2023年上半年重慶省基金從業(yè)資格：基金經理評價體系建立的目的試題

2023年上半年重慶省基金從業(yè)資格：基金經理評價體系建立的目的試題一、單項選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意〕1、通過處理客戶投訴，基金銷售機構可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經營上的缺乏B．改善和提升基金銷售機構的效勞水平C．通過妥善處理，建立和穩(wěn)固良好的企業(yè)形象D．通過妥善處理，再次贏得客戶2、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔B．享受到專業(yè)化的投資管理效勞C．用較少的資金進行多樣化的資產配置D．基金財產的保管平安有保障3、對非上市證券認識不正確的是__。A．非上市證券指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券B．非上市證券不允許在證券交易所內交易C．非上市證券不可以在其他證券交易市場交易D．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券4、目前，基金的募集期限不得超過〔〕個月。A．1 B．2 C．3 D．65、根據(jù)?銷售人員執(zhí)業(yè)守那么?，基金銷售人員應遵守以下__行為標準。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售效勞時，應公平對待投資者D．可以自行打折銷售基金6、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。A．是引導投資人進行長期投資、平均投資本錢的一種簡單易行的投資方式B．能躲避基金投資所固有的風險C．能保證投資人獲得收益D．不是替代儲蓄的等效理財方式7、存在活潑市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應采用__確定投資品種的公允價值。A．發(fā)行日開盤價B．發(fā)行日收盤價C．最近交易的市價D．發(fā)行日平均價8、基金經理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．操作風格B．從業(yè)經驗C．投資能力D．過往業(yè)績9、理財規(guī)劃是理財經理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以到達預定的目標，最終實現(xiàn)__。A．財務自由B．風險躲避C．豐厚回報D．資產豐足10、投資人按風險承受能力可以至少分為哪幾個類型__A．中庸型B．穩(wěn)健型C．保守型D．積極型11、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系不包括__。A．借貸的時間B．所借貸貨幣資金的數(shù)額C．在借貸時間內的資金本錢或應有的補償(即債券的利息)D．發(fā)行者和投資者之間的所有權關系12、根據(jù)?證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守那么?，從事基金銷售不得有以下行為__。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構的名義銷售基金B(yǎng)．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構無關C．個人擔保該基金會盈利D．接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易13、按照證券的募集方式，有價證券可分為__。A．上市證券B．公募證券C．非上市證券D．私募證券14、我國第一只開放式基金是__，標志著我國基金業(yè)進入一個全新的開展階段。A．華安創(chuàng)新B．富島基金C．南方積極配置基金D．華安現(xiàn)金富利基金15、統(tǒng)一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的____A：10%B：20%C：30%D：40%16、以下關于上市開放式基金(LOF)的說法，不正確的是__。A．LOF是我國對證券投資基金的一種外鄉(xiāng)化創(chuàng)新B．只有大投資者才能在交易所一級市場上進行LOF的申購和贖回C．LOF一般不會像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價交易現(xiàn)象D．LOF的申購和贖回既可在場外市場進行，又可在場內市場進行17、我國商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財方案屬于____A：公募證券B：私募證券C：企業(yè)年金D：股票18、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產。A．25%B．30%C．45%D．50%19、以下關于我國基金營銷的證券公司渠道的說法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場，面對的客戶主要是股票投資人B．應建立起以效勞為中心、客戶至上的運營模式C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個性化的效勞D．應以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務的持續(xù)健康開展20、基金管理公司的主要業(yè)務有__。A．基金的募集與銷售B．特定客戶資產管理業(yè)務C．投資咨詢效勞業(yè)務D．基金的投資管理21、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所B．中國證監(jiān)會C．證券公司D．證券業(yè)協(xié)會22、道·瓊斯指數(shù)股價綜合平均數(shù)的編制對象是____A：30家著名大工商業(yè)公司股票，20家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票B：30家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和20種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票C：20家著名大工商業(yè)公司股票，30家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和15種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票D：20家著名大工商業(yè)公司股票，15家具有代表性的運輸業(yè)公司股票和30種具有代表性的公用事業(yè)大公司股票23、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2B．3C．5D．724、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關系B．每股凈資產C．公司人員結構D．公司組織形式25、關于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原那么，以下說法錯誤的是__。A．基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B．參與市場的主體具有完全平等的權利C．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D．促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業(yè)務風險二、多項選擇題〔共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，此題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分〕1、基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原那么包括__。A．易入原那么B．成長原那么C．本錢原那么D．可測原那么2、基金經理管理基金未滿____的，公司不得變更基金經理。如有特殊情況需要變更的，應當向中國證監(jiān)會及相關派出機構書面說明理由。A：3個月B：半年C：9個月D：1年3、以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進行分類的是__。A．實物債券B．憑證式債券C．記賬式債券D．息票累積債券4、基金銷售機構維護客戶關系的根本方法有__。A．客戶追蹤B．費率優(yōu)惠C．客戶調查D．業(yè)務跟進5、零息債券又稱零息票債券，是以__面值的價格發(fā)行和交易。A．高于B．低于C．等于D．大于或等于6、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲B．下降C．不變D．上下波動7、以下關于貨幣市場基金的說法，正確的有__。A．貨幣市場基金是一種投資工具，具有完全替代銀行活期存款的作用B．貨幣市場基金的分析主要是看收益率和流動性風險的大小C．日每萬份基金凈收益指標和7日年化收益率指標是反映其收益的短期指標D．貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映8、?證券投資基金銷售管理方法?出臺后，__開展基金代銷業(yè)務成為監(jiān)管機構鼓勵的開展方向。A．證券公司B．證券咨詢機構C．基金管理公司直銷中心D．專業(yè)基金銷售公司9、以下關于我國基金資產估值原那么的說法，正確的有__。A．對存在活潑市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B．對存在活潑市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值C．對存在活潑市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應采用最近交易市價確定公允價值D．對不存在活潑市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值10、根據(jù)定量分析指標，得出的基金分析評價的綜合結論可能不盡相同的原因有__。A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同B．其分析更多基于預測數(shù)據(jù)C．對各單項指標進行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同D．對量化指標經濟意義的理解和重視程度可能不盡一致11、以下屬于金融衍生工具的有__。A．金融遠期合約B．金融債券C．金融期權D．金融互換12、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。A．歸還性B．流動性C．平安性D．收益性13、根據(jù)?證券投資基金法?，國務院證券監(jiān)督管理機構可以授權__依照法定條件和程序核準基金份額上市交易。A．基金托管銀行B．證券交易所C．各地證監(jiān)局D．中國證券業(yè)協(xié)會14、根據(jù)?證券投資基金信息披露管理方法?，基金管理人應當在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準當日B．基金募集申請經中國證監(jiān)會核準次日C．基金合同生效的當日D．基金合同生效的次日15、考察基金經理的過往業(yè)績時，基金經理連續(xù)管理__年以上的基金業(yè)績才具有較強的參考意義。A．半B．1C．3D．516、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3B．5C．7D．917、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng)．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準18、個別證券特有的風險是____A：操作風險B：系統(tǒng)性風險C：非系統(tǒng)性風險D：管理運作風險19、以投資期分析為根底，債券互換的類型不包括____A：替代互換B：市場問利差互換C：交叉互換D：稅差激發(fā)互換20、關于風險調整后收益衡量指標，以下說法錯誤的是__。A．通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好B．當夏普指數(shù)同為正值時，夏普指數(shù)越高越好C．當詹森指數(shù)大于零時，說明基金經理通過主動管理戰(zhàn)勝了市場D．特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)給出的都是單位風險的超額收益率21、以下基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETFB．貨幣基金C．LOFD．封閉式基金22、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為__。A．認股權證B．認購權證C．認沽權證D．備兌權證23、以下關于基金年度報告的說法，正確的有__。A．應當經過審計B．信息披露內容包括最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標C．信息披露內容無