三原聯(lián)社案防合規(guī)及反洗錢知識考試-2

三原聯(lián)社案防合規(guī)及反洗錢知識考試

一、單選題（每題2分，共30題60分）

1.以下哪一項屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)。

A.保證銀行管理有效性

B.保證業(yè)務(wù)信息真實

C.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行

D.保證案件防控長效性

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽(yù)事件，其中，對重大聲譽(yù)事件，應(yīng)在發(fā)生后內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況。

A.8小時

B.12小時

C.24小時

D.48小時

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立制度，鼓勵從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。

A.排查

B.舉報

C.監(jiān)督

D.防控

4.融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的

倍。

A.5B.10C.20D.30

5.我省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的中介機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足成立年限要求，在全省開展業(yè)務(wù)合作的中介機(jī)構(gòu)成立年限不少于年。

A.2

B.3

C.4

D.5

6.根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)規(guī)章制度管理辦法》，規(guī)章制度的暫行期限原則上不應(yīng)超過，試行期限不應(yīng)超過。

A.3年2年

B.5年2年

C.5年3年

D.3年1年

7.偽造、變造資料或內(nèi)外勾結(jié)違規(guī)辦理銀行卡的，構(gòu)成重大違規(guī)應(yīng)給予處分。（）

A.批評教育;

B.警告或記過

C.記大過;

D.留用察看

8.轄內(nèi)發(fā)生案件、風(fēng)險事件，機(jī)構(gòu)、部門、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人任職超過（）個月的，按照“新舊并罰”的原則，區(qū)分案件、風(fēng)險事件情節(jié)、后果及管理人員履職情況，根據(jù)違規(guī)行為發(fā)生時點同時追究現(xiàn)任及時任管理人員責(zé)任，時任管理人員承擔(dān)直接責(zé)任，現(xiàn)任管理人員承擔(dān)間接責(zé)任。()

A.3

B.6

C.9

D.12

9.工作人員受到行政處分的，應(yīng)同時扣減績效工資。受到警告處分的，扣減處分決定年度績效的5%;受到記過處分的，扣減處分決定年度績效的;受到記大過處分的，扣減處分決定年度績效的;受到降級處分的，重新確定薪酬標(biāo)準(zhǔn)。（）

A.10%15%

B.5%20%

C.10%20%

D.15%20%

10.利用工作之便，在授信、業(yè)務(wù)審批、合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)、交易對手選擇、采購或外包業(yè)務(wù)及招投標(biāo)等工作環(huán)節(jié)設(shè)租尋租，從中牟取私利的;違規(guī)收受管理服務(wù)對象或與單位有業(yè)務(wù)往來的企業(yè)所送的禮品、禮金（含現(xiàn)金、有價證券、支付憑證等）的;以上行為，以上行為構(gòu)成重違規(guī)的，應(yīng)給予處分。（）

A.批評教育;

B.告誡談話

C.警告;

D.記大過

11.《防范和處置非法集資條例》從什么時候開始施行?（）

A.2021年3月1日

B.2021年4月1日

C.2021年5月1日

D.2021年6月1日

答:C

12.征信機(jī)構(gòu)對個人不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起為（）年;超過年限的，應(yīng)當(dāng)予以刪除。

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

13.《中華人民共和國反有組織犯罪法》自（）起實施。

A.2022年3月1日

B.2022年4月1日

C.2022年5月1日

D.2022年6月1日

14.各機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.1萬元(含)元B.5萬元(含)元

C.10萬元(含)元D.20萬元(含)元

15.由銀行保險機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會公眾、媒體等對銀行保險機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評價，從而損害其品牌價值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險屬于哪一類風(fēng)險。()A.案件風(fēng)險B.聲譽(yù)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險

答案:B

16.以下活動可能存在洗錢行為的有()。

A.偽造商業(yè)票據(jù)

B.購買保險立即退保

C.貨幣走私

D.以上都是

17.創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款個人借款人貸款額度最高不超過多少萬元?()

A.20萬元

B.30萬元

C.50萬元

D.100萬元

18.《中華人民共和國民法典》于()實施。

A.2020年5月28日

B.2020年10月1日

C.2021年1月1日

D.2021年5月1日

19.依據(jù)《民法典》規(guī)定，向人民法院請求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時效期間為()年，法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

A.一年

B.兩年

C.三年

D.雙方約定

20.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)的()。

A.自發(fā)行為

B.社會義務(wù)

C.法定義務(wù)

D.自覺行為

21.下列哪些行為可能被他人利用洗錢，觸發(fā)犯罪?()

A.將自己的賬戶出租或出借

B.將自己的身份證出租或出借

C.為他人轉(zhuǎn)移或存放來歷不明的現(xiàn)金

D.以上都是

22.根據(jù)《銀行保險機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》，在案件處置過程中，案件性質(zhì)、案件分類、涉案金額、涉案機(jī)構(gòu)、涉案人員等發(fā)生重大變化的，銀行保險機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報送()，報送路徑與案件確認(rèn)報告一致。

A.案件確認(rèn)報告

B.案件信息快報

C.案件確認(rèn)報告續(xù)報

D.案件確認(rèn)報告調(diào)查報告

23.以下不能作為保證人的是()。

A.機(jī)關(guān)法人

B.學(xué)校

C.醫(yī)院

D.非營利法人

24.會計業(yè)務(wù)印章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，領(lǐng)用后實行（）責(zé)任制，并堅持印（押）、證分管分用。

A、會計主管

B、“誰用誰管”

C、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人主管

D、聯(lián)社主管

25.若客戶經(jīng)理信貸崗位有變動（調(diào)離信貸崗位或調(diào)離本網(wǎng)點信貸崗位），原客戶經(jīng)理應(yīng)配合現(xiàn)客戶經(jīng)理在（）天內(nèi)共同對管戶所有貸款進(jìn)行一次貸后檢查，貸后檢查應(yīng)有連續(xù)性。

A、30

B、60

C、90

D、120

26.符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風(fēng)險()。

A.客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的

B.客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊和武警部隊的

C.客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)

D.因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的

27.以下不屬于反洗錢法律框架內(nèi)容的是（）

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C.《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行》

D.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

答案:D

28.客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起至少應(yīng)保存()年。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

29.縣級法人機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立或成員調(diào)整后，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)以正式文件向管轄機(jī)構(gòu)及中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行備案。

A.3

B.10

C.5

D.30

30.下列哪項不是《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)控制度提出的具體要求（）

A.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

B.指定反洗錢內(nèi)部操作流程和控制措施

C.對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

D.自覺接受反洗錢現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查

二、多選題（每題2分，共10題20分）

1.以下屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的“三道防線”。

A、業(yè)務(wù)管理條線

B、風(fēng)險合規(guī)條線

C、紀(jì)檢監(jiān)察條線

D、審計監(jiān)督條線

2.銀行從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，不得。

A、在任何場所開展未經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)

B、銷售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品

C、代銷未持有金融牌照機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品

D、利用職務(wù)和工作之便謀取非法利益

E、參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業(yè)賄賂、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動

3.根據(jù)《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工異常行為排查辦法》相關(guān)規(guī)定，對經(jīng)查證有異常行為并已采取糾正措施，仍不能控制風(fēng)險或消除隱患的，應(yīng)按照《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，立即采取等處置措施化解潛在風(fēng)險。

A、離崗檢查

B、強(qiáng)制休假

C、調(diào)離崗位

D、待崗培訓(xùn)

4.工作人員因、、等，被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施或處以行政處罰的，根據(jù)已認(rèn)定的事實、性質(zhì)和情節(jié)，給予記大過以上處分。（）

A.尋釁滋事

B.打架斗毆

C.破壞公共設(shè)施

D.酒后駕車

5.在反洗錢管理工作中，存在以下哪些行為的，給予批評教育或經(jīng)濟(jì)處理;構(gòu)成一般違規(guī)的，給予警告以上處分;構(gòu)成重大違規(guī)的，給予記大過以上處分()

A.未按規(guī)定開展客戶風(fēng)險等級劃分工作的;客戶風(fēng)險等級調(diào)整不及時、不到位的;

B.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;

C.未按規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查的;

D.客戶身份信息登記或系統(tǒng)維護(hù)不完整、不準(zhǔn)確的;

E.按規(guī)定開展非自然人客戶受益所有人身份識別的;非自然人客戶受益所有人識別不完整、不準(zhǔn)確的。

6.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金即時查詢、（）制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。

A.緊急止付

B.快速凍結(jié)

C.及時解凍

D.資金返還

7.《陜西省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)會計業(yè)務(wù)印章管理辦法》（陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)【2010】195號）第二十六條柜員保管會計業(yè)務(wù)印章應(yīng)當(dāng)做到（）。

A.專匣保管、固定存放

B.臨時離崗、印章應(yīng)加鎖入柜（箱）妥善保管

C.隨身攜帶

D.移交主出納保管

8.《民法典》物權(quán)編用益物權(quán)包括（）

A.土地承包經(jīng)營權(quán)

B.建設(shè)用地使用權(quán)

C.宅基地使用權(quán)

D.留置權(quán)

E.地役權(quán)

F.居住權(quán)

9.《民法典》規(guī)定設(shè)立抵押權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采用書面形式訂立抵押合同。抵押合同一般包括哪些條款（）

A.被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額;

B.債務(wù)人履行債務(wù)的期限;

C.抵押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量等情況;

D.擔(dān)保的范圍。

10.陜西信合的企業(yè)文化為“四心銀行”，以下屬于“四心銀行”的是()。

A.用心銀行

B.專心銀行

C.貼心銀行

D.良心銀行

E.放心銀行

三、判斷題（每題1分，共20題20分）

1.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量。（）

答案:正確

2.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶。（）

答案:正確

3.有組織犯罪組織及其成員違法所得的一切財物及其孽息、收益,違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當(dāng)依法予以追繳、沒收或者責(zé)令退賠。（）

答案:正確

4.金融機(jī)構(gòu)必須做好客戶身份初次識別義務(wù)，在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，不需再采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況。（）

答案:錯誤

5.工作人員因違規(guī)行為需要給予開除處分的，應(yīng)事先書面告知本級工會。工會認(rèn)為處理不適當(dāng)?shù)模瑧?yīng)在7個工作日內(nèi)提出反饋意見。（）

答案:錯誤

6.經(jīng)濟(jì)處理罰款中領(lǐng)導(dǎo)班子成員每人每次不得低于3000元，中層管理人員每人每次不得低于1000元。（）

答案:錯誤

7.商業(yè)銀行應(yīng)積極實行崗位輪換制度，尤其是關(guān)鍵崗位人員應(yīng)在所有崗位之間輪換。（）

答案:錯誤

8.當(dāng)事人約定同一債務(wù)分期履行的，訴訟時效期間自最后一期履行期限屆滿之日起計算。（）

答案:正確

9.臨柜人員營業(yè)期間的防范意識包括臨柜人員臨時離柜時，章、證、款、卡等要入柜落鎖，計算機(jī)退出操作界面。（）

答案:正確

10.同一營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(授權(quán)經(jīng)理)、會計主管和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人的輪崗可以同時同向進(jìn)行。 （）

答案:錯誤

11.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）

答案:正確

12.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告。（）

答案:錯誤

13.現(xiàn)代社會中，通過金融業(yè)洗錢是最主流的洗錢形式。（）

答案:正確

14.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人。（）

答案:正確

15.金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處三十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人