四月上旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》第六次同步檢測試卷含答案及解析

四月上旬《證券投資基金基礎(chǔ)知識》第六次同步檢測試卷含答案

及解析一、單項選擇題(共50題，每題1分)。1、對于收益率的微小變動，不論是上升還是下降，特定債券的價格將大致呈相同幅度的百分比變動。因此，應(yīng)計收益率每下降或上升1個基點時的價格波動性是()OA、不斷變動的B、不可比C、相近的D、相同的【參考答案】：D【解析】應(yīng)計收益率每下降或上升1個基點時的價格波動性是相同的。2、以下()屬基金定期報告。A、基金資產(chǎn)凈值公告B、公開說明書C、基金持有人大會決議D、澄清公告【參考答案】：A【解析】代表基金基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權(quán)自行召集。3、基金管理公司內(nèi)部控制包括()和內(nèi)部控制制度兩個方面。A、內(nèi)部控制理論B、內(nèi)部控制方法C、內(nèi)部控制目標D、內(nèi)部控制機制【參考答案】：D【解析】基金托管人的主要職責就是資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算和投資運作監(jiān)督。4、一般情況下，對于個人投資者而言，()是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。A、風險偏好B、個人的生命周期C、資產(chǎn)負債狀況D、財務(wù)變動狀況與趨勢【參考答案】：B【解析】隨著投資者年齡的日益增加，投資應(yīng)該向節(jié)稅產(chǎn)品轉(zhuǎn)移。5、選定一種股票風格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這種選定的風格，我們稱這種風格管理為OOA、投機型的股票風格管理B、積極型的股票風格管理C、穩(wěn)健型的股票風格管理D、消極型的股票風格管理【參考答案】：D【解析】消極型的股票風格管理是指選定一種投資風格后，不論市場發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風格。6、關(guān)于收益率曲線的敘述錯誤的是()oA、收益率曲線總是斜率大于零B、它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系C、在理論上，應(yīng)當采用零息債券的收益率來得到收益率曲線，以此反映市場的實際利率期限結(jié)構(gòu)D、將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，既是債券收益率曲線【參考答案】：A【解析】集中偏好理論認為收益率曲線總是斜率正、負、零都是有可能的。7、以下關(guān)于基金依法披露的信息對投資者的價值的表述，不正確的是()OA、可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定B、可以評價基金經(jīng)理的管理水平C、及時了解基金投資的具體品種，從而判斷是否申購或者贖回持有的基金D、判斷基金的風險狀況【參考答案】：C【解析】通過基金披露的信息，投資者不可能了解基金投資的具體品種。8、在我國基金的會計核算由()oA、基金管理公司單獨進行B、基金托管人單獨進行C、基金管理公司和基金托管人同時進行D、基金持有人對基金管理公司的會計核算結(jié)果進行復(fù)核【參考答案】：C【解析】基金管理人和托管人同為基金的會計核算責任主體。9、由于漲跌停板的限制，一些股票會接連幾個交易日封于漲跌停位置，在這種情況下對基金資產(chǎn)估值時就需要非常慎重，其中證券資產(chǎn)的()是非常關(guān)鍵的因素。A、科學性B、公允性C、合理性D、流動性【參考答案】：D【解析】教材原話。10、契約型基金的運作關(guān)系中，處于核心地位的是()OA、基金監(jiān)管機構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、基金持有人【參考答案】：B【解析】持有人是基金的中心，管理人是運作的核心，注意區(qū)分。11、資本市場線的直線斜率表示OOA、無風險收益率B、風險收益率C、單位市場風險的風險溢價D、系統(tǒng)風險收益率【參考答案】：C【解析】資本市場線的斜率是單位市場風險的風險溢價。12、以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的表述，錯誤的是()oA、CAPM模型區(qū)別了系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險，由于系統(tǒng)風險不可分散，從而將投資者和基金管理者的注意力集中于可分散的非系統(tǒng)風險上B、CAPM提供了對投資組合績效加以衡量的標準，夏普指數(shù)、特瑞納指數(shù)以及詹森指數(shù)就建立在CAPM模型之上C、CAPM模型對風險-收益率關(guān)系的描述是一種期望形式，因此本質(zhì)上是不可檢驗的D、CAPM模型表明在風險和收益之間存在一種簡單的線性替換關(guān)系【參考答案】：A【解析】基金管理人不僅要關(guān)注非系統(tǒng)風險，也需要關(guān)注系統(tǒng)風險。13、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%,假設(shè)贖回當日基金份額凈值是L0500元，則其可得到的贖回金額為()OA、10447.5B、10497.5C、10347.5D、10227.5【參考答案】：A【解析】10000*1.05*(1-0.5%)=10447.514、在我國，大眾投資群體仍主要以()為主要金融資產(chǎn)。A、股票投資B、銀行儲蓄C、基金D、債券【參考答案】：B15、證券投資基金投資與交易違法、違規(guī)行為中，如交易金額較大,且影響到其他投資者的市場判斷，處理辦法是()OA、交易所及時電話通知，給予提醒B、交易所將向監(jiān)管部門專項匯報，監(jiān)管部門根據(jù)情況決定是否進行調(diào)查，也可直接約見基金管理公司高管人員進行談話提醒C、停止基金管理人的管理基金的資格D、移交稽查部門立案調(diào)查【參考答案】：B【解析】申請高級管理人員的的任職資格，應(yīng)當具備3以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷。16、封閉式基金的發(fā)售方式主要有()oA、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行C、"比例配售''與"敞開發(fā)售”D、自辦發(fā)行和承銷【參考答案】：B【解析】封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)行與網(wǎng)下發(fā)行。17、封閉式基金份額的交易原則是()oA、先來先服務(wù)B、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先C、時間優(yōu)先，價格優(yōu)先D、大宗交易優(yōu)先【參考答案】：B【解析】和股票一樣。18、投資者常常使用()反映封閉式基金份額凈值與基金二級市場價格之間的關(guān)系。A、折扣率B、折舊率C、折價率D、折算率【參考答案】：C【解析】投資者常常使用折價率反映封閉式基金份額凈值與基金二級市場價格之間的關(guān)系。19、特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績效的深度。A、組合程度B、分散程度C、市場風險D、組合收益【參考答案】：B【解析】廣度是對基金組合的分散程度加以考慮。20、假設(shè)有兩種資產(chǎn)證券A和證券B,其期望的回報率分別為15%和10%,其權(quán)重分別為60%和40%,則根據(jù)情景綜合分析法，該資產(chǎn)配置的期望回報率為：()OA、11%B、12%C、13%D、14%【參考答案】：C【解析】15%?60%+10%?40%=13%21、買入并持有戰(zhàn)略的投資組合價值與股票市場保持()的變動，并最終取決于最初的戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置所決定的資產(chǎn)構(gòu)成。A、同方向、同比例B、不同方向、同比例C、同方向、不同比例D、不同方向、不同比例【參考答案】：A【解析】買入并持有戰(zhàn)略的投資組合價值與股票市場保持同方向、同比例的變動。22、投資者參與開放式基金認購的步驟是()oA、認購、開戶、確認B、認購、確認、開戶C、開戶、認購、確認D、開戶、確認、認購【參考答案】：C【解析】投資者參與開放式基金認購的步驟為開戶、認購和確認。23、送股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按評估日()估值。A、證券交易所上市的同一股票的市價B、單位基金資產(chǎn)凈值C、在證券交易所掛牌的相似股票的市價D、基金資產(chǎn)的歷史成本【參考答案】：A【解析】送股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按評估日同一上市股票的市價估值。24、下列有關(guān)個人投資者投資基金的稅收的說法中不正確的是()oA、個人投資者買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅B、個人投資者買賣基金份額不征收印花稅C、個人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價收入不征收個人所得稅D、個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入不征收個人所得稅【參考答案】：C【解析】在我國，基金自2008年起啟動了信息披露的XBRL工作。25、開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個月。A、1B、3C、6D、9【參考答案】：B【解析】封閉期為3個月。26、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式由()規(guī)定。A、基金申請報告B、基金合同C、招募說明書D、基金托管協(xié)議【參考答案】：B【解析】基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式由基金合同規(guī)定。27、由于存在凸性，債券價格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于一條()OA、凸函數(shù)B、直線函數(shù)C、復(fù)變函數(shù)D、多項函數(shù)【參考答案】：A【解析】由于存在凸性，債券價格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于一條凸函數(shù)而不是直線函數(shù)。28、特雷諾指數(shù)以()作為基金風險的度量。A、方差B、貝塔值C、標準差D、波動率【參考答案】：B【解析】特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)以貝塔值作為基金風險的度量，夏普指數(shù)以標準差作為基金風險的度量。29、基金經(jīng)理的投資能力可以被分為()與擇時能力兩個方面。A、資產(chǎn)分配能力B、進入市場能力C、選股能力D、組合能力【參考答案】：C【解析】基金經(jīng)理的投資能力可以被分為擇股能力與擇時能力兩個方面O30、債券組合管理的利率預(yù)期策略運用的關(guān)鍵點在于()oA、能否控制交易成本B、是否有計算機自動交易系統(tǒng)C、能否熟練運用分析工具D、能否準確地預(yù)測未來利率水平【參考答案】：D【解析】債券組合管理的利率預(yù)期策略運用的關(guān)鍵點在于能否準確地預(yù)測未來利率水平。31、我國第一只上市交易的投資基金是()oA、武漢證券投資基金B(yǎng)、深圳南山風險投資基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D、建業(yè)基金【參考答案】：C【解析】1993年8月淄博基金在上交所掛牌。32、投資組合調(diào)整的幅度主要取決于()和修訂組合后投資績效改善的幅度大小。A、交易的市場環(huán)境變化B、交易的成本C、交易的風險大小D、投資者對風險和回報態(tài)度的變化【參考答案】：B【解析】收入型證券組合是指追求基本收益的最大化。33、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()oA、均衡型基金B(yǎng)、平衡型基金C、防御型基金D、收益型基金【參考答案】：B【解析】同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為平衡型基金。34、從基金類型來看，下列基金中管理費率由高到低依次是()oA、股票基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、債券基金B(yǎng)、債券基金、貨幣市場基金、證券衍生工具基金、股票基金C、證券衍生工具基金、貨幣市場基金、債券基金、股票基金D、證券衍生工具基金、股票基金、債券基金、貨幣市場基金【參考答案】：D【解析】我國基金的會計年度為自然年。35、基金管理公司應(yīng)當在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起()個工作日內(nèi)向當?shù)刈C監(jiān)局遞交報告材料。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：A【解析】基金管理公司應(yīng)當在分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)向當?shù)刈C監(jiān)局遞交報告材料。36、開放式基金份額的申購與贖回是在()之間進行的。A、基金份額持有人與銷售代理人B、基金份額持有人與基金管理人C、基金份額持有人與注冊登記人D、基金份額持有人與基金份額持有人【參考答案】：B【解析】申購與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進行的。37、與私募基金相比，公募基金具有()特點。A、運作上受到的限制和約束較少B、面向社會公眾發(fā)售C、投資者的資格和人數(shù)常受到嚴格的限制D、投資風險較高【參考答案】：B【解析】公募基金最大的特點在于面向社會公眾發(fā)售。38、能夠?qū)ψC券組合績效的深度和廣度進行綜合評價的風險調(diào)整收益指標是()0A、特雷諾指數(shù)B、詹森指數(shù)C、信息比率D、夏普指數(shù)【解析】夏普指數(shù)同時考慮了績效的深度和廣度。39、在有效市場假說的（）情形下，當前的股票價格已經(jīng)充分反映了全部歷史價格信息和交易信息，如歷史價格走勢、成交量等，因此試圖通過分析歷史價格數(shù)據(jù)預(yù)測未來股價的走勢，期望從過去價格數(shù)據(jù)中獲益是徒勞的。A、弱式有效市場假設(shè)B、半強式有效市場假設(shè)C、強式有效市場假設(shè)D、超強式有效市場假設(shè)【參考答案】：A【解析】半強勢有效市場股票價格反映了全部的公開信息，包括歷史價格信息。40、基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，則基金N的夏普指數(shù)（）oA、小于基金M的兩倍B、大于基金M的兩倍C、是基金M的兩倍D、等于基金M的夏普指數(shù)【參考答案】：B【解析】夏普指數(shù):（組合實際收益率-無風險收益率）/標準差，現(xiàn)基金N與基金M具有相同的標準差，N的平均收益率是M的兩倍，則N（夏普）=（2M組合實際收益率-無風險收益率）/標準差＞2*（M組合實際收益率-無風險收益率）/標準差=2*M（夏普）。41、股票投資的小公司效應(yīng)是一種（）。A、以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略B、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略C、市場異常策略D、消極型投資策略【參考答案】：C【解析】股票投資的小公司效應(yīng)是一種市場異常策略。42、假定某一投資第一年取得了10%的算術(shù)平均收益率，第二年為20%,第三年為30%。那么每年的幾何平均收益率()oA、等于算術(shù)平均收益率B、小于算術(shù)平均收益率C、大于算術(shù)平均收益率D、等于市場收益率【參考答案】：B【解析】一般，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率。43、貨幣市場基金可以投資于以下()金融工具。A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、現(xiàn)金D、信用等級在AAA以下的企業(yè)債券【參考答案】：C【解析】貨幣市場基金不可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、信用等級在AAA以下的企業(yè)債券等。44、基金投資比例的規(guī)定中，如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當有()以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、70%B、60%C、80%D、一半【參考答案】：C【解析】如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。45、基金監(jiān)管的公正原則是指()oA、要求基金市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化B、市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C、對被監(jiān)管對象給予公正待遇D、監(jiān)管部門要依法履行監(jiān)管職權(quán)【參考答案】：C【解析】在基金監(jiān)管中應(yīng)堅持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到.市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；須監(jiān)管的,應(yīng)當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。46、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()oA、確定基金交易價格B、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C、基金財產(chǎn)清算方式D、基金份額發(fā)行、交易安排【參考答案】：A【解析】封閉式基金在交易所交易，價格由供求關(guān)系決定。47、從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照()的稅率征收證券交易印花稅。B、3%oC、2.5%oD、l%o【參考答案】：D【解析】從2008年9月19日起，基金賣出股票時按照1%的稅率征收證券交易印花稅。48、目前，我國證券投資基金托管費按日計提，按()支付。A、日B、周C、月D、季【參考答案】：C【解析】目前，我國證券投資基金托管費按日計提，按月支付。49、一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構(gòu)是()OA、投資決策委員會B、風險控制委員會C、董事會D、基金持有人大會【參考答案】：B【解析】基金的投資運作是管理人的職責。50、我國基金法規(guī)規(guī)定，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的()OB、20%C、15%D、30%【參考答案】：A【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%.二、多項選擇題(共20題，每題1分)。1、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，當基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應(yīng)當()OA、及時報告中國證監(jiān)會B、及時報告基金份額持有人C、及時報告中國證券業(yè)協(xié)會D、拒絕執(zhí)行【參考答案】：A,D【解析】當基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違規(guī)時，應(yīng)當拒絕執(zhí)行并及時報告中國證監(jiān)會。2、基金的重大事件可包括()oA、基金份額持有人大會的召開B、提高基金經(jīng)理的工資C、延長基金合同期限D(zhuǎn)、轉(zhuǎn)換基金運作方式【參考答案】：A,C,D【解析】規(guī)定如此。3、目前，我國的基金公司可以從事的業(yè)務(wù)有()oA、企業(yè)年金管理B、特定客戶資產(chǎn)的管理C、社保基金管理D、募集、管理公募基金【參考答案】：A,B,C,D4、下列屬于基金托管業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍的有()oA、會計復(fù)核B、監(jiān)督管理人C、資產(chǎn)保管D、資金清算【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金投資運作監(jiān)督、基金資產(chǎn)清算以及基金會計復(fù)核等方面。5、下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有()oA、每個投資者只能使用一個資金賬戶B、資金賬戶只能在商業(yè)銀行辦理C、基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易D、每個有效身份證件只能開立一個基金賬戶，已開立證券賬戶的不能再重復(fù)開立基金賬戶【參考答案】：A,C,D【解析】封閉式基金是上市基金，資金賬戶在證券公司辦理。6、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查時，要了解基金管理人的()等。A、市場品牌B、投資管理能力C、經(jīng)營管理能力D、誠信狀況【參考答案】：B,C,D【解析】參見教材P1597、基金托管人內(nèi)部控制的目標有()oA、維護基金管理人的權(quán)益B、保證業(yè)務(wù)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C、防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整D、保障基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行【參考答案】：B,C,D【解析】在營銷環(huán)境的諸多因素中，基金管理人最需要關(guān)注機構(gòu)本身的情況、影響投資者決策的因素以及監(jiān)管機構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管。8、詹森指數(shù)敘述正確的是：()oA、在CAPM模型基礎(chǔ)上發(fā)展出來B、是一個風險調(diào)整差異衡量指標C、要求用樣本期內(nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進行回歸計算D、同時考慮了績效的深度和廣度【參考答案】：A,B,C【解析】只考慮了績效的深度。9、我國投資者在認購ETF份額時，可采取下列()方式。A、場內(nèi)現(xiàn)金認購B、場外現(xiàn)金認購C、證券認購D、有償認購和無償認購【參考答案】：A,B,C【解析】我國投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購等方式認購ETF份額。10、開放式基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)()OA、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用C、向中國證監(jiān)會提交新的募集發(fā)行方案D、在募集期限屆滿后30天內(nèi)返還已繳納的款項，并加銀行同期活期存款利息【參考答案】：B,D【解析】開放式基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔相應(yīng)的責任。11、以下哪幾種因素解釋了債券指數(shù)化投資的動機()OA、經(jīng)驗證據(jù)表明積極型的債券投資組合的業(yè)績并不好B、與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費用更低C、債券指數(shù)化投資更能從心理上，合理的滿足投資者的需要D、選擇指數(shù)化債券投資策略，有助于基金發(fā)起人增強對基金經(jīng)理控制力【參考答案】：A,B,D【解析】參見教材相關(guān)內(nèi)容的三點表述。12、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略與以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略的區(qū)別包括()OA、在實際操作中，技術(shù)分析為主，基本分析為輔B、技術(shù)分析和基本分析對市場有效性的判定不同C、技術(shù)分析和基本分析的分析基礎(chǔ)不同D、技術(shù)分析和基本分析使用的分析工具不同【參考答案】：B,C,D【解析】在實際操作中，基本分析為主，技術(shù)分析為輔。13、股票型ETF可以進一步分為()oA、綜合指數(shù)的ETFB、全球指數(shù)的ETFC、行業(yè)指數(shù)的ETFD、風格指數(shù)的ETF【參考答案】：A,B,C,D14、債券基金與債券的不同，表現(xiàn)在()oA、債券基金沒有確定的到期日B、債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風險C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測D、債券基金的收益不如債券的利息固定【參考答案】：A,B,C,D15、加強對基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在()oA、有利于規(guī)范基金管理公司的運作，保護基金份額持有人的利益B、有利于提高基金高級管理人員的執(zhí)業(yè)素質(zhì)，加強職業(yè)道德教育,促進其自律意識的發(fā)揮C、有利于防范基金管理公司的經(jīng)營風險，及時發(fā)現(xiàn)、堵塞經(jīng)營管理中的漏洞D、有利于實現(xiàn)信息資源的高效集中與共享，為全面、科學、動態(tài)的監(jiān)管決策提供依據(jù)【參考答案】：A,B,C,D【解析】投資組合管理理論最早由美國著名經(jīng)濟學家哈里？馬柯威茨于1952年系統(tǒng)提出。16、目前，我國的基金公司可以從事的業(yè)務(wù)有()oA、企業(yè)年金管理B、社?；鸸芾鞢、特定客戶資產(chǎn)管理D、募集、管理公募基金【參考答案】：A,B,C,D17、資產(chǎn)配置策略包括()oA、投資組合保險策略B、恒定混合策略C、動態(tài)資產(chǎn)配置策略D、買入持有策略【參考答案】：A,B,C,D18、概括地講，人們愿意采用組合投資的方式進行投資，其原因包括()。A、擴大融資渠道B、通過多樣化的投資獲得最大收益C、分散非系統(tǒng)風險D、分散系統(tǒng)風險【參考答案】：B,C【解析】采用組合投資的方式進行投資，可以有效分散非系統(tǒng)風險從而獲得最大投資收益。19、與恒定混合策略相比，投資組合保險策略()oA、在保持投資組合最低價值的基礎(chǔ)上，不放棄資產(chǎn)升值的潛力B、雖然保持了投資組合的最低價值，但卻放棄了資產(chǎn)升值的潛力C、在股票市場行情下跌時通常調(diào)高股票資產(chǎn)的投資比例D、在股票市場行情上漲時通常調(diào)高股票資產(chǎn)的投資比例【參考答案】：A,D【解析】投資組合保險策略是在保持投資組合最低價值的基礎(chǔ)上追漲殺跌的策略。20、基金監(jiān)管要保證市場的公平、透明和效率是指()oA、指監(jiān)管者通過恰當?shù)卦O(shè)立交易制度來保障交易的公平B、保證交易價格的公平性C、發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場和其他導(dǎo)致市場交易不公平的行為D、通過設(shè)定對基金管理機構(gòu)的要求等措施降低投資者的風險【參考答案】：A,C【解析】教材原話。三、判斷題(共30題，每題1分)。1、在基金的運作中，基金管理人實際上處于中心位置，起著核心作用()?！緟⒖即鸢浮浚赫_【解析】基金管理人是運作的核心。2、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會成立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)和業(yè)務(wù)交流工作。()【參考答案】：正確【解析】非現(xiàn)場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進行,具體包括上述四點內(nèi)容。3、基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配()O【參考答案】：正確【解析】基金份額持有人有權(quán)按持有的基金份額比例分配清算后的財產(chǎn)。4、基金托管人有責任按照規(guī)定對基金管理人的會計核算進行復(fù)核并出具復(fù)核意見OO【參考答案】：正確【解析】基金托管人對基金管理人的會計核算進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。5、基金臨時信息的披露時間一般無法事先預(yù)見?！緟⒖即鸢浮浚赫_6、QDH是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換，資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排?！緟⒖即鸢浮浚赫_7、根據(jù)《證券投資基金托管資格管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金托管業(yè)務(wù)資格時，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當具備的條件之一是，系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金須在24小時內(nèi)匯劃到賬。【參考答案】：錯誤【解析】系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金須在2小時內(nèi)匯劃到賬。8、基金管理人應(yīng)對其管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，并以自身名義開立基金銀行存款賬戶。【參考答案】：錯誤【解析】基金托管人以基金名義開立基金銀行存款賬戶。9、在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。()【參考答案】：正確【解析】教材原話。10、基金管理人和基金托管人都有單獨處分基金財產(chǎn)的權(quán)利。()【參考答案】：錯誤【解析】是維護基金份額持有人的權(quán)益。11、基金監(jiān)管的公正原則是指要求基金市場具有充分的透明度，要實現(xiàn)市場信息的公開化。()【參考答案】：錯誤【解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。12、股票投資風格指數(shù)是對股票投資風格進行業(yè)績評價的指數(shù)。()【參考答案】：正確13、投資保本型基金的投資風險主要體現(xiàn)在投資的機會成本與通貨膨脹損失。【參考答案】：正確14、QDH基金申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日。()【參考答案】：正確【解析】與一般開放式基金相同。15、債券基金與股票基金由于投資對象不同，在基金績效衡量上就不具有可比性。()【參考答案】：正確【解析】不同的投資對象沒有可比性。16、基金的凈值增長率可以全面反映基金經(jīng)理的實際投資能力。()【參考答案】：錯誤【解析】基金的凈值增長率最能全面反映基金的經(jīng)營成果。17、《證券投資基金法》對公開披露基金信息的主要原則、主要文件、公開