中國法制史 馬工程 第七章 基金法

金融法學主編：強力副主編：付瑜楊為喬參編：朱時敏鳳建軍高等教育出版社《金融法原理》配套課件第七章：基金法《金融法原理》配套課件一、投資基金法基本原理1.投資基金概述2.證券投資基金（1）證券投資基金的法律特征：證券投資基金以營利為目的；參與主體的限定性；基金財產(chǎn)的獨立性；證券投資基金具有信托性質(zhì)；證券投資基金投資項目的法定性（2）證券投資基金的種類：封閉式基金與開放式基金；契約型基金與公司型基金；綜合型投資基金與單項型投資基金；本幣投資基金與外幣投資基金；公募基金和私募基金3.投資基金立法4.證券投資基金法的基本原則（1）平等自愿原則（2）公平原則（3）誠實信用原則（4）不得損害國家利益和社會公共利益原則5.證券投資基金法的調(diào)整對象和調(diào)整范圍（1）證券投資基金法的調(diào)整對象（2）證券投資基金法的調(diào)整范圍《金融法原理》配套課件二、證券投資基金法律關系1.證券投資基金法律關系概述（1）證券投資基金法律關系的特征：首先，證券投資基金法律關系是證券投資基金法所調(diào)整的社會關系在法律上的表現(xiàn)；其次，證券投資基金法律關系是具有財產(chǎn)權利義務內(nèi)容的社會關系；再次，狹義的證券投資基金法律關系具有平等性特征；最后，證券投資基金法律關系具有復合傳遞性特征。（2）證券投資基金法律關系的要素：證券投資基金法律關系主體；證券投資基金法律關系的內(nèi)容；證券投資基金法律關系的客體。2.證券投資基金法律關系主體（1）基金管理人?；鸸芾砣耸侵高\用專門的證券分析投資知識，投資證券使基金財產(chǎn)增值，以使受益人獲益的人。（2）基金托管人?；鹜泄苋耸且婪ㄔO立的對基金管理人進行監(jiān)督和保管投資基金財產(chǎn)的機構，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。（3）基金份額持有人?；鸱蓊~持有人，是證券投資基金的投資人，通過購買基金份額，成為基金份額持有人。《金融法原理》配套課件3.證券投資基金法律關系的內(nèi)容（1）基金管理人的職責和義務。從理論上講，基金管理人的義務有信賴義務、注意義務和忠實義務三種。（2）基金托管人的職責和義務。我國《證券投資基金法》第31條規(guī)定基金托管人和基金管理人具有相同的義務。（3）基金份額持有人的權利和義務?！蹲C券投資基金法》第70條規(guī)定基金份額持有人享有下列權利：1）分享基金財產(chǎn)收益；2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；5）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；7）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；8）基金合同約定的其他權利?！督鹑诜ㄔ怼放涮渍n件4.證券投資基金法律關系的客體（1）基金財產(chǎn)。基金財產(chǎn)是基金投資人投資財產(chǎn)的聚合，是基金管理人、基金托管人經(jīng)營理財?shù)奈镔|(zhì)基礎。無論是契約型還是公司型投資基金，其財產(chǎn)都具有獨立性的特征，惟其如此方能保障基金投資人的利益，實現(xiàn)有效的投資風險隔離。（2）投資證券。作為證券投資基金法律關系客體的投資證券，是指法律允許的基金管理人用以投資理財?shù)墓善?、債券以及法律允許的其他證券品種。（3）行為。行為是指證券投資基金法律關系義務人的作為或不作為，是義務人有意識的活動。《金融法原理》配套課件三、證券投資基金的運營1.基金的募集（1）募集申請。提出申請；基金合同；基金招募說明書（2）核準。在我國，證券投資基金的募集采用核準制。（3）基金份額的發(fā)售。（4）募集期限及期限屆滿后的法律后果2.基金份額的交易（1）封閉式基金份額的上市交易。（2）開放式基金份額的申購與贖回。3.基金的運作與信息披露（1）基金的投資運作。（2）信息披露。真實性、準確性和完整性。4.基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算（1）基金合同的變更。基金合同的變更包括基金運作方式的變更和基金期限的變更兩種（2）基金合同的終止。（3）基金財產(chǎn)清算。基金合同終止時，基金管理人應當組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算。5.基金份額持有人大會基金份額持有人大會是基金份額持有人表達其意思和決定基金重大事項的機關?！督鹑诜ㄔ怼放涮渍n件四、投資基金監(jiān)管法律制度1.政府監(jiān)管（1）監(jiān)管機構及其職責。在我國，證券投資基金活動的政府監(jiān)管機關是由國務院證券監(jiān)督管