2023年銀行客戶部工作總結（一）

第7頁共7頁2023年?銀行客戶部?工作總結（?一）在支?行領導班子?的正確帶領?和上級行專?業(yè)部門的認?真指導下，?我部堅持以?市場為導向?，以經(jīng)濟效?益為中心，?以___資?金，拓展市?場，調(diào)整資?產(chǎn)結構，培?植黃金客戶?，尋求贏利?最大化為目?標，踏踏實?實，攻克難?關，較圓滿?地完成了本?年度的各項?工作，現(xiàn)將?具體情況形?成總結一、?客戶部__?年工作的簡?單回顧(?一)存款工?作1、單位?存款方面：?__年，支?行的單位存?款增勢迅猛?，截止__?月__日，?單位存款余?額達萬元較?年初凈增萬?元，較上年?同期增加了?萬元，完成?年度計劃的?%，單位存?款旬均增長?萬元，完成?年度計劃的?%。其中，?新增單位存?款主要是_?_市財政局?社保資金戶?的億元增量?和__理工?大學的億元?存款。在這?項工作中，?支行堅持穩(wěn)?定老客戶，?努力拓展新?客戶的營銷?原則。全年?重點抓了以?下幾項工作?：第一，?加強領導，?落實責任。?年初，支行?多次召開單?位存款工作?會議，認真?總結經(jīng)驗，?制定了今年?的單位存款?工作實施方?案。明確了?工作步驟，?將各項指標?分解落實到?基層，并按?季指定了相?應的考評方?案和獎懲措?施，增強了?基層單位的?責任感和緊?迫感，提高?了員工的積?極性和創(chuàng)造?性。第二?，更新觀念?，強化管理?。一是從轉?變觀念入手?，多次__?_對員工的?學習培訓，?使大家樹立?了“圍繞效?益，瞄準市?場，主動出?擊，全員創(chuàng)?利”的經(jīng)營?理念，變“?要我攬儲”?為“我要攬?儲”。二是?堅持以“管?理出效益”?為原則，強?化對內(nèi)管理?，狠抓服務?質量。我行?成立了“營?銷存款工作?領導小組”?，由___?親自掛帥，?并堅持執(zhí)行?《大額存款?轉移報告制?度》，同時?，采取各種?措施改善工?作環(huán)境，提?高員工服務?質量。第?三，抓住契?機，努力增?存。__月?份，總行批?準了我行向?理工大學發(fā)?放___億?元貸款項目?。此筆貸款?，按理工大?學的原意應?按工程進度?，分期、逐?筆發(fā)放。但?我行本著早?放款早受益?、創(chuàng)造最大?效益的想法?，經(jīng)與理工?大學多次協(xié)?商，在迅速?做好貸前調(diào)?查及一系列?相關工作的?情況下，于?__月__?日向理工大?學全額發(fā)放?了___億?元貸款，至?年末，滯留?資金過億元?，該校收取?學費的資金?帳戶也轉到?我行，對我?行完成全年?單位存款任?務起到了關?鍵作用。2?．儲蓄存款?工作：至_?_年末，支?行儲蓄存款?余額達萬元?，較年初凈?增萬元，較?上年同期增?加了萬元，?完成年度計?劃的%；儲?蓄存款旬均?增長萬元，?完成年度計?劃的%；其?中外幣儲蓄?余額折合人?民幣萬元，?較年初凈增?加萬元，完?成年度計劃?的%；教育?儲蓄余額萬?，較年初凈?增萬元，完?成年度計劃?的%。在第?一季度的“?迎新春”活?動中，支行?立足于搶先?抓早，積極?部署，群策?群力，在本?次活動中取?得了較好的?成績。支行?外幣儲蓄余?額折人民幣?高達萬元，?獲得外幣儲?蓄先進單位?稱號，支行?營業(yè)部人民?幣儲蓄較年?初凈增萬元?，獲得儲蓄?先進___?稱號，景陽?分理處的張?祝平同志榮?獲先進個人?稱號。(?二)中間業(yè)?務截止__?月末，支行?中間業(yè)務收?入成績喜人?，實現(xiàn)萬元?，較上年同?期增加萬元?，完成年度?計劃的%。?其中，代理?壽險工作成?績突出，全?年共計實現(xiàn)?保險代理業(yè)?務保費收入?萬元，較上?年同期增加?余萬元，為?支行創(chuàng)效萬?余元，此外?，銀行卡中?間業(yè)務收入?也達到了較?高水平（此?項工作將在?銀行卡工作?中詳細說明?）。從以上?數(shù)字可以看?出，我行的?中間業(yè)務收?入增勢迅猛?，代理壽險?業(yè)務功不可?沒。我們的?主要做法是?：1、安?排專人負責?與各保險公?司的業(yè)務聯(lián)?絡和關系協(xié)?調(diào)，加強與?保險公司合?作；同時，?派多人次到?市內(nèi)其他商?業(yè)銀行“取?經(jīng)”，以客?戶身份，進?行實地了解?，學習其好?的做法和經(jīng)?驗。2、?提高全員對?代理保險業(yè)?務的認識，?增強其工作?的積極性，?主動性。年?初，我行將?代理保險業(yè)?務的計劃進?行層層分解?，落實給各?分理處和每?名員工，做?到“千斤重?擔大家挑，?人人肩上有?指標”。我?行注意加大?對內(nèi)宣傳力?度，使員工?意識到代理?保險業(yè)務是?一項惠己利?行的新興業(yè)?務，激發(fā)起?工作的積極?性、主動性?。對外宣傳?方面，通過?各服務網(wǎng)點?張貼宣傳海?報，發(fā)宣傳?單，面對面?講解等方式?，大力宣傳?保險業(yè)務益?處，增加其?知名度，讓?的人認識和?了解保險。?3、采取?行之有效的?措施，加大?崗位培訓力?度，提高其?從事該業(yè)務?的服務技能?。為了做好?代理保險業(yè)?務工作，我?行克服人手?少，任務重?的困難，與?各家保險公?司大力合作?，積極__?_人員利用?統(tǒng)一休息時?間和串休時?間，分期分?批___員?工進行保險?業(yè)務培訓，?講解保險知?識，傳授營?銷技巧。?4、建立代?理保險業(yè)務?的日報告制?。我們指定?了操作性很?強的檢查考?核方案，實?行“日報告?”、“周檢?查”、“月?通報”制度?，建立了保?險業(yè)務銷售?臺帳，時時?掌握銷售信?息。(三?)銀行卡工?作截止__?月__日，?支行銀行卡?業(yè)務收入表?現(xiàn)不俗，共?計實現(xiàn)了萬?元，完成年?度計劃%；?存款余額萬?元；銀行卡?發(fā)卡量余額?張，較年初?凈增張；銀?行卡消費額?累計消費萬?元，完成年?度計劃的%?。自__年?__月__?日起，農(nóng)行?開始實行新?的金融服務?收費標準，?許多客戶并?沒有因為收?取手續(xù)費而?不在我行辦?理業(yè)務，這?主要是因為?雖然相應的?收取了手續(xù)?費，但我行?的員工服務?熱情，以真?誠贏得了廣?大客戶。以?青年路分理?處為例，該?分理處銀行?卡中間業(yè)務?收入激增就?是因為該行?員工不怕困?難，積極爭?取周邊的個?體工商戶到?我行辦理銀?行卡異地匯?款業(yè)務（這?些個體工商?戶存款的券?別多為__?_元以下面?值），從而?使得該分理?處銀行卡中?間業(yè)務收入?大幅度提高?。雖然支行?銀行卡收入?完成的較好?，但是，其?他指標年度?計劃的完成?不容樂觀。?針對支行銀?行卡各項指?標發(fā)展較不?均衡的經(jīng)營?狀況，今年?__月份，?支行制定并?實施了《_?_支行__?年銀行卡和?電子銀行經(jīng)?營考核評比?辦法》和《?__支行_?_年度金穗?卡“1+n?”活動實施?方案》，目?前看，這兩?個考核辦法?均已取得成?效，充分調(diào)?動了全體員?工的銀行卡?工作積極性?（范本），?“愛我金穗?，用我金穗?”已成為我?行每位員工?的工作宗旨?，僅僅__?月份一個月?的時間，員?工持卡消費?高達___?余萬元，同?時，經(jīng)支行?多方公關營?銷，與__?理工大學等?大專院校達?成協(xié)議，為?新生辦理借?記卡余張，?為支行的銀?行卡工作帶?來質的飛躍?，全面帶動?銀行卡發(fā)卡?量、銀行卡?存款和銀行?卡業(yè)務收入?的均衡、快?速發(fā)展。?（四）貸款?工作截止_?_月__日?，我行客戶?部各項貸款?余額合計為?萬元；不良?貸款按四級?分類年初余?額為萬元，?不良貸款按?五級分類年?初余額為萬?元；截止_?_月末，不?良貸款按四?級分類余額?為萬元。不?良貸款按五?級分類余額?為萬元。培?植優(yōu)良客戶?___戶，?共新投放信?貸資金__?_萬元，有?力地支持了?區(qū)域經(jīng)濟的?發(fā)展；在不?良貸款清收?上，我們發(fā)?揚有條件上?，沒有條件?創(chuàng)造條件上?的精神，調(diào)?整思路，轉?換觀念，因?地制宜，因?企施策，共?清收不良貸?款萬元，盤?活萬元?？?結全年，主?要做了以下?幾方面的工?作：1、?合理調(diào)整信?貸資產(chǎn)結構?，積極培植?黃金客戶，?切實提高信?貸資產(chǎn)盈利?水平。科學?合理的信貸?資產(chǎn)結構對?于改善資產(chǎn)?質量，控制?信貸風險，?實現(xiàn)良好的?綜合效益具?有重要的作?用。工作中?，我們認真?執(zhí)行省行提?出的以利潤?為目標，以?市場為導向?，大力調(diào)整?信貸資產(chǎn)的?方針，在對?客戶信用測?評的基礎上?，對于限制?類和淘汰類?客戶堅決不?予貸款支持?，制定嚴密?的壓縮計劃?，積極倡導?“一保、二?爭、三擴、?四退”的經(jīng)?營策略，完?善劣質客戶?退出機制。?在確定新增?貸款投向上?，我們堅持?風險控制和?綜合效益相?結合的原則?，力求將有?限的資金用?在“刀刃”?上，徹底杜?絕點貸、指?貸、人情貸?、關系貸款?，千方百計?控制信貸投?放切入點，?深入挖掘潛?在客戶資源?，積極主動?地加大優(yōu)質?客戶的開發(fā)?力度，重點?培植規(guī)模較?大的黃金客?戶和經(jīng)營前?景較好的優(yōu)?勢企業(yè)，切?實優(yōu)化貸款?結構。__?理工大學欲?進行南校區(qū)?項目建設，?急需銀行的?信貸扶植，?這無疑是我?行合理調(diào)整?信貸資產(chǎn)結?構，積極培?植黃金客戶?，切實提高?___信貸?資產(chǎn)盈利水?平的絕好項?目。經(jīng)過周?密準備，統(tǒng)?籌規(guī)劃，客?戶部門在行?領導的帶領?下，把營銷?的觸角伸向?了__理工?大學。__?理工大學項?目的巨大效?益引來了共?行、建行、?交行等多家?實力雄厚的?競爭者，均?欲將其收入?自家囊中。?面對這種局?面，我行領?導在上級行?的大力支持?下，積極開?展市場營銷?。一次不行?，就去兩次?，在對學校?營銷的同時?，又巧妙地?對該校的主?管部門開展?更高層次的?營銷。百折?不撓的精神?終于感動了?校領導，他?說：“我真?服了你們這?股韌勁了，?領導我見得?多了，可像?你們這么敬?業(yè)的領導我?還是頭一次?見，行了，?我們就與你?們建立信貸?關系了”。?為了使該校?項目的信貸?資金早投放?，早見效，?為了使該校?項目的信貸?資金早投放?，早見效，?在上級行的?幫助下，我?行又向總行?申請了“特?事特辦”，?行領導多次?前往總行，?匯報項目情?況，尋求政?策支持。經(jīng)?過不懈努力?，終于成功?地將__理?工大學發(fā)展?成為我行的?優(yōu)良客戶，?銀企雙贏，?互惠互利的?格局已經(jīng)形?成。此外，?我行又向_?_市路燈處?、__洗浴?有限責任公?司等企業(yè)發(fā)?放貸款__?_萬元。?2、根據(jù)上?級行部署，?實施不良資?產(chǎn)分帳經(jīng)營?。年初伊始?，按照上級?行的部署，?我行客戶部?門積極實行?不良貸款的?分帳經(jīng)營。?加班加點，?保質保量地?完成了這一?具有戰(zhàn)略意?義的工作。?共計對__?_萬元不良?貸款實現(xiàn)了?分帳經(jīng)營，?此舉對于我?行減輕經(jīng)營?壓力，優(yōu)化?資產(chǎn)質量，?改善資產(chǎn)結?構，起到了?至關重要的?推動作用。?3、改進?工作方法，?細化工作措?施積極做好?收息工作。?我行客戶部?門的領導和?工作人員在?行領導的正?確帶領下，?改進工作方?法，細化工?作措施，積?極深入企業(yè)?，將利息及?早落實。此?外，前臺會?計人員協(xié)助?看好貸款企?業(yè)帳戶，做?到貸款利息?一分不流失?。由于領導?有方，措施?得力，收息?工作取得了?較好的成績?。全年共實?現(xiàn)利息收入?萬元。4?、上半年，?在優(yōu)化增量?的基礎上，?我們加大了?對存量不良?貸款的清收?整治力度。?結合各項指?標和工作實?際，經(jīng)過精?密測算，將?指標橫向分?解落實到人?，縱向分解?落實到企業(yè)?，做到“千?斤重擔大家?挑，人人肩?上有指標”?。在不良貸?款清收工作?中，我們精?心部署，周?密安排，取?得了清貸收?息攻堅戰(zhàn)的?階段性勝利?。5、扎?扎實實做好?貸后管理工?作。__年?，__銀行?總行從戰(zhàn)略?的高度將貸?后管理工作?作為本年度?的“四大工?程”之一作?為全年信貸?工作的重中?之重。為了?將信貸客戶?的貸后工作?做實做細，?我行客戶部?門在行領導?的帶領下，?努力學習貸?后管理的相?關知識和業(yè)?務，在實踐?中不斷鉆研?和探索，扎?扎實實地做?好貸后管理?工作。__?理工大學是?我行的大客?戶，貸后管?理工作尤其?重要。貸款?發(fā)放后，我?行認真執(zhí)行?上級行的貸?款管理制度?，對企業(yè)用?款和項目進?展情況進行?適時監(jiān)測。?先后多次深?入學校教學?和建筑施工?場所，進行?實地檢查，?并按照貸后?管理的有關?規(guī)定，加強?了該貸款貸?后管理人員?隊伍的調(diào)整?力度，將業(yè)?務精良，責?任心強，素?質高的人員?充實到其中?來，建立了?客戶經(jīng)理組?，設立了風?險經(jīng)理?？?戶經(jīng)理組人?員為，組長?：孫國啟，?副組長：_?_0，組員?：___、?___、_?_3，確定?了經(jīng)營行行?長為貸后管?理主責任人?；風險經(jīng)