2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)試題庫(有答案)

2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)試題庫(有答案)單選題（共80題）1、關(guān)于MVA，以下說法中錯誤的是（）。A.MVA是股票市值與累計資本投入之間的差額B.MVA是公司為股東創(chuàng)造或毀壞的財富在資本市場上的體現(xiàn)C.MVA是從基本面分析得出的企業(yè)在特定時間內(nèi)創(chuàng)造的價值D.MVA是直接衡量任何企業(yè)市場價值的重要指標(biāo)【答案】C2、以下屬于風(fēng)險預(yù)警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D3、股票類證券產(chǎn)品的基本特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B4、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B5、下列關(guān)于從事證券投資顧問業(yè)務(wù)違反相關(guān)法律法規(guī)的后果說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C6、市盈率的估價方法有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的規(guī)定，對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準(zhǔn)則的是（）。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.銀保監(jiān)會【答案】A8、證券公司根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化情況，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。至少（）評估一次流動性風(fēng)險限額，（）開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C9、下列各項中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價D.賭場資金效應(yīng)【答案】A10、下列關(guān)于行業(yè)幼稚期的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A11、從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A12、就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A13、下列關(guān)于消費的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、邁克爾波特認(rèn)為在一個行業(yè)中,存在看哪些基本的競爭力量。（）A.III、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D15、證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、關(guān)于沃爾評分法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C17、下列關(guān)于股票流動性的敘述，錯誤的是（）。A.流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性B.如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則股票流動性較強C.在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的買賣價差通常是衡量股票流動性的最重要指標(biāo)D.價格恢復(fù)能力越強，股票的流動性越弱【答案】D18、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（）防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報告謀取不當(dāng)利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度【答案】B19、VAR的計算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法A.歷史模擬法B.歷史數(shù)據(jù)法C.直接比較法D.情景綜合分析法【答案】A20、設(shè)計市場風(fēng)險限額體系時應(yīng)綜合考慮的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C23、客戶的風(fēng)險特征可以由（）構(gòu)成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A24、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A25、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、行業(yè)分析方法包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、股票類證券產(chǎn)品的基本特征有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B28、下列關(guān)于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、資本資產(chǎn)定價理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是（）。A.資本市場沒有摩擦B.投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.資本市場不可分割D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評價證券組合的風(fēng)險水平【答案】C30、下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表中的長期負(fù)債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C31、在持有期為10天、置信水平為99％的情況下，若所計算的風(fēng)險價值為10萬元，則表明該金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)組合()。A.在10天中的收益有99％的可能性不會超過10萬元B.在10天中的收益有99％的可能性會超過10萬元C.在10天中的損失有99％的可能性不會超過10萬元D.在10天中的損失有99％的可能性會超過10萬元【答案】C32、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A33、下列關(guān)于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B34、在開展新產(chǎn)品和開展新業(yè)務(wù)之前，應(yīng)該對其中所含的（）進(jìn)行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產(chǎn)品數(shù)量C.市場風(fēng)險D.公司盈利【答案】C35、下列關(guān)于Stata的說法,正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、一般而言，影響客戶風(fēng)險承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B37、下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項目的內(nèi)容A.家居裝修支出預(yù)算B.贍養(yǎng)支出預(yù)算C.保費支出預(yù)算D.家政服務(wù)【答案】D38、證券產(chǎn)品賣出時機(jī)選擇的策略有（）.A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)告知客戶的基本信息包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B41、反向市場是構(gòu)建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、下列屬于風(fēng)險管理策略的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、用以衡量公司償付借款利息能力的指標(biāo)是（）。A.己獲利息倍數(shù)B.流動比率C.速動比率D.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率【答案】A45、決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、套利定價模型表明（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、下列關(guān)于道氏理論，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A48、資本資產(chǎn)定價理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是（）。A.資本市場沒有摩擦B.投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.資本市場不可分割D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評價證券組合的風(fēng)險水平【答案】C49、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C50、公司分析中最重要的是（）。A.公司經(jīng)營能力分析B.公司行業(yè)地位分析C.公司產(chǎn)品分析D.公司財務(wù)分析【答案】D51、下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D52、客戶投資目標(biāo)的確定可以用（）等來作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A53、證券投資顧問業(yè)務(wù)簽訂協(xié)議應(yīng)當(dāng)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A54、信用利差是用以向投資者（）的、高于無風(fēng)險利率的利差。A.補償利率波動風(fēng)險B.補償流動風(fēng)險C.補償信用風(fēng)險D.補償企業(yè)運營風(fēng)險【答案】C55、客戶的投資渠道偏好是對客戶理財方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生影響的理財特征，它主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D56、按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）A.優(yōu)化證券組合B.有效證券組合C.無效證券組合D.投資證券組合【答案】B57、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A58、在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意的問題有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D59、個體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）。A.5％～30％B.5％～35％C.10％～35％D.10％～40％【答案】B60、按照時間的長短進(jìn)行分類，投資顧問可以把客戶的投資目標(biāo)分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A61、下列關(guān)于金融市場泡沫的特征和規(guī)律，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D62、行業(yè)輪動的驅(qū)動因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B63、下列關(guān)于實際風(fēng)險承受能力，說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D64、以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B65、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B66、關(guān)于年金的表述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A67、雙重傳導(dǎo)機(jī)制包括（）個環(huán)節(jié)A.2B.3C.4D.5【答案】B68、在進(jìn)行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C69、貨幣時間價值的影響因素不包括（）。A.時間B.收益率或通貨膨脹率C.單利與復(fù)利D.本金【答案】D70、下列指標(biāo)中，不能反映企業(yè)長期償債能力的是()。A.利息保障倍數(shù)B.速動比率C.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】B71、關(guān)于移動平均值背離指標(biāo)（MACD）的說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D72、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A73、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有的合理依據(jù)包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B74、證券公司及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B75、趙先生今年37歲，妻子35歲，女兒6歲。家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款20萬元，有購房計劃。從家庭生命周期分析，為其家庭的規(guī)劃架構(gòu)重點應(yīng)是（）。A.穩(wěn)定期，這個時期對于未來的生涯規(guī)劃應(yīng)該有明確的方向，是否專項管理崗位，是否可以自行創(chuàng)業(yè)當(dāng)老板，在該階段都應(yīng)該定案B.成熟期，應(yīng)該既在職進(jìn)修充實自己，同時擬定職業(yè)生涯計劃，確定往后的工作方向，目標(biāo)是使家庭收入穩(wěn)定增加C.成長期，在支出方面子女教育撫養(yǎng)負(fù)擔(dān)將逐漸增加，但同時隨著收入的提高也應(yīng)增加儲蓄額，來應(yīng)對此時多數(shù)家庭會有的購房計劃和購車計劃D.形成期，年輕可承受較高的投資風(fēng)險【答案】C76、（）對證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理A.中國證劵業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.國務(wù)院D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】A77、在短期內(nèi)，某公司預(yù)計在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動性缺口為2000萬元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預(yù)計短期內(nèi)的流動性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案】C78、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)