銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-章節(jié)預測卷五

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-章節(jié)預測卷五銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力-章節(jié)預測卷五1、對涉嫌轉移或隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經（）批準，可以申請司法機關予以凍結。A、中國人民銀行B、地方政府C、紀檢部門D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人正確答案：D【專家解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條。2、除客體外，票據詐騙罪與（）的其他構成要件及處罰均相同。A、貸款詐騙罪B、信用證詐騙罪C、金融憑證詐騙罪D、有價證券詐騙罪正確答案：C【專家解析】除客體外，票據詐騙罪與金融憑證詐騙罪的其他構成要件及處罰均相同。3、持票人對前手的追索權，自被拒絕兌現或被拒絕付款之日起（）；持票人對前手的再追索權自清償日或被提起訴訟之日起()。A、二年；一年B、一年；六個月C、六個月；三個月D、三個月；一個月正確答案：C【專家解析】票據權利消滅的規(guī)定。4、下列可以作為抵押財產的是（）。A、正在建筑的建筑物，船舶B、土地所有權C、醫(yī)院設備D、大學教學樓正確答案：A【專家解析】其他三項都不能作為抵押財產。5、以下各選項中，本罪侵犯的客體是國家對貸款的管理制度的是（）。A、高利轉貸罪B、非法吸收公眾貸款罪C、吸收客戶資金不入賬罪D、偽造金融票證罪正確答案：A【專家解析】“非法吸收公眾貸款罪”侵犯的客體是國家的銀行管理制度；“吸收客戶資金不入賬罪”侵犯的客體是國家對存款的管理制度；“偽造金融票證罪”侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。6、以非法占有為目的，采用虛構事實，隱瞞真相的方法，利用銀行結算憑證進行詐騙活動，數額較大的行為，這種行為是()。A、票據詐騙罪B、信用卡詐騙罪C、金融憑證詐騙罪D、有價證券詐騙罪正確答案：C【專家解析】金融憑證詐騙罪的定義。7、合法代理行為的法律后果直接歸屬于（）。A、被代理人B、代理人C、第三人D、代理人和被代理人正確答案：A【專家解析】代理的概念。8、按《票據法》規(guī)定，票據不包括（）。A、匯票B、單據C、支票D、本票正確答案：B【專家解析】根據《票據法》的規(guī)定，票據包括匯票、本票、支票。9、企業(yè)法人的分支機構經法人書面授權提供保證的，如法人授權范圍不明，以下說法正確的是（）。A、法人對保證合同約定的全部債務承擔保證責任B、法人的分支機構對保證合同約定的全部債務承擔保證責任C、法人與法人的分支機構對保證合同約定的全部債務承擔保證責任，法人承擔較大部分D、法人與法人的分支機構對保證合同約定的全部債務承擔保證責任，法人分支機構承擔較大部分正確答案：B【專家解析】考察保證人主體資格規(guī)定的相關知識。10、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構查詢涉嫌金融違法銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶必須經（）的批準。A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構負責人C、地方政府D、當地公安部門正確答案：A【專家解析】《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條。11、銀行業(yè)金融機構有（）情形時，可能被處于二十萬元以上五十萬以下罰款。A、未經批準設立分支機構B、未經批準變更、終止C、自行確定有關高級雇員的任命D、違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動正確答案：C【專家解析】對銀行業(yè)金融機構的處罰措施。12、（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。A、《反洗錢法》B、《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》C、《金融機構反洗錢規(guī)定》D、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》正確答案：D【專家解析】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標準。13、下列不屬于《票據法》中所指的票據是（）。A、匯票B、本票C、發(fā)票D、支票正確答案：C【專家解析】按照《票據法》的規(guī)定，票據包括匯票、本票、支票。14、在以下什么情況下貸款人不能行使不安抗辯權（）？A、貸款人有證據證明對方經營狀況惡化B、貸款人有證據證明對方轉移資金、抽逃資金以逃避債務C、貸款人有證據證明對方有喪失或可能喪失履行債務的能力時的其他情形，難以按期歸還貸款D、對方更換總經理正確答案：D【專家解析】考察貸款合同抗辯的知識。15、票據最早是作為（）出現的。A、支付工具B、結算工具C、信用工具D、流通工具正確答案：A【專家解析】票據最早是作為支付工具出現的。16、代位權的行使范圍應以（）為限。A、債務人的債務B、債務人的債權C、債權人的債權D、債權人的債務正確答案：C【專家解析】考察代位權的知識。17、以下關于偽造、變造金融票證罪的說法錯誤的是（）。A、變造匯票B、偽造收款憑證C、變造信用證D、變造信用卡正確答案：D【專家解析】應為偽造信用卡。18、甲給乙開了一張2萬元現金支票，乙將支票背書轉讓給丙，后甲發(fā)現被乙欺詐，但丙拿著支票向甲要求償付時，甲必須給丙2萬元，這說明了票據的（）。A、設權性B、要式性C、無因性D、文義性正確答案：C【專家解析】考察票據的知識。19、抵押是擔保的一種方式，根據《物權法》，下列說法正確的是（）。A、債權人不占有債務人或第三人用于抵押的財產B、債權人任何時候都無權就抵押財產優(yōu)先求償C、抵押須將財產移交給債權人，一旦債務人不能履行到期債務，可直接用于清償D、抵押財產的使用權歸債權人所有正確答案：A【專家解析】抵押的概念。20、我國《公司法》規(guī)定，公司有下列（）情形之一，可以解散。A、公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他事由出現時B、股東會或股東大會決議解散C、因公司合并或者分立需要解散的D、公司違反法律、行政法規(guī)被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照E、公司違反法律、行政法規(guī)被依法責令關閉正確答案：ABCDE【專家解析】公司解散的情形。21、留置權的特征中，正確的是（）。A、留置權只能發(fā)生在特定的合同關系中B、留置權發(fā)生兩次效力C、留置權不可分性D、債權得到全部清償之前，留置權人有權留置全部標的物E、債權實現時，留置權人必須確定債務人履行債務的寬限期正確答案：ABCDE【專家解析】留置權的特征。22、以下各罪項中本罪主體是特殊主體的是（）。A、違法發(fā)放貸款罪B、非法吸收公眾存款罪C、吸收客戶資金不入賬罪D、非法出具金融票據罪E、背信運用受托財產罪正確答案：ACDE【專家解析】非法吸收公眾存款罪是一般主體；違法發(fā)放貸款罪、吸收客戶資金不入賬罪、非法出具金融票據罪主體為特殊主體，即銀行或其他金融機構及其工作人員；背信運用受托財產罪主體也是特殊主體，即為“商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構?！?3、《商業(yè)銀行法》禁止對關系人提供信用貸款的目的是（）。A、提高銀行的信貸資產質量B、降低風險C、創(chuàng)造公平、公開的貸款環(huán)境D、防止信貸活動中的內幕交易E、防止信貸活動中的操縱市場行為正確答案：ABCD【專家解析】考察商業(yè)銀行禁止性規(guī)定的知識。24、代理包括（）。A、法定代理B、協定代理C、委托代理D、指定代理E、表見代理正確答案：ACD【專家解析】代理的三種類型。25、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務的原則為（）。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密原則E、利率優(yōu)惠正確答案：ABCD【專家解析】考核商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務的原則。26、根據《合同法》的規(guī)定，當事人訂立合同，應當具有相應的（）。A、民事行為能力B、民事權利能力C、獨立的財產D、名稱、組織機構和場所E、書面形式，口頭形式或其他形式正確答案：ABE【專家解析】訂立合同的規(guī)定。27、以下違法所得屬于《刑法》中洗錢罪明確規(guī)定的對象是（）。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪E、偷逃稅款犯罪正確答案：ABCD【專家解析】洗錢罪明確規(guī)定的對象是毒品犯罪，黑社會性質的組織犯罪，破壞金融管理秩序犯罪，金融詐騙犯罪，恐怖活動犯罪，走私犯罪，貪污賄賂罪。28、下列哪些合同是可以撤銷的（）？A、生效的合同B、因重大誤解訂立的合同C、顯失公平的合同D、因脅迫而訂立的合同E、因欺詐而訂立的合同正確答案：BCDE【專家解析】可撤銷合同的類型還包括乘人之危的合同等五類。29、下列哪些屬于合同履行的原則？（）A、誠實信用原則B、情勢變更原則C、全面履行原則D、協作履行原則E、實際履行原則正確答案：ABCDE【專家解析】合同履行的五個原則。30、授信原則包括（）。A、合法性原則B、誠實信用原則C、統一授信原則D、統一授權原則E、情形變更原則正確答案：ABCD【專家解析】考核授信的四個原則。31、根據金融犯罪的行為方式的不同來劃分，金融犯罪包括（）。A、銀行人員職務犯罪B、偽造型金融犯罪C、利用便利型金融犯罪D、規(guī)避型金融犯罪E、詐騙型金融犯罪正確答案：BCDE【專家解析】考察金融犯罪的類別。32、行政處罰包括（）。A、警告B、管制C、責令停產停業(yè)D、暫扣或者吊銷許可證E、行政拘留正確答案：ACDE【專家解析】管制為刑事責任。行政處罰包括：警告、罰款、責令停產停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。33、對違反審慎經營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施有（）。A、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產轉讓D、責令控股股東轉讓股權或限制有關股東的權利E、責令調整董事、高級管理人員或者限制其權力；停止批準增設分支機構正確答案：ABCDE【專家解析】對違反審慎經營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施。34、實現抵押權的主要方式為（）。A、以抵押權折價受償B、拍賣抵押物以拍賣所得價款受償C、變賣抵押物以變賣所得價款受償D、要求債務人變賣其他財產受償E、要求擔保人變賣其他財產受償正確答案：ABC【專家解析】抵押權的實現。35、以公司的外部控制或附屬關系為標準，可以將公司分為（）。A、母公司B、子公司C、總公司D、分公司E、兩合公司正確答案：AB【專家解析】考察公司的分類。36、保險詐騙罪的客觀方面表現包括（）。A、投保人故意虛構保險標的B、投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生保險事故變造虛假的原因或者夸大損失的程度C、投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故D、投保人、被保險人故意造成財產損失的保險事故E、投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病正確答案：ABCDE【專家解析】保險詐騙罪的客觀方面的五種表現。37、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行接管的目的是（）。A、對被接管的銀行業(yè)金融機構采取必要措施B、保護存款人的利益C、恢復銀行業(yè)金融機構的正常經營能力D、保護銀行的利益。E、對被重組的銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序正確答案：ABC【專家解析】考察國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行接管的目的。38、根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為（）。A、針對銀行犯罪B、銀行人員職務犯罪C、外部犯罪D、內部犯罪E、詐騙型金融犯罪正確答案：ABCD【專家解析】根據金融犯罪實施主體的不同，可以劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪；其中針對銀行的犯罪又成為外部犯罪，銀行人員職務犯罪又稱為內部犯罪。39、無權代理的構成要件為（）。A、行為人既沒有代理權，也沒有令人相信其有代理權的事實或理由B、行為人以本人的名義與他人所為的民事行為C、第三人須為善意且無過失D、行為人的行為不違法E、行為人與第三人具有相應的民事行為能力正確答案：ABCDE【專家解析】無權代理的五大要件。40、違約責任的承擔形式有（）。A、違約金責任B、賠償責任C、強制責任D、定金責任E、采取補救措施正確答案：ABCDE【專家解析】違約責任的五種承擔形式。41、導致合同無效的原因包括（）。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B、惡意串通，損害國家、集體或第三人利益C、以合法形式掩蓋非法目的D、損害社會公共利益E、違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定正確答案：ABCDE【專家解析】合同無效的五種原因。42、只有國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構才能對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權。A、正確B、錯誤正確答案：錯【專家解析】中國人民銀行和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同時擁有對銀行業(yè)金融機構的檢查監(jiān)督權。43、保證的責任方式分為一般保證和特別保證。A、正確B、錯誤正確答案：錯【專家解析】保證的責任方式分為一般保證和連帶責任保證。44、中國人民銀行是管理利率的唯一有權機關，其他任何單位無權制定利率。A、正確B、錯誤正確答案：對【專家解析】對存款利率法律管制的主要內容。45、合同成立是合同生效的前提。A、對B、錯正確答案：對【專家解析】合同生效的概念。46、票據的融資作用主要是通過票據轉貼現來實現的。A、正確B、錯誤正確答案：錯【專家解析】票據的融資作用主要是通過票據貼現來實現的。47、按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。A、正確B、錯誤正確答案：錯【專家解析】免予報告的類型除外。48、中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構具有機構監(jiān)管權，銀行業(yè)監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構具有功能監(jiān)管權。A、正確B、錯誤正確答案：錯【專家解析】中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構具有功能監(jiān)管權，銀行業(yè)監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構具有機構監(jiān)管權。49、2003年12月27日通過《中國人民銀行法修正案》，修訂重點是將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。A、正確B、錯誤正確答案：對【專家解析】考核將銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來的時間和相關法律。50、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期為主債務履行期屆滿之日起1個月。A、正確B、錯誤正確答案：錯【專家解析】一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期為主債務履行期屆滿之日起6個月。51、根據《公司法》，股份有限公司募集設立是指由發(fā)起人認購公司應發(fā)行股票股份的一部分，其余股份向社會公開募集或向特定對象募集而設立的公司。A、正確B、錯誤正確答案：對【專家解析】考察募集設立的知識。52、訂立合同的當事人應當具有完全民事行為能力和民事權利能力。A、正確B、錯誤正確答案：對【專家解析】訂立合同