2022年中國銀行業(yè)信息化十大熱點

年中國銀行業(yè)信息化十大熱點你可能感愛好的關(guān)于銀行的討論報告：2022-2022年中國乳酸銀行業(yè)市場進(jìn)展現(xiàn)狀及投資前景猜測報告2022-2022年中國氟氫化銀行業(yè)市場進(jìn)展現(xiàn)狀及投資前景猜測報告2022-2022年中國農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)市場進(jìn)展現(xiàn)狀及投資前景猜測報告2022-2022年中國商業(yè)銀行投資行業(yè)市場進(jìn)展現(xiàn)狀及投資前景猜測報2022-2022年中國銀行現(xiàn)金中心行業(yè)市場進(jìn)展現(xiàn)狀及投資前景猜測報查看更多報告

2022年是銀行信息化“十五”的最終一年，這一年中，銀行信息化將完成“十五”的歷史使命，并為“十一五”打好基礎(chǔ)。賽迪顧問分析認(rèn)為，2022年銀行信息化的“十大熱點”如下：

熱點一：中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)建設(shè)與推廣

支付清算是金融的基本功能之一，建立和完善統(tǒng)一、高效、平安的支付清算體系，是金融工作的重要任務(wù)。我國支付清算體系的核心將是中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，它分為大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)。2022年，中國人民銀行加快大額支付系統(tǒng)在全國范圍內(nèi)的推廣進(jìn)度。同時，加快了小額支付系統(tǒng)建設(shè)。2022年年底前，完成小額支付系統(tǒng)軟件開發(fā)與測試，進(jìn)行試運行，為2022年在全國推廣應(yīng)用作好預(yù)備。

熱點二：個人征信系統(tǒng)應(yīng)用與推廣

建設(shè)企業(yè)和個人征信服務(wù)體系是改善信用環(huán)境，促進(jìn)金融進(jìn)展的關(guān)鍵。我國企業(yè)征信系統(tǒng)的核心是銀行信貸登記詢問系統(tǒng)，2022年進(jìn)行系統(tǒng)升級改造，建立集中式的數(shù)據(jù)庫。目標(biāo)是到2022年底基本完成系統(tǒng)升級改造的總體設(shè)計、應(yīng)用軟件開發(fā)、測試等工作。個人征信系統(tǒng)建設(shè)在2022年底實現(xiàn)在若干商業(yè)銀行和若干城市試運行的基礎(chǔ)上，2022年連續(xù)完善系統(tǒng)應(yīng)用程序，保證系統(tǒng)穩(wěn)定運行，并完成國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行和部分農(nóng)村信用社的數(shù)據(jù)采集和查詢服務(wù)，逐步在全國推廣，擴(kuò)展信息收集的范圍。同時，需要提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，開展個人信用評分討論，依據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)，與相關(guān)部門實現(xiàn)信息共享，解決個人首次授信的信息查詢問題。

熱點三：銀行業(yè)監(jiān)管系統(tǒng)建設(shè)

建立并不斷完善金融監(jiān)管系統(tǒng)，能實現(xiàn)對金融系統(tǒng)的動態(tài)、智能化監(jiān)管，確保金融機構(gòu)的合法經(jīng)營，準(zhǔn)時防范和化解金融風(fēng)險，以保障現(xiàn)代化金融服務(wù)體系的平安、穩(wěn)健、高效運行。2022年，銀監(jiān)會全面啟動非現(xiàn)場監(jiān)管數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管信息系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)，到2022年將基本實現(xiàn)非現(xiàn)場監(jiān)管工作的信息化、網(wǎng)絡(luò)化，達(dá)到信息共享和雙向檢索的目標(biāo)，建立健全持續(xù)有效的非現(xiàn)場監(jiān)管體系。在我國各金融監(jiān)管部門建設(shè)的一些針對不同監(jiān)管對象、掩蓋不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的金融監(jiān)管應(yīng)用軟件的基礎(chǔ)上，金融系統(tǒng)內(nèi)將致力于建立金融風(fēng)險評估和掌握模型，制訂銀行、證券、保險行業(yè)和金融系統(tǒng)的監(jiān)管指標(biāo)體系，完善動態(tài)風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，并基于監(jiān)管模型和指標(biāo)體系，逐步建立金融系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一的金融監(jiān)管信息系統(tǒng)。

熱點四：股份制商業(yè)銀行風(fēng)險管理信息系統(tǒng)應(yīng)用

風(fēng)險管理是金融機構(gòu)的生命線，風(fēng)險管理水平是金融機構(gòu)核心競爭力量的重要內(nèi)容。加強信息技術(shù)在金融機構(gòu)風(fēng)險管理中的應(yīng)用，建立金融機構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險管理系統(tǒng)，是提高風(fēng)險管理水平、實現(xiàn)風(fēng)險管理現(xiàn)代化的重要途徑。國外商業(yè)銀行在風(fēng)險管理機制方面已經(jīng)形成了一整套完善的系統(tǒng)，其中包括風(fēng)險識別系統(tǒng)、風(fēng)險報險系統(tǒng)、風(fēng)險決策系統(tǒng)、風(fēng)險避險系統(tǒng)、全程監(jiān)控系統(tǒng)等。2022年銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》，要求商業(yè)銀行加強市場風(fēng)險管理，確保在合理的市場風(fēng)險水平之上平安、穩(wěn)健經(jīng)營。加強風(fēng)險管理已經(jīng)是我國商業(yè)銀行所面臨的當(dāng)務(wù)之急。工商銀行已經(jīng)通過《中國工商銀行內(nèi)部評級法工程整體規(guī)劃項目》的報告，對工行將來8年公司治理機制和全面風(fēng)險管理改革進(jìn)行了整體規(guī)劃，并逐年設(shè)計了實施路線圖。建設(shè)銀行也在全行實施了“風(fēng)險管理平臺工程”項目。招商銀行、中信實業(yè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行則紛紛引進(jìn)風(fēng)險管理服務(wù)和軟件系統(tǒng)，更多的銀行也在建設(shè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。

熱點五：銀行業(yè)災(zāi)難備份系統(tǒng)建設(shè)

在國家信息化領(lǐng)導(dǎo)小組第三次會議后，2022年中國進(jìn)入了災(zāi)難備份建設(shè)的“方案論證年”，許多銀行進(jìn)行前期方案的設(shè)計和論證。2022年，銀行進(jìn)入災(zāi)難備份的“建設(shè)年”，6月份中國銀聯(lián)災(zāi)難備份項目啟動。中國人民銀行清算總中心、民生銀行、廣東進(jìn)展銀行等都在2022年籌劃啟動異地災(zāi)難備份系統(tǒng)的建設(shè)。

熱點六：農(nóng)信社網(wǎng)絡(luò)與新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)

農(nóng)村信用合作社是我國金融體制的有機組成部分，具有網(wǎng)點眾多，掩蓋人口多，地域?qū)掗?，同時具有體制多樣、經(jīng)營粗曠、業(yè)務(wù)種類多、處理模式多樣等特點。其原有的計算機應(yīng)用水平不高，起步較晚，設(shè)備不統(tǒng)一，地區(qū)差別較大，與其他商業(yè)銀行的電子化差距不斷加大。在國家農(nóng)村政策的推動下，農(nóng)村信用社信息化是2022年金融信息化的熱點之一，核心是建立農(nóng)村信用社網(wǎng)絡(luò)與新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

熱點七：銀行ITSM（IT服務(wù)管理）詢問與實施

隨著集中式銀行數(shù)據(jù)中心的建立，信息系統(tǒng)的運行和維護(hù)任務(wù)更為艱難，IT服務(wù)管理理念在銀行逐步得到認(rèn)同。2022年，更多的銀行嘗試采納ITSM管理理念和系統(tǒng)來管理IT，把IT部門從“救火隊”的角色中解脫出來，以緩解日益增長的工作壓力并更好地平衡對資源的利用和提高用戶滿足度。

熱點八：銀行卡EMV遷移和金融稅控收款機推廣試點

2022年，人民銀行連續(xù)推廣銀聯(lián)卡的應(yīng)用，加快受理市場建設(shè)，健全銀行卡專業(yè)化服務(wù)體系，完善銀行卡跨行業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)體系。銀行卡建設(shè)的熱點表現(xiàn)在EMV遷移和金融稅控收款機的建設(shè)。中國銀聯(lián)在2022年6月后開頭逐步實施銀行卡業(yè)務(wù)EMV遷移——把現(xiàn)有的磁條銀行卡更新為智能芯片卡。這項工作首先將在四大行試點。2022年1月開頭，稅控收款機進(jìn)入推廣階段，協(xié)作國家稅務(wù)、財政等部門，銀行業(yè)將樂觀開展金融稅控收款機（銀稅共享POS）的試點和推廣工作，成為銀行信息化應(yīng)用的一個熱點。同時，各城市商業(yè)銀行的城市一卡通項目的建設(shè)也成為銀行卡建設(shè)的一個亮點。

熱點九：銀行管理決策信息化

近年來，部分金融業(yè)機構(gòu)在MIS（管理信息系統(tǒng)）、CRM與呼叫中心、營銷管理、財務(wù)管理、人力資源管理、績效管理、風(fēng)險稽核管理、商業(yè)智能等方面進(jìn)行了初步的信息化應(yīng)用。但與發(fā)達(dá)國家金融機構(gòu)的現(xiàn)代化管理相比，我國金融機構(gòu)的整體管理水平仍比較低。2022年，深化改革的金融機構(gòu)樂觀引入新的管理理念，利用管理決策信息化，支持金融機構(gòu)管理水平的提高，提升金融機構(gòu)的核心競爭力。金融機構(gòu)管理和決策信息化要適應(yīng)競爭環(huán)境和客戶需求的變化，制造性地用信息技術(shù)對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行集成和優(yōu)化，實現(xiàn)信息共享、資源整合和綜合利用，把金融機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)和管理功能統(tǒng)一起來，為金融機構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶開發(fā)、市場營銷、客戶服務(wù)、綜合理財、財務(wù)管理、風(fēng)險防范等創(chuàng)立堅實的基礎(chǔ)。應(yīng)用重點包括：第一，建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，以此來改善金融企業(yè)和客戶的關(guān)系，為客戶供應(yīng)優(yōu)質(zhì)的共性化金融服務(wù)。其次，建立管理睬計和成本管理系統(tǒng)，提高金融機構(gòu)成本管理和績效考核的水平。第三，建立產(chǎn)品創(chuàng)新管理系統(tǒng)，提高金融創(chuàng)新的力量。

熱點十：銀行應(yīng)用整合

銀行應(yīng)用整合是在以下背景中產(chǎn)生的：首先，各家銀行經(jīng)過多年的IT建設(shè)，都擁有許多異構(gòu)的應(yīng)用系統(tǒng)，這些應(yīng)用系統(tǒng)采納多種不同的IT技術(shù)、系統(tǒng)平臺和數(shù)據(jù)庫，形成一些信息孤島。其次，大部分銀行已經(jīng)完成或者接近完成數(shù)據(jù)大集中，數(shù)據(jù)被物理地集中在數(shù)據(jù)中心，在此基礎(chǔ)上，應(yīng)用間的集成就成為較為緊迫的問題。第三，國內(nèi)銀行業(yè)正處于轉(zhuǎn)型期，政策環(huán)境、市場