銀行業(yè)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范(2008修訂)

PAGEPAGE179數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范PAGEPAGE179附件1銀行業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范（2008修訂）中國反洗錢監(jiān)測分析中心2008年8月

修訂說明2007年2月，《銀行業(yè)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范（試行）》隨人民銀行銀發(fā)【2007】32號文下發(fā)。一年多來，隨著反洗錢業(yè)務(wù)工作的深入開展，針對數(shù)據(jù)報送與接收過程中遇到的問題，對《銀行業(yè)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范（試行）》做了必要調(diào)整，形成了《銀行業(yè)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范（2008修訂）》并發(fā)布。與試行版相比，本次修訂版在以下方面進行了修改：特殊報文的分類中增加補正報文，回執(zhí)中增加了補正要求回執(zhí)，增加了數(shù)據(jù)的補正操作；第7章“報文回執(zhí)”部分做了較大的修改：回執(zhí)的格式中增加了“回執(zhí)生成時間”；由數(shù)據(jù)包的回執(zhí)改為報文文件的回執(zhí)；回執(zhí)文件中的“錯誤定位（ERLC）”由原來的64位增加為1024位；“錯誤原因（ERRS）”由2位增加為2048位，前兩位表示錯誤類別，為數(shù)字型01、02、03等，后面為錯誤原因的具體語言描述；重發(fā)報文改為一類特殊報文處理，通過特殊數(shù)據(jù)包打包發(fā)送。不再有重發(fā)數(shù)據(jù)包的概念；第3章“報文的組織規(guī)則”第4節(jié)“其他說明”的第4條中對@E的說明調(diào)整為“因銀聯(lián)、支付結(jié)算系統(tǒng)等國家金融基礎(chǔ)設(shè)施及國際支付清算體系原因無法得到的數(shù)據(jù)項用“@E”來表示”；第3章“報文的組織規(guī)則”第4節(jié)“其他說明”中增加第9條“關(guān)于業(yè)務(wù)標示號問題的說明”；在第3章“報文的組織規(guī)則”中明確要求“一個大額交易報告報文所含交易筆數(shù)必須小于10000條”；在第3章“報文的組織規(guī)則”第5節(jié)“其他說明”中加入對外幣大額交易報告的金額的檢查要求；對數(shù)據(jù)字典中“客戶身份證件/證明文件類型”和“交易對手身份證件/證明文件類型”字段長度由2位改為32位，相應的字段內(nèi)容也做了調(diào)整；在數(shù)據(jù)字典“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”的填寫選擇項中增加“出口收結(jié)匯待核查賬戶代碼（1101）”、“7000：雙幣種銀行卡賬戶”和“8000：離岸賬戶”；在可疑交易數(shù)據(jù)字典“可疑程度（SSDG）”中增加“03.重點可疑且同時報告人民銀行當?shù)胤种C構(gòu);04.重點可疑且同時報告當?shù)毓玻?5.重點可疑且同時報告人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓病保粚梢山灰讛?shù)據(jù)字典第49項，將“CFCT（對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼類型）”中的“填寫規(guī)則和校驗”中原有編碼及內(nèi)容改為：11：現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號；12：人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)行號；13：銀行內(nèi)部機構(gòu)號；14：其他。（注：原有編碼為01，02，03和04。）對可疑交易數(shù)據(jù)字典第50項，將“CFNC”改為“CFIC”；對數(shù)據(jù)字典“交易方式（TSTP）”的填寫選擇項增加以下內(nèi)容：（1）“人民幣業(yè)務(wù)”第二部分支付工具及結(jié)算方式填寫選項增加“11：境外銀行卡（非柜臺方式交易）”；（2）“外幣業(yè)務(wù)填寫選項中增加“0005：境外銀行卡（非柜臺方式現(xiàn)金交易）”、“0108：境外銀行卡（非柜臺方式非現(xiàn)金交易）。（3）增加“代理國際匯款公司業(yè)務(wù)”，包括代理西聯(lián)國際匯款、代理速匯金國際匯款、代理銀星速匯國際匯款、代理僑匯通國際匯款和代理Paystone國際匯款。將“交易去向”、“交易發(fā)生地”、“對方金融機構(gòu)網(wǎng)點行政區(qū)劃代碼”的數(shù)據(jù)字典中將中國大陸地區(qū)劃分為“一般貿(mào)易區(qū)”、“保稅區(qū)”、“加工區(qū)”和“鉆石交易所”等四個區(qū)域，將“CHN”的含義調(diào)整為中國大陸地區(qū)“一般貿(mào)易區(qū)”，并新增加“Z01”代表中國大陸地區(qū)“保稅區(qū)”、“ZO2”代表中國大陸地區(qū)“加工區(qū)”和“Z03”代表中國大陸地區(qū)“鉆石交易所”三個區(qū)域代碼及相關(guān)描述。對大額交易數(shù)據(jù)字典第32項交易發(fā)生地（TRCD）的“填寫規(guī)則和校驗”中，內(nèi)容調(diào)整為“當交易方式為現(xiàn)金類交易時必須按境內(nèi)真實交易發(fā)生地填寫，不得填寫替代符。當交易發(fā)生地為中國大陸地區(qū)時，前3位填寫CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按照大陸地區(qū)行政區(qū)劃代碼填寫區(qū)、縣級粒度的代碼；當交易發(fā)生地為中國大陸地區(qū)以外的國家／地區(qū)時，前3位根據(jù)GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼填寫國家／地區(qū)代碼，后6位為0。其中：CHN表示中國大陸地區(qū)一般貿(mào)易區(qū)；Z01表示中國大陸地區(qū)保稅區(qū)；Z02表示中國大陸地區(qū)加工區(qū)；Z03表示中國大陸地區(qū)鉆石交易所?！保辉跀?shù)據(jù)字典“可疑交易特征（STCR）”的填寫選擇項新增以下項：0001：可疑交易補充信息。0801．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的。0802．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的。0803．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的。0804．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的。0805．懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的。0806．懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)用于或者將用于恐怖融資、恐怖活動犯罪及其他恐怖主義目的，或者懷疑資金或者其他形式財產(chǎn)被恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員使用的。0807．金融機構(gòu)及其工作人員有合理理由懷疑資金、其他形式財產(chǎn)、交易、客戶與恐怖主義、恐怖活動犯罪、恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員有關(guān)的其他情形。0901．有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)。0902．有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)。0903．有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)。0904．有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單相關(guān)。2601．客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。2602．對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。2603．客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。2604．采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。2605．履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。在第4章“報文的分類和流程描述”第2節(jié)“報送流程描述”增加詳細的報送流程描述，并附直觀的流程圖；在第6章“特殊報文的接口規(guī)范”中明確要求“每個特殊數(shù)據(jù)包只打包同一類型的報文。在同日報送的數(shù)據(jù)包中，大額數(shù)據(jù)包和可疑數(shù)據(jù)包分別編號，但特殊數(shù)據(jù)包與正常數(shù)據(jù)包應統(tǒng)一編號”。

目錄TOC\o"1-3"\h\z第1章 前言 9第2章 相關(guān)規(guī)范說明 10第3章 報文的組織規(guī)則 113.1 報送文件數(shù)據(jù)包名稱的編寫規(guī)則 143.1.1 數(shù)據(jù)包類型 143.1.2 交易報告類型 143.1.3 報告機構(gòu)編碼 143.1.4 報送日期 153.1.5 報送批次 153.2 報送文件名稱的編寫規(guī)則 163.2.1 報文類型 163.2.2 交易報告類型 163.2.3 報告機構(gòu)編碼 163.2.4 報送日期 173.2.5 報送批次 173.2.6 報文編號 173.3 報文組成部分 183.3.1 銀行業(yè)大額交易報告報文組成部分 183.3.2 銀行業(yè)可疑交易報告報文組成部分 183.4 標簽命名規(guī)則 203.5 其他說明 22第4章 報文的分類和流程描述 244.1 報文的分類 244.2 報送流程描述 244.2.1 數(shù)據(jù)包報送處理流程 254.2.2 普通報文的處理流程 264.2.3 數(shù)據(jù)報送錯誤回執(zhí)處理流程 284.2.4 大額交易報送補正流程 304.2.5 可疑交易報告報送補正流程 324.2.6 數(shù)據(jù)報送糾錯流程 344.2.7 大額交易報送刪除流程 36第5章 大額和可疑交易報文接口規(guī)范 385.1 銀行業(yè)大額交易報告數(shù)據(jù)接口規(guī)范 385.1.1 銀行業(yè)大額交易報告報文格式 385.2 銀行業(yè)可疑交易報告數(shù)據(jù)接口規(guī)范 545.2.1 銀行業(yè)可疑交易報告報文格式 54第6章 特殊報文的接口規(guī)范 746.1 特殊報文數(shù)據(jù)包名稱規(guī)則 756.2 重發(fā)報文的接口規(guī)范 766.2.1 大額交易重發(fā)報文接口規(guī)范 766.2.2 可疑交易重發(fā)報文接口規(guī)范 776.3 補報報文的接口規(guī)范 786.3.1 大額交易的補報報文規(guī)范 786.3.2 可疑交易的補報報文 796.4 糾錯報文的接口規(guī)范 806.4.1 大額交易的糾錯報文規(guī)范 806.4.2 可疑交易的糾錯報文 856.5 補正報文的接口規(guī)范 876.5.1 大額交易補正報文接口規(guī)范 876.5.2 可疑交易補正報文接口規(guī)范 926.6 刪除報文的接口規(guī)范 936.6.1 大額交易的刪除報文規(guī)范 936.6.2 可疑交易的刪除報文規(guī)范 96第7章 報文回執(zhí) 977.1 正確回執(zhí)文件 987.1.1 正確回執(zhí)文件名稱 987.1.2 正確回執(zhí)文件內(nèi)容 987.2 錯誤回執(zhí)文件 987.2.1 錯誤回執(zhí)文件名稱 987.2.2 錯誤回執(zhí)文件內(nèi)容 997.3 補正要求回執(zhí)文件 1007.3.1 大額交易補正要求回執(zhí)文件 1007.3.2 可疑交易補正要求回執(zhí)文件 1017.4 回執(zhí)文件數(shù)據(jù)字典 102第8章 術(shù)語解釋 104第9章 代碼表 1069.1 國家/地區(qū)代碼表 1069.2 貨幣代碼表 1159.3 行政區(qū)劃代碼表 1179.4 涉外收支交易分類與代碼表 161前言為配合《中華人民共和國反洗錢法》（以下簡稱《反洗錢法》）的出臺，貫徹落實《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）等規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心作為履行接收大額交易和可疑交易報告職能的反洗錢信息中心，根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告要素內(nèi)容》（2006年2號令附表）規(guī)定的相關(guān)數(shù)據(jù)要素內(nèi)容，于2007年2月制定并下發(fā)了《銀行業(yè)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范（試行）》（銀發(fā)【2007】32號文附件2），作為銀行業(yè)反洗錢數(shù)據(jù)報送與接收的技術(shù)標準。相關(guān)規(guī)范說明根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2003]第1號發(fā)布）、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號發(fā)布）、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號發(fā)布）的規(guī)定，為保障中國反洗錢監(jiān)測分析中心向銀行業(yè)金融機構(gòu)采集人民幣、外幣大額可疑交易數(shù)據(jù)，中國人民銀行于2004年8月印發(fā)了《關(guān)于印發(fā)<中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)本外幣數(shù)據(jù)報送標準（試行）>的通知》（銀發(fā)[2004]169號文件），下發(fā)《中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)本外幣數(shù)據(jù)報送標準（試行）》，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和國家郵政局郵政儲匯局開始向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送人民幣大額、外幣大額和外幣可疑交易數(shù)據(jù)；中國人民銀行于2004年12月印發(fā)《關(guān)于做好大額和可疑交易報告上報有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2004]286號文件），向報告機構(gòu)下發(fā)了人民幣可疑交易電子填報工具，開始接收人民幣可疑交易報告；又于2006年6月印發(fā)《關(guān)于執(zhí)行中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)本外幣數(shù)據(jù)報送標準有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)[2006]193號文件），進一步明確有關(guān)技術(shù)規(guī)范，嚴格標準執(zhí)行要求。為貫徹落實反洗錢法及相關(guān)配套規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心于2007年2月制定并下發(fā)了《銀行業(yè)大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范（試行）》（銀發(fā)【2007】32號文附件2）。報文的組織規(guī)則大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的報送以擴展名為ZIP的數(shù)據(jù)壓縮包為主要報送格式，報送數(shù)據(jù)包的名稱應包括數(shù)據(jù)包類型和交易報告類型標識、報告機構(gòu)、報送日期、報送批次等相關(guān)報送信息。為保障傳輸?shù)目煽啃院捅憬菪裕粋€數(shù)據(jù)壓縮包的大小應控制在5M之內(nèi)。數(shù)據(jù)壓縮包被解開后，XML格式的報文為主要報送文件格式?？梢山灰讏蟾鏀?shù)據(jù)包可以包括附件，附件以ZIP打包的形式將Word文檔、Excel報表、掃描圖片等與可疑交易報告相關(guān)的文件打包在一起,涉及一個可疑交易報告文件的必須打包在同一個ZIP格式的附件包中，附件包應小于2M?？梢山灰讏蟾娴腦ML文件應與其相應的附件包打包在同一個報送數(shù)據(jù)包中。一個大額交易數(shù)據(jù)包中包含多個XML報文（報文的擴展名為XML，一個XML報文對應一份大額交易報告）。一份大額交易報告中可以包含多個交易主體，一個交易主體可以有多筆交易。一份大額交易報告報文所含交易筆數(shù)必須小于10000條。報告機構(gòu)在報送大額交易報文時將大額交易匯總，并在報文名稱上體現(xiàn)報文類型、交易報告類型、報告機構(gòu)、上報日期、報送批次和文件編號等相關(guān)信息。一個可疑交易數(shù)據(jù)包中包含多個XML報文（報文的擴展名為XML，一個XML報文對應一份可疑交易報告）和可能存在與之對應的可疑交易報告附件包。一份可疑交易報告最多可以有一個附件包。一份可疑交易報告包含相互關(guān)聯(lián)的多個可疑交易主體以及該主體下的多筆可疑交易，可疑交易報告中所有的主體及交易都從屬于同一宗可疑交易案例?？梢山灰讏蟾鎴笪牡奈募麘瑘笪念愋?、交易報告類型、報告機構(gòu)、報送日期、報送批次和該文件在本次報送批次中的編號等相關(guān)信息，附件包的名稱必須與所對應的可疑交易報告報文名稱相匹配，兩者只在文件類型上有所區(qū)別，可疑交易報告報文的擴展名為XML，而附件包的擴展名為ZIP，可以由Word文檔、Excel表格或圖片文件等打包組成。大額交易報文數(shù)據(jù)包名稱和大額交易報文文件名稱所標注的機構(gòu)編碼、報送日期相一致；可疑交易報告糾錯報文文件名稱和將其打包的特殊數(shù)據(jù)包名稱所標注的機構(gòu)編碼一致，但報送日期在大多數(shù)情況下都不一致，這是因為糾錯報文文件名稱應與原報送的文件名稱相匹配的緣故。(詳細情況見本規(guī)范的后續(xù)章節(jié))

報送文件數(shù)據(jù)包名稱的編寫規(guī)則銀行業(yè)大額交易報送數(shù)據(jù)包名稱由以下部分組成：數(shù)據(jù)包類型和交易報告類型標識＋報告機構(gòu)編碼＋報送日期＋當日報送的批次.ZIP數(shù)據(jù)包名稱的各部分之間用“-”（半角）分隔。數(shù)據(jù)包類型大額交易報告中數(shù)據(jù)包類型有正常數(shù)據(jù)包和特殊數(shù)據(jù)包。正常發(fā)送的報文數(shù)據(jù)包類型用“N”標識，特殊數(shù)據(jù)包類型用“S”標識。大額交易的重發(fā)報文、補報報文、糾錯報文、補正報文和刪除報文在報送時打包在“S”為標識的特殊數(shù)據(jù)包中?？梢山灰讏蟾嬷袛?shù)據(jù)包類型有2種，正常數(shù)據(jù)包類型用“N”標識，特殊報文包用“S”標識。正常報文在報送時打包在正常數(shù)據(jù)包中，重發(fā)報文、補報報文、糾錯報文和補正報文打包在“S”打頭特殊數(shù)據(jù)包中。交易報告類型銀行業(yè)大額，標識為：BH；銀行業(yè)可疑，標識為：BS。報告機構(gòu)編碼報告機構(gòu)編碼為15位代碼。報告機構(gòu)數(shù)據(jù)報送前，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心（下稱“反洗錢中心”）進行報告用戶登記注冊，中心會根據(jù)其行業(yè)類別、報告機構(gòu)類別、報告機構(gòu)所在地區(qū)行政區(qū)劃代碼而分配一個15位的唯一確定該報告機構(gòu)的管理編碼。報告機構(gòu)編碼構(gòu)成規(guī)則：行業(yè)類別（2位）＋報告機構(gòu)類別（3位）＋行政區(qū)劃代碼（6位）＋隨機碼（4位）報送日期交易日期格式為：年年年年月月日日（yyyymmdd）報送批次當日報送的文件打包后的批次編號。批次編號為4位數(shù)字，如不足4位，則左邊補0。每個包應小于5M，因此在報送數(shù)量大的情況下，必須分批次報送。

報送文件名稱的編寫規(guī)則銀行業(yè)大額交易報文名稱由以下部分組成：報文類型和交易報告類型標識＋報告機構(gòu)編碼＋報送日期＋當日報送的批次＋報文在該批次的編號.XML報文頭的各部分之間用“-”（半角）分隔。報文類型報文類型分為6種：普通報文，以N開頭，為要報送的正常報文；重發(fā)報文，以R開頭；補報報文，以A開頭；糾錯報文，以C開頭；補正報文，以I開頭；刪除錯誤報文，以D開頭（只有銀行業(yè)大額交易報告有此類型）。交易報告類型銀行業(yè)大額，標識為：BH；銀行業(yè)可疑，標識為：BS。報告機構(gòu)編碼報告機構(gòu)編碼為15位代碼。報告機構(gòu)數(shù)據(jù)報送前，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告用戶登記注冊，中心會根據(jù)其行業(yè)類別、報告機構(gòu)類別、報告機構(gòu)所在地區(qū)行政區(qū)劃代碼而分配一個15位的唯一確定該報告機構(gòu)的管理編碼。報告機構(gòu)編碼構(gòu)成規(guī)則：行業(yè)類別（2位）＋報告機構(gòu)類別（3位）＋行政區(qū)劃代碼（6位）＋隨機碼（4位）報送日期交易日期格式為：年年年年月月日日(yyyymmdd)報送批次當日報送的文件打包后的批次編號。批次編號為4位數(shù)字，如不足4位，則左邊補0。每個包不得大于5M，因此在報送數(shù)量大的情況下，必須分批次報送。報文文件名稱中的批次號通常與數(shù)據(jù)包名稱中的批次號相同，但可疑交易的糾錯報文文件名稱中的批次號與數(shù)據(jù)包名稱中的批次號無關(guān)，而與欲修改的原報文名稱相匹配。報文編號編號格式為4位數(shù)字，如位數(shù)多余，則左邊補0。以當日發(fā)送的報告從1開始，依次遞增，不得有重復，中間不得有間隔。

報文組成部分銀行業(yè)大額交易報告報文組成部分大額交易報告報文包括：報告基本信息（<RBIF>……</RBIF>）；報告主體和交易信息（<CATIs>……</CATIs>）。報告主體和交易信息中包含：交易主體信息（<CTIF>……</CTIF>）；大額交易特征信息（<HTCRs>……</HTCRs>）。大額交易特征交易信息包括：交易詳細信息（<TSDTs>……</TSDTs>）。交易詳細信息中包括：金融機構(gòu)網(wǎng)點信息(<RINI>……</RINI>);代辦人信息（<TBIF>……</TBIF>）；交易信息（<TSIF>……</TSIF>）；交易對手信息（<TCIF>……</TCIF>）等。銀行業(yè)可疑交易報告報文組成部分銀行業(yè)可疑交易報告報文包括：報告基本信息（<RBIF>……</RBIF>）；包括可疑交易特征描述（<STCD>……</STCD>）。客戶信息（<CTIFs>……</CTIFs>）;包括客戶聯(lián)系方式（<CCIF>……</CCIF>）;賬戶信息（<ATIFs>……</ATIFs>）。報告詳細信息（<RPDIs>……</RPDIs>）。包括代辦人信息（<BKIF>……</BKIF>）；交易信息（<TSIF>……</TSIF>）；交易對手信息（<TCIF>……</TCIF>）等。

標簽命名規(guī)則如名稱的英文表述多于4個單詞，則采用頭2個單詞和末尾2個單詞的首字母進行表示，如在大額交易報告報文中的“對方金融機構(gòu)代碼類型”的英文縮寫為：CorFinInsCoType，因此該標簽編碼為：<CFCT>；如名稱的英文表述為4個單詞，則采用每個單詞的首字母進行表示，如在大額交易報告中的“對方交易機構(gòu)代碼”的英文縮寫為：CorFinInsCode，因此該標簽編碼為：<CFIC>；如名稱的英文表述為3個單詞，則采用前兩個單詞的首字母和末尾單詞的頭兩個音節(jié)的首字母進行表示，如在大額交易報告中的“客戶賬戶類型”，英文縮寫為CustAccType，因此該標簽編碼為：<CATP>；如名稱的英文表述為2個單詞，則采用第一個單詞頭兩個音節(jié)的首字母和末尾單詞的頭兩個音節(jié)的首字母進行表示，如在大額交易報告中的“客戶名稱”，英文縮寫為CustName，因此該標簽編碼為：<CTNM>；有一些比較特殊的名稱，單獨命名。如“總交易筆數(shù)”，英文縮寫為TotalNum，命名為<TNUM>，“交易編號”的英文縮寫為SerialNum，命名為<SNUM>，銀行業(yè)可疑交易報告中“資金來源和用途”的英文縮寫為CurSourPurpose，命名為<CRSP>;可疑交易報告中“可疑程度”的英文縮寫為SusDgree，命名為<SDGR>。

其他說明數(shù)據(jù)采集端支持的漢字庫為zhs32gb18030，請各報告機構(gòu)在生成報文文件時也使用該字庫。數(shù)據(jù)字典中所說“數(shù)值型”，表示所填應為數(shù)字；數(shù)據(jù)字典中所說“字符型”，表示所填應為數(shù)字、英文字母、符號和漢字等。數(shù)字字典中“填寫規(guī)則和校驗”，如沒有特殊規(guī)定，則按“要素表釋義”提示填寫；如有相關(guān)說明，則按說明的規(guī)則來填寫。報文中所有字段內(nèi)容均為必填項。對報告?zhèn)€例不適用的數(shù)據(jù)項用“@N”來表示；因報告機構(gòu)自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)原因暫時無法得到的數(shù)據(jù)項用“@I”來表示；因銀聯(lián)、支付結(jié)算系統(tǒng)等國家金融基礎(chǔ)設(shè)施及國際支付清算體系原因無法得到的數(shù)據(jù)項用“@E”來表示。數(shù)據(jù)字典中所說字符可以為半角和全角字符，如出現(xiàn)漢字等全角字符，則一個全角字符占兩個字符。數(shù)據(jù)字典中所說“類型（長度）”，是指該字段最長長度。所有涉及日期、時間均采用“年年年年月月日日（yyyymmdd）”或者“年年年年月月日日時時分分秒秒(yyyymmddrrmmss)”等格式，如無法確知其準確時間，則在未知的地方補“t”的方式。在報文格式中如出現(xiàn)“……”符號，表示下文為循環(huán)模式，內(nèi)容與前一部分中出現(xiàn)的內(nèi)容相同。循環(huán)編號從“1”開始，逐次增加，當?shù)扔诳倲?shù)目時，則停止循環(huán)。關(guān)于業(yè)務(wù)標示號問題的說明：同一筆單邊報送的交易記錄，既符合大額報送標準又符合可疑報送標準，則兩條記錄的業(yè)務(wù)標示號相同；同一筆單邊報送的交易記錄，即符合大額報送標準A又符合大額報送標準B，則兩條記錄的業(yè)務(wù)標示號相同；同一家銀行（總行）內(nèi)部，實際發(fā)生的同一筆交易，分別以交易雙方報送兩筆交易記錄，則兩條記錄的業(yè)務(wù)標示號不相同；一條可疑交易記錄必須只對應實際發(fā)生的一筆交易，而不能將多筆交易累加后，作為一筆可疑交易報送。對外幣大額交易報告的金額檢查要求：為保證外幣大額交易報告的起報金額符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）規(guī)定的要求，對非美元外幣交易金額的檢查，將依據(jù)以下兩種情形使用不同的匯率折算。①交易貨幣在國家外匯管理局逐月發(fā)布的“各種貨幣對美元折算率表”所列幣種內(nèi)的，按“各種貨幣對美元折算率表”進行折算。②交易貨幣在“各種貨幣對美元折算率表”所列幣種外的，按照路透集團在上月最后一日給出的該貨幣“美元即期/交叉匯率”進行折算。針對匯率變化可能帶來的金額判別差異，金額檢查允許外幣大額交易報告的金額略低于起報金額，暫定幅度不超過5%。報文的分類和流程描述報文的分類報文總體分為兩類：普通報文和特殊報文。特殊報文又細分為五類：重發(fā)報文、補報報文、糾錯報文、補正報文和刪除報文。報送流程描述

數(shù)據(jù)包報送處理流程大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)包上傳成功后，系統(tǒng)將對數(shù)據(jù)包解包，對其中的報文文件逐一進行校驗，并對每個文件都生成報文回執(zhí)。普通報文的處理流程普通報文上傳后，如果通過初級校驗和內(nèi)容校驗，則收到正確回執(zhí)，表示數(shù)據(jù)報送成功結(jié)束；普通報文上傳后，如果通過初級校驗，但沒有通過內(nèi)容校驗，則收到補正要求回執(zhí)，該回執(zhí)的狀態(tài)為“待處理”，需要報告機構(gòu)進行數(shù)據(jù)補正操作；普通報文上傳后，如果初級校驗沒有通過，則收到錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)的狀態(tài)為“待處理”，需要報告機構(gòu)進行重發(fā)操作。數(shù)據(jù)報送錯誤回執(zhí)處理流程普通報文報送后如果沒有通過初級校驗，則收到錯誤回執(zhí)，回執(zhí)的狀態(tài)為“待處理”，報告機構(gòu)需要發(fā)送重發(fā)報文對其進行處理。重發(fā)報文如果沒有通過初級校驗，則系統(tǒng)對該重發(fā)報文生成錯誤回執(zhí)，回執(zhí)狀態(tài)為“無效”，此回執(zhí)不需要報告機構(gòu)處理，但原普通報文的回執(zhí)狀態(tài)依然為“待處理”，需要報告機構(gòu)重新發(fā)送重發(fā)報文對其進行處理；重發(fā)報文如果通過初級校驗，但沒有通過內(nèi)容校驗，則系統(tǒng)對該重發(fā)報文生成補正要求回執(zhí)，該回執(zhí)狀態(tài)為“待處理”，需要報告機構(gòu)發(fā)送補正報文對其進行處理，原錯誤回執(zhí)狀態(tài)置為“已處理”；重發(fā)報文如果通過初級校驗和內(nèi)容校驗，則報文回執(zhí)為正確回執(zhí)，重發(fā)報送成功，并將原普通報文的錯誤回執(zhí)狀態(tài)置為“已處理”。

大額交易報送補正流程大額交易的普通報文通過初級校驗后對其中交易逐條進行內(nèi)容校驗，如果所有交易都通過內(nèi)容校驗，則收到正確回執(zhí)；如果沒有一條交易通過內(nèi)容校驗，則返回補正要求回執(zhí)，該回執(zhí)的狀態(tài)為“待處理”，需要對報文中所有交易進行補正操作；如果部分交易通過內(nèi)容校驗，部分交易沒有通過內(nèi)容校驗，則系統(tǒng)對通過內(nèi)容校驗的交易成功接收，報告機構(gòu)收到補正要求回執(zhí)，該回執(zhí)的狀態(tài)為“待處理”，需要對其中的未通過內(nèi)容校驗的交易進行補正操作。補正報文中的交易如果至少有一條沒有通過初級校驗，則返回錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)的狀態(tài)為“無效”，報告機構(gòu)仍須根據(jù)原補正回執(zhí)對原報文進行補正操作；補正報文如果通過初級校驗，但其中至少有一條交易沒有通過內(nèi)容校驗，則返回錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)的狀態(tài)為“無效”，報告機構(gòu)仍須根據(jù)原補正回執(zhí)對原報文進行補正操作；補正報文如果通過初級校驗，并且所有交易都通過內(nèi)容校驗，則返回正確回執(zhí)，表示補正操作成功，并將原補正要求回執(zhí)置為“已處理”。補正報文中的交易主鍵必須為原補正要求中所提示的交易主鍵，補正報文中的交易數(shù)量可以少于原報文補正要求中的交易數(shù)量。允許對原報文進行多次補正操作。

可疑交易報告報送補正流程可疑交易報告的普通報文如果通過了初級校驗，但沒有通過內(nèi)容校驗，則系統(tǒng)返回補正要求，狀態(tài)為“待處理”，需要報告機構(gòu)發(fā)送補正報文，進行補正操作?？梢山灰讏蟾娴难a正報文如果沒有通過初級校驗，則返回錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)狀態(tài)為“無效”，報告機構(gòu)仍須根據(jù)補正要求回執(zhí)，對原報文進行補正操作；可疑交易報告的補正報文如果通過初級校驗，但沒有通過內(nèi)容校驗，則返回錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)狀態(tài)為“無效”，報告機構(gòu)仍須根據(jù)補正要求回執(zhí)，對原報文進行補正操作；可疑交易報告的補正報文如果通過初級校驗，也通過內(nèi)容校驗，則返回正確回執(zhí)，補正操作結(jié)束，原報文的補正要求回執(zhí)狀態(tài)置為“已處理”。

數(shù)據(jù)報送糾錯流程大額交易和可疑交易報告的普通報文（補報報文或重發(fā)報文）發(fā)送后，如果收到正確回執(zhí)，則表示所報數(shù)據(jù)已成功入庫，數(shù)據(jù)報送結(jié)束。在數(shù)據(jù)成功報送后報告機構(gòu)如果主動發(fā)現(xiàn)原報送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存在錯誤，則可以通過糾錯報文對原報文進行糾錯操作?？梢山灰讏蟾娴募m錯報文如果沒有通過初級校驗，則返回錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)狀態(tài)為“無效”，表明報告機構(gòu)對原報文糾錯操作失??；可疑交易報告的糾錯報文如果通過初級校驗，但沒有通過內(nèi)容校驗，則返回錯誤回執(zhí)，該回執(zhí)狀態(tài)為“無效”，表明報告機構(gòu)對原報文糾錯操作失??；可疑交易報告的糾錯報文如果通過初級校驗，也通過內(nèi)容校驗，則返回正確回執(zhí)，糾錯操作成功結(jié)束。

大額交易報送刪除流程大額交易的刪除操作通過報文中的所有交易主鍵值和已入庫的交易主鍵值（接收端交易清冊表）進行匹配，如果無法全部匹配，則再和待補正區(qū)的交易主鍵值（補正區(qū)交易清冊表）進行匹配，如無法全部匹配，則返回錯誤回執(zhí)，回執(zhí)狀態(tài)為“無效”。如果刪除交易能在兩個清冊表中全部匹配，則返回正確回執(zhí)，狀態(tài)為“報送結(jié)束”。

大額和可疑交易報文接口規(guī)范銀行業(yè)大額交易報告數(shù)據(jù)接口規(guī)范銀行業(yè)大額交易報告報文格式銀行業(yè)大額交易數(shù)據(jù)包名稱數(shù)據(jù)包類型和交易報告類型標識＋報告機構(gòu)編碼＋報送日期＋當日發(fā)送報告的批次號.ZIP銀行業(yè)大額交易數(shù)據(jù)包分為：銀行業(yè)大額交易正常數(shù)據(jù)包類型，其標識NBH；特殊包數(shù)據(jù)包類型，其標識為SBH。例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的普通大額交易報告第49個大額交易數(shù)據(jù)包的名稱（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此數(shù)據(jù)包）為：NBH011021101020001-20070306-0049.ZIP（批次號不重復）例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的第1個大額交易報告特殊數(shù)據(jù)包的名稱（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此數(shù)據(jù)包）為：SBH011021101020001-20070306-0001.ZIP（批次號不重復）此包中將可以包含銀行業(yè)大額交易重發(fā)報文、補報報文、糾錯報文、補正報文或者刪除報文。銀行業(yè)大額交易文件名報文類型和交易報告類型標識＋報告機構(gòu)編碼＋報送日期＋當日發(fā)送文件批次＋文件在該批次中的編號.XML各部分之間用“-”（半角）分隔。報文類型分6種：普通報文，以N開頭，為要報送的正常報文；重發(fā)報文，以R開頭；補報報文，以A開頭；糾錯報文，以C開頭；補正報文，以I開頭；刪除錯誤報文，以D開頭。銀行大額標識為：BH；例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的第6批次第49筆普通報文的文件名（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此文件）為：NBH011021101020001-20070306-0006-0049.XML（序列號不重復）（此文件將打包在NBH011021101020001-20070306-0006.ZIP的正常數(shù)據(jù)包中。）如以上的文件收到錯誤回執(zhí)后，報告機構(gòu)在2007年3月8日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心重新報送，該文件打包在當日的第7批次的數(shù)據(jù)包中，則該重發(fā)文件的文件名（文件名稱中的時間、批次和編號嚴格與原報送時間一致，文件包名稱中的時間與當前時間相一致）為：RBH011021101020001-20070306-0006-0049.XML（序列號不重復）（此文件將打包在SBH011021101020001-20070308-0007.ZIP的特殊數(shù)據(jù)包中。）例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送糾錯報文第1批次第2個文件的文件名（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此文件）為：CBH011021101020001-20070306-0001-0002.XML（序列號不重復）（此文件將打包在SBH011021101020001-20070306-0001.ZIP的特殊數(shù)據(jù)包中。）例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送刪除報文第1批次第1個文件的文件名（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此文件）為：DBH011021101020001-20070306-0001-0001.XML（序列號不重復）（此文件將打包在SBH011021101020001-20070306-0001.ZIP的特殊數(shù)據(jù)包中。）銀行業(yè)大額交易報文內(nèi)容<HVTR><RBIF><RINM>報告機構(gòu)名稱</RINM><RICD>報告機構(gòu)編碼</RICD><RPDT>報告生成日期</RPDT><CTTN>交易主體總數(shù)</CTTN></RBIF><CATIs><CATIseqno=”1”><CTIF><CTNM>客戶名稱</CTNM><CITP>客戶身份證件類型</CITP><CTID>客戶證件號碼</CTID><CSNM>客戶號</CSNM><CTNT>客戶國籍</CTNT></CTIF><HTDT>大額交易發(fā)生日期</HTDT><HTCRs><HTCRseqno=”1”><CRCD>大額交易特征代碼</CRCD><TTNM>交易總數(shù)</TTNM><TSDTs><TSDTseqno=”1”><RINI><FINN>金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱</FINN><FIRC>金融機構(gòu)網(wǎng)點所在地區(qū)行政區(qū)劃代碼</FIRC><RLTP>金融機構(gòu)網(wǎng)點與大額交易的關(guān)系</RLTP><FICT>金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼類型</FICT><FINC>金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼</FINC><CATP>賬戶類型</CATP><CTAC>賬號</CTAC></RINI><TBIF><TBNM>交易代辦人姓名</TBNM><TBIT>代辦人身份證件類型</TBIT><TBID>交易代辦人身份證件號碼</TBID><TBNT>代辦人國籍</TBNT></TBIF><TSIF><TSTM>交易時間</TSTM><TICD>業(yè)務(wù)標示號</TICD><TSTP>交易方式</TSTP><TSCT>涉外收支交易分類與代碼</TSCT><TSDR>資金收付標識</TSDR><TDRC>交易去向</TDRC><TRCD>交易發(fā)生地</TRCD><CRPP>資金用途</CRPP><CRTP>幣種</CRTP><CRAT>交易金額</CRAT></TSIF><TCIF><CFIN>對方金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱</CFIN><CFCT>對方金融機構(gòu)代碼類型</CFCT><CFIC>對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼</CFIC><TCNM>交易對手姓名</TCNM><TCIT>交易對手證件類型</TCIT><TCID>交易對手證件號碼</TCID><TCAT>交易對手賬號類型</TCAT><TCAC>交易對手賬號</TCAC></TCIF></TSDT>…………</TSDTs></HTCR>………</HTCRs></CATI>………</CATIs></HVTR>銀行業(yè)大額交易報告數(shù)據(jù)字典（見下頁）

銀行業(yè)大額交易報告數(shù)據(jù)字典編號標簽名稱字段內(nèi)容類型（長度）填寫規(guī)則及校驗01RINM報告機構(gòu)名稱字符型，64位02RICD報告機構(gòu)編碼字符型，15位向反洗錢中心申請，由反洗錢中心統(tǒng)一分配03RPDT報告生成日期數(shù)值型，8位格式為：年年年年月月日日；此報告生成日期<=文件名中所包含的報送日期04CTTN交易主體總數(shù)數(shù)值型，8位總交易主體總數(shù)>=交易主體編號05CATIseqno=””交易主體編號數(shù)值型，8位交易主體編號從1開始依次遞增，直到等于總交易主體編號06CTNM客戶名稱/姓名字符型，64位07CITP客戶身份證件/證明文件類型字符型，32位11：居民身份證或臨時身份證;12：軍人或武警身份證件；13：港澳居民往來內(nèi)地身份通行證；臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件；14：外國公民護照；19：其他類個人身份有效證件（若選擇此項，報告機構(gòu)應對其個人證件類型做進一步說明）；21：組織機構(gòu)代碼；29：其他類機構(gòu)代碼（若選擇此項，報告機構(gòu)應對其證件類型做進一步說明）08CTID客戶身份證件/證明文件號碼字符型，20位其中：身份證長度應為15位或者18位；組織機構(gòu)代碼長度應為9位（如為10位則去掉最后一位校驗碼前的連接符‘-’）。09CSNM客戶號字符型，32位一個交易主體在該報告機構(gòu)內(nèi)有且只有一個編號，客戶號是在報告機構(gòu)內(nèi)識別客戶唯一性的業(yè)務(wù)主鍵，即便存在不同的證件類型和證件號碼，同一客戶號仍然表示同一交易主體。10CTNT客戶國籍字符型，3位根據(jù)國標GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼填寫字母11HTDT大額交易發(fā)生日期字符型，8位年年年年月月日日12CRCD大額交易特征代碼數(shù)值型,4位0901：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。0902：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。0903：自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。0904：交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。13TTNM交易總數(shù)數(shù)值型，4位總交易筆數(shù)>=交易編號14TSDTseqno=””交易編號數(shù)值型，4位交易編號從1開始依次遞增，直到等于交易總數(shù)15FINN金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱字符型，64位16FIRC金融機構(gòu)網(wǎng)點所在地區(qū)行政區(qū)劃代碼數(shù)值型，6位根據(jù)所附行政區(qū)劃代碼表填寫17RLTP金融機構(gòu)網(wǎng)點與大額交易的關(guān)系數(shù)值型，2位00：客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，“金融機構(gòu)”為開立賬戶的機構(gòu)或發(fā)卡銀行；01：客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，“金融機構(gòu)”為收單行；02：客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，“金融機構(gòu)”為辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。18FICT金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼類型字符型，2位目前暫定填寫“00”。19FINC金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼字符型，12位當事金融機構(gòu)網(wǎng)點的唯一標示代碼，在報告機構(gòu)向反洗錢中心提出報送申請時，應提供其內(nèi)部網(wǎng)點代碼。如有更新，需及時向反洗錢中心報備。20CATP賬戶類型字符型，4位參考《中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》和《國家外匯管理局外匯賬戶管理信息系統(tǒng)》中賬戶性質(zhì)分類及編碼，本規(guī)范中賬戶類型分類及編碼如下：0011：人民幣本地存款人-基本存款賬戶0012：人民幣本地存款人-一般存款賬戶0013：人民幣本地存款人-專用存款賬戶0014：人民幣本地存款人-臨時存款賬戶0017：人民幣本地存款人-個人銀行賬戶0021：人民幣異地存款人-基本存款賬戶0022：人民幣異地存款人-一般存款賬戶0023：人民幣異地存款人-專用存款賬戶0024：人民幣異地存款人-臨時存款賬戶0027：人民幣異地存款人-個人銀行賬戶1000：對公外匯經(jīng)常項目外匯賬戶1100：對公外匯經(jīng)常項目-結(jié)算賬戶1101：出口收結(jié)匯待核查賬戶代碼1201：對公外匯經(jīng)常項目-承包工程及貿(mào)易專項1202：對公外匯經(jīng)常項目-捐贈賬戶1203：對公外匯經(jīng)常項目-國際貨運賬戶1204：對公外匯經(jīng)常項目-國際匯兌賬戶1205：對公外匯經(jīng)常項目-旅游賬戶1206：對公外匯經(jīng)常項目-免稅賬戶1207：對公外匯經(jīng)常項目-遠洋漁業(yè)賬戶1208：對公外匯經(jīng)常項目-涉外酒店賓館賬戶1209：對公外匯經(jīng)常項目-涉外中介機構(gòu)賬戶1210：對公外匯經(jīng)常項目-合作辦學賬戶1211：對公外匯經(jīng)常項目-房地產(chǎn)業(yè)賬戶1212：對公外匯經(jīng)常項目-國際展會賬戶1213：對公外匯援助賬戶1300：對公外匯經(jīng)常項目-定期存款戶1301：對公外匯經(jīng)常項目-限額定期存款戶1302：對公外匯經(jīng)常項目-100%限額定期存款戶1400：對公外匯經(jīng)常項目-駐華機構(gòu)經(jīng)費戶1500：對公外匯經(jīng)常項目-個人及來華人員定活期外匯戶1600：對公外匯經(jīng)常項目-其他賬戶1700：對公外匯經(jīng)常項目-OEM生產(chǎn)方式賬戶1800：對公外匯經(jīng)常項目-非貿(mào)易結(jié)售匯賬戶1801：對公外匯經(jīng)常項目-對臺小額貿(mào)易企業(yè)賬戶1802：對公外匯經(jīng)常項目-對臺小額貿(mào)易TH賬戶2201：對公外匯資本項目-外債專戶2202：對公外匯資本項目-外債轉(zhuǎn)貸款專戶2203：對公外匯資本項目-自營外匯貸款專戶2204：對公外匯資本項目-還貸專戶2205：對公外匯資本項目-外幣股票賬戶2206：對公外匯資本項目-外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶2207：對公外匯資本項目-外商投資臨時賬戶2208：對公外匯資本項目-資產(chǎn)存量變現(xiàn)賬戶2209：對公外匯資本項目-外幣股票交易賬戶2210：對公外匯資本項目-期貨賬戶2211：對公外匯資本項目-投資專用賬戶2212：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（投資類）2213：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（收購類）2214：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（費用類）2215：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（保證類）2300：對公外匯資本項目-定期存款戶2600：對公外匯資本項目-其他賬戶2700：對公外匯資本項目-結(jié)售匯專用賬戶3101：對公特殊外匯賬戶-出口加工區(qū)機構(gòu)外匯賬戶3102：對公特殊外匯賬戶-鉆石交易專用外匯賬戶3900：對公特殊外匯賬戶-其他4200：對公外匯暫存戶-開證、付匯保證金戶4600：對公外匯暫存戶-其他暫存戶5101：境內(nèi)個人外匯結(jié)算賬戶5102：境內(nèi)個人資本項目賬戶5103：境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶5201：境外個人外匯結(jié)算賬戶5202：境外個人資本項目賬戶5203：境外個人外匯儲蓄賬戶6100：銀證轉(zhuǎn)賬賬戶6200：銀期轉(zhuǎn)賬賬戶7000：雙幣種銀行卡賬戶8000：離岸賬戶21CTAC賬號字符型，64位根據(jù)前項所選類型進行填寫22TBNM代辦人姓名字符型，32位23TBIT代辦人身份證件/證明文件類型字符型，32位11：居民身份證或臨時身份證;12：軍人或武警身份證件；13：港澳居民往來內(nèi)地身份通行證；臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件；14：外國公民護照；19：其他類個人身份有效證件（若選擇此項，報告機構(gòu)應對其個人證件類型做進一步說明）；21：組織機構(gòu)代碼；29：其他類機構(gòu)代碼（若選擇此項，報告機構(gòu)應對其證件類型做進一步說明）24TBID代辦人身份證件/證明文件號碼字符型，20位身份證長度應為15位或者18位；組織機構(gòu)代碼長度應為9位（如為10位則去掉最后一位校驗碼前的連接符‘-’）。25TBNT代辦人國籍字符型，3位根據(jù)國標GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼填寫字母26TSTM交易日期字符型，14位年年年年月月日日時時分分秒秒27TICD業(yè)務(wù)標示號字符型，64位28TSTP交易方式字符型，6位,一．人民幣業(yè)務(wù)以00開頭，后面4位分成兩部分填寫：1．第一部分表示交易是否為現(xiàn)金交易：00：現(xiàn)鈔交易，此處“現(xiàn)金”指實物鈔票；01：非現(xiàn)鈔交易，包括上述“現(xiàn)金交易”之外的所有其他交易。2．第二部分表示支付工具及結(jié)算方式：00：銀行匯票；01：銀行承兌匯票;02:商業(yè)承兌匯票；03：本票；04：支票；10：銀行卡；11：境外銀行卡（非柜臺方式交易）20：網(wǎng)上支付；21：移動支付；30：現(xiàn)金支付；31：匯兌；32：托收承付；33：委托收款；34：定期借記；35：定期貸記；36：國內(nèi)信用證；51：其他二．外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）以01開頭，后面4位的填寫：0001：現(xiàn)金；0002：現(xiàn)金結(jié)售匯；0003：現(xiàn)鈔兌換；0004：其他現(xiàn)金0005：境外銀行卡（非柜臺方式現(xiàn)金交易）0101：信用證；0102：托收；0103：保函；0104：電匯0105：票匯；0106：信匯；0107：其他非現(xiàn)金支付0108：境外銀行卡（非柜臺方式非現(xiàn)金交易）三、代理國際匯款公司業(yè)務(wù)以02開頭，后面4位的填寫：0001：代理西聯(lián)國際匯款（現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0101：代理西聯(lián)國際匯款（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0002：代理速匯金國際匯款（現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0102：代理速匯金國際匯款（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0003：代理銀星速匯國際匯款（現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0103：代理銀星速匯國際匯款（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0004：代理僑匯通國際匯款（現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0104：代理僑匯通國際匯款（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0005：代理Paystone國際匯款（現(xiàn)金業(yè)務(wù)）；0105：代理Paystone國際匯款（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)）。29TSCT涉外收支交易分類與代碼數(shù)值型，6位根據(jù)所附代碼表中涉外收支交易分類與代碼表（GB/T19583-2004）填寫，如在表中無法找到對應的交易分類與代碼，暫填“000000”。30TSDR資金收付標志數(shù)值型，2位01－收，02－付31TDRC交易去向字符型，9位當交易去向為中國大陸地區(qū)時，前3位填寫CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按照大陸地區(qū)行政區(qū)劃代碼填寫；當交易去向為中國大陸地區(qū)以外的國家／地區(qū)時，前3位根據(jù)GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼填寫國家／地區(qū)代碼，后6位為0。其中：CHN：表示中國大陸地區(qū)一般貿(mào)易區(qū)；Z01：表示中國大陸地區(qū)保稅區(qū)；Z02：表示中國大陸地區(qū)加工區(qū)；Z03：表示中國大陸地區(qū)鉆石交易所。32TRCD交易發(fā)生地字符型，9位當交易方式為現(xiàn)金類交易時必須按境內(nèi)真實交易發(fā)生地填寫，不得填寫替代符。當交易發(fā)生地為中國大陸地區(qū)時，前3位填寫CHN、Z01、Z02和Z03，并且后6位按照大陸地區(qū)行政區(qū)劃代碼填寫區(qū)、縣級粒度的代碼；當交易發(fā)生地為中國大陸地區(qū)以外的國家／地區(qū)時，前3位根據(jù)GB/T2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼填寫國家／地區(qū)代碼，后6位為0。其中：CHN：表示中國大陸地區(qū)一般貿(mào)易區(qū)；Z01：表示中國大陸地區(qū)保稅區(qū)；Z02：表示中國大陸地區(qū)加工區(qū)；Z03：表示中國大陸地區(qū)鉆石交易所。33CRPP資金用途字符型，128位34CRTP幣種字符型，3位根據(jù)國標GB/T12406－1996，ISO-4217填寫字母35CRAT交易金額數(shù)值型，20位填寫單位為元，可以包含“.”，小數(shù)點后最多保留3位小數(shù)36CFIN對方金融機構(gòu)網(wǎng)點名稱字符型，64位37CFCT對方金融機構(gòu)代碼網(wǎng)點類型字符型，2位11：現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號；12：人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)行號；13：銀行內(nèi)部機構(gòu)號；14：其他。38CFIC對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼字符型，12位按照前項所示類型進行填寫。39TCNM交易對手姓名/名稱字符型，64位40TCIT交易對手身份證件/證明文件類型字符型，32位11：居民身份證或臨時身份證;12：軍人或武警身份證件；13：港澳居民往來內(nèi)地身份通行證；臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件；14：外國公民護照；19：其他類個人身份有效證件（若選擇此項，報告機構(gòu)應對其個人證件類型做進一步說明）；21：組織機構(gòu)代碼；29：其他類機構(gòu)代碼（若選擇此項，報告機構(gòu)應對其證件類型做進一步說明）41TCID交易對手身份證件/證明文件號碼字符型，20位身份證對應15位或者18位；組織機構(gòu)代碼對應9位（如為10位則去掉最后一位校驗碼前的連接符‘-’）。42TCAT交易對手賬戶類型字符型，4位參考《中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)》和《國家外匯管理局外匯賬戶管理信息系統(tǒng)》中賬戶性質(zhì)分類及編碼，本規(guī)范中賬戶類型分類及編碼如下：0011：人民幣本地存款人-基本存款賬戶0012：人民幣本地存款人-一般存款賬戶0013：人民幣本地存款人-專用存款賬戶0014：人民幣本地存款人-臨時存款賬戶0017：人民幣本地存款人-個人銀行賬戶0021：人民幣異地存款人-基本存款賬戶0022：人民幣異地存款人-一般存款賬戶0023：人民幣異地存款人-專用存款賬戶0024：人民幣異地存款人-臨時存款賬戶0027：人民幣異地存款人-個人銀行賬戶1000：對公外匯經(jīng)常項目外匯賬戶1100：對公外匯經(jīng)常項目-結(jié)算賬戶1101：出口收結(jié)匯待核查賬戶代碼1201：對公外匯經(jīng)常項目-承包工程及貿(mào)易專項1202：對公外匯經(jīng)常項目-捐贈賬戶1203：對公外匯經(jīng)常項目-國際貨運賬戶1204：對公外匯經(jīng)常項目-國際匯兌賬戶1205：對公外匯經(jīng)常項目-旅游賬戶1206：對公外匯經(jīng)常項目-免稅賬戶1207：對公外匯經(jīng)常項目-遠洋漁業(yè)賬戶1208：對公外匯經(jīng)常項目-涉外酒店賓館賬戶1209：對公外匯經(jīng)常項目-涉外中介機構(gòu)賬戶1210：對公外匯經(jīng)常項目-合作辦學賬戶1211：對公外匯經(jīng)常項目-房地產(chǎn)業(yè)賬戶1212：對公外匯經(jīng)常項目-國際展會賬戶1213：對公外匯援助賬戶1300：對公外匯經(jīng)常項目-定期存款戶1301：對公外匯經(jīng)常項目-限額定期存款戶1302：對公外匯經(jīng)常項目-100%限額定期存款戶1400：對公外匯經(jīng)常項目-駐華機構(gòu)經(jīng)費戶1500：對公外匯經(jīng)常項目-個人及來華人員定活期外匯戶1600：對公外匯經(jīng)常項目-其他賬戶1700：對公外匯經(jīng)常項目-OEM生產(chǎn)方式賬戶1800：對公外匯經(jīng)常項目-非貿(mào)易結(jié)售匯賬戶1801：對公外匯經(jīng)常項目-對臺小額貿(mào)易企業(yè)賬戶1802：對公外匯經(jīng)常項目-對臺小額貿(mào)易TH賬戶2201：對公外匯資本項目-外債專戶2202：對公外匯資本項目-外債轉(zhuǎn)貸款專戶2203：對公外匯資本項目-自營外匯貸款專戶2204：對公外匯資本項目-還貸專戶2205：對公外匯資本項目-外幣股票賬戶2206：對公外匯資本項目-外商投資企業(yè)外匯資本金賬戶2207：對公外匯資本項目-外商投資臨時賬戶2208：對公外匯資本項目-資產(chǎn)存量變現(xiàn)賬戶2209：對公外匯資本項目-外幣股票交易賬戶2210：對公外匯資本項目-期貨賬戶2211：對公外匯資本項目-投資專用賬戶2212：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（投資類）2213：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（收購類）2214：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（費用類）2215：對公外匯資本項目-外國投資者專用外匯賬戶（保證類）2300：對公外匯資本項目-定期存款戶2600：對公外匯資本項目-其他賬戶2700：對公外匯資本項目-結(jié)售匯專用賬戶3101：對公特殊外匯賬戶-出口加工區(qū)機構(gòu)外匯賬戶3102：對公特殊外匯賬戶-鉆石交易專用外匯賬戶3900：對公特殊外匯賬戶-其他4200：對公外匯暫存戶-開證、付匯保證金戶4600：對公外匯暫存戶-其他暫存戶5101：境內(nèi)個人外匯結(jié)算賬戶5102：境內(nèi)個人資本項目賬戶5103：境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶5201：境外個人外匯結(jié)算賬戶5202：境外個人資本項目賬戶5203：境外個人外匯儲蓄賬戶6100：銀證轉(zhuǎn)賬賬戶6200：銀期轉(zhuǎn)賬賬戶7000：雙幣種銀行卡賬戶8000：離岸賬戶43TCAC交易對手賬號字符型，64位根據(jù)前項所選類型進行填寫銀行業(yè)可疑交易報告數(shù)據(jù)接口規(guī)范銀行業(yè)可疑交易報告報文格式銀行業(yè)可疑交易數(shù)據(jù)包名數(shù)據(jù)包類型和交易報告類型標識＋報告機構(gòu)編碼＋報送日期＋當日發(fā)送報告的批次號.ZIP銀行可疑交易數(shù)據(jù)包分為：正常銀行可疑交易數(shù)據(jù)包類型，其標識NBS；特殊包數(shù)據(jù)包類型，其標識為SBS。可疑交易的刪除行為應嚴格控制，因此沒有從報送機制上予以支持，如需要刪除可疑交易報告，需報告機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提出正式的要求后，才可以對系統(tǒng)進行操作。例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的普通可疑交易報告第49個可疑交易包的文件名（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此數(shù)據(jù)包）為：NBS011021101020001-20070306-0049.ZIP（批次號不重復）例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的第4個特殊（可疑交易糾錯）包的名稱（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此筆數(shù)據(jù)包）為：SBS011021101020001-20070306-0004.ZIP（批次號不重復）銀行業(yè)可疑交易報文名稱報文類型和交易報告類型標識＋報告機構(gòu)編碼＋報送日期＋當日發(fā)送報告的批次號＋可疑交易報告編號.XML例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的普通可疑交易報告第49個可疑交易包中的第21個可疑交易報告的文件名（要嚴格與實際報送時間一致，系統(tǒng)在3月7日將拒收此文件）為：NBS011021101020001-20070306-0049-0021.XML（序列號不重復）例：編號為011021101020001銀行業(yè)交易報告機構(gòu)在2007年3月6日向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送的第2批次的糾錯報文需要對2007年2月20日的可疑交易報告第21批次的可疑交易包中的編號為18的可疑交易報告進行糾錯，則此糾錯報文名（要嚴格與欲修改的原可疑交易報告文件名報送日期、報送批次和報告編號相一致，而與當前的報送時間無關(guān)）為：CBS011021101020001-20070220-0021-0018.XML（此報文將于2007年3月6日打包在數(shù)據(jù)包名為SBS011021101020001-20070306-0002.ZIP的特殊數(shù)據(jù)包中上傳到中心，系統(tǒng)在3月7日將拒收此文件。）此報文上報至中國反洗錢監(jiān)測分析中心后如能找到原報文文件NBS011021101020001-20070220-0021-0018.XML，則覆蓋，如無法找到此文件，則返回錯誤回執(zhí)。銀行業(yè)可疑交易報文內(nèi)容<BSTR><RBIF><FINM>金融機構(gòu)名稱</FINM><FIRC>金融機構(gòu)所在地區(qū)編碼</FIRC><FICT>金融機構(gòu)代碼類型</FICT><FICD>金融機構(gòu)代碼</FICD><STCD><STCR>特征（可多選）</STCR><SSDG>可疑程度</SSDG><TKMS>采取措施</TKMS><SSDS>可疑行為描述</SSDS></STCD><CTTN>客戶總數(shù)</CTTN><TTNM>可疑交易總筆數(shù)</TTNM><RPNM>可疑交易報告的填報人員</RPNM><RPDT>可疑交易報告的生成時間</RPDT></RBIF><CTIFs><CTIFseqno=”1”><CTNM>客戶名稱</CTNM><CITP>客戶身份證件類型</CITP><CTID>客戶證件號碼</CTID><CSNM>客戶號</CSNM><CTTP>客戶類型</CTTP><CCIF><CCTL>客戶聯(lián)系電話</CCTL><CTAR>客戶住址</CTAR><CCEI>客戶其他聯(lián)系方式</CCEI></CCIF><CTNT>客戶國籍</CTNT><CTVC>對私客戶職業(yè)或?qū)蛻舻男袠I(yè)</CTVC><RGCP>注冊資金</RGCP><CRNM>法定代表人姓名</CRNM><CRIT>法定代表人身份證件類型</CRIT><CRID>法定代表人身份證件號碼</CRID><ATNM>賬號總數(shù)</ATNM><ATIFs><ATIFseqno=”1”><CATP>賬戶類型</CATP><CTAC>賬號</CTAC><OATM>賬戶開立時間</OATM><CATM>賬戶銷戶時間</CATM></ATIF>………</ATIFs></CTIF>………</CTIFs><RPDIs><RPDIseqno=”1”><CTNM>客戶名稱</CTNM><CITP>客戶身份證件類型</CITP><CTID>客戶證件號碼</CTID><CTAC>賬號</CTAC><BKIF><BKNM>交易代辦人姓名</BKNM><BITP>代辦人身份證件類型</BITP><BKID>交易代辦人身份證件號碼</BKID><BKNT>代辦人國籍</BKNT></BKIF><TSIF><TSTM>交易時間</TSTM><TRCD>交易發(fā)生地</TRCD><TICD>業(yè)務(wù)標識碼</TICD><TSTP>交易方式</TSTP><TSCT>涉外收支交易分類與代碼</TSCT><TSDR>收付標識</TSDR><CRSP>資金來源和用途</CRSP><CRTP>幣種</CRTP><CRAT>交易金額</CRAT></TSIF><TCIF><CFIN>對方機構(gòu)名稱</CFIN><CFCT>對方金融機構(gòu)代碼類型</CFCT><CFIC>對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼</CFIC><CFRC>對方金融機構(gòu)網(wǎng)點行政區(qū)劃代碼</CFRC><TCNM>交易對手姓名</TCNM><TCIT>交易對手證件類型</TCIT><TCID>交易對手證件號碼</TCID><TCAT>交易對手賬號類型</T