境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)(xìtǒng)業(yè)務(wù)介紹2009.5精品資料境內(nèi)外幣(wàibì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)人行系統(tǒng)概述我行管理規(guī)定核心操作流程(liúchéng)測(cè)試注意事項(xiàng)精品資料第一(dìyī)部分人行系統(tǒng)概述系統(tǒng)定位(dìngwèi)系統(tǒng)特點(diǎn)運(yùn)行時(shí)序業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)流程額度管理精品資料一、系統(tǒng)(xìtǒng)定位為中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實(shí)時(shí)(shíshí)全額支付系統(tǒng)。用于清算商業(yè)銀行資金頭寸調(diào)撥、企業(yè)或個(gè)人投資、商品及勞務(wù)交易引起的外幣資金結(jié)算的境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。精品資料二、系統(tǒng)(xìtǒng)特點(diǎn)支持多幣種結(jié)算。目前八個(gè)幣種，四家代理結(jié)算銀行(yínháng)。美元—中國銀行(yínháng)港幣—建設(shè)銀行(yínháng)歐元和日元—工商銀行(yínháng)加拿大元、澳大利亞元、英鎊和瑞士法郎—上海浦東發(fā)展銀行(yínháng)精品資料二、系統(tǒng)(xìtǒng)特點(diǎn)采用“一點(diǎn)接入”架構(gòu)。參與者一點(diǎn)接入系統(tǒng)，共用一個(gè)清算賬戶。采用“Y”型信息流結(jié)構(gòu)。清算總中心負(fù)責(zé)對(duì)支付指令(zhǐlìng)進(jìn)行接受、清算和轉(zhuǎn)發(fā)，代理結(jié)算銀行負(fù)責(zé)對(duì)支付指令(zhǐlìng)進(jìn)行結(jié)算。精品資料外幣清算處理中心代理結(jié)算銀行港元美元?dú)W元日元參與者業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)特許參與者業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)同城外幣清算系統(tǒng)證券存管系統(tǒng)外匯市場(chǎng)清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)英鎊澳元加元瑞士法郎系統(tǒng)總體拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)精品資料三、運(yùn)行(yùnxíng)時(shí)序國家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定和調(diào)整。按時(shí)序分為營業(yè)(yíngyè)準(zhǔn)備、日間運(yùn)行、業(yè)務(wù)截止、清算窗口和日終處理五個(gè)階段。精品資料系統(tǒng)運(yùn)行(yùnxíng)時(shí)間系統(tǒng)日間運(yùn)行時(shí)間為9:00－17:00。轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù)和系統(tǒng)業(yè)務(wù)截止時(shí)間均為17:00。清算窗口(chuāngkǒu)時(shí)間為17:00－17:30。日終處理時(shí)間為17:30。如清算窗口(chuāngkǒu)未開啟，日終處理時(shí)間為17:05；如清算窗口(chuāngkǒu)提前關(guān)閉，則日終處理時(shí)間為清算窗口(chuāngkǒu)關(guān)閉時(shí)間。精品資料四、業(yè)務(wù)(yèwù)種類支付類業(yè)務(wù)由外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的資金收付業(yè)務(wù)。包括境內(nèi)跨行貸記業(yè)務(wù)、軋差凈額業(yè)務(wù)、付款交割業(yè)務(wù)。信息類業(yè)務(wù)利用外幣清算處理中心作為信息通道，無需外幣清算處理中心清算和代理結(jié)算銀行結(jié)算的信息發(fā)送與接收業(yè)務(wù)。包括轉(zhuǎn)匯信息業(yè)務(wù)、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、撤銷申請(qǐng)業(yè)務(wù)、退匯申請(qǐng)業(yè)務(wù)、退匯應(yīng)答業(yè)務(wù)、圈存資金調(diào)整(tiáozhěng)業(yè)務(wù)、授信額度調(diào)整(tiáozhěng)業(yè)務(wù)、質(zhì)押和解押業(yè)務(wù)、通用信息業(yè)務(wù)。

其他業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)管理、幣種管理以及數(shù)字證書行號(hào)綁定等。精品資料五、業(yè)務(wù)流程-普通(pǔtōng)貸記業(yè)務(wù)精品資料五、業(yè)務(wù)(yèwù)流程-退匯業(yè)務(wù)(yèwù)精品資料五、業(yè)務(wù)流程-查詢(cháxún)查復(fù)業(yè)務(wù)有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理；嚴(yán)格依據(jù)原始憑證記載的內(nèi)容進(jìn)行(jìnxíng)查詢、查復(fù)。精品資料六、額度(édù)管理-可用額度(édù)概念—參與者某一時(shí)點(diǎn)的可用額度由其圈存資金、授信額度、已清算的外幣支付業(yè)務(wù)的金額以及可用額度的鎖定值組成（動(dòng)態(tài)變化）對(duì)于支付金額不超過(chāoguò)我行可用額度的外幣支付業(yè)務(wù)，外幣清算處理中心實(shí)時(shí)全額清算。否則，作排隊(duì)處理。精品資料第二部分我行管理(guǎnlǐ)規(guī)定基本規(guī)定業(yè)務(wù)(yèwù)處理資金管理應(yīng)急處置精品資料一、基本(jīběn)規(guī)定－接入方式我行通過直聯(lián)、一點(diǎn)接入方式(fāngshì)連接外幣支付系統(tǒng)，接入點(diǎn)為上海?？傂袠I(yè)務(wù)處理中心在代理結(jié)算銀行開立清算賬戶，集中辦理全行外幣支付系統(tǒng)的軋賬、對(duì)賬及資金清算。精品資料一、基本規(guī)定(guīdìng)－操作模式我行外幣支付(zhīfù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)支持WEB頁面和終端機(jī)兩種處理模式。人行參數(shù)維護(hù)查詢類、頭寸管理類交易通過WEB頁面處理其他交易通過核心賬務(wù)系統(tǒng)柜員終端機(jī)處理精品資料一、基本(jīběn)規(guī)定－往來賬處理基層營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)送的往賬業(yè)務(wù)，核心(héxīn)賬務(wù)系統(tǒng)實(shí)時(shí)對(duì)外發(fā)送。對(duì)于來賬業(yè)務(wù)，核心(héxīn)賬務(wù)系統(tǒng)按收款賬號(hào)自動(dòng)清分到相應(yīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行解付處理。精品資料一、基本規(guī)定－入賬(rùzhànɡ)時(shí)間基層營業(yè)機(jī)構(gòu)收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)后，對(duì)于國家外匯法規(guī)制度要求收款人到柜臺(tái)提交相關(guān)資料(zīliào)的，應(yīng)在當(dāng)天通知收款人。對(duì)于不需要收款人到柜臺(tái)提交相關(guān)材料的，應(yīng)在當(dāng)天（T+0）將資金貸記收款人賬戶。精品資料一、基本規(guī)定(guīdìng)－結(jié)售匯處理所有往來賬業(yè)務(wù)，核心賬務(wù)系統(tǒng)均支持(zhīchí)兌換、結(jié)售匯等業(yè)務(wù)處理?；鶎訝I業(yè)機(jī)構(gòu)通過外幣支付系統(tǒng)辦理的外幣支付業(yè)務(wù)應(yīng)符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)，按要求錄入上報(bào)相關(guān)外管信息。精品資料一、基本規(guī)定(guīdìng)－費(fèi)用外幣清算處理中心的外幣清算服務(wù)費(fèi)由總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一劃付指定賬戶。代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算服務(wù)費(fèi)由代理結(jié)算銀行直接從我行代理結(jié)算賬戶中扣收。外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)收費(fèi)遵循匯出匯款(huìkuǎn)標(biāo)準(zhǔn)，來賬業(yè)務(wù)和查詢查復(fù)業(yè)務(wù)暫不收費(fèi)。精品資料一、基本規(guī)定－內(nèi)部(nèibù)賬戶“5230100003和5230200003外幣支付系統(tǒng)往、來賬”分戶：核算外幣支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)?！?620100312暫收款項(xiàng)－待處理被拒外幣支付往賬”分戶：用于各營業(yè)機(jī)構(gòu)核算不同類型的被拒業(yè)務(wù)?！?620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分”分戶：用于核算來賬清分后記入記賬網(wǎng)點(diǎn)(wǎnɡdiǎn)的款項(xiàng)?！?620100314暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬待查戶”分戶：用于核算解付來賬時(shí)無法及時(shí)處理的業(yè)務(wù)。精品資料一、基本規(guī)定(guīdìng)－內(nèi)部賬戶“2620200020其他應(yīng)付款-代收境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)匯款手續(xù)費(fèi)”分戶：核算從客戶(kèhù)賬扣收的匯出匯款手續(xù)費(fèi)，并按要求記入分行賬務(wù)中心。外幣支付系統(tǒng)收費(fèi)代碼為3011（境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費(fèi)--對(duì)公）、3012（境內(nèi)外幣匯出匯款電匯手續(xù)費(fèi)--對(duì)私）和3013(境內(nèi)外幣匯出匯款電報(bào)費(fèi))。精品資料二、業(yè)務(wù)(yèwù)處理－往賬具有外幣支付交易權(quán)限(quánxiàn)的基層營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理成功后，在可用額度足夠的情況下，行內(nèi)系統(tǒng)實(shí)時(shí)通過外幣支付系統(tǒng)發(fā)送往賬。精品資料二、業(yè)務(wù)(yèwù)處理－來賬清分行內(nèi)系統(tǒng)收到來賬及查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按賬號(hào)清分至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)(jīgòu)，由其進(jìn)行后續(xù)解付或查復(fù)處理。對(duì)于無法按賬號(hào)清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按接收行行號(hào)清分至集中處理網(wǎng)點(diǎn)。對(duì)于既不能按賬號(hào)清分又不能按接收行行號(hào)清分或由于通訊問題等系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的業(yè)務(wù)，總行業(yè)務(wù)處理中心可人工清分至相應(yīng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)(jīgòu)。精品資料二、業(yè)務(wù)(yèwù)處理－來賬解付收到外幣支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)來賬報(bào)文附言中標(biāo)注的匯款性質(zhì)（現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯）進(jìn)行解付。對(duì)于沒有標(biāo)注匯款性質(zhì)的外幣支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行查詢(cháxún)，并根據(jù)查復(fù)結(jié)果進(jìn)行解付。精品資料二、業(yè)務(wù)處理(chǔlǐ)－頭寸管理各行應(yīng)加強(qiáng)頭寸管理，避免在系統(tǒng)處于“業(yè)務(wù)截止”時(shí)仍有排隊(duì)狀態(tài)的外幣支付往賬業(yè)務(wù)。因特殊原因出現(xiàn)在“業(yè)務(wù)截止”時(shí)仍有排隊(duì)往賬的情況，在清算窗口時(shí)間內(nèi)應(yīng)(nèiyìng)盡快籌足資金，否則將被外幣清算處理中心退回。精品資料二、業(yè)務(wù)(yèwù)處理－查詢查復(fù)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)可對(duì)其發(fā)起和接收的外幣支付(zhīfù)業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢。對(duì)于收到的其他參與者的查詢申請(qǐng)，基層營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到查詢申請(qǐng)當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日進(jìn)行查復(fù)。精品資料二、業(yè)務(wù)處理(chǔlǐ)－退匯申請(qǐng)及應(yīng)答基層(jīcéng)營業(yè)機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)退回其發(fā)起的已清算外幣支付業(yè)務(wù)。收到其他參與者的退匯申請(qǐng)，基層(jīcéng)營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到退匯申請(qǐng)的當(dāng)日至遲下一個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行答復(fù)。相關(guān)款項(xiàng)尚未貸記收款人賬戶的，應(yīng)當(dāng)同意退匯并另行發(fā)起外幣支付退匯指令。精品資料二、業(yè)務(wù)(yèwù)處理－日終處理在系統(tǒng)日終時(shí)，行內(nèi)系統(tǒng)收到人行對(duì)賬報(bào)文自動(dòng)進(jìn)行對(duì)賬處理。如對(duì)賬不平，總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)發(fā)起對(duì)賬申請(qǐng)，獲取人行對(duì)賬明細(xì)報(bào)文。行內(nèi)系統(tǒng)數(shù)據(jù)以人行數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。對(duì)賬結(jié)束，總行業(yè)務(wù)處理中心統(tǒng)一進(jìn)行全行軋賬和資金(zījīn)清算處理。精品資料二、業(yè)務(wù)(yèwù)處理－年終處理在系統(tǒng)年終時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)(yèwù)處理流程和方法與系統(tǒng)日終處理相同。精品資料三、資金(zījīn)管理總行金融市場(chǎng)部及業(yè)務(wù)處理中心可通過WEB頁面(yèmiàn)查詢我行代理結(jié)算賬戶余額、圈存資金、授信額度、可用額度及排隊(duì)往賬累計(jì)額等情況。分行資金管理部門、來賬集中處理部門可查詢本分行的排隊(duì)往賬情況。精品資料三、資金(zījīn)管理WEB頁面提供分行應(yīng)上報(bào)頭寸統(tǒng)計(jì)表，總分行資金管理部門應(yīng)合理安排資金，確保外幣支付(zhīfù)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。分行存總資金不足、總行代理結(jié)算賬戶余額足夠的情況下，分行仍可對(duì)外發(fā)送往賬業(yè)務(wù)。但總行將按存總資金透支計(jì)收透支息。精品資料四、應(yīng)急(yìngjí)處置先報(bào)告、后處理，盡快恢復(fù)運(yùn)行，優(yōu)先保障外幣清算處理中心運(yùn)行通過同城交換或IBP系統(tǒng)等原有途徑進(jìn)行處理。外幣支付系統(tǒng)故障排除后，各行應(yīng)盡快做好業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的核對(duì)工作(gōngzuò)，盡快恢復(fù)外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行和業(yè)務(wù)的正常辦理。精品資料第三部分(bùfen)核心操作流程參數(shù)維護(hù)外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)資金清算業(yè)務(wù)監(jiān)控及特殊處理(chǔlǐ)報(bào)表管理精品資料一、參數(shù)(cānshù)維護(hù)－人行參數(shù)(cānshù)對(duì)于人行參數(shù)，核心系統(tǒng)自動(dòng)接收并實(shí)時(shí)更新行內(nèi)相應(yīng)參數(shù)表?？倕⒖傻卿沇EB頁面，通過(tōngguò)“參數(shù)管理”菜單進(jìn)行人行行號(hào)信息、幣種信息等的維護(hù)及查詢。其他部門可登錄WEB頁面進(jìn)行相關(guān)查詢，也可啟動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)“372406人行行號(hào)數(shù)據(jù)查詢”交易查詢?nèi)诵行刑?hào)信息。精品資料一、參數(shù)(cānshù)維護(hù)－人行參數(shù)(cānshù)我行新增、變更或刪除辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，由總參通過WEB頁面“參數(shù)管理(guǎnlǐ)”菜單的行號(hào)信息維護(hù)交易進(jìn)行變更報(bào)文的發(fā)送。人行接收、批準(zhǔn)我行申請(qǐng)報(bào)文并通知各外幣支付系統(tǒng)參與者之后，我行外幣支付系統(tǒng)行號(hào)信息的維護(hù)將正式生效。精品資料一、參數(shù)(cānshù)維護(hù)－行內(nèi)參數(shù)(cānshù)由總參在WEB頁面“參數(shù)管理”菜單或核心賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)參數(shù)維護(hù)工作。柜員與終端維護(hù)機(jī)構(gòu)與人行行號(hào)對(duì)照表網(wǎng)點(diǎn)對(duì)應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu)部門和柜員權(quán)限電子柜員內(nèi)部賬號(hào)費(fèi)率代碼往賬截止(jiézhǐ)時(shí)間精品資料（一）柜員(ɡuìyuán)與終端維護(hù)對(duì)于進(jìn)行WEB頁面操作的柜員，必須設(shè)定終端。且柜員和終端均必須為核心賬務(wù)系統(tǒng)中有效(yǒuxiào)的柜員號(hào)和終端號(hào)。系統(tǒng)初始柜員通過WEB頁面的“柜員與終端維護(hù)”交易進(jìn)行總行參數(shù)管理柜員初始終端設(shè)定?？傂袇?shù)管理柜員通過WEB頁面的“柜員與終端維護(hù)”交易進(jìn)行相關(guān)機(jī)構(gòu)管理員初始終端設(shè)定。部門管理員通過相同交易進(jìn)行本部門柜員初始終端設(shè)定。精品資料（二）機(jī)構(gòu)與人行行號(hào)(xínɡhào)對(duì)照表維護(hù)機(jī)構(gòu)號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)級(jí)別（總行級(jí)、省行級(jí)、分行級(jí)、網(wǎng)點(diǎn)級(jí)）、歸屬分行號(hào)、歸屬分行名稱、歸屬省行號(hào)、歸屬省行名稱、人行行號(hào)、人行行號(hào)名稱、清算行行號(hào)（總行業(yè)務(wù)(yèwù)處理中心）、清算行名稱及集中處理標(biāo)志（是否為來賬集中處理部門）精品資料來賬集中處理部門(bùmén)一個(gè)人行行號(hào)只能設(shè)定一個(gè)集中處理機(jī)構(gòu)。收到來賬信息，系統(tǒng)自動(dòng)按收款賬號(hào)清分至開戶網(wǎng)點(diǎn)或其對(duì)應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)。對(duì)于無法(wúfǎ)按收款賬號(hào)清分的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)清分至收款行行號(hào)對(duì)應(yīng)的來賬集中處理網(wǎng)點(diǎn)。精品資料（三）網(wǎng)點(diǎn)(wǎnɡdiǎn)對(duì)應(yīng)來賬記賬機(jī)構(gòu)維護(hù)總參啟動(dòng)核心賬務(wù)系統(tǒng)“037790指定網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)”交易，可新增、修改、查詢或刪除(shānchú)某一機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)的外幣支付系統(tǒng)行來賬記賬機(jī)構(gòu)。對(duì)某網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)后，該網(wǎng)點(diǎn)的來賬業(yè)務(wù)將由對(duì)應(yīng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)處理，且外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)中該網(wǎng)點(diǎn)開戶的收款賬號(hào)必須為分行內(nèi)通存通兌賬戶。如果某一網(wǎng)點(diǎn)沒有維護(hù)來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，則對(duì)于收款賬號(hào)開戶機(jī)構(gòu)為該網(wǎng)點(diǎn)的來賬業(yè)務(wù)將清分至本網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行解付處理。精品資料（四）部門和柜員(ɡuìyuán)權(quán)限維護(hù)外幣支付系統(tǒng)(xìtǒng)往來賬的交易歸屬于核心賬務(wù)系統(tǒng)(xìtǒng)37應(yīng)用，部門和柜員權(quán)限維護(hù)遵循核心賬務(wù)系統(tǒng)(xìtǒng)權(quán)限維護(hù)規(guī)則。精品資料（五）建立外幣支付系統(tǒng)專用(zhuānyòng)電子柜員對(duì)于外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，由總行業(yè)務(wù)處理(chǔlǐ)中心電子柜員（EPFTAA*）進(jìn)行清分入內(nèi)部賬戶處理(chǔlǐ)。精品資料（六）開立(kāilì)內(nèi)部賬戶辦理外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的來賬集中處理(chǔlǐ)部門：開立“5230100003外幣支付系統(tǒng)往賬”賬戶，用于處理(chǔlǐ)全分行的往賬業(yè)務(wù)。開立“2620200020其他應(yīng)付款-外幣支付往賬手續(xù)費(fèi)”分戶，用于核算代收的往賬手續(xù)費(fèi)。辦理外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)：開立“2620100312暫收款項(xiàng)－待處理(chǔlǐ)被拒外幣支付往賬”分戶。精品資料（六）開立(kāilì)內(nèi)部賬戶總行業(yè)務(wù)處理中心：開立“5230200003外幣支付來賬”分戶，用于處理全行來賬業(yè)務(wù)。處理來賬解付的網(wǎng)點(diǎn)：開立“2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分戶”。開立“2620100314暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬待查(dàichá)戶”賬戶。精品資料（七）設(shè)定(shèdìnɡ)費(fèi)率代碼外幣支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)電報(bào)費(fèi)費(fèi)率代碼(dàimǎ)為3013。對(duì)公客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼(dàimǎ)為3011。對(duì)私客戶手續(xù)費(fèi)費(fèi)率代碼(dàimǎ)為3012。精品資料（八）設(shè)定往賬截止(jiézhǐ)時(shí)間總參啟動(dòng)WEB頁面(yèmiàn)“業(yè)務(wù)截止時(shí)間維護(hù)”交易，可設(shè)定全行當(dāng)日發(fā)送往賬的截止時(shí)間。超過截止時(shí)間，網(wǎng)點(diǎn)仍可受理往賬業(yè)務(wù)，但當(dāng)日不發(fā)送，待下一個(gè)工作日系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送。發(fā)送時(shí)，系統(tǒng)中記錄的委托日期自動(dòng)更新為實(shí)際發(fā)送日期。精品資料二、外幣支付系統(tǒng)(xìtǒng)往賬業(yè)務(wù)客戶辦理境內(nèi)外幣匯款(huìkuǎn)業(yè)務(wù)，提交《境內(nèi)匯款(huìkuǎn)申請(qǐng)書》。柜員應(yīng)按外幣匯款(huìkuǎn)要求審核憑證的合法、合規(guī)及有效性。精品資料（一）貸記往賬業(yè)務(wù)(yèwù)－交易核心賬務(wù)系統(tǒng)外幣支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務(wù)為經(jīng)辦復(fù)核制。復(fù)核完成，往賬報(bào)文自動(dòng)發(fā)出。“371100客戶往賬付匯錄入(lùrù)”-待復(fù)核“033310復(fù)核”-待發(fā)送“039999抹賬”-已廢除精品資料貸記往賬會(huì)計(jì)分錄1原幣轉(zhuǎn)賬借：存款賬號(hào)或內(nèi)部(nèibù)賬號(hào)貸：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（分行賬務(wù)中心戶）精品資料貸記往賬會(huì)計(jì)分錄2兌換轉(zhuǎn)賬借：存款賬號(hào)或內(nèi)部賬號(hào)外幣(wàibì)A貸：5410200900實(shí)盤外匯買賣外幣(wàibì)A借：541029**實(shí)盤外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)A）貸：541029**實(shí)盤外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)B）借：5410200900實(shí)盤外匯買賣外幣(wàibì)B貸：5230100003外幣(wàibì)支付業(yè)務(wù)往賬外幣(wàibì)B（分行賬務(wù)中心戶）精品資料貸記往賬會(huì)計(jì)分錄3售匯轉(zhuǎn)賬借：存款賬號(hào)或內(nèi)部賬號(hào)人民幣貸：54103002**售匯戶人民幣借：5410300200售匯戶外幣貸：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬外幣（分行(fēnxínɡ)賬務(wù)中心戶）精品資料貸記往賬會(huì)計(jì)分錄4鈔折匯借：存款賬號(hào)或內(nèi)部賬號(hào)外幣現(xiàn)鈔貸：5410200800未入頭盤外匯買賣外幣現(xiàn)鈔借：5410200800未入頭盤外匯買賣等值美元貸：5410200800未入頭盤外匯買賣等值美元借：5410200800未入頭盤外匯買賣外幣現(xiàn)匯貸：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)(yèwù)往賬外幣現(xiàn)匯（分行賬務(wù)中心戶）借：5410200800未入頭盤外匯買賣貸：7040100002鈔折匯收益精品資料手續(xù)費(fèi)會(huì)計(jì)分錄收取手續(xù)費(fèi)時(shí)，如選擇內(nèi)扣，則從存款賬號(hào)中直接扣收。如選擇外扣，則從客戶提供的收費(fèi)(shōufèi)賬號(hào)收取。借：存款賬號(hào)或收費(fèi)(shōufèi)賬號(hào)貸：2620200020代收外幣支付手續(xù)費(fèi)（分行賬務(wù)中心戶）精品資料往賬憑證(píngzhèng)對(duì)公客戶打印結(jié)售匯、兌換水單及付款通知書，對(duì)私客戶打印“個(gè)人(gèrén)外幣憑證”。相關(guān)憑證加蓋轉(zhuǎn)訖章后一聯(lián)作為客戶回單，一聯(lián)作為記賬柜員的傳票。在境內(nèi)匯款申請(qǐng)書回單聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)受理章，按規(guī)定分聯(lián)次進(jìn)行不同處理。精品資料定時(shí)(dìnɡshí)發(fā)送對(duì)于復(fù)核通過的業(yè)務(wù)，不允許抹賬，系統(tǒng)自動(dòng)定時(shí)進(jìn)行往賬發(fā)送。發(fā)送成功后，往來賬登記簿狀態(tài)為“等待回執(zhí)”，否則為“發(fā)送失敗”。對(duì)于發(fā)送成功的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)根據(jù)外幣(wàibì)清算中心返回的被拒、已排隊(duì)、已清算、已結(jié)算、退回等信息，自動(dòng)更新外幣(wàibì)支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)為“FXCC拒絕”、“FXCC已排隊(duì)”、“FXCC已清算”、“FXCC已結(jié)算”或“FXCC已退回”等。精品資料外管信息(xìnxī)錄入對(duì)于往賬業(yè)務(wù)的外管信息，柜員可通過往賬交易(jiāoyì)的后繼交易(jiāoyì)補(bǔ)錄，或直接啟動(dòng)“608210外匯收支賬戶外管信息錄入”交易(jiāoyì)進(jìn)行相關(guān)信息錄入。補(bǔ)錄要求遵循外管政策和核心賬務(wù)系統(tǒng)相關(guān)要求。精品資料（二）來賬退匯對(duì)外幣支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)，如要素不明確或?qū)Ψ叫幸笸藚R而我行未入客戶賬，應(yīng)通過來賬后續(xù)處理交易進(jìn)行掛賬處理。確需退匯的，柜員應(yīng)根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書和銷賬通知書，啟動(dòng)“372200客戶來賬退匯錄入”交易進(jìn)行退匯處理。復(fù)核成功后，來賬登記簿狀態(tài)為“已退匯”。退匯交易作為(zuòwéi)往賬業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)發(fā)送，并登記往賬登記簿及其相應(yīng)狀態(tài)。精品資料來賬退匯會(huì)計(jì)分錄借：2620100314暫收款項(xiàng)－外幣支付(zhīfù)來賬待查戶貸：5230100003外幣支付(zhīfù)業(yè)務(wù)往賬精品資料（三）往賬被拒處理(chǔlǐ)對(duì)于狀態(tài)為“發(fā)送失敗”、“FXCC拒絕”或“已撤銷”的業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)啟動(dòng)(qǐdòng)“371200客戶付匯往賬被拒處理”交易進(jìn)行掛賬處理。交易成功，往來賬登記簿狀態(tài)更新為“被拒掛賬”。柜員打印掛銷賬通知書后，可進(jìn)行往賬重新發(fā)送等后續(xù)處理。精品資料往賬被拒處理(chǔlǐ)會(huì)計(jì)分錄借：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)(yèwù)往賬貸：2620100312暫收款項(xiàng)－待處理被拒外幣支付往賬（交易網(wǎng)點(diǎn)戶）精品資料（四）日切后往賬處理(chǔlǐ)在外幣支付系統(tǒng)日切后，柜員可繼續(xù)進(jìn)行往賬業(yè)務(wù)賬務(wù)處理。日切后提交的業(yè)務(wù)，報(bào)文將于下一個(gè)工作日發(fā)出。此筆業(yè)務(wù)資金納入第二個(gè)工作日的清算，柜員應(yīng)提醒客戶資金當(dāng)日不能到賬。對(duì)于(duìyú)日切后發(fā)送的業(yè)務(wù)，在查詢時(shí)委托日期為記賬日期的下一個(gè)工作日。精品資料（五）往賬撤銷(chèxiāo)處理對(duì)于狀態(tài)為“等待回執(zhí)”或“FXCC已排隊(duì)”的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)“370901撤銷申請(qǐng)錄入”交易申請(qǐng)撤銷往賬業(yè)務(wù)。換人(huànrén)啟動(dòng)“371001撤銷申請(qǐng)復(fù)核”交易。交易成功，打印“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”。精品資料（五）往賬撤銷(chèxiāo)處理發(fā)出撤銷申請(qǐng)后，柜員應(yīng)通過“371105撤銷申請(qǐng)查詢”交易查詢?nèi)诵袘?yīng)答情況。收到人行同意撤銷的應(yīng)答報(bào)文，外幣支付系統(tǒng)往來賬登記簿狀態(tài)更新為“已撤銷”。對(duì)于“已撤銷”的業(yè)務(wù)(yèwù)，按往賬被拒處理流程進(jìn)行后續(xù)處理。精品資料（六）往賬退匯申請(qǐng)(shēnqǐng)處理對(duì)于狀態(tài)為“FXCC已清算”或“FXCC已結(jié)算”的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)“370911本行退匯申請(qǐng)錄入”申請(qǐng)退匯。復(fù)核成功后，打印“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”。在復(fù)核之前，對(duì)于操作錯(cuò)誤(cuòwù)的退匯申請(qǐng)，錄入柜員可啟動(dòng)“370913本行退匯申請(qǐng)刪除”交易進(jìn)行刪除處理。精品資料（六）往賬退匯申請(qǐng)(shēnqǐng)處理發(fā)出退匯申請(qǐng)后，柜員應(yīng)通過“371106退匯申請(qǐng)及應(yīng)答(yìngdá)查詢”交易查詢對(duì)方行應(yīng)答(yìngdá)情況。收到對(duì)方行應(yīng)答(yìngdá)后相應(yīng)更新往來賬登記簿狀態(tài)。如對(duì)方行應(yīng)答(yìngdá)不能退回，則應(yīng)及時(shí)通知客戶，由其自行聯(lián)系收款人解決。如對(duì)方行應(yīng)答(yìngdá)可退回或已退回，則收到退匯來賬后及時(shí)入客戶賬。精品資料（七）往賬查詢(cháxún)啟動(dòng)“371102客戶往賬清單查詢”交易，可按不同條件查詢打印往賬信息。往賬發(fā)送機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真核對(duì)本部門當(dāng)日發(fā)送往賬信息，確保(quèbǎo)發(fā)送信息準(zhǔn)確。柜員可通過“371103往來賬登記簿查詢”交易進(jìn)行往賬業(yè)務(wù)查詢。精品資料（八）往賬狀態(tài)(zhuàngtài)更新對(duì)長(zhǎng)時(shí)間處于“等待回執(zhí)”或“FXCC已排隊(duì)”狀態(tài)(zhuàngtài)的業(yè)務(wù)，柜員可啟動(dòng)“371101支付業(yè)務(wù)狀態(tài)(zhuàngtài)查詢”交易向人行申請(qǐng)?jiān)摴P報(bào)文對(duì)應(yīng)的FXCC狀態(tài)(zhuàngtài)。系統(tǒng)自動(dòng)按FXCC狀態(tài)(zhuàngtài)更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài)(zhuàngtài)。精品資料三、外幣支付系統(tǒng)(xìtǒng)來賬業(yè)務(wù)收到外幣支付系統(tǒng)來賬，登記(dēngjì)往來賬登記(dēngjì)簿，狀態(tài)為“待清分”。精品資料（一）清分-自動(dòng)(zìdòng)清分處理對(duì)收到的來賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按收款賬號(hào)開戶網(wǎng)點(diǎn)對(duì)應(yīng)(duìyìng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行清分。如收款賬號(hào)開戶網(wǎng)點(diǎn)沒有對(duì)應(yīng)(duìyìng)的來賬記賬網(wǎng)點(diǎn)，則系統(tǒng)自動(dòng)清分至收款賬號(hào)的開戶網(wǎng)點(diǎn)。如因收款賬號(hào)不存在等原因無法找到其開戶網(wǎng)點(diǎn)，則系統(tǒng)自動(dòng)清分到收款行號(hào)對(duì)應(yīng)(duìyìng)的來賬集中處理網(wǎng)點(diǎn)。清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“待處理”，并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)務(wù)通知書。同時(shí)，登記總行業(yè)務(wù)處理中心電子柜員的會(huì)計(jì)流水。精品資料（一）清分-自動(dòng)(zìdòng)清分會(huì)計(jì)分錄借：5230200003外幣(wàibì)支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶）貸：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣(wàibì)支付來賬清分戶（清分部門戶）精品資料（一）清分-人工(réngōng)清分處理對(duì)于收款行號(hào)在行內(nèi)系統(tǒng)中不存在或由于通訊等原因造成系統(tǒng)自動(dòng)清分不成功的來賬，總行業(yè)務(wù)處理中心(zhōngxīn)可啟動(dòng)“372400來報(bào)清分”交易，將其清分至相應(yīng)部門。清分成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“待處理”，并在清分部門產(chǎn)生來賬待處理業(yè)務(wù)通知書。精品資料（一）清分-人工(réngōng)清分會(huì)計(jì)分錄借：5230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理中心戶）貸：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分戶（清分部(fēnbù)門戶）精品資料（二）來賬后續(xù)(hòuxù)處理啟動(dòng)“371201客戶來賬待處理業(yè)務(wù)通知書批量打印”交易，使用“待處理業(yè)務(wù)通知書”打印清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的來賬業(yè)務(wù)信息。柜員根據(jù)待處理業(yè)務(wù)通知書，啟動(dòng)“372100客戶來賬后續(xù)處理錄入”交易進(jìn)行相應(yīng)(xiāngyīng)的后續(xù)處理。如發(fā)現(xiàn)處理錯(cuò)誤，記賬柜員可啟動(dòng)抹賬交易進(jìn)行抹賬處理。精品資料1.入賬(rùzhànɡ)處理對(duì)于符合入賬條件的來賬業(yè)務(wù)，處理(chǔlǐ)標(biāo)志選擇“0-入賬”。交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“入賬待復(fù)核”。換人啟動(dòng)“033310復(fù)核”交易，復(fù)核成功后往來賬登記簿狀態(tài)為“已入賬”。精品資料1.入賬(rùzhànɡ)處理入對(duì)公賬戶打印結(jié)售匯、兌換水單，入對(duì)私賬戶打印結(jié)售匯、兌換水單，并產(chǎn)生補(bǔ)登折記錄。水單一(dānyī)聯(lián)作為客戶回單，一聯(lián)作業(yè)務(wù)傳票。精品資料入賬(rùzhànɡ)會(huì)計(jì)分錄（一）直接入賬：來賬幣種與收款賬號(hào)(zhànɡhào)幣種一致。借：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分戶貸：收款賬號(hào)(zhànɡhào)精品資料入賬(rùzhànɡ)會(huì)計(jì)分錄（二）結(jié)匯入賬：收款賬號(hào)(zhànɡhào)幣種為人民幣。借：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分戶外幣貸：5410300100結(jié)匯賬戶外幣借：54103001**結(jié)匯賬戶CNY貸：收款賬號(hào)(zhànɡhào)CNY精品資料入賬(rùzhànɡ)會(huì)計(jì)分錄（三）兌換入賬：來賬幣種與收款賬號(hào)幣種不一致。借：26201外幣(wàibì)支付來賬專戶外幣(wàibì)A貸：5410200900外匯買賣外幣(wàibì)A借：54102009**外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)A）貸：54102009**外匯買賣等值美元（外幣(wàibì)B）借：5410200900外匯買賣外幣(wàibì)B貸：收款賬號(hào)外幣(wàibì)B精品資料2.掛賬(ɡuàzhànɡ)處理對(duì)于賬號(hào)戶名不符、賬號(hào)不存在(cúnzài)等來賬信息，或?qū)Ψ叫幸笸藚R而我行未入客戶賬的業(yè)務(wù)，處理標(biāo)志選擇“1-掛賬”。交易成功，更新往來賬登記簿狀態(tài)為“來賬掛賬待復(fù)核”。換人啟動(dòng)“033310復(fù)核”交易，復(fù)核成功后打印掛銷賬通知書。往來賬登記簿狀態(tài)更新為“來賬已掛賬”。精品資料掛賬(ɡuàzhànɡ)會(huì)計(jì)分錄借：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付(zhīfù)來賬清分戶貸：2620100314暫收款項(xiàng)－外幣支付(zhīfù)來賬待查戶精品資料3.轉(zhuǎn)批注(pīzhù)處理總行業(yè)務(wù)處理中心或分行來賬集中處理部門對(duì)清分至本部門的來賬業(yè)務(wù)可選擇處理標(biāo)志為“2-轉(zhuǎn)批注”，將來賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)至相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)處理。交易成功，更新(gēngxīn)往來賬登記簿狀態(tài)為“轉(zhuǎn)批注待復(fù)核”。復(fù)核成功后，狀態(tài)更新(gēngxīn)為“已轉(zhuǎn)批注”。精品資料轉(zhuǎn)批注(pīzhù)會(huì)計(jì)分錄借：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分戶（處理(chǔlǐ)部門戶）貸：2620100313暫收款項(xiàng)－外幣支付來賬清分戶（轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)戶）精品資料轉(zhuǎn)批注(pīzhù)后續(xù)處理轉(zhuǎn)批注網(wǎng)點(diǎn)收到來賬業(yè)務(wù)(yèwù)后應(yīng)及時(shí)打印待處理業(yè)務(wù)(yèwù)通知書，并通過“372100客戶來賬后續(xù)處理錄入”及其復(fù)核交易為客戶辦理入賬或掛賬處理。精品資料（三）來賬業(yè)務(wù)(yèwù)監(jiān)控對(duì)于清分或轉(zhuǎn)批注至本部門的業(yè)務(wù)，營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)天處理完畢。柜員可通過“371103往來賬登記簿查詢”交易查詢來賬信息。對(duì)于因特殊情況進(jìn)行掛賬處理的業(yè)務(wù)，可啟動(dòng)“371301來賬掛賬提示清單”進(jìn)行查詢。來賬處理部門應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控，對(duì)于當(dāng)日(dàngrì)非正常掛賬的來賬業(yè)務(wù)必須說明原因，并及時(shí)進(jìn)行后續(xù)處理。精品資料（四）退匯申請(qǐng)(shēnqǐng)應(yīng)答收到對(duì)方行退匯申請(qǐng)，系統(tǒng)自動(dòng)(zìdòng)按來賬業(yè)務(wù)狀態(tài)進(jìn)行不同處理。對(duì)于已入賬的業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)(zìdòng)返回拒絕退匯應(yīng)答。對(duì)于其他狀態(tài)的業(yè)務(wù)，柜員應(yīng)核實(shí)業(yè)務(wù)狀態(tài)，并啟動(dòng)“370921退匯申請(qǐng)應(yīng)答錄入”及“371021退匯申請(qǐng)應(yīng)答復(fù)核”交易進(jìn)行應(yīng)答處理。尚未入客戶賬的業(yè)務(wù)，應(yīng)同意退匯，并通過“372200客戶來賬退匯”交易進(jìn)行退匯處理。對(duì)于操作錯(cuò)誤的應(yīng)答，在退匯申請(qǐng)應(yīng)答復(fù)核前，通過“370923退匯申請(qǐng)應(yīng)答刪除”交易進(jìn)行刪除。精品資料四、查詢(cháxún)查復(fù)業(yè)務(wù)外幣支付系統(tǒng)發(fā)送支付業(yè)務(wù)的查詢、查復(fù)、通用信息由營業(yè)機(jī)構(gòu)(jīgòu)、分行來賬集中處理網(wǎng)點(diǎn)及總行業(yè)務(wù)處理中心處理。對(duì)收到的查詢、查復(fù)由系統(tǒng)自動(dòng)匹配、清分。精品資料（一）向他行發(fā)出(fāchū)查詢根據(jù)業(yè)務(wù)需要向他行進(jìn)行外幣支付系統(tǒng)查詢，柜員應(yīng)手工填制二聯(lián)查詢書，經(jīng)業(yè)務(wù)主管同意簽章后，交錄入人員(rényuán)啟動(dòng)“370701本行查詢申請(qǐng)錄入”交易發(fā)出查詢。如發(fā)現(xiàn)錄入錯(cuò)誤，可啟動(dòng)“370703本行查詢申請(qǐng)刪除”交易進(jìn)行刪除。交易成功后，將查詢書交復(fù)核員復(fù)核，復(fù)核員啟動(dòng)“370801本行查詢申請(qǐng)復(fù)核”交易。成功后系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送，同時(shí)復(fù)核員應(yīng)在查詢書上注明發(fā)出日期，二聯(lián)查詢書專夾保管。精品資料（一）向他行發(fā)出(fāchū)查詢收到對(duì)方行查復(fù)，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行(jìnxíng)查詢查復(fù)配對(duì)。啟動(dòng)“371104查詢查復(fù)自由格式信息查詢”交易，與原查詢書和掛銷賬通知書進(jìn)行(jìnxíng)核對(duì)。確認(rèn)原查詢項(xiàng)目已被更正后，在原查詢書上注明“已于X月X日收到回復(fù)并更正”字樣。使用“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”從查詢查復(fù)登記簿中打印對(duì)方行查復(fù)內(nèi)容，其中一聯(lián)查復(fù)書與一聯(lián)查詢書作為銷賬通知書的附件，另一聯(lián)查復(fù)書與另一聯(lián)查詢書配對(duì)專夾保管。精品資料（二）收到他行查詢(cháxún)進(jìn)行查復(fù)收到他行發(fā)來的外幣支付系統(tǒng)查詢，從查詢查復(fù)登記簿中打印“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”，作為收到的查詢書。查復(fù)時(shí)業(yè)務(wù)人員應(yīng)將查復(fù)內(nèi)容寫在打印的二聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”上，啟動(dòng)“370711查復(fù)錄入”交易。交易成功后，將二聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”交復(fù)核員復(fù)核。復(fù)核員啟用“370811查復(fù)復(fù)核”交易，成功后系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行發(fā)送。復(fù)核員在二聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”上注明發(fā)出日期。一聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”作為柜員非賬務(wù)流水憑證隨當(dāng)天傳票裝訂(zhuāngdìng)，另一聯(lián)“支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書”專夾保管。如發(fā)現(xiàn)錄入錯(cuò)誤可啟動(dòng)“370713查復(fù)刪除”交易進(jìn)行刪除。精品資料（三）自由(zìyóu)格式報(bào)文自由格式查詢用于行與行之間交換普通信息數(shù)據(jù)，柜員使用“370721自由格式查詢錄入”及“370821自由格式查詢復(fù)核(fùhé)”交易發(fā)送相關(guān)信息。交易成功后打印支付業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書。柜員可通過“371104查詢查復(fù)自由格式信息查詢”交易查詢發(fā)出或接收的自由格式報(bào)文信息。精品資料五、資金(zījīn)清算收到人行對(duì)賬報(bào)文，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行(jìnxíng)對(duì)賬處理。對(duì)賬無誤后，總行業(yè)務(wù)處理中心進(jìn)行(jìnxíng)全行軋賬和資金清算處理。精品資料（一）對(duì)賬系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬未結(jié)束或?qū)~不符，當(dāng)啟動(dòng)外幣支付系統(tǒng)“371502軋賬”交易時(shí)，系統(tǒng)提示相關(guān)錯(cuò)誤信息。柜員(ɡuìyuán)通過“371402對(duì)賬結(jié)果查詢”交易，可查詢到對(duì)賬不符的詳細(xì)記錄。精品資料（一）對(duì)賬-不符(bùfú)的處理1.對(duì)于狀態(tài)不符的業(yè)務(wù)，總行業(yè)務(wù)處理中心啟動(dòng)“371101支付業(yè)務(wù)狀態(tài)查詢”交易向人行申請(qǐng)?jiān)摴P報(bào)文對(duì)應(yīng)的FXCC狀態(tài)。對(duì)于人行和我行均有記錄的往賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)按FXCC狀態(tài)更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài)。對(duì)于人行沒有記錄而我行記賬成功的往賬業(yè)務(wù)，系統(tǒng)自動(dòng)更新行內(nèi)往來賬登記簿狀態(tài)為“發(fā)送失敗(shībài)”。柜員應(yīng)啟動(dòng)“371200客戶付匯往賬被拒處理”交易進(jìn)行后續(xù)處理。精品資料（一）對(duì)賬-不符(bùfú)的處理2.對(duì)于未收妥來賬業(yè)務(wù)，總行業(yè)務(wù)處理中心啟動(dòng)“371501支付業(yè)務(wù)明細(xì)對(duì)賬申請(qǐng)”交易。人行按申請(qǐng)信息重新向我行發(fā)送(fāsònɡ)未收妥來賬業(yè)務(wù)，我行系統(tǒng)按正常來賬業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)處理。3.對(duì)于其他原因的對(duì)賬不符記錄，總行業(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)聯(lián)系技術(shù)人員及相應(yīng)分行查找原因。精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)對(duì)賬相符后，總行業(yè)務(wù)處理中心啟動(dòng)外幣(wàibì)支付系統(tǒng)“371502軋賬”交易。軋賬的同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)各家分行往賬登記簿中所有的往賬金額與其外幣(wàibì)支付業(yè)務(wù)往賬分戶余額。精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)如果分行往賬核對(duì)相符，則將各家分行狀態(tài)為“已發(fā)送”的往賬金額之和從分行往賬分戶結(jié)轉(zhuǎn)至總行業(yè)務(wù)處理中心(zhōngxīn)。借：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（分行戶）貸：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（總行業(yè)務(wù)處理中心(zhōngxīn)戶）精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)如分行往賬核對(duì)不符，系統(tǒng)不對(duì)該分行進(jìn)行軋賬(zházhànɡ)處理。交易結(jié)束，畫面列表顯示軋賬(zházhànɡ)不成功的分行記錄，并提示軋賬(zházhànɡ)不成功的原因?？傂袠I(yè)務(wù)處理中心應(yīng)立即聯(lián)系分行查找往賬核對(duì)不符原因。在本分行軋賬(zházhànɡ)結(jié)束前，分行不允許關(guān)門。在分行往賬核對(duì)相符后，總行業(yè)務(wù)處理中心重新啟動(dòng)“371502軋賬(zházhànɡ)”交易。系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)未軋賬(zházhànɡ)分行進(jìn)行軋賬(zházhànɡ)處理。精品資料（二）軋賬(zházhànɡ)對(duì)特殊情況需要對(duì)軋賬進(jìn)行抹賬的業(yè)務(wù)，軋賬柜員可啟動(dòng)“371503軋賬抹賬”交易(jiāoyì)對(duì)指定分行指定幣種的軋差業(yè)務(wù)進(jìn)行抹賬操作。精品資料（三）資金(zījīn)清算全行軋賬成功，總行業(yè)務(wù)處理中心啟動(dòng)“371504資金清算”交易進(jìn)行全行資金清算。資金清算前，系統(tǒng)自動(dòng)核對(duì)當(dāng)日全行往來賬登記簿中所有的來賬金額與當(dāng)日外幣支付業(yè)務(wù)來賬分戶借方發(fā)生額。如核對(duì)不符，系統(tǒng)提示不符信息后繼續(xù)進(jìn)行資金清算處理?？傂袠I(yè)務(wù)處理中心應(yīng)及時(shí)聯(lián)系相關(guān)分行及技術(shù)人員查找(cházhǎo)原因。確認(rèn)核對(duì)不符原因后，相關(guān)人員應(yīng)根據(jù)情況進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，確保賬簿相符。精品資料（三）資金(zījīn)清算當(dāng)日來賬業(yè)務(wù)金額大于往賬業(yè)務(wù)金額借：11204（總行業(yè)務(wù)處理(chǔlǐ)中心戶）5230100003外幣支付業(yè)務(wù)往賬（總行業(yè)務(wù)處理(chǔlǐ)中心戶）貸：5230200003外幣支付業(yè)務(wù)來賬（總行業(yè)務(wù)處理(chǔlǐ)中心戶）精品資料（三）資金(zījīn)清算當(dāng)日往賬業(yè)務(wù)(yèwù)金額大于來賬業(yè)務(wù)(yèwù)金額：借：5230100003外幣支付業(yè)務(wù)(yèwù)往賬（總行業(yè)務(wù)(yèwù)處理中心戶）貸：11204（總行業(yè)務(wù)(yèwù)處理中心戶）5230200003外幣支付業(yè)務(wù)(yèwù)來賬（總行業(yè)務(wù)(yèwù)處理中心戶）精品資料（三）資金(zījīn)清算對(duì)特殊情況需要對(duì)資金清算進(jìn)行抹賬的業(yè)務(wù)，資金清算柜員可啟動(dòng)(qǐdòng)“371505資金清算抹賬”交易對(duì)資金清算進(jìn)行抹賬操作。精品資料六、業(yè)務(wù)監(jiān)控及特殊(tèshū)處理業(yè)務(wù)監(jiān)控查詢需上報(bào)頭寸登記簿查詢結(jié)算賬戶余額查詢額度管理(guǎnlǐ)解鎖處理精品資料（一）業(yè)務(wù)監(jiān)控(jiānkònɡ)查詢啟動(dòng)“371401業(yè)務(wù)(yèwù)監(jiān)控查詢”交易，業(yè)務(wù)(yèwù)人員可查詢相關(guān)分行或全行指定日期發(fā)生的外幣支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)(yèwù)情況。對(duì)處于排隊(duì)狀態(tài)的業(yè)務(wù)(yèwù)，分行應(yīng)格外關(guān)注。精品資料（二）需上報(bào)頭寸(tóucùn)登記簿查詢?cè)赪EB頁面點(diǎn)擊“需上報(bào)(shàngbào)頭寸登記簿查詢”，可查詢分行當(dāng)日所有發(fā)送成功及處于排隊(duì)狀態(tài)的往賬金額之和。精品資料（三）結(jié)算賬戶余額(yúé)查詢?cè)赪EB頁面點(diǎn)擊“結(jié)算賬戶余額查詢”交易，可查詢我行(wǒxínɡ)開立在相應(yīng)代理結(jié)算銀行的外幣支付業(yè)務(wù)清算賬戶可用余額。精品資料（四）額度(édù)管理通過“額度預(yù)警(yùjǐnɡ)管理”、“額度查詢申請(qǐng)”等交易可查詢清算賬戶可用額度信息，并按設(shè)置的預(yù)警(yùjǐnɡ)