2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識全國通用試題

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識全國通用試題單選題（共100題）1、.以下不屬于金融衍生品的是（）。A.遠期B.期貨C.互換D.股票【答案】D2、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】C3、關于股權類期貨，下列說法正確的有（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B4、下列關于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。A.投資者可以自由認購B.投資者可以自由轉讓C.通常記名D.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】C5、在基本分析法中對宏觀經濟的分析，主要探討各經濟指標和經濟政策對股票價格的影響，這些經濟指標分為（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A6、財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。A.—年B.半年C.季度D.兩年【答案】A7、下面對證券交易所描述錯誤的是（）。A.證券交易所是我國自律管理機構B.證券交易所是整個證券市場的核心C.證券交易所本身可以進行證券買賣D.證券交易所為證券交易提供了一個穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)【答案】C8、（2018年真題）賦予股東優(yōu)先認股權的主要目的包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、下列屬于證券市場中介機構的有（）。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D10、私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每年結束之日起（）個月以內向投資者披露基金凈值、財務情況以及投資運作情況等信息。A.1B.2C.3D.4【答案】D11、基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為被稱為（）。A.申購B.認購C.購買D.贖回【答案】B12、下列關于金融機構類投資者的說法，錯誤的是（）。A.是指進行證券投資、從事金融資產交易的金融機構B.其中的證券經營機構不能以自有資金進行投資活動C.包括證券金融機構、銀行業(yè)金融機構、保險經營機構以及其他金融機構D.銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券【答案】B13、（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。A.金融遠期合約B.金融期權C.金融期貨D.金融互換【答案】B14、下列關于金融市場中的一、二級市場的說法錯誤的有（）。A.按發(fā)行流通性質將金融市場分為一級市場和二級市場B.—級市場的主要功能是流通資金C.二級市場可以為已發(fā)行的金融資產提供流動性D.二級市場可以為一級市場銷售金融資產提供價格參照【答案】B15、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：最近（）平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C16、投資者開立證券賬戶應當向（）提出申請。A.證券交易所B.證券登記結算機構C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會【答案】B17、（2021年真題）債券與股票的不同之處包括（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、證券交易所的法定代表人是（）。A.會員大會B.理事長C.監(jiān)事長D.總經理【答案】B19、下列關于基金信息披露的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B20、下列行為中，可能引發(fā)操作風險的有（）。A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D21、我國金融衍生品市場按資產類別劃分主要包括利率類衍生品、權益類衍生品、A.期權類衍生品B.信用類衍生品C.債務類衍生品D.票據類衍生品【答案】B22、影響上市公司未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D23、普通股股東行使資產收益權有一定的法律上的限制，主要包括（）。A.①②④B.①②③④C.③④D.①②③【答案】D24、截至2018年末，全球第一大黑色金屬期貨市場和第二大有色金屬期貨市場是（）。A.紐約期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所【答案】B25、以下（）不屬于受托人在資產證券化中的主要職責。A.把服務機構存人SPV賬戶中的現(xiàn)金流轉付給投資者B.定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報告C.對沒有立即轉付的款項進行再投資D.公布違約事宜，并采取保護投資者利益的法律行為【答案】B26、股價指數的主要功能包括（）。A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④【答案】A27、王某持有A公司2萬股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利1元，3月6日，范某將王某所持的A公司股票盡數買入，7月8日，范某將該股票賣給李某，李某在7月10日又將股票轉讓給張某。已知7月10日為A公司除息除權日，那么最終能獲得股息的人是（）。A.王某B.范某C.李某D.張某【答案】C28、我國企業(yè)債券出現(xiàn)于()年。A.1982B.1984C.1986D.1988【答案】B29、下列關于遠期交易的特點的說法錯誤的是（）。A.遠期交易買賣雙方必須簽訂遠期合同B.期交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間C.遠期交易往往要通過正式的磋商、談判D.遠期交易雙方達成一致意見可以不簽訂合同，即可成立【答案】D30、證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行的職責不包括（）。A.制定風險管理制度，并適時調整B.建立健全公司全面風險管理的經營管理架構C.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系D.協(xié)助、指導和檢查各部門、分支機構及子公司的風險管理工作【答案】D31、上海證券交易所規(guī)定首個交易日無價格漲跌幅限制的情形有（）。A.③④B.①④C.①②③④D.①②③【答案】C32、2007年6月，中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會發(fā)布《境內金融機構赴香港特別行政區(qū)發(fā)行人民幣債券管理暫行辦法》，境內（）和（）經（）可在香港發(fā)行人民幣債券。A.政策性銀行?商業(yè)銀行?批準B.政策性銀行?金融機構?審批C.政策性銀行?非金融機構?批準D.政策性銀行?商業(yè)銀行?審批【答案】A33、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）。A.美國B.英國C.荷蘭D.中國【答案】C34、根據不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C35、王某購買了A公司股票，由于做生意急需資金，王某將股票出售而非要求退股，不能要求退股體現(xiàn)了股票的（）特性。A.參與性B.風險性C.永久性D.流動性【答案】C36、風險管理的目標是（）。A.創(chuàng)造價值B.減少損失C.降低風險D.增加風險【答案】A37、下列關于股票合并的說法，錯誤的是（）。A.股票合并會影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重B.股票合并是將若干股票合并為1股C.股票合并常見于低價股D.股票合并又稱并股【答案】A38、證券市場中介機構是指（）。A.從事證券的發(fā)行與交易的機構B.為證券的發(fā)行、交易提供服務的各類機構C.專指各類證券公司D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門【答案】B39、下列各項屬于《證券法》總則內容的有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、（）是資金的需求者和證券的供應者。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構D.證券流通市場【答案】A41、關于外國債券的特點，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、可轉換債券的要素有（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D43、（2021年真題）1992年以前，我國對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構是（??）。A.財政部B.國家發(fā)改委C.中國人民銀行D.國務院金融穩(wěn)定委員會【答案】C44、股票市場行為的表現(xiàn)形式包括（）。A.①B.②③C.②④D.①②③④【答案】D45、操作風險分為（）所引發(fā)的四類風險。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D46、債券的特征有（）A.①④B.①②③C.①③④D.①②③④【答案】D47、股票實質上代表了股東對股份公司凈資產的（）A.使用權B.所有權C.物權D.債權【答案】B48、按照基礎工具種類分類，金融衍生工具可分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C49、證券交易所可根據需要對每日股價漲跌幅予以適當的限制，（）委托是無效的。A.①②B.①④C.③④D.②③【答案】B50、倫敦外匯市場是全球最大的外匯批發(fā)市場，它主要具有的特點是（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B51、風險管理的流程主要包括（）。A.①②③④B.②③C.①④D.①②【答案】A52、影響債券現(xiàn)金流的因素有（）。A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤【答案】A53、下面有關系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險的相關內容，說法正確的是（）。A.①③B.①④C.②③④D.①②③【答案】B54、對公司治理情況的分析包括（）之間的關系。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B55、債券和股票的主要異同有()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B56、下列關于公開發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說法中，錯誤的是（）。A.股份有限公司的凈資產不低于人民幣1億元B.所籌資金用途符合國家產業(yè)政策C.最近3年平均可分配凈利潤足以支付債券1年的利息D.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為【答案】A57、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金財產的投資或者活動違規(guī)的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B58、個人投資者是證券市場最廣泛的投資主體，以下屬于個人投資者的特點是（）。A.投資決策和實施的時滯較長B.資金規(guī)模較大C.掌握專業(yè)知識D.投資行為具有隨意性、分散性和短期性【答案】D59、（）需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應者并不發(fā)生直接借貸關系。A.信貸融資B.直接融資C.間接融資D.境外融資【答案】C60、場外交易市場的功能不包括()A.拓寬融資渠道B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉讓的場所D.提供風險分層的金融資產管理渠道【答案】B61、我國私募基金的監(jiān)管原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D62、托管人在復核、審查基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求（）作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A.基金持有人B.基金管理公司C.基金監(jiān)管人D.基金投資者【答案】B63、對于社會公益基金財產，不得用于投資的是（）。A.政府資助的財產B.社會組織捐贈的財產C.個人捐贈的財產D.投資取得的收益【答案】A64、下列不符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A65、下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）。A.國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評級B.非國家銀行金融機構發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級C.地方政府發(fā)行的某些有價證券，有必要進行評級D.債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評價，并標示其信用程度的登記【答案】A66、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D67、（2021年真題）國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管目標是（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A68、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多為1%—1.5%,貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在（）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0、5%【答案】C69、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C70、證券金融公司應當遵守的風險控制指標規(guī)定包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D71、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內還本付息的有價證券。A.1B.2C.3D.5【答案】A72、（）對整個金融市場有著直接、主要的影響。A.財政政策B.收入政策C.貨幣政策D.重要企業(yè)【答案】C73、發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行，溢價發(fā)行所得的溢價款列為（）。A.資本公積B.股本C.盈余公積D.留存收益【答案】A74、證券投資基金所籌集的現(xiàn)金主要投向（）.A.房地產B.非上市股權C.金融工具或產品D.制造業(yè)【答案】C75、證券投資基金托管人是()權益的代表。A.基金監(jiān)管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金發(fā)起人【答案】C76、（）是指依據基金合同設立的一類基金，在我國，是依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權利并承擔義務。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.契約型基金【答案】D77、下列關于國債發(fā)行額度的分配說法錯誤的是（）。A.儲蓄國債（電子式）發(fā)行額度分為基本代銷額度和機動代銷額度B.儲蓄國債（憑證式）發(fā)行額度按照代銷額度比例分配方式分配給承銷團成員C.儲蓄國債（憑證式）可以不采用代銷方式發(fā)行D.我國儲蓄國債（電子式）、儲蓄國債（憑證式）均采用代銷方式發(fā)行【答案】C78、資本外逃可能在（）情況下發(fā)生。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C79、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()A.結構化金融衍生工具B.金融互換C.金融期權D.金融期貨【答案】B80、（）目標是中央銀行貨幣政策的首要目標。A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.促進經濟增長D.平衡國際收支【答案】A81、（2018年真題）下列關于直接融資的說法中，錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C82、銀行間市場可在工作日內的8:30—16:30實時辦理轉出、轉人業(yè)務，但交易所市場必須在（）前完成轉入或轉出指令的錄人，才能保證客戶在次一個工作日可以使用轉人或轉出的債券。A.16:00B.15：30C.15：00D.14：30【答案】C83、資本的功能主要體現(xiàn)在（）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D84、各國證券監(jiān)管的首要任務是（）。A.保證證券市場的公平、效率和透明B.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序C.調控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向，使之與經濟發(fā)展相適應D.嚴厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護市場的“三公”【答案】D85、在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者評估結果有效期最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C86、目前，我國國債發(fā)行的招標規(guī)則包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B87、（2019年真題）下列關于信用增級機構的描述，說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D88、按照我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件不包括（）。A.只有股份公司才具備上市的資格B.公司經營必須是3年以上C.上市公司的注冊資金無虛假出資，沒有抽逃資金的現(xiàn)象D.公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上【答案】D89、股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經營控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業(yè)經營資金的一種方式是（）。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.民間借貸【答案】A90、按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結算公司應該履行以下職能（