內控總結報告（優(yōu)選5篇）

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名目第1篇郵儲內控達標年總結報告第2篇銀行內控工作總結報告第3篇郵儲銀行金融內控達標年總結報告第4篇2022銀行網(wǎng)點內控年終總結報告第5篇公司財務內控工作總結報告

【第1篇】郵儲內控達標年總結報告

郵儲內控達標年總結報告

導語：對于企業(yè)的內部掌握，使我熟悉到假如一個公司的組織構架設計不科學，權責安排不合理，可能導致機構重疊、職能交叉、推諉扯皮，運行效率低下;假如一個企業(yè)缺乏明確的進展戰(zhàn)略或實施不到位，可能導致企業(yè)盲目進展，丟失進展機遇、動如和后勁;假如一個企業(yè)人力資源缺乏或過剩、結構不合理、開發(fā)機制不健全，可能導致企業(yè)進展戰(zhàn)略難以實現(xiàn)。

郵儲內控達標年總結報告

合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必需履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規(guī)建設”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的熟悉。合規(guī)操作涉及農行各條線、各部門、掩蓋農業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必需將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平常在工作中的實際狀況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉。現(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地溝通制度相互制衡機制。

二、提高自身業(yè)務素養(yǎng)，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務學問為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務學問中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素養(yǎng)的培育，就是從源頭上熟悉合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，仔細按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。

三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網(wǎng)點的詳細狀況，合理結構，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律賜予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和消失漏洞，事后整攻放在最終，關注業(yè)務的事后狀況，如發(fā)覺不良事態(tài)苗頭，準時實行措施，化解風險。

總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增加了識別和掌握業(yè)務上的各種風險的抵擋力量，樂觀規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信念，增加了維護農行利益的責任心和使命感。

郵儲內控達標年總結報告

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實行了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難過，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面心情與負面心情的安排的過程，這種自然的結合即為文化本源。心情經過人為的干預重新與推崇的大事相結合，即為文化建設。

二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間經常會有遭受戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽感，它需要賜予重托來建立。賜予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當人們來到一個特殊漂亮、干凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會消失自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷。角色理論告知我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是心情側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的肯定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

郵儲內控達標年總結報告

眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不行能健康成長的，而內部掌握就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。內部掌握的缺失或者不完善都將對企業(yè)的進展產生不利的影響。

企業(yè)內部掌握是以專業(yè)管理制度為基礎，以防范風險、有效監(jiān)管為目的，通過全方位建立過程掌握體系、描述關鍵掌握點和以流程形式直觀表達生產經營業(yè)務過程而形成的管理規(guī)范。

內部掌握是指作為企業(yè)風險管理的重要手段，在維護財產物資的完整性、保證會計信息的精確?????性、保證財務信息的合法性、保證經營決策的貫徹執(zhí)行、保證生產經營活動的經濟性、效率性和效果性和保證國家法律法規(guī)的遵守執(zhí)行等方面發(fā)揮著至關重要的作用。

本學期開設了《內部掌握設計》專業(yè)必修課，現(xiàn)在課程過半，而對內部掌握設計的狀況，通過老師的講解以及自己平常課下的閱讀，也已經有一些了解和熟悉，下面談一下自己在上了《內部掌握設計》課程后的心得體會：

一、內部掌握對企業(yè)有著至關重要的意義，企業(yè)應當加強內部掌握。

1.能夠愛護財產物資的平安完整。內部掌握制度對財產物資的保管和使用實行各種掌握手段，可以防止和削減財產物資被損壞，杜絕鋪張、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問題的發(fā)生。這對于一個企業(yè)來講是極其需要掌握的方面，有利于降低企業(yè)成本。

2.能夠提高會計資料的正確性和牢靠性。正確牢靠的會計數(shù)據(jù)是企業(yè)經營管理者了解過去、掌握目前、猜測將來、做出決策的必要條件，而內部掌握系統(tǒng)通過制定和執(zhí)行業(yè)務處理程序，科學地進行職責分工，使會計資料在相互牽制的條件下產業(yè)，從而有效地防止錯誤和弊端的發(fā)生，保證會計資料的正確性和牢靠性。

3.能夠保證國家對企業(yè)的宏觀掌握。國家制定的一系列財政紀律及法規(guī)，都要求企業(yè)通過建立內部掌握制度來落實，企業(yè)通過實施內部掌握制度以進行自我約束，遵循國家的財政紀律和法規(guī)。

4.能夠保證企業(yè)高效率經營?？茖W的內部掌握制度，能夠合理地對企業(yè)內部各個職能部門和人員進行分工掌握、協(xié)調和考核，促使企業(yè)各部門及人員履行職責、明確目標，保證企業(yè)的生產經營活動有序、高效地進行。

綜上內部掌握的意義，可見良好完善的內部掌握制度對于一個企業(yè)是多么的至關重要。而我們通過這門課程的學習，就是學習如何去設計一款完善嚴謹適用的企業(yè)內部掌握制度。這當然一方面應當遵守內部掌握設計的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進行細致調查;其次按相關理論和方法的要求劃分單位內部機構;再次確定所屬信息活動過程中的關鍵環(huán)節(jié);最終形成內部掌握的.文本規(guī)定。企業(yè)應當加強內部掌握設計環(huán)節(jié)，設計出完善適用于本企業(yè)的內部掌握制度，這樣才能真正起到內部掌握的效果，從而真正的達到內部掌握的意義。

二、內部掌握制度的執(zhí)行與設計同等重要。

在學習這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)覺企業(yè)的內部掌握消失問題，一方面是由于本身制度建立的問題，存在實質性的缺陷以及漏洞，但是也發(fā)覺，還有很重要的一部分緣由在于執(zhí)行不力?；蛟S企業(yè)建立了較為完善和良好的內掌握度，但是公司員工并未完全根據(jù)內掌握度來執(zhí)行，這樣也很簡單導致問題的產生，而建立的內掌握度也僅僅是形同虛設，一紙空文了。沒有任何意義。因此，內掌握度的執(zhí)行也很重要，企業(yè)在建立好后，應監(jiān)督其按要求規(guī)定來實施，從而真正的實現(xiàn)企業(yè)完善的內部掌握。

三、作為學習了《內部掌握設計》課程的同學，應當學以致用。

雖然我們并沒有進入企業(yè)，也不行能真的去關心其他企業(yè)單位設計其內掌握度，但是，我們現(xiàn)在應當做的是，利用所學到的學問，自己去分析企業(yè)的內部掌握制度，看其制度是否存在缺陷等問題?？吹絻?yōu)秀內部掌握制度的企業(yè)的良好運用，看到由于內掌握度不健全執(zhí)行不力導致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學學問來實踐運用的。比如，海爾集團的勝利閱歷就在于內控的完善制定及執(zhí)行，而巨人集團以及巴林銀行則給我們以警示，內部掌握制度的缺失不健全，會嚴峻影響企業(yè)的進展。

因此，內部掌握對于一個企業(yè)至關重要，我們現(xiàn)在僅僅是學習了理論性的東西，下一步應當努力加強的方面就是提高實際運用分析力量。這一方面通過平常對案例的分析爭論思索熬煉，另外也可以通過實際去調查采訪企業(yè)的內部掌握制度，了解真實狀況?？傊覀儾荒苤皇菃渭兊膶W習了理論性的東西就止步不前，應當連續(xù)深化下去，否則，有一天會發(fā)覺，當時學的東西，就完全不為己用了。

通過對《內部掌握設計》這門課程的學習，了解到對于企業(yè)來講，內部掌握的重要意義，并且也發(fā)覺，制定好完善的制度僅僅是建立良好內控的第一步，還需要后續(xù)良好地實施，從而使得內部掌握真正在企業(yè)運轉起來，達到真正掌握的目的。另外，從一名同學的角度，學習理論學問參與考試并非長遠意義，應當更多的是學習學問，學會運用分析，從而真正的實現(xiàn)為我所用，那才是真的自己的東西。而熟悉到這一點后，也會在以后的時間里，多多運用所學去分析去了解關于公司企業(yè)內部掌握的信息，從而讓這門學問敏捷起來，為我所用。

【第2篇】銀行內控工作總結報告

自xx年總行開展內部掌握綜合評價以來，我行非常重視內部掌握管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務進展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了樂觀促進作用。現(xiàn)將全行內控管理狀況報告

一、內部掌握管理的基本狀況

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分別;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上準時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范力量日益提高。找范文

二、當年內控管理實行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上實行了以下措施

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參與人員xx人次，依據(jù)行長室要求制訂了工作方案，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進行延長檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、準時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后準時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業(yè)務進展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資安排方法、xxx工作質量考核方法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《xx通知書》深化基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，根據(jù)xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了嚴厲?懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。

6、樂觀組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

【第3篇】郵儲銀行金融內控達標年總結報告

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

自1998年郵政獨立運營以來,中國郵政人在近幾年的時間時始終在摸索郵政運營的最佳模式,查找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)進展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制XX取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制XX取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險漸漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力提倡銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽?，不行為方;規(guī)不正，不行為圓”。因此，必需把'合規(guī)風險'放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的`程度來重視。

一、正確理解合規(guī)風險與銀行三大風險

合規(guī)風險'指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能患病法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。

銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。

二、建立合規(guī)風險管理機制的必要性

(一)樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求,在銀行員工中樹立'合規(guī)人人有責'、'主動合規(guī)意識'、'合規(guī)制造價值'等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行提倡合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。

構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)覺、調查問題，讓合規(guī)人員準時地參加到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險漸漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要討論課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行XX與順當進展的重要舉措。

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

為全面提升內控管理水平，有效支撐全行XX進展，依據(jù)總、省行支配，郵儲銀行鞍山市分行結合自身實際狀況，于2022年起連續(xù)三年分別開展以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動。

據(jù)了解，本年“內控達標年”活動意在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內控評價對標，深化查找在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問題，持續(xù)推動合規(guī)文化建設，使該行內控管理水平達到同業(yè)先進水平。

為提高活動開展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動領導小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，詳細分為“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控學問學習培訓和考試、內控文化建設與宣揚”六大模塊。并于10月10日召開了“內控達標年”活動啟動大會，對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了具體規(guī)定和充分傳達。并要求轄內支行高度重視，加強督導，郵銀協(xié)作，統(tǒng)籌協(xié)調，強化宣揚，仔細總結，以有序推動活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推動中。

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

銀行作為經營風險的行業(yè)，風險防控是其生命線。內部掌握是為保證組織目標實現(xiàn)而建立的掌握機制和實施的管控措施，在防范和化解銀行經營風險中發(fā)揮著重要作用，良好的內部掌握是銀行有效抵擋風險，保持健康持續(xù)進展的基礎保障。實施有效的內控合規(guī)管理是銀行為提升核心競爭力、實現(xiàn)經營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內控體系建設、提高風險管理水平的一項重要任務。

一、對合規(guī)經營的熟悉理解

內控建設目前已成為銀行經營進展的內在需求和內生動力。

合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行制造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消退于無形。

合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的進展肯定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)進展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務進展服務的。在進展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二、提高思想素養(yǎng)，增加依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識。

【第4篇】2022銀行網(wǎng)點內控年終總結報告

自20xx年總行開展內部掌握綜合評價以來，我行非常重視內部掌握管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務進展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了樂觀促進作用?，F(xiàn)將全行內控管理狀況報告如下：一、內部掌握管理的基本狀況

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分別；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上準時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范力量日益提高。

二、當年內控管理實行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上實行了以下措施：

1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參與人員**人次，今年以來，依據(jù)行長室要求制訂了工作方案，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計；**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作；重要崗位責任移交*個人次；支持分行審計處人員調用；對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進行延長檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、準時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只，收文后準時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業(yè)務進展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組；出臺了**年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資安排方法、***工作質量考核方法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況；業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《**通知書》深化基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，根據(jù)**銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了嚴厲?懲罰，共懲罰**人次，金額**元。

6、樂觀組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統(tǒng)推廣、經濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應用、個人網(wǎng)銀業(yè)務、保險代理等十余次業(yè)務培訓班，培訓人員**多人次，并樂觀組織、督導全行員工參與總行**培訓。通過培訓，全行員工基本把握了新業(yè)務學問，適應了業(yè)務電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工仔細學習新政策、新制度、新方法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策

制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內控管理促進業(yè)務進展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業(yè)務進展，今年的資產業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、銀行卡業(yè)務、會計結算業(yè)務都取得了長足進展，肯定額、增長率再創(chuàng)新高。

三、內控管理存在的主要問題

從我行內外部監(jiān)管中發(fā)覺問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內掌握度管理的熟悉不到位。有的把內部掌握簡潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與進展的關系等問題上，熟悉有偏差，把加強內控與進展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的選擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯狀況存在。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。會計業(yè)務方面如登記簿記載不規(guī)范、會計憑證要素不全、科目使用不當?shù)葐栴}。

2、有些業(yè)務領域還存在管理上薄弱環(huán)節(jié)。如非信貸資產管理、自助銀行管理、網(wǎng)銀業(yè)務管理、托付貸款業(yè)務管理、國際業(yè)務管理等由于歷年來內外部監(jiān)管較少，內控評價未列入風險點，由于這些業(yè)務客觀上較新、較少，主觀上對這些業(yè)務在檢查監(jiān)管上也未引起足夠重視，因此存在肯定的欠缺。

3、由于其它因素，有些問題難在近期整改。如***原**萬元以上貸款存在錯用合同現(xiàn)象，一般消費合同代替住房貸款合同已無法整改，只能加強風險防范，到合同履行完畢才能結束

四、對以前評價和檢查發(fā)覺問題整改狀況

**年以來，我行共迎接**年操作風險大檢查（含法人客戶）、**內控評價、“**檢查”后續(xù)跟蹤檢查、**年個人貸款專項檢查、**年貸款風險分類、**年非信貸資產專項審計、*年銀行卡自律監(jiān)管共八個項目的內外部檢查，依據(jù)分行傳送的整改臺賬統(tǒng)計，共發(fā)覺問題**個，經整改落實，已整改**個，整改率**，部分整改**個，部分整改率**，未整改*個，未整改率**。

五、轄區(qū)評價期內發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的狀況

今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀和責任事故。

六、進一步加強內控管理的措施和支配

1、提高思想熟悉，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。一是提高內控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用熟悉，理順業(yè)務進展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險熟悉，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改熟悉，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行熟悉，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有法不依，內掌握度落實不到位，是內控機制乏力的重要緣由之一，因此，我們把落實各項內掌握度擺上議事日程，一是要落實責任使內掌握度的每條每款都有責任人、實施人，確保制度落實不留空白，責任明確不模糊。二是要加強考核評價，落實審核工作，發(fā)覺問題準時通報，準時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價看法反饋等方式落實整改看法，使之整改一次，提高一次。

3、抓好監(jiān)督檢查到位，促進內控機制不斷完善。一是要加強審核監(jiān)督，尤其是要加強對權力的審核監(jiān)督。完善主責任人審計制度和評價考核機制，二是加強會計檢查輔導工作，促進會計基本制度的執(zhí)行和落實。三是實行干部溝通和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的狀況下，加強對干部和重要崗位的橫向溝通，根據(jù)中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期溝通和崗位輪換。四是實行強制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到準時發(fā)覺問題的目的。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。

4、充分發(fā)揮合規(guī)部門再監(jiān)督作用。合規(guī)部門對監(jiān)管中存在問題抓好職能部門督辦工作，對已整改的問題進行不定期再監(jiān)督，并統(tǒng)一登記問題臺賬，真正把整改工作落實到位。合規(guī)部門不定期對營業(yè)機構和職能部門內控管理工作組織檢查督導，保障全行內控管理工作健康運轉。

5、通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內掌握度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素養(yǎng)，不斷提高員工對操作風險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。

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【第5篇】公司財務內控工作總結報告

公司財務內控工作總結報告1

根據(jù)公司內部掌握與風險管理工作的指導思想，貫徹落實公司內控與風險管理各項工作部署，以《內部掌握管理手冊》為基礎結合分公司實際狀況，梳理分公司工作流程，完善各項規(guī)章制度，實現(xiàn)分公司健康進展?，F(xiàn)就詳細工作開展狀況匯報如下：

一、上半年主要開展的內控工作

以《內部掌握管理手冊》為參照，樂觀動員全面組織。半年來，樂觀組織機關各部門以及各基層配送中心充分利用軟視頻方式，共同參加公司組織開展《手冊》相關內容的業(yè)務培訓學習4次，根據(jù)公司培訓周的支配在分公司周四組織內控相關業(yè)務培訓8次，網(wǎng)上系統(tǒng)培訓1次。通過不斷地培訓學習關心大家完成了從最初的熟悉到深層次的了解過程。

根據(jù)公司要求全面開展內部掌握體系跟單核查工作2次。各個部門以及配送中心結合自己的生產經營狀況全面開展跟單核查，并將核查結果簽字準時反饋，匯總后統(tǒng)一上報給公司內控處。在跟單核查過程中，內控各部門人員都能夠結合實際，認真查找相關業(yè)務流程實施和風險掌握在操作中存在的問題。

二、下一步內控工作

1、連續(xù)仔細開展業(yè)務流程梳理

針對公司內部掌握工作相關要求，連續(xù)仔細開展分公司業(yè)務流程梳理工作。由于分公司經營范圍廣部分業(yè)務層面依舊存在著風險，將連續(xù)加強與有關部門溝通實行有效措施進行規(guī)避。

2、進一步開展內控理論及業(yè)務流程操作的培訓學習工作。

內控涉及分公司生產經營方方面面，關鍵在于執(zhí)行，要確保內部掌握在分公司更有效執(zhí)行，還應連續(xù)加強培訓，通過培訓不但使全體人員在思想上熟悉到內部掌握和風險管理工作的重要性;還要讓“搞好內控與風險防范是每一位員工的責任”的理念深化人心并融入到企業(yè)文化中去，做到人人講內控，人人懂內控，人人執(zhí)行內控，以保證內控工作在全分公司有效執(zhí)行。

3、結合《手冊》完成部分規(guī)章制度的修訂工作。

分公司將在《手冊》的基礎上對以前各項規(guī)章制度進行重新梳理，依據(jù)分公司業(yè)務管理實際，對在執(zhí)行過程中存在的問題進行修改完善，對有關內容進行修訂，達到與內控要求相全都。

在今后的工作中，分公司將連續(xù)根據(jù)公司的要求，結合自身的特點，以《手冊》為范本。在公司和分公司的正確領導下，根據(jù)公司內控處的統(tǒng)一部署，完善內部掌握，提高分公司經營管理水平和抗風險力量，為建設“國內一流的.跨國運輸物流企業(yè)”做出樂觀貢獻。

公司財務內控工作總結報告2

xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：

一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，依據(jù)個人金融部實際狀況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并方案部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的熟悉。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性看法，在會議上評估。

三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少支配2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務學問、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培育員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員準時進行了清理和更新，并將清理和更新狀況登記備案。

公司財務內控工作總結報告3

自xx年總行開展內部掌握綜合評價以來，我行非常重視內部掌握管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務進展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了樂觀促進作用?，F(xiàn)將全行內控管理狀況報告

一、內部掌握管理的基本狀況

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分別;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上準時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范力量日益提高。找范文

二、當年內控管理實行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上實行了以下措施

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參與人員**人次，依據(jù)行長室要求制訂了工作方案，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進行延長檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、準時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只，收文后準時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業(yè)務進展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出臺了**年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資安排方法、***工作質量考核方法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《**通知書》深化基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，根據(jù)**銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了嚴厲?懲罰，共懲罰**人次，金額**元。

6、樂觀組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

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名目第1篇郵儲內控達標年總結報告第2篇銀行內控工作總結報告第3篇郵儲銀行金融內控達標年總結報告第4篇2022銀行網(wǎng)點內控年終總結報告第5篇公司財務內控工作總結報告

【第1篇】郵儲內控達標年總結報告

郵儲內控達標年總結報告

導語：對于企業(yè)的內部掌握，使我熟悉到假如一個公司的組織構架設計不科學，權責安排不合理，可能導致機構重疊、職能交叉、推諉扯皮，運行效率低下;假如一個企業(yè)缺乏明確的進展戰(zhàn)略或實施不到位，可能導致企業(yè)盲目進展，丟失進展機遇、動如和后勁;假如一個企業(yè)人力資源缺乏或過剩、結構不合理、開發(fā)機制不健全，可能導致企業(yè)進展戰(zhàn)略難以實現(xiàn)。

郵儲內控達標年總結報告

合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必需履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規(guī)建設”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的熟悉。合規(guī)操作涉及農行各條線、各部門、掩蓋農業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必需將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平常在工作中的實際狀況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的熟悉?，F(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結：

一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地溝通制度相互制衡機制。

二、提高自身業(yè)務素養(yǎng)，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務學問為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務學問中找到答案，應當說加強自身業(yè)務素養(yǎng)的培育，就是從源頭上熟悉合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，仔細按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。

三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網(wǎng)點的詳細狀況，合理結構，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律賜予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和消失漏洞，事后整攻放在最終，關注業(yè)務的事后狀況，如發(fā)覺不良事態(tài)苗頭，準時實行措施，化解風險。

總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。通過對相關制度的深化學習，對提高自己的業(yè)務素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增加了識別和掌握業(yè)務上的各種風險的抵擋力量，樂觀規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信念，增加了維護農行利益的責任心和使命感。

郵儲內控達標年總結報告

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實行了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難過，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面心情與負面心情的安排的過程，這種自然的結合即為文化本源。心情經過人為的干預重新與推崇的大事相結合，即為文化建設。

二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間經常會有遭受戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽感，它需要賜予重托來建立。賜予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當人們來到一個特殊漂亮、干凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會消失自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷。角色理論告知我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是心情側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的肯定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

郵儲內控達標年總結報告

眾所周知，一個沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不行能健康成長的，而內部掌握就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。內部掌握的缺失或者不完善都將對企業(yè)的進展產生不利的影響。

企業(yè)內部掌握是以專業(yè)管理制度為基礎，以防范風險、有效監(jiān)管為目的，通過全方位建立過程掌握體系、描述關鍵掌握點和以流程形式直觀表達生產經營業(yè)務過程而形成的管理規(guī)范。

內部掌握是指作為企業(yè)風險管理的重要手段，在維護財產物資的完整性、保證會計信息的精確?????性、保證財務信息的合法性、保證經營決策的貫徹執(zhí)行、保證生產經營活動的經濟性、效率性和效果性和保證國家法律法規(guī)的遵守執(zhí)行等方面發(fā)揮著至關重要的作用。

本學期開設了《內部掌握設計》專業(yè)必修課，現(xiàn)在課程過半，而對內部掌握設計的狀況，通過老師的講解以及自己平常課下的閱讀，也已經有一些了解和熟悉，下面談一下自己在上了《內部掌握設計》課程后的心得體會：

一、內部掌握對企業(yè)有著至關重要的意義，企業(yè)應當加強內部掌握。

1.能夠愛護財產物資的平安完整。內部掌握制度對財產物資的保管和使用實行各種掌握手段，可以防止和削減財產物資被損壞，杜絕鋪張、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問題的發(fā)生。這對于一個企業(yè)來講是極其需要掌握的方面，有利于降低企業(yè)成本。

2.能夠提高會計資料的正確性和牢靠性。正確牢靠的會計數(shù)據(jù)是企業(yè)經營管理者了解過去、掌握目前、猜測將來、做出決策的必要條件，而內部掌握系統(tǒng)通過制定和執(zhí)行業(yè)務處理程序，科學地進行職責分工，使會計資料在相互牽制的條件下產業(yè)，從而有效地防止錯誤和弊端的發(fā)生，保證會計資料的正確性和牢靠性。

3.能夠保證國家對企業(yè)的宏觀掌握。國家制定的一系列財政紀律及法規(guī)，都要求企業(yè)通過建立內部掌握制度來落實，企業(yè)通過實施內部掌握制度以進行自我約束，遵循國家的財政紀律和法規(guī)。

4.能夠保證企業(yè)高效率經營。科學的內部掌握制度，能夠合理地對企業(yè)內部各個職能部門和人員進行分工掌握、協(xié)調和考核，促使企業(yè)各部門及人員履行職責、明確目標，保證企業(yè)的生產經營活動有序、高效地進行。

綜上內部掌握的意義，可見良好完善的內部掌握制度對于一個企業(yè)是多么的至關重要。而我們通過這門課程的學習，就是學習如何去設計一款完善嚴謹適用的企業(yè)內部掌握制度。這當然一方面應當遵守內部掌握設計的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進行細致調查;其次按相關理論和方法的要求劃分單位內部機構;再次確定所屬信息活動過程中的關鍵環(huán)節(jié);最終形成內部掌握的.文本規(guī)定。企業(yè)應當加強內部掌握設計環(huán)節(jié)，設計出完善適用于本企業(yè)的內部掌握制度，這樣才能真正起到內部掌握的效果，從而真正的達到內部掌握的意義。

二、內部掌握制度的執(zhí)行與設計同等重要。

在學習這門課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)覺企業(yè)的內部掌握消失問題，一方面是由于本身制度建立的問題，存在實質性的缺陷以及漏洞，但是也發(fā)覺，還有很重要的一部分緣由在于執(zhí)行不力。或許企業(yè)建立了較為完善和良好的內掌握度，但是公司員工并未完全根據(jù)內掌握度來執(zhí)行，這樣也很簡單導致問題的產生，而建立的內掌握度也僅僅是形同虛設，一紙空文了。沒有任何意義。因此，內掌握度的執(zhí)行也很重要，企業(yè)在建立好后，應監(jiān)督其按要求規(guī)定來實施，從而真正的實現(xiàn)企業(yè)完善的內部掌握。

三、作為學習了《內部掌握設計》課程的同學，應當學以致用。

雖然我們并沒有進入企業(yè)，也不行能真的去關心其他企業(yè)單位設計其內掌握度，但是，我們現(xiàn)在應當做的是，利用所學到的學問，自己去分析企業(yè)的內部掌握制度，看其制度是否存在缺陷等問題。看到優(yōu)秀內部掌握制度的企業(yè)的良好運用，看到由于內掌握度不健全執(zhí)行不力導致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學學問來實踐運用的。比如，海爾集團的勝利閱歷就在于內控的完善制定及執(zhí)行，而巨人集團以及巴林銀行則給我們以警示，內部掌握制度的缺失不健全，會嚴峻影響企業(yè)的進展。

因此，內部掌握對于一個企業(yè)至關重要，我們現(xiàn)在僅僅是學習了理論性的東西，下一步應當努力加強的方面就是提高實際運用分析力量。這一方面通過平常對案例的分析爭論思索熬煉，另外也可以通過實際去調查采訪企業(yè)的內部掌握制度，了解真實狀況。總之，我們不能只是單純的學習了理論性的東西就止步不前，應當連續(xù)深化下去，否則，有一天會發(fā)覺，當時學的東西，就完全不為己用了。

通過對《內部掌握設計》這門課程的學習，了解到對于企業(yè)來講，內部掌握的重要意義，并且也發(fā)覺，制定好完善的制度僅僅是建立良好內控的第一步，還需要后續(xù)良好地實施，從而使得內部掌握真正在企業(yè)運轉起來，達到真正掌握的目的。另外，從一名同學的角度，學習理論學問參與考試并非長遠意義，應當更多的是學習學問，學會運用分析，從而真正的實現(xiàn)為我所用，那才是真的自己的東西。而熟悉到這一點后，也會在以后的時間里，多多運用所學去分析去了解關于公司企業(yè)內部掌握的信息，從而讓這門學問敏捷起來，為我所用。

【第2篇】銀行內控工作總結報告

自xx年總行開展內部掌握綜合評價以來，我行非常重視內部掌握管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務進展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了樂觀促進作用。現(xiàn)將全行內控管理狀況報告

一、內部掌握管理的基本狀況

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業(yè)機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分別;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上準時，貫徹學習到位;在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航?？傮w上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范力量日益提高。找范文

二、當年內控管理實行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上實行了以下措施

1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計x次，參與人員xx人次，依據(jù)行長室要求制訂了工作方案，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務審計工作;重要崗位責任移交x個人次;支持分行審計處人員調用;對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進行延長檢查;建立了問題整改臺賬;督導了內控評價自查自糾工作。

2、準時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件xx多只，收文后準時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業(yè)務進展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組;出臺了xx年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資安排方法、xxx工作質量考核方法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況;業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《xx通知書》深化基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過常

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，根據(jù)xx銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了嚴厲?懲罰，共懲罰xx人次，金額xx元。

6、樂觀組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。

【第3篇】郵儲銀行金融內控達標年總結報告

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

自1998年郵政獨立運營以來,中國郵政人在近幾年的時間時始終在摸索郵政運營的最佳模式,查找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)進展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制XX取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制XX取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險漸漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力提倡銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急。淮南子有訓：“矩不正，不行為方;規(guī)不正，不行為圓”。因此，必需把'合規(guī)風險'放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的`程度來重視。

一、正確理解合規(guī)風險與銀行三大風險

合規(guī)風險'指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能患病法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。

銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。

二、建立合規(guī)風險管理機制的必要性

(一)樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求,在銀行員工中樹立'合規(guī)人人有責'、'主動合規(guī)意識'、'合規(guī)制造價值'等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行提倡合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。

構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)覺、調查問題，讓合規(guī)人員準時地參加到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險漸漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要討論課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行XX與順當進展的重要舉措。

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

為全面提升內控管理水平，有效支撐全行XX進展，依據(jù)總、省行支配，郵儲銀行鞍山市分行結合自身實際狀況，于2022年起連續(xù)三年分別開展以“內控達標年”、“內控優(yōu)化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動。

據(jù)了解，本年“內控達標年”活動意在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內控評價對標，深化查找在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改郵政金融在內控管理上存在的問題，持續(xù)推動合規(guī)文化建設，使該行內控管理水平達到同業(yè)先進水平。

為提高活動開展效果，該行聯(lián)合市郵政公司成立活動領導小組，一把手親自掛帥，制定了詳實可行的活動實施方案，詳細分為“與上市規(guī)范對標、與監(jiān)管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控學問學習培訓和考試、內控文化建設與宣揚”六大模塊。并于10月10日召開了“內控達標年”活動啟動大會，對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了具體規(guī)定和充分傳達。并要求轄內支行高度重視，加強督導，郵銀協(xié)作，統(tǒng)籌協(xié)調，強化宣揚，仔細總結，以有序推動活動開展和落實，目前各階段活動正在有條不紊的推動中。

郵儲銀行金融內控達標年總結報告

銀行作為經營風險的行業(yè)，風險防控是其生命線。內部掌握是為保證組織目標實現(xiàn)而建立的掌握機制和實施的管控措施，在防范和化解銀行經營風險中發(fā)揮著重要作用，良好的內部掌握是銀行有效抵擋風險，保持健康持續(xù)進展的基礎保障。實施有效的內控合規(guī)管理是銀行為提升核心競爭力、實現(xiàn)經營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內控體系建設、提高風險管理水平的一項重要任務。

一、對合規(guī)經營的熟悉理解

內控建設目前已成為銀行經營進展的內在需求和內生動力。

合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行制造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消退于無形。

合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的進展肯定要以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。

合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)進展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務進展服務的。在進展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二、提高思想素養(yǎng)，增加依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。作為員工，我們應每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業(yè)操守，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識。

【第4篇】2022銀行網(wǎng)點內控年終總結報告

自20xx年總行開展內部掌握綜合評價以來，我行非常重視內部掌握管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現(xiàn)經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順當貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務進展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了樂觀促進作用?，F(xiàn)將全行內控管理狀況報告如下：一、內部掌握管理的基本狀況

支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、方案信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分別；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上準時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范力量日益提高。

二、當年內控管理實行的主要措施、取得的效果和成果

為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內控管理工作上實行了以下措施：

1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務經營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計*次，參與人員**人次，今年以來，依據(jù)行長室要求制訂了工作方案，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計；**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務審計工作；重要崗位責任移交*個人次；支持分行審計處人員調用；對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進行延長檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。

2、準時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件**多只，收文后準時組織了員工學習，強化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。

3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到詳細業(yè)務進展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組；出臺了**年度經營目標考核方法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資安排方法、***工作質量考核方法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、方法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理供應了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務主管部門發(fā)送《**通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況；業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《**通知書》深化基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，懲罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，根據(jù)**銀行員工違反規(guī)章制度處理方法和審計處理懲罰方法進行了嚴厲?懲罰，共懲罰**人次，金額**元。

6、樂觀組織員工培訓，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠程培訓系統(tǒng)推廣、經濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應用、個人網(wǎng)銀業(yè)務、保險代理等十余次業(yè)務培訓班，培訓人員**多人次，并樂觀組織、督導全行員工參與總行**培訓。通過培訓，全行員工基本把握了新業(yè)務學問，適應了業(yè)務電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。

通過內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工仔細學習新政策、新制度、新方法，使會議學習制度、文件收發(fā)制度、議事決策

制度等得到進一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風險意識進一步加強，業(yè)務操作程序上進一步規(guī)范，內控管理促進業(yè)務進展的理念進一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進一步加大，全年無重大違規(guī)違紀、無重大結算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內控管理促進了業(yè)務進展，今年的資產業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務、銀行卡業(yè)務、會計結算業(yè)務都取得了長足進展，肯定額、增長率再創(chuàng)新高。

三、內控管理存在的主要問題

從我行內外部監(jiān)管中發(fā)覺問題看，存在以下主要問題：

1、員工對內掌握度管理的熟悉不到位。有的把內部掌握簡潔地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與進展的關系等問題上，熟悉有偏差，把加強內控與進展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的選擇中，側重于抓