某鑫傳家訓(xùn)練問卷篇課件

鑫傳家訓(xùn)練問卷篇鑫傳家訓(xùn)練問卷篇《公司介紹》&《響應(yīng)國家政策》

《公司介紹》

首先為您介紹我們的公司——**人壽**人壽成立于2000年，總部設(shè)在北京，注冊資本金145億元，總

資產(chǎn)超過2134億元。是個(gè)實(shí)力雄厚，創(chuàng)建領(lǐng)先的新型壽險(xiǎn)公司?！俄憫?yīng)國家政策》

現(xiàn)在中國人口老齡化問題日趨嚴(yán)重；為響應(yīng)政府政策，解決“退休養(yǎng)老”的問題，**人壽投入大量人力，經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，為大家做“預(yù)約財(cái)富”的量身定做規(guī)劃。希望大家都能有個(gè)“富足安穩(wěn)”的退休生活?！豆窘榻B》&《響應(yīng)國家政策》《公司介紹》1.人的一生A:我們來看您的這張問卷，我們的一生都在干一件事：什么事呢？是不是認(rèn)真努力的工作？目的是為了什么？賺錢?是不是希望通過我們的努力，時(shí)間的積累，把錢變多，變大，最后到了一定的年齡就想退休？（是的）退休意味著什么？是不是代表工作收入中斷，但生活支出不斷。所以您覺得是誰在決定您的退休？是誰？（我??？）。沒錯(cuò)，是自己，但更貼切一點(diǎn)，我可不可以說是“錢”，是它在決定？如果錢存夠了，我可不可以提早，50歲就退休？如果不夠呢？是不是只好延后，60歲才能退休，您希望是提早還是延后退休呢？（提早）所以理財(cái)規(guī)劃有沒有很重要？專家說：你不理財(cái)財(cái)不理你！所以很重要。現(xiàn)在的我

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歲預(yù)計(jì)退休55歲長壽壽命80歲辛勤工作賺錢變多變大收入-中斷支出-不斷5060提前延后1.人的一生A:我們來看您的這張問卷，我們的一生都在干一件2.第一個(gè)問題來了，我們到底要存多少錢才夠呢？(1)你這邊選100萬，請問您為何選擇100萬？這個(gè)數(shù)據(jù)是怎么來的，會不會太多呢?(2)您這邊選600萬，請問您為何要選擇600萬？這數(shù)據(jù)怎么來的，會不會太少？我們來看，規(guī)劃是要真實(shí)的，數(shù)據(jù)化的。才能明確落地執(zhí)行，以下就來真實(shí)的探討，100萬是太多還是太少，（600萬太少還是太多）2.第一個(gè)問題來了，我們到底要存多少錢才夠呢？(1)你這邊選3.第二個(gè)問題首先是退休后的養(yǎng)老費(fèi)，也就是生活費(fèi)！柴米油鹽醬醋茶。偶爾逛逛街，買買衣服，打個(gè)牌，上個(gè)館子，你認(rèn)為5000夠嗎？（B：嗯，不夠的樣子！A:那你認(rèn)為多少才夠？B：一萬元）你確定一萬？好！如果一個(gè)月花一萬，一年是不是1*12=12萬，生活費(fèi)要花12萬！你同意嗎？（同意！）（注：拉額度）①那退休是2個(gè)人的事情，如果加上老伴，5000元夠嗎？②我們中國人最重人情，如果加上紅包，白包，夠嗎？③現(xiàn)在夠，如果經(jīng)過20年后呢？3.第二個(gè)問題首先是退休后的養(yǎng)老費(fèi)，也就是生活費(fèi)！柴米油鹽醬4.第三個(gè)問題接下來我們來看看，您辛苦了大半輩子，把青春歲月都奉獻(xiàn)給了子女，家庭、老了要不要對自己好一點(diǎn)：過自己想過的生活，我們來看您想怎么過？

環(huán)游世界請問您想怎么玩？一年出國幾次？先幫你規(guī)劃兩次好不好，萬一沒達(dá)到，至少一次應(yīng)該沒問題。那您認(rèn)為一次會花您多少錢（1---2萬）看地方，近的東南亞，臺灣1-2萬可能夠，如果去歐美，可能就要5-6萬了，我們平均一下，用4萬，2次8萬同意嗎？那環(huán)游世界的部分就先規(guī)劃8萬啰。

學(xué)習(xí)新知識不錯(cuò)，您是個(gè)愛學(xué)習(xí)的人，請問這部分，您想一年拿多少來規(guī)劃呢？看狀況，也有很多免費(fèi)的可學(xué)，那這部分咱們就暫先不預(yù)算進(jìn)來啰。4.第三個(gè)問題接下來我們來看看，您辛苦了大半輩子，把青春歲月4.第三個(gè)問題公益活動(dòng)給你一個(gè)贊，好有愛心啊，請問你想怎么做？出錢，還是出力，做義工?？辞闆r是嗎？那咱們一樣先不預(yù)算。

發(fā)展事業(yè)第二春很好奇，已經(jīng)退休了。為啥您還想創(chuàng)業(yè)呢？我們問的是退休后的生活。看來您也是閑不下的人，不論什么年齡，都想多體現(xiàn)些自己的價(jià)值么？真的很好，很有想法，想怎么做，要花多少錢呢？沒錯(cuò)？要看當(dāng)時(shí)的市場，機(jī)會，所以這部分我們就視當(dāng)時(shí)的情形而定，我就先不預(yù)算出來，同意嗎？（好）4.第三個(gè)問題公益活動(dòng)4.第三個(gè)問題照顧兒孫您認(rèn)為一年會花您多少錢？買買零食、衣服，生日~小錢，可能從我們的生活費(fèi)出就夠了，大錢由他爹、媽負(fù)責(zé)，同意嗎？

協(xié)助子女成家立業(yè)這部分您認(rèn)為要花多少？100萬？200萬？我們要認(rèn)知一件事。在我們積累退休金的過程中，會再花掉咱們100萬，在子女身上。

總結(jié)一下，咱們的退休生活品質(zhì)部分。需要預(yù)算出來的就是環(huán)游世界8萬，這數(shù)字同意嗎？所以未來咱們的退休生活一年要花生活費(fèi)12萬+旅游8萬共20萬，同意嗎？（OK）4.第三個(gè)問題照顧兒孫4.第三個(gè)問題

第一個(gè)問題，答案要出來啰。我們來看您這邊長壽壽命寫80歲；為什么？根據(jù)國際衛(wèi)生組織調(diào)查，人類的壽命平均每4年會多一歲，因醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)的發(fā)達(dá)，未來活到90歲，100歲不是問題了。所以代表您55歲退休活到80歲，還有25年的退休生活是最基本的，同意嗎？那需要多少錢呢？20萬x25年=500萬。答案出來了，跟您想的100萬有沒有差很多啊。數(shù)字化后，您就很清楚，現(xiàn)在該怎么存錢、花錢了。或者是要增加收入？（想的600萬，還讓您省了100萬，有沒有覺得更容易達(dá)成了）4.第三個(gè)問題第一個(gè)問題，答案要出來啰。我們來看5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？社保請問您對社保的看法？我這邊有幾張剪報(bào)資訊提供您參考，中國22個(gè)省份的社保，入不敷出，未來養(yǎng)老金成為國家最大的難題。延后退休勢在必行。社保，國家一定會實(shí)現(xiàn)給咱們，但是只是最基本的，就像冬天，國家只能給我們內(nèi)衣，內(nèi)褲穿，要加外套，棉襖，是不是得靠自己買？同意嗎？未來國家會以三種形式來解決這難題：1、讓現(xiàn)在的您多繳。2、延后退休。3、退休后少領(lǐng)，因?yàn)槿澜缍歼@么干，別無他法。5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？社保5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？子女奉養(yǎng)您怎么看的？（為何沒填呢）沒錯(cuò)，養(yǎng)兒防老已經(jīng)成為過去，現(xiàn)在養(yǎng)老要防兒。請問您現(xiàn)在每個(gè)月有給父母養(yǎng)老金嗎？B：“有”哇，太棒了，有沒有造成您的壓力？如果父母可以不跟你要，感覺會不會好一點(diǎn)，甚至你急用時(shí)，還能支持一下：你想要哪種父母呢？B：“沒有”父母能獨(dú)立，自主，有沒有很棒。再請問您，您覺得您的小孩兒，未來社會的壓力，會不會比咱們現(xiàn)在還大，競爭更激烈，那他會希望，您是要錢還是給錢的父母呢？所以你有沒有發(fā)覺，退休還是靠誰最靠譜？靠誰？（自己）那我們就來看您是如何靠自己的。5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？子女奉養(yǎng)6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況銀行請問銀行有定存、活儲、理財(cái)。您是怎么放的？大約有多少比例呢？為何不放定存呢？利息太低了（1.5%）不滿意，放活期呢？方便，好使用。理財(cái)呢？感覺利息高一點(diǎn)又安全，所以您有沒有發(fā)現(xiàn)銀行是讓您放錢還是賺錢的地方。（放）*如果有一個(gè)工具，利息比銀行高，又有方便性，更重要的是它安全，又有國家保證，您會不會想擁有它？等會我慢慢為您介紹。6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況銀行6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況保險(xiǎn)請問您買了什么樣內(nèi)容的保險(xiǎn)呢？一年保費(fèi)繳多少？2萬，全家嗎？代表都是保障型或醫(yī)療，所以退休金部分都還沒有。（請問您的業(yè)務(wù)員是？服務(wù)如何？做多久了？聽起來挺優(yōu)秀的，我想認(rèn)識，交流...增員）

股票還有投入嗎？自己玩兒還是有朋友在證券？目前投入的金額大約是？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況保險(xiǎn)6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況基金是基金定投，還是單筆？多久了？有多少比例呢？投資的部分不是我們公司的業(yè)務(wù)。給您的建議就是不懂不熟的不玩，切記不貪。我們會固定有財(cái)經(jīng)資訊，到時(shí)我再提供您參考。

其他房產(chǎn)，幾套？有貸款嗎？月供多少？以上這些是您目前積累財(cái)富的方式，還有20年的時(shí)間。有沒有信心存下500萬？那就看咱們賺錢，存錢的能力及有沒有選對工具，放對地方了。同意嗎？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況基金假如您55歲時(shí)，存滿了500萬的退休金，第2個(gè)問題來了，您會放哪？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況多少？500萬少、省擔(dān)心、害怕①②③安全保本利息550600700…放哪？假如您55歲時(shí)，存滿了500萬的退休金，第2個(gè)問題來了，您會

（看情況），為何不放銀行？沒錯(cuò)，放銀行利息太低，會有這種狀況，越放越少，愈來愈省，倒吃老本，甚至坐吃山空，您會不會擔(dān)心，害怕？您希望老的時(shí)候過著擔(dān)心，害怕的日子嗎？當(dāng)然不要，所以每個(gè)人都希望能把錢放在一個(gè)安全保本的賬戶里，大部分生活費(fèi)都靠利息，如果這是第二種選擇，剛才的是第一種，你會選哪一個(gè)？當(dāng)然是第二個(gè)。

我們公司既然是專業(yè)的領(lǐng)域，當(dāng)然會有更好的方案，如果有一個(gè)方案一樣可以讓錢安全保本，生活費(fèi)一樣是靠利息，除此之外，你的本金500萬還會慢慢長大，變成550萬、600、700、800萬留給小孩兒，你覺得好不好？這是第三個(gè)方案。是不是很棒？您希望選擇第二種還是第三種？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況（看情況），為何不放銀行？沒錯(cuò)，放銀行利息太低，會有（有可能嗎？），如果有可能，您希望這位55歲的老人是誰？是誰（我）我可以每月再多存1000嗎？（加碼）確定。6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況（有可能嗎？），如果有可能，您希望這位55歲的老人是誰？是誰感謝聆聽感謝聆聽鑫傳家訓(xùn)練問卷篇鑫傳家訓(xùn)練問卷篇《公司介紹》&《響應(yīng)國家政策》

《公司介紹》

首先為您介紹我們的公司——**人壽**人壽成立于2000年，總部設(shè)在北京，注冊資本金145億元，總

資產(chǎn)超過2134億元。是個(gè)實(shí)力雄厚，創(chuàng)建領(lǐng)先的新型壽險(xiǎn)公司?！俄憫?yīng)國家政策》

現(xiàn)在中國人口老齡化問題日趨嚴(yán)重；為響應(yīng)政府政策，解決“退休養(yǎng)老”的問題，**人壽投入大量人力，經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，為大家做“預(yù)約財(cái)富”的量身定做規(guī)劃。希望大家都能有個(gè)“富足安穩(wěn)”的退休生活?！豆窘榻B》&《響應(yīng)國家政策》《公司介紹》1.人的一生A:我們來看您的這張問卷，我們的一生都在干一件事：什么事呢？是不是認(rèn)真努力的工作？目的是為了什么？賺錢?是不是希望通過我們的努力，時(shí)間的積累，把錢變多，變大，最后到了一定的年齡就想退休？（是的）退休意味著什么？是不是代表工作收入中斷，但生活支出不斷。所以您覺得是誰在決定您的退休？是誰？（我??？）。沒錯(cuò)，是自己，但更貼切一點(diǎn)，我可不可以說是“錢”，是它在決定？如果錢存夠了，我可不可以提早，50歲就退休？如果不夠呢？是不是只好延后，60歲才能退休，您希望是提早還是延后退休呢？（提早）所以理財(cái)規(guī)劃有沒有很重要？專家說：你不理財(cái)財(cái)不理你！所以很重要?，F(xiàn)在的我

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歲預(yù)計(jì)退休55歲長壽壽命80歲辛勤工作賺錢變多變大收入-中斷支出-不斷5060提前延后1.人的一生A:我們來看您的這張問卷，我們的一生都在干一件2.第一個(gè)問題來了，我們到底要存多少錢才夠呢？(1)你這邊選100萬，請問您為何選擇100萬？這個(gè)數(shù)據(jù)是怎么來的，會不會太多呢?(2)您這邊選600萬，請問您為何要選擇600萬？這數(shù)據(jù)怎么來的，會不會太少？我們來看，規(guī)劃是要真實(shí)的，數(shù)據(jù)化的。才能明確落地執(zhí)行，以下就來真實(shí)的探討，100萬是太多還是太少，（600萬太少還是太多）2.第一個(gè)問題來了，我們到底要存多少錢才夠呢？(1)你這邊選3.第二個(gè)問題首先是退休后的養(yǎng)老費(fèi)，也就是生活費(fèi)！柴米油鹽醬醋茶。偶爾逛逛街，買買衣服，打個(gè)牌，上個(gè)館子，你認(rèn)為5000夠嗎？（B：嗯，不夠的樣子！A:那你認(rèn)為多少才夠？B：一萬元）你確定一萬？好！如果一個(gè)月花一萬，一年是不是1*12=12萬，生活費(fèi)要花12萬！你同意嗎？（同意?。ㄗⅲ豪~度）①那退休是2個(gè)人的事情，如果加上老伴，5000元夠嗎？②我們中國人最重人情，如果加上紅包，白包，夠嗎？③現(xiàn)在夠，如果經(jīng)過20年后呢？3.第二個(gè)問題首先是退休后的養(yǎng)老費(fèi)，也就是生活費(fèi)！柴米油鹽醬4.第三個(gè)問題接下來我們來看看，您辛苦了大半輩子，把青春歲月都奉獻(xiàn)給了子女，家庭、老了要不要對自己好一點(diǎn)：過自己想過的生活，我們來看您想怎么過？

環(huán)游世界請問您想怎么玩？一年出國幾次？先幫你規(guī)劃兩次好不好，萬一沒達(dá)到，至少一次應(yīng)該沒問題。那您認(rèn)為一次會花您多少錢（1---2萬）看地方，近的東南亞，臺灣1-2萬可能夠，如果去歐美，可能就要5-6萬了，我們平均一下，用4萬，2次8萬同意嗎？那環(huán)游世界的部分就先規(guī)劃8萬啰。

學(xué)習(xí)新知識不錯(cuò)，您是個(gè)愛學(xué)習(xí)的人，請問這部分，您想一年拿多少來規(guī)劃呢？看狀況，也有很多免費(fèi)的可學(xué)，那這部分咱們就暫先不預(yù)算進(jìn)來啰。4.第三個(gè)問題接下來我們來看看，您辛苦了大半輩子，把青春歲月4.第三個(gè)問題公益活動(dòng)給你一個(gè)贊，好有愛心啊，請問你想怎么做？出錢，還是出力，做義工?？辞闆r是嗎？那咱們一樣先不預(yù)算。

發(fā)展事業(yè)第二春很好奇，已經(jīng)退休了。為啥您還想創(chuàng)業(yè)呢？我們問的是退休后的生活。看來您也是閑不下的人，不論什么年齡，都想多體現(xiàn)些自己的價(jià)值么？真的很好，很有想法，想怎么做，要花多少錢呢？沒錯(cuò)？要看當(dāng)時(shí)的市場，機(jī)會，所以這部分我們就視當(dāng)時(shí)的情形而定，我就先不預(yù)算出來，同意嗎？（好）4.第三個(gè)問題公益活動(dòng)4.第三個(gè)問題照顧兒孫您認(rèn)為一年會花您多少錢？買買零食、衣服，生日~小錢，可能從我們的生活費(fèi)出就夠了，大錢由他爹、媽負(fù)責(zé)，同意嗎？

協(xié)助子女成家立業(yè)這部分您認(rèn)為要花多少？100萬？200萬？我們要認(rèn)知一件事。在我們積累退休金的過程中，會再花掉咱們100萬，在子女身上。

總結(jié)一下，咱們的退休生活品質(zhì)部分。需要預(yù)算出來的就是環(huán)游世界8萬，這數(shù)字同意嗎？所以未來咱們的退休生活一年要花生活費(fèi)12萬+旅游8萬共20萬，同意嗎？（OK）4.第三個(gè)問題照顧兒孫4.第三個(gè)問題

第一個(gè)問題，答案要出來啰。我們來看您這邊長壽壽命寫80歲；為什么？根據(jù)國際衛(wèi)生組織調(diào)查，人類的壽命平均每4年會多一歲，因醫(yī)學(xué)科學(xué)技術(shù)的發(fā)達(dá)，未來活到90歲，100歲不是問題了。所以代表您55歲退休活到80歲，還有25年的退休生活是最基本的，同意嗎？那需要多少錢呢？20萬x25年=500萬。答案出來了，跟您想的100萬有沒有差很多啊。數(shù)字化后，您就很清楚，現(xiàn)在該怎么存錢、花錢了。或者是要增加收入？（想的600萬，還讓您省了100萬，有沒有覺得更容易達(dá)成了）4.第三個(gè)問題第一個(gè)問題，答案要出來啰。我們來看5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？社保請問您對社保的看法？我這邊有幾張剪報(bào)資訊提供您參考，中國22個(gè)省份的社保，入不敷出，未來養(yǎng)老金成為國家最大的難題。延后退休勢在必行。社保，國家一定會實(shí)現(xiàn)給咱們，但是只是最基本的，就像冬天，國家只能給我們內(nèi)衣，內(nèi)褲穿，要加外套，棉襖，是不是得靠自己買？同意嗎？未來國家會以三種形式來解決這難題：1、讓現(xiàn)在的您多繳。2、延后退休。3、退休后少領(lǐng)，因?yàn)槿澜缍歼@么干，別無他法。5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？社保5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？子女奉養(yǎng)您怎么看的？（為何沒填呢）沒錯(cuò)，養(yǎng)兒防老已經(jīng)成為過去，現(xiàn)在養(yǎng)老要防兒。請問您現(xiàn)在每個(gè)月有給父母養(yǎng)老金嗎？B：“有”哇，太棒了，有沒有造成您的壓力？如果父母可以不跟你要，感覺會不會好一點(diǎn)，甚至你急用時(shí)，還能支持一下：你想要哪種父母呢？B：“沒有”父母能獨(dú)立，自主，有沒有很棒。再請問您，您覺得您的小孩兒，未來社會的壓力，會不會比咱們現(xiàn)在還大，競爭更激烈，那他會希望，您是要錢還是給錢的父母呢？所以你有沒有發(fā)覺，退休還是靠誰最靠譜？靠誰？（自己）那我們就來看您是如何靠自己的。5.接下來我們來看看這500萬，誰來給您？子女奉養(yǎng)6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況銀行請問銀行有定存、活儲、理財(cái)。您是怎么放的？大約有多少比例呢？為何不放定存呢？利息太低了（1.5%）不滿意，放活期呢？方便，好使用。理財(cái)呢？感覺利息高一點(diǎn)又安全，所以您有沒有發(fā)現(xiàn)銀行是讓您放錢還是賺錢的地方。（放）*如果有一個(gè)工具，利息比銀行高，又有方便性，更重要的是它安全，又有國家保證，您會不會想擁有它？等會我慢慢為您介紹。6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況銀行6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況保險(xiǎn)請問您買了什么樣內(nèi)容的保險(xiǎn)呢？一年保費(fèi)繳多少？2萬，全家嗎？代表都是保障型或醫(yī)療，所以退休金部分都還沒有。（請問您的業(yè)務(wù)員是？服務(wù)如何？做多久了？聽起來挺優(yōu)秀的，我想認(rèn)識，交流...增員）

股票還有投入嗎？自己玩兒還是有朋友在證券？目前投入的金額大約是？6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況保險(xiǎn)6.看一下您目前的資產(chǎn)配置狀況基金