金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資解讀測(cè)試題附答案

金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資解讀測(cè)試題1.對(duì)依法履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（），非依法律規(guī)定不得對(duì)外()。A.公示；提供B.公告；公示C.保密；提供(正確答案)D.保密；公告2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將自評(píng)估情況報(bào)送中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A.3B.5C.10(正確答案)D.153.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資審計(jì)機(jī)制，通過內(nèi)部審計(jì)或者獨(dú)立審計(jì)等方式，審查反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行情況。審計(jì)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)、控股附屬機(jī)構(gòu)，審計(jì)的范圍、方法和頻率應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)，審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或者其授權(quán)的專門委員會(huì)提交。A.全面性B.獨(dú)立性(正確答案)C.真實(shí)性D.合法性4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管提示函》之日起（）內(nèi)，經(jīng)本機(jī)構(gòu)分管反洗錢和反恐怖融資工作負(fù)責(zé)人簽批后作出書面答復(fù)；不能及時(shí)作出答復(fù)的，經(jīng)中國人民銀行或者其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)同意后，在（）內(nèi)作出答復(fù)。A.10個(gè)工作日；5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日；延長時(shí)限C.20個(gè)工作日；延長時(shí)限(正確答案)D.20個(gè)工作日；10個(gè)工作日5.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)當(dāng)與（）相適應(yīng)，充分考慮客戶、地域、業(yè)務(wù)、交易渠道等方面的風(fēng)險(xiǎn)要素類型及其變化情況，并吸收運(yùn)用國家洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、監(jiān)管部門及自律組織的指引等。A.本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征(正確答案)B.本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營特征C.上級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)特征D.上級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營特征6．金融機(jī)構(gòu)在采用新技術(shù)、開辦新業(yè)務(wù)或者提供新產(chǎn)品、新服務(wù)前，或者其面臨的洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生顯著變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.進(jìn)行充分適當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R(shí)別B.進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)C.充分進(jìn)行真實(shí)受益人的確認(rèn)D.進(jìn)行記錄并保存所有關(guān)于身份識(shí)別的信息7．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期審查和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程和（）。A.建設(shè)體系B.內(nèi)控體系C.制度體系D.指標(biāo)體系(正確答案)8．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模和已識(shí)別出的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，經(jīng)（）或者高級(jí)管理層批準(zhǔn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況變化和控制措施執(zhí)行情況及時(shí)調(diào)整。A.董事會(huì)(正確答案)B.監(jiān)事會(huì)C.金融機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人D.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)全面（）管理體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。A.質(zhì)量B.信息C.風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.安全10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A.金融機(jī)構(gòu)管理人員B.高級(jí)管理人員(正確答案)C.機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.反洗錢工作人員二、多選題20分（每題有2個(gè)或2個(gè)以上的正確選項(xiàng)。共5題，每題4分，少選、多選或錯(cuò)選均不得分。）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，結(jié)合內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的相關(guān)要求，履行（）義務(wù)。A.客戶身份識(shí)別B.大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)C.客戶身份資料和交易記錄保存(正確答案)D.客戶盡職調(diào)查(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定報(bào)送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的（）負(fù)責(zé)。A.真實(shí)性(正確答案)B.合法性C.完整性(正確答案)D.有效性(正確答案)3.發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。A.制定或者修訂主要反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的。(正確答案)B.牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、牽頭管理部門或者部門主要負(fù)責(zé)人調(diào)整的。(正確答案)C.發(fā)生涉及反洗錢和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的。(正確答案)D.境外分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門開展的與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事件的。(正確答案)E.中國人民銀行要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。(正確答案)4.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取（）等措施。A.監(jiān)管提示(正確答案)B.約見談話(正確答案)C.執(zhí)法檢查D.監(jiān)管走訪(正確答案)5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全（）搭建反洗錢信息系統(tǒng)，設(shè)立或者指定部門并配備相應(yīng)人員，有效履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。A.反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度(正確答案)B.評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.設(shè)定反洗錢專項(xiàng)審計(jì)總體方案D.建立與風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制(正確答案)三、判斷題40分（共10題，每題4分）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程；針對(duì)識(shí)別的較高風(fēng)險(xiǎn)情形，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，管理和降低風(fēng)險(xiǎn)；針對(duì)識(shí)別的較低風(fēng)險(xiǎn)情形，可以采取簡化措施；超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易，已經(jīng)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)終止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)終止業(yè)務(wù)關(guān)系。對(duì)錯(cuò)(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下而上制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其部分分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)模、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)配備充足的反洗錢崗位人員，采取適當(dāng)措施確保反洗錢崗位人員的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)素質(zhì)及職業(yè)道德符合要求，制定持續(xù)的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)計(jì)劃。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員違反規(guī)定程序或者超越職權(quán)規(guī)定實(shí)施監(jiān)管的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕或者提出異議。金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)提出的違法違規(guī)問題有權(quán)提出申辯，有合理理由的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采納。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資工作需要，建立和完善相關(guān)信息系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況、反洗錢和反恐怖融資工作需求變化及時(shí)優(yōu)化升級(jí)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)，建立相應(yīng)的績效考核和懲罰機(jī)制。對(duì)錯(cuò)(正確答案)7.在開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作人員不得少于2人。。。。對(duì)錯(cuò)(正確答案)8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門部門或者指定內(nèi)設(shè)部門牽頭開展反洗錢和反恐怖融資管理工作。對(duì)(正確答案)錯(cuò)9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)