某郵政XXXX年公管理柜面規(guī)程

公共管理柜面規(guī)程2010年5月中國郵政儲蓄銀行省行審計部周書君日常管理參數(shù)管理

授權(quán)管理

一三

二一、日常管理工前準(zhǔn)備日常營業(yè)日終處理營業(yè)三步曲工前準(zhǔn)備簽到（機(jī)構(gòu)簽到柜員簽到）領(lǐng)用尾箱（尾箱管理）清點(diǎn)憑證或現(xiàn)金打?。ù蛴∏耙蝗杖战K清單報表）業(yè)務(wù)操作流程風(fēng)險提示：12柜員密碼

賬實核對流程圖柜員根據(jù)客戶的申請和有關(guān)規(guī)定規(guī)程需要辦理業(yè)務(wù)。具體業(yè)務(wù)見各章操作流程。日常營業(yè)操作提示：212日間網(wǎng)點(diǎn)柜員未正常簽退的，需要再次簽到營業(yè)時，必須由上級柜員逐級操作“柜員強(qiáng)制簽退”。

營業(yè)過程中，如網(wǎng)點(diǎn)人員不慎作了網(wǎng)點(diǎn)簽退，可書面向上一級管理機(jī)構(gòu)申請，由管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員為該網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生授權(quán)碼，告知網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管，業(yè)務(wù)主管做簽到時，輸入授權(quán)碼網(wǎng)點(diǎn)即可重新簽到。

違規(guī)受理業(yè)務(wù)違規(guī)操作密碼保護(hù)柜員離柜風(fēng)險提示1

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業(yè)務(wù)綜合柜員做未處理業(yè)務(wù)匯總查詢經(jīng)辦柜員軋賬尾箱上繳簽退整理憑證日終處理現(xiàn)金柜員軋賬現(xiàn)金尾箱上上繳簽退整理憑證業(yè)務(wù)主管檢查網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)現(xiàn)金待銷賬賬網(wǎng)點(diǎn)繳款（（尾箱限額額超限）上繳尾箱機(jī)構(gòu)軋賬（（不做柜員員簽退）整理憑證風(fēng)險提示：：業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦柜員雙人眼同封封箱流程圖系統(tǒng)操作流流程1.工前準(zhǔn)備簽到。調(diào)用[01002簽到]交易。尾箱領(lǐng)用。。調(diào)用[01201尾箱領(lǐng)用]交易。憑證、現(xiàn)金金請領(lǐng)。經(jīng)辦柜員向向業(yè)務(wù)主管管請領(lǐng)憑證證，調(diào)用[01205柜員憑證領(lǐng)領(lǐng)用/上繳]，業(yè)務(wù)主管管授權(quán)主管向縣支支行請領(lǐng)憑憑證請求，，調(diào)用[11001重要空白憑憑證請領(lǐng)]業(yè)務(wù)；收縣縣支行下?lián)軗軕{證后，，業(yè)務(wù)主管管調(diào)用[11003重要要空空白白憑憑證證調(diào)調(diào)撥撥]交易易作作重重要要空空白白憑憑證證調(diào)調(diào)入入處處理理。。詳詳見見重重要要空空白白憑憑證證管管理理。。打印印。。經(jīng)辦辦柜柜員員調(diào)調(diào)用用[01014網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)日日終終清清單單]。2.日常常營營業(yè)業(yè)日常操作柜員員營營業(yè)業(yè)臨臨時時離離開開臺臺席席，，需需作作臨臨時時簽簽退退。。調(diào)調(diào)用用[01003柜員員臨臨時時簽簽退退]交易易。。柜員員密密碼碼30天內(nèi)內(nèi)必必須須修修改改一一次次，，否否則則系系統(tǒng)統(tǒng)提提示示““密密碼碼超超限限期期””，，此此時時不不能能辦辦理理業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)，，必必須須先先修修改改密密碼碼，，再再辦辦理理業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。調(diào)調(diào)用用[01012柜員員密密碼碼修修改改]交易易。。所有有網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)柜柜員員遺遺忘忘密密碼碼，，需需書書面面向向上上級級管管理理機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)申申請請，，由由上上級級管管理理平平臺臺業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)綜綜合合管管理理員員為為其其重重置置。。A、B、C、D、E柜員員由由業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管強(qiáng)強(qiáng)制制簽簽退退、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管由由行行長長強(qiáng)強(qiáng)制制簽簽退退、、行行長長由由上上一一級級管管理理平平臺臺綜綜合合管管理理員員強(qiáng)強(qiáng)制制簽簽退退。。調(diào)調(diào)用用[01004柜員員強(qiáng)強(qiáng)制制簽簽退退]交易易。。新增增的的網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)柜柜員員必必須須啟啟用用后后，，才才能能登登錄錄辦辦理理業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)，，A、B、C、D、E柜員員由由業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管啟啟用用、、業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管由由行行長長啟啟用用、、行行長長由由上上級級管管理理平平臺臺綜綜合合管管理理員員啟啟用用。。調(diào)調(diào)用用[01006柜員員啟啟用用]交易易。。在營營業(yè)業(yè)時時間間內(nèi)內(nèi)，，如如業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管外外出出，，可可使使用用該該交交易易，，臨臨時時授授權(quán)權(quán)給給普普通通柜柜員員，，被被指指定定柜柜員員可可代代理理業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管授授權(quán)權(quán)，，但但不不能能對對自自己己所所做做的的交交易易授授權(quán)權(quán)。。調(diào)調(diào)用用[01401主管管臨臨時時授授權(quán)權(quán)]交易易。。在營營業(yè)業(yè)時時間間內(nèi)內(nèi)，，業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管外外出出回回網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)后后，，可可通通過過該該交交易易收收回回授授權(quán)權(quán)權(quán)權(quán)限限。。如如不不執(zhí)執(zhí)行行該該交交易易，，次次日日系系統(tǒng)統(tǒng)自自動動將將權(quán)權(quán)限限收收回回給給業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)主主管管。。調(diào)調(diào)用用[01402主管回回收授授權(quán)]交易。。標(biāo)數(shù)下載柜員系系統(tǒng)自自動執(zhí)執(zhí)行：：每個個網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)服務(wù)務(wù)器，，只有有2個機(jī)構(gòu)構(gòu)能夠夠自動動下載載標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)數(shù)據(jù)據(jù)。其其中，，有1個機(jī)構(gòu)為固固定設(shè)設(shè)置（（技術(shù)術(shù)部門門控制制）；；另1個機(jī)構(gòu)構(gòu)不同于指指定機(jī)機(jī)構(gòu)，，每天天都可可能不不同。。具體體規(guī)則則是：該網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)服服務(wù)器器下的的每天天第一一個做做簽到到的機(jī)機(jī)構(gòu)（除固固定設(shè)設(shè)置的的機(jī)構(gòu)構(gòu)）。。這2個機(jī)構(gòu)構(gòu)，每每天在在機(jī)構(gòu)簽到到時，，自動動下載載標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)數(shù)據(jù)據(jù)。手動執(zhí)執(zhí)行：：上述述2個機(jī)構(gòu)構(gòu)，在在營業(yè)業(yè)時間間內(nèi)有有權(quán)限限手工工做標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)數(shù)數(shù)據(jù)下下載。。沒有有權(quán)限限的機(jī)機(jī)構(gòu)，，執(zhí)行行該交交易，，系統(tǒng)統(tǒng)會提提示能能做此此交易易的機(jī)機(jī)構(gòu)代代碼。。日常查詢柜員需需查詢詢上一一筆交交易是是否發(fā)發(fā)送成成功，，可執(zhí)執(zhí)行此交交易查查詢。。如能能查到到上筆筆交易易記錄錄，即即該交易已已成功功；如如查不不到上上筆交交易記記錄，，即該該交易不成成功。。調(diào)用用[01303柜員末末筆交交易流流水查查詢]交易。。柜員查查詢當(dāng)當(dāng)日所所做過過的交交易。。調(diào)用用[01301交易流流水查查詢]交易。。柜員可可查詢詢一段段時間間內(nèi)的的交易易分錄錄流水水。調(diào)調(diào)用[01302分錄流流水查查詢]交易。。分柜制制網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)，柜柜員可可查詢詢未處處理現(xiàn)現(xiàn)金業(yè)業(yè)務(wù)。。調(diào)用用[01303現(xiàn)金待待銷賬賬登記記簿]交易。。柜員可可查詢詢行內(nèi)內(nèi)機(jī)構(gòu)構(gòu)的聯(lián)聯(lián)系信信息，，如電電話、、地址址、是是否具具有辦辦理匯匯票業(yè)業(yè)務(wù)資資格等等，此此交易易支持持模糊糊查詢詢。調(diào)調(diào)用[01306行內(nèi)機(jī)機(jī)構(gòu)聯(lián)聯(lián)系信信息查查詢]交易。。在辦理理大小小額業(yè)業(yè)務(wù)時時，柜柜員可可查詢詢所有有參加加人民民銀行行支付付系統(tǒng)統(tǒng)的銀銀行支支付系系統(tǒng)行行號。。調(diào)用用[01307支付系系統(tǒng)行行名行行號查查詢]交易。。柜員可可查詢詢該交交換區(qū)區(qū)域內(nèi)內(nèi)交換換行的的行名名行號號。調(diào)調(diào)用[01309同城交交換名名冊查查詢]交易。。3.日終處處理綜合業(yè)業(yè)務(wù)柜柜員調(diào)調(diào)用[01401未處理理業(yè)務(wù)務(wù)匯總總查詢詢]交易，，查詢詢該網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)是是否仍仍有未未處理理完的的交易易，如如仍有有交易易未處處理完完，查查明原原因，，督促促普通通柜員員完成成該交交易。。業(yè)務(wù)主主管調(diào)調(diào)用[01303現(xiàn)金待待銷賬賬登記記簿查查詢]交易，，查詢詢是否否有現(xiàn)現(xiàn)金待待銷賬賬。經(jīng)辦柜柜員經(jīng)辦柜柜員調(diào)調(diào)用[01002柜員軋軋賬]交易。。單證軋軋賬方方法：：逐一一輸入入尾箱箱中單單證對對應(yīng)實實際的的數(shù)量量，F(xiàn)4提交軋軋賬經(jīng)辦柜柜員向向業(yè)務(wù)務(wù)主管管上繳繳憑證證，調(diào)調(diào)用[01205柜員憑憑證領(lǐng)領(lǐng)用/上繳]交易，，業(yè)務(wù)務(wù)主管管授權(quán)權(quán)。上繳尾尾箱。。業(yè)務(wù)務(wù)主管管核對對該柜柜員賬賬實相相符后后，經(jīng)經(jīng)辦柜柜員調(diào)調(diào)用[01202尾箱上上繳]交易。。經(jīng)辦柜柜員調(diào)調(diào)用[01003柜員簽簽退]交易，，簽退退?，F(xiàn)金柜柜員經(jīng)辦柜柜員調(diào)調(diào)用[01002柜員軋軋賬]交易，，現(xiàn)金金軋賬賬方法法：輸輸入尾尾箱中中的實實物現(xiàn)現(xiàn)金，，F(xiàn)4提交軋軋賬?！，F(xiàn)金柜柜員調(diào)調(diào)用[01206柜員現(xiàn)現(xiàn)金領(lǐng)領(lǐng)用/上繳]交易，，向業(yè)業(yè)務(wù)主主管尾尾箱繳繳款。。上繳尾尾箱。。業(yè)務(wù)務(wù)主管管核對對該柜柜員賬賬實相相符后后，經(jīng)經(jīng)辦柜柜員調(diào)調(diào)用[01202尾箱上上繳]交易。?，F(xiàn)金柜柜員調(diào)調(diào)用[01003柜員簽簽退]交易，，簽退退。業(yè)務(wù)主主管當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)主尾尾箱余余額超超限時時，須須作網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)交交款，，調(diào)用用[09401網(wǎng)點(diǎn)交交款]交易。。待所有有柜員員上繳繳尾箱箱簽退退后，，調(diào)用用[01101網(wǎng)點(diǎn)軋軋賬]交易，，打印印網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)軋賬賬單。。調(diào)用[01102網(wǎng)點(diǎn)簽簽退]交易，，機(jī)構(gòu)構(gòu)簽退退。二、參參數(shù)管管理90%90%參數(shù)管管理主主要包包括各各類業(yè)業(yè)務(wù)、、會計計、清清算、、同城城等參參數(shù)的的含義義和維維護(hù)流流程，，本規(guī)規(guī)程只只講述述業(yè)務(wù)務(wù)參數(shù)數(shù)的含含義和和維護(hù)護(hù)，其其他參參數(shù)的的含義義和維維護(hù)詳詳見相相關(guān)規(guī)規(guī)程。。業(yè)務(wù)參參數(shù)維維護(hù)包包括：：公共共參數(shù)數(shù)維護(hù)護(hù)、存存款參參數(shù)維維護(hù)、、同城城參數(shù)數(shù)維護(hù)護(hù)和基基礎(chǔ)參參數(shù)維維護(hù)。。參數(shù)維維護(hù)實實行集集中式式管理理，公公共參參數(shù)、、存款款參數(shù)數(shù)、基基礎(chǔ)參參數(shù)，，由總總行統(tǒng)統(tǒng)一維維護(hù)；；同城城參數(shù)數(shù)，由由一級級/二級分分行進(jìn)進(jìn)行維維護(hù)。。點(diǎn)擊三、授授權(quán)管管理基本規(guī)定公司業(yè)業(yè)務(wù)系系統(tǒng)中中的授授權(quán)管管理包包括交交易授授權(quán)、、高額額授權(quán)權(quán)、委委托授授權(quán)三三種方方式。。交易授授權(quán)是是指對對一些些高風(fēng)風(fēng)險交交易進(jìn)進(jìn)行操操作與與審核核分離離的操操作風(fēng)風(fēng)險控控制手手段。。授權(quán)權(quán)交易易必須須由指指定的的授權(quán)權(quán)角色色授權(quán)權(quán)才能能完成成。指指紋和和令牌牌授權(quán)權(quán)詳見見相關(guān)關(guān)規(guī)定定。高額授授權(quán)是是指對對指定定限額額以上上的交交易進(jìn)進(jìn)行交交易授授權(quán)的的操作作風(fēng)險險控制制手段段。高高額交交易必必須經(jīng)經(jīng)指定定授權(quán)權(quán)角色色授權(quán)權(quán)后才才能完完成。。委托授授權(quán)是是指授授權(quán)柜柜員由由于臨臨時外外出，，將授授權(quán)權(quán)權(quán)限臨臨時交交給指指定柜柜員代代替授授權(quán)的的授權(quán)權(quán)方式式。委委托授授權(quán)有有效期期為7天，7天后，，委托托授權(quán)權(quán)柜員員若未未收回回授權(quán)權(quán)，授授權(quán)權(quán)權(quán)限失失效。。代理理授權(quán)權(quán)柜員員不能能對自自已的的操作作進(jìn)行行授權(quán)權(quán)。業(yè)務(wù)處理流程交易授授權(quán)、、高額額授權(quán)權(quán)交易授授權(quán)和和高額額授權(quán)權(quán)必須須由指指定授授權(quán)角角色進(jìn)進(jìn)行授授權(quán)。。指定定授權(quán)權(quán)角色色，可可詳見見各支支具體體交易易的是是否需需要授授權(quán)以以及授授權(quán)人人員。。委托授授權(quán)委托授授權(quán)需需向行行長申申請，，得到到同意意后才才能進(jìn)進(jìn)行委委托。。被委托托柜員員業(yè)務(wù)務(wù)能力力應(yīng)與與授權(quán)權(quán)角色色相當(dāng)當(dāng)，工工作責(zé)責(zé)任心心強(qiáng)，，無不不良記記錄行行為。。委托人人、被被委托托人及及行長長需在在委托托授權(quán)權(quán)登記記簿簽簽字確確認(rèn)。。進(jìn)行委委托授授權(quán)時時，委委托人人與被被委托托人應(yīng)應(yīng)同時時在場場。系統(tǒng)操作流程交易授授權(quán)、、高額額授權(quán)權(quán)委托授授權(quán)檢查監(jiān)督各級機(jī)機(jī)構(gòu)會會計部部門、、審計計部門門、風(fēng)風(fēng)險合合規(guī)部部門負(fù)負(fù)責(zé)對對授權(quán)權(quán)管理理相關(guān)關(guān)手續(xù)續(xù)進(jìn)行行檢查查監(jiān)督督。尾箱管管理基本規(guī)規(guī)定系統(tǒng)中中將尾尾箱分分級設(shè)設(shè)為：：營業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)主主尾箱箱（01）和柜柜員尾尾箱（（02--99）營業(yè)機(jī)機(jī)構(gòu)尾尾箱的的領(lǐng)用用原則則：交叉領(lǐng)領(lǐng)用的的原則則系統(tǒng)中中設(shè)立立三種種類型型的尾尾箱：：現(xiàn)金尾尾箱、、憑證證尾箱箱、普普通尾尾箱。?；疽?guī)規(guī)定庫存限限額定定期核核定：：各營業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)的庫庫存限限額指指標(biāo)由由上級級機(jī)構(gòu)構(gòu)核定定，業(yè)業(yè)務(wù)主主管將將尾箱箱限額額分配配到各各個普普通尾尾箱和和現(xiàn)金金尾箱箱中。。每日日終終系統(tǒng)對對業(yè)務(wù)主主管尾箱箱和柜員尾尾箱超限限情況進(jìn)進(jìn)行控制制，不不進(jìn)行日間間控制。。支行可以以對下轄轄所有的的營業(yè)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)尾箱箱限額修修改。包括：網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)限額額修改和和網(wǎng)點(diǎn)主尾箱箱限額修修改。流程圖尾箱維護(hù)尾箱領(lǐng)用用尾箱上繳繳尾箱查詢詢-柜員必須須在正式式軋賬后后才能上上繳尾箱箱，業(yè)務(wù)務(wù)主管需需在網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)軋賬后后才能上上繳尾箱箱-日終或柜柜員正式式簽退時時，柜員員必須上上繳尾箱箱。-不需要復(fù)復(fù)核、不不需要授授權(quán)、不不允許取取消。尾箱維護(hù)護(hù)由業(yè)務(wù)務(wù)主管操操作，尾尾箱設(shè)立立時不和和柜員綁綁定。業(yè)務(wù)主管管對尾箱箱進(jìn)行設(shè)設(shè)立、修改改、注銷銷時使用用此交易易。不需要復(fù)復(fù)核、授授權(quán)、取取消-每日營業(yè)業(yè)前，柜柜員必須須先領(lǐng)用用尾箱，，在辦理理業(yè)務(wù)-涉及現(xiàn)金金、憑證證操作的的交易，，系統(tǒng)將將自動判判斷尾箱箱是否被被領(lǐng)用。。-尾箱交叉叉控制。。業(yè)務(wù)主主管不適適用交叉叉領(lǐng)用尾尾箱。查詢營業(yè)業(yè)機(jī)構(gòu)尾尾箱領(lǐng)用用情況、、級別、、狀態(tài)等等?？梢栽跔I營業(yè)中查查詢尾箱箱的簽到到、簽退退不需要復(fù)復(fù)核、授授權(quán)、取取消只能查本本機(jī)構(gòu)信信息業(yè)務(wù)主管管可以查查所有尾尾箱，柜柜員只能能查所領(lǐng)領(lǐng)用尾箱箱業(yè)務(wù)處理理流程系統(tǒng)操作作流程尾箱維護(hù)護(hù)營業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)增加尾尾箱時，，業(yè)務(wù)主主管調(diào)用用[01204尾箱維護(hù)護(hù)]，功能選選設(shè)立；；“尾箱箱號”為為非必輸輸項，不不輸時系系統(tǒng)自動動產(chǎn)生；；輸入尾尾箱種類類（現(xiàn)金金、憑證證、普通通），手手工輸入入尾箱限限額、啟啟用和終終止日期期。營業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)修改尾尾箱時，，業(yè)務(wù)主主管調(diào)用用[01204尾箱維護(hù)護(hù)]，功能選選修改，，進(jìn)入查查詢界面面，根據(jù)據(jù)需要修修改的地地方做相相應(yīng)操作作。但尾尾箱狀態(tài)態(tài)不可修修改。營業(yè)機(jī)構(gòu)構(gòu)注銷尾尾箱時，，業(yè)務(wù)主主管調(diào)用用[01204尾箱維護(hù)護(hù)]，功能選選注銷。。系統(tǒng)統(tǒng)會回顯顯尾箱號號、尾箱箱種類、、尾箱限限額等.對所需要要注銷的的尾箱進(jìn)進(jìn)行注銷銷即可。。只能對未未領(lǐng)用狀狀態(tài)的尾尾箱進(jìn)行行注銷、、修改，，否則顯顯示“當(dāng)當(dāng)前尾箱箱狀態(tài)非非法”。。當(dāng)對尾箱箱種類進(jìn)進(jìn)行修改改時，系系統(tǒng)會自自動檢查查尾箱中中的現(xiàn)金金和憑證證是否清清空，若若尾箱中中有現(xiàn)金金、憑證證，必須須將現(xiàn)金金、憑證證都上繳繳到主尾尾箱之后后，才能能對該尾尾箱種類類進(jìn)行修修改。當(dāng)對尾箱箱進(jìn)行注注銷時，，系統(tǒng)自自動檢查查尾箱中中的現(xiàn)金金和憑證證是否清清空，若若尾箱中中有現(xiàn)金金、憑證證，必須須將現(xiàn)金金、憑證證都上繳繳到主尾尾箱之后后，才能能對該尾尾箱種類類進(jìn)行修修改。系統(tǒng)操作作流程尾箱領(lǐng)用用柜員調(diào)用用[01201尾箱領(lǐng)用用]交易，進(jìn)進(jìn)入尾箱箱領(lǐng)用界界面，錄錄入尾箱箱號，提提交后，，