhǔn)備金適用（）的穩(wěn)定資金需求系數(shù)。

A.0%

B.10%

C.50%

D.100%【答案】ACZ3B1M2E2K2G9P7HP2J8F5Z3B7K10F4ZP3X8N4N2B4M7Z1093、銀行應(yīng)當(dāng)委托具有（）、專業(yè)勝任能力和聲譽(yù)良好的外審機(jī)構(gòu)從事審計(jì)業(yè)務(wù)。

A.公平性

B.獨(dú)立性

C.審慎性

D.制約性【答案】BCN7D9U10K2T5D7U6HJ7H5X8B4A4H10Y6ZZ1Q6Y6Y7J9W6J194、（）的目的是通過給予行為人告誡，使其以后不再做出違法行為。

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】ACY10I8X4Q7B2E9F5HH10I6S3E1W5A4Q4ZI3K2L10X1V8M9B695、銀行業(yè)監(jiān)管理念“三管一提高”是指（）。

A.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性

B.管運(yùn)營、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高穩(wěn)健性

C.管股東、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度

D.管法人、管風(fēng)險(xiǎn)、管內(nèi)控、提高透明度【答案】DCU5Z9T7R9Z7A1P5HB10F10I5I10R1U10B5ZH1J10J9N10H9V10G496、重組貸款的分類檔次在至少（）個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高。

A.1

B.3

C.6

D.12【答案】CCT10K7G2F9O3O10K4HK5P3Z8D7R4Q6U8ZS10C6S10J10C3K3P397、（）承擔(dān)了最后貸款人的職能，為現(xiàn)代意義上的銀行監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.政策性銀行

C.中央銀行

D.國有銀行【答案】CCS9T8T9G8X9C1V7HL7N1G8A10H4L4V1ZL8X1R6A1J10N2F498、我國初步確立了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的制度框架的標(biāo)準(zhǔn)是2009年9月銀監(jiān)會(huì)制定的（）。

A.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

B.《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》

C.《商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率信息披露辦法》

D.《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》【答案】ACL5I8Z2C5Z8H6Z3HW7E6A9U4N10I3G2ZX8K9R4H5S4Y1M399、下列關(guān)于汽車金融公司監(jiān)管指標(biāo)，說法不正確的是（）。

A.流動(dòng)性比例是流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，應(yīng)不小于100%

B.擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于100%

C.自用固定資產(chǎn)比例是指自用固定資產(chǎn)余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不小于40%

D.對(duì)最大10家客戶的授信余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于50%【答案】CCC8I6H5L9Y2J5C7HC10D9G7L6M2I6R1ZW5U4V1Q10M5D9N9100、()是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。

A.信息金融

B.互聯(lián)網(wǎng)金融

C.數(shù)字金融

D.創(chuàng)新金融【答案】BCG6R1O3S5O6O9D1HX8S9E5G6B7V3E10ZZ4D1L7M10T10T8Y2101、根據(jù)綜合化經(jīng)營的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營的模式不包括()。

A.金融控股公司模式

B.國有控股公司模式

C.全能銀行模式

D.銀行母公司模式【答案】BCM2E10O1W9B7Z8O6HK6O10Z6D4C4X10Z7ZH2I6D1U5K9Z4M1102、發(fā)卡行在受理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)的“三親見”原則不包括（）。

A.親訪客戶

B.親見客戶簽名

C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件

D.親見客戶戶口簿原件及護(hù)照原件【答案】DCX8D5N2B5J7E4S8HC6J8J10A2M3M6I7ZP1X7G8M2H5E3M9103、我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。

A.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.中國東方資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國實(shí)華資產(chǎn)管理公司【答案】DCK4V5A1A9Q10W7I10HN9Q5M9B6T4X2Q5ZP7Y7K2C4W8L5K2104、（）承受的操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較為集中，易發(fā)生詐騙、洗錢、貪污、挪用等經(jīng)濟(jì)案件。

A.對(duì)公存款業(yè)務(wù)

B.個(gè)人存款業(yè)務(wù)

C.儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)

D.保證金存款業(yè)務(wù)【答案】ACE9S10L5O5U3Y9H9HI6P5F2P7H8O1T5ZC7X7C8D10B7I2K6105、信息科技風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管原則是我國銀保監(jiān)會(huì)以（）的監(jiān)管框架，是一個(gè)持續(xù)、循環(huán)的過程。

A.業(yè)務(wù)連續(xù)性

B.風(fēng)險(xiǎn)為本

C.合法合規(guī)

D.信息安全【答案】BCS10R3N3Z8B9N10C1HB4P1D10H9O8L1V9ZH4A3E7X2V5A10H1106、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（）擔(dān)任。

A.職工監(jiān)事

B.獨(dú)立董事

C.審計(jì)人員

D.董事長【答案】BCW6C10A4P1B7T10W5HI2J5X4E7X7V6B2ZB5E10B10S7X10X10D2107、“通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略”指的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】BCD6L9X9C3U5U5M6HE7Y7F7N5Z6A1K7ZC5H6R2N7R9N5U3108、我國商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。

A.25%

B.40%

C.85%

D.100%【答案】ACM9G2N6N9G3R5K9HI4R10K1P6R3S9X1ZG2I3X1G4J7O10K8109、某借款人營運(yùn)資金量為800萬元，自有資金300萬元，現(xiàn)有流動(dòng)資金200萬元，可通過其他渠道提供的營運(yùn)資金80萬元。根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》中關(guān)于流動(dòng)資金貸款需求量的測算公式，則該借款人可新增流動(dòng)資金貸款額度為（）萬元。

A.380

B.220

C.440

D.620【答案】BCZ3H9B5T5H10L6C9HG3N8I7X1N7Y3G3ZI9R7I2W3P2V1N5110、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的基本原則是（）。

A.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則

B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則

C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則

D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則【答案】CCR10Z4S2N8V6V6G9HU8W7R6C2O6R5K1ZH3X8S7H6T1O3S1111、銀行從業(yè)人員違規(guī)代理銷售理財(cái)產(chǎn)品給銀行帶來損失，這種行為屬于（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACZ10Z4P7T5G5D8I10HZ9O3R10E8S2V1Y2ZV4Z10E2B1T8H8J4112、（）是衡量一家商業(yè)銀行實(shí)力和地位的重要標(biāo)志。

A.資產(chǎn)質(zhì)量

B.資產(chǎn)規(guī)模

C.盈利能力

D.資本充足性【答案】BCJ1W6D2M6D4X7A2HK4A5Y1X1K10K5M10ZV10C5C9V2A6R2G9113、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量常用的方法包括（）。

A.缺口分析、久期分析、內(nèi)部評(píng)級(jí)法

B.缺口分析、久期分析、敏感性分析

C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析

D.高級(jí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法、標(biāo)準(zhǔn)法、壓力測試【答案】BCN1K4V4K2A7Y8P10HX7S7V5K6B6S4Q9ZX10F10G8W3D8J9X6114、下列關(guān)于國際公認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的定性標(biāo)準(zhǔn)說法不正確的是（）。

A.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的基本要求

B.原則2～4提出了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息，以便對(duì)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行恰當(dāng)評(píng)價(jià)，發(fā)揮市場約束的作用

C.原則5～12對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預(yù)測、融資管理、抵押品管理、流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備管理、壓力測試、應(yīng)急計(jì)劃和日間流動(dòng)性管理等

D.原則14～17從全面檢查評(píng)估、及時(shí)糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對(duì)監(jiān)管者在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的職責(zé)提出了具體要求【答案】BCN2Y7M5K10B2H6M4HZ8E9R3R8U10O6N7ZE1E7I5V6J10R6H6115、（）是最為徹底的綜合化模式，允許同一家金融機(jī)構(gòu)以內(nèi)設(shè)事業(yè)部的形式經(jīng)營全部或多項(xiàng)（至少應(yīng)包括銀行和證券）金融業(yè)務(wù)。

A.金融控股公司模式

B.國有控股公司模式

C.銀行母公司模式

D.全能銀行模式【答案】DCH10R8F8U9N2R2E4HS3L9Q1G10U4T6Q1ZC2K9T10M4F6J5A10116、商業(yè)銀行投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的條件不包括（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效

C.具有良好的并表管理能力

D.資本充足【答案】DCU8I7S9F2W3Y1P1HG10L2O5F8L2S6T3ZB10W7M3M7M3Z7T9117、消費(fèi)者向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A.3000

B.5000

C.6000

D.7000【答案】BCU3S8G1T1H2Z1E10HO3D8C9O6I9T8Q7ZJ7R4M7T7A6R5Z8118、對(duì)第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長

C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測

D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力【答案】BCP10H9M4Y1C4M10L6HL4O8B8K6X5T1V8ZM3T7Z6N2G7M5Z7119、1989年，中國人民銀行開始建立以金融衛(wèi)星通信網(wǎng)絡(luò)為支撐的全國電子聯(lián)行系統(tǒng)，各家銀行之間實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)互聯(lián)，電匯開始取代信匯，標(biāo)志著（）時(shí)代正式開啟。

A.信息孤島

B.銀行信息化

C.電子銀行

D.互聯(lián)互通【答案】DCK2G7C9B4D10Q5G8HD4C3W5B7A3R9D2ZZ1T1T4C2I8D5E9120、下列各項(xiàng)中，不屬于銀行核心一級(jí)資本的是（）。

A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

B.實(shí)收資本或普通股

C.小額貸款損失準(zhǔn)備

D.未分配利潤【答案】CCB1N3Z10J9O7U1D9HP4I7E6C8H1U1Y10ZB1A1L7F1D6M3P8121、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)管理中存在問題的，()。

A.可以對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行罰款等處罰

B.可以要求商業(yè)銀行增加提交利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)表、報(bào)告的頻率

C.應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行限期提交整改方案并采取整改措施

D.應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行高級(jí)管理層、董事會(huì)召開審慎性會(huì)談【答案】CCV4H7H7T9Z6R4I2HO5U7K8N1Y8Z8K4ZP2L8J6B8O2Z1W6122、（）承受的操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較為集中，易發(fā)生詐騙、洗錢、貪污、挪用等經(jīng)濟(jì)案件。

A.對(duì)公存款業(yè)務(wù)

B.個(gè)人存款業(yè)務(wù)

C.儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)

D.保證金存款業(yè)務(wù)【答案】ACA9R3W7D3M8H4H7HC9J8M1I1B9M9P4ZR4V4Q4K1P5T2F2123、ERP中，生產(chǎn)控制模塊的主要內(nèi)容有()。

A.分銷管理

B.物料需求計(jì)劃

C.能力需求計(jì)劃

D.生產(chǎn)現(xiàn)場控制

E.庫存控制【答案】BCH1K2S4H6A10M1O8HB10D10V9R7U8C10O9ZQ10N9B8L2R3Q10C1124、商業(yè)銀行的負(fù)債分類方法較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。

A.結(jié)算性負(fù)債

B.或有負(fù)債

C.借入負(fù)債

D.存款負(fù)債【答案】BCR6M5E9Q3M5V2Q7HK10S2N10U5J5E10W1ZI1W5Y5B2U7I6R5125、迪拜主權(quán)債務(wù)危機(jī)是屬于國別風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

B.政治風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCF9U9X2Y3V7K9F5HY7G4C5Z2G8F5N10ZB9I1B6N3T1T6Y4126、()是指因支付清算、提取及解繳現(xiàn)金款項(xiàng)等需要，由其他金融機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。

A.同業(yè)存放

B.債券融資

C.同業(yè)拆借

D.向中央銀行借款【答案】ACF6U8T9Y10T9W2G6HS6U1Z10V2Z4F6J2ZE10T5W8V8I9I8H10127、（）適用于一日、一周或一個(gè)月等一段時(shí)間內(nèi)的累計(jì)損失。

A.總頭寸限額

B.止損限額

C.交易限額

D.風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】BCA9G2T3R4H4F6W7HW10U2Z3E7R7J10W6ZK8K1S7L4C8H9T3128、我國商業(yè)銀行的利息收入通常占總收入的()以上。

A.50％

B.70％

C.80％

D.90％【答案】BCU3R10A4C4V8N4I4HT6K7X9O5W10A6O8ZZ5F6K3A8H1J9X3129、企業(yè)在營銷活動(dòng)中，謀求消費(fèi)者利益、企業(yè)利益與環(huán)境利益的協(xié)調(diào)，既充分滿足消費(fèi)者的需求，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤目標(biāo)，也充分注意自然生態(tài)平衡。這種類型的營銷是()。

A.社會(huì)營銷

B.綠色營銷

C.大市場營銷

D.目標(biāo)營銷【答案】BCK8M7O9I4X8N10L6HA9I4N4R1Q4Q1B10ZK9I4F3R9W4C5E5130、下列關(guān)于我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)特征描述錯(cuò)誤的是（）。

A.供給不足仍是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一個(gè)主要的矛盾

B.經(jīng)濟(jì)增速換擋、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛、動(dòng)能轉(zhuǎn)換困難相互交織

C.不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)的問題仍然突出

D.發(fā)展方式相對(duì)比較粗放【答案】ACL10R7C3I1H8D1P4HQ10R4N7P5K9V8R10ZD4T6I3T2J1X10C9131、（）就是以風(fēng)險(xiǎn)作為銀行監(jiān)管的重點(diǎn)，圍繞信用、市場、操作等風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制，促使銀行體系穩(wěn)健經(jīng)營。

A.管法人

B.管風(fēng)險(xiǎn)

C.管內(nèi)控

D.提高透明度【答案】BCJ7R2L3S5H5N9L2HZ6I9Z9W7Q3M5S7ZW8R5S1A9N5X7Z3132、“許可的業(yè)務(wù)范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。

A.原則

B.原則5

C.原則6

D.原則7【答案】ACQ9H9J1L10I1L7M9HG5I9M9I9I10U1M6ZF5X3F8I4W5M3I5133、下列不屬于貸款計(jì)劃常用的監(jiān)測指標(biāo)的是（）。

A.各項(xiàng)貸款增量

B.季度計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度

C.月度計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度

D.當(dāng)月可用計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度【答案】BCM7F3B9K10G1K2Y1HL10P2A4T1S6D4B7ZT3R7Y10B1L8Q4W5134、汽車金融公司始于1919年的（）通用汽車票據(jù)承兌公司。

A.美國

B.英國

C.法國

D.德國【答案】ACS8P8E2J9D3A4J5HM10Q8A8C5R5R1R1ZB9B9G7N3H1T3L3135、（）是指對(duì)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動(dòng)。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)測試

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測【答案】ACS9R9A6U8J3V7C1HH2B3N7I1I8N7F7ZK9B2F4W7Q6R2C1136、下列做法屬于儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)核算不真實(shí)的是（）。

A.未落實(shí)反洗錢相關(guān)制度和防控措施

B.明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

C.未結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)及自身實(shí)際制定儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)發(fā)展的中長期規(guī)劃，存款考核激勵(lì)機(jī)制不完善

D.以其他資金來源虛增儲(chǔ)蓄存款【答案】DCL4W2T6J8Z6A8N5HI3Z3L2L6E8Y5S10ZW9Z6R7U1Y10C3L2137、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（）相匹配。

A.經(jīng)濟(jì)效益和股金分紅

B.資產(chǎn)規(guī)模和盈利能力

C.市場風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力

D.網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和員工規(guī)?！敬鸢浮緾CR3F6Z6D3M1Q7M9HI1U8B3V9A9B4F6ZQ2Q2J5J9X5B8Q9138、某企業(yè)采用成本導(dǎo)向定價(jià)法確定某產(chǎn)品的價(jià)格，該產(chǎn)品的單位產(chǎn)品成本為1200元，企業(yè)希望獲得20％的預(yù)期利潤，則該產(chǎn)品的單位產(chǎn)品價(jià)格應(yīng)為()元。

A.960

B.1200

C.1440

D.1520【答案】CCY9K6U4J5N1U8B10HF9N6D5X4J8Q2G6ZJ4J6T8W6O6K10M2139、下列關(guān)于商業(yè)銀行杠桿率的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.杠桿率的要求可以約束銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)的膨脹，有助于控制金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.由于計(jì)算的復(fù)雜性，杠桿率可以提供一個(gè)更為直觀的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C.計(jì)算公式為:杠桿率=(一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%

D.杠桿率不得低于4%【答案】CCS8Y10Y6C7B6S5U1HY3P5B1B6Q8S5S10ZQ10U9L10E7N7F6A5140、目前，我國商業(yè)銀行最主要的營利資產(chǎn)是（）。

A.借款

B.貸款

C.存款

D.債券【答案】BCC3I9D1G6B1J7N7HT5N10F6Z8Q2S8F7ZN9Y9D8D8V6V5E8141、關(guān)于銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)承兌匯票由銀行以外的付款人承兌

B.銀行支票是由銀行簽發(fā)的

C.銀行支票付款期限為自出票日起10日

D.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯款可以用于支取現(xiàn)金【答案】BCF7U5O7M4S2D7V2HJ4N10O10J8A2P2U10ZX4H6O1A5K9Z5U8142、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以有的行為是（）。

A.將商業(yè)銀行自有財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)

B.向理財(cái)產(chǎn)品投資者承諾收益

C.向理財(cái)產(chǎn)品投資者提示理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)

D.利用未公開信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)【答案】CCE2V10G10Q10L9I3O3HR10Z9K6S4H7E2E8ZD9S7N9O9X6K3A3143、銀行業(yè)信息科技呈現(xiàn)的特征不包括（）。

A.銀行業(yè)務(wù)高度依賴信息科技

B.市場信息趨于全球化

C.系統(tǒng)環(huán)境日益復(fù)雜

D.業(yè)務(wù)與信息科技不斷融合【答案】BCO8D1K2O5P8E6M3HF9B6X3S9J7O10B9ZP6S1I7H6B2U8W6144、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方不包括（）。

A.關(guān)聯(lián)自然人

B.關(guān)聯(lián)法人

C.關(guān)聯(lián)其他組織

D.社會(huì)團(tuán)體【答案】DCO8T8G8W7U9B2S9HI2Q4Z5H4M5T1W8ZL9T7Q2U3T1V10K8145、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《公司法》和《證券法》分別強(qiáng)調(diào)對(duì)（）利益的保護(hù)。

A.股東、存款人、投資者

B.投資者、股東、存款人

C.存款人、投資者、股東

D.存款人、股東、投資者【答案】DCB5V6D5D10B7L5C2HN4E8K10E1B7C7G10ZG2E6T6O2U9Z7C3146、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的是（）。

A.加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域信用風(fēng)險(xiǎn)防控

B.加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)市場風(fēng)險(xiǎn)防控

C.加強(qiáng)信托業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

D.強(qiáng)化從業(yè)人員管理【答案】DCL8T5E7H10B2J3Y7HY6Z10O8N1Z7R4G10ZV3V4T7O9Z9Z5Q10147、信托公司異地推介信托產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)提前（）日向?qū)俚劂y保監(jiān)局和推介地銀保監(jiān)局同時(shí)報(bào)送“信托公司固有業(yè)務(wù)、信托項(xiàng)目事前報(bào)告表”。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】BCS3L6D8W4Q8U9S9HX5R4P2P7O10C1N3ZA2M3X6W6X4F5X3148、備用信用證受()影響遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率波動(dòng)

B.通貨膨脹

C.匯率波動(dòng)

D.利率及匯率波動(dòng)【答案】DCV7S2V7Y3B7Y7Y4HU10S1P6Z5S7V1T4ZL4P9G4Y8B3F3E5149、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利

B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄

C.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%

D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】CCA10S8G4A9L10M4N6HU3R5I4S1I7X8Y4ZJ1O9W3V4T10X10F6150、形式為“生產(chǎn)者→代理商→批發(fā)商→零售商→消費(fèi)者”的分銷渠道是()類型。

A.三層渠道

B.四層渠道

C.二層渠道

D.五層渠道【答案】ACB10F10W10O4C6R6W6HJ1E2M10M3L1O2I4ZO2W4X6H6M6V6I4151、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)測的國際框架》規(guī)定流動(dòng)性覆蓋率(1CR)的最低標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.不得低于50％

B.不得低于80％

C.不得低于100％

D.不得低于120％【答案】CCC4V4H1H1Z8O5W3HE4G8K5Z6O1F9H9ZO2V5I2N9R6H7R9152、下列關(guān)于違約概率（PD）的說法，正確的是（）。

A.借款人完成貸款協(xié)議規(guī)定的所有義務(wù)所需要的最長剩余時(shí)間

B.債務(wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額

C.債務(wù)人在未來一段時(shí)間內(nèi)(一般是一年)發(fā)生違約的可能性

D.某一債項(xiàng)違約導(dǎo)致的損失金額占該違約債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露的比例【答案】CCD5E4M2I5U2K7C7HX9G6B8W3P10K4U5ZD10E10K10C8F4Y5K6153、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的核心是（）。

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.控制風(fēng)險(xiǎn)

C.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCQ5V1M3K6A8Y1N10HX7U4L10M9V3Y4R9ZN3Q10M9R6D10V7V10154、下列關(guān)于董事會(huì)應(yīng)履行的合規(guī)管理職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B.有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

D.授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督【答案】BCH8N6C8T4B8U4K2HC8A5H10E7A2J3W5ZS2G8A3U2Y6E5N10155、根據(jù)《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行所承擔(dān)的市場風(fēng)險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與其（）相匹配。

A.經(jīng)濟(jì)效益和股金分紅

B.資產(chǎn)規(guī)模和盈利能力

C.市場風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力

D.網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和員工規(guī)模【答案】CCW3N7J1K6I8Q8J7HK3S2A3O1J5K6Q6ZX8K7A5W3E4J5G8156、包括兩個(gè)或兩個(gè)以上委托人的信托是()。

A.單一信托

B.集合信托

C.主動(dòng)管理信托

D.被動(dòng)管理信托【答案】BCR8Y5M7G6I3K7B7HI6B8C3W2X2F6J3ZZ8S7V5H10Q1F2W9157、在影響企業(yè)生產(chǎn)能力的各種因素中，()是計(jì)劃期內(nèi)用于生產(chǎn)的全部機(jī)器設(shè)備的數(shù)量、廠房和其他生產(chǎn)用建筑面積。

A.固定資產(chǎn)的生產(chǎn)效率

B.固定資產(chǎn)的工作時(shí)間

C.固定資產(chǎn)數(shù)量

D.固定資產(chǎn)所能生產(chǎn)的最大數(shù)量【答案】CCJ4G3V3K3N10D10S9HC1Z6W1Z2K9E2K2ZJ9W10W5H8M6N9H6158、我國商業(yè)銀行證券投資以各類（）為主。

A.股票

B.權(quán)證

C.債券

D.票據(jù)【答案】CCZ3X9G1B7A8H4J6HS3K2K9J4Q8N1M3ZR1P1X5U9D3P9N1159、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。

A.資產(chǎn)證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露和評(píng)估信息

B.董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員薪酬信息

C.股東名稱及報(bào)告期內(nèi)變動(dòng)情況

D.信用風(fēng)險(xiǎn)信息【答案】CCV3U9C1P4C4Z7I5HL6N5G10T4I10K10Y8ZW5M5U2P9A10L7C2160、下列業(yè)務(wù)中不屬于商業(yè)銀行開展的負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.代銷理財(cái)

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

C.同業(yè)存放

D.結(jié)構(gòu)性存款【答案】ACU6K6G7O1B1I6V4HB8M4P6A8O1D10E2ZZ7L8T4D1G5B10J2161、電影院銷售的年票價(jià)格比一次一次單獨(dú)買票的價(jià)格便宜得多，這種定價(jià)方式是()。

A.備選產(chǎn)品定價(jià)

B.產(chǎn)品線定價(jià)

C.副產(chǎn)品定價(jià)

D.產(chǎn)品束定價(jià)【答案】DCI3G1W8T2I3S3U9HI10L10H8Z1Z8Y10B1ZY10R2M3X10B3L6E8162、2009年至2010年，原銀監(jiān)會(huì)相繼發(fā)布了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，具體是指（）。

A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、貸款通則

B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】CCG3P10Y6U1Z9N6L10HK8O7E8L10U1G3X7ZG7X9T7S3L4Y9F8163、根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)責(zé)確認(rèn)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告的是（）。

A.薪酬管理委員會(huì)

B.關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.高級(jí)管理層【答案】BCH2Z2J10M9C4O7E5HA4S4B7F10Q5U8W10ZI9X3K2P2K10B2J8164、下列關(guān)于合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.樹立“合規(guī)從基層做起”的理念

B.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念

C.樹立“有效互動(dòng)”的理念

D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念【答案】ACX1J7O7T9N3S10S10HU8J5F7C1P5X6Z2ZS6D5V7T1A9L2D1165、對(duì)第一類商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)可以采取的預(yù)警監(jiān)管措施不包括（）。

A.要求商業(yè)銀行制訂切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃

B.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長

C.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測

D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力【答案】BCM8J9B8Y4T1Y8Q7HE9A5H9I4U9U3H6ZS3L6C7J4H1U1W2166、下列關(guān)于商業(yè)銀行杠桿率的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.杠桿率的要求可以約束銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)的膨脹，有助于控制金融體系系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.由于計(jì)算的復(fù)雜性，杠桿率可以提供一個(gè)更為直觀的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C.計(jì)算公式為:杠桿率=(一級(jí)資本一對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%

D.杠桿率不得低于4%【答案】CCL6J1Q2S7C2K9U2HM6I4L1M8X1E3X9ZO8H6P8V1T3O2J3167、商業(yè)銀行可以不計(jì)提市場風(fēng)險(xiǎn)資本的是（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)暴露

B.結(jié)構(gòu)性外匯風(fēng)險(xiǎn)暴露

C.股票風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.商品風(fēng)險(xiǎn)暴露【答案】BCF7V5B4U4R7C8A8HL3X8V8E8B9V5U5ZL6A9I1F4X9V4Y9168、（）是指單位類客戶在商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶，辦理不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取的存款類型。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款【答案】ACH1W6C4S7D10B9Y2HP9O2B7V8W3V1Q10ZZ10M2T6P2F6W5X1169、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（），執(zhí)行董事會(huì)的決議。

A.最終責(zé)任

B.直接責(zé)任

C.實(shí)施責(zé)任

D.監(jiān)督責(zé)任【答案】CCB8E1I8X4O1U8R3HX3W9T1B3C4H7Z1ZJ5S10Q6G4Q1M1H9170、（）是指單位類客戶在商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶，辦理不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取的存款類型。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款【答案】ACV1E10A3M6C5L10G3HR2L9W1Z5Q8L8B8ZC10P2F5M10J9G7L5171、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。

A.5%

B.3%

C.4%

D.6%【答案】CCJ3T7E2T1Y5D5G2HJ3E8D10U6L5D7G3ZV2W5G2G10L6G2C9172、互聯(lián)網(wǎng)信托的資金出借人可以選擇資金出借方式的周期不包括()。

A.9個(gè)月

B.6個(gè)月

C.12個(gè)月

D.18個(gè)月【答案】DCS10F2B6M3X4J2M8HL3E2W3Y2U2H4V6ZA3H1W2S7H2P2M5173、《流動(dòng)性覆蓋率披露標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，銀行應(yīng)定期在財(cái)務(wù)報(bào)告中或（）公開披露流動(dòng)性覆蓋率的定量信息和定性分析。

A.銀行網(wǎng)站

B.證監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站

C.銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)

D.銀監(jiān)會(huì)指定網(wǎng)站【答案】ACD5F1C1I4B7P3H1HR6W7O2D5S8V10R7ZO9W10Z1N5N7U2E3174、商業(yè)銀行利率定價(jià)的基本目標(biāo)是（）。

A.發(fā)展收益高、風(fēng)險(xiǎn)低的業(yè)務(wù)，降低高風(fēng)險(xiǎn)、低收益業(yè)務(wù)占比

B.健全公司治理結(jié)構(gòu)，確立股東回報(bào)最大化為銀行經(jīng)營管理

C.在收益與成本匹配、收益與風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則下爭取最大的盈利

D.在給定的資本約束下，實(shí)現(xiàn)資本回報(bào)率最大化【答案】CCF7Q8Q7B8I3M4Q4HB8G3N9I3E9S6K4ZX3K9D5Z2W2Q3Y5175、銀行匯兌的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)不包括（）。

A.簽發(fā)匯兌憑證記載事項(xiàng)不全

B.銀行匯票無效

C.對(duì)匯兌憑證的相關(guān)當(dāng)事人在銀行開立存款賬戶賬號(hào)欠缺

D.匯入銀行受理超出時(shí)間限制規(guī)定的匯款【答案】BCC4X6H2E7E3X6Z1HI2L8X5F4I2A6K1ZS5C3C9A8V4F2T2176、按照監(jiān)管規(guī)定，銀行根據(jù)自身情況計(jì)算得出的資本數(shù)量是()。

A.經(jīng)濟(jì)資本

B.核心資本

C.會(huì)計(jì)資本

D.合格資本【答案】DCM4I5F10D3S4F6M4HO2K7A9L3U8D6D8ZF9Y9Q3W3I8T10V8177、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。

A.商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾已納入到該銀行對(duì)相關(guān)客戶的整體授信管理體系

B.銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦?/p>

C.銀行對(duì)申請(qǐng)人的資信情況需進(jìn)行調(diào)查，審查申請(qǐng)人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況、信用是否滿足銀行授信要求

D.如果是個(gè)人貸款承諾，則審查建設(shè)項(xiàng)目的依法合規(guī)性【答案】CCL4D8H9L1V2H2G1HA2W7D10K4F4W8X6ZI5N5J1K3Q10K4V2178、下列因素不會(huì)影響商業(yè)銀行利息收入的是（）。

A.市場需求

B.法定準(zhǔn)備金率

C.稅收政策

D.利息政策【答案】CCN6M8O8O1T4F2N1HL3I9J4V2N3B10E9ZV10X6U6W10L5L6U8179、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)模式、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，這體現(xiàn)了商業(yè)銀行內(nèi)部控制的（）原則。

A.制衡性原則

B.審慎性原則

C.相匹配原則

D.全覆蓋原則【答案】CCK2T5U5D2S8B7W9HV9W10K4I10K3V9V9ZX6U8B6I6O8A3G6180、汽車金融公司自用傳統(tǒng)動(dòng)力汽車貸款最高發(fā)放比例為______，二手車貸款最高發(fā)放比例為______。（）

A.70%；60%

B.70%；50%

C.80%；70%

D.80%；50%【答案】CCF8E8O4U6V1I2L10HH1W9N4D7B3Q8A7ZD9S10N5L8I5H7R8181、（）業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦理指定款項(xiàng)的收付事宜的業(yè)務(wù)，例如代理各項(xiàng)公用事業(yè)收費(fèi)、代理行政事業(yè)性收費(fèi)和財(cái)政性收費(fèi)、代理財(cái)政性補(bǔ)貼發(fā)放、代發(fā)工資、代扣住房按揭消費(fèi)貸款還款等。

A.個(gè)人貸款

B.代收代付

C.支付結(jié)算

D.儲(chǔ)蓄消費(fèi)【答案】BCW8R1N10I5F2A1K8