國都香港在線功能課件

開戶流程與合規(guī)見證2013.03開戶流程與合規(guī)見證2013.03自2013年起執(zhí)行經(jīng)海外業(yè)務(wù)部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及公司計(jì)財(cái)部協(xié)商，對(duì)營業(yè)部向海外業(yè)務(wù)部介紹客戶后，客戶投資相關(guān)產(chǎn)品產(chǎn)生的傭金凈收入計(jì)入相應(yīng)營業(yè)部的考核收入。自2013年起執(zhí)行開戶流程中的合規(guī)挖掘客戶意向準(zhǔn)備有關(guān)文件開戶預(yù)約挖掘意向填寫表格開戶操作帳戶激活

解答客戶疑問指導(dǎo)填寫表格核對(duì)有關(guān)文件簽署風(fēng)險(xiǎn)披露并錄音核實(shí)客戶身份開戶操作發(fā)出開戶信發(fā)出交易密碼

指導(dǎo)客戶激活指導(dǎo)客戶存款指導(dǎo)客戶學(xué)習(xí)使用各種交易工具客戶完成交易香港完成內(nèi)地完成開戶流程中的合規(guī)挖掘客戶意向挖掘意向填寫表格開戶操作帳戶激活1、營業(yè)部員工接收到客戶開戶意向，可在網(wǎng)站上進(jìn)行預(yù)約.hk或；新開客戶及存量客戶須自行（或由公司員工協(xié)助）通過指定網(wǎng)站首頁的“快速通道”——“預(yù)約開戶”功能進(jìn)行預(yù)約，預(yù)約內(nèi)容包括：客戶姓名、聯(lián)系方式、見證簽署時(shí)間、地點(diǎn)以及介紹員工所屬的部門或分支機(jī)構(gòu)等；1、營業(yè)部員工接收到客戶開戶意向，可在網(wǎng)站上進(jìn)行預(yù)約www.2．對(duì)網(wǎng)站開戶預(yù)約進(jìn)行預(yù)約確認(rèn)：收到客戶預(yù)約后，與客戶電話聯(lián)系，確認(rèn)客戶開戶意向，并根據(jù)客戶所在地，安排適當(dāng)?shù)暮炇鸬攸c(diǎn)。*對(duì)于存量客戶，可以采用上述簽署地點(diǎn)進(jìn)行見證簽約，

也可以選擇非見證簽約方式開戶2．對(duì)網(wǎng)站開戶預(yù)約進(jìn)行預(yù)約確認(rèn)：3、客戶可在營業(yè)部填寫紙質(zhì)表格（也可進(jìn)行“在線填表”）《開戶表格》（含帳戶條款及附表）；《衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)聲明》。上述材料可在營業(yè)部索取或從指定網(wǎng)站下載打印。3、客戶可在營業(yè)部填寫紙質(zhì)表格（也可進(jìn)行“在線填表”）4、客戶所需準(zhǔn)備的證明文件（個(gè)人客戶）：1.身份證明文件；2.住址證明（可以是最近三個(gè)月的銀行月結(jié)單、信用卡賬單或公用服務(wù)賬單）；4、客戶所需準(zhǔn)備的證明文件（個(gè)人客戶）：5、營業(yè)部專員作為見證人：需向客戶聲明，營業(yè)部及員工不負(fù)責(zé)“具體開戶操作、投資相關(guān)產(chǎn)品、資金存取等服務(wù)以及日?？蛻糇稍児ぷ鳌?。上述工作由國都香港專員負(fù)責(zé)?？蛻敉獠⒑炇稹兑娮C服務(wù)告知書》后，營業(yè)部專員于見證人處簽署；5、營業(yè)部專員作為見證人：需向客戶聲明，營業(yè)部及員工不負(fù)責(zé)“在線開戶流程在線開戶流程在線開戶流程在線開戶流程國都香港在線功能課件國都香港在線功能課件國都香港在線功能課件國都香港在線功能課件券商對(duì)其客戶或潛在客戶是否了解“KYC--Knowyourcustomer”；客戶在開戶表格上是否為本人簽名，是否有“合資格人士”見證客戶簽名；券商在客戶開戶及交易前，是否向客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)披露，以及披露是否足夠。開戶流程中香港證監(jiān)會(huì)關(guān)注券商對(duì)其客戶或潛在客戶是否了解“KYC--KnowyouKYC：券商應(yīng)了解客戶的個(gè)人資料，如年齡、性別、家庭情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等，進(jìn)而向客戶推薦適合其投資的產(chǎn)品。此處并未禁止客戶在已經(jīng)足夠了解某一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的前提下，執(zhí)意進(jìn)行投資。KnowyourcustomerKYC：券商應(yīng)了解客戶的個(gè)人資料，如年齡、性別、家庭情況、財(cái)合資格見證人：證監(jiān)會(huì)發(fā)牌或注冊(cè)之人士或其聯(lián)系人士、太平紳士或?qū)I(yè)人士(例如銀行分行經(jīng)理、執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師、律師或公證人)通俗講，就是證券從業(yè)人員、銀行從業(yè)人員、社會(huì)名流以及會(huì)計(jì)師、律師、公證員等。合資格見證人合資格見證人：證監(jiān)會(huì)發(fā)牌或注冊(cè)之人士或其聯(lián)系人士、太平紳士或?qū)I(yè)人士，通稱專家、學(xué)者，即職場(chǎng)上的專門行業(yè)，指具備專業(yè)化知識(shí)及技能，并且以此為生的職業(yè)人士。通常，專業(yè)技能須符合科學(xué)原理，經(jīng)過長時(shí)間的學(xué)習(xí)及訓(xùn)練，并有經(jīng)考試獲得的認(rèn)證書或牌照，擁有自我約束行為的職業(yè)操守（或道德）及可量化的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等。例如“風(fēng)水師”就不屬于專業(yè)人士，因其“專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”無法量化。此處的專業(yè)人士，特指涉及經(jīng)濟(jì)和法律方面達(dá)到一定級(jí)別的人群。專業(yè)人士，通稱專家、學(xué)者，即職場(chǎng)上的專門行業(yè)，指具備專業(yè)化知整個(gè)開戶過程中應(yīng)至少涉及兩處風(fēng)險(xiǎn)披露：1.填寫表格并簽署前，就提示客戶閱讀帳戶條款、各類風(fēng)險(xiǎn)聲明；2.需要有香港證監(jiān)會(huì)持牌職員，向客戶再次提示風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行錄音。另外還會(huì)針對(duì)衍生品進(jìn)行了單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)披露整個(gè)開戶過程中應(yīng)至少涉及兩處風(fēng)險(xiǎn)披露：風(fēng)險(xiǎn)披露中國監(jiān)管層關(guān)注開戶在香港資金在香港交易在香港結(jié)算在香港大陸收集資料、香港完成操作不在大陸接受客戶資金、到港方可交易所有交易進(jìn)入市場(chǎng)、不與客戶對(duì)賭經(jīng)結(jié)算所清算、足額交收中國監(jiān)管層關(guān)注開戶在香港大陸收集資料、香港完成操作不在大陸接國都證券合規(guī)關(guān)注向客戶介紹海外業(yè)務(wù)時(shí)，不得使用“國都證券可以開港股戶”表述不得代客戶進(jìn)行交易及收入分成應(yīng)向客戶明示，國都證券目前僅為方便客戶，提供見證服務(wù)后續(xù)有關(guān)服務(wù)由國都香港公司提供國都證券合規(guī)關(guān)注向客戶介紹海外業(yè)務(wù)時(shí)，不得使用“國都證券可以營業(yè)部營銷人員應(yīng)簽署承諾書營業(yè)部營銷人員應(yīng)簽署承諾書國都香港網(wǎng)絡(luò)推廣探討2013.03國都香港網(wǎng)絡(luò)推廣探討2013.032012香港證券市場(chǎng)（成交金額占比）69.5%前20名參與者31～50名參與者8.6%21～30名參與者8.0%50名之后參與者13.9%同樣，前20名市場(chǎng)參與者1998年僅占行業(yè)成交額的49.1%2012香港證券市場(chǎng)（成交金額占比）69.5%前20名參與者成本提高傭金率下降堅(jiān)持經(jīng)紀(jì)人模式重視網(wǎng)上交易傳統(tǒng)券商耀才證券新開戶減少傭金分成走高新開戶增加傭金收入增加寶來證券傳統(tǒng)券商的發(fā)展成本提高堅(jiān)持經(jīng)紀(jì)人模式重視網(wǎng)上交易傳統(tǒng)券商耀才證券新開戶減券商與互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)密不可分券商與互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)密不可分第一步，推出港股匯在線平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)線下功能、線上體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)雙向互動(dòng)；第二步，網(wǎng)絡(luò)營銷、網(wǎng)絡(luò)直銷；第三步，經(jīng)紀(jì)人（投資顧問）回歸，變身“在線經(jīng)紀(jì)人”。國都香港在線功能第一步，推出港股匯在線平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)線國都香港在線功能課件第一步，實(shí)現(xiàn)線下功能、線上體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)雙向互動(dòng)；第二步，網(wǎng)絡(luò)營銷、網(wǎng)絡(luò)直銷；

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http://www.388HK.com/Account.Asp?u=cmVud3g第三步，經(jīng)紀(jì)人（投資顧問）回歸，變身在線經(jīng)紀(jì)人國都香港在線功能第一步，實(shí)現(xiàn)線下功能、線上體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)雙向互動(dòng)；國都香港在線功國都香港在線功能國都傳統(tǒng)渠道與網(wǎng)絡(luò)推廣并存，相互配合較新興的互聯(lián)網(wǎng)券商，我們?cè)跔I業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)可以落地，充分解決見證和KYC問題；較傳統(tǒng)券商，國都香港船小好調(diào)頭，敢于將價(jià)格戰(zhàn)進(jìn)行到底。國都香港在線功能國都傳統(tǒng)渠道與網(wǎng)絡(luò)推廣并存，相互配合國都香港業(yè)務(wù)種類證券期貨資產(chǎn)管理港交所上市產(chǎn)品買賣（股票、權(quán)證、債券、牛熊證、ETF、REITS）柜臺(tái)交易產(chǎn)品（政府債、企業(yè)債）股票承銷及配售海外股票交易基金銷售香港期交所產(chǎn)品買賣（指數(shù)期貨、股票期權(quán)）外盤商品期貨（能源、農(nóng)產(chǎn)品、有色金屬、貴金屬等）外盤金融期貨（指數(shù)、外匯、國債等）私募證券投資基金（股票、債券、可轉(zhuǎn)債等）單一客戶資產(chǎn)管理（股權(quán)抵押融資、各類證券投資、投資移民帳戶管理）QDII通道業(yè)務(wù)（海外新股配售、股權(quán)激勵(lì)、跨境并購）國都香港業(yè)務(wù)種類證券期貨資產(chǎn)管理港交所上市產(chǎn)品買賣（股票、權(quán)以下另類業(yè)務(wù)請(qǐng)速與我們聯(lián)系上市公司計(jì)劃開展股權(quán)激勵(lì)（特別是注冊(cè)地在中國大陸的公司）zhouteng@.hk已開展股權(quán)激勵(lì)公司員工集中開戶（紅籌公司）謝謝以下另類業(yè)務(wù)請(qǐng)速與我們聯(lián)系上市公司計(jì)劃開展股權(quán)激勵(lì)（特別是注開戶流程與合規(guī)見證2013.03開戶流程與合規(guī)見證2013.03自2013年起執(zhí)行經(jīng)海外業(yè)務(wù)部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部及公司計(jì)財(cái)部協(xié)商，對(duì)營業(yè)部向海外業(yè)務(wù)部介紹客戶后，客戶投資相關(guān)產(chǎn)品產(chǎn)生的傭金凈收入計(jì)入相應(yīng)營業(yè)部的考核收入。自2013年起執(zhí)行開戶流程中的合規(guī)挖掘客戶意向準(zhǔn)備有關(guān)文件開戶預(yù)約挖掘意向填寫表格開戶操作帳戶激活

解答客戶疑問指導(dǎo)填寫表格核對(duì)有關(guān)文件簽署風(fēng)險(xiǎn)披露并錄音核實(shí)客戶身份開戶操作發(fā)出開戶信發(fā)出交易密碼

指導(dǎo)客戶激活指導(dǎo)客戶存款指導(dǎo)客戶學(xué)習(xí)使用各種交易工具客戶完成交易香港完成內(nèi)地完成開戶流程中的合規(guī)挖掘客戶意向挖掘意向填寫表格開戶操作帳戶激活1、營業(yè)部員工接收到客戶開戶意向，可在網(wǎng)站上進(jìn)行預(yù)約.hk或；新開客戶及存量客戶須自行（或由公司員工協(xié)助）通過指定網(wǎng)站首頁的“快速通道”——“預(yù)約開戶”功能進(jìn)行預(yù)約，預(yù)約內(nèi)容包括：客戶姓名、聯(lián)系方式、見證簽署時(shí)間、地點(diǎn)以及介紹員工所屬的部門或分支機(jī)構(gòu)等；1、營業(yè)部員工接收到客戶開戶意向，可在網(wǎng)站上進(jìn)行預(yù)約www.2．對(duì)網(wǎng)站開戶預(yù)約進(jìn)行預(yù)約確認(rèn)：收到客戶預(yù)約后，與客戶電話聯(lián)系，確認(rèn)客戶開戶意向，并根據(jù)客戶所在地，安排適當(dāng)?shù)暮炇鸬攸c(diǎn)。*對(duì)于存量客戶，可以采用上述簽署地點(diǎn)進(jìn)行見證簽約，

也可以選擇非見證簽約方式開戶2．對(duì)網(wǎng)站開戶預(yù)約進(jìn)行預(yù)約確認(rèn)：3、客戶可在營業(yè)部填寫紙質(zhì)表格（也可進(jìn)行“在線填表”）《開戶表格》（含帳戶條款及附表）；《衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)聲明》。上述材料可在營業(yè)部索取或從指定網(wǎng)站下載打印。3、客戶可在營業(yè)部填寫紙質(zhì)表格（也可進(jìn)行“在線填表”）4、客戶所需準(zhǔn)備的證明文件（個(gè)人客戶）：1.身份證明文件；2.住址證明（可以是最近三個(gè)月的銀行月結(jié)單、信用卡賬單或公用服務(wù)賬單）；4、客戶所需準(zhǔn)備的證明文件（個(gè)人客戶）：5、營業(yè)部專員作為見證人：需向客戶聲明，營業(yè)部及員工不負(fù)責(zé)“具體開戶操作、投資相關(guān)產(chǎn)品、資金存取等服務(wù)以及日?？蛻糇稍児ぷ鳌?。上述工作由國都香港專員負(fù)責(zé)?？蛻敉獠⒑炇稹兑娮C服務(wù)告知書》后，營業(yè)部專員于見證人處簽署；5、營業(yè)部專員作為見證人：需向客戶聲明，營業(yè)部及員工不負(fù)責(zé)“在線開戶流程在線開戶流程在線開戶流程在線開戶流程國都香港在線功能課件國都香港在線功能課件國都香港在線功能課件國都香港在線功能課件券商對(duì)其客戶或潛在客戶是否了解“KYC--Knowyourcustomer”；客戶在開戶表格上是否為本人簽名，是否有“合資格人士”見證客戶簽名；券商在客戶開戶及交易前，是否向客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)披露，以及披露是否足夠。開戶流程中香港證監(jiān)會(huì)關(guān)注券商對(duì)其客戶或潛在客戶是否了解“KYC--KnowyouKYC：券商應(yīng)了解客戶的個(gè)人資料，如年齡、性別、家庭情況、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等，進(jìn)而向客戶推薦適合其投資的產(chǎn)品。此處并未禁止客戶在已經(jīng)足夠了解某一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的前提下，執(zhí)意進(jìn)行投資。KnowyourcustomerKYC：券商應(yīng)了解客戶的個(gè)人資料，如年齡、性別、家庭情況、財(cái)合資格見證人：證監(jiān)會(huì)發(fā)牌或注冊(cè)之人士或其聯(lián)系人士、太平紳士或?qū)I(yè)人士(例如銀行分行經(jīng)理、執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師、律師或公證人)通俗講，就是證券從業(yè)人員、銀行從業(yè)人員、社會(huì)名流以及會(huì)計(jì)師、律師、公證員等。合資格見證人合資格見證人：證監(jiān)會(huì)發(fā)牌或注冊(cè)之人士或其聯(lián)系人士、太平紳士或?qū)I(yè)人士，通稱專家、學(xué)者，即職場(chǎng)上的專門行業(yè)，指具備專業(yè)化知識(shí)及技能，并且以此為生的職業(yè)人士。通常，專業(yè)技能須符合科學(xué)原理，經(jīng)過長時(shí)間的學(xué)習(xí)及訓(xùn)練，并有經(jīng)考試獲得的認(rèn)證書或牌照，擁有自我約束行為的職業(yè)操守（或道德）及可量化的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等。例如“風(fēng)水師”就不屬于專業(yè)人士，因其“專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)”無法量化。此處的專業(yè)人士，特指涉及經(jīng)濟(jì)和法律方面達(dá)到一定級(jí)別的人群。專業(yè)人士，通稱專家、學(xué)者，即職場(chǎng)上的專門行業(yè)，指具備專業(yè)化知整個(gè)開戶過程中應(yīng)至少涉及兩處風(fēng)險(xiǎn)披露：1.填寫表格并簽署前，就提示客戶閱讀帳戶條款、各類風(fēng)險(xiǎn)聲明；2.需要有香港證監(jiān)會(huì)持牌職員，向客戶再次提示風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行錄音。另外還會(huì)針對(duì)衍生品進(jìn)行了單獨(dú)的風(fēng)險(xiǎn)提示風(fēng)險(xiǎn)披露整個(gè)開戶過程中應(yīng)至少涉及兩處風(fēng)險(xiǎn)披露：風(fēng)險(xiǎn)披露中國監(jiān)管層關(guān)注開戶在香港資金在香港交易在香港結(jié)算在香港大陸收集資料、香港完成操作不在大陸接受客戶資金、到港方可交易所有交易進(jìn)入市場(chǎng)、不與客戶對(duì)賭經(jīng)結(jié)算所清算、足額交收中國監(jiān)管層關(guān)注開戶在香港大陸收集資料、香港完成操作不在大陸接國都證券合規(guī)關(guān)注向客戶介紹海外業(yè)務(wù)時(shí)，不得使用“國都證券可以開港股戶”表述不得代客戶進(jìn)行交易及收入分成應(yīng)向客戶明示，國都證券目前僅為方便客戶，提供見證服務(wù)后續(xù)有關(guān)服務(wù)由國都香港公司提供國都證券合規(guī)關(guān)注向客戶介紹海外業(yè)務(wù)時(shí)，不得使用“國都證券可以營業(yè)部營銷人員應(yīng)簽署承諾書營業(yè)部營銷人員應(yīng)簽署承諾書國都香港網(wǎng)絡(luò)推廣探討2013.03國都香港網(wǎng)絡(luò)推廣探討2013.032012香港證券市場(chǎng)（成交金額占比）69.5%前20名參與者31～50名參與者8.6%21～30名參與者8.0%50名之后參與者13.9%同樣，前20名市場(chǎng)參與者1998年僅占行業(yè)成交額的49.1%2012香港證券市場(chǎng)（成交金額占比）69.5%前20名參與者成本提高傭金率下降堅(jiān)持經(jīng)紀(jì)人模式重視網(wǎng)上交易傳統(tǒng)券商耀才證券新開戶減少傭金分成走高新開戶增加傭金收入增加寶來證券傳統(tǒng)券商的發(fā)展成本提高堅(jiān)持經(jīng)紀(jì)人模式重視網(wǎng)上交易傳統(tǒng)券商耀才證券新開戶減券商與互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)密不可分券商與互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)密不可分第一步，推出港股匯在線平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)線下功能、線上體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)雙向互動(dòng)；第二步，網(wǎng)絡(luò)營銷、網(wǎng)絡(luò)直銷；第三步，經(jīng)紀(jì)人（投資顧問）回歸，變身“在線經(jīng)紀(jì)人”。國都香港在線功能第一步，推出港股匯在線平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)線國都香港在線功能課件第一步，實(shí)現(xiàn)線下功能、線上體驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)雙向互動(dòng)；第二步，網(wǎng)絡(luò)營銷、網(wǎng)絡(luò)直銷；

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