2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專項(xiàng)練習(xí)題8

2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專項(xiàng)練習(xí)題 8金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，為金融體系的一部分，考試欄目組為你提供了2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專項(xiàng)練習(xí)題8，相關(guān)資訊，請(qǐng)關(guān)注網(wǎng)站更新。2019年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)專項(xiàng)練習(xí)題8【例題?單選題】將證券市場(chǎng)融資分為貨幣性融資、實(shí)物性融資依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)是 ()。融資幣種融資的形態(tài)期限長(zhǎng)短融資的目的是否具有政策性『正確答案』B『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。按融資的形態(tài)不同，證券市場(chǎng)融資可以分為貨幣性融資、實(shí)物性融資?！纠}?單選題】企業(yè)間的商品賒銷屬于 ()。商業(yè)信用國(guó)家信用消費(fèi)信用民間個(gè)人信用『正確答案』A『答案解析』本題考查商業(yè)信用。商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。主要有兩類：一是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款;二是提供貨幣的商業(yè)信用，如預(yù)付定金、預(yù)付貨款?！纠}?組合型選擇題】關(guān)于直接融資和間接融資的區(qū)別，下列表述正確的是 ()。I.間接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介；直接融資是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的媒介n.直接融資的投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn) ；間接融資的監(jiān)管和控制比較嚴(yán)格和保守m.直接融資具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性 ；間接融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中IV.直接融資受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置;間接融資保密性較強(qiáng)A.I、田、IVI、n、田I、nn、田、iv『正確答案』D『答案解析』本題考查直接融資和間接融資的區(qū)別。直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介 ;間接融資是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的媒介?！纠}?單選題】下列關(guān)于證券發(fā)行人的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 (),只有股份有限公司才能發(fā)行股票金融機(jī)構(gòu)不能發(fā)行債券c.中央政府債券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券D.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體『正確答案』B『答案解析』本題考查證券發(fā)行人的概念和分類。金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，為金融體系的一部分。金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票?！纠}?組合型選擇題】政府直接融資具有 ()特點(diǎn)。I.安全性高n.流通性強(qiáng)m.收益穩(wěn)定iv.免稅待遇a.I、n、田、ivB.田、IVn、ivI、n『正確答案』A『答案解析』本題考查政府直接融資的特點(diǎn)。政府直接融資的特點(diǎn)包括：(1)安全性高;(2)流通性強(qiáng);(3)收益穩(wěn)定;(4)免稅待遇?！纠}?組合型選擇題】股票融資的優(yōu)點(diǎn)有 ()。.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小n.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還m.沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)iv.股票融資可以提高企業(yè)的知名度， 為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)A.田、IVI、n、田、ivn、ivi、田『正確答案』B『答案解析』本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù) ;股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還;沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān) ;有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。【例題?組合型選擇題】直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響包括()。I.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多n.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱， 兌現(xiàn)能力較低m.直接融資的風(fēng)險(xiǎn)較大IV.資金供求雙方聯(lián)系不緊密， 不利于資金快速合理配置和使用效益的提高A.田、IVI、n、田、ivn、ivI、n、田『正確答案』D『答案解析』本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高?！纠}?單選題】證券市場(chǎng)最廣泛的投資者是 ()。A.金融機(jī)構(gòu) B.事業(yè)單位C.個(gè)人投資者 D.社會(huì)團(tuán)體『正確答案』C『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者?！纠}?單選題】下列關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化說(shuō)法錯(cuò)誤的是 ()。A.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范B.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢(shì)地位第三階段(2001-2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期第四階段 (2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體『正確答案』D『答案解析』本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后)，以個(gè)人投資者為主體。【例題?單選題】機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)不包括 ()。A.投資行為規(guī)范化 B.投資管理專業(yè)化C.投資收益擴(kuò)大化 D.投資結(jié)構(gòu)組合化『正確答案』C『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為以下幾點(diǎn)：(1)投資管理專業(yè)化。(2)投資結(jié)構(gòu)組合化。(3)投資行為規(guī)范化。【例題?單選題】證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)『正確答案』A『答案解析』本題考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。【例題?單選題】單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。A.5% B.10% C.30% D.50%『正確答案』B『答案解析』本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的 10%?！纠}?組合型選擇題】企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比較，具有 ()明顯的特征。I.資金數(shù)量龐大n.收集和分析信息的能力強(qiáng)m.可以進(jìn)行徹底的分散投資IV.債券投資側(cè)重于收益的穩(wěn)定和本金安全a.I、n、田、ivb.n、田、ivn、n、iv『正確答案』AI、n、田『答案解析』本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比較，具有幾個(gè)明顯的特征：(1)資金數(shù)量龐大 ;(2)收集和分析信息的能力強(qiáng);(3)債券投資側(cè)重于收益的穩(wěn)定和本金安全 ;(4)可以進(jìn)行徹底的分散投資;(5)決策與行動(dòng)上效率低?！纠}?單選題】企業(yè)年金基金進(jìn)行債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的()。A.40% B.10% C.30% D.50%『正確答案』A『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的 40%?！纠}?組合型選擇題】不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。.風(fēng)險(xiǎn)回避型n.風(fēng)險(xiǎn)偏好型m.風(fēng)險(xiǎn)綜合型IV.風(fēng)險(xiǎn)中立型A.I、ivb.n、田、IVc.n、ivd.I、n、iv『正確答案』D『答案解析』本題考查個(gè)人投資者。不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型。()新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度。A.2004年1月B.2005年7月C.2008年1月1日D.2006年1月1日『正確答案』D『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程。2006年1月1日，新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度?！纠}?單選題】信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 ()，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告。A.30日內(nèi)B.3個(gè)月內(nèi)C.4個(gè)月內(nèi)D.7個(gè)工作日內(nèi)『正確答案』C『答案解析』本題考查信息報(bào)送制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告?！纠}?單選題】證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣()萬(wàn)元。A.5B.10C.100D.500『正確答案』A『答案解析』本題考查證券公司的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬(wàn)元?！纠}?組合型選擇題】證券公司申請(qǐng)舊業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列()條件。I.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)n.已按規(guī)定建立健全與舊業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度m.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度IV.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有 5名、擬開(kāi)展舊業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有 2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員A.I、IVI、n、田I、n、田、ivn、iv『正確答案』C『答案解析』本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的資格條件。除上述條件外，還包括：全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng) ;中國(guó)證監(jiān)會(huì)根33年以上” ob.b.I、n、iv據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件?！纠}?單選題】投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù) ()年以上的經(jīng)驗(yàn)。A.1B.2C.3D.5『正確答案』B『答案解析』 本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別。 投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù) 2年以上的經(jīng)驗(yàn)?！纠}?組合型選擇題】《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列()條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。I.內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好n.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)田.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中 5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù)IV.最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰A.I、IVi、n、田、ivn、iv『正確答案』C『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理?！掇k法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;(2)有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);(4)最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰?！纠}?組合型選擇題】會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件有()。I.依法成立2年以上n.注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于 80人，其中通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國(guó)統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)的不少于55人m.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于 1600萬(wàn)元IV.持有不少于50%殳權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè) 3年以上A.I、IVI、n、ivn、田、ivn、iv『正確答案』c『答案解析』本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件?！纠}?組合型選擇題】申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列()條件。I.有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本n.有健全的內(nèi)部管理制度m.有公司章程IV.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施A.I、IVI、n、田、ivI、n、ivn、iv『正確答案』B『答案解析』本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的i、n、m、iv均符合題意?！纠}?單選題】證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起( )日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。TOC\o"1-5"\h\zA.7 B.10c.20 D.30『正確答案』 c『答案解析』 本題考查對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起 20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告?！纠}?組合型選擇題】資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，不應(yīng)存在的情形有 ()。I.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿 3年n.具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師m.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年IV.在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過(guò)程中， 因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年A.I、IVb.I、n、田、ivC.I、田、IVd.n、iv『正確答案』C『答案解析』本題考查對(duì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)從事證券、期貨業(yè)務(wù)的管理。n是應(yīng)該具備的條件?！纠}?單選題】證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò)()。A.3個(gè)月 B.5個(gè)月C.6個(gè)月 D.9個(gè)月『正確答案』C『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過(guò) 6個(gè)月?！纠}?組合型選擇題】證券交易所的職能有 ()。.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施n.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市m.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管IV.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)A.I、IVI、n、田、ivI、n、ivn、iv『正確答案』B『答案解析』本題考查證券交易所的職能。 題干中的I、n、田、IV均符合題意。【例題?單選題】上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是()。A.公司制 B.會(huì)員制c.契約制 D.事業(yè)制『正確答案』B『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是會(huì)員制?！纠}?組合型選擇題】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列()職責(zé)。.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī).收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù).組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解A.I、IVi、n、田、ivi、n、ivn、iv『正確答案』B『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。題干中的I、n、田、IV均符合題意?！纠}?組合型選擇題】證券登記結(jié)算公司的職能有 （）I.證券賬戶、