反洗錢知識測試題四

反洗錢測試四單選題1、銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況”發(fā)生變化時（ ）。A、 銀行應等到上報年度報表時向中國人民銀行上報B、 銀行應及時將更新情況報告中國人民銀行C、 年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D、 年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告銀行總部2、銀行“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況”發(fā)生變化時（ ）。A、 年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告B、 銀行應立即將更新情況報告中國人民銀行C、 年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D、 銀行應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告當?shù)厝嗣胥y行3、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指（ ）。A、 中國人民銀行總行B、 金融機構(gòu)總部C、 獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)D、 獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)4、中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于（ ）人，否則，銀行有權(quán)拒絕。A、 5 B、10 C、1 D、25、關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（ ）。A、 對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等B、 反洗錢宣傳方式可靈活多樣C、 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導層無關(guān)D、 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳6、 對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在建立業(yè)務關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風險等級。A、 5 B、3 C、10 D、157、 下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、 客戶多次涉及可疑交易報告的B、 資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、 拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的D、客戶為外國政要或其親屬的8、 下列不屬于實際控制人范疇的是（）。A、 公司實際控制人B、 未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人C、 未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員D、 公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務人員9、 下列不屬于高風險業(yè)務范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行 B、電話銀行 C、柜面小額存款業(yè)務 D、銀聯(lián)POS10、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、 200、 20 B、 200、 50 C、 500、 50D、500、 2011、 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、 100、 10 B、 50、 10 C、 50、 5 D、100、 2012、 在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風險相對較高，以下不屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購 B、餐飲 C、輕工業(yè) D、娛樂業(yè)13、 鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風險較高的是（）。A、 客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼B、 對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用C、 客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、 同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立14、 非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務，同時金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風險相應上升，以下不屬于銀應行重點審查的交易是（）。A、 網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B、 金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易C、 企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、 關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易15、 對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點關(guān)注的國家或地區(qū)的是（）。A、 存在較嚴重恐怖活動的國家或地區(qū)B、 已加入FATF組織的成員國C、 存在嚴重的毒品、走私犯罪的國家或地區(qū)D、 存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的國家或地發(fā)起16、 關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（）。A、 金融機構(gòu)應確保洗錢風險管理工作所需的必要技術(shù)條件B、 金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作C、 金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風險評定工作D、 金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設計應著眼于運用客戶風險等級管理工作成果17、 根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風險因素，以下各項不是金融機構(gòu)應考慮的洗錢風險因素的是（）。A、客戶因素 B、地域因素 C、職業(yè)及行業(yè)因素 D、收益最大化因素18、以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點（ ）。A、 公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來B、 公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、 資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模D、 公司賬戶過渡性質(zhì)明顯19、 下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）。A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營性質(zhì)不符 D、交易金額較大20、 關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯誤的是（）。A、 調(diào)查人員違反規(guī)定程序時，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、 核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、 逾期自動解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、 清點及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利多選題21、對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，具有下列（ ）可疑交易的，銀行應關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。A、 賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B、 賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C、 拆分交易，故意規(guī)避交易限額D、 賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符22、 金融機構(gòu)應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內(nèi)容（）。A、 我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、 其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、 聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、 人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單23、 根據(jù)《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（）。A、 名稱、地址、經(jīng)營范圍B、 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、 組織機構(gòu)代碼D、 控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限24、銀行金融機構(gòu)在辦理以下哪些（）業(yè)務時，應按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機構(gòu)信用代碼，留存《機構(gòu)信用代碼證》的復印件或影印件。A、 以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務關(guān)系時B、 對公客戶辦理代發(fā)工資時C、 對公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務時D、 為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務25、 針對POS機套現(xiàn)案件的特點，金融機構(gòu)應從以下幾方面強化管理、加強監(jiān)測、防范風險，下列表述正確的有（）。A、 加強POS機辦理、開通和使用管理B、 加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能C、 定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景D、 對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪26、 金融機構(gòu)應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻谝韵拢ǎ、 適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率B、 適當延長客戶身份資料的更新周期C、 合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型D、 適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度27、 金融機構(gòu)可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。A、 進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況B、 在建立業(yè)務關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份C、 在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度D、 適當延長客戶身份資料的更新周期28、 在實務中，金融機構(gòu)可通過下列方式（）確認代理關(guān)系的存在，并采取相關(guān)的客戶身份識別措施。A、 客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一B、 對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同C、 確認代理關(guān)系有起點金額要求D、 高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同29、 代理開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的識別要求，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務管理的通知》（銀發(fā)[2011]116號）規(guī)定，對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應采取以下哪些措施（）。A、 應聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料B、 對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份C、 同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或單位負責人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份D、兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份30、 客戶王某到N銀行辦理代理開戶業(yè)務，王某手持本人居民身份證件及林某、徐某居民身份證，要求以林某、徐某名義開立個人賬戶，N銀行柜面人員應如何處理（）。A、N銀行柜面人員應首先確認王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在B、 王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務C、 N銀行應聯(lián)系林某和徐某，核實二人確實授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相關(guān)資料D、 N銀行柜面人員應核對王某的居民身份證，進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼31、 對于風險程度顯著較低且能夠有效控制其風險的客戶，金融機構(gòu)可直接確定為低風險客戶。但此類客戶不應具有以下任何一種情形（）。A、 頻繁與境外機構(gòu)和個人發(fā)生資金往來的客戶B、 與金融機構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關(guān)系的C、 客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務D、 客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件32、 在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其風險相對較高，以下屬現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)為（）。A、廢品收購 B、餐飲 C、娛樂業(yè) D、輕工業(yè)33、 鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。A、 經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關(guān)系的B、 客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、 客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、 短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立34、 非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構(gòu)可重點審查以下哪個方面（）。A、 網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外B、 使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易C、 企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、 關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易35、 對于上游犯罪狀況，金融機構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，重點關(guān)注以下哪類（）國家（地區(qū)）。A、存在較嚴重恐怖活動的 B、存大大規(guī)模殺傷性武器的C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的 D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的36、 根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應結(jié)合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。A、收益最大化 B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍 D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模37、下列為目前我國洗錢可疑類型的是（ ）。A、 通過設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”B、 靈活使用各種金融業(yè)務，避免引起銀行關(guān)注C、 通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得D、通過進出口貿(mào)易掩蓋非法所得38、以下各項中哪些是金融機構(gòu)應把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點（ ）。A、 大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務B、 通過他行ATM機提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得C、 資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳D、 公司資金交易頻率和金額與業(yè)務經(jīng)營規(guī)模不相符39、 通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）。A、 有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標準B、 當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、 第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、 使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人40、從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ ）。A、 資金交易大多通過第三方支付機構(gòu)進行B、 交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、 非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、 在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾41、 金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應采取以下哪些措施（）。A、 按規(guī)定報送可疑交易報告B、 應立即采取相應的交易限制措施C、 應于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行D、 采取適當方式告知客戶42、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ ）。A、提供金融服務 B、開立匿名賬戶 C、與其進行交易D、開立假名賬戶43、人民銀行在實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料（ ）。A、 賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關(guān)的電子或音像資料44、客戶洗錢風險分類標準（ ）。C、應告知客戶知曉 D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施45、以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素（ ）。 A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B、 現(xiàn)金匯款業(yè)務C、 已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D、 有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶46、對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（ ）。A、 中國公民16歲以上出示戶口簿B、 16歲以下公民出示臨時身份證C、 居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證D、 居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應由監(jiān)護人代理開戶，出具監(jiān)護人的有效身份證及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿47、禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（ ）。A、 在本單位員工不知情或不同意的情況下強行為員工指定發(fā)卡機構(gòu)B、 信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致C、 信用卡申請表上簽名確認者與持卡人不一致D、 某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡48、 下列哪些屬金融機構(gòu)反洗錢工作的薄弱點（）。A、 各工作人員反洗錢業(yè)務水平參差不齊B、 銀行機構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設置過高C、 公轉(zhuǎn)私交易缺乏強有利的控制措施D、 對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施49、 收單機構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務關(guān)系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。A、 留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件B、 對已建立業(yè)務關(guān)系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施C、 登記特約商戶身份基本信息D、 核實特約商戶有效身份證件50、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（ ）。A、提供必要的工作條件 B、配合進行現(xiàn)場會談C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D、做好檢查保密工作判斷題61、金融機構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關(guān)系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。（ ）62、自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。()63、法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。()64、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。()65、在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。()66、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。()67、客戶為外國政要的，金融機構(gòu)無需了解其資金來源和用途。( )68、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應立即中止為客戶辦理業(yè)務。()69、個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構(gòu)必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。()70、個人代理多人辦理借記卡的，發(fā)卡機構(gòu)應全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等，并據(jù)此判斷個人代理多人辦卡的理由是否正當，如理由明顯不正當，發(fā)卡機構(gòu)不得為其辦理借記卡。()71、原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。()72、企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。()73、采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。()74、采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。(X)75、個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。()76、 對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。()77、 反洗錢是金融機構(gòu)的全員性義務。()78、反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關(guān)。()79、 對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構(gòu)仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。()80、 對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構(gòu)可以適當延長其身份資料信息的更新周期。()案例分析題81、2017年4月10日李先生向派出所報警稱其昨天接到一