國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，還存在審單等操作風(fēng)險(xiǎn)，因此，商業(yè)銀行在推廣國(guó)內(nèi)信致力于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。一、國(guó)內(nèi)信用證比照銀行承兌匯票的優(yōu)勢(shì)銀行承兌匯票和國(guó)內(nèi)信用證都可以用于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中買賣雙具有明顯的優(yōu)勢(shì)。1、國(guó)內(nèi)信用證更留意貿(mào)易背景的真實(shí)性。在實(shí)際操作中銀真實(shí)性。2、可有效防范買賣雙方套取信用和資金。銀行承兌匯票是用和資金。3、國(guó)內(nèi)信用證可有效躲避票據(jù)偽造風(fēng)險(xiǎn)。銀行承兌匯票由(無(wú)論是電開(kāi)還是信開(kāi))由開(kāi)證行開(kāi)出后就直接交給對(duì)方銀行(通知行)，信用證在整個(gè)流轉(zhuǎn)過(guò)程中沒(méi)有流出銀行系統(tǒng)，肯定程度上防止了商業(yè)欺詐，躲避票據(jù)偽造風(fēng)險(xiǎn)。4、國(guó)內(nèi)信用證更具敏捷性。銀行承兌匯票結(jié)算金額為票面金額，最高金額受到法規(guī)的限制，且金額不能修改，貿(mào)易結(jié)算的之首的主因之一。二、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)瓶頸避開(kāi)的風(fēng)險(xiǎn)隱患。1、信用風(fēng)險(xiǎn)。由于我國(guó)當(dāng)前信用環(huán)境還不完善，企業(yè)無(wú)理單證相符，開(kāi)證行必需擔(dān)當(dāng)付款責(zé)任。2、法律風(fēng)險(xiǎn)。由于國(guó)內(nèi)立法滯后，制度環(huán)境不完善，潛在件，立法上的模糊不利于銀行和貿(mào)易雙方把握司法標(biāo)準(zhǔn)。3、欺詐風(fēng)險(xiǎn)。由虛假、欺詐等貿(mào)易背景的不真實(shí)而帶來(lái)的變?cè)靽?guó)內(nèi)信用證詐騙現(xiàn)象層出不窮。4、操作風(fēng)險(xiǎn)。近年來(lái)，國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出逐年增長(zhǎng)的規(guī)的問(wèn)題也大量消滅。有的銀行片面認(rèn)為國(guó)內(nèi)信用證屬低風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)完全放權(quán)給結(jié)算部門，由其直接進(jìn)展客戶發(fā)起、導(dǎo)致套取銀行信用大事的發(fā)生。二、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的建議1、加強(qiáng)授信全流程治理，防控信用風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)充分利用信用易、“滾動(dòng)套貸”等手段套取銀行資金?！残凇呈欠褓|(zhì)量牢靠，符合國(guó)家、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，2、實(shí)行措施，合理躲避法律風(fēng)險(xiǎn)。首先，要加強(qiáng)合同文本同時(shí)不要由于有國(guó)內(nèi)信用證抵押而放松了對(duì)其他擔(dān)保物的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性防范詐騙案發(fā)處于被動(dòng)地位。3、加強(qiáng)審核，避開(kāi)操作風(fēng)險(xiǎn)。首先，要加強(qiáng)單居審核，特別內(nèi)部要加強(qiáng)部門之間的協(xié)作。4、流程化治理，權(quán)責(zé)明確。對(duì)信用證業(yè)務(wù)開(kāi)證申請(qǐng)、單證對(duì)貿(mào)易背景真實(shí)性及單證審