基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定

基金銷售費(fèi)?用管理規(guī)定?第一章?總則第一?條為維護(hù)?開放式證券?投資基金銷?售的市場(chǎng)秩?序，保護(hù)開?放式證券投?資基金投資?人的合法權(quán)?益，促進(jìn)證?券投資基金?業(yè)的健康發(fā)?展，根據(jù)《?證券投資基?金法》、《?證券投資基?金銷售管理?辦法》，制?定本規(guī)定。?第二條?本規(guī)定所稱?開放式證券?投資基金(?以下簡(jiǎn)稱基?金)的銷售?費(fèi)用，是指?基金銷售機(jī)?構(gòu)在中華人?民共和國(guó)境?內(nèi)，發(fā)售基?金份額以及?辦理基金份?額的申購(gòu)、?贖回等銷售?活動(dòng)中收取?的費(fèi)用。?前款所稱基?金銷售機(jī)構(gòu)?是指辦理基?金銷售業(yè)務(wù)?的基金管理?人以及經(jīng)中?國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)?定取得基金?銷售業(yè)務(wù)資?格的其他機(jī)?構(gòu)。創(chuàng)新?型封閉式基?金以及中國(guó)?證監(jiān)會(huì)規(guī)定?的其他基金?品種，參照?本規(guī)定執(zhí)行?。第三條?基金管理?人應(yīng)當(dāng)依據(jù)?有關(guān)法律法?規(guī)及本規(guī)定?，設(shè)定科學(xué)?合理、簡(jiǎn)單?清晰的基金?銷售費(fèi)用結(jié)?構(gòu)和費(fèi)率水?平，不斷完?善基金銷售?信息披露，?防止不正當(dāng)?競(jìng)爭(zhēng)。第?四條基金?銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)?當(dāng)依據(jù)有關(guān)?法律法規(guī)及?本規(guī)定，建?立健全對(duì)基?金銷售費(fèi)用?的監(jiān)督和控?制機(jī)制，持?續(xù)提高對(duì)基?金投資人的?服務(wù)質(zhì)量，?保證公平、?有序、規(guī)范?地開展基金?銷售業(yè)務(wù)。?第二章?基金銷售費(fèi)?用結(jié)構(gòu)和費(fèi)?率水平第?五條基金?銷售費(fèi)用包?括基金的申?購(gòu)費(fèi)(認(rèn)購(gòu)?費(fèi))和贖回?費(fèi)。對(duì)于?不收取申購(gòu)?費(fèi)(認(rèn)購(gòu)費(fèi)?)、贖回費(fèi)?的貨幣市場(chǎng)?基金以及其?他經(jīng)中國(guó)證?監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的?基金產(chǎn)品，?基金管理人?可以依照相?關(guān)規(guī)定從基?金財(cái)產(chǎn)中持?續(xù)計(jì)提一定?比例的銷售?服務(wù)費(fèi)。?第六條基?金管理人發(fā)?售基金份額?、募集基金?，可以收取?認(rèn)購(gòu)費(fèi)，但?費(fèi)率不得超?過認(rèn)購(gòu)金額?的___%??；鸸?理人辦理基?金份額的申?購(gòu)，可以收?取申購(gòu)費(fèi)，?但費(fèi)率不得?超過申購(gòu)金?額的___?%。認(rèn)購(gòu)?費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)?可以采用在?基金份額發(fā)?售或者申購(gòu)?時(shí)收取的前?端收費(fèi)方式?，也可以采?用在贖回時(shí)?從贖回金額?中扣除的后?端收費(fèi)方式??；甬a(chǎn)品?同時(shí)設(shè)置前?端收費(fèi)模式?和后端收費(fèi)?模式的，其?前端收費(fèi)的?最高檔申購(gòu)?(認(rèn)購(gòu))費(fèi)?率應(yīng)低于對(duì)?應(yīng)的后端最?高檔申購(gòu)(?認(rèn)購(gòu))費(fèi)率?。基金管?理人可以對(duì)?選擇前端收?費(fèi)方式的投?資人根據(jù)其?申購(gòu)(認(rèn)購(gòu)?)金額的數(shù)?量適用不同?的前端申購(gòu)?(認(rèn)購(gòu))費(fèi)?率標(biāo)準(zhǔn)。?基金管理人?可以對(duì)選擇?后端收費(fèi)方?式的投資人?根據(jù)其持有?期限適用不?同的后端申?購(gòu)(認(rèn)購(gòu))?費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。?對(duì)于持有期?低于___?年的投資人?，基金管理?人不得免收?其后端申購(gòu)?(認(rèn)購(gòu))費(fèi)?用。第七?條基金管?理人辦理開?放式基金份?額的贖回應(yīng)?當(dāng)收取贖回?費(fèi)，贖回費(fèi)?不得超過基?金份額贖回?金額的__?_%，貨幣?市場(chǎng)基金及?中國(guó)證監(jiān)會(huì)?規(guī)定的其他?品種除外。?基金管理?人應(yīng)當(dāng)將不?低于贖回費(fèi)?總額的__?_%歸入基?金財(cái)產(chǎn);對(duì)?于投資于計(jì)?提銷售服務(wù)?費(fèi)的債券基?金的投資人?，持有期少?于___日?的，基金管?理人可以在?基金合同、?招募說明書?中約定收取?一定比例的?贖回費(fèi)。?第八條對(duì)?于短期交易?的投資人，?基金管理人?可以在基金?合同、招募?說明書中約?定按以下費(fèi)?用標(biāo)準(zhǔn)收取?贖回費(fèi)：?(一)對(duì)于?持續(xù)持有期?少于___?日的投資人?，收取不低?于贖回金額?___%的?贖回費(fèi);?(二)對(duì)于?持續(xù)持有期?少于___?日的投資人?，收取不低?于贖回金額?___%的?贖回費(fèi)。?按上述標(biāo)準(zhǔn)?收取的基金?贖回費(fèi)應(yīng)全?額計(jì)入基金?財(cái)產(chǎn)。第?九條基金?銷售機(jī)構(gòu)開?通通過互聯(lián)?網(wǎng)、電話、?移動(dòng)通信等?非現(xiàn)場(chǎng)方式?實(shí)現(xiàn)的自助?交易業(yè)務(wù)的?，經(jīng)與基金?管理人協(xié)商?一致可以對(duì)?自助交易前?端申購(gòu)費(fèi)用?實(shí)行一定的?優(yōu)惠。貨幣?市場(chǎng)基金及?中國(guó)證監(jiān)會(huì)?規(guī)定的其他?品種，不適?用本條規(guī)定?。第十條?基金份額?持有人在同?一基金管理?人所管理的?不同基金之?間進(jìn)行轉(zhuǎn)換?的，基金管?理人應(yīng)當(dāng)按?照轉(zhuǎn)出基金?的贖回費(fèi)用?加上轉(zhuǎn)出與?轉(zhuǎn)入基金申?購(gòu)費(fèi)用補(bǔ)差?的標(biāo)準(zhǔn)收取?費(fèi)用。當(dāng)轉(zhuǎn)?出基金申購(gòu)?費(fèi)率低于轉(zhuǎn)?入基金申購(gòu)?費(fèi)率時(shí)，費(fèi)?用補(bǔ)差為按?照轉(zhuǎn)出基金?金額計(jì)算的?申購(gòu)費(fèi)用差?額;當(dāng)轉(zhuǎn)出?基金申購(gòu)費(fèi)?率高于轉(zhuǎn)入?基金申購(gòu)費(fèi)?率時(shí)，不收?取費(fèi)用補(bǔ)差??；鸸芾?人可以參照?上述費(fèi)用收?取標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置?轉(zhuǎn)換費(fèi)率。?基金轉(zhuǎn)換?后，轉(zhuǎn)入的?基金份額的?持有期將自?轉(zhuǎn)入的基金?份額被確認(rèn)?之日起重新?開始計(jì)算。?上述費(fèi)用?含贖回費(fèi)的?，應(yīng)當(dāng)按照?本規(guī)定第七?條、第八條?規(guī)定的比例?將贖回費(fèi)計(jì)?入轉(zhuǎn)出基金?的基金財(cái)產(chǎn)??；鸸?理人開通基?金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)?應(yīng)當(dāng)予以公?告，載明相?關(guān)費(fèi)用的收?取方式、費(fèi)?率水平和計(jì)?算公式，并?以具體數(shù)字?舉例說明。?第三章?基金銷售費(fèi)?用規(guī)范第?十一條基?金銷售機(jī)構(gòu)?應(yīng)當(dāng)依據(jù)相?關(guān)法律法規(guī)?的要求，完?善內(nèi)部控制?制度和業(yè)務(wù)?執(zhí)行系統(tǒng)，?健全內(nèi)部監(jiān)?督和反饋系?統(tǒng)，加強(qiáng)后?臺(tái)管理系統(tǒng)?對(duì)費(fèi)率的合?規(guī)控制，強(qiáng)?化對(duì)分支機(jī)?構(gòu)基金銷售?費(fèi)用的統(tǒng)一?管理和監(jiān)督?。第十二?條基金銷?售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?按照基金合?同和招募說?明書的約定?向投資人收?取銷售費(fèi)用?;未經(jīng)招募?說明書載明?并公告，不?得對(duì)不同投?資人適用不?同費(fèi)率。?第十三條?基金管理人?與基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)在基?金銷售協(xié)議?及其補(bǔ)充協(xié)?議中約定，?雙方在申購(gòu)?(認(rèn)購(gòu))費(fèi)?、贖回費(fèi)、?銷售服務(wù)費(fèi)?等銷售費(fèi)用?的分成比例?，并據(jù)此就?各自實(shí)際取?得的銷售費(fèi)?用確認(rèn)基金?銷售收入，?如實(shí)核算、?記賬，依法?納稅。第?十四條基?金銷售機(jī)構(gòu)?銷售基金管?理人的基金?產(chǎn)品前，應(yīng)?由總部與基?金管理人簽?訂銷售協(xié)議?，約定支付?報(bào)酬的比例?和方式?；?金管理人與?基金銷售機(jī)?構(gòu)可以在基?金銷售協(xié)議?中約定依據(jù)?銷售機(jī)構(gòu)銷?售基金的保?有量提取一?定比例的客?戶維護(hù)費(fèi)，?用以向基金?銷售機(jī)構(gòu)支?付客戶服務(wù)?及銷售活動(dòng)?中產(chǎn)生的相?關(guān)費(fèi)用，客?戶維護(hù)費(fèi)從?基金管理費(fèi)?中列支。?基金管理人?和基金銷售?機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在?基金銷售協(xié)?議中明確約?定銷售費(fèi)用?的結(jié)算方式?和支付方式?;除客戶維?護(hù)費(fèi)外，不?得就銷售費(fèi)?用簽訂其他?補(bǔ)充協(xié)議。?基金管理?人不得向銷?售機(jī)構(gòu)支付?非以銷售基?金的保有量?為基礎(chǔ)的客?戶維護(hù)費(fèi)，?不得在基金?銷售協(xié)議之?外支付或變?相支付銷售?傭金或報(bào)酬?獎(jiǎng)勵(lì)。第?十五條基?金銷售機(jī)構(gòu)?在基金銷售?活動(dòng)中，不?得有下列行?為：(一?)在簽訂銷?售協(xié)議或銷?售基金的活?動(dòng)中進(jìn)行商?業(yè)賄賂;?(二)以排?擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?為目的，壓?低基金的收?費(fèi)水平;?(三)擅自?變更向基金?投資人的收?費(fèi)項(xiàng)目或收?費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或?通過先收后?返、財(cái)務(wù)處?理等方式變?相降低收費(fèi)?標(biāo)準(zhǔn);(?四)采取抽?獎(jiǎng)、回扣或?者送實(shí)物、?保險(xiǎn)、基金?份額等方式?銷售基金;?(五)募?集期間對(duì)認(rèn)?購(gòu)費(fèi)用打折?;(六)?其他違反法?律、行政法?規(guī)的規(guī)定，?擾亂行業(yè)競(jìng)?爭(zhēng)秩序的行?為。第十?六條基金?管理人應(yīng)當(dāng)?在招募說明?書及基金份?額發(fā)售公告?中載明以下?有關(guān)基金銷?售費(fèi)用的信?息內(nèi)容：?(一)基金?銷售費(fèi)用收?取的條件、?方式、用途?和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)?;(二)?以簡(jiǎn)單明了?的格式和舉?例方式向投?資人說明基?金銷售費(fèi)用?水平;(?三)中國(guó)證?監(jiān)會(huì)規(guī)定的?其他有關(guān)基?金銷售費(fèi)用?的信息事項(xiàng)?。第十七?條基金管?理人應(yīng)當(dāng)在?基金半年度?報(bào)告和基金?年度報(bào)告中?披露從基金?財(cái)產(chǎn)中計(jì)提?的管理費(fèi)、?托管費(fèi)、基?金銷售服務(wù)?費(fèi)的金額，?并說明管理?費(fèi)中支付給?基金銷售機(jī)?構(gòu)的客戶維?護(hù)費(fèi)總額。?第十八條?基金管理?人應(yīng)當(dāng)在每?季度的