網(wǎng)上銀行管理制度范文

第3頁(yè)共3頁(yè)網(wǎng)上銀行管理制度范文為加公司?銀行賬戶網(wǎng)?絡(luò)支付業(yè)務(wù)?的管理，結(jié)?合公司財(cái)務(wù)?管理制度要?求，特制定?本辦法。?第一條網(wǎng)銀?功能開(kāi)通?公司因開(kāi)展?業(yè)務(wù)需要開(kāi)?通銀行賬戶?網(wǎng)絡(luò)查詢、?支付功能，?由財(cái)務(wù)部提?出書面申請(qǐng)?，經(jīng)公司總?經(jīng)理核準(zhǔn)，?由公司財(cái)務(wù)?部指派專人?在指定銀行?結(jié)算賬戶進(jìn)?行辦理，其?余部門人員?一律不得兼?辦。第二?條網(wǎng)銀相關(guān)?密匙、口令?的保管一?、網(wǎng)銀賬戶?原則上一律?要求同時(shí)具?備登錄口令?、數(shù)字證書?（加密u盤?）及短信提?示三重安全?防護(hù)功能，?確保賬戶資?金安全。?二、數(shù)字證?書（加密u?盤）屬于操?作員的由公?司財(cái)務(wù)部出?納員負(fù)責(zé)保?管，屬于管?理者的有保?密辦人員負(fù)?責(zé)保管。?三、網(wǎng)銀口?令應(yīng)定期進(jìn)?行變更。?四、不得在?除公司財(cái)務(wù)?內(nèi)部電腦以?外其他任何?電腦下載證?書、使用公?司網(wǎng)銀辦理?業(yè)務(wù)。第?三條網(wǎng)銀支?付業(yè)務(wù)的辦?理流程一?、財(cái)務(wù)部利?用網(wǎng)銀辦理?資金支付業(yè)?務(wù)，一律須?按公司資金?審批程序規(guī)?定，由經(jīng)辦?人辦妥付款?申請(qǐng)手續(xù)，?方可轉(zhuǎn)交財(cái)?務(wù)部出納員?進(jìn)行辦理。?二、出納?員初步審核?付款申請(qǐng)無(wú)?誤，插入數(shù)?字證書，按?照付款申請(qǐng)?之內(nèi)容逐筆?錄入劃款信?息，確認(rèn)無(wú)?誤，進(jìn)行劃?款；成功后?打印支付憑?證。若為較?大額劃款，?需總經(jīng)理網(wǎng)?上審核通過(guò)?后方可操作?。三、財(cái)?務(wù)經(jīng)理必須?對(duì)出納員劃?款全過(guò)程進(jìn)?行監(jiān)督，直?至劃款完畢?、退出網(wǎng)銀?系統(tǒng)。四?、付款完成?后，出納員?在付款申請(qǐng)?單上加蓋“?付訖”章，?并與財(cái)務(wù)經(jīng)?理同時(shí)在付?款單上簽字?，方可作為?入賬依據(jù)。?對(duì)于應(yīng)由銀?行出具的網(wǎng)?銀單據(jù)，必?須以開(kāi)戶銀?行出具并加?蓋銀行業(yè)務(wù)?印章的原始?單據(jù)作為記?賬憑證。?五、交接。?因特殊原因?請(qǐng)假的，必?須書面授權(quán)?并交接。?第四條網(wǎng)銀?的日常管理?一、公司?指定出納員?所使用計(jì)算?機(jī)作為辦理?網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的?專用機(jī)器，?除處理日常?工作外，嚴(yán)?禁使用該機(jī)?器玩網(wǎng)絡(luò)游?戲、登錄不?良網(wǎng)站，嚴(yán)?禁任何人擅?自下載網(wǎng)絡(luò)?資源存儲(chǔ)于?本機(jī)。二?、網(wǎng)銀賬戶?僅可辦理供?應(yīng)商付款、?員工薪資發(fā)?放等公司授?權(quán)范圍內(nèi)的?資金支付業(yè)?務(wù)，嚴(yán)禁私?自利用公司?網(wǎng)銀賬戶進(jìn)?行私人款項(xiàng)?拆借、挪用?。三、專?用計(jì)算機(jī)必?須___防?火墻及殺毒?軟件，出納?員每周至少?進(jìn)行兩次全?盤病毒查殺?。四、出?納員于每周?供應(yīng)商集中?付款日或員?工發(fā)薪日前?一天將現(xiàn)金?足額存入相?關(guān)銀行賬戶?，次日及時(shí)?進(jìn)行劃撥。?五、每月?終了后、次?月___日?前出納員打?印網(wǎng)銀月度?交易明細(xì)，?由財(cái)務(wù)經(jīng)理?負(fù)責(zé)與相關(guān)?日記賬逐筆?進(jìn)行核對(duì)，?確認(rèn)無(wú)誤后?在賬單上簽?字確認(rèn)，作?為會(huì)計(jì)檔案?一并保存。?第五條違?規(guī)責(zé)任及處?罰一、未?按本規(guī)定第?一條之規(guī)定?，私自將公?司銀行賬戶?開(kāi)通網(wǎng)絡(luò)支?付功能的，?對(duì)直接經(jīng)辦?人給予20?0元罰款處?理；給公司?造成經(jīng)濟(jì)損?失的，除經(jīng)?濟(jì)賠償外，?對(duì)經(jīng)辦人給?予500元?罰款處理，?并根據(jù)金額?大小追究法?律責(zé)任。?二、未按本?辦法第二條?之規(guī)定合理?、分開(kāi)保管?網(wǎng)銀___?、數(shù)字證書?的，對(duì)財(cái)務(wù)?負(fù)責(zé)人給予?一次性罰款?200元處?理，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人給予?一次性10?0元處理；?給公司造成?經(jīng)濟(jì)損失的?，除經(jīng)濟(jì)賠?償外，對(duì)相?關(guān)責(zé)任人雙?倍進(jìn)行處罰?，并根據(jù)金?額大小追究?法律責(zé)任。?三、未按?本辦法第三?條要求辦妥?審批手續(xù)，?私自辦理網(wǎng)?上付款業(yè)務(wù)?的，對(duì)出納?員及財(cái)務(wù)經(jīng)?理分別處以?100元罰?款處理；因?審核不認(rèn)真?、操作失誤?導(dǎo)致匯劃款?項(xiàng)錯(cuò)誤的，?視影響大小?對(duì)出納員及?財(cái)務(wù)經(jīng)理分?別處以20?0-500?元罰款處理?；給公司造?成損失的，?除經(jīng)濟(jì)賠償?外，對(duì)相關(guān)?責(zé)任人雙倍?進(jìn)行處罰，?并根據(jù)金額?大小追究法?律責(zé)任。?四、出納員?須嚴(yán)格執(zhí)行?本辦法第四?條之相關(guān)規(guī)?定，嚴(yán)禁使?用專用計(jì)算?機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)游?戲及下載、?存儲(chǔ)不明文?件，違者每?次罰款20?元；如因此?使計(jì)算機(jī)感?染網(wǎng)絡(luò)病毒?、造成網(wǎng)銀?賬戶安全隱?患，每次罰?款50元；?造成賬戶密?匙被盜、給?公司造成損?失的，落實(shí)?責(zé)任后，按?責(zé)任程度追?究賠償責(zé)任?，并酌情處?以罰款。?五、利用網(wǎng)?銀賬戶辦理?超出公司授?權(quán)范圍之外?的業(yè)務(wù)，每?次罰款10?0元；挪用?、侵占等嚴(yán)?重情形的，?除全