銀行運營業(yè)務(wù)操作風險自查報告

銀行運營業(yè)務(wù)操作風險自查報告為防范化解運營操作風險，依據(jù)《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風險自查的通知》的要求，我行成立了以行長為組長的運營業(yè)務(wù)操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險自查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進展認真認真的排查，具體如下：一、運營主管履職狀況。通過柜員屬性與柜員責任制核對，未覺察有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責任制。保證了系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。對查庫登記簿所記載狀況與監(jiān)控錄象進展核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)視柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能認真核對現(xiàn)金箱個數(shù)。能按規(guī)定準時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)過失、事故和違規(guī)行為，分析緣由，提出處理意見，催促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查覺察的存在問題能全面落實整改。二、代客辦理業(yè)務(wù)。通過對全部人員抽屜突擊檢查，沒有覺察有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有覺察存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全標準。通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不全都而進展入賬的一象。三、內(nèi)外部對賬。經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能準時、標準。運營主管能依據(jù)要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符緣由及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后準時反響對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重加蓋印鑒并準時收回，處理手續(xù)標準。沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有覺察有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進展操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理準時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的’賬務(wù)挨次進展沖正處理。五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用治理。通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管標準，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進展電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。六、重要空白憑證使用治理。通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證明書、定期存單，能由運營主管或指定人員〔管章人〕加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單〔單位開戶證明書〕號碼〔后四位〕，簽章證明定期存單發(fā)出的真實性。不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售治理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購置重要空白憑證的現(xiàn)象。七、自助設(shè)備治理。通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進展相對，未覺察有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用標準；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場翻開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定準時處理。八、BOS經(jīng)核查，系統(tǒng)特別時導致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在做撤銷處理；系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。業(yè)務(wù)撤銷時，能依據(jù)系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注〔撤銷緣由，后續(xù)處理狀況等〕；業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注〔退回緣由，后續(xù)處理狀況等〕。九、內(nèi)外部檢查覺察問題整改狀況。xx年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查覺察問題、20x