轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操作流程課件

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操作流程

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)重點(diǎn)：

新系統(tǒng)相對(duì)于現(xiàn)有系統(tǒng)，有哪些變化？

難點(diǎn)：

新增交易如何操作？新增哪些功能？

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)重點(diǎn)：2轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)定義轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指省聯(lián)社所屬范圍內(nèi)各農(nóng)信社間的資金匯劃，以及目前未開(kāi)通大小額和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的下級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)轉(zhuǎn)匯與上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行支付系統(tǒng)對(duì)接。關(guān)系定義轉(zhuǎn)匯分錄入、復(fù)核兩步進(jìn)行，沒(méi)有復(fù)核的轉(zhuǎn)匯不記本機(jī)構(gòu)的賬務(wù)，復(fù)核后，進(jìn)行賬務(wù)處理借：本機(jī)構(gòu)客戶帳（內(nèi)部帳）貸：對(duì)方機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯專用戶

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)定義3新舊操作流程對(duì)比原操作流程：從客戶帳轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)匯往帳戶（6302）→發(fā)送機(jī)構(gòu)錄入員08做轉(zhuǎn)匯錄入（4301）→復(fù)核員09作轉(zhuǎn)匯復(fù)核（4302）→接收機(jī)構(gòu)打印轉(zhuǎn)匯來(lái)賬（4305）→6302轉(zhuǎn)帳入賬現(xiàn)操作流程：發(fā)送機(jī)構(gòu)錄入員12做轉(zhuǎn)匯錄入（4351）→復(fù)核員13作轉(zhuǎn)匯復(fù)核（4352）→接收機(jī)構(gòu)打印轉(zhuǎn)匯來(lái)賬（4353）→轉(zhuǎn)匯退回（4355）（發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)可直接退回）→轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理（4354）注意：不能再使用6302交易做轉(zhuǎn)匯入賬處理，因?yàn)橛?302交易，轉(zhuǎn)匯流水表的業(yè)務(wù)處理狀態(tài)不會(huì)改變，影響后續(xù)操作。新舊操作流程對(duì)比原操作流程：從客戶帳轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)匯往帳戶（63024新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別1以前只有上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間才能互相轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)在不對(duì)接支付系統(tǒng)的情況下，全省范圍內(nèi)各個(gè)機(jī)構(gòu)之間可以互相轉(zhuǎn)匯。2增加了上、下級(jí)機(jī)構(gòu)之間支付系統(tǒng)對(duì)接功能3經(jīng)辦柜員身份由8、9變?yōu)榱?2、134增加了轉(zhuǎn)匯的撤銷和修改功能新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別1以前只有上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間才能互相轉(zhuǎn)匯，5新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別5以前的轉(zhuǎn)匯來(lái)帳和轉(zhuǎn)匯往帳合并為轉(zhuǎn)匯專用戶，無(wú)來(lái)帳、往帳之分。6取消了從客戶帳轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)匯往帳戶，現(xiàn)扣款帳號(hào)可為客戶帳，增加了帳戶密碼、身份證校驗(yàn)。7增加了轉(zhuǎn)匯退回處理(4355)8增加了轉(zhuǎn)匯對(duì)接交易（4354）9取消了6302交易在轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)中的使用新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別5以前的轉(zhuǎn)匯來(lái)帳和轉(zhuǎn)匯往帳合并為轉(zhuǎn)匯專6[4351]轉(zhuǎn)匯錄入

1．功能說(shuō)明：本交易完成本機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯的各要素錄入工作。為了使本機(jī)構(gòu)的資金及時(shí)到達(dá)他所，代理機(jī)構(gòu)需把所有的交易要素都輸入計(jì)算機(jī)中，采用電子的形式來(lái)完成報(bào)單的傳遞，由被代理機(jī)構(gòu)打印憑證。注意:本交易不作實(shí)質(zhì)賬務(wù)處理,只是凍結(jié)付款人賬戶相應(yīng)金額，但是賬戶狀態(tài)不會(huì)改變，只在凍結(jié)登記簿里進(jìn)行登記。進(jìn)行轉(zhuǎn)匯復(fù)核后進(jìn)行借貸雙方賬務(wù)處理。[4351]轉(zhuǎn)匯錄入1．功能說(shuō)明：7[4351]轉(zhuǎn)匯錄入2．1操作界面2：

[4351]轉(zhuǎn)匯錄入2．1操作界面2：8[4351]轉(zhuǎn)匯錄入

2錄入說(shuō)明：A:在方式選擇時(shí)可以選擇錄入、修改、撤銷

B:該部分系統(tǒng)交易分為不接入子系統(tǒng)以及接入大小額系統(tǒng)，農(nóng)信銀系統(tǒng)三種情況。在交易下拉菜單接入子系統(tǒng)選項(xiàng)中有四個(gè)選擇：不接入、小額、大額、農(nóng)信銀。[4351]轉(zhuǎn)匯錄入2錄入說(shuō)明：9[4351]轉(zhuǎn)匯錄入

3操作說(shuō)明：交易成功后系統(tǒng)在屏幕右下方顯示該筆轉(zhuǎn)匯交易的轉(zhuǎn)匯流水號(hào)，請(qǐng)注意記錄，進(jìn)行“轉(zhuǎn)匯復(fù)核”時(shí)需要輸入該流水號(hào)。如果轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)沒(méi)有在機(jī)構(gòu)自動(dòng)分錄表中設(shè)置相應(yīng)的轉(zhuǎn)匯專用戶信息，則系統(tǒng)會(huì)提示:“分錄表中無(wú)轉(zhuǎn)入行轉(zhuǎn)匯賬戶!”，此時(shí)需通知轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)自動(dòng)分錄表的設(shè)置。本機(jī)構(gòu)當(dāng)日的轉(zhuǎn)匯情況可以通過(guò)“08轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)”—>“當(dāng)日轉(zhuǎn)匯流水查詢”獲得。

[4351]轉(zhuǎn)匯錄入3操作說(shuō)明：10[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？不接入支付系統(tǒng)時(shí)：1、收、付款人的戶名與帳號(hào)是否相符，賬戶狀態(tài)是否正常2、收款人帳號(hào)開(kāi)戶機(jī)構(gòu)碼與接收機(jī)構(gòu)不一致不能進(jìn)行轉(zhuǎn)匯3、對(duì)帳類進(jìn)行檢查（BW,DSDQ,DGDQ,DK)4、付款人賬戶開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與發(fā)送機(jī)構(gòu)不一致，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)匯。[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？11[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？接入支付系統(tǒng)時(shí)：1、檢查發(fā)送機(jī)構(gòu)是否可以辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)？2、收款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)是否是同一聯(lián)社上下級(jí)機(jī)構(gòu)關(guān)系。3、接收機(jī)構(gòu)是否可以辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)4、支付系統(tǒng)行號(hào)進(jìn)行判斷[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？12[4351]轉(zhuǎn)匯錄入（撤銷、修改）轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)，可以進(jìn)行該筆轉(zhuǎn)匯的撤銷和修改，修改后，轉(zhuǎn)匯流水號(hào)不變?？梢孕薷牡囊兀航痤~、地址、收款人帳號(hào)、戶名、附言不可以修改的要素:付款人帳號(hào)、名稱*已復(fù)核的轉(zhuǎn)匯不能再進(jìn)行轉(zhuǎn)匯撤銷和修改[4351]轉(zhuǎn)匯錄入（撤銷、修改）轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)，可以進(jìn)行該筆轉(zhuǎn)13[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核1.功能說(shuō)明：轉(zhuǎn)匯錄入成功后，凍結(jié)付款人賬戶相應(yīng)金額。轉(zhuǎn)匯復(fù)核時(shí)才進(jìn)行賬務(wù)處理。

會(huì)計(jì)分錄：借：200301個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳（發(fā)送機(jī)構(gòu)客戶帳或內(nèi)部賬）貸：303106轉(zhuǎn)匯專用戶（轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)）[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核1.功能說(shuō)明：14[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作說(shuō)明：

A. 輸入轉(zhuǎn)匯流水號(hào)后回車，由復(fù)核員輸入金額、付款人賬號(hào)、接收機(jī)構(gòu)碼與收款人賬號(hào)等相關(guān)要素。B. 按Insert鍵確認(rèn)轉(zhuǎn)匯信息是否正確。C. 不可復(fù)核其他機(jī)構(gòu)柜員的轉(zhuǎn)匯，復(fù)核柜員不能是本賬務(wù)的記賬柜員。D. 若有轉(zhuǎn)匯流水未復(fù)核，該柜員不可簽退。

[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作說(shuō)明：15[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核

2．1操作界面4：(接入大額系統(tǒng))

[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2．1操作界面4：(接入大額系統(tǒng))16[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作界面(轉(zhuǎn)匯復(fù)核憑證)：

[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作界面(轉(zhuǎn)匯復(fù)核憑證)：17案例1不接支付系統(tǒng)發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1884051000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)84050000800082103011戶名培訓(xùn)案例1不接支付系統(tǒng)18案例2接大額支付系統(tǒng)發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1801011000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名：培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)123戶名測(cè)試支付系統(tǒng)行號(hào)：321667090019案例2接大額支付系統(tǒng)19案例3接小額支付系統(tǒng)發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1801011000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)123戶名測(cè)試支付系統(tǒng)行號(hào)：321667090019案例3接小額支付系統(tǒng)20案例4接農(nóng)信銀發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1801011000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)123戶名測(cè)試支付系統(tǒng)行號(hào)：1422802021案例4接農(nóng)信銀21[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印1.操作界面：

[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印1.操作界面：22[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印2：來(lái)帳憑證

[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印2：來(lái)帳憑證23[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印2.操作說(shuō)明：重打轉(zhuǎn)匯來(lái)帳時(shí)，需主管授權(quán)[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印24*[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理（重點(diǎn)）1.功能說(shuō)明：該交易是全省各機(jī)構(gòu)之間接收其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯來(lái)帳后進(jìn)行入賬處理，或上級(jí)機(jī)構(gòu)收到下級(jí)機(jī)構(gòu)要求接入子系統(tǒng)的轉(zhuǎn)匯來(lái)賬，進(jìn)行農(nóng)信銀和大小額對(duì)接的一個(gè)操作。

A：入賬借：303106轉(zhuǎn)匯專用戶貸:200301個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳Ｂ：對(duì)接大小額、農(nóng)信銀子系統(tǒng)（相當(dāng)于大、小額，農(nóng)信銀的錄入交易）*[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理（重點(diǎn)）1.功能說(shuō)明：25[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作說(shuō)明：柜員身份的選擇：如果不需接入子系統(tǒng)，接收機(jī)構(gòu)用對(duì)公復(fù)核員身份做轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理，如果要對(duì)接大小額、農(nóng)信銀子系統(tǒng)，接收機(jī)構(gòu)用對(duì)公錄入員身份作轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理，輸入轉(zhuǎn)匯流水號(hào)，選擇對(duì)應(yīng)的接入大額系統(tǒng)，提交產(chǎn)生支付交易序號(hào)，并打印轉(zhuǎn)匯對(duì)接通知單。[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作說(shuō)明：26[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作界面：

[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作界面：27[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理1.功能說(shuō)明：接收機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)匯流水號(hào)，退回轉(zhuǎn)匯至發(fā)送機(jī)構(gòu)。

[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理1.功能說(shuō)明：28[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.操作說(shuō)明：1、本交易只能由對(duì)公復(fù)核員做。2、以下三種情況不可以做轉(zhuǎn)匯退回處理已對(duì)接已入賬已退回只能重走轉(zhuǎn)匯交易流程，返回給發(fā)送機(jī)構(gòu)

[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.操作說(shuō)明：29[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.賬務(wù)說(shuō)明：轉(zhuǎn)匯退回，直接入扣款賬戶（內(nèi)部帳或客戶帳），只能重發(fā)轉(zhuǎn)匯。會(huì)計(jì)分錄：借：303106轉(zhuǎn)匯專用戶（退回機(jī)構(gòu)）

貸:300301個(gè)人結(jié)算存款或200100活期存款（被退回結(jié)構(gòu)內(nèi)部帳或客戶帳）

[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.賬務(wù)說(shuō)明：30[4359]打印轉(zhuǎn)匯退回憑證

1

功能說(shuō)明：打印本機(jī)構(gòu)收到的轉(zhuǎn)匯退款憑證。

[4359]打印轉(zhuǎn)匯退回憑證1功能說(shuō)明：31[4712]往帳復(fù)核2.操作界面：

[4712]往帳復(fù)核2.操作界面：32[4712]往帳復(fù)核1.操作說(shuō)明：接收機(jī)構(gòu)對(duì)公復(fù)核員登錄，進(jìn)入大額支付復(fù)核界面[4712]，鍵入上述支付序號(hào)后回車

注意：此處扣款賬號(hào)需復(fù)核員手工輸入，為接收機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)專用戶，可通過(guò)303106科目(轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù))查詢可得。

[4712]往帳復(fù)核1.操作說(shuō)明：33[4712]往帳復(fù)核2.操作界面：

[4712]往帳復(fù)核2.操作界面：34[4712]往帳復(fù)核2.打印的借方憑證：

[4712]往帳復(fù)核2.打印的借方憑證：35大小額自動(dòng)入賬說(shuō)明大、小額來(lái)帳1801011000（來(lái)帳接收機(jī)構(gòu)）入賬帳號(hào)為80081030020736220011（開(kāi)戶機(jī)構(gòu)是1801011010）現(xiàn)有系統(tǒng)因?yàn)橘~戶開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)不一致，會(huì)錯(cuò)誤掛賬，新系統(tǒng)只要戶名與帳號(hào)相符，就會(huì)自動(dòng)入賬，日終后在1801011000打印入賬清單，1801011010機(jī)構(gòu)打印入帳憑證。大小額自動(dòng)入賬說(shuō)明大、小額來(lái)帳1801011000（來(lái)帳接36大小額來(lái)帳入賬圖示人民銀行A機(jī)構(gòu)（接收機(jī)構(gòu)）打印入賬清單B機(jī)構(gòu)（入賬機(jī)構(gòu)）打印入賬憑證大小額來(lái)帳入賬圖示人民銀行A機(jī)構(gòu)（接收機(jī)構(gòu)）B機(jī)構(gòu)（入賬機(jī)構(gòu)37大小額自動(dòng)入賬說(shuō)明大額入賬會(huì)計(jì)分錄：借：30310102大額來(lái)帳戶（接收機(jī)構(gòu)）貸：客戶帳注意:大額來(lái)帳，不管入賬帳戶的開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)是否一致，都是先入接收機(jī)構(gòu)的來(lái)帳戶，然后再?gòu)慕邮諜C(jī)構(gòu)的來(lái)帳戶轉(zhuǎn)入客戶帳。大小額自動(dòng)入賬說(shuō)明大額入賬會(huì)計(jì)分錄：38大、小額來(lái)帳會(huì)計(jì)分錄借:1012貸：30130102（30310202)借：30310102(30310202)貸：2003（2005）客戶帳大、小額來(lái)帳會(huì)計(jì)分錄39大、小額往帳會(huì)計(jì)分錄借:2003(2005)

貸：30130101(30310201)

借：30310101(30310201)

貸：1012大、小額往帳會(huì)計(jì)分錄40謝謝12月-2210:51:4810:5110:5112月-2212月-2210:5110:5110:51:4812月-2212月-2210:51:482022/12/1910:51:48謝謝12月-2201:46:5801:4601:4612轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操作流程

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)操作流程轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)重點(diǎn)：

新系統(tǒng)相對(duì)于現(xiàn)有系統(tǒng)，有哪些變化？

難點(diǎn)：

新增交易如何操作？新增哪些功能？

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)重點(diǎn)：43轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)定義轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)是指省聯(lián)社所屬范圍內(nèi)各農(nóng)信社間的資金匯劃，以及目前未開(kāi)通大小額和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)的下級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)轉(zhuǎn)匯與上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行支付系統(tǒng)對(duì)接。關(guān)系定義轉(zhuǎn)匯分錄入、復(fù)核兩步進(jìn)行，沒(méi)有復(fù)核的轉(zhuǎn)匯不記本機(jī)構(gòu)的賬務(wù)，復(fù)核后，進(jìn)行賬務(wù)處理借：本機(jī)構(gòu)客戶帳（內(nèi)部帳）貸：對(duì)方機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯專用戶

轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)定義44新舊操作流程對(duì)比原操作流程：從客戶帳轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)匯往帳戶（6302）→發(fā)送機(jī)構(gòu)錄入員08做轉(zhuǎn)匯錄入（4301）→復(fù)核員09作轉(zhuǎn)匯復(fù)核（4302）→接收機(jī)構(gòu)打印轉(zhuǎn)匯來(lái)賬（4305）→6302轉(zhuǎn)帳入賬現(xiàn)操作流程：發(fā)送機(jī)構(gòu)錄入員12做轉(zhuǎn)匯錄入（4351）→復(fù)核員13作轉(zhuǎn)匯復(fù)核（4352）→接收機(jī)構(gòu)打印轉(zhuǎn)匯來(lái)賬（4353）→轉(zhuǎn)匯退回（4355）（發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)可直接退回）→轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理（4354）注意：不能再使用6302交易做轉(zhuǎn)匯入賬處理，因?yàn)橛?302交易，轉(zhuǎn)匯流水表的業(yè)務(wù)處理狀態(tài)不會(huì)改變，影響后續(xù)操作。新舊操作流程對(duì)比原操作流程：從客戶帳轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)匯往帳戶（630245新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別1以前只有上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間才能互相轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)在不對(duì)接支付系統(tǒng)的情況下，全省范圍內(nèi)各個(gè)機(jī)構(gòu)之間可以互相轉(zhuǎn)匯。2增加了上、下級(jí)機(jī)構(gòu)之間支付系統(tǒng)對(duì)接功能3經(jīng)辦柜員身份由8、9變?yōu)榱?2、134增加了轉(zhuǎn)匯的撤銷和修改功能新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別1以前只有上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間才能互相轉(zhuǎn)匯，46新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別5以前的轉(zhuǎn)匯來(lái)帳和轉(zhuǎn)匯往帳合并為轉(zhuǎn)匯專用戶，無(wú)來(lái)帳、往帳之分。6取消了從客戶帳轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)匯往帳戶，現(xiàn)扣款帳號(hào)可為客戶帳，增加了帳戶密碼、身份證校驗(yàn)。7增加了轉(zhuǎn)匯退回處理(4355)8增加了轉(zhuǎn)匯對(duì)接交易（4354）9取消了6302交易在轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)中的使用新舊系統(tǒng)轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)的差別5以前的轉(zhuǎn)匯來(lái)帳和轉(zhuǎn)匯往帳合并為轉(zhuǎn)匯專47[4351]轉(zhuǎn)匯錄入

1．功能說(shuō)明：本交易完成本機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯的各要素錄入工作。為了使本機(jī)構(gòu)的資金及時(shí)到達(dá)他所，代理機(jī)構(gòu)需把所有的交易要素都輸入計(jì)算機(jī)中，采用電子的形式來(lái)完成報(bào)單的傳遞，由被代理機(jī)構(gòu)打印憑證。注意:本交易不作實(shí)質(zhì)賬務(wù)處理,只是凍結(jié)付款人賬戶相應(yīng)金額，但是賬戶狀態(tài)不會(huì)改變，只在凍結(jié)登記簿里進(jìn)行登記。進(jìn)行轉(zhuǎn)匯復(fù)核后進(jìn)行借貸雙方賬務(wù)處理。[4351]轉(zhuǎn)匯錄入1．功能說(shuō)明：48[4351]轉(zhuǎn)匯錄入2．1操作界面2：

[4351]轉(zhuǎn)匯錄入2．1操作界面2：49[4351]轉(zhuǎn)匯錄入

2錄入說(shuō)明：A:在方式選擇時(shí)可以選擇錄入、修改、撤銷

B:該部分系統(tǒng)交易分為不接入子系統(tǒng)以及接入大小額系統(tǒng)，農(nóng)信銀系統(tǒng)三種情況。在交易下拉菜單接入子系統(tǒng)選項(xiàng)中有四個(gè)選擇：不接入、小額、大額、農(nóng)信銀。[4351]轉(zhuǎn)匯錄入2錄入說(shuō)明：50[4351]轉(zhuǎn)匯錄入

3操作說(shuō)明：交易成功后系統(tǒng)在屏幕右下方顯示該筆轉(zhuǎn)匯交易的轉(zhuǎn)匯流水號(hào)，請(qǐng)注意記錄，進(jìn)行“轉(zhuǎn)匯復(fù)核”時(shí)需要輸入該流水號(hào)。如果轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)沒(méi)有在機(jī)構(gòu)自動(dòng)分錄表中設(shè)置相應(yīng)的轉(zhuǎn)匯專用戶信息，則系統(tǒng)會(huì)提示:“分錄表中無(wú)轉(zhuǎn)入行轉(zhuǎn)匯賬戶!”，此時(shí)需通知轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)進(jìn)行機(jī)構(gòu)自動(dòng)分錄表的設(shè)置。本機(jī)構(gòu)當(dāng)日的轉(zhuǎn)匯情況可以通過(guò)“08轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)”—>“當(dāng)日轉(zhuǎn)匯流水查詢”獲得。

[4351]轉(zhuǎn)匯錄入3操作說(shuō)明：51[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？不接入支付系統(tǒng)時(shí)：1、收、付款人的戶名與帳號(hào)是否相符，賬戶狀態(tài)是否正常2、收款人帳號(hào)開(kāi)戶機(jī)構(gòu)碼與接收機(jī)構(gòu)不一致不能進(jìn)行轉(zhuǎn)匯3、對(duì)帳類進(jìn)行檢查（BW,DSDQ,DGDQ,DK)4、付款人賬戶開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與發(fā)送機(jī)構(gòu)不一致，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)匯。[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？52[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？接入支付系統(tǒng)時(shí)：1、檢查發(fā)送機(jī)構(gòu)是否可以辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)？2、收款人開(kāi)戶機(jī)構(gòu)與接收機(jī)構(gòu)是否是同一聯(lián)社上下級(jí)機(jī)構(gòu)關(guān)系。3、接收機(jī)構(gòu)是否可以辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)4、支付系統(tǒng)行號(hào)進(jìn)行判斷[4351]轉(zhuǎn)匯錄入轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)做了哪些檢查？53[4351]轉(zhuǎn)匯錄入（撤銷、修改）轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)，可以進(jìn)行該筆轉(zhuǎn)匯的撤銷和修改，修改后，轉(zhuǎn)匯流水號(hào)不變?？梢孕薷牡囊兀航痤~、地址、收款人帳號(hào)、戶名、附言不可以修改的要素:付款人帳號(hào)、名稱*已復(fù)核的轉(zhuǎn)匯不能再進(jìn)行轉(zhuǎn)匯撤銷和修改[4351]轉(zhuǎn)匯錄入（撤銷、修改）轉(zhuǎn)匯錄入時(shí)，可以進(jìn)行該筆轉(zhuǎn)54[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核1.功能說(shuō)明：轉(zhuǎn)匯錄入成功后，凍結(jié)付款人賬戶相應(yīng)金額。轉(zhuǎn)匯復(fù)核時(shí)才進(jìn)行賬務(wù)處理。

會(huì)計(jì)分錄：借：200301個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳（發(fā)送機(jī)構(gòu)客戶帳或內(nèi)部賬）貸：303106轉(zhuǎn)匯專用戶（轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)）[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核1.功能說(shuō)明：55[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作說(shuō)明：

A. 輸入轉(zhuǎn)匯流水號(hào)后回車，由復(fù)核員輸入金額、付款人賬號(hào)、接收機(jī)構(gòu)碼與收款人賬號(hào)等相關(guān)要素。B. 按Insert鍵確認(rèn)轉(zhuǎn)匯信息是否正確。C. 不可復(fù)核其他機(jī)構(gòu)柜員的轉(zhuǎn)匯，復(fù)核柜員不能是本賬務(wù)的記賬柜員。D. 若有轉(zhuǎn)匯流水未復(fù)核，該柜員不可簽退。

[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作說(shuō)明：56[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核

2．1操作界面4：(接入大額系統(tǒng))

[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2．1操作界面4：(接入大額系統(tǒng))57[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作界面(轉(zhuǎn)匯復(fù)核憑證)：

[4352]轉(zhuǎn)匯復(fù)核2.操作界面(轉(zhuǎn)匯復(fù)核憑證)：58案例1不接支付系統(tǒng)發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1884051000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)84050000800082103011戶名培訓(xùn)案例1不接支付系統(tǒng)59案例2接大額支付系統(tǒng)發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1801011000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名：培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)123戶名測(cè)試支付系統(tǒng)行號(hào)：321667090019案例2接大額支付系統(tǒng)60案例3接小額支付系統(tǒng)發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1801011000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)123戶名測(cè)試支付系統(tǒng)行號(hào)：321667090019案例3接小額支付系統(tǒng)61案例4接農(nóng)信銀發(fā)送機(jī)構(gòu)1801011010接收機(jī)構(gòu)1801011000付款帳號(hào)80080000000066445011戶名培訓(xùn)密碼111111收款帳號(hào)123戶名測(cè)試支付系統(tǒng)行號(hào)：1422802021案例4接農(nóng)信銀62[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印1.操作界面：

[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印1.操作界面：63[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印2：來(lái)帳憑證

[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印2：來(lái)帳憑證64[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印2.操作說(shuō)明：重打轉(zhuǎn)匯來(lái)帳時(shí)，需主管授權(quán)[4353]轉(zhuǎn)匯來(lái)帳打印65*[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理（重點(diǎn)）1.功能說(shuō)明：該交易是全省各機(jī)構(gòu)之間接收其他機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)匯來(lái)帳后進(jìn)行入賬處理，或上級(jí)機(jī)構(gòu)收到下級(jí)機(jī)構(gòu)要求接入子系統(tǒng)的轉(zhuǎn)匯來(lái)賬，進(jìn)行農(nóng)信銀和大小額對(duì)接的一個(gè)操作。

A：入賬借：303106轉(zhuǎn)匯專用戶貸:200301個(gè)人結(jié)算存款或其他科目帳Ｂ：對(duì)接大小額、農(nóng)信銀子系統(tǒng)（相當(dāng)于大、小額，農(nóng)信銀的錄入交易）*[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理（重點(diǎn)）1.功能說(shuō)明：66[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作說(shuō)明：柜員身份的選擇：如果不需接入子系統(tǒng)，接收機(jī)構(gòu)用對(duì)公復(fù)核員身份做轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理，如果要對(duì)接大小額、農(nóng)信銀子系統(tǒng)，接收機(jī)構(gòu)用對(duì)公錄入員身份作轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理，輸入轉(zhuǎn)匯流水號(hào)，選擇對(duì)應(yīng)的接入大額系統(tǒng)，提交產(chǎn)生支付交易序號(hào)，并打印轉(zhuǎn)匯對(duì)接通知單。[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作說(shuō)明：67[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作界面：

[4354]轉(zhuǎn)匯對(duì)接處理1.操作界面：68[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理1.功能說(shuō)明：接收機(jī)構(gòu)根據(jù)轉(zhuǎn)匯流水號(hào)，退回轉(zhuǎn)匯至發(fā)送機(jī)構(gòu)。

[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理1.功能說(shuō)明：69[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.操作說(shuō)明：1、本交易只能由對(duì)公復(fù)核員做。2、以下三種情況不可以做轉(zhuǎn)匯退回處理已對(duì)接已入賬已退回只能重走轉(zhuǎn)匯交易流程，返回給發(fā)送機(jī)構(gòu)

[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.操作說(shuō)明：70[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.賬務(wù)說(shuō)明：轉(zhuǎn)匯退回，直接入扣款賬戶（內(nèi)部帳或客戶帳），只能重發(fā)轉(zhuǎn)匯。會(huì)計(jì)分錄：借：303106轉(zhuǎn)匯專用戶（退回機(jī)構(gòu)）

貸:300301個(gè)人結(jié)算存款或200100活期存款（被退回結(jié)構(gòu)內(nèi)部帳或客戶帳）

[4355]轉(zhuǎn)匯退回處理3.賬務(wù)說(shuō)明：71[4359]打印轉(zhuǎn)匯退回憑證

1

功能說(shuō)明：打印本機(jī)構(gòu)收到的轉(zhuǎn)匯退款憑證。

[4359]打印轉(zhuǎn)匯退回憑證1功能說(shuō)明：72[4712]往帳復(fù)核2.操作界面：

[4712]往帳復(fù)核2.操作界面：73