新員工合規(guī)知識(shí)測試題及答案

新員工合規(guī)知識(shí)測試題及答案一、單選題1.公司工作人員遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)主動(dòng)避免，并及時(shí)向()報(bào)告；當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則妥善處理，并及時(shí)向()報(bào)告；當(dāng)不同客戶之間發(fā)生利益沖突時(shí)，應(yīng)確保客戶利益得到公平對(duì)待。A、綜合管理部經(jīng)理本單位合規(guī)管理人B、本單位合規(guī)管理人員本單位合規(guī)管理人員C、綜合管理部經(jīng)理公司合規(guī)部D、本單位合規(guī)管理人員公司合規(guī)部門(正確答案)2.員工入職后應(yīng)在開通OA賬戶后()個(gè)工作日內(nèi)通過合規(guī)系統(tǒng)完成股票賬戶、封閉式基金賬戶申報(bào)，持有股票或具有股權(quán)性質(zhì)證券的，還應(yīng)完成持倉情況申報(bào)。3510(正確答案)153.員工在職期間，原申報(bào)信息發(fā)生變更的，應(yīng)在變更事項(xiàng)發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)更新申報(bào)信息。3(正確答案)510154.客戶簽署私募基金合同后應(yīng)當(dāng)給予客戶不少于()的冷靜期，銷售人員在冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系客戶。12小時(shí)24小時(shí)(正確答案)36小時(shí)48小時(shí)5.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司不得為最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)低于()萬元，證券交易的時(shí)間連續(xù)計(jì)算不足()的客戶開立融資融券信用賬戶30、一年50、半年(正確答案)100、三年60、兩年6.下列哪個(gè)表述是錯(cuò)誤的（??）證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查。證券經(jīng)紀(jì)人可以同時(shí)接受兩家證券公司的委托，進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。(正確答案)證券公司向客戶收取證券交易費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)規(guī)定，并將收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在營業(yè)場所的顯著位臵予以公示。證券經(jīng)紀(jì)人不得為客戶辦理證券認(rèn)購、交易等事項(xiàng)。7.證券公司分支機(jī)構(gòu)可以通過下列哪種媒介渠道推介私募基金（???）海報(bào)、戶外廣告電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)(正確答案)8.向客戶銷售適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或提供適當(dāng)?shù)慕鹑诜?wù)時(shí)，如果客戶要求購買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，正確的應(yīng)對(duì)方法是（???）。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購買的，則同意客戶購買直接讓客戶購買告知客戶不能購買營業(yè)部先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示后仍堅(jiān)持購買的，則應(yīng)要求客戶書面進(jìn)行確認(rèn)并記錄保存(正確答案)9.關(guān)于金融產(chǎn)品銷售，客戶如咨詢產(chǎn)品過往業(yè)績的，應(yīng)至少展示()以上的數(shù)據(jù)，不得片面截取好的過往業(yè)績進(jìn)行夸大表述，提示應(yīng)向客戶說明過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)。3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)10個(gè)月12個(gè)月10.根據(jù)我司《合規(guī)問責(zé)辦法》，下列哪一種情形不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為重大違規(guī)失責(zé)：()違規(guī)買賣股票代客理財(cái)參與場外配資活動(dòng)及非法證券活動(dòng)違規(guī)行為導(dǎo)致公司被分類評(píng)價(jià)扣分不超過1分(正確答案)二、多選題（共5題，每題5分）11.公司工作人員可以持有、買賣法律法規(guī)禁止范圍以外的證券及相關(guān)產(chǎn)品，包括()基金、債券（具有股權(quán)性質(zhì)的債券除外）(正確答案)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的股票信托產(chǎn)品(正確答案)銀行理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)12.公司工作人員不得從事以下活動(dòng)：()從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動(dòng)，泄露內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易或非公開交易活動(dòng)(正確答案)直接或者借他人名義持有、買賣法律法規(guī)明文禁止持有、買賣的證券，以及法律法規(guī)禁止的其他交易(正確答案)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄及合同、工作底稿、盡調(diào)材料等其他重要文件(正確答案)私下參與為客戶提供場外配資等非法證券活動(dòng)，或?yàn)榉欠ㄗC券活動(dòng)提供便利(正確答案)13.公司工作人員應(yīng)根據(jù)實(shí)際從事業(yè)務(wù)在相應(yīng)行業(yè)協(xié)會(huì)登記或注冊，以下說法正確的是：()基金銷售業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格(正確答案)證券投資顧問應(yīng)取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格(正確答案)保薦代表人應(yīng)取得注冊會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)資格IB業(yè)務(wù)人員應(yīng)取得期貨從業(yè)資格(正確答案)14.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為包括（???）不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣(正確答案)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托(正確答案)不得以任何方式向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失(正確答案)不得以任何方式在非工作時(shí)間聯(lián)系客戶15.某證券公司營業(yè)部王某員工向客戶推薦某基金產(chǎn)品，承諾該基金產(chǎn)品1.5倍年收益，客戶同意購買后，但收益遲遲不能兌現(xiàn)，反而產(chǎn)生巨額虧損，向監(jiān)管機(jī)關(guān)投訴后查明該產(chǎn)品非該公司代銷基金產(chǎn)品，產(chǎn)本身也沒如員工宣傳的高額收益。該員工行為屬于（???）違規(guī)飛單行為(正確答案)違規(guī)承諾收益(正確答案)合法的營銷行為不構(gòu)成違法違規(guī)非法集資三、判斷題（共10題，每題2.5分）16.工作人員已開立的封閉式基金賬戶應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)入公司或注銷。工作人員新開立封閉式基金賬戶的，應(yīng)開立在公司，不得開立在其他證券公司。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.公司工作人員應(yīng)保守國家秘密、公司的商業(yè)秘密、客戶的信息，并對(duì)在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)，對(duì)任何人或者單位都不能除外。()對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.關(guān)于產(chǎn)品銷售，產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書等材料必須由客戶本人簽署，銷售人員不得代客戶簽署。客戶合同簽署時(shí)間可以晚于系統(tǒng)中產(chǎn)品下單時(shí)間。對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)行更新?？蛻魶]有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶采取限制辦理新業(yè)務(wù)、限制撤銷指定交易、限制轉(zhuǎn)托管或者限制資金轉(zhuǎn)出等措施。對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.公司工作人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，也不得收受人贈(zèng)送的股票或其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券。對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.以補(bǔ)貼現(xiàn)金或免收證券賬戶開戶費(fèi)為誘惑，組織人員大量開戶，只要每個(gè)人都愿意，不存在違規(guī)行為。對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的，或者取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)工作的，不得從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)23.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策