2023銀行反洗錢演講稿范文

第4頁共4頁2023銀行反洗錢演講稿范文?各位領(lǐng)導、?各位同事，?大家好，?今天我演講?的題目是:?___工作?，人人有責?。梁啟超?曾經(jīng)說過，?這個社會尊?重那些為它?盡到責任的?人。丘吉爾?也曾言道，?高尚、偉大?的代價就是?責任。面對?___工作?，作為滄州?銀行的職員?，我們每一?個人都應該?有這樣的信?心:人所能?負的責任，?我必能負;?人所不能負?的責任，我?亦能負。?___是法?律賦予銀行?業(yè)金融機構(gòu)?的義務(wù)。我?們滄州銀行?要切實履行?___義務(wù)?，這既是穩(wěn)?健內(nèi)部經(jīng)營?、保持自身?競爭力的實?際需要，也?是維護國家?整體金融秩?序穩(wěn)定的客?觀要求。?___工作?，人人有責?。___活?動危害社會?經(jīng)濟，甚至?威脅到每個?人的生活。?請大家想想?看，到底什?么人會去_?__呢?毒?販，___?，走私犯，?___者，?金融詐騙罪?犯等，而自?9.11事?件后，我們?還認識到了?___。試?想，如果說?在您的身邊?有個___?機構(gòu)，進進?出出都是些?毒販子、_?__，甚至?是___，?那您的人身?安全還有保?障嗎?那你?還能無動于?衷嗎?所以?，只有提高?全社會對_?__的認識?，人人參與?到___的?活動中，才?會為我們的?社會多添一?份安定，多?添一份保障?。今天，?我要和大家?___關(guān)于?___的兩?點工作，首?先是關(guān)于_?__工作存?在的問題，?其次是針對?該幾項問題?提出相應的?意見和建議?。一、存?在問題雖?然我們知道?，目前__?_工作逐步?日常化、制?度化、規(guī)范?化，但對照?___法規(guī)?和上級管理?部門的要求?，確實還存?在一些不容?忽視的問題?亟待解決。?(一)少?數(shù)員工對_?__工作的?認識存在片?面性，思想?上還存在一?定偏差。一?是少數(shù)員工?對___法?規(guī)認識不足?，僅滿足于?一學了之，?在實際工作?中還存在不?講不抓、不?推不動的現(xiàn)?象。首先，?有的員工認?為在進行客?戶身份核查?時擔心過多?詢問會引起?客戶反感，?影響存款的?穩(wěn)定。因而?在核查時應?付了事，沒?有細致全面?地了解客戶?基本信息。?其次，有的?員工甚至是?對發(fā)生的可?疑交易缺乏?敏感性，尤?其對經(jīng)常辦?理業(yè)務(wù)的客?戶缺乏警惕?。再次，有?些人認為客?戶比較固定?，不太復雜?，錯誤地認?為___行?為不可能在?本行發(fā)生。?(二)客?戶身份識別?不夠到位，?特別是不善?于對客戶進?行必要的_?__。雖然?按照人民銀?行關(guān)于《金?融機構(gòu)客戶?身份識別和?客戶身份資?料及交易記?錄保存管理?辦法》的規(guī)?定，對客戶?身份識別和?___復印?件留存等進?行了詳細梳?理，并落實?了相關(guān)規(guī)?定，但個別?員工以業(yè)務(wù)?繁忙、留存?___復印?件麻煩等為?由，對該項?工作有抵觸?情緒，漏留?漏查客戶_?__復印件?確實時有發(fā)?生。(三?)___人?員缺乏專業(yè)?知識，難以?適應___?工作需要。?___工作?人員需要掌?握金融、計?算機、稅務(wù)?、海關(guān)、偵?查、貿(mào)易、?英語等綜合?知識。但是?我行由于思?想認識、技?能培訓、人?才引進與成?長等諸多方?面的原因，?目前基層社?既缺乏勝任?___工作?的專業(yè)人才?，又尚未形?成良好的_?__人才培?養(yǎng)和成長機?制。(四?)基層社_?__工作的?長效機制建?立不夠完善?，需要進一?步總結(jié)經(jīng)驗?。特別是_?__工作的?連續(xù)性需要?進一步完善?，不要僅僅?停留在日常?報數(shù)的機械?工作，更重?要是要提高?對___犯?罪的判斷分?析能力。?二、做好_?__工作的?幾點看法?(一)加強?學習，提高?認識。進一?步領(lǐng)會國家?制訂的__?_法規(guī)，重?要的是理解?其實質(zhì)，對?《___法?》、《金融?機構(gòu)___?規(guī)定》及《?金融機構(gòu)大?額交易和可?疑交易報告?管理辦法》?要重點掌握??；鶎咏鹑?機構(gòu)是__?_工作的前?沿陣地，如?果___執(zhí)?行不得力，?一旦被__?_分子所利?用，不僅會?嚴重損害滄?州銀行的聲?譽，而且會?帶來巨大的?法律和運營?風險。因此?，我行務(wù)必?要進一步提?高對___?工作重要性?和必要性的?認識，切實?___員工?學習___?的有關(guān)規(guī)定?，要將被動?開展___?工作變?yōu)橹?動承擔__?_義務(wù)，認?真做好此項?工作。(?二)形成良?好的___?人才培養(yǎng)和?成長機制。?重視___?工作人才培?訓，逐步引?進和培養(yǎng)掌?握金融、計?算機、稅務(wù)?、海關(guān)、偵?查、貿(mào)易、?英語等綜合?知識人才，?對在___?工作表現(xiàn)出?色的人才采?取獎勵、升?職等激勵措?施，形成良?好的___?人才培養(yǎng)和?成長機制。?(三)加?強柜面__?_，嚴格執(zhí)?行客戶身份?識別制度。?我行要把客?戶身份識別?制度納人風?險管理，按?照《金融機?構(gòu)客戶身份?識別和客戶?身份資料及?交易保存管?理辦法》的?規(guī)定，根據(jù)?客戶性質(zhì)、?賬戶形態(tài)以?及交易等具?體情況進行?分析，加強?對可疑交易?的審核:對?反復發(fā)生可?疑交易的客?戶要作為高?風險客戶予?以重點__?_，并向有?關(guān)業(yè)務(wù)部門?進行風險提?示，從源頭?上控制經(jīng)營?風險;前臺?業(yè)務(wù)部門也?要強化對客?戶盡職調(diào)查?的職責，不?論是存款客?戶還是貸款?客戶，都要?認真審核其?身份背景，?做好客戶的?準入調(diào)查，?通過客戶身?份識別，規(guī)?避高風險客?戶，特別是?要對大額交?易嚴密監(jiān)管?，杜絕漏洞?。(四)?密切各相關(guān)?單位的配合?，建立__?_工作的長?效機制。基?層網(wǎng)點作為?___的重?要關(guān)卡，承?擔著堵住入?口、防止“?___”流?入清洗以及?為司法機關(guān)?打擊犯罪提?供信息的職?責，因此，?不僅要搞好?有關(guān)數(shù)據(jù)的?上報，而且?要善于處理?應急預案，?每個前臺柜?員都要逐步?掌握分析分?辯的能力，?才能起到一?線關(guān)口應有?的作用。更?應根據(jù)自身?特點，建立?防范措施。?___，?既是大勢所?趨，又是人?心所向。特?別是作為金?融機構(gòu)的內(nèi)?部人員，我?們更應該依?法履行__?_的義務(wù)，?預防和打擊?___的犯?罪。建立_?__內(nèi)控制?度，開展客?戶盡職調(diào)查?，貫徹落實?大額和可疑?交易報告制?度、客戶身?份資料和交?易記錄保存?制度，這些?都是我們金?融機構(gòu)應盡?的___責?任。自__?_年___?月___日?___法正?式施行以來?，這部法令?已走過了_?__年的歲?月。而在這?八年的歲月?里，從偵破?的種種__?_案件中，?我們發(fā)現(xiàn)大?多數(shù)的__?_活動都會?經(jīng)過金融機?構(gòu)作為中介?來進行，可?謂與金融機?構(gòu)有著千絲?萬縷的關(guān)系?。由于金融?業(yè)承擔著社?會資金存儲?、融通和轉(zhuǎn)?移的職能，?所以很容易?就會被__?_所利用。?因此，在我?們身處的這?個金融業(yè)，?___工作?的前沿陣