銀行客戶經(jīng)理述職報告

—銀行客戶經(jīng)理述職報告時間就猶如白駒過隙般的流逝，回想起這段時間的工作，肯定取得了許多的成果，述職報告也應(yīng)跟上時間的腳步了。那么寫述職報告需要留意哪些問題呢？以下是整理的銀行客戶經(jīng)理述職報告，歡迎大家借鑒與參考!銀行客戶經(jīng)理述職報告1尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫忙和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行工作部署，堅持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)。以下是我的述職報告：一、思想作風(fēng)建設(shè)情況思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺強(qiáng)化政策理論和管理學(xué)問的學(xué)習(xí)，努力提高政管理論水平和管理力量。一年來，我的思想認(rèn)識有了較大提高，充實了理論學(xué)問、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗，對我們X銀行改革的前景更加充滿了信念。學(xué)習(xí)上能不斷充實自己，自覺強(qiáng)化基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)學(xué)問的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作力量。自入行以來，我努力學(xué)習(xí)，把握了較為全面的理論學(xué)問和專業(yè)學(xué)問。尤其是組織布置我主持客戶部工作后，為盡快順應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大學(xué)問面。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作力量有了進(jìn)一步的提高。作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增加法制觀念，按章辦事，廉潔自律。我主持客戶部工作后，作為一個部門的帶頭人，我以客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。對情況冗雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠強(qiáng)化請示匯報，未顯現(xiàn)越權(quán)行事的情況；針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實按要求對部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅持常常性的制度學(xué)習(xí)，平常留意強(qiáng)化部門管理，強(qiáng)化內(nèi)控管理和信貸檔案管理。能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和催促各項規(guī)章制度的落實、執(zhí)行情況。二、履行職責(zé)情況在職業(yè)活動中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶溝通就能處于一種和諧的狀態(tài)，很多事情便迎刃而解。大家都明白，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行全部的業(yè)務(wù)部門，下對全部網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，對于客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。我們以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作，創(chuàng)歷年最大增幅。針對我行存款連年大幅增長，年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。我和同事們堅固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，認(rèn)真做好年度工作方案和考核方案，認(rèn)真處理客戶埋怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會形象。以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比擬年初下降了X個百分點(diǎn)。我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研討和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進(jìn)行分類排隊。以網(wǎng)上銀行為突破口，以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，主動推動全行中間業(yè)務(wù)的進(jìn)展。三、存在的問題和今后努力的方向本人經(jīng)過總結(jié)回憶，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在缺乏：工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)；今后本人將一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)，虛心求教，克服缺乏，將工作做得更好。放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擔(dān)當(dāng)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的力量，今后本人肯定會放下思想包袱，放開手腳，主動主動幫助主管行長抓好工作，當(dāng)好助手，根據(jù)“三個標(biāo)準(zhǔn)”要求管理業(yè)務(wù)，進(jìn)展業(yè)務(wù)。此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行客戶經(jīng)理述職報告2尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!今年工作對我來說是重要的分水嶺。每天重復(fù)著緊急繁瑣的業(yè)務(wù)。X銀行的工作像是個緊箍咒，牢牢緊拴著我們一舉一動。人是被逼出來的，一點(diǎn)不假，再奇葩的壞小子也會接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越嫻熟，技能越練越快速，服務(wù)越做越標(biāo)準(zhǔn)，在同事們的盡心幫忙下未出過失，日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。以下是我的述職報告。一、工作中的缺乏由于自己服務(wù)的松懈，連續(xù)幾月的監(jiān)控檢查扣分給支行造成了不好的影響，深表愧疚。這個階段由心態(tài)顯現(xiàn)了較大改變導(dǎo)致：X商圈營銷活動的開展，為我的首次客戶經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準(zhǔn)備，占盡天時地利人和，都認(rèn)為志在必得，卻反被聰慧誤，最終事與愿違。感謝在我最低谷時分，激勵批判教育我的良師益友，認(rèn)清環(huán)境認(rèn)清自己。我沒有放棄，調(diào)整心態(tài)，振作精神，戒驕戒躁，重新回到起點(diǎn)。二、新的挑戰(zhàn)分行業(yè)務(wù)更新快，體系流程越來越成熟，要求更加嚴(yán)格，操作越來越標(biāo)準(zhǔn)。從無系統(tǒng)到有系統(tǒng)，從紙質(zhì)到掃描，從額度松到額度緊等等，對客戶經(jīng)理的綜合素養(yǎng)有了更高要求，我將接受更大的挑戰(zhàn)。三、提升工作效率半路出家的我由于業(yè)務(wù)陌生，四處碰壁，摔了不少大小跟頭，吸取了許多經(jīng)驗和教訓(xùn)。為了不拖后腿，趕上進(jìn)度，常常加班加點(diǎn)，對支行布置的任務(wù)嚴(yán)格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長們的細(xì)心照料和耐煩栽培，如今的我一些業(yè)務(wù)根本可以獨(dú)擋一面。由衷感謝同事們對我工作的全力幫助和鼎力幫扶，是你們讓我的工作更加效率更加完善更加開心。往后還需要大家一如既往的支持厚愛，我的成長離不開你們。如今的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距，有許多業(yè)務(wù)沒有接觸或沒有把握。明年需更全面的熟識業(yè)務(wù)，更努力的做出業(yè)績。雖如今人艱不拆，但我堅信這是一個能夠提升自我完成抱負(fù)的平臺，連續(xù)保持正能量，決不放棄治療，明年肯定碩果滿載!此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行客戶經(jīng)理述職報告3尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!今年我在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持下，個人業(yè)績得到了飛速進(jìn)展。這一年，除政治思想水平有了很大提高外，我在個人金融資產(chǎn)、基金定投開戶數(shù)、貸記卡發(fā)卡、支付通等產(chǎn)品的銷售中都取得了較好成果。以下是我的述職報告：一、不斷總結(jié)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)強(qiáng)化政管理論學(xué)習(xí)。我主動參與分支行組織的各項學(xué)習(xí)活動，并注意自學(xué)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了我行新推出的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。不斷穩(wěn)固業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并主動與身邊的同事溝通溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟識新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，這使我的專業(yè)技能得到了全面提升。二、腳踏實地，開拓創(chuàng)新在客戶經(jīng)理工作中，我的年終考核始終不錯，我通過創(chuàng)新工作方法，在休半年產(chǎn)假的前提下，圓滿完成了個人金融資產(chǎn)工作任務(wù)?；鸲ㄍ毒邆涫掷m(xù)簡潔、參與起點(diǎn)低、預(yù)期收益可觀等特點(diǎn)，我通過提高服務(wù)質(zhì)量，開展交叉營銷的方式，在基金定投開戶數(shù)的銷售上取得了較好成果。因我業(yè)績突出，銷售業(yè)績優(yōu)異，曾連續(xù)X周獲得支行的周能手獎，這是單位領(lǐng)導(dǎo)和同事對我工作的肯定。保險銷售是我行同保險公司的重要合作工程。我嚴(yán)格根據(jù)分行的營銷工作要求，將保險營銷融入到服務(wù)中。工作半年來，我在各本職工作上都取得了較好的成果，但也存在不少問題。主要就是基礎(chǔ)學(xué)問方面還有欠缺，對大經(jīng)濟(jì)形勢和當(dāng)前我行存在的一些問題的`把握不精確。除此之外，營銷模式、服務(wù)質(zhì)量還有待于進(jìn)一步的改進(jìn)和提高。三、總結(jié)經(jīng)驗，吸取教訓(xùn)我將建立信息搜集制度，樹立信息意識，認(rèn)真研討它們的營銷方法和手段，并制定出應(yīng)對策略。研討市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研討客戶，通過對客戶的研討從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，完成資金從源頭開頭的“壟斷掌握”，完成資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。我將提倡誠信服務(wù)，提升服務(wù)層次，為一線營銷人員的服務(wù)和技術(shù)支持。并幫助領(lǐng)導(dǎo)制定相關(guān)的培訓(xùn)方案，強(qiáng)化員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、職業(yè)道德和誠信教育，確保從業(yè)人員具備良好素養(yǎng)和較強(qiáng)的業(yè)務(wù)力量。工作中，我將不斷提高自身綜合素養(yǎng)。強(qiáng)化對專業(yè)基礎(chǔ)學(xué)問的學(xué)習(xí)，增加對市場和宏觀經(jīng)濟(jì)的把握力量。并做好兼職工作，把兼職工作當(dāng)成錘煉自己，增長學(xué)問的平臺，堅定杜絕推卸責(zé)任的事情發(fā)生。此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行客戶經(jīng)理述職報告4尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20X年就過去了，在擔(dān)任X支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20X年工作情況匯報如下：一、根本工作情況20X年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)懷指導(dǎo)下，我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我一直“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷X交易中心、X市電力實業(yè)公司、X市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻(xiàn)度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至X月末，個人累計完成存款X多萬元，完成全年日均X余萬元，代發(fā)工資，通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。二、收獲與感悟擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深入體會和感受到該崗位的職責(zé)和任務(wù)?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，按時把握客戶動態(tài)，拜見客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種思念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料按時提交檢查及歸檔。20X年，累計發(fā)放貸款X余萬元，按時清收貸款X萬元，其中無一筆不良貸款和信譽(yù)不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)取得營業(yè)利潤的同時完成個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何把握最新的財經(jīng)信息和我市進(jìn)展動態(tài)，有時跟不上步伐。（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠度還有待強(qiáng)化。（三）是進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力方向在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，主動努力工作，增加服務(wù)宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。此致敬禮!述職人：X20X年X月X日銀行客戶經(jīng)理述職報告5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：您好!20X年已經(jīng)過去，在過去的一年里通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫忙，各項工作均已順當(dāng)完成，新的一年已經(jīng)開頭，為了更好的完成下年的工作任務(wù)，現(xiàn)將我過去一年中工作情況作一個匯報。一、在過去的一年里，嚴(yán)格根據(jù)公司選購管理制度，竭力掌握選購本錢，保質(zhì)保量的完成了各項選購任務(wù)全年完成選購工程共計X萬元，保證了公司生產(chǎn)部的正常運(yùn)營，在整體的一年里，還尚未到達(dá)預(yù)期的抱負(fù)效果，如選購按時率尚且能到達(dá)X%，遲發(fā)貨、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等因素仍然存在，在今后的工作中連續(xù)努力學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，征詢產(chǎn)品信息，強(qiáng)化與客戶溝通，更好的保質(zhì)保量完成各項選購工作，使各項工作正確、精確率力爭到達(dá)X%為了更好的完善選購工作，確保做好下一年的工作任務(wù)，現(xiàn)將我之工作做以下總結(jié)一.在提倡公司制度做好每日方案與總結(jié)的前提，也是完成日事日畢的重要保障，每天寫好每天所要做的工作，處理的事，對所做的情況做一總結(jié)，對沒有處理好的事，緊接處理，盡量做到問題不推延，盡最快解決。二、我們的選購工作就是服務(wù)于生產(chǎn)就是以最低的本錢滿意高質(zhì)量嚴(yán)要求的生產(chǎn)所需輔料，肯定要對要選購的輔料細(xì)心的分析，在做信價比，一直堅持做好以質(zhì)論價，貨比三家，多快好省的選購原則。三、在工作中要多跑、多比照、多總結(jié)，邊學(xué)習(xí)邊實踐斷提高自己的選購業(yè)務(wù)水平，強(qiáng)化與供應(yīng)商溝通要按時做好跟催工作，讓他們能主動爭取協(xié)作我們工作，按時解決問題尤其是按時、按質(zhì)、按量提供好所需的各種輔料四、跟現(xiàn)場，逐步強(qiáng)化與各部門的溝通嚴(yán)格掌握選購時間和選購周期，保證各種輔料的購進(jìn)科學(xué)合理，竭力協(xié)作公司各項財產(chǎn)運(yùn)營工作，當(dāng)不同的物品及輔料進(jìn)廠前，要按時的和有關(guān)部門做好協(xié)調(diào)與溝通。五、要掌握物品及材料入庫的數(shù)量與質(zhì)