反洗錢考試題庫

——2———1—2-2—5一、單項(xiàng)選擇題(23〕(D)日內(nèi)以構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的,其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 D、102.202313國人民銀行公布的《人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法》(中國人民銀行令［2023］2〕和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告治理方法》(中國人民［2023］3A、2023年11月14日 B、2023年12月1日C、2023年1月1日 D、2023年3月1日3.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時,境外匯款人住宅不明確的，可登記(BA、匯款人姓名或者名稱 B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證 D、匯款人住宅機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、財政部門C、檢察機(jī)關(guān) D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)者當(dāng)日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、202306。中國人民銀行設(shè)立〔B，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告A、反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)以下屬于大額交易的是(A〕A25B18D150《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易〔〕以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、洗錢監(jiān)測分析中心報告.〔C〕A、5萬，5000 B、10萬，1萬C、20萬，1萬 D、50萬，5萬息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶,至少每〔C)進(jìn)展一次審核。A、一月B、三月 C、半年D、一年〔B〕個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 B、5 C、7 D、1011A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款.B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。的稅收、錯賬沖正、利息支付。D50。對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交〔C〕報告。A、大額交易 B、可疑交易C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告象有〔A〕A、全部履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) 銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu) 。銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)(A〕的批準(zhǔn).A、董事會或者其他高級治理層 B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會 D、中國證券監(jiān)視治理委員會戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔)元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.(D〕A、20萬，2萬 B、50萬，5萬C、100萬，10萬 D、200萬，20萬D〕報告.A、客戶身份識別 B、交易記錄保存C、大額交易 D、可疑交易《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作者行為，作為可疑交進(jìn)展易報告。A、13 B、17 C、18 D、20員處(B〕罰款？A、1萬元以上5萬元以下 B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住宅不明確的，可登記接收匯款的〔D〕.A、承受人姓名或者名稱 B、承受人賬號C、承受人身份證 D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分〔B〕A、20萬，5萬 B、50萬，10萬C、100萬,200萬 D、200萬，30萬1匯治理局簽章的〔B〕為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A《外匯申報單》 B《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D《涉外收入申報單(對私》項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?〔B)A、匯款人工作單位 B、匯款人住宅C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件232023應(yīng)審查哪個表單？〔D〕A《外匯申報單》 B《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D《涉外收入申報單〔對私》二、多項(xiàng)選擇題〔74道題〕信息的根底上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)展分類(ABCD〕A、地域、行業(yè) B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征(CD〕A、分析 B、治理 C、監(jiān)視 D、檢查身份根本信息包括〔ABCD〕B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限4。關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施,以下說法錯誤的選項(xiàng)是〔BD〕A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱蔽、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)展拍照或掃描。10于大額交易的規(guī)定,適用于〔BD〕之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶(BD〕A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的治理D、依據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的〔ABCD〕A、姓名或名稱 證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯(lián)系方式金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)供給匯款人的姓名或者名稱、賬號、住宅等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號 C、收款人的姓名 D、住宅 E、身份證號碼需登記的客戶身份根本信息包括〔ABCD〕A、客戶的名稱 B、客戶的住宅C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼。銀行客戶洗錢風(fēng)險分類治理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必需有(ABCD〕的支持.A、治理制度和工作制度 B、分類參數(shù)體系C、評估量量體系 D、系統(tǒng)掌握體系。接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，覺察〔ABD〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充.A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號C、匯款人身份證 D、匯款人住宅12.對于客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的選項(xiàng)是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息C、需要對客戶嚴(yán)格保密13.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則〔ABCD)A、全面性 B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性 D、保密性14。銀行有合理理由疑心客戶屬于聯(lián)合國安理睬第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)馬上實(shí)行交易限制措施,并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?〔ABCD)A、不予開立金融賬戶 B、停頓使用金融賬戶C、暫停金融交易 D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法》的。由中國人:〔ABC〕A、責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證其從事有關(guān)金融行業(yè)工作分下罰款看客戶哪些身份證明文件？〔ABCD〕A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)托付書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件銀行在開立個人資本工程外匯賬戶時應(yīng)留意審核〔ABCD〕戶開立“B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記D、境外個人購置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)？〔ABCD)A、國家或地區(qū)因素 B、行業(yè)因素C、義務(wù)因素 D、客戶因素等一次性對并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算明文件〔ABCD)B、根本存款賬戶開戶登記證D、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明證明文件(ABCD)B、根本存款賬戶開戶登記證金,應(yīng)出具主管部門批文D、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明明文件〔ABC)A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金,應(yīng)出具其證明B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具根本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特別賬戶和人民幣結(jié)算資23。對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,以下說法正確的選項(xiàng)是〔ABCD)可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向.2C、未獲工商行政治理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶.D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.。個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔ABCD〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理 部門負(fù)責(zé)人25。反洗錢內(nèi)部掌握制度的特點(diǎn)包括(ABCD〕A、內(nèi)容的廣泛性 B、對象的特定性C、形式的完整性 D、執(zhí)行的強(qiáng)制性。銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?〔ABC)A、被列入聯(lián)合國安理睬制裁名單的實(shí)體B、毒品販賣活動猖獗的地區(qū)C、FATFD、高端客戶27。對正常類客戶實(shí)行哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施(ABCD〕正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理2并調(diào)整風(fēng)險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)消滅特別狀況，銀行應(yīng)當(dāng)錢風(fēng)險等級，假設(shè)核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員(ABCD〕A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員。開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些〔ABC〕A、擬開立賬戶的對公客戶 B、法定代表人C、開戶經(jīng)辦人 部門負(fù)責(zé)人30。反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？〔ABCD〕A、檢查覺察問題 B、通報問題C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象以下哪些資料〔ABCD〕料相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料明文件〔BCD〕或副本B、非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明33.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的選項(xiàng)是？〔ADE)A、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級治理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)D、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象供給分層次的培訓(xùn)E、培訓(xùn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員明文件〔ABCD〕〔含〕以上單位以及分散執(zhí)勤的支〔單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明文或證明C、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書35.以下說法正確的選項(xiàng)是?〔ABD〕模，特定產(chǎn)品和效勞的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)視和審計的頻率與級別量進(jìn)展測試，定期檢驗(yàn)上述工作的標(biāo)準(zhǔn)化和準(zhǔn)確性施獨(dú)立評估的職責(zé)理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求身份根本信息包括哪些？(ABCD〕A、客戶的名稱 B、客戶的住宅C、客戶的經(jīng)營范圍 D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼證明文件〔ABCD〕A、外國駐華機(jī)構(gòu),應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明C、個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本38.客戶身份識別的根本原則有哪些方面?〔ABCD〕A、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞(AC〕A1C1000。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？〔ABD〕A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法41。一次性金融效勞識別對象有哪些？(AB〕A、客戶 B、代理人 C、客戶經(jīng)理 D、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？〔ABCD)B、資金來源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況43。一次性金融效勞識別要點(diǎn)包括哪些？〔ABCD〕C、登記客戶身份根本信息44?？蛻羯矸葑R別包含哪三層含義？〔ABCD〕A、了解客戶本人的真實(shí)身份C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際掌握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人〔ABCD)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員C、已經(jīng)或正在承受行政或司法調(diào)查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素〔ACD〕B、長期存在大額交易的客戶銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因〔ABCD〕A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D、匯兌業(yè)務(wù)48〔ABD〕經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級2D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)消滅特別狀況，重對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)展全面評估，準(zhǔn)時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級,確認(rèn)為可疑的，應(yīng)準(zhǔn)時報告可疑交易49。對可疑類客戶實(shí)行哪些風(fēng)險掌握措施〔BCD)本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理各項(xiàng)交易狀況和操作行為應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級進(jìn)展報告以下不正確的說法有哪些〔BD〕A、原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B、銀行無法推斷客戶是否屬于制止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)務(wù)務(wù)銀行在開立個人資本工程外匯賬戶時應(yīng)留意審核〔ABCD〕戶開立”B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記準(zhǔn)D、境外個人購置境內(nèi)商品房,是否符合自用原則以下那種狀況消滅時，應(yīng)重識別客戶？〔ABD)A、客戶行為特別 B、客戶有洗錢嫌疑——10———11—C、客戶提出銷戶 代理人沒有授權(quán)53.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有〔ABCD〕行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告關(guān)先行緊急報案C4848金融機(jī)構(gòu)在實(shí)行持續(xù)的客戶身份識別措施時,應(yīng)關(guān)注哪些狀況(ABCD)A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算狀況C、客戶買賣外匯狀況 戶開銷戶狀況金融機(jī)構(gòu)協(xié)作開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利〔ABCD〕A、拒絕調(diào)查的權(quán)利 、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利 D、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利56。銀行對從前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重識別客戶身份？〔BC〕A、簡潔性 B、真實(shí)性 C、完整性 性57.金融機(jī)構(gòu)協(xié)作反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些〔ABC〕A、協(xié)作調(diào)查義務(wù) B、照實(shí)供給信息義務(wù)C、保密義務(wù) 調(diào)查義務(wù)58.金融機(jī)構(gòu)協(xié)作開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)(ABCD)電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順當(dāng)進(jìn)展盒資料，以及幫助封存有關(guān)資料〔BCD〕A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫D、覺察反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險文件〔BCD〕A、糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文資料D、期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨治理部門的證明存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？(AB〕A、合法有效的授權(quán)托付書 B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書 的資質(zhì)證明62.以下說法正確的有〔ACD〕他人員供給B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將協(xié)作中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的狀況通報客戶C、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生,處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，下罰款63。以下說法哪些是正確的？〔ABD〕以及不行更改的介質(zhì)。C、檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！睞C〕A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為D、無特定目的的融資行為〔CD〕A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為66.以下說法正確的有(AC)形式的財產(chǎn)，都屬于恐懼融資范疇B、只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他融資和實(shí)施恐懼活動犯罪,則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐懼融資為恐懼融資行為67.金融機(jī)構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)展報告〔ABCD)他形式財產(chǎn)的或者企圖供給資金或者其他形式財產(chǎn)的金或者其他形式財產(chǎn)的D、疑心客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的應(yīng)進(jìn)展報告〔ABCD〕B、司法機(jī)關(guān)公布的恐懼組織、恐懼分子名單C、聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析〔ABCD〕A、帳戶及存取款特征 B、電子匯兌特征C、行為特別表現(xiàn) D、敏感國家或地區(qū)。從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易(ABC〕取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢收入相比,遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個組織或者基金會的活動。從存取款角度而言，以下哪些狀況可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABCD〕A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象款C、現(xiàn)金存取款金額常常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)編號的票據(jù)72。通過電子匯款形式進(jìn)展資金轉(zhuǎn)移,當(dāng)消滅以下哪些情形時，可能涉嫌恐懼融資可疑交易(ABD)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予協(xié)作供給C、第三方代表客戶進(jìn)展外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人現(xiàn)場檢查預(yù)備階段包括哪些協(xié)作措施(ABC)并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告提交給檢查組調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)(ABCD〕A、供給必要的工作條件B、協(xié)作進(jìn)展現(xiàn)場會談C、準(zhǔn)時、準(zhǔn)確供給檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作三、推斷題(53〕〔錯〕2.〔錯)