北京分公司崇文支公司XXXX年1-3月季度財(cái)務(wù)分析課件

北京分公司崇文支公司2011年

一季度財(cái)務(wù)分析張鵬北京分公司崇文支公司2011年

一季度財(cái)務(wù)分析張鵬1總體總體分析利潤(rùn)分析收支收入分析成本分析運(yùn)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)分析運(yùn)營(yíng)分析總體總體分析利潤(rùn)分析收支收入分析成本分析運(yùn)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)分析運(yùn)營(yíng)分析2總體分析2011年崇文主要KPI指標(biāo)表

本期指標(biāo)成長(zhǎng)能力主營(yíng)業(yè)務(wù)收入凈額1,186,076.18銷售增長(zhǎng)率21%凈利潤(rùn)57,935.67凈利增長(zhǎng)率20%

盈利能力凈資產(chǎn)-153,973.37凈資產(chǎn)收益率-37.63%凈利潤(rùn)57,935.67凈利潤(rùn)率5%

償債能力流動(dòng)負(fù)債1,134,128.84流動(dòng)比率1.89賠付成本196,120.97賠付率61.27%

資本運(yùn)營(yíng)綜合成本505,496.26綜合成本率117.94%現(xiàn)金流量13,915.84主營(yíng)現(xiàn)金比率1%期間費(fèi)用309,375.29綜合費(fèi)用率56.67%

風(fēng)險(xiǎn)管理累計(jì)回銷量

單證回銷率90.00%總體分析2011年崇文主要KPI指標(biāo)表本期指標(biāo)成長(zhǎng)能3總體分析成長(zhǎng)能力收入本季度與上季度有了很高的提供達(dá)到118萬(wàn)，已賺保費(fèi)也達(dá)到了53萬(wàn)，銷售增長(zhǎng)率達(dá)到21%，，凈利增長(zhǎng)也達(dá)到19.71%，一月銷售收入9.5萬(wàn)，二月收入49萬(wàn)，三月收入59萬(wàn)，二月環(huán)比上漲414%，三月上漲21%，盈利能力銷售凈利也有大幅度提高，凈利潤(rùn)達(dá)到5.7萬(wàn)，凈資產(chǎn)卻是-15萬(wàn)，凈資產(chǎn)收益率-37.63%,主要體現(xiàn)在負(fù)責(zé)方面償債能力流動(dòng)負(fù)債113萬(wàn)，負(fù)債里其中流動(dòng)負(fù)債占52%，長(zhǎng)期負(fù)債55%是責(zé)任準(zhǔn)備金，流動(dòng)負(fù)債中稅金占14%賠款13%，準(zhǔn)備金20%，賠付成本本季度19萬(wàn)，賠付率61.27%，本季度出單多交強(qiáng)承保不嚴(yán)格也給后來(lái)的批單增加和退保運(yùn)營(yíng)能力綜合成本50萬(wàn)，與已賺保費(fèi)相比綜合成本率達(dá)到117%，其中賠付61%綜合費(fèi)用56%，現(xiàn)金流量1萬(wàn)1%，期間費(fèi)用30萬(wàn)總體分析成長(zhǎng)能力收入本季度與上季度有了很高的提供達(dá)到118萬(wàn)4利潤(rùn)分析本月總杠桿財(cái)務(wù)杠桿經(jīng)營(yíng)杠桿收入118萬(wàn)118萬(wàn)變動(dòng)成本賠款手續(xù)費(fèi)稅金6565%賠款手續(xù)費(fèi)稅金65%邊際貢獻(xiàn)41萬(wàn)41萬(wàn)固定成本本季度房租及人力和其他，總共15萬(wàn)本季度房租及人力和其他，總共15萬(wàn)EBIT息稅前利潤(rùn)26.3萬(wàn)26.3萬(wàn)利息0.05杠桿系數(shù)1.000191.57034財(cái)務(wù)杠桿放大倍數(shù)越高對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也越大對(duì)崇文支公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警也越強(qiáng)經(jīng)營(yíng)杠桿越大風(fēng)險(xiǎn)也越大，杠桿放大的市場(chǎng)變化對(duì)崇文利潤(rùn)波動(dòng)程度越大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也越大主要還是在賠付率財(cái)務(wù)杠桿EBIT息稅前利潤(rùn)利息經(jīng)營(yíng)杠桿邊際貢獻(xiàn)變動(dòng)成本固定成本利潤(rùn)分析本月總杠桿財(cái)務(wù)杠桿經(jīng)營(yíng)杠桿收入118萬(wàn)118萬(wàn)變5收入分析一季度實(shí)現(xiàn)銷售收入共計(jì)1,186,076.18元，賠付成本171,276.12費(fèi)用309,375.29凈利潤(rùn)57,935.67元，凈利潤(rùn)4.88%，銷售環(huán)比上月下降23%,二月環(huán)比上升414%，三月環(huán)比上升21%，本季度環(huán)比上季度增長(zhǎng)了288%，賠付也上漲了38%，費(fèi)用也上漲了212%凈利卻下降了83%，雖然收入有了明顯的增加，但是利潤(rùn)方面的下降也需要很大的重視，企業(yè)的生存不光看收入，而且也看利潤(rùn)，現(xiàn)在很多是在賠錢，銷售政策高安邦在市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)地位高，業(yè)務(wù)員拿的提成高，但公司的長(zhǎng)期利益確下降因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)的費(fèi)用高，從而導(dǎo)致公司收入越高賠的越多當(dāng)然利潤(rùn)的下降也和準(zhǔn)備金等方面有關(guān)雖然收入高達(dá)1百多萬(wàn)但已賺保費(fèi)收入確實(shí)50萬(wàn)，所以也是導(dǎo)致利潤(rùn)下降的一個(gè)原因收入分析一季度實(shí)現(xiàn)銷售收入共計(jì)1,186,076.18元，6收入分析結(jié)構(gòu)銷量結(jié)構(gòu)比重分析總體一月收入9.5萬(wàn)，二月49萬(wàn)，三月59萬(wàn)，成倍增加，環(huán)比下降23%,二月環(huán)比上升414%，三月環(huán)比上升21%根據(jù)分析總體銷量增加跟公司業(yè)務(wù)政策有很大的關(guān)系，目前公司25的點(diǎn)位其他平安人保是15的點(diǎn)位所以競(jìng)爭(zhēng)力高交強(qiáng)交強(qiáng)險(xiǎn)一月2.8萬(wàn)三月35萬(wàn)三月38萬(wàn)保費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化交強(qiáng)險(xiǎn)從一月的56%下降到二月的29%后又上升到35%一月的交強(qiáng)比較多主要是一月當(dāng)時(shí)是23%的政策，所以出的多，到了二三月都為25的政策業(yè)務(wù)量增加交強(qiáng)的數(shù)量減少商業(yè)商業(yè)險(xiǎn)一月5.3萬(wàn)，二月14萬(wàn)三月21萬(wàn)商業(yè)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)從一月30%上升到二月71%轉(zhuǎn)到三月65%，很多車是商業(yè)交強(qiáng)捆綁出，導(dǎo)致商業(yè)險(xiǎn)的的比重大非車非車在一月出了停車場(chǎng)1.3萬(wàn)一月占比14%收入分析結(jié)構(gòu)銷量結(jié)構(gòu)比重分析總體一月收入9.5萬(wàn)，二月49萬(wàn)7收入分析明細(xì)分析車輛性質(zhì)本季度分析來(lái)看家用車80%，其次是企業(yè)用車8%，貨車6%，特種車6%，家用車依然是崇文的主力軍，貨車和特種車雖然沒(méi)有手續(xù)費(fèi)但是單筆的保費(fèi)高，對(duì)于業(yè)務(wù)員沖業(yè)務(wù)是個(gè)很好的選擇，品牌哈飛占據(jù)我司19%的份額，大眾15%，金杯10%，夏利10%，從結(jié)構(gòu)分析變化上由原來(lái)的高檔車轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)性的轎車，崇文也在進(jìn)行的轉(zhuǎn)變，逐漸失去高端客戶，正在走低檔車型的客戶收入分析明細(xì)分析車輛性質(zhì)本季度分析來(lái)看家用車80%，其次是企8成本分析本季度環(huán)比上季度增長(zhǎng)了288%，賠付也上漲了38%，費(fèi)用也上漲了212%凈利卻下降了83%，導(dǎo)致凈利下降的原因在成本方面最為明顯，達(dá)到了30萬(wàn)，綜合費(fèi)用稅金附加占21%營(yíng)業(yè)費(fèi)用50%手續(xù)費(fèi)率29%，手續(xù)費(fèi)也占據(jù)了很多的一塊收入越大手續(xù)費(fèi)也越多成本也越大利潤(rùn)也隨之改變營(yíng)業(yè)費(fèi)用占據(jù)了一半達(dá)到15萬(wàn)，其中房租占據(jù)6萬(wàn)占據(jù)了39%，其余為工資28%，社保15%，電話4%，其他14%，其他當(dāng)中救助費(fèi)占據(jù)很大，這是最近幾個(gè)月新加入的科目，綜合成本率綜合費(fèi)用率稅金附加21%營(yíng)業(yè)費(fèi)用50%房租39%水電1%低值固定工資28%社保15%電話4%其他14手續(xù)費(fèi)率29%歷年賠付率成本分析本季度環(huán)比上季度增長(zhǎng)了288%，賠付也上漲了38%，9賠付分析賠付方面環(huán)比本季度下降了，二月有所上升，到了三月有大幅度下降，可能與三月的政策有關(guān)，三月兩會(huì)期間的限行，很多車都不開(kāi)改用公共交通，從而使得汽車使用率降低，也導(dǎo)致汽車出險(xiǎn)的情況下降，三月利比亞局勢(shì)使得中東方面的石油出現(xiàn)動(dòng)蕩，目前現(xiàn)在我國(guó)已經(jīng)將93號(hào)汽油由7.45上升到7.82很快接近八元，而且北京的停車費(fèi)也將上調(diào)，限制開(kāi)車次數(shù)也導(dǎo)致賠付的下降，一月賠付7萬(wàn)，二月賠付8萬(wàn)，三月賠付3萬(wàn)，其中1一月交強(qiáng)陪10%商業(yè)90%二月交強(qiáng)18%商業(yè)82%環(huán)比上月交強(qiáng)上升86%商業(yè)下降9%，三月賠付結(jié)構(gòu)發(fā)生整體變化交強(qiáng)55%，商業(yè)45%，環(huán)比上月交強(qiáng)上升204%，商業(yè)減少46%，通過(guò)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化看出這月前幾個(gè)月的交強(qiáng)收入有關(guān)，前幾個(gè)月交強(qiáng)數(shù)量比商業(yè)多，出險(xiǎn)次數(shù)也會(huì)多賠付分析賠付方面環(huán)比本季度下降了，二月有所上升，到了三月有10競(jìng)爭(zhēng)分析外部競(jìng)爭(zhēng)本月銷售政策交強(qiáng)商業(yè)均為25%，而人保平安太平洋，銷售政策為商業(yè)15交強(qiáng)4，安邦的政策非常好，很多代理業(yè)愿意出安邦的保費(fèi)，但是清醒的認(rèn)識(shí)，手續(xù)費(fèi)高對(duì)業(yè)務(wù)員來(lái)說(shuō)是好事，但對(duì)公司來(lái)說(shuō)并不是一個(gè)非常好的事，因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)高25%，還有稅金的成本6%，已經(jīng)固定房租人員工資，至少這幾項(xiàng)加起來(lái)就超過(guò)了45%，如果賠付方面要是達(dá)到55%以上的話，公司就有倒閉的風(fēng)險(xiǎn)，這也是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的信號(hào)，但如果沒(méi)有高額的手續(xù)費(fèi)，就很難有競(jìng)爭(zhēng)力把業(yè)務(wù)強(qiáng)過(guò)來(lái)，這也是領(lǐng)導(dǎo)面臨考慮的問(wèn)題內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)崇文的業(yè)務(wù)一下子就漲上去了，超過(guò)其他幾家支公司，意外的成為第二名占到各個(gè)支公司的23%的市場(chǎng)份額，而密云懷柔豐臺(tái)都下降了不少，而且密云懷柔原來(lái)幾個(gè)比較好的支公司這次一下下了，具去年的數(shù)據(jù)和今年的數(shù)據(jù)比對(duì)分析密云懷柔很多是郊區(qū)縣的貨車比較多，還有就是新車比較多，貨車雖然保費(fèi)高，但是現(xiàn)在的政策手續(xù)費(fèi)是0，所以郊區(qū)很多都不做貨車了，導(dǎo)致保費(fèi)下劃，還有就是去年新車比較多，今年該政策搖號(hào)導(dǎo)致新車下降，郊區(qū)縣沒(méi)有業(yè)務(wù)，而崇文一直做小車做續(xù)保的舊車，所以這月有很高的業(yè)績(jī)，西城將會(huì)是下一個(gè)角逐的目標(biāo)問(wèn)題明星瘦狗金牛高低高市場(chǎng)增長(zhǎng)相對(duì)市場(chǎng)份額密云12%懷柔13%豐臺(tái)12%崇文23%西城32%競(jìng)爭(zhēng)分析外部競(jìng)爭(zhēng)本月銷售政策交強(qiáng)商業(yè)均為211競(jìng)爭(zhēng)分析外部?jī)?nèi)部國(guó)際關(guān)系利比亞局勢(shì)中東石油方面影響，日本核電污染，石油運(yùn)輸方面，成品油上漲各個(gè)支公司競(jìng)爭(zhēng)本季度以來(lái)崇文業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，超過(guò)了密云懷柔兩家業(yè)務(wù)一直很好的公司，排行前幾名這也是崇文的進(jìn)步國(guó)內(nèi)政治隨著國(guó)際局勢(shì)我國(guó)也調(diào)整了油價(jià)93號(hào)汽油每升漲0.39元從7.45達(dá)到7.85元/升，停車費(fèi)上升，限車搖號(hào)也對(duì)汽車行業(yè)增加了門檻，買得起車養(yǎng)不起車部門內(nèi)部矛盾也出現(xiàn)了不少，工商年檢組織機(jī)構(gòu)代碼保監(jiān)局年檢本應(yīng)該是分公司辦公室的職責(zé)，都推到了支公司財(cái)務(wù)去辦，無(wú)形中增加了財(cái)務(wù)的工作量，市場(chǎng)分析隨著限行搖號(hào)新車的市場(chǎng)比較小，而續(xù)保業(yè)務(wù)也隨著增長(zhǎng)，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，停車費(fèi)和油價(jià)的增加讓更多的人去做公共交通，從而市場(chǎng)保有量會(huì)下降，而車的賠付方面也隨著下降業(yè)務(wù)員劉素萍占據(jù)本季度的78%，翟淑偉占據(jù)22%，分析上劉素萍以家庭自用車為主，而翟淑偉主要出貨車特種車為主，家用車為輔，每人都各自的渠道競(jìng)爭(zhēng)分析外部?jī)?nèi)部國(guó)際關(guān)系利比亞局勢(shì)中東石油方面影響，日本核電12運(yùn)營(yíng)分析運(yùn)營(yíng)退保由于一季度出單量大，尤其在2月底3月初時(shí)量大，導(dǎo)致承保不嚴(yán)格，現(xiàn)在出現(xiàn)很多改批單和退保的情況，也由此有了風(fēng)險(xiǎn)崇文現(xiàn)在變更機(jī)構(gòu)地址機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，想將有關(guān)崇文方面的證件都拿到支公司不放在分公司，但是怎么也存在的問(wèn)題是如果都放在機(jī)構(gòu)，容易宣武支公司一樣，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人把所有的證件證章都拿走，與公司打官司做籌碼，拿到機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)很大，而且更換證件本應(yīng)該是辦公室去管的，現(xiàn)在都推給了各個(gè)支公司自己去辦。運(yùn)營(yíng)分析運(yùn)營(yíng)退保由于一季度出單量大，尤其在2月底3月初時(shí)量大13運(yùn)營(yíng)分析現(xiàn)狀辭職率與業(yè)務(wù)及其他部門的沖突，從進(jìn)入今年走了三男四女，從不到三十人現(xiàn)在總共剩下就16個(gè)分析辭職1待遇低2財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)量增加，例如營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢本來(lái)是辦公室的活現(xiàn)在都推到了各機(jī)構(gòu)，而各機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人都會(huì)給財(cái)務(wù)去干，以房租合同各項(xiàng)瑣事雜事其他事項(xiàng)增加了非財(cái)務(wù)量，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與各部門的沖突也會(huì)多造成辭職的多，單證方面考核中90%的為及格不及格罰款，而業(yè)務(wù)量越大風(fēng)險(xiǎn)越大罰款也會(huì)大，而業(yè)務(wù)量提成都是給業(yè)務(wù)，而財(cái)務(wù)出單等內(nèi)勤并沒(méi)有這些獎(jiǎng)金，從而是銷量越好干活越多罰款的機(jī)會(huì)也越多，造成了工作的不積極性，解決方案針對(duì)責(zé)權(quán)不清，應(yīng)將工作誰(shuí)的干什么劃清責(zé)任，2對(duì)單證方面財(cái)務(wù)應(yīng)給予一定績(jī)效獎(jiǎng)金，就想總公司集中支付一樣，每審一個(gè)單子有一個(gè)績(jī)效，下級(jí)向分公司反映，但是分公司也做不了主只能向上級(jí)反映，導(dǎo)致分公司失去了威信，這不能說(shuō)是分公司的管理不善，而是總公司的管理制度，而且由于分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理沒(méi)有什么權(quán)限，如果總公司能更多的給分公司財(cái)務(wù)經(jīng)理一些權(quán)限有些獎(jiǎng)懲的權(quán)限500以內(nèi)的績(jī)效來(lái)評(píng)判下級(jí)，可能也不會(huì)有眾多的財(cái)務(wù)都辭職，運(yùn)營(yíng)分析現(xiàn)狀辭職率與業(yè)務(wù)及其他部門的沖突，從進(jìn)入今年走了三14北京分公司崇文支公司2011年

一季度財(cái)務(wù)分析張鵬北京分公司崇文支公司2011年

一季度財(cái)務(wù)分析張鵬15總體總體分析利潤(rùn)分析收支收入分析成本分析運(yùn)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)分析運(yùn)營(yíng)分析總體總體分析利潤(rùn)分析收支收入分析成本分析運(yùn)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)分析運(yùn)營(yíng)分析16總體分析2011年崇文主要KPI指標(biāo)表

本期指標(biāo)成長(zhǎng)能力主營(yíng)業(yè)務(wù)收入凈額1,186,076.18銷售增長(zhǎng)率21%凈利潤(rùn)57,935.67凈利增長(zhǎng)率20%

盈利能力凈資產(chǎn)-153,973.37凈資產(chǎn)收益率-37.63%凈利潤(rùn)57,935.67凈利潤(rùn)率5%

償債能力流動(dòng)負(fù)債1,134,128.84流動(dòng)比率1.89賠付成本196,120.97賠付率61.27%

資本運(yùn)營(yíng)綜合成本505,496.26綜合成本率117.94%現(xiàn)金流量13,915.84主營(yíng)現(xiàn)金比率1%期間費(fèi)用309,375.29綜合費(fèi)用率56.67%

風(fēng)險(xiǎn)管理累計(jì)回銷量

單證回銷率90.00%總體分析2011年崇文主要KPI指標(biāo)表本期指標(biāo)成長(zhǎng)能17總體分析成長(zhǎng)能力收入本季度與上季度有了很高的提供達(dá)到118萬(wàn)，已賺保費(fèi)也達(dá)到了53萬(wàn)，銷售增長(zhǎng)率達(dá)到21%，，凈利增長(zhǎng)也達(dá)到19.71%，一月銷售收入9.5萬(wàn)，二月收入49萬(wàn)，三月收入59萬(wàn)，二月環(huán)比上漲414%，三月上漲21%，盈利能力銷售凈利也有大幅度提高，凈利潤(rùn)達(dá)到5.7萬(wàn)，凈資產(chǎn)卻是-15萬(wàn)，凈資產(chǎn)收益率-37.63%,主要體現(xiàn)在負(fù)責(zé)方面償債能力流動(dòng)負(fù)債113萬(wàn)，負(fù)債里其中流動(dòng)負(fù)債占52%，長(zhǎng)期負(fù)債55%是責(zé)任準(zhǔn)備金，流動(dòng)負(fù)債中稅金占14%賠款13%，準(zhǔn)備金20%，賠付成本本季度19萬(wàn)，賠付率61.27%，本季度出單多交強(qiáng)承保不嚴(yán)格也給后來(lái)的批單增加和退保運(yùn)營(yíng)能力綜合成本50萬(wàn)，與已賺保費(fèi)相比綜合成本率達(dá)到117%，其中賠付61%綜合費(fèi)用56%，現(xiàn)金流量1萬(wàn)1%，期間費(fèi)用30萬(wàn)總體分析成長(zhǎng)能力收入本季度與上季度有了很高的提供達(dá)到118萬(wàn)18利潤(rùn)分析本月總杠桿財(cái)務(wù)杠桿經(jīng)營(yíng)杠桿收入118萬(wàn)118萬(wàn)變動(dòng)成本賠款手續(xù)費(fèi)稅金6565%賠款手續(xù)費(fèi)稅金65%邊際貢獻(xiàn)41萬(wàn)41萬(wàn)固定成本本季度房租及人力和其他，總共15萬(wàn)本季度房租及人力和其他，總共15萬(wàn)EBIT息稅前利潤(rùn)26.3萬(wàn)26.3萬(wàn)利息0.05杠桿系數(shù)1.000191.57034財(cái)務(wù)杠桿放大倍數(shù)越高對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也越大對(duì)崇文支公司的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警也越強(qiáng)經(jīng)營(yíng)杠桿越大風(fēng)險(xiǎn)也越大，杠桿放大的市場(chǎng)變化對(duì)崇文利潤(rùn)波動(dòng)程度越大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也越大主要還是在賠付率財(cái)務(wù)杠桿EBIT息稅前利潤(rùn)利息經(jīng)營(yíng)杠桿邊際貢獻(xiàn)變動(dòng)成本固定成本利潤(rùn)分析本月總杠桿財(cái)務(wù)杠桿經(jīng)營(yíng)杠桿收入118萬(wàn)118萬(wàn)變19收入分析一季度實(shí)現(xiàn)銷售收入共計(jì)1,186,076.18元，賠付成本171,276.12費(fèi)用309,375.29凈利潤(rùn)57,935.67元，凈利潤(rùn)4.88%，銷售環(huán)比上月下降23%,二月環(huán)比上升414%，三月環(huán)比上升21%，本季度環(huán)比上季度增長(zhǎng)了288%，賠付也上漲了38%，費(fèi)用也上漲了212%凈利卻下降了83%，雖然收入有了明顯的增加，但是利潤(rùn)方面的下降也需要很大的重視，企業(yè)的生存不光看收入，而且也看利潤(rùn)，現(xiàn)在很多是在賠錢，銷售政策高安邦在市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)地位高，業(yè)務(wù)員拿的提成高，但公司的長(zhǎng)期利益確下降因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)的費(fèi)用高，從而導(dǎo)致公司收入越高賠的越多當(dāng)然利潤(rùn)的下降也和準(zhǔn)備金等方面有關(guān)雖然收入高達(dá)1百多萬(wàn)但已賺保費(fèi)收入確實(shí)50萬(wàn)，所以也是導(dǎo)致利潤(rùn)下降的一個(gè)原因收入分析一季度實(shí)現(xiàn)銷售收入共計(jì)1,186,076.18元，20收入分析結(jié)構(gòu)銷量結(jié)構(gòu)比重分析總體一月收入9.5萬(wàn)，二月49萬(wàn)，三月59萬(wàn)，成倍增加，環(huán)比下降23%,二月環(huán)比上升414%，三月環(huán)比上升21%根據(jù)分析總體銷量增加跟公司業(yè)務(wù)政策有很大的關(guān)系，目前公司25的點(diǎn)位其他平安人保是15的點(diǎn)位所以競(jìng)爭(zhēng)力高交強(qiáng)交強(qiáng)險(xiǎn)一月2.8萬(wàn)三月35萬(wàn)三月38萬(wàn)保費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化交強(qiáng)險(xiǎn)從一月的56%下降到二月的29%后又上升到35%一月的交強(qiáng)比較多主要是一月當(dāng)時(shí)是23%的政策，所以出的多，到了二三月都為25的政策業(yè)務(wù)量增加交強(qiáng)的數(shù)量減少商業(yè)商業(yè)險(xiǎn)一月5.3萬(wàn)，二月14萬(wàn)三月21萬(wàn)商業(yè)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)從一月30%上升到二月71%轉(zhuǎn)到三月65%，很多車是商業(yè)交強(qiáng)捆綁出，導(dǎo)致商業(yè)險(xiǎn)的的比重大非車非車在一月出了停車場(chǎng)1.3萬(wàn)一月占比14%收入分析結(jié)構(gòu)銷量結(jié)構(gòu)比重分析總體一月收入9.5萬(wàn)，二月49萬(wàn)21收入分析明細(xì)分析車輛性質(zhì)本季度分析來(lái)看家用車80%，其次是企業(yè)用車8%，貨車6%，特種車6%，家用車依然是崇文的主力軍，貨車和特種車雖然沒(méi)有手續(xù)費(fèi)但是單筆的保費(fèi)高，對(duì)于業(yè)務(wù)員沖業(yè)務(wù)是個(gè)很好的選擇，品牌哈飛占據(jù)我司19%的份額，大眾15%，金杯10%，夏利10%，從結(jié)構(gòu)分析變化上由原來(lái)的高檔車轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)濟(jì)性的轎車，崇文也在進(jìn)行的轉(zhuǎn)變，逐漸失去高端客戶，正在走低檔車型的客戶收入分析明細(xì)分析車輛性質(zhì)本季度分析來(lái)看家用車80%，其次是企22成本分析本季度環(huán)比上季度增長(zhǎng)了288%，賠付也上漲了38%，費(fèi)用也上漲了212%凈利卻下降了83%，導(dǎo)致凈利下降的原因在成本方面最為明顯，達(dá)到了30萬(wàn)，綜合費(fèi)用稅金附加占21%營(yíng)業(yè)費(fèi)用50%手續(xù)費(fèi)率29%，手續(xù)費(fèi)也占據(jù)了很多的一塊收入越大手續(xù)費(fèi)也越多成本也越大利潤(rùn)也隨之改變營(yíng)業(yè)費(fèi)用占據(jù)了一半達(dá)到15萬(wàn)，其中房租占據(jù)6萬(wàn)占據(jù)了39%，其余為工資28%，社保15%，電話4%，其他14%，其他當(dāng)中救助費(fèi)占據(jù)很大，這是最近幾個(gè)月新加入的科目，綜合成本率綜合費(fèi)用率稅金附加21%營(yíng)業(yè)費(fèi)用50%房租39%水電1%低值固定工資28%社保15%電話4%其他14手續(xù)費(fèi)率29%歷年賠付率成本分析本季度環(huán)比上季度增長(zhǎng)了288%，賠付也上漲了38%，23賠付分析賠付方面環(huán)比本季度下降了，二月有所上升，到了三月有大幅度下降，可能與三月的政策有關(guān)，三月兩會(huì)期間的限行，很多車都不開(kāi)改用公共交通，從而使得汽車使用率降低，也導(dǎo)致汽車出險(xiǎn)的情況下降，三月利比亞局勢(shì)使得中東方面的石油出現(xiàn)動(dòng)蕩，目前現(xiàn)在我國(guó)已經(jīng)將93號(hào)汽油由7.45上升到7.82很快接近八元，而且北京的停車費(fèi)也將上調(diào)，限制開(kāi)車次數(shù)也導(dǎo)致賠付的下降，一月賠付7萬(wàn)，二月賠付8萬(wàn)，三月賠付3萬(wàn)，其中1一月交強(qiáng)陪10%商業(yè)90%二月交強(qiáng)18%商業(yè)82%環(huán)比上月交強(qiáng)上升86%商業(yè)下降9%，三月賠付結(jié)構(gòu)發(fā)生整體變化交強(qiáng)55%，商業(yè)45%，環(huán)比上月交強(qiáng)上升204%，商業(yè)減少46%，通過(guò)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化看出這月前幾個(gè)月的交強(qiáng)收入有關(guān)，前幾個(gè)月交強(qiáng)數(shù)量比商業(yè)多，出險(xiǎn)次數(shù)也會(huì)多賠付分析賠付方面環(huán)比本季度下降了，二月有所上升，到了三月有24競(jìng)爭(zhēng)分析外部競(jìng)爭(zhēng)本月銷售政策交強(qiáng)商業(yè)均為25%，而人保平安太平洋，銷售政策為商業(yè)15交強(qiáng)4，安邦的政策非常好，很多代理業(yè)愿意出安邦的保費(fèi)，但是清醒的認(rèn)識(shí)，手續(xù)費(fèi)高對(duì)業(yè)務(wù)員來(lái)說(shuō)是好事，但對(duì)公司來(lái)說(shuō)并不是一個(gè)非常好的事，因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)高25%，還有稅金的成本6%，已經(jīng)固定房租人員工資，至少這幾項(xiàng)加起來(lái)就超過(guò)了45%，如果賠付方面要是達(dá)到55%以上的話，公司就有倒閉的風(fēng)險(xiǎn)，這也是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的信號(hào)，但如果沒(méi)有高額的手續(xù)費(fèi)，就很難有競(jìng)爭(zhēng)力把業(yè)務(wù)強(qiáng)過(guò)來(lái)，這也是領(lǐng)導(dǎo)面臨考慮的問(wèn)題內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)崇文的業(yè)務(wù)一下子就漲上去了，超過(guò)其他幾家支公司，意外的成為第二名占到各個(gè)支公司的23%的市場(chǎng)份額，而密云懷柔豐臺(tái)都下降了不少，而且密云懷柔原來(lái)幾個(gè)比較好的支公司這次一下下了，具去年的數(shù)據(jù)和今年的數(shù)據(jù)比對(duì)分析密云懷柔很多是郊區(qū)縣的貨車比較多，還有就是新車比較多，貨車雖然保費(fèi)高，但是現(xiàn)在的政策手續(xù)費(fèi)是0，所以郊區(qū)很多都不做貨車了，導(dǎo)致保費(fèi)下劃，還有就是去年新車比較多，今年該政策搖號(hào)導(dǎo)致新車下降，郊區(qū)縣沒(méi)有業(yè)務(wù)，而崇文一直做小車做續(xù)保的舊車，所以這月有很高的業(yè)績(jī)，西城將會(huì)是下一個(gè)角逐的目標(biāo)問(wèn)題明星瘦狗金牛高低高市場(chǎng)增長(zhǎng)相對(duì)市場(chǎng)份額密云12%懷柔13%豐臺(tái)12%崇文23%西城32%競(jìng)爭(zhēng)分析外部競(jìng)爭(zhēng)本月銷售政策交強(qiáng)商業(yè)均為225競(jìng)爭(zhēng)分析外部?jī)?nèi)部國(guó)際關(guān)系利比亞局勢(shì)中東石油方面影響，日本核電污染，石油運(yùn)輸方面，成品油上漲各個(gè)支公司競(jìng)爭(zhēng)本季度以來(lái)崇文業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，超過(guò)了密云懷柔兩家業(yè)務(wù)一直很好的公司，排行前幾名這也是崇文的進(jìn)步國(guó)內(nèi)政治隨著國(guó)際局勢(shì)我國(guó)也調(diào)整了油價(jià)93號(hào)汽油每升漲0.39元從7.45達(dá)到7.85元/升，停車費(fèi)上升，限車搖號(hào)也對(duì)汽車行業(yè)增加了門檻，買得起車養(yǎng)不起車部門內(nèi)部矛盾也出現(xiàn)了不少，工商年檢組織機(jī)