2021年網(wǎng)點績效考核方案

2020年網(wǎng)點績效考核方案為充分調(diào)動全體員工積極性，營造團結(jié)、奮進、和諧的團隊精神，有效地調(diào)動全體員工的工作積極性，實現(xiàn)本網(wǎng)點戰(zhàn)略產(chǎn)品營銷的全面突破，根據(jù)分行下發(fā)的工資分配辦法、KPI考核方案網(wǎng)點人員KPI“一人一表”考核辦法，再結(jié)合網(wǎng)點實際，制定季度績效分配方案，具體內(nèi)容如下。第一章分配原則一、真實性原則真實性原則即誰維護，劃歸誰；誰營銷，分給誰。網(wǎng)點管理崗人員（包括網(wǎng)點負責人、營銷主管、營運主管）實際維護的客戶和營銷的業(yè)績作為公共資源，不能分配至非管理崗員工（包括客戶經(jīng)理、產(chǎn)品銷售經(jīng)理、大堂經(jīng)理、營運副理）。二、及時性原則網(wǎng)點拓展的客戶和營銷的業(yè)績應及時分配到人；人員崗位變動應將其維護客戶重新調(diào)整，調(diào)出客戶重新分配到網(wǎng)點其他人員，涉及到崗位變動的人員應做好客戶交接，并通知客戶其專職維護人員的變動情況。三、公平性原則網(wǎng)點的客戶和業(yè)績的分配由網(wǎng)點負責人或營銷主管負責分配。四、公開性原則網(wǎng)點應及時將所有員工已分配的客戶和業(yè)績、綜合營銷團隊成員間的業(yè)績分成比例和分配結(jié)果、調(diào)整后的計價績效在網(wǎng)點內(nèi)公開。五、嚴肅性原則網(wǎng)點所有客戶分配及業(yè)績分成比例一經(jīng)確定，原則上不得隨意變更。第二章客戶分配細則一、個人客戶分配個人客戶分配遵循全員參與原則、客戶相熟原則、崗位匹配原則、及時分配原則。個人客戶原則上直接分配到個人，即維護比例為100%，不進行維護比例分配；條線每季度下發(fā)的個人客戶維護獎罰將按實際維護落實到每位員工。（一）全員參與原則網(wǎng)點八崗位所有員工均應參與個人客戶的維護，網(wǎng)點綜合考慮各崗位員工實際人數(shù)、待分配客戶的數(shù)量以及工作職責等，確定每個員工的維護客戶量，確保網(wǎng)點重要客戶分配比例達到100%。各崗位員工維護客戶數(shù)量參照個金下發(fā)指引。（二）客戶相熟原則為了提高維護效率和客戶體驗，客戶盡可能分配給與該客戶最熟悉的網(wǎng)點員工進行維護，員工直接營銷的客戶直接分配到個人維護。網(wǎng)點員工可主動向網(wǎng)點負責人申請維護指定的某個客戶，當多個員工均與客戶熟悉或申請維護某客戶時，由網(wǎng)點負責人考慮綜合員工崗位、工作能力以及客戶情況決定客戶的維護人員。（三）崗位匹配原則網(wǎng)點負責人按照網(wǎng)點員工的崗位、能力分配客戶，營銷崗位相對其他崗位應承擔更多的客戶維護責任。網(wǎng)點負責人、營銷主管、客戶經(jīng)理、A類產(chǎn)品經(jīng)理分配客戶人數(shù)原則上不超過500人，營運主管、營運副理、B類產(chǎn)品經(jīng)理、大堂經(jīng)理分配客戶原則上不超過300人，網(wǎng)點內(nèi)同一崗位員工的分配客戶數(shù)量差異原則上不超過2倍。（四）分層維護原則在相熟原則的前提下，原則上，網(wǎng)點負責人、營銷主管應承擔網(wǎng)點重點客戶的維護責任，高端客戶由網(wǎng)點負責人、營銷主管和客戶經(jīng)理維護，中高端客戶由客戶經(jīng)理和A類產(chǎn)品經(jīng)理維護，分層維護原則如下一是日均存款余額100萬元以上客戶，由網(wǎng)點負責人、營銷主管、客戶經(jīng)理參與維護；二是日均存款余額20至100萬元客戶，按照客戶的重要性，依次分配給客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理維護；三是日均存款余額5至20萬元客戶，按照客戶的重要性，依次分配給產(chǎn)品經(jīng)理、大堂經(jīng)理維護；四是日均存款5萬元以下客戶，按照客戶的重要性，依次分配給大堂經(jīng)理、營運主管、營運副理、B類產(chǎn)品經(jīng)理維護。二、對公客戶分配對公客戶區(qū)別有貸戶、無貸戶，按重要性進行分配。對公客戶原則上直接分配到個人，即維護比例為100%，不進行維護比例分配；但由網(wǎng)點負責人及其他員工共同維護的對公客戶，網(wǎng)點負責人比例為70%、共同維護的員工比例為30%。（一）有貸戶分配規(guī)則按照客戶的重要性及貸款管護權歸屬，原則上要求依次分配給網(wǎng)點負責人、網(wǎng)點客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理。貸款金額200萬以上的直接由網(wǎng)點負責人維護，貸款金額在200萬及以下的由客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理維護。（二）無貸戶分配規(guī)則按照客戶的日均存款多少確定重要性，依次分配給網(wǎng)點負責人、營銷主管、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、大堂經(jīng)理。一是日均存款余額100萬元以上的客戶，由網(wǎng)點負責人、營銷主管、客戶經(jīng)理參與維護；二是日均存款余額20萬元以上的客戶，按照客戶的重要性，依次分配給客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；三是日均存款余額20萬元以下客戶，按照客戶的重要性，原則上依次分配給產(chǎn)品經(jīng)理、大堂經(jīng)理。（三）相熟客戶分配原則為了提高維護效率和客戶體驗，客戶盡可能分配給與該客戶最熟悉的網(wǎng)點員工進行維護，員工直接營銷的客戶直接分配到個人維護。三、住房按揭樓盤分配為了提高維護效率和客戶體驗，客戶盡可能分配給與該客戶最熟悉的網(wǎng)點員工進行維護，員工直接營銷的客戶直接分配到個人維護。當有異議時，由網(wǎng)點負責人考慮綜合員工崗位、工作能力以及客戶情況決定客戶的維護人員。目前本網(wǎng)點的住房按揭樓盤維護人員清單詳見附件二。維護人員是維護該樓盤的第一責任人，負責跟進樓盤按揭件的所有進度、給件情況等。如有出現(xiàn)樓盤、客戶投訴等現(xiàn)象，視情節(jié)嚴重，給予責任人不低于200元、不高于500元扣罰。四、車行維護分配誰營銷的車行歸誰維護，若有人員調(diào)動，由網(wǎng)點負責人進行分配。車行維護不能僅依靠購車團隊，需要主動與車行取得密切聯(lián)系，敢于問車行拿件，維護人員是該車行維護的第一責任人，若連續(xù)三個月出現(xiàn)沒件，換人維護。若進件量季度超10件、且排名本網(wǎng)點前3名，依次給維護人員獎勵500元、400元、200元。目前本網(wǎng)點的車行維護人員清單詳見附件三。五、裝修公司維護分配誰營銷的裝修公司歸誰維護，若有人員調(diào)動，由網(wǎng)點負責人進行分配。維護人員是該裝修公司維護的第一責任人，若連續(xù)三個月出現(xiàn)沒件，換人維護。若進件量季度超5件、且排名本網(wǎng)點前3名，依次給維護人員獎勵500元、400元、200元。目前本網(wǎng)點的裝修公司維護人員清單詳見附件四。第三章業(yè)績及計價績效分配細則一、分配原則（一）在公平競爭的機制下實現(xiàn)“多勞者多得，不勞者不得”。（二）網(wǎng)點管理崗位人員由市分行直接考核，不參與網(wǎng)點的業(yè)績及計價績效分配，其維護客戶的業(yè)績及計價績效作為公共資源，但可以參加專項方案獎勵分配，具體比例需根據(jù)個人貢獻大小來確定，不得超分行設定的最高比例和最低比例。二、分配小組成員分配小組由網(wǎng)點負責人、營銷主管、營運主管及員工代表組成，主要職責是負責草擬、調(diào)整、審核和執(zhí)行業(yè)績及計價績效分配細則，核對數(shù)據(jù)準確性，審議分配中的重大事項和分配結(jié)果，反饋員工意見，提供調(diào)整建議等。三、數(shù)據(jù)來源（一）產(chǎn)品銷售數(shù)據(jù)以營銷人員預約或營銷時記錄客戶資料和產(chǎn)品為準，大堂經(jīng)理負責每天業(yè)績核實登記，于次日晨會或微信群公布；產(chǎn)品牽頭負責人于每周、月、季匯總登記網(wǎng)點員工業(yè)績登記表，公示后作為業(yè)績及計價績效分配基礎數(shù)據(jù)。（二）按市分行相關部門統(tǒng)計數(shù)據(jù)為準，如員工自行登記超出市分行通報的數(shù)據(jù)，需核查后作相應調(diào)整。（三）員工“一人一表”考核數(shù)據(jù)根據(jù)日常業(yè)績真實認領作為依據(jù)。四、業(yè)績及計價績效分配網(wǎng)點員工計價績效工資由市分行按照系統(tǒng)業(yè)績積分和積分單價進行計價績效工資的一次分配。網(wǎng)點可按規(guī)定提取網(wǎng)點員工計價績效總額的30%與管理崗位人員的計價績效共同作為公共資源，按照非管理崗位人員綜合貢獻度進行二次分配。（小企業(yè)貸款除外）為鼓勵積極營銷及獨立經(jīng)辦小企業(yè)貸款，獨立經(jīng)辦的，貸款計價提取10%公共部分，90%歸營銷經(jīng)辦人員分成，營銷經(jīng)辦分成比例為46。1+1經(jīng)辦的貸款提取70%公共部分，30%歸營銷人員。貸后管理不抽取公共部分，全額歸經(jīng)辦人員。住房貸款、分期營銷推薦與經(jīng)辦的比例是55。其他產(chǎn)品營銷推薦與經(jīng)辦的比例是55；保險、基金、理財、黃金等若涉及到雙錄的，營銷推薦與經(jīng)辦的比例是5剩余屬于網(wǎng)點公共的績效可用作方案獎勵及其他分配。按照每位非管理崗位人員貢獻度系數(shù)進行分配，系數(shù)的確定由管理崗位人員以10分制打分，取平均分排名。按照排名分別設置優(yōu)、良、中、及格四個等級，每個等級的系數(shù)根據(jù)實際情況依次遞減。打分人員應根據(jù)員工業(yè)績、工作態(tài)度、是否獲得市分行或更高級別獎勵、平時是否常取得精神卡、是否合規(guī)經(jīng)營等多維度考量。分配結(jié)果須經(jīng)網(wǎng)點分配小組集體研究，并向網(wǎng)點所有員工公開。（三）戰(zhàn)略性產(chǎn)品業(yè)績及計價績效。網(wǎng)點員工的戰(zhàn)略性產(chǎn)品業(yè)績及計價績效與個人戰(zhàn)略產(chǎn)品營銷業(yè)績直接掛鉤。網(wǎng)點管理崗位人員的戰(zhàn)略性產(chǎn)品計價績效由市分行根據(jù)網(wǎng)點全體員工戰(zhàn)略性產(chǎn)品平均績效的一定倍數(shù)直接確定，其戰(zhàn)略性產(chǎn)品業(yè)績及計價績效作為公共資源。網(wǎng)點非管理崗位人員的戰(zhàn)略性產(chǎn)品業(yè)績實行臺賬登記制度，每個季度末上交臺賬并由網(wǎng)點績效小組確認。網(wǎng)點非管理崗位人員的戰(zhàn)略性產(chǎn)品業(yè)績分配原則如下網(wǎng)點非管理崗位人員戰(zhàn)略產(chǎn)品計價績效由市分行按照系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)計的戰(zhàn)略性產(chǎn)品營銷業(yè)績積分和積分單價進行戰(zhàn)略性產(chǎn)品計價績效工資的分配，計價總額的70%分配給營銷人員，剩余30%納入公共資源。（四）中間業(yè)務計價績效網(wǎng)點管理崗位人員的中間業(yè)務計價績效由市分行根據(jù)網(wǎng)點全體員工戰(zhàn)略性產(chǎn)品平均績效的一定倍數(shù)直接確定。網(wǎng)點非管理崗位人員的中間業(yè)務計價績效由網(wǎng)點根據(jù)各崗位貢獻度進行分配，原則如下網(wǎng)點非管理崗位人員的中間業(yè)務計價績效統(tǒng)一納入公共資源參與分配，與個人貢獻度系數(shù)直接掛鉤，按照每位非管理崗位人員貢獻度系數(shù)進行分配，（五）違規(guī)扣罰.服務檢查中，由于服務不規(guī)范造成網(wǎng)點被扣分的員工每次每分扣罰100元，連續(xù)兩次及以上造成網(wǎng)點被扣分的則逐次遞增每分扣罰100元的倍數(shù)。.出勤遲到或早退每次扣罰20元；每月累計遲到或早退3次及以上的，每次扣罰100元。曠工每次扣罰100元并上報市分行。以釘釘打卡時間為準。稽核差錯獎勵：整個季度沒有發(fā)生任何差錯，則設無差錯獎300元。獎勵附加條件第一當季沒有一般違規(guī)或?qū)儆趯也閷曳割愋筒铄e；第二柜員月均業(yè)務量筆數(shù)必須達到全行平均水平以上。稽核差錯扣罰規(guī)范類稽核差錯每確認一筆規(guī)范類差錯，經(jīng)辦責任人扣100元。—般違規(guī)類稽核差錯每確認一筆一般違規(guī)類差錯，對經(jīng)辦責任扣200元。嚴重違規(guī)類稽核差錯對經(jīng)辦責任人扣300元/筆。對于一般違規(guī)類、嚴重違規(guī)類積分，另外分行財會與營運管理部下發(fā)積分,內(nèi)控合規(guī)部在積分系統(tǒng)按輕微違規(guī)行為積分標準積分，由內(nèi)控合規(guī)部審批后報人力資源部每季減發(fā)績效。其他違規(guī)差錯的扣罰按省分行季度考評結(jié)果扣罰，即網(wǎng)點季度考評中有扣分項目的，例如“逆流程、違規(guī)操作、各項檢查發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯問題、客戶身份識別、客戶信息不完整或者錯誤、柜面支付審核、暫收暫付掛賬超期限掛賬”等各類差錯被省分行納入突出風險事項、屢查屢犯等問題另行再扣分的，差錯經(jīng)辦人加罰扣100元/筆。在安全保衛(wèi)、紀檢檢擦方面，違反相關規(guī)定，造成網(wǎng)點被扣分的，對當事人進行扣罰，具體扣罰金額視情節(jié)嚴重程度而定。對網(wǎng)點各項管理工作造成扣分項的，視具體情況進行100至500元扣罰。第四章產(chǎn)品主管考核辦法根據(jù)市分行下達的產(chǎn)品任務計劃，本網(wǎng)點為各項主要產(chǎn)品指定一名產(chǎn)品主管。一名員工可以是多項產(chǎn)品指標的產(chǎn)品主管，產(chǎn)品主管由班子成員根據(jù)網(wǎng)點實際情況商量指定。為激勵產(chǎn)品主管積極推動產(chǎn)品營銷工作，市分行對產(chǎn)品主管設置薪酬待遇