全面風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和方法

全面風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和方法全面風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和方法(1)內(nèi)部環(huán)境(1)內(nèi)部環(huán)境管理當(dāng)局確立關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的理念，并確定風(fēng)險(xiǎn)容量。所有企業(yè)的核心都是人(他們的個(gè)人品性，包括誠信、道德價(jià)值觀和勝任能力們的個(gè)人品性，包括誠信、道德價(jià)值觀和勝任能力)以及經(jīng)營所處的環(huán)境,內(nèi)部環(huán)境為主體中的人們?nèi)绾慰创L(fēng)險(xiǎn)和著手控制風(fēng)險(xiǎn)確立了基礎(chǔ)。為主體中的人們?nèi)绾慰创L(fēng)險(xiǎn)和著手控制風(fēng)險(xiǎn)確立了基礎(chǔ)。(2)目標(biāo)設(shè)定(2)目標(biāo)設(shè)定必須先有目標(biāo)，管理當(dāng)局才能識(shí)別影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理確相銜接，以及與它的風(fēng)險(xiǎn)容量相適應(yīng)。相銜接，以及與它的風(fēng)險(xiǎn)容量相適應(yīng)。(3)事項(xiàng)識(shí)別(3)事項(xiàng)識(shí)別事項(xiàng)，以及可能二者兼有的事項(xiàng)。機(jī)會(huì)被追溯到管理當(dāng)局的戰(zhàn)略或目標(biāo)制定過程。事項(xiàng)，以及可能二者兼有的事項(xiàng)。機(jī)會(huì)被追溯到管理當(dāng)局的戰(zhàn)略或目標(biāo)制定過程。(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(4)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，以便確定管理的依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)與可能被影響的目標(biāo)相關(guān)聯(lián)。既要對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，也要對(duì)剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估要考慮到風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)。既要對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，也要對(duì)剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估要考慮到風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響?？赡苄院陀绊?。(5)(5)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)員工識(shí)別和評(píng)價(jià)可能的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括回避、承擔(dān)、降低和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。管員工識(shí)別和評(píng)價(jià)可能的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括回避、承擔(dān)、降低和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。管(6)控制活動(dòng)(6)控制活動(dòng)制定和實(shí)施政策與程序以確保管理當(dāng)局所選擇的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略得以有效實(shí)施。(7)信息與溝通(7)信息與溝通主體的各個(gè)層級(jí)都需要借助信息來識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。廣泛意義的有效溝通包括信息在主體中向下、平行和向上流動(dòng)。通包括信息在主體中向下、平行和向上流動(dòng)。(8)監(jiān)控(8)監(jiān)控整個(gè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理處于監(jiān)控之下,必要時(shí)還會(huì)進(jìn)行修正。這種方式能夠動(dòng)態(tài)地反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并使之根據(jù)條件的要求而變化。監(jiān)控通過持續(xù)的管理活動(dòng)、對(duì)反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并使之根據(jù)條件的要求而變化。監(jiān)控通過持續(xù)的管理活動(dòng)、對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的單獨(dú)評(píng)價(jià)或者兩者的結(jié)合來完成。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的單獨(dú)評(píng)價(jià)或者兩者的結(jié)合來完成。第三個(gè)維度（側(cè)面維度）是主體單元，包括集團(tuán)、部門、業(yè)務(wù)單元、分支機(jī)構(gòu)第三個(gè)維度（側(cè)面維度）是主體單元，包括集團(tuán)、部門、業(yè)務(wù)單元、分支機(jī)構(gòu)四個(gè)層面。四個(gè)層面。在中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的相關(guān)書籍中，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素表述為在中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證的相關(guān)書籍中，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素表述為11、內(nèi)部環(huán)境和目標(biāo)設(shè)定22、事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估33、風(fēng)險(xiǎn)反映和控制活動(dòng)4、信息和交流以及監(jiān)控企業(yè)在完成建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，組建風(fēng)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程介紹(二)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)步驟；(三)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略；(四)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案；(五)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與改進(jìn)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理流程由以上五個(gè)基本步驟組成，是一個(gè)不斷循環(huán)的過程。收集風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息企業(yè)應(yīng)當(dāng)把收集初始信息的職責(zé)分工落實(shí)到各有關(guān)職能部門和業(yè)務(wù)單位。企業(yè)對(duì)收集的與風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的初始信息進(jìn)行必要理提供依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)收集的風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息和企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理及其重要個(gè)步驟。辨識(shí)、分析、評(píng)價(jià)影響企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)，目的是掌握風(fēng)險(xiǎn)的分布情況和影響程度，確認(rèn)企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)的變化重新做出評(píng)估。制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期總結(jié)和分析已制定的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有效性風(fēng)險(xiǎn)偏好或風(fēng)險(xiǎn)承受度所確定的風(fēng)險(xiǎn)控制預(yù)警線的實(shí)施結(jié)果是否有效，并提出定性的或定量的有效性標(biāo)準(zhǔn)。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理方案后所需采取的具體應(yīng)對(duì)措施等。企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)單位的職責(zé)分工，認(rèn)真組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位。監(jiān)控改進(jìn)企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少一次對(duì)包括風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門在內(nèi)的各有關(guān)部門和業(yè)務(wù)單位能否按照有關(guān)規(guī)定開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其工作效果進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)，并提出改進(jìn)建議。全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)行的注意事項(xiàng)則，來積極開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作。具體來講，企業(yè)在運(yùn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的時(shí)候，應(yīng)該注意以下幾個(gè)方面的問題：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。領(lǐng)導(dǎo)層要做出表率，這樣可以推動(dòng)員工參于風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)的積極性，也可以為企業(yè)實(shí)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理給