《保險學》實驗指導書

《保險學》實驗指導書鄧潔編寫張璐審定安徽新華學院財會與金融學院2018年7月前言本課程從加強基礎(chǔ)、培養(yǎng)學生動手能力、提高素質(zhì)的教學目標出發(fā)，建立一個科學的、合理的實驗教學課程體系。使學生通過本課程實驗教學，不只是加深理解和鞏固所學理論知識，而且更能切實掌握各種保險產(chǎn)品以及保險業(yè)務(wù)工作流程。在實驗教學中，同時加強對學生進行科學素質(zhì)和良好的實驗室工作習慣的訓練，培養(yǎng)學生的時間意識，為培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實踐能力的高素質(zhì)人才奠定良好的基礎(chǔ)。教學要求：（1）以保險學基本理論為基礎(chǔ)，深刻體會各種保險產(chǎn)品的特點和保險工作的基本步驟，對保險學以及保險行業(yè)有更加深刻的認識和體會，試圖建立一個實踐與理論相結(jié)合，著重培養(yǎng)學生實際動手能力為主的實驗教學課程體系。（2）在切實培養(yǎng)提高學生實踐動手能力的同時，在實踐中不斷培養(yǎng)學生獨立思考、綜合分析、推理判斷的能力，科學思維能力和創(chuàng)新意識，培養(yǎng)學生的自學能力，鍛煉學生的學習方法，相互協(xié)作的團隊精神。第一章實驗一系統(tǒng)介紹及基本操作一、實驗目的1.了解系統(tǒng)的基本功能、特點2．熟悉系統(tǒng)的基本操作3．熟悉系統(tǒng)中保險的投保、理賠業(yè)務(wù)的操作流程二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.保險的投保、核保及理賠的含義及操作要點2.保險公司不同崗位角色的分工四、實驗內(nèi)容1．解讀保險業(yè)務(wù)的操作流程及不同角色的職能2．熟悉國泰安保險綜合業(yè)務(wù)教學的界面及各個組成部分，掌握軟件的基本操作五、實驗步驟（一）系統(tǒng)基本操作1.選擇實訓系統(tǒng)打開瀏覽器，輸入連接地址，進入國泰安保險綜合業(yè)務(wù)教學軟件，登錄界面。2.選擇實訓角色選擇“實訓角色”，可進入個人的實訓操作界面，可以選擇財產(chǎn)保險或者人壽保險系統(tǒng)，及其崗位角色的進入實訓。3.選擇實訓險種（二）系統(tǒng)的投保操作系統(tǒng)的投保操作是由出單員完成，主要包括客戶信息及投保、批改、退注信息的錄入；保單、批單收費處理；保單、批單等單證打??；單證上繳、使用情況查詢。投保操作由出單員填寫信息，申請核保后，切換為核保員核保，核保通過后，由出單員或者財務(wù)專員繳費確認。（三）保險的理賠操作系統(tǒng)的理賠操作由接報案專員開始，經(jīng)過查勘員查勘和立案后，核保員的核賠，定損員的定損和結(jié)案，或者財務(wù)專員。（四）對以上內(nèi)容進行匯總和總結(jié)，完成實驗報告六、數(shù)據(jù)記錄及處理1.對保險業(yè)務(wù)的操作流程進行截圖、整理；2.挑選一個角色，將該角色的工作內(nèi)容進行截圖、整理。七、實驗注意事項1.注意對實驗內(nèi)容的記錄及整理；2.注意實驗軟件的界面、功能及操作流程；3.注意愛護電腦及實驗環(huán)境衛(wèi)生。八、思考題理賠查勘對保險理賠全過程的重要性。第二章實驗二機動車交通事故責任強制險一、實驗目的1．了解交強險的概念、承保實務(wù)相關(guān)內(nèi)容2．掌握交強險操作的整個流程、各單證表格的填寫方法3．熟悉交強險的承保、修改、注退、查詢等業(yè)務(wù)流程的具體操作二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.機動車輛保險的種類，交強險的概念及理賠方法2.交強險操作的整個流程四、實驗內(nèi)容1．熟悉交強險的基礎(chǔ)理論知識2．完成交強險的投保、批改、注退和理賠五、實驗步驟（一）投保實驗1．投保根據(jù)系統(tǒng)給出的案例完成“機動車交通事故責任強制保險”的投保實驗。（1）險種選擇點擊“新增業(yè)務(wù)”按鈕，彈出“機動車輛保險--機動車交通事故責任強制保險”新增按鈕，進入交強險信息填寫界面。（2）投保交強險基本信息填寫（3）投保交強險車輛信息填寫、（4）投保交強險車船稅的計算（5）投保交強險確定浮動系數(shù)（6）投保交強險險別及繳費方式確定（7）投保交強險特別約定錄入（8）投保交強險其他承保信息錄入（9）投保交強險申請核保2．核保（1）核?！煌ㄊ鹿守熑螐娭齐U投保申請單—未處理（2）核?！煌ㄊ鹿守熑螐娭齐U投保申請單—已處理3．投保繳費（1）未交費（2）已繳費4．單據(jù)打?。?）保單（2）發(fā)票（3）強制標志（二）批改實驗1．批改流程將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，選擇“批改處理”按鈕，進入批改界面。2．批改—變更車牌號3．批改—變更發(fā)動機號4．批改---變更車架號5．批改---變更投保人、被保險人信息6．批改---過戶7．批改---核保（三）注退實驗將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，在頁面中選擇“注退處理”按鈕，進入注退界面。1．注退申請2．注退---核保3．注退---付款確認（四）理賠實驗1.接報案——將系統(tǒng)角色切換到“接報案專員”，進行接報案2.查勘——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案3.立案——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案4.定損——將系統(tǒng)角色切換到“定損員”，進行定損5.核賠——將系統(tǒng)角色切換到“核賠員”，進行核賠6.結(jié)案——將系統(tǒng)角色切換到“定損員”，進行結(jié)案處理7.賠付——將系統(tǒng)角色切換到“財務(wù)專員”，進行付款確認（五）對以上內(nèi)容進行匯總和總結(jié)，完成實驗報告六、數(shù)據(jù)記錄及處理對交強險的投保、批改、注退和理賠的操作流程進行截圖、整理。七、實驗注意事項1.注意對實驗內(nèi)容的記錄及整理；2.注意實驗軟件的界面、功能及操作流程；3.注意愛護電腦及實驗環(huán)境衛(wèi)生。八、思考題1.交強險從投保到承保的基本流程是什么樣的？2.機動車事故商業(yè)險包括哪些內(nèi)容？第三章實驗三家庭財產(chǎn)綜合保險一、實驗目的1．了解家庭財產(chǎn)綜合保險的重要性2．熟悉家庭綜合財險的投保流程3．熟悉家庭綜合財險的理賠業(yè)務(wù)的操作流程二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.家庭財產(chǎn)綜合保險的保險標的、除外責任及賠償處理2.家庭財產(chǎn)綜合保險操作的整個流程四、實驗內(nèi)容1．熟悉家庭財產(chǎn)綜合保險的基礎(chǔ)理論知識2．完成家庭財產(chǎn)綜合保險的投保、批改、注退和理賠五、實驗步驟（一）投保實驗1．投保根據(jù)系統(tǒng)給出的案例完成“家庭財產(chǎn)綜合險”的投保實驗。（1）險種選擇點擊“新增業(yè)務(wù)”按鈕，彈出“財產(chǎn)保險--家庭財產(chǎn)綜合險”新增按鈕，進入家庭綜合財險信息填寫界面。（2）投保家庭綜合財險基本信息填寫（3）投保家庭綜合財險財產(chǎn)信息填寫、（4）投保家庭綜合財險險別及繳費方式確定（5）投保家庭綜合財險特別約定錄入（6）投保家庭綜合財險其他承保信息錄入（7）投保家庭綜合財險申請核保2．核保（1）核?！彝ゾC合財險申請單—未處理（2）核?！彝ゾC合財險申請單—已處理3．投保繳費（1）未交費（2）已繳費4．單據(jù)打?。?）保單（2）發(fā)票（二）批改實驗1．批改流程將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，選擇“批改處理”按鈕，進入批改界面。2．批改—財產(chǎn)類別3．批改—財產(chǎn)價值額度4．批改---變更投保人、被保險人信息5．批改---核保（三）注退實驗將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，在頁面中選擇“注退處理”按鈕，進入注退界面。1．注退申請2．注退---核保3．注退---付款確認（四）理賠實驗1.接報案——將系統(tǒng)角色切換到“接報案專員”，進行接報案2.查勘——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案3.立案——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案4.定損——將系統(tǒng)角色切換到“定損員”，進行定損5.核賠——將系統(tǒng)角色切換到“核賠員”，進行核賠6.結(jié)案——將系統(tǒng)角色切換到“定損員”，進行結(jié)案處理7.賠付——將系統(tǒng)角色切換到“財務(wù)專員”，進行付款確認（五）對以上內(nèi)容進行匯總和總結(jié)，完成實驗報告六、數(shù)據(jù)記錄及處理對家庭財產(chǎn)綜合保險的投保、批改、注退和理賠的操作流程進行截圖、整理。七、實驗注意事項1.注意對實驗內(nèi)容的記錄及整理；2.注意實驗軟件的界面、功能及操作流程；3.注意愛護電腦及實驗環(huán)境衛(wèi)生。八、思考題1.談?wù)劶彝ヘ敭a(chǎn)綜合保險的對于家庭日常生活的重要性。2.如何界定家庭財產(chǎn)綜合保險保險標的的保險金額？第四章實驗四定期壽險一、實驗目的1.了解個人意外傷害險對人的一生的重要性2.熟悉定期壽險的投保流程3.熟悉定期壽險理賠業(yè)務(wù)的操作流程二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.定期壽險的保險標的、除外責任及賠償處理2.定期壽險操作的整個流程四、實驗內(nèi)容1．熟悉定期壽險的基礎(chǔ)理論知識2．完成定期壽險的投保、批改、注退和理賠五、實驗步驟（一）投保實驗1．投保根據(jù)系統(tǒng)給出的案例完成“定期壽險”的投保實驗。（1）險種選擇點擊“新增業(yè)務(wù)”按鈕，彈出“人身險---定期壽險”按鈕，進入定期壽險信息填寫界面。（2）投保定期壽險基本信息填寫（3）投保定期壽險信息填寫、（4）投保定期壽險險別及繳費方式確定（5）投保定期壽險特別約定錄入（6）投保定期壽險其他承保信息錄入（7）投保定期壽險申請核保2．核保（1）核?！ㄆ趬垭U申請單—未處理（2）核保—定期壽險申請單—已處理3．投保繳費（1）未交費（2）已繳費4．單據(jù)打?。?）保單（2）發(fā)票（二）批改實驗1．批改流程將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，選擇“批改處理”按鈕，進入批改界面。2．批改—定期壽險類別3．批改—定期壽險保險額度及費率4．批改---變更投保人、被保險人信息5．批改---核保（三）注退實驗將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，在頁面中選擇“注退處理”按鈕，進入注退界面。1.注退申請2.注退---核保3.注退---付款確認（四）理賠實驗1.接報案——將系統(tǒng)角色切換到“接報案專員”，進行接報案2.查勘——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案3.核賠——將系統(tǒng)角色切換到“核賠員”，進行核賠4.結(jié)案——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行結(jié)案處理5賠付——將系統(tǒng)角色切換到“財務(wù)專員”，進行付款確認（五）對以上內(nèi)容進行匯總和總結(jié)，完成實驗報告六、數(shù)據(jù)記錄及處理對定期壽險的投保、批改、注退和理賠的操作流程進行截圖、整理。七、實驗注意事項1.注意對實驗內(nèi)容的記錄及整理；2.注意實驗軟件的界面、功能及操作流程；3.注意愛護電腦及實驗環(huán)境衛(wèi)生。八、思考題1.定期壽險費率的厘定與其他險種的不同之處？2.人壽保險合同的常見條款有哪些？第五章實驗五終身重大疾病險一、實驗目的1.了解終身重大疾病險的特點2.熟悉終身重大疾病險的投保流程3.熟悉終身重大疾病險理賠業(yè)務(wù)的操作流程二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.終身重大疾病險的保險標的、除外責任及賠償處理2.終身重大疾病險操作的整個流程四、實驗內(nèi)容1．熟悉終身重大疾病險的基礎(chǔ)理論知識2．完成終身重大疾病險的投保、批改、注退和理賠五、實驗步驟（一）投保實驗1.投保根據(jù)系統(tǒng)給出的案例完成“終身重大疾病險”的投保實驗。（1）險種選擇點擊“新增業(yè)務(wù)”按鈕，彈出“人身保險---終身重大疾病險”按鈕，進入終身重大疾病險信息填寫界面。（2）投保終身重大疾病險基本信息填寫（3）投保終身重大疾病險險別及繳費方式確定（4）投保終身重大疾病險特別約定錄入及其他承保信息錄入（5）投保終身重大疾病險申請核保2．核保（1）核?！K身重大疾病險申請單—未處理（2）核?！K身重大疾病險申請單—已處理3．投保繳費（1）未交費（2）已繳費4．單據(jù)打?。?）保單（2）發(fā)票（二）批改實驗1．批改流程將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，選擇“批改處理”按鈕，進入批改界面。2．批改—終身重大疾病險類別3．批改---變更投保人、被保險人信息4．批改---核保（三）注退實驗將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，在頁面中選擇“注退處理”按鈕，進入注退界面。1．注退申請2．注退---核保3．注退---付款確認（四）理賠實驗1.接報案——將系統(tǒng)角色切換到“接報案專員”，進行接報案2.查勘——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案3.核賠——將系統(tǒng)角色切換到“核賠員”，進行核賠4.結(jié)案——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行結(jié)案處理5賠付——將系統(tǒng)角色切換到“財務(wù)專員”，進行付款確認（五）對以上內(nèi)容進行匯總和總結(jié)，完成實驗報告六、數(shù)據(jù)記錄及處理對終身重大疾病險的投保、批改、注退和理賠的操作流程進行截圖、整理。七、實驗注意事項1.注意對實驗內(nèi)容的記錄及整理；2.注意實驗軟件的界面、功能及操作流程；3.注意愛護電腦及實驗環(huán)境衛(wèi)生。八、思考題終身重大疾病險與一般醫(yī)療保險的聯(lián)系和區(qū)別？第六章實驗六個人意外傷害險一、實驗目的1．了解個人意外傷害險的特點2．熟悉個人意外傷害險的投保流程3．熟悉個人意外傷害險的理賠業(yè)務(wù)操作流程二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.個人意外傷害險的保險標的、除外責任及賠償處理2.個人意外傷害險操作的整個流程四、實驗內(nèi)容1．熟悉個人意外傷害險的基礎(chǔ)理論知識2．完成個人意外傷害險的投保、批改、注退和理賠五、實驗步驟（一）投保實驗1．投保根據(jù)系統(tǒng)給出的案例完成“個人意外傷害險”的投保實驗。（1）險種選擇點擊“新增業(yè)務(wù)”按鈕，彈出“人身保險---個人意外傷害險”按鈕，進入個人意外傷害險信息填寫界面。（2）投保個人意外傷害險基本信息填寫（3）投保個人意外傷害險險別及繳費方式確定（4）投保個人意外傷害險特別約定錄入及其他承保信息錄入（5）投保個人意外傷害險申請核保2．核保（1）核?！獋€人意外傷害險申請單—未處理（2）核?！獋€人意外傷害險申請單—已處理3．投保繳費（1）未交費（2）已繳費4．單據(jù)打?。?）保單（2）發(fā)票（二）批改實驗1．批改流程將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，選擇“批改處理”按鈕，進入批改界面。2．批改—個人意外傷害險類別3．批改—個人意外傷害險保險額度及費率4．批改---變更投保人、被保險人信息5．批改---核保（三）注退實驗將系統(tǒng)角色切換到“出單員”，在頁面中選擇“注退處理”按鈕，進入注退界面。1．注退申請2．注退---核保3．注退---付款確認（四）理賠實驗1.接報案——將系統(tǒng)角色切換到“接報案專員”，進行接報案2.查勘——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行立案3.核賠——將系統(tǒng)角色切換到“核賠員”，進行核賠4.結(jié)案——將系統(tǒng)角色切換到“查勘員”，進行結(jié)案處理5.賠付——將系統(tǒng)角色切換到“財務(wù)專員”，進行付款確認（五）對以上內(nèi)容進行匯總和總結(jié)，完成實驗報告六、數(shù)據(jù)記錄及處理對個人意外傷害險的投保、批改、注退和理賠的操作流程進行截圖、整理。七、實驗注意事項1.注意對實驗內(nèi)容的記錄及整理；2.注意實驗軟件的界面、功能及操作流程；3.注意愛護電腦及實驗環(huán)境衛(wèi)生。八、思考題個人意外傷害險與工傷險的聯(lián)系和區(qū)別？第七章實驗七團隊實訓一、實驗目的1．了解企業(yè)財產(chǎn)基本險和終身壽險的特點；了解自己的角色在團隊中的重要性2．熟悉企業(yè)財產(chǎn)基本險和終身壽險的投保流程3．熟悉企業(yè)財產(chǎn)基本險和終身壽險的理賠業(yè)務(wù)操作流程二、實驗儀器1.國泰安保險公司綜合業(yè)務(wù)教學軟件V1.52.學生端PC設(shè)備三、實驗原理1.企業(yè)財產(chǎn)基本險和終身壽險的保險標的、除外責任及賠償處理2.企業(yè)財產(chǎn)基本險和終身壽險操作的整個流程四、實