全體從業(yè)人員反洗錢(qián)培訓(xùn)測(cè)試題【附答案】

全體從業(yè)人員反洗錢(qián)培訓(xùn)測(cè)試題【附答案】1.根據(jù)《反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》的規(guī)定，公司監(jiān)事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的()。A.最終責(zé)任B.監(jiān)督責(zé)任(正確答案)C.管理責(zé)任D.直接責(zé)任2.根據(jù)《洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》的規(guī)定，公司()負(fù)責(zé)制定、調(diào)整洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略，報(bào)公司()進(jìn)行審議。A.反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，董事會(huì)(正確答案)B.總經(jīng)理辦公會(huì)、董事會(huì)C.反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組、總經(jīng)理辦公會(huì)D.反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組、監(jiān)事會(huì)3.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》的規(guī)定,公司洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期評(píng)估和不定期評(píng)估。原則上公司洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的周期不超過(guò)()年，當(dāng)公司的固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高風(fēng)險(xiǎn)及以上等級(jí)時(shí)，公司洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)()年。A.3年；1年B.1年；3年C.3年；2年(正確答案)D.5年；3年4.根據(jù)《一德期貨有限公司客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，客戶身份資料、期貨經(jīng)紀(jì)合同、資產(chǎn)管理合同及投資咨詢合同應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起紙質(zhì)或電子資料至少保存()年?？梢山灰讏?bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于()年。A.5年；20年B.20年；5年(正確答案)C.10年；5年D.5年；10年5.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》的規(guī)定，公司綜合固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和控制措施有效性等級(jí)，通過(guò)二維矩陣方式得出地域、客戶群體、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品或服務(wù)）、渠道及公司整體剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。當(dāng)固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施無(wú)效時(shí)，公司整體剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為()A.中風(fēng)險(xiǎn)B.高風(fēng)險(xiǎn)C.低風(fēng)險(xiǎn)D.中高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)二、多選題1.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，統(tǒng)籌確定所需各類(lèi)信息、數(shù)據(jù)的來(lái)源及其采集方法，根據(jù)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)的內(nèi)容及權(quán)重，計(jì)算得出固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。公司固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面()A.地域環(huán)境；(正確答案)B.客戶群體；(正確答案)C.業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品或服務(wù)）；(正確答案)D.渠道（含交易或交付渠道）(正確答案)2.根據(jù)《洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》本制度所稱(chēng)重大洗錢(qián)案件包含以下情況()A.公安部、人民銀行、證監(jiān)會(huì)等國(guó)家機(jī)關(guān)重點(diǎn)偵辦的洗錢(qián)案件；(正確答案)B.公司根據(jù)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)要求，協(xié)助進(jìn)行可疑交易活動(dòng)調(diào)查的洗錢(qián)案件；(正確答案)C.公司識(shí)別和報(bào)送的可疑交易報(bào)告，經(jīng)監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)定，與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有關(guān)的洗錢(qián)案件；(正確答案)D.涉及涉恐活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)的洗錢(qián)案件；(正確答案)E.其他被公安機(jī)關(guān)、人民銀行、證監(jiān)會(huì)等國(guó)家機(jī)關(guān)認(rèn)定為重大洗錢(qián)活動(dòng)的案件。(正確答案)3.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢(qián)工作客戶身份識(shí)別管理辦法》的規(guī)定，公司在與下列特定自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)有效開(kāi)展身份識(shí)別，對(duì)于外國(guó)政要，公司除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施()A.通過(guò)公司反洗錢(qián)系統(tǒng)確定客戶是否為外國(guó)政要；(正確答案)B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)；(正確答案)C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源；(正確答案)D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。(正確答案)4.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》的規(guī)定，公司控制措施有效性評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面()A.特定業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品或服務(wù)）的交易規(guī)則B.整體反洗錢(qián)內(nèi)部控制的基礎(chǔ)與環(huán)境(正確答案)C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的有效性(正確答案)D.特殊控制措施的有效性，包括對(duì)各類(lèi)地域、客戶群體、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品或服務(wù)）、渠道采取相應(yīng)的特殊控制措施的有效性(正確答案)5.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢(qián)工作客戶身份識(shí)別管理辦法》的規(guī)定，公司在與下列特定自然人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展身份識(shí)別。對(duì)于外國(guó)政要，公司除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施()A.通過(guò)公司反洗錢(qián)系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要(正確答案)B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)(正確答案)C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源(正確答案)D.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度(正確答案)6.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理辦法》的規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，對(duì)于確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶的審核時(shí)限為()A.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核期限不得超過(guò)半年(正確答案)B.中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核期限不得超過(guò)一年(正確答案)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核期限不得超過(guò)二年(正確答案)D.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的定期審核期限不得超過(guò)三年(正確答案)7.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢(qián)工作保密管理細(xì)則》的規(guī)定，公司及各部門(mén)（營(yíng)業(yè)部分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)采取有效措施做好保密工作，可采取的保密措施包括但不限于()A.應(yīng)配備專(zhuān)門(mén)的檔案柜或?qū)Ｓ迷O(shè)施保管反洗錢(qián)工作檔案(正確答案)B.將反洗錢(qián)工作檔案與其他文件分開(kāi)保管(正確答案)C.制作、收發(fā)、傳遞、使用、保存和銷(xiāo)毀工作檔案，由反洗錢(qián)專(zhuān)員執(zhí)行(正確答案)D.因工作需要查閱反洗錢(qián)相關(guān)資料和信息的，應(yīng)當(dāng)在資料所在部門(mén)的調(diào)閱記錄中對(duì)調(diào)閱的具體內(nèi)容書(shū)面登記，并簽字確認(rèn)(正確答案)8.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢(qián)報(bào)告管理指引》的規(guī)定，公司總部及各分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向轄區(qū)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告()A.制定或者修訂主要反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的(正確答案)B.發(fā)生涉及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的C.反洗錢(qián)工作部門(mén)設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息調(diào)整的(正確答案)D.其他由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及轄區(qū)內(nèi)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)明確要求報(bào)告的事項(xiàng)(正確答案)9.根據(jù)《一德期貨有限公司業(yè)務(wù)、產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估操作指引》的規(guī)定，公司按風(fēng)險(xiǎn)要素對(duì)公司業(yè)務(wù)、產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并在每一風(fēng)險(xiǎn)要素下設(shè)置若干風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。()A.外部環(huán)境(正確答案)B.業(yè)務(wù)或產(chǎn)品特點(diǎn)(正確答案)C.客戶特性(正確答案)D.監(jiān)控情況(正確答案)10.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估管理辦法》的規(guī)定，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作過(guò)程中，對(duì)各類(lèi)固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性及剩余風(fēng)險(xiǎn)的討論、分析和判斷應(yīng)由()主導(dǎo)完成。A.自評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)B.反洗錢(qián)管理部(正確答案)C.第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)D.各業(yè)務(wù)條線、部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)(正確答案)三、判斷題1.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢(qián)工作客戶身份識(shí)別管理辦法》公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.根據(jù)《一德期貨有限公司洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》的規(guī)定，控制措施有效性評(píng)估反映公司所采取的控制措施對(duì)管理和緩釋固有風(fēng)險(xiǎn)的有效程度，進(jìn)而對(duì)尚未得到有效管理和緩釋的剩余風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。對(duì)(正確答案)錯(cuò)3.根據(jù)《一德期貨有限公司分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作細(xì)則》的規(guī)定，對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的5個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.根據(jù)《一德期貨有限公司反洗錢(qián)工作操作指引》的規(guī)定，如果客戶身份證明文件過(guò)期，在證件過(guò)期不