家庭理財規(guī)劃教案新部編本

精選講課講課設(shè)計設(shè)計|Excellentteachingplan教師學(xué)科講課設(shè)計[20–20學(xué)年度第__學(xué)期]任講課科：_____________任教年級：_____________任教老師：_____________市實(shí)驗(yàn)學(xué)校育人仿佛春風(fēng)化雨，授業(yè)不惜蠟炬成灰精選講課講課設(shè)計設(shè)計|Excellentteachingplan山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院教師講課講課設(shè)計課程家庭理財規(guī)周次2講課日期劃課題個人理財規(guī)劃流程（一）講課班級金融0901、0902，理財0901能掌握個人理財規(guī)劃流程；教會采集客戶信息學(xué)目的要點(diǎn)采集客戶信息難點(diǎn)采集客戶信息講課方法討論、講解掛圖教具講課主要內(nèi)容：個人理財規(guī)劃流程：一、與客戶成立關(guān)系二、采集客戶信息雙基和能力培育能正確選擇方式方法采集客戶的信息課以父親母親為客戶采集信息，爭取能為父客戶信息包含什么內(nèi)容？母提交一份可行的理財方案。題作提業(yè)問本節(jié)經(jīng)過事例討論能夠令學(xué)生直觀形象的掌握內(nèi)容。教學(xué)體會育人仿佛春風(fēng)化雨，授業(yè)不惜蠟炬成灰精選講課講課設(shè)計設(shè)計|Excellentteachingplan教學(xué)設(shè)計紙第二節(jié)個人理財規(guī)劃流程和操作個人理財規(guī)劃流程：與客戶成立關(guān)系、采集客戶信息、分析客戶的財務(wù)情況、制定理財方案、實(shí)行個人理財規(guī)劃、連續(xù)理財服務(wù)一、與客戶成立關(guān)系㈠工作程序㈡與客戶交流㈢確定客戶關(guān)系二、采集客戶信息㈠明確擬采集的信息內(nèi)容和種類（討論）1.按信息性質(zhì)分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息2.按能否客觀分為事實(shí)性信息、判斷性信息、推論性信息3.按信息范圍分為個人經(jīng)濟(jì)信息、宏觀經(jīng)濟(jì)信息㈡采集客戶信息的方式和方法1.語言交流開放式發(fā)問、關(guān)閉式發(fā)問、重申式發(fā)問注意：第一，選擇適合的發(fā)問方式第二，對客戶采納委宛的提示方式第三，注意語速、方言和發(fā)音等方面的問題2.非語言交流形體語言、數(shù)據(jù)檢查表、測試方式、理財軟件三、分析客戶的財務(wù)情況育人仿佛春風(fēng)化雨，授業(yè)不惜蠟炬成灰精選講課講課設(shè)計設(shè)計|Excellentteachingplan山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院教師講課講課設(shè)計課程家庭理財規(guī)周2講課日期劃次課題個人理財規(guī)劃流程（二）講課班級金融0901、0902，理財0901明確理財方案包含的內(nèi)容；教能幫助客戶明確理財目標(biāo)學(xué)目的要點(diǎn)理財方案的內(nèi)容難點(diǎn)理財方案的內(nèi)容講課方法掛圖教具講課主要內(nèi)容：四、制定理財方案五、實(shí)行個人理財規(guī)劃六、連續(xù)理財服務(wù)雙基和能力培育能幫助客戶明確理財目標(biāo)課題作提業(yè)問本給學(xué)生供給規(guī)范的理財方案觀摩，有助于理解理財規(guī)劃的流程。節(jié)教學(xué)體會育人仿佛春風(fēng)化雨，授業(yè)不惜蠟炬成灰精選講課講課設(shè)計設(shè)計|Excellentteachingplan教學(xué)設(shè)計紙四、制定理財方案㈠明確客戶的理財目標(biāo)可胸懷性、時間性、方向性1.列舉全部夢想與目標(biāo)2.精選并確定基本理財目標(biāo)：劃分必然實(shí)現(xiàn)的理財目標(biāo)和希望實(shí)現(xiàn)的理財目標(biāo)；并依據(jù)理財目標(biāo)的重要性和緊急性排序。3.目標(biāo)分解和細(xì)化，使其擁有實(shí)現(xiàn)的方向性4.生命周期與理財需求的關(guān)系㈡分析客戶風(fēng)險偏好細(xì)風(fēng)險承受能力㈢確定實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的門路㈣形成整體的理財方案㈤綜合性展望整套方案的履行見效㈥理財方案的組成㈦向客戶供給信息齊備、論述明確的理財方案㈧改正理財方案五、實(shí)行個人理財規(guī)劃獲得客戶的書面受權(quán)人員分工與協(xié)作連續(xù)關(guān)注內(nèi)外要素變化六、連續(xù)理財服務(wù)調(diào)整或改正理財方