國有企業(yè)票據(jù)池業(yè)務(wù)管理辦法

Z/WF001G04036Z/WF001G04036202312票據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法、2023-12-202023-12-202023-12-20制度責(zé)任單位：金融治理部I據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法前言 1目的 2范圍 2定義 2引用文件 2票據(jù)入池治理 3票據(jù)池額度的使用 3票據(jù)存、貸利率 4考核 5其他 5II據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法1前言《票據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法》為集團(tuán)公司票據(jù)集中治理制度，在集團(tuán)《票據(jù)收支治理方法》的根底上編制并在其治理范圍內(nèi)實(shí)施。《票據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法》與《銀行承兌匯票收支治理方法中治理暫行方法》共同構(gòu)成集團(tuán)公司票據(jù)治理的系列制度。制度責(zé)任及解釋單位：金融治理部責(zé)任人：涂文勝主要起草人：萬賢參與起草人：涂文勝、趙友福、萬賢、楊峰票據(jù)池業(yè)務(wù)治理方法目的為適應(yīng)目前經(jīng)濟(jì)形勢與〔集團(tuán)〕有限責(zé)任公司〔簡稱：集團(tuán)公司〕進(jìn)展故制定本制度以標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)池治理。范圍本制度適用于集團(tuán)公司的票據(jù)池治理和運(yùn)作，票據(jù)池只適用于電子銀行承兌匯票〔簡稱電票。集團(tuán)公司各控股子、孫公司〔〕池業(yè)務(wù)的，納入票據(jù)池治理范圍，遵照本制度執(zhí)行。定義票據(jù)池：票據(jù)池指銀行為客戶供給商業(yè)匯票鑒別、查詢、保管、托收等一攬子效勞，并可以依據(jù)客戶的需要，隨時(shí)供給商業(yè)匯票的提取、貼現(xiàn)、質(zhì)押開票等融資保證企業(yè)經(jīng)營需要的一種綜合性票據(jù)增值效勞。3.1LPR1820〔遇節(jié)假日順延〕90.050.05%的整數(shù)倍LPR930拆借中心和中國人民銀行網(wǎng)站查詢。引用文件以下文件對于本制度的應(yīng)用是必不行少的。但凡注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本制度。但凡不注日期的引用文件，其最版本〔包括全部的修改單〕適用于本制度?！布瘓F(tuán)〕有限責(zé)任公司章程》票據(jù)池治理金融治理部為票據(jù)池歸口治理部門，負(fù)責(zé)票據(jù)池池治理和運(yùn)作，各家銀行票據(jù)入池操作流程由金融治理部整理下發(fā)并操作指導(dǎo)。各成員單位應(yīng)依據(jù)各家銀行電子票據(jù)入池流程的相關(guān)具體說明、票據(jù)池操作手冊辦理應(yīng)收票據(jù)入池手續(xù)。對于成立、合并控股的各級成員單位，在正式運(yùn)營后，必需參加票據(jù)池集中治理。各成員單位應(yīng)將應(yīng)收票據(jù)分解為三大類：第一類為中、農(nóng)、工、建、交、郵儲(chǔ)幾大銀行的票據(jù)，該類票據(jù)優(yōu)先以貨款方式支付到母公司。其次類為銀行評級與浙商銀行等平級或低于浙商銀行且在票據(jù)池有額度的應(yīng)收票據(jù)，該類票據(jù)嚴(yán)格依據(jù)制度中規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理票據(jù)入池。第三類為票據(jù)池沒有額度的應(yīng)收票據(jù)。關(guān)于第三類票據(jù)的集中治理，實(shí)行集中劃撥，統(tǒng)籌支出的治理方式，以往來方式歸集調(diào)撥。各成員單位相關(guān)財(cái)務(wù)人員對票據(jù)臺(tái)賬進(jìn)展分月細(xì)化治理，在每月最終17:30與報(bào)表數(shù)的差異，必需作出書面說明。對外支付的票據(jù)規(guī)章為：優(yōu)先支付不能入池的票據(jù)，再次支付票據(jù)池?fù)Q開的銀行票據(jù)。票據(jù)池額度的使用為標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)池額度使用，提高使用效率，便于集團(tuán)公司提前對票據(jù)池額度支配進(jìn)展統(tǒng)一籌劃。5〔節(jié)假日順延〕各公司須將結(jié)存票據(jù)按要求辦理入池，以便金融治理部對集團(tuán)票據(jù)資產(chǎn)做出打算，并統(tǒng)籌安排。每月的資金打算核準(zhǔn)次日各成員單位應(yīng)在資金打算指導(dǎo)下按各自實(shí)際狀況上報(bào)金融治理部本月需使用額度、票據(jù)融資打算。對于票據(jù)池形成的額度的使用：a〕因本身入池票據(jù)額度內(nèi)使用的，可提前一個(gè)工作日報(bào)票據(jù)頭寸，可自行使用。b)個(gè)工作日通過流程審批報(bào)頭寸。到期托收后資金存入各家票據(jù)池內(nèi)保證金賬戶，用于開出長票備付金。如有票入池可置換出相應(yīng)比例的保證金。款日資金需要各成員單位自身考慮資金來源，并做好備付。違約責(zé)任由各成員單位自行擔(dān)當(dāng)，集團(tuán)統(tǒng)籌安排的融資性開票另行考慮。金需要各成員單位自身考慮資金來源，并做好備付。違約責(zé)任由各成員單位自行擔(dān)當(dāng)，集團(tuán)統(tǒng)籌安排的融資性開票另行考慮。入池時(shí)要考慮不得延誤往來貨款支付，影響三角債清理。票據(jù)存、貸利率集團(tuán)票據(jù)池實(shí)行存票有息、貸票付息的形式統(tǒng)籌治理。LPR3.34.3%。調(diào)整局部由金融治理部依據(jù)集團(tuán)平均債務(wù)本錢水平按季度統(tǒng)一進(jìn)展調(diào)整，調(diào)整日分別是每個(gè)季度末的21票據(jù)質(zhì)押入池按天計(jì)息，計(jì)息日為成員