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文檔簡介

代理人職業(yè)道德

及行為準(zhǔn)則

1/14/20231闡述內(nèi)容:職業(yè)道德的含義職業(yè)道德宗旨和規(guī)范制訂代理人行為準(zhǔn)則的意義代理人的行為準(zhǔn)則職業(yè)道德的含義

所謂職業(yè)道德,是指人們在特定職業(yè)活動中所應(yīng)遵循的行為規(guī)范的總和。具有鮮明的職業(yè)特點(diǎn)、多樣化的表現(xiàn)形式、相對的穩(wěn)定性。5.3(2)

合格的業(yè)務(wù)人員

職業(yè)道德宗旨和規(guī)范

宗旨:忠誠服務(wù)篤守信譽(yù)

5.3(3)想保戶所想誠信

職業(yè)道德宗旨和規(guī)范

規(guī)范:誠實(shí)守信廉潔自律敬業(yè)樂業(yè)

意求創(chuàng)新感恩寬容竭誠服務(wù)5.3(4)

代理人行為準(zhǔn)則

闡述內(nèi)容:

行為準(zhǔn)則銷售行為指引服務(wù)行為指引學(xué)習(xí)行為指引二、代理人銷售行為指引1、在業(yè)務(wù)活動中,主動出示本公司頒發(fā)的《保險(xiǎn)代理人員展業(yè)證書》。2、根據(jù)客戶需求和實(shí)際支付能力,向客戶推薦合適的險(xiǎn)種;條款解釋準(zhǔn)確,不得唆使、誘導(dǎo)客戶取消任何現(xiàn)有保單。3、利用自己的保險(xiǎn)專業(yè)知識,闡明保險(xiǎn)條款的保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除;不提供虛假或誤導(dǎo)性的宣傳。4、遵循誠信原則,對客戶、公司履行如實(shí)告知義務(wù)。5、向客戶強(qiáng)調(diào)保單的長期性及保障功能,特別說明保單中途失效或退保給客戶帶來的利益損失。6、不得預(yù)測利差返還收益。分紅險(xiǎn)利益的描述,要告知未來收益的不確定性。7、不得同意或同意支付保險(xiǎn)費(fèi)回扣、傭金回扣或保單規(guī)定之外的任何利益誘使客戶投保。8、必須使用公司統(tǒng)一的宣傳材料,不得使用自制的材料或其他公司的展業(yè)材料。

9、引導(dǎo)客戶履行如實(shí)告知義務(wù),指導(dǎo)客戶如實(shí)填寫保單相關(guān)內(nèi)容。

10、不得詆毀或貶低其他保險(xiǎn)公司及其代理人。

11、不得與客戶串通安排其他人頂替客戶體檢。

12、不從事地下保單,不得同時(shí)為兩家以上壽險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù)。

13、不偽造保單,不得對公司簽發(fā)的保單及附件做出超出保險(xiǎn)責(zé)任范圍的承諾或保證。三、服務(wù)行為指引14、代理人在展業(yè)時(shí)應(yīng)做到儀表整潔、禮貌待人、態(tài)度熱情,不做任何有損公司形象的行為。15、拜訪客戶以不影響客戶正常的生活和工作為原則。16、用通俗易懂的語言向客戶耐心細(xì)致講解保險(xiǎn)條款,使客戶正確理解投保后的保險(xiǎn)利益和應(yīng)履行的義務(wù)。17、在規(guī)定期限內(nèi)將公司簽發(fā)的有效單證送達(dá)客戶,并將回執(zhí)及時(shí)交回。(客戶簽字、交回、簽收保管)

56618、對本公司核保部門出具的次標(biāo)準(zhǔn)體及職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)加費(fèi)通知單要及時(shí)送達(dá)客戶,做好解釋與說服工作。

19、主動提醒客戶及時(shí)繳納續(xù)期保費(fèi),不得代客戶墊交保費(fèi)。

20、未經(jīng)客戶同意,代理人不得擅自辦理保單變更手續(xù)、更改客戶資料等事宜。

21、不得以個(gè)人名義(打白條或口頭收?。┦杖”kU(xiǎn)費(fèi);不得截留、挪用和侵占客戶的保險(xiǎn)費(fèi)、退保費(fèi)或保險(xiǎn)金。

22、未經(jīng)客戶書面授權(quán),不得代客戶在投保單及其他應(yīng)由客戶簽字的單證或文件上簽字;也不得唆使他人代客戶簽名。

23、不得與客戶或他人串通,制造虛假賠案騙取保險(xiǎn)金。

24、不得誘使其他個(gè)人代理人的客戶辦理猶豫期撤單,不得強(qiáng)迫、誘導(dǎo)或限制客戶投保。

25、不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用。

26、對于客戶的有關(guān)咨詢和要求,代理人應(yīng)盡快給予答復(fù),或?qū)で蠊鞠嚓P(guān)部門的幫助。

30、代理人應(yīng)積極參加新型保險(xiǎn)產(chǎn)品和銷售工具的培訓(xùn)說明活動,熟悉新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn),熟練掌握銷售工具的使用,并取得新型保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售資格。31、代理人要積極參加各種專業(yè)培訓(xùn)和繼續(xù)教育,努力提升職業(yè)素質(zhì)和展業(yè)技能,以適應(yīng)保險(xiǎn)市場的發(fā)展需要。32、代理

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