個人客戶信息系統(tǒng)運行管理辦法

XXXXXX分行個人客戶信息系統(tǒng)V2。0運行管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范和加強我分行個人客戶信息系統(tǒng)V2。0（簡稱客戶系統(tǒng)）的日常運行管理，確?？蛻粝到y(tǒng)安全穩(wěn)定運行,保密相關(guān)信息,維護客戶隱私權(quán)，防范相關(guān)法律風(fēng)險,明確系統(tǒng)管理部門和使用部門及用戶的職責(zé)，特制定本辦法。第二條客戶系統(tǒng)是我分行根據(jù)“以客戶為中心"的經(jīng)營理念自主開發(fā)的個人客戶管理平臺，整合個人客戶在我分行的全部信息（包括個人信息、賬務(wù)信息、交易信息、產(chǎn)品和渠道信息）,按照總行理財卡標(biāo)準(zhǔn)自動分級識別，具有征信審核、客戶挖掘、客戶服務(wù)、客戶管理、績效考核、統(tǒng)計分析、業(yè)務(wù)管理和系統(tǒng)管理等功能,為我分行個人客戶的服務(wù)、新產(chǎn)品開發(fā)、市場營銷、統(tǒng)計分析、考核激勵和經(jīng)營決策提供信息支撐.第三條本辦法適用于使用客戶系統(tǒng)的各級機構(gòu)和用戶.

第二章組織管理及職責(zé)第四條客戶系統(tǒng)的運行管理部門有省分行信息中心、個人金融部、信息技術(shù)管理部.（一）信息中心職責(zé)。1。 項目的立項和管理牽頭部門。牽頭組織對客戶系統(tǒng)全面測試及驗收，牽頭落實后續(xù)維護工作.牽頭制定客戶系統(tǒng)運行管理制度.4。負責(zé)二級分支行客戶系統(tǒng)上線申請終審.5。負責(zé)全分行用戶角色增加、修改和刪除工作，負責(zé)系統(tǒng)管理員工作。6。負責(zé)全分行用戶申請審批和上線培訓(xùn).7。共同負責(zé)客戶系統(tǒng)信息安全風(fēng)險防范工作，負責(zé)對系統(tǒng)的運行和應(yīng)用情況進行專項檢查和分析,并定期通報規(guī)章制度執(zhí)行情況,提出整改建議措施并督促落實。負責(zé)客戶系統(tǒng)運行日常監(jiān)控，統(tǒng)計分析用戶人數(shù)及頻率、使用的功能和可疑操作等,審核各類數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。牽頭負責(zé)匯總省分行本部各部門、各二級分支行提出的系統(tǒng)功能需求補充和改進，提交信息技術(shù)管理部或合作公司進行開發(fā)或修改.10。負責(zé)客戶系統(tǒng)的相關(guān)解釋工作。（二）個人金融部職責(zé)。結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)實際,做好下列工作：制定客戶系統(tǒng)管理制度中有關(guān)個人金融業(yè)務(wù)部分，提交信息中心審定下發(fā)。負責(zé)開發(fā)階段提出個人金融業(yè)務(wù)需求，參加相關(guān)功能測試負責(zé)二級分支行系統(tǒng)上線申請初審。4。負責(zé)全分行各級個人金融業(yè)務(wù)部門用戶申請終審和業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)。5。負責(zé)業(yè)務(wù)管理員工作；負責(zé)業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置;負責(zé)對用戶注冊（注銷）信息錄入、密碼重置、用戶強退等工作。6。牽頭負責(zé)中高端客戶的認定、審核、維護和管理，負責(zé)理財卡、通達客戶的認定、審批、維護和管理。7。負責(zé)個人金融業(yè)務(wù)系統(tǒng)方面的業(yè)務(wù)解釋和推廣工作。8。共同做好客戶系統(tǒng)信息安全風(fēng)險防范工作,開展信息安全教育和檢查.9。負責(zé)匯總各級個人金融部提出的系統(tǒng)功能需求補充和改進,提交信息中心進行修改。（三）信息技術(shù)管理部職責(zé)。1。系統(tǒng)開發(fā)與維護的技術(shù)總負責(zé)，負責(zé)系統(tǒng)的正常運行和通訊網(wǎng)絡(luò)的維護。2。負責(zé)系統(tǒng)主機和客戶端運行情況的監(jiān)控管理。3。負責(zé)協(xié)助進行信息數(shù)據(jù)抽取數(shù)、據(jù)裝載和系統(tǒng)軟件參數(shù)管理負責(zé)更新病毒庫和防病毒管理.負責(zé)技術(shù)人員培訓(xùn)并協(xié)助做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作.第三章系統(tǒng)運行層級第五條全分行系統(tǒng)運行層級主要分為系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員和一般用戶三層。（一）系統(tǒng)管理員負責(zé)系統(tǒng)的管理工作，負責(zé)業(yè)務(wù)管理員的創(chuàng)建和角色的增加,由省分行信息中心指定專人擔(dān)任。（二）業(yè)務(wù)管理員分省分行和二級分支行兩級，負責(zé)系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)的設(shè)置和各級用戶的注冊、注銷，分別由省分行和二級分支行個人金融部指定專人擔(dān)任。（三）一般用戶包括除系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員以外的其他用戶,分省分行級、二級分支行、分片支行和網(wǎng)點四級機構(gòu)。省分行、二級分支行、分片支行的用戶由所在部門直接管理；網(wǎng)點級別的用戶納入二級分支行個人金融部管理。第四章系統(tǒng)使用范圍與用戶管理第六條系統(tǒng)用戶范圍:省分行、二級分支行和網(wǎng)點負責(zé)個人金融業(yè)務(wù)的有關(guān)人員。第七條系統(tǒng)用戶信息范圍：除征信員外，所有用戶只能查詢到歸屬本機構(gòu)管理的客戶信息。征信員在每次同時準(zhǔn)確輸入單個客戶姓名和身份證號碼的條件下，可查詢到全省分行單個客戶的信息.第八條系統(tǒng)的用戶指系統(tǒng)的各類使用人員,即省分行、二級分支行和網(wǎng)點負責(zé)個人客戶服務(wù)的有關(guān)人員，先按“角色”進行歸類，規(guī)定其使用權(quán)限；再分配用戶工號和登錄密碼.第九條用戶角色分兩類：第一類，主要包括后臺人員:行領(lǐng)導(dǎo)、省分行和二級分支行部門領(lǐng)導(dǎo)、省分行部門主管和員工、二級分支行部門主管和員工、通達理財俱樂部（工作室）主管、系統(tǒng)管理員、業(yè)務(wù)管理員，報表查詢員。第二類,主要包括前臺人員:客戶經(jīng)理主管、客戶經(jīng)理、通達理財俱樂部（工作室）專員客戶經(jīng)理、征信員、信息錄入員。第十條各角色職責(zé)。（一）部門主管.部門主管指個人金融部與理財卡申請、客戶服務(wù)相關(guān)的負責(zé)人，按照業(yè)務(wù)管轄范圍，分為省分行、二級分支行和分片支行（三級）部門主管兩種?？梢圆樵儗?yīng)管轄范圍內(nèi)客戶的概要信息，不能查詢客戶的賬戶交易明細.1。部門主管職責(zé)。（1）負責(zé)在本機構(gòu)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）負責(zé)本機構(gòu)范圍內(nèi)中高端客戶的退還確認、再分配和強制收回.（3）負責(zé)下達本機構(gòu)和所轄機構(gòu)的計劃任務(wù)。（4）負責(zé)機構(gòu)、部門和客戶經(jīng)理的績效考核。（5）省分行和二級分支行行級部門主管負責(zé)客戶級別的調(diào)整確認,負責(zé)“樂當(dāng)家”理財卡的審批與傳遞。（6）查詢客戶經(jīng)理、網(wǎng)點的計劃完成進度。（7）查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計分析信息。（8）查詢客戶概要信息，開展針對性營銷。（9）發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查.（10）監(jiān)督、處理客戶投訴工作。部門主管的崗位風(fēng)險點。（1）隨意調(diào)整客戶級別。（2）隨意分配客戶.（3）復(fù)制留存客戶信息。（4）泄露客戶信息。（5）泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)。（二）部門員工。部門員工指個人金融部與理財卡申請、客戶服務(wù)相關(guān)的員工1。部門員工職責(zé)。（1）負責(zé)在本機構(gòu)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息。（2）負責(zé)制定本機構(gòu)和所轄機構(gòu)的計劃任務(wù)，提交部門主管下達。（3）查詢本機構(gòu)所屬客戶經(jīng)理的計劃完成進度和績效考核情況。（4）查詢本機構(gòu)及所轄機構(gòu)的客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品統(tǒng)計分析信息。（5）發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查。（6）監(jiān)督、處理客戶投訴工作。2。部門員工的崗位風(fēng)險點。泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù).（三）客戶經(jīng)理主管?？蛻艚?jīng)理主管指各二級分支行正式聘任的網(wǎng)點主任，1個網(wǎng)點只能有1位在崗的客戶經(jīng)理主管，在客戶系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)任網(wǎng)點的計劃管理、客戶管理和客戶服務(wù)負責(zé)人。可以查詢客戶系統(tǒng)分配到本網(wǎng)點的全部客戶的詳細信息和概要信息。1?？蛻艚?jīng)理主管職責(zé)。（1）負責(zé)在本網(wǎng)點范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）負責(zé)網(wǎng)點所轄中高端客戶和客戶經(jīng)理信息增加、修改刪除的復(fù)核。（3）負責(zé)網(wǎng)點所轄中高端客戶的分配、再分配、退還、退還確認、托管、托管取消和客戶經(jīng)理服務(wù)記錄的確認.（4）負責(zé)制定和下達所轄機構(gòu)或客戶經(jīng)理的計劃任務(wù)。（5）負責(zé)本網(wǎng)點或客戶經(jīng)理的績效考核。（6）負責(zé)“樂當(dāng)家”理財卡的申請復(fù)核與傳遞。（7）查詢客戶經(jīng)理、網(wǎng)點的計劃完成進度。（8）查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計分析信息.（9）查詢客戶信息,開展針對性營銷。（10）發(fā)布客戶調(diào)查信息,開展客戶服務(wù)調(diào)查.11）審核、修改、刪除客戶經(jīng)理的服務(wù)記錄。12）作為網(wǎng)點第一負責(zé)人,處理客戶對本網(wǎng)點的投訴?？蛻艚?jīng)理主管的崗位風(fēng)險點.1。隨意分配客戶。2。復(fù)制留存客戶信息.3。泄露客戶信息。4。泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)（四）客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理指開拓個人金融業(yè)務(wù)重點客戶市場，營銷個人金融產(chǎn)品，提供個人理財服務(wù)，收集和反饋個人客戶市場信息的個人金融業(yè)務(wù)人員,即網(wǎng)點、二級分支行專職客戶經(jīng)理.1個網(wǎng)點至少有1位在崗的客戶經(jīng)理,是全行計劃管理、客戶管理和客戶服務(wù)鏈條的最后節(jié)點.可以查詢網(wǎng)點主任分配到名下的全部客戶的詳細信息和概要信息.1?？蛻艚?jīng)理職責(zé).（1）在本網(wǎng)點范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）負責(zé)名下中高端客戶信息的收集、增加、修改，提交客戶經(jīng)理主管進行審核。（3）負責(zé)登記處理中高端客戶的投訴、預(yù)約和提醒事務(wù)，記錄客戶服務(wù)記錄,根據(jù)客戶需要或通過了解客戶需求，開展針對性營銷，提供差別化服務(wù)。（4）負責(zé)“樂當(dāng)家”理財卡和通達會員資格的申請、發(fā)放與服務(wù),填寫服務(wù)記錄。（5）負責(zé)中高端客戶的積分兌獎.（6）完成上級下達的計劃任務(wù)，查詢自身完成進度和績效考核數(shù)據(jù).（7）查詢客戶和產(chǎn)品的統(tǒng)計分析信息.（8）開展客戶服務(wù)調(diào)查，填寫客戶調(diào)查問卷.（9）處理客戶投訴。2。客戶經(jīng)理崗位風(fēng)險點。（1）復(fù)制留存客戶信息.（2）泄露客戶信息。（3）任意增、刪或偽造客戶服務(wù)記錄。（4）不登記投訴預(yù)約信息。（五）通達專員主管。通達專員主管指各二級分支行經(jīng)省分行正式批準(zhǔn)成立，專司轄內(nèi)中高端客戶服務(wù)工作的通達理財工作室負責(zé)人。1個二級分行只能成立1個通達理財工作室，只能有1位在崗的專員主管，一般為二級分支行個人金融部負責(zé)人，在客戶系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)任通達理財工作室的計劃管理、客戶管理和客戶服務(wù)負責(zé)人?？梢圆樵冚爟?nèi)客戶系統(tǒng)可以識別的、達到通達理財標(biāo)準(zhǔn)的全部客戶的詳細信息和概要信息。1。通達專員主管職責(zé)。（1） 負責(zé)在管理范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息。（2） 負責(zé)所轄通達專員信息增加、修改、刪除的復(fù)核。（3） 負責(zé)所轄通達客戶的分配、再分配、退還、退還確認托管和托管取消、遷移。（4） 負責(zé)通達會員資格的申請復(fù)核與傳遞。（5） 查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計分析信息。（6）查詢通達客戶信息，開展針對性營銷.（7） 發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查。（8） 審核、修改、刪除通達專員的服務(wù)記錄。（9）作為第一負責(zé)人,處理客戶對通達理財工作室的投訴.2。通達專員主管的崗位風(fēng)險點。（1）隨意分配客戶。（2）復(fù)制留存客戶信息。（3）泄露客戶信息。（4）泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù).（六）通達專員。通達專員指通達理財工作室內(nèi)專職負責(zé)通達會員服務(wù)的客戶經(jīng)理，和通達客戶所在網(wǎng)點客戶經(jīng)理形成通達會員服務(wù)的“雙客戶經(jīng)理服務(wù)機制"。通達專員與網(wǎng)點客戶經(jīng)理共享客戶信息和服務(wù)記錄，其最大的不同點在于：通達專員可以增加通達會員的客戶服務(wù)記錄，修改客戶信息，但只能查看“達到通達標(biāo)準(zhǔn)",尚未成為“通達會員”的客戶的信息。1個通達客戶只能分配1位在崗的通達專員。通達專員可以通達專員主管分配到名下的全部客戶的詳細信息和概要信息。1.通達專員職責(zé)。（1）在通達理財工作室范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息。（2）查看名下“達到通達標(biāo)準(zhǔn)”、尚未成為“通達會員”的客戶信息，修改通達會員的客戶信息。（3）負責(zé)登記處理通達客戶的投訴、預(yù)約和提醒事務(wù).（4）記錄通達會員服務(wù)記錄，根據(jù)客戶需要或通過了解客戶需求，開展針對性營銷,提供差別化服務(wù)。（5）查詢客戶和產(chǎn)品的統(tǒng)計分析信息。（6）開展客戶服務(wù)調(diào)查，填寫客戶調(diào)查問卷。2。通達專員的崗位風(fēng)險點。（1）復(fù)制留存客戶信息.（2）泄露客戶信息。（3）任意增、刪或偽造客戶服務(wù)記錄.（4）不登記投訴預(yù)約信息（七）行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)。行領(lǐng)導(dǎo)指省分行和二級分支行的行級領(lǐng)導(dǎo)；二級分支行主管行領(lǐng)導(dǎo)特別指二級分支行主管個人金融業(yè)務(wù)的行領(lǐng)導(dǎo);部門領(lǐng)導(dǎo)指省分行和二級分支行的除個人金融部門的業(yè)務(wù)管理部門負責(zé)人.1.行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)。（1）負責(zé)在本機構(gòu)范圍內(nèi)定制和發(fā)布業(yè)務(wù)公告信息.（2）查詢機構(gòu)、部門和客戶經(jīng)理的績效考核數(shù)據(jù).（3）查詢客戶經(jīng)理、網(wǎng)點的計劃完成進度。（4）查詢客戶、客戶經(jīng)理和產(chǎn)品的統(tǒng)計分析信息.（5）發(fā)布客戶調(diào)查信息，開展客戶服務(wù)調(diào)查。（6）監(jiān)督客戶投訴工作。（7）二級分支行主管行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)直屬個人金融部主管重要操作的復(fù)核工作。2.行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的崗位風(fēng)險點。（1）泄露客戶信息。（2）泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)。（八）系統(tǒng)管理員。系統(tǒng)管理員指省分行信息中心負責(zé)系統(tǒng)運行監(jiān)控和軟件維護的技術(shù)人員。省分行設(shè)置唯一一名系統(tǒng)管理員,二級分支行不設(shè)系統(tǒng)管理員。（1）負責(zé)定制和廣播系統(tǒng)軟件信息.（2）負責(zé)省分行業(yè)務(wù)管理員的注冊和注銷.（3）負責(zé)用戶角色管理。（4）負責(zé)系統(tǒng)軟件參數(shù)的維護和更新。（5）負責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)主機和客戶端的運行狀況（6）負責(zé)數(shù)據(jù)的抽取和管理。（7）負責(zé)更新病毒庫和防范病毒管理.（8）負責(zé)系統(tǒng)日志管理.（9）查詢系統(tǒng)報表.（1）超授權(quán)設(shè)置系統(tǒng)軟件參數(shù).（2）超授權(quán)注冊（注銷）業(yè)務(wù)管理員.（3）未經(jīng)批準(zhǔn)隨意增加角色。（4）未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整角色權(quán)限。（九）業(yè)務(wù)管理員。業(yè)務(wù)管理員指省分行和二級分支行負責(zé)系統(tǒng)后臺業(yè)務(wù)操作的業(yè)務(wù)人員，按照所轄管理范圍，分為省分行和二級分行業(yè)務(wù)管理員兩級,每級設(shè)置唯一一名業(yè)務(wù)管理員。（1）負責(zé)定制和廣播業(yè)務(wù)公告信息。（2）負責(zé)定制和公告業(yè)務(wù)調(diào)查主題。（3）負責(zé)本機構(gòu)業(yè)務(wù)參數(shù)的維護和更新。（4）省分行級業(yè)務(wù)管理員負責(zé)用戶注冊、注銷、強退和重置DAC;二級分支行業(yè)務(wù)管理員負責(zé)用戶信息修改、密碼重置.（5） 負責(zé)客戶和客戶經(jīng)理的信息清理。（6） 負責(zé)與業(yè)務(wù)相關(guān)的部分操作日志管理.（7） 負責(zé)用戶角色職能授權(quán)。（8） 查詢系統(tǒng)報表.（1） 超授權(quán)設(shè)置系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)。（2） 超授權(quán)注冊（注銷）各級用戶。（3） 泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)。（十）征信員。征信員由各二級分支行統(tǒng)一指定專人擔(dān)當(dāng).征信員職責(zé)。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，在客戶證件類型、證件號碼和姓名齊全的情況下，在客戶系統(tǒng)中查詢?nèi)》秶鷥?nèi)任一客戶的詳細信息，生成信用文件,為貸款、信用卡等業(yè)務(wù)提供信用信息。2。征信員崗位風(fēng)險點.泄露客戶信息。（十一）信息錄入員。信息錄入員指二級分支行和省分行相關(guān)客戶服務(wù)部門專門負責(zé)管理錄入客戶信息資料的人員。1。信息錄入員職責(zé)。（1）負責(zé)客戶信息的初始化。（2）負責(zé)客戶信息的收集、修改和更新。2.信息錄入員的崗位風(fēng)險點.泄露客戶信息.（十二）報表查詢員。報表查詢員指二級分支行和省分行非個人金融部各部門的系統(tǒng)用戶。1.報表查詢員職責(zé)。為通過查詢系統(tǒng)提供的報表，為本部門的業(yè)務(wù)分析、決策提供相關(guān)數(shù)據(jù)支持。？2。報表查詢員崗位風(fēng)險點。泄露報表統(tǒng)計數(shù)據(jù)。第九條重要崗位的人員要求。各二級分支行必須嚴格按照現(xiàn)有崗位設(shè)置用戶,嚴禁虛增用戶或冒用他人名義增開用戶.要特別控制以下五類掌握客戶信息的重要崗位用戶，加強管理：（一）客戶經(jīng)理主管?？蛻艚?jīng)理主管由網(wǎng)點現(xiàn)任負責(zé)人擔(dān)任，在系統(tǒng)中擔(dān)負著重要的客戶經(jīng)理管理和客戶管理職能，并掌握著基層網(wǎng)點的全部客戶資料.各二級分支行必須加強對網(wǎng)點負責(zé)人任職資格、任職能力的審核，網(wǎng)點負責(zé)人必須是各二級分支行正式發(fā)文任命的人員,一旦離開工作崗位，立即終止其系統(tǒng)使用權(quán)限。（二）客戶經(jīng)理.客戶經(jīng)理是系統(tǒng)的核心使用者,掌握重要客戶資料，必須具備職業(yè)道德和高度的責(zé)任心，合理運用系統(tǒng)，防止客戶資料向外界泄露。各二級分支行的客戶經(jīng)理必須為正式發(fā)文、行長辦公會議決議通過的專職人員。（三）業(yè)務(wù)管理員.業(yè)務(wù)管理員由二級分支行個人金融部指定政治素質(zhì)過硬、業(yè)務(wù)熟練的業(yè)務(wù)骨干,報省分行個人金融部批準(zhǔn)后擔(dān)任.（四）個人金融部部門主管。必須為各二級分支行個人金融部負責(zé)人，擔(dān)當(dāng)系統(tǒng)推廣與管理、VIP客戶管理、客戶經(jīng)理管理的重要職責(zé)，掌握該分（支）行全部客戶的概要資料，負責(zé)“樂當(dāng)家"理財卡、客戶級別調(diào)整和通達會員資格的審批。（五）征信員。各二級分支行只能在各級個人貸款審批、追收及信用卡管理等相關(guān)部門設(shè)置征信員,其他部門不得申請征信員用戶.征信員用戶必須具備以下條件：1。無違反行規(guī)行紀(jì)及其它不良行為記錄,政治思想素質(zhì)高，道德品質(zhì)端正，保密意識強，熟悉保密法規(guī)及其他相關(guān)法規(guī)。2。必須是從事個人貸款貸前審查、貸后管理或信用卡征信崗位的工作人員。必須是來行兩年以上的正式員工。4。同等條件下黨員優(yōu)先考慮。第五章二級分支行上線條件和申辦程序第十條上線條件。各二級分支行必須同時滿足以下上線條件:（一）70％（含）以上的網(wǎng)點開通寬帶網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)通暢;（二）70％（含）的網(wǎng)點配備專職客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理配備辦公電腦、內(nèi)部網(wǎng)郵箱；（三）已進行了系統(tǒng)使用培訓(xùn);（四）系統(tǒng)使用人員全部簽署“用戶申請表及信息保密承諾書”（附件1）；（五）省分行審批同意上線。第十一條系統(tǒng)前端設(shè)備要求。系統(tǒng)采用B/S架構(gòu)，數(shù)據(jù)集中在省分行，系統(tǒng)后臺采用WEB服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，客戶端采用WINDOWS瀏覽器，通過內(nèi)部企業(yè)網(wǎng)訪問本系統(tǒng)。前端PC機配置要求：操作系統(tǒng)：Windows98/2000Professional/XP;瀏覽器：IE6。0以上,最佳分辨率1024＊768;CPU:PIII550以上；內(nèi)存：128M以上；硬盤：20G以上；網(wǎng)卡:10M-100M,用于企業(yè)網(wǎng)連接；其它OFFICE軟件，用于下載報表。第十二條上線申辦程序。（一） 各二級分支行根據(jù)《關(guān)于個人客戶信息系統(tǒng)V2。0上線運行的通知》（建粵函〔2005〕1168號）規(guī)定，落實上線條件,以正式文件向省分行提出上線申請，經(jīng)省分行批準(zhǔn)后方予上線。上線申請應(yīng)包括以下內(nèi)容：1。 上線工作小組成員名單；2。 轄內(nèi)各網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)帶寬情況；3。 轄內(nèi)各網(wǎng)點客戶經(jīng)理配備情況；4。 轄內(nèi)各網(wǎng)點用于GDPCIS2.0的PC設(shè)備準(zhǔn)備情況；5。 本行制定的客戶信息風(fēng)險防范措施；6。 用戶申請表及信息保密承諾書；7。 用戶申請匯總表（附件2）；8。 系統(tǒng)用戶培訓(xùn)計劃.（二） 省分行根據(jù)各二級分支行上報材料進行審查，經(jīng)個人金融部初審、信息中心終審合格后，在系統(tǒng)中創(chuàng)建業(yè)務(wù)管理員，添加各級用戶信息,并將用戶代碼、初始密碼下發(fā)業(yè)務(wù)管理員。（三）業(yè)務(wù)管理員補充各級用戶信息，通知各級用戶修改初始密碼,即可啟用該系統(tǒng)。第六章用戶申請第十三條各部門、分支行上線后申請用戶時，登陸省分行內(nèi)部網(wǎng)EXCHANGE郵箱“公用文件夾"下的“各類申請表格"專欄或省分行內(nèi)部信息網(wǎng)站（56.16。191。80）“部門資訊”－“信息中心"－的“各類申請表格"，下載“用戶申請表及信息保密承諾書”（附件1）、“用戶申請匯總表”（附件2）,加具省分行部門或二級分支行負責(zé)人意見并蓋相應(yīng)公章后,原件交省分行信息中心，“用戶申請匯總表”電子文檔同時發(fā)省分行信息中心和省分行個人金融部。第十四條省分行對批準(zhǔn)開戶的用戶進行培訓(xùn).第十五條省分行個金部業(yè)務(wù)管理員根據(jù)信息中心審批意見注冊或注銷用戶，并將注冊或注銷結(jié)果反饋省分行信息中心，由省分行信息中心系統(tǒng)管理員檢查核對。第七章報表和檔案管理第十六條業(yè)務(wù)報表管理（一）各級業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)定期或不定期根據(jù)報表反映的數(shù)據(jù)進行分析，了解業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r,提出相應(yīng)的應(yīng)對措施、指導(dǎo)意見和發(fā)展規(guī)劃。（二）報表的留存有一定時限，各一級分行系統(tǒng)管理人員應(yīng)定期備份相關(guān)數(shù)據(jù)，并由專人負責(zé)保存歸檔。（三）為便于業(yè)務(wù)管理和考核，報表式樣的定制、修改和刪除只能由省分行業(yè)務(wù)管理人員進行操作。報表的新增必須以系統(tǒng)能提供的數(shù)據(jù)指標(biāo)為前提，各部門、二級分支行若有新增報表的需求須以書面形式向省分行信息中心提出。第十七條各行、各部門必須按機密件妥善保管客戶檔案資料,非依法律規(guī)定或客戶允許，任何單位和個人不得對外公開或泄露客戶的基本信息、個人資產(chǎn)和賬戶交易信息等客戶資料.第十八條各行上報的有關(guān)客戶基本信息和變動信息的紙質(zhì)材料及各種用戶檔案、相關(guān)報表、指標(biāo)數(shù)據(jù)應(yīng)由專人負責(zé)保存歸檔。第八章參數(shù)管理第十九條系統(tǒng)參數(shù)包括運行參數(shù)和業(yè)務(wù)參數(shù)。第二十條運行參數(shù)由系統(tǒng)管理員統(tǒng)一維護，業(yè)務(wù)參數(shù)由各級業(yè)務(wù)管理員進行維護。二級分支行業(yè)務(wù)管理員調(diào)整業(yè)務(wù)參數(shù)需報省分行個人金融部審批。第九章風(fēng)險控制和安全管理第二十一條客戶系統(tǒng)涉及我分行個人客戶所有賬戶、交易及其他機密信息，是開展客戶服務(wù)和各項個人業(yè)務(wù)的重要信息支撐系統(tǒng)。為安全起見,系統(tǒng)的使用范圍僅限于與個人服務(wù)有關(guān)的各級機構(gòu)和人員。第二十二條各級用戶在使用客戶系統(tǒng)時應(yīng)做到:1。嚴格執(zhí)行國家有關(guān)金融的法規(guī)及建設(shè)銀行的相關(guān)規(guī)章制度；2。保守我行個人業(yè)務(wù)的有關(guān)統(tǒng)計信息等商業(yè)秘密；3。保守客