證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題精選-模擬試題

證券從業(yè)考試金融市場基礎(chǔ)知識真題精選-模擬試題1.下列關(guān)于金融市場分類錯(cuò)誤的是（）。[2018年12月真題]A.

按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場B.

按照交易活動(dòng)是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場C.

按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場等D.

按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場【答案】:

D【解析】:金融市場按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場；按金融資產(chǎn)到期期限分為貨幣市場和資本市場。2.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程度向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息，申請注冊，并對信息的完整性，真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場主導(dǎo)型股票發(fā)行制度是（）。A.

保薦制B.

注冊制C.

核準(zhǔn)制D.

審批制【答案】:

B【解析】:注冊制度是在市場化程度較高的成熟股票市場所普遍采用的一種發(fā)行制度，又稱“申報(bào)制”或“登記制”，實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開制度，是指發(fā)行人在發(fā)行證券之前，必須按照法律向主管機(jī)關(guān)申請注冊的制度。3.公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是（）。[2014年6月真題]A.

所有權(quán)關(guān)系B.

債務(wù)關(guān)系C.

信托關(guān)系D.

全面?zhèn)鶛?quán)關(guān)系【答案】:

A【解析】:公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。因此，公司型基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是所有權(quán)關(guān)系。4.關(guān)于委托指令及其有效期，以下說法正確的有（）。Ⅰ．委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效Ⅱ．委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ．委托有效期滿，委托指令自然失效Ⅳ．我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項(xiàng)，客戶的委托如果未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商在委托有效期內(nèi)可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。5.從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為（）三大部分。Ⅰ．基金的市場營銷Ⅱ．基金的信息披露Ⅲ．基金的投資管理Ⅳ．基金的后臺(tái)管理A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易，基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運(yùn)作中，基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的市場營銷、投資管理與后臺(tái)管理三大部分。6.股份有限公司溢價(jià)發(fā)行股票時(shí)，所募集的資金中等于面值的部分計(jì)入資本賬戶，超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司的（）。A.

應(yīng)付款項(xiàng)B.

資本公積金C.

實(shí)收資本D.

留存收益【答案】:

B【解析】:發(fā)行價(jià)格高于面值被稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。如果以面值作為發(fā)行價(jià)，被稱為平價(jià)發(fā)行，此時(shí)公司發(fā)行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。7.證券公司是證券市場投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)有（）。[2017年2月真題]Ⅰ．證券發(fā)行Ⅱ．上市保薦Ⅲ．代理證券買賣Ⅳ．資金存取A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:證券公司是證券市場重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司也是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者。8.中央銀行根據(jù)市場資金供求狀況調(diào)整（），能夠影響商業(yè)銀行資金借入的成本。A.

回購利率B.

再貼現(xiàn)率C.

貼現(xiàn)利率D.

同業(yè)拆借利率【答案】:

B【解析】:再貼現(xiàn)政策是中央銀行通過直接調(diào)整或制定對合格票據(jù)的貼現(xiàn)利率，來干預(yù)和影響市場利率，從而調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的政策措施。中央銀行根據(jù)市場資金供求狀況調(diào)整再貼現(xiàn)率，能夠影響商業(yè)銀行資金借入的成本，進(jìn)而影響商業(yè)銀行對社會(huì)的信用量，從而調(diào)節(jié)貨幣供給總量。9.中期國債的償還期限一般在（）。[2015年3月真題]A.

1年以上、5年以下B.

1年以上、10年以下C.

1年以上D.

10年以內(nèi)【答案】:

B【解析】:中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債。政府發(fā)行中期國債籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。10.下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板發(fā)行人的說法，正確的是（）。Ⅰ．持續(xù)經(jīng)營3年以上Ⅱ．需滿足一定的業(yè)績條件Ⅲ．主業(yè)突出，業(yè)務(wù)穩(wěn)定Ⅳ．最近五年內(nèi)實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，根據(jù)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》第十四條，首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更。11.2004年1月31日由（）發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見，被稱為“國九條”。[2018年9月真題]A.

國務(wù)院B.

中國證監(jiān)會(huì)C.

中國人民銀行D.

國家發(fā)展和改革委員會(huì)【答案】:

A【解析】:2004年1月，國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對我國資本市場的改革與發(fā)展作出了全面部署。并對加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營提出了明確要求。12.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)接受（）的業(yè)務(wù)指導(dǎo)、監(jiān)督管理。[2017年6月真題]Ⅰ．證監(jiān)會(huì)Ⅱ．民政部Ⅲ．工商行政管理總局Ⅳ．人民銀行A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中國證券協(xié)會(huì)接受業(yè)務(wù)主管單位中國證監(jiān)會(huì)和社團(tuán)登記管理機(jī)關(guān)中華人民共和國民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。13.在我國，關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的有（）。[2014年9月真題]Ⅰ．證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賺取買賣差價(jià)Ⅱ．證券公司不承擔(dān)客戶交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．證券公司與客戶是代理委托關(guān)系Ⅳ．證券公司為客戶提供服務(wù)，傭金是其主要的業(yè)務(wù)收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。14.ETF基金最大的特色是（）。A.

被動(dòng)操作B.

指數(shù)型基金C.

實(shí)物申購、贖回機(jī)制D.

一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】:

C【解析】:ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。15.根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)屬于（）的收入。[2013年9月真題]A.

證券公司B.

國家稅收部門C.

證券交易所D.

中國結(jié)算公司【答案】:

D【解析】:過戶費(fèi)一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。16.證券市場的發(fā)展得益于（）。Ⅰ．社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展Ⅱ．股份制的發(fā)展Ⅲ．資本主義的誕生Ⅳ．信用制度的發(fā)展A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券市場從無到有，主要?dú)w因于以下三點(diǎn)：①證券市場的形成得益于社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；②證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展；③證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。17.投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，禁止的行為包括（）。[2014年9月真題]Ⅰ．利用媒體傳播虛假信息Ⅱ．與委托人約定分享證券投資收益或分擔(dān)證券投資損失Ⅲ．買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票Ⅳ．代理委托人從事證券投資A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：①代理委托人從事證券投資；②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失；③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票；④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；⑤法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。18.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，其開展業(yè)務(wù)的資金和證券的來源，可以使用（）。Ⅰ．自有資金和債券Ⅱ．通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券Ⅲ．通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金Ⅳ．通過銀行間債券市場融入的資金A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用自有資金和證券，通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券，通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金或者依法籌集的其他資金和證券。證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。19.以下關(guān)于金融債券的說法錯(cuò)誤的是（）。[2014年6月真題]A.

非銀行金融機(jī)構(gòu)不可以發(fā)行金融債券B.

商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券C.

保險(xiǎn)公司次級債券也屬于金融債券D.

我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券【答案】:

A【解析】:A項(xiàng)，金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)一般有雄厚的資金實(shí)力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽(yù)：銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金來源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。20.按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市必須先到（）或其開戶代理機(jī)構(gòu)開立證券賬戶。[2017年9月真題]A.

證券交易所B.

證券公司C.

商業(yè)銀行D.

中國結(jié)算公司【答案】:

D【解析】:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。21.首次公開發(fā)行股票并且申請?jiān)趧?chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其在股票首次公開發(fā)行后的股本總額應(yīng)當(dāng)不少于（）萬元。[2014年11月真題]A.

5000B.

2000C.

1000D.

3000【答案】:

D【解析】:首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：①發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折般整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算；②最近兩年連續(xù)盈利，最近兩年凈利潤累計(jì)不少于1000萬元；或者最近一年盈利，最近一年?duì)I業(yè)收入不少于5000元。凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后孰低者為計(jì)算依據(jù)；③最近一期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，且不存在未彌補(bǔ)虧損；④發(fā)行后股本總額不少于3000萬元；⑤發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)；⑥發(fā)行人最近兩年內(nèi)主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員均沒有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更；⑦發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。22.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)（）責(zé)任。[2017年9月真題]A.

首要賠償B.

比例賠償C.

補(bǔ)充賠償D.

連帶賠償【答案】:

D【解析】:證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評級報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。23.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)（）更加接近市場價(jià)值。A.

內(nèi)在價(jià)值B.

賬面價(jià)值C.

票面價(jià)值D.

清算價(jià)值【答案】:

B【解析】:市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)賬面價(jià)值更加接近市場價(jià)值。例如，銀行業(yè)的估值通常會(huì)用市凈率倍數(shù)法。而運(yùn)營歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。24.在我國，個(gè)人投資者作為證券市場最為廣泛的投資者，是指從事證券投資的（）。A.

專業(yè)人士B.

自然人或法人C.

社會(huì)自然人D.

法人【答案】:

C【解析】:個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場最廣泛的投資主體，具有分散性和流動(dòng)性。25.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。[2016年10月真題]A.

證券公司B.

證券登記結(jié)算公司C.

證券交易所D.

證券市場投資者【答案】:

A【解析】:轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。26.下列擬公開發(fā)行新股的上市公司中，符合條件的是（）。[2012年3月真題]A.

丙上市公司為自己的股東提供擔(dān)保，但經(jīng)過了董事會(huì)的批準(zhǔn)B.

乙上市公司的董事長一個(gè)月前因操縱自己公司股票價(jià)格被交易所公開譴責(zé)C.

丁上市公司的辦公場所設(shè)立在其控股股東開發(fā)的寫字樓里D.

甲上市公司前年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載【答案】:

C【解析】:A項(xiàng)，公司為公司股東（含控股股東）或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東大會(huì)決議；B項(xiàng)，上市公司申請發(fā)行新股，其現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員最近12個(gè)月內(nèi)應(yīng)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)；D項(xiàng)，上市公司公開發(fā)行新股，應(yīng)在最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載。27.一般來說，當(dāng)市場利率提高時(shí)，債券的市場價(jià)格將（）。[2017年9月真題]A.

下跌B.

上漲C.

不變D.

不確定【答案】:

A28.國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券，需經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別需為（）。[2018年3月真題]A.

A＋級（或相當(dāng)于A＋級）以上B.

A級（或相當(dāng)于A級）C.

AAA級D.

AA級（或相當(dāng)于AA級）以上【答案】:

D【解析】:在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的基本條件之一為：財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級（或相當(dāng)于AA級）以上。29.目前，財(cái)政部以公開招標(biāo)方式發(fā)行（）。A.

記賬式國債B.

市政債C.

憑證式國債D.

金融債權(quán)【答案】:

A【解析】:我國國債的發(fā)行方式包括公開招標(biāo)方式和承購包銷方式。具體來看，憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式；儲(chǔ)蓄國債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國債發(fā)行完全采用公開招標(biāo)方式。30.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國證券投資基金行業(yè)的（）。A.

審批組織B.

登記備案組織C.

自律性組織D.

監(jiān)管組織【答案】:

C【解析】:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國證券投資基金行業(yè)的自律性組織，按照《證券投資基金法》《協(xié)會(huì)章程》《會(huì)員管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對會(huì)員及其從業(yè)人員實(shí)施自律管理，制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則、行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。31.關(guān)于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是（）。[2018年12月真題]Ⅰ．同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ．我國股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額Ⅲ．無面額股票也稱為比例股票Ⅳ．無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的。我國《公司法》規(guī)定，股票的面額價(jià)格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。32.對于委托指令撤銷，下列說法錯(cuò)誤的有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷Ⅱ．在委托未成交前，客戶有權(quán)變更委托，但不能撤銷委托Ⅲ．在采用經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員申報(bào)的情況下，客戶可直接通過電腦終端辦理撤單Ⅳ．對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須在兩個(gè)交易日將凍結(jié)的資金或證券解凍A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅱ項(xiàng)，委托指令撤銷的條件是在委托人發(fā)出指令后，尚未成交，即委托未成交前，客戶有權(quán)撤消委托。Ⅲ項(xiàng)，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場內(nèi)交易員，經(jīng)場內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。Ⅳ項(xiàng)，對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。33.股票賬面價(jià)值又稱為（）。[2014年9月真題]Ⅰ．股票面值Ⅱ．股票內(nèi)在價(jià)值Ⅲ．股票凈值Ⅳ．每股凈資產(chǎn)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票賬面價(jià)值是指每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值即公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)，又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)。34.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。Ⅰ．封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則Ⅱ．投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶Ⅲ．封閉式基金的交易需收取印花稅Ⅳ．封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。35.2011年1月1日，中國人民銀行發(fā)行1年期零息債券，每張面值為100元人民幣，年貼現(xiàn)率為4%，則理論價(jià)格為（）元。A.

94.89B.

95.13C.

96.15D.

98.29【答案】:

C36.下列關(guān)于信用評級的說法，正確的有（）。Ⅰ．如果評級委托方或評級對象對評級結(jié)果有異議，可向評級機(jī)構(gòu)提出復(fù)評申請Ⅱ．信用評審委員會(huì)受理復(fù)評后，評級小組根據(jù)補(bǔ)充的材料進(jìn)行重新評級Ⅲ．復(fù)評階段評級小組無需重新撰寫評級報(bào)告，僅需重新召開評審會(huì)Ⅳ．復(fù)評結(jié)果為首次評級的最終信用級別，且復(fù)評僅限一次A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:信用等級確定后，證券評級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將評級結(jié)果書面告知受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人。如果受評級機(jī)構(gòu)或受評級證券發(fā)行人對評級結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向證券評級機(jī)構(gòu)書面提出復(fù)評申請，并提供補(bǔ)充材料。證券評級機(jī)構(gòu)受理復(fù)評申請后，應(yīng)當(dāng)從初評階段開始重新執(zhí)行評級程序，復(fù)評結(jié)果為最終信用級別。根據(jù)復(fù)評制度第十條，復(fù)評僅限一次，復(fù)評結(jié)果為最終評級結(jié)果。37.對投資者而言，投資優(yōu)先股有（）的優(yōu)點(diǎn)。[2018年3月真題]Ⅰ．優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠Ⅱ．在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)優(yōu)先于普通股Ⅲ．優(yōu)先股票的股息收益比較高Ⅳ．二級市場價(jià)格波動(dòng)比普通股小A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:對投資者而言，優(yōu)先股票的優(yōu)點(diǎn)為：①優(yōu)先股收益相對固定；②優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息；③優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。④優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長線投資。與普通股相比，優(yōu)先股的股息收益較低。38.下列機(jī)構(gòu)中，可以從事同業(yè)拆借的機(jī)構(gòu)有（）。Ⅰ．信用社Ⅱ．保險(xiǎn)公司Ⅲ．基金會(huì)Ⅳ．證券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:世界各國都對同業(yè)拆借市場的進(jìn)入進(jìn)行嚴(yán)格的管理，金融管理當(dāng)局只允許符合資格要求的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入該市場。按照我國現(xiàn)行規(guī)定，銀行、信用社、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)以及各地設(shè)立的資金融通中心經(jīng)批準(zhǔn)可以從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。而各類基金會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、結(jié)算中心等非金融機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁從事資金拆借。39.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的說法錯(cuò)誤的是（）。[2018年12月真題]A.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)B.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律性組織C.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是按有關(guān)規(guī)定設(shè)立的非營利性社會(huì)團(tuán)體法人D.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)【答案】:

D【解析】:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是依據(jù)有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會(huì)團(tuán)體法人。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。40.下列關(guān)于我國證券交易所理事會(huì)的有關(guān)說法，錯(cuò)誤的是（）。[2018年10月真題]A.

理事會(huì)會(huì)議至少每半年召開一次B.

理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.

理事會(huì)會(huì)議須有三分之二以上理事出席D.

理事會(huì)會(huì)議決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效【答案】:

A【解析】:理事會(huì)會(huì)議至少每季度召開一次，會(huì)議須有三分之二以上理事出席，其決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)出席會(huì)議的三分之二以上理事表決同意方為有效。理事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后兩個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。41.下列機(jī)構(gòu)中，中國證監(jiān)會(huì)有權(quán)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查的有（）。[2014年3月真題]Ⅰ．上市公司Ⅱ．從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)Ⅲ．證券發(fā)行人Ⅳ．從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的資信評估機(jī)構(gòu)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:中國證監(jiān)會(huì)在履行其職責(zé)時(shí)，有權(quán)對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。其中，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。42.目前，不能作為我國資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)有（）。A.

P2P資產(chǎn)B.

企業(yè)資產(chǎn)C.

保險(xiǎn)資產(chǎn)D.

信貸資產(chǎn)【答案】:

A【解析】:我國資產(chǎn)證券化可分為：受央行和原中國銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的信貸資產(chǎn)證券化、銀行間市場交易商協(xié)會(huì)主導(dǎo)的資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）、受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、受原中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化。43.根據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，（）行使推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價(jià)、實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵(lì)、開展行業(yè)誠信教育、督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù)的管理職責(zé)。[2018年5月真題]A.

中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.

證券公司C.

證券交易所D.

中國證監(jiān)會(huì)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：①推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任；②組織證券從業(yè)人員水平考試；③推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益；④推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引；⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；⑥對會(huì)員及會(huì)員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；⑦其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。44.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，在債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集而未召集債券持有人會(huì)議時(shí)，單獨(dú)或合計(jì)持有本期債券總額（）以上的債券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會(huì)議。A.

15%B.

10%C.

20%D.

30%【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第五十五條，發(fā)生其他對債券持有人權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)。在債券受托管理人應(yīng)當(dāng)召集而未召集債券持有人會(huì)議時(shí)，單獨(dú)或合計(jì)持有本期債券總額百分之十以上的債券持有人有權(quán)自行召集債券持有人會(huì)議。45.以下屬于我國金融債券的有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．政策性金融債券Ⅱ．財(cái)務(wù)公司債券Ⅲ．保險(xiǎn)公司次級債務(wù)Ⅳ．證券公司短期融資券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:我國金融債券的品種包括：①政策性金融債券；②商業(yè)銀行債券；③財(cái)務(wù)公司債券；④證券公司債券和債務(wù)；⑤金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券；⑥保險(xiǎn)公司次級債務(wù)；⑦資產(chǎn)支持證券。46.下列各項(xiàng)不是我國現(xiàn)有股份期貨合約中的標(biāo)的指數(shù)的是（）。A.

上證50指數(shù)B.

滬深300指數(shù)C.

中證100指數(shù)D.

中證500指數(shù)【答案】:

C【解析】:滬深300指數(shù)是中國金融期貨交易所的首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的，后來中國金融期貨交易所又陸續(xù)推出了中證500股指期貨、上證50股指期貨、5年期國債期貨、10年期國債期貨等。47.關(guān)于證券投資基金，以下說法正確的有（）。[2014年3月真題]Ⅰ．開放式基金設(shè)立后投資者可以贖回基金份額Ⅱ．基金有封閉式與開放式之分Ⅲ．封閉式基金的基金單位是通過柜臺(tái)轉(zhuǎn)讓的Ⅳ．封閉式基金成立后可以申請?jiān)谧C券交易所上市A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券投資基金按照其設(shè)立后規(guī)模是否允許變動(dòng)，可以分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金設(shè)立后規(guī)模不變，因此它可以像股票那樣在證券交易所上市交易；開放式基金設(shè)立后其規(guī)?？梢宰兓?，這種變化一般是通過投資者對基金的申購和贖回實(shí)現(xiàn)的。48.我國證券交易所現(xiàn)行競價(jià)方式有（）。[2013年12月真題]Ⅰ．招標(biāo)競價(jià)Ⅱ．連續(xù)競價(jià)Ⅲ．集合競價(jià)Ⅳ．拍賣競價(jià)A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:目前，我國證券交易所采用兩種競價(jià)方式：①集合競價(jià)，是指對在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式；②連續(xù)競價(jià)，是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。49.下列關(guān)于證券公司次級債務(wù)的說法，正確的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．它可分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)Ⅱ．長期次級債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本Ⅲ．借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）、2年以下（不含2年）的為短期次級債券Ⅳ．短期次級債務(wù)可以計(jì)入凈資本，并在開展特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定扣除風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，短期次級債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。50.（）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。[2017年2月真題]A.

1992B.

1990C.

1993D.

1991【答案】:

D【解析】:深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。51.下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。[2015年3月真題]A.

指數(shù)基金B(yǎng).

債券基金C.

股票基金D.

貨幣市場基金【答案】:

D【解析】:貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。52.下列關(guān)于優(yōu)先股的表述正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．優(yōu)先股作為一種股權(quán)證書代表著對公司的所有權(quán)Ⅱ．優(yōu)先股的風(fēng)險(xiǎn)小于普通股Ⅲ．優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)Ⅳ．公司破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產(chǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:Ⅲ項(xiàng)，普通股股東對公司經(jīng)營有表決權(quán)，優(yōu)先股股東對公司日常經(jīng)營管理事務(wù)沒有表決權(quán)。優(yōu)先股股東僅在股東大會(huì)表決與優(yōu)先股股東自身利益直接相關(guān)的特定事項(xiàng)時(shí)才有投票權(quán)，例如修改公司章程中與優(yōu)先股相關(guān)的條款。此外，當(dāng)公司長期按約定分配股息時(shí)，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)，稱為“恢復(fù)的表決權(quán)”，這種表決權(quán)在公司全額支付所欠優(yōu)先股股息后消失。53.SEAQ系統(tǒng)的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．每只股票至少需要1個(gè)做市商Ⅱ．每只股票至少需要2個(gè)做市商Ⅲ．新上市證券可以進(jìn)入該系統(tǒng)交易Ⅳ．新上市證券不可以進(jìn)入系統(tǒng)交易A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:SEAQ系統(tǒng)是倫敦證券交易所為二板市場上市的非SETS、SETSqx交易的股票提供的非電子化可執(zhí)行做市商報(bào)價(jià)系統(tǒng)。每只股票至少需要兩個(gè)做市商，新上市證券不能進(jìn)入SEAQ系統(tǒng)交易。54.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括（）。Ⅰ．籌集、管理和運(yùn)作基金Ⅱ．監(jiān)測證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作Ⅲ．組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作Ⅳ．管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)除了以上四項(xiàng)之外，還包括：①證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)