證券公司反洗錢

證券企業(yè)XX營(yíng)業(yè)部XX年反洗錢工作計(jì)劃依據(jù)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作重點(diǎn)，擔(dān)當(dāng)和執(zhí)行反洗錢的社會(huì)責(zé)任，深入認(rèn)識(shí)和管理好我們營(yíng)業(yè)部的客戶，推進(jìn)反洗錢各項(xiàng)工作扎實(shí)、長(zhǎng)久張開(kāi)，獲得反洗錢工作的奏效，特制定XX證券企業(yè)營(yíng)業(yè)部X年反洗錢工作計(jì)劃，詳細(xì)以下：一、指導(dǎo)思想以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持黨的基本路線和基本目標(biāo)，環(huán)繞人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作重點(diǎn)，扎實(shí)、長(zhǎng)久、有效做好反洗錢工作，保證達(dá)成各項(xiàng)反洗錢工作任務(wù)。以張開(kāi)反洗錢工作為契機(jī)，增強(qiáng)我營(yíng)業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，促使我營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)辦優(yōu)秀經(jīng)濟(jì)效益。二、整體思路仔細(xì)學(xué)習(xí)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作重點(diǎn)，掌握精神實(shí)質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入張開(kāi)反洗錢培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢工作方法為手段，以提高反洗錢工作整體水平為目的，全面張開(kāi)反洗錢各項(xiàng)工作，提高我營(yíng)業(yè)部全體人員反洗錢意識(shí)，掌握反洗錢操作技術(shù)，推進(jìn)反洗錢工作向縱深發(fā)展，爭(zhēng)取獲得新打破，做出新成績(jī)。三、工作內(nèi)容1、建立組織，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，特建立營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財(cái)務(wù)主管、柜臺(tái)人員等任成員?？蛻舴?wù)部為我營(yíng)業(yè)部反洗錢專門機(jī)構(gòu)，詳細(xì)執(zhí)行反洗錢工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢專職人員。2、健全制度，保證執(zhí)行我營(yíng)業(yè)部要在仔細(xì)學(xué)習(xí)、執(zhí)行企業(yè)《反洗錢內(nèi)部控制暫行方法》、《反洗錢工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)分工作流程》、《可疑交易線索報(bào)告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，聯(lián)合人民銀行反洗錢工作要乞降業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，并實(shí)時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。本營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)控制度，要擁有圓滿性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法例的各項(xiàng)要求，并與本營(yíng)業(yè)部的實(shí)質(zhì)操作機(jī)聯(lián)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營(yíng)業(yè)部制定的反洗錢內(nèi)控制度，本營(yíng)業(yè)部全體人員必然嚴(yán)格執(zhí)行，保證反洗錢工作有效張開(kāi)。3、增強(qiáng)宣傳，建立系統(tǒng)一是連續(xù)做好反洗錢宣傳工作。我營(yíng)業(yè)部要制定反洗錢宣傳計(jì)劃，連續(xù)經(jīng)過(guò)投資者教育園地張貼、營(yíng)業(yè)部大廳懸掛口號(hào)、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁(yè)、建立咨詢臺(tái)等方式連續(xù)張開(kāi)反洗錢宣傳工作，達(dá)到客戶自覺(jué)配合和支持營(yíng)業(yè)部張開(kāi)反洗錢工作，共同打擊洗錢和害怕融資活動(dòng)。二是建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效系統(tǒng)。我營(yíng)業(yè)部要增強(qiáng)對(duì)全體人員的反洗錢培訓(xùn)，建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效系統(tǒng)，做到全員培訓(xùn)與重點(diǎn)培訓(xùn)相聯(lián)合；專題理論研究與實(shí)務(wù)操作相聯(lián)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外面培訓(xùn)相聯(lián)合。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，確實(shí)提高我營(yíng)業(yè)部全體人員的反洗錢意識(shí)，掌握反洗錢技術(shù)，真切把反洗錢工作落到實(shí)處，保證獲得奏效。4、增強(qiáng)客戶身份鑒識(shí)工作一是跟著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像收集拍攝工作的達(dá)成，我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份鑒識(shí)工作，實(shí)時(shí)聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識(shí)其他有效性。二是我營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)仔細(xì)認(rèn)識(shí)實(shí)質(zhì)控制客戶的自然人和交易的實(shí)質(zhì)得益人，查對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，圓滿登記客戶基本信息。應(yīng)經(jīng)過(guò)連續(xù)鑒識(shí)和從頭鑒識(shí)，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行增補(bǔ)，特別是職業(yè)信息的增補(bǔ)。三是我營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控系統(tǒng)中要加入客戶身份鑒識(shí)、盡責(zé)檢查等反洗錢工作要乞降控制舉措，提高反洗錢工作效率與質(zhì)量。5、增強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作一是我營(yíng)業(yè)部應(yīng)依據(jù)企業(yè)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)和工作計(jì)劃要求，準(zhǔn)時(shí)達(dá)成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類及注明工作。二是我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步增強(qiáng)客戶盡責(zé)檢查工作，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)區(qū)分工作與客戶身份鑒識(shí)工作相聯(lián)合，對(duì)不一樣樣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采納不一樣樣的客戶身份鑒識(shí)措施，經(jīng)過(guò)連續(xù)鑒識(shí)、從頭鑒識(shí)、按期回訪，不停調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)控力度。6、增強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作一是我營(yíng)業(yè)部采納系統(tǒng)優(yōu)選和人工鑒識(shí)相聯(lián)合的方式，增強(qiáng)對(duì)可疑交易的分析，重點(diǎn)關(guān)注需人工識(shí)其他賬戶，增強(qiáng)反洗錢人員的自主鑒識(shí)能力，增強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充發(fā)散揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易分析和報(bào)告的價(jià)值。對(duì)全部的分析過(guò)程和結(jié)論要留痕備查。二是我營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充發(fā)散揮作用，增強(qiáng)可疑交易分析力度，對(duì)可疑交易張開(kāi)盡責(zé)檢查，嚴(yán)格審查和把關(guān)可疑交易，提高報(bào)告質(zhì)量。7、增強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保留工作一是我營(yíng)業(yè)部要增強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保留工作，確實(shí)做到“安全性”、“圓滿性”“正確性”和“保密性”。二是我營(yíng)業(yè)部要做好客戶資料的保留工作，保證經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完齊整全。三是我營(yíng)業(yè)部要建立專門的檔案庫(kù)房，配置必需的設(shè)備，保留客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格依據(jù)企業(yè)《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行保留，保證檔案的安全、圓滿、正確，防備客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真切，防備泄漏客戶身份信息和交易信息。8、增強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)看守信息報(bào)送工作一是我營(yíng)業(yè)部要增強(qiáng)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)看守信息報(bào)送工作，在每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)看守信息。二是我營(yíng)業(yè)部要增強(qiáng)對(duì)質(zhì)券行業(yè)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)看守報(bào)表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，增強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行交流，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報(bào)表報(bào)送質(zhì)量。9、增強(qiáng)反洗錢自查工作我營(yíng)業(yè)部要依據(jù)企業(yè)檢查計(jì)劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改良反洗錢工作，保證反洗錢工作扎實(shí)長(zhǎng)久張開(kāi)，并實(shí)時(shí)將自查報(bào)告報(bào)送企業(yè)法律合規(guī)部。四、工作要求1、提高認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)落實(shí)我營(yíng)業(yè)部全體人員要仔細(xì)學(xué)習(xí)本工作計(jì)劃，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)落實(shí)意識(shí)，制定工作計(jì)劃，把反洗錢工作推向熱潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績(jī)。2、明確目標(biāo)，圓滿責(zé)任我營(yíng)業(yè)部全體人員要依據(jù)本工作計(jì)劃的要求，明確目標(biāo)，圓滿責(zé)任，做到人人發(fā)動(dòng)，人人參加，保證反洗錢工作仔細(xì)張開(kāi)，獲得奏效。3、寬泛發(fā)動(dòng)，創(chuàng)辦氣氛我營(yíng)業(yè)部全體人員要運(yùn)用多種形式，寬泛宣傳反洗錢工作的重要意義，提高大家的參加意識(shí)，增強(qiáng)搞好反洗錢工作的緊急感、責(zé)任感，創(chuàng)辦反洗錢工作的濃重氣氛，為搞好反洗錢工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。2010年念書節(jié)活動(dòng)方案一、活動(dòng)目的：書是人類的朋友，書是人類進(jìn)步的階梯！為了拓寬學(xué)生的知識(shí)面，經(jīng)過(guò)張開(kāi)“和書交朋友，旅游知識(shí)大海洋”系列念書活動(dòng)，激發(fā)學(xué)生念書的興趣，讓每一個(gè)學(xué)生都想念書、愛(ài)念書、會(huì)念書，從小養(yǎng)成熱愛(ài)書本，博學(xué)多才的好習(xí)慣，并在念書實(shí)踐活動(dòng)中陶冶情操，獲得真知，建立理想！二、活動(dòng)目標(biāo)：、經(jīng)過(guò)活動(dòng)，建立起以學(xué)校班級(jí)、個(gè)人為主的班級(jí)圖書角和個(gè)人小書庫(kù)。、經(jīng)過(guò)活動(dòng)，在校園內(nèi)形成熱愛(ài)念書的優(yōu)秀民風(fēng)。3、經(jīng)過(guò)活動(dòng)，使學(xué)生養(yǎng)成博學(xué)多才的好習(xí)慣。、經(jīng)過(guò)活動(dòng)，促使學(xué)生知識(shí)更新、思想活躍、綜合實(shí)踐能力的提高。三、活動(dòng)實(shí)行的計(jì)劃、做好念書登記簿1）每個(gè)學(xué)生聯(lián)合個(gè)人實(shí)質(zhì)，準(zhǔn)備一本念書登記簿，詳細(xì)格式可讓學(xué)生依據(jù)自己愛(ài)好來(lái)設(shè)計(jì)、裝修，使其生動(dòng)開(kāi)朗、各具特點(diǎn)，此中要有念書的內(nèi)容、容量、實(shí)現(xiàn)時(shí)間、好詞佳句集錦、心得意會(huì)等欄目，高年級(jí)可適看作念書筆錄。2）每個(gè)班級(jí)聯(lián)合學(xué)生的計(jì)劃和班級(jí)實(shí)質(zhì)狀況，也制定出相應(yīng)的班級(jí)念書目標(biāo)和念書成長(zhǎng)規(guī)劃書，此中要有舉措、有保障、有奏效、有考評(píng)，簡(jiǎn)短了然，易于操作。3）中隊(duì)會(huì)組織一次“念