經(jīng)典案例金融產(chǎn)品營銷策劃書

金融產(chǎn)品營銷策劃書

目 錄

11）14） ···································································基金營銷策劃方案1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；2、隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場

7%左右。3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來

5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，

1、優(yōu)勢：果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說明了基金在人們心目中所占的比重。從基金

10%的所得稅。2%就是非常罕見的了。因為2、劣勢：（1）、周期較長（2）、巨額贖回風(fēng)險（3）、贏利較慢

（4）、下跌的市場，基金也一樣跌3、威脅：

1.5%，連續(xù)

6.6%，連續(xù)第五個月下降。雙雙為負(fù)的經(jīng)濟數(shù)據(jù)

環(huán)比數(shù)據(jù)更能體現(xiàn)真實的經(jīng)濟水平。根據(jù)測算，4

2%和

0.2%，這說明，目前的數(shù)據(jù)情況是正常的，最壞的時候已經(jīng)過去，4、機會：

高。上周，滬深兩市基金開戶數(shù)攀升至43953

1、同行業(yè)競爭激烈

32.78%和

52.56%，雖然較

56.4％，承銷金額占比

85.8％。2、證券公司代銷，與非證券金融機構(gòu)的比較（1） （2） （3） 3、中國證券公司行業(yè)競爭特色

1、政策風(fēng)險：貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市2、經(jīng)濟周期風(fēng)險：證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性3、利率風(fēng)險：金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險：上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技5、購買力風(fēng)險：基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨

1、產(chǎn)品定位策略

（1

（2

（3）、

（4）、

2、市場細(xì)分策略

（二）、渠道策略：建立科學(xué)的、多層次、多樣化的營銷渠道。

50%的運作成本來源于渠道成本。從這個數(shù)字中我們可以看出

1％—1．2％不等，二次申購費用為

1％-1．8％不等。對普通投資者而言，二次申購費用有時竟達到

1．6％—1．8％，這遠(yuǎn)

受的心理價位較低，可以相應(yīng)在開放式基金的申購費中設(shè)立后收費(BaCk-end)，而適

（3）人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以

6）顯示：大多數(shù)的人希望通

15.7%，充分說明了我們網(wǎng)站

1、2

23500RMB。內(nèi)部員工培訓(xùn)上：5000RMB，其中包括員工獎金上的支出。報刊宣傳上：2000RMB，主要用于宣傳我們的廣告語上的支出。網(wǎng)絡(luò)宣傳上：500RMB，其中肯定存在能夠完成任務(wù)的人員。

RMB，

網(wǎng)站規(guī)劃上：5