銀行財會部門2023年度工作總結(jié)

第11頁共11頁銀行財會部?門2023?年度工作總?結(jié)__年?度，財會部?門在市分行?黨委和上級?主管部門的?領導下，認?真貫徹落實?省分行財會?工作會議精?神，按照市?分行黨委提?出的“執(zhí)行?政策，控制?風險，規(guī)范?管理，團結(jié)?奮進，務實?開拓，爭創(chuàng)?一流”的總?體要求，加?強財會基礎?管理，以質(zhì)?量管理深化?財會規(guī)范化?管理，執(zhí)行?財會政策，?創(chuàng)新財會管?理，強化財?會監(jiān)督，防?范財會風險?，通過績效?管理、質(zhì)量?管理與縣級?支行規(guī)范化?管理的有機?結(jié)合，達到?了“兩項”?提高，確保?了“兩項”?安全，圓滿?完成了年度?財會經(jīng)營目?標，使財會?工作邁上了?新臺階，為?農(nóng)發(fā)行的改?革與發(fā)展作?出了新的貢?網(wǎng)-獻。全?年，共辦理?財會業(yè)務_?__筆，金?額___元?；其中：辦?理現(xiàn)金收付?___筆，?金額___?元；轉(zhuǎn)帳_?__筆，金?額___元?；聯(lián)行往來?___筆，?金額___?元；其他_?__筆。?一、全面完?成各項財務?經(jīng)營考核目?標。㈠利?潤計劃完成?情況：年?末，我行實?現(xiàn)各項收入?___元，?其中：①貸?款利息收入?___元，?②金融機構(gòu)?往來收入_?__元，③?其他營業(yè)收?入__元；?實現(xiàn)各項支?出___元?，其中：①?存款利息支?出___元?，②金融機?構(gòu)往來支出?___元，?③業(yè)務管理?費___元?，④其他營?業(yè)支出__?_元，⑤營?業(yè)外支出_?_元；賬面?虧損___?元，同比增?虧___元?，較省分行?下達利潤計?劃(虧損_?__元)減?虧___元?。㈡專項?財務指標執(zhí)?行情況：?年末，我行?業(yè)務管理費?列支___?元(其中：?租賃費__?_元、修理?費___元?)，同比增?加___元?；業(yè)務宣傳?費列支__?_元；業(yè)務?招待費列支?___元；?各項財務專?項指標均控?制在省分行?核定的限額?以內(nèi)。㈢?貸款利息收?回率指標完?成情況：?年末，各項?貸款余額_?__元(其?中：呆帳貸?款___元?)，本年應?計利息__?_元，本年?實收利息_?__元，各?項貸款利息?收回率為_?__，同比?減少___?百分點，較?省分行下達?的綜合貸款?利息收回率?計劃指標_?__超__?_百分點。?——糧油?貸款余額_?__元，本?年應計利息?___元，?本年實收利?息___元?，糧油貸款?利息收回率?為___，?同比減少_?__百分點?，較省分行?下達的糧油?貸款利息收?回率計劃指?標___超?___百分?點?！?棉花貸款余?額___元?，本年應計?利息___?元，本年實?收利息__?_元，視同?到位的中央?政策性棉花?財務掛賬占?用貸款后四?個月應到位?利息補貼_?__元，棉?花貸款利息?收回率為_?__，同比?減少___?百分點，較?省分行下達?的棉花貸款?利息收回率?計劃指標_?__超__?_百分點。?二、以質(zhì)?量管理深化?財會規(guī)范化?管理，全面?提升財會規(guī)?范化管理水?平。質(zhì)量?管理、績效?管理與規(guī)范?化管理的結(jié)?合是我行一?個創(chuàng)新點，?也是推進規(guī)?范化管理深?化完善，適?應改革與發(fā)?展形勢的需?要，為此，?財會部門以?市分行__?_實施的質(zhì)?量管理為契?機，把總分?行制定的財?會規(guī)范化管?理和實施的?績效管理相?結(jié)合，通過?完善的制度?建設、明確?的崗位職責?、量化的考?核標準，將?各崗位的工?作內(nèi)容設定?為數(shù)字化的?任務目標、?責任目標、?素質(zhì)品德目?標和學識能?力目標，與?財會人員工?資相聯(lián)系定?期考核兌現(xiàn)?獎懲，充分?調(diào)動了財會?人員的工作?積極性和創(chuàng)?造性，通過?把質(zhì)量管理?“過程控制?”、績效管?理的“考核?意識”與規(guī)?范化管理的?“結(jié)果管理?”有機結(jié)合?，以質(zhì)量管?理深化財會?規(guī)范化管理?，進一步提?升了財會規(guī)?范化管理水?平。㈠嚴?格過程控制?，狠抓制度?落實。質(zhì)?量管理注重?的是過程控?制，工作過?程的質(zhì)量體?現(xiàn)在制度的?貫徹落實上?。財會部門?把制度建設?作為質(zhì)量管?理的重中之?重，按照國?際質(zhì)量標準?體系要求和?總分行各項?財會制度的?管理規(guī)定，?結(jié)合財會規(guī)?范化管理考?核內(nèi)容及標?準，對以往?的規(guī)章制度?、管理辦法?和操作規(guī)程?進行了全面?清理、提煉?和補充，形?成了一套科?學、嚴謹，?適合財會工?作特點的質(zhì)?量管理文件?體系，并融?會貫通于財?會工作中。?首先，完善?內(nèi)控制度。?按照總分行?各項財會制?度的管理規(guī)?定和財會規(guī)?范化管理要?求，結(jié)合本?行實際，制?定完善了《?財務規(guī)范化?管理實施方?案》、《財?會人員崗位?績效考核辦?法》、《電?子聯(lián)行質(zhì)量?考核辦法》?、《財務開?支管理實施?辦法》等制?度辦法，并?按照內(nèi)控制?度的有關規(guī)?定科學地設?置了財會崗?位；其次，?落實崗位責?任。根據(jù)崗?位設置，明?晰崗位職責?，按照分工?落實到人，?明確崗位責?任，實行目?標管理；從?而使崗位責?任更加明確?，確保了每?一個崗位，?每一個環(huán)節(jié)?都置于制度?約束之下。?其三，嚴格?過程控制。?會計經(jīng)辦?人員在日常?核算上把好?入口關，對?不符合會計?制度要求的?，一律不得?進行賬務處?理，堅決把?不合規(guī)、不?合法的業(yè)務?事項拒之門?外。會計坐?班主任認真?履行坐班主?任工作職責?，對當日發(fā)?生的事項嚴?格___把?關，嚴格會?計業(yè)務的過?程控制，確?保了會計人?員都能按要?求對每項業(yè)?務環(huán)節(jié)規(guī)范?操作，進一?步提升了財?會規(guī)范化管?理水平。?㈡加強出納?管理，確保?庫款安全。?為切實加?強出納管理?，根據(jù)總、?分行《__?_全面做好?現(xiàn)金出納業(yè)?務___》?(農(nóng)發(fā)行字?［__］_?__號)和?《___加?強庫款安全?管理工作的?緊急__》?文件要求，?各行自行辦?理了現(xiàn)金出?納業(yè)務，自?辦現(xiàn)金出納?業(yè)務后，為?進一步開戶?單位提供優(yōu)?質(zhì)服務，采?取了相應措?施，確保了?現(xiàn)金庫款安?全。一是嚴?格按照出納?管理及安全?方面的有關?規(guī)定與寄庫?行簽訂了嚴?密、合法有?效的現(xiàn)金寄?庫協(xié)議，規(guī)?范了寄庫交?接手續(xù)；二?是各行認真?執(zhí)行《出納?制度》及安?全管理規(guī)定?，狠抓制度?落實，完善?了中間環(huán)節(jié)?的交接手續(xù)?，履行崗位?職責，嚴格?執(zhí)行“一日?三碰庫”和?“坐班主任?卡把驗收入?庫”的管理?規(guī)定，規(guī)范?了操作程序?；三是加大?檢查力度，?確保庫款安?全。按照總?、分行《_?__加強庫?款安全管理?工作的緊急?__》文件?要求，認真?進行自查自?糾，同時，?市分行財會?部門和保衛(wèi)?部門又共同?用了__工?作日，對轄?內(nèi)營業(yè)機構(gòu)?進行了庫款?安全管理工?作檢查，就?檢查出的問?題能現(xiàn)場整?改的監(jiān)督其?立即整糾，?不能及時整?改或不能整?改的進行了?反饋，要求?制定整改措?施限期整糾?，以防類似?問題再度發(fā)?生，從而確?保了現(xiàn)金庫?款的安全。?㈢簽訂責?任目標，保?證電子聯(lián)行?系統(tǒng)穩(wěn)定運?行。隨著?電子聯(lián)行業(yè)?務量的不斷?增加，各項?管理措施的?逐步落實，?通過對聯(lián)行?人員的專項?考核，使聯(lián)?行人員的責?任意識普遍?增強，從而?使電子聯(lián)行?質(zhì)量明顯提?高，但是，?在會計輔導?檢查以及上?級行檢查過?程中，發(fā)現(xiàn)?電子聯(lián)行管?理中還存在?著一些問題?和簿弱環(huán)節(jié)?，針對存在?的問題采取?了幾項具體?有效的措施?，一是落實?責任，目標?管理。在市?分行召開的?年度工作會?議上與各縣?行主管行長?簽訂了《電?子聯(lián)行工作?目標責任書?》；各行按?照要求結(jié)合?本行的績效?管理，落實?了崗位責任?，嚴格考核?，績效掛鉤?，并實行分?崗連環(huán)責任?追究制度，?增強了財會?人員的事業(yè)?心和責任感?；如：__?月__日因?市行停電且?ups電源?斷電，相應?各行電子聯(lián)?行網(wǎng)線不通?，無法查看?電子聯(lián)行業(yè)?務，市行及?時向省分行?反映情況，?請求省分行?幫助查看是?否有聯(lián)行業(yè)?務發(fā)生，若?有業(yè)務發(fā)生?及時通知我?行想法解決?，當日下午?省分行通知?市行___?發(fā)生聯(lián)行業(yè)?務一筆，可?是因停電無?法辦理此筆?業(yè)務，更不?知何時才能?來電，為此?，財會部門?及時向有關?的領導匯報?得到領導的?重視和支持?，隨即與鄰?近的___?農(nóng)發(fā)行聯(lián)系?，并派車去?___辦理?了此筆聯(lián)行?業(yè)務，避免?了聯(lián)行差錯?的發(fā)生。二?是嚴格執(zhí)行?《中國農(nóng)業(yè)?銀行全國電?子聯(lián)行管理?與核算試行?辦法》等有?關的制度辦?法，落實電?子聯(lián)行管理?崗位制約和?工作交接等?內(nèi)控制度；?切實加強聯(lián)?行往來業(yè)務?各環(huán)節(jié)的管?理，堅持印?、押、證的?分管、分用?制度；三是?強化考核。?市分行按照?《電子聯(lián)行?工作質(zhì)量考?核辦法》，?將電子聯(lián)行?質(zhì)量考核情?況與全年經(jīng)?營目標掛鉤?考核，實行?一票否決。?全年共辦理?聯(lián)行往來業(yè)?務___筆?，金額__?_元安全無?差錯，確保?了電子聯(lián)行?安全穩(wěn)定運?行。㈣充?分發(fā)揮會計?督導作用，?提高會計核?算質(zhì)量。?根據(jù)省分行?《會計檢查?輔導工作意?見》及專項?工作安排部?署，加大了?會計輔導工?作力度，充?分發(fā)揮會計?檢查輔導作?用。一是明?確各行的會?計部門負責?人為市分行?的兼職會計?檢查輔導員?，每周對重?要崗位和重?要環(huán)節(jié)進行?重點檢查，?每月對會計?業(yè)務進行全?面檢查，并?寫出檢查輔?導報告；三?是主管行長?每月對財會?重要崗位及?重點操作環(huán)?節(jié)進行隨機?檢查，每季?對財會工作?進行全面檢?查；四是市?分行會計輔?導員除按季?做好對轄屬?機構(gòu)的會計?業(yè)務進行序?時檢查輔導?外，充分發(fā)?揮會計檢查?輔導作用，?深入基層幫?助解決工作?中遇到的實?際問題__?_次，如：?__月__?日清___?行在會計科?目增設操作?中，因微機?出現(xiàn)故障影?響會計科目?的增設和正?常營業(yè)日結(jié)?，不能及時?上報有關報?表，會計輔?導員徐鵬同?志及時趕到?現(xiàn)場進行指?導，廢寢忘?食熬至晚上?九點多鐘排?除故障后才?離開，確保?了會計門柜?業(yè)務的正常?運行，提高?了會計核算?質(zhì)量。三?、加強財務?管理，強化?財務監(jiān)督,?防范財務風?險今年以?來，認真執(zhí)?行各項金融?政策及財經(jīng)?法規(guī)，加強?財務管理，?嚴肅財經(jīng)紀?律，增強核?算意識，開?展增收節(jié)支?活動，加大?收息工作力?度，拓寬收?息資金來源?渠道，嚴格?控制消費性?支出，實行?民主理財，?推行財務公?開，強化財?務監(jiān)督，有?效地提高了?財務經(jīng)營管?理水平，較?好地完成了?各項財務經(jīng)?營考核目標?。㈠開展?增收節(jié)支活?動，提高經(jīng)?營效益。?為進一步適?應糧棉流通?體制改革和?農(nóng)發(fā)行職能?拓展的新要?求,按照上?級行的工作?安排及部署?，開展增收?節(jié)支活動，?通過活動的?開展，增強?了全行員工?對開展增收?節(jié)支、提高?經(jīng)營效益重?要性的認識?,轉(zhuǎn)變了觀?念,樹立了?艱苦奮斗、?勤儉辦行思?想,事事從?講究財務核?算、降低經(jīng)?營成本的角?度出發(fā),強?化收入管理?,嚴格控制?財務支出，?切實提高了?經(jīng)營效益。?一是完善財?務管理辦法?，按照總分?行財務制度?管理規(guī)定，?以及財務規(guī)?范化管理要?求，結(jié)合本?行實際，修?訂了《財務?開支管理辦?法》、《民?主理財辦法?》等管理辦?法，明確了?權(quán)限責任，?規(guī)范了財務?操作程序和?財務行為，?嚴格財務開?支的過程控?制，強化了?財務監(jiān)督；?二是推行財?務公開，實?行民主理財?；三是__?_推行“一?、三、六”?工程，即堅?持一項原則?，實行三大?紀律，提醒?六項注意等?；總之，通?過增收節(jié)支?活動的開展?，在財務開?支方面取得?了明顯成效?，全年僅會?議費和低值?易耗品兩項?同比減少_?__元，其?中：會議費?同比減少_?__元，低?值易耗品同?比減少__?_元。㈡?開展財務檢?查，強化財?務監(jiān)督。?為進一步貫?徹落實各項?財務制度，?規(guī)范財務行?為，切實提?高財務規(guī)范?化管理水平?，按照省分?行開展財務?管理大檢查?__通知要?求，認真開?展財務大檢?查。一是各?行領導高度?重視，實行?財務檢查責?任制,明確?分工，落實?責任，部門?間密切配合?，嚴格按照?省分行(_?__開展財?務管理大檢?查__通知?)文件的檢?查內(nèi)容及要?求，認真進?行自查，對?檢查發(fā)現(xiàn)的?問題及時糾?正，從檢查?中總結(jié)經(jīng)驗?教訓,堵塞?政策漏洞,?完善制度辦?法。二是市?分行財會科?的全體人員?集中精力，?用了___?工作日對轄?屬營業(yè)機構(gòu)?__年度的?財務收支情?況按照要求?進行了全面?檢查，通過?財務檢查完?善了財務管?理辦法，建?立健全了各?種登記簿，?規(guī)范了財務?行為和操作?程序，增強?了嚴格遵守?財經(jīng)紀律、?依法管理的?意識，樹立?了勤儉辦行?的思想，有?效的推動了?財務規(guī)范化?管理活動的?開展。三是?繼續(xù)堅持和?完善財務開?支“五道防?線，認真落?實縣行財務?開支報審制?、大額財務?開支___?研究制度和?分權(quán)審批制?度,規(guī)范了?財務審批程?序,強化了?財務監(jiān)督。?㈢加強固?定資產(chǎn)管理?,提高資產(chǎn)?使用效益。?固定資產(chǎn)?管理是個動?態(tài)（范本）?管理過程，?涵蓋了固定?資產(chǎn)購置、?使用、處置?等環(huán)節(jié),按?照總行固定?資產(chǎn)管理規(guī)?定及省分行?工作安排部?署，認真開?展固定資產(chǎn)?核查工作，?實行資產(chǎn)編?碼管理，切?實加強固定?資產(chǎn)管理,?充分發(fā)揮固?定資產(chǎn)使用?效益。一是?為使固定資?產(chǎn)實物與由?綜合業(yè)務系?統(tǒng)中生成的?固定資產(chǎn)編?碼相對應,?根據(jù)總行固?定資產(chǎn)編碼?管理辦法有?關規(guī)定，在?固定資產(chǎn)卡?上進行了編?碼管理,以?便對固定資?產(chǎn)實物進行?有效的日常?管理、財產(chǎn)?清查與盤點?，為總行推?行強化固定?資產(chǎn)日常管?理的先進手?段做好了前?期準備工作?。二是根據(jù)?總、行《_?__開展固?定資產(chǎn)核查?___》(?農(nóng)發(fā)行字[?__]__?_號)文件?精神，實行?“___”?負責制，成?立了資產(chǎn)核?查工作領導?小組，嚴格?按照文件規(guī)?定的核查內(nèi)?容及要求，?開展了固定?資產(chǎn)清理核?查工作，通?過清理核查?澄清了固定?資產(chǎn)底子，?對需處置的?資產(chǎn)研究定?出了擬處置?意見，并呈?報有關部門?核批，同時?，建立健全?了固定資產(chǎn)?管理登記簿?，明確了資?產(chǎn)使用責任?，落實到具?體使用保管?人，規(guī)范了?資產(chǎn)的管理?，確保了資?產(chǎn)賬、簿、?卡、實“四?相符”；對?閑置的固定?資產(chǎn)進行了?相互調(diào)劑,?做到物盡其?用，充分發(fā)?揮固定資產(chǎn)?的使用效益?。四、全?面做好綜合?業(yè)務會計應?用系統(tǒng)的模?擬遷移工作?綜合業(yè)務?會計應用系?統(tǒng)是農(nóng)發(fā)行?綜合業(yè)務系?統(tǒng)的重要組?成部分，是?綜合業(yè)務系?統(tǒng)的核心子?系統(tǒng)。為全?面做好綜合?業(yè)務會計應?用系統(tǒng)的推?廣應用工作?，采取了三?項措施，確?保了綜合業(yè)?務會計應用?系統(tǒng)模擬遷?移工作的順?利完成。一?是財會人員?踴躍參加總?、分行舉辦?的綜合業(yè)務?會計應用系?統(tǒng)培訓班，?培訓結(jié)束后?，各行利用?業(yè)余時間繼?續(xù)有計劃地?___學習?，使財會人?員盡快熟悉?和掌握了綜?合業(yè)務會計?應用系統(tǒng)的?結(jié)構(gòu)功能、?業(yè)務流程、?交易操作和?數(shù)據(jù)集中后?的新會計管?理體系，并?在綜合業(yè)務?會計應用系?統(tǒng)模擬遷移?中得以運用?，按要求順?利完成了綜?合業(yè)務會計?應用系統(tǒng)模?擬遷移工作?；二是成立?了由行長掛?帥，相關部?門參加的工?作領導小組?，并實行行?長負責制，?___親自?抓，分管行?長具體抓，?全面負責_?__、協(xié)調(diào)?、督促本行?的各項工作?；三是按照?整體工作部?署，部門間?各司其職，?相互配合，?充分了發(fā)揮?業(yè)務和技術(shù)?指導作用；?通過對網(wǎng)點?計算機的_?__配置和?客戶端軟件?的___配?置、機構(gòu)操?作員信息維?護以及數(shù)據(jù)?的清理錄入?等過程的操?作和財會人?員的___?小時的日夜?連續(xù)奮戰(zhàn)，?終于順利完?成了綜合業(yè)?務會計應用?系統(tǒng)模擬遷?移工作。?五、加強財?會隊伍建設?,提高財會?人員綜合素?質(zhì)。財會?部門以省分?行開展的財?會函授教育?活動和市分?行開展的讀?書會活動為?契機，力抓?財會人員素?質(zhì)教育，結(jié)?合財會工作?實際,制定?學習和培訓?計劃，開展?多式多樣的?學習活動，?不斷提高會?計人員政治?、業(yè)務素質(zhì)?，為進一步?做好財會工?作提供人力?保證。一是?財會人員積?極投身于市?分行開展的?讀書會活動?，認真研讀?《觀念》、?《決不找借?口》等書,?撰寫學習筆?記，通過學?習，轉(zhuǎn)變了?觀念、提高?了認識,增?強了事業(yè)心?和責任感。?二是積極參?與市分行_?__開展的?___倡廉?教育活動，?認真學習_?__倡廉的?學習資料，?撰寫心得體?會，結(jié)合工?作實際,認?真查擺，自?我剖析,制?定整改措施?，通過活動?的開展，提?高了財會人?員明真?zhèn)巍?辨是非、識?風險的能力?，增強了會?計人員的法?律意識和法?紀觀念。三?是舉辦出納?業(yè)務培訓班?。__月_?_號___?分行財會部?門舉辦了由?各行坐班主?任和出納人?員參加為期?一天的出納?培訓班，重?點___學?習了出納制?度，按照財?會規(guī)范化管?理考核的內(nèi)?容及標準的?要求，結(jié)合?出納工作實?際，講解了?現(xiàn)金出納業(yè)?務操作規(guī)程?，觀看了人?民銀行配發(fā)?的____?_宣傳光盤?，并邀請市?保衛(wèi)科李俊?景科長講出?納經(jīng)營安全?知識及出納?案例分析，?為考核學習?效果，當天?下午進行了?閉卷考試，?通過培訓達?到了預期目?的；四是繼?續(xù)開展會計?函授教育。?按照省分行?第四期財會?函授教育的?課程安排，?財會部門繼?續(xù)___財?會人員的集?中學習，學?習了《時事?政治和職業(yè)?道德教育》?、《封閉管?理知識》、?《合同法》?、《擔保法?》四門課程?，通過財會?人員的認真?學習，提高?了自身的政?治業(yè)務素質(zhì)?，并在省分?行___的?財會函授教?育考試均取?得了較好的?成績。六?、存在問題?：1、存?在著綜合業(yè)?務會計應用?系統(tǒng)所用的?微機和打印?機等辦公設?備無法在營?業(yè)室內(nèi)__?_使用的問?題；以及存?在著個別營?業(yè)單位的綜?合業(yè)務會計?應用系統(tǒng)所?用打印機在?打印過程中?經(jīng)常出現(xiàn)故?障，不能正?常使用的問?題；同時，?存在有兩個?營業(yè)單位無?ups電源?，一旦停電?就要影響綜?合業(yè)務會計?應用系統(tǒng)的?正常運行。?另外，存在?綜合業(yè)務會?計應用系統(tǒng)?在運行過程?中網(wǎng)絡斷斷?續(xù)續(xù)不通和?無備用網(wǎng)絡?線路等的問?題。2、?根據(jù)總分行?《___全?面做好出納?管理工作_?__》文件?要求，我行?自行辦理出?納業(yè)務存在?的問題：一?是個別行沒?有按上級行?有關要求配?備出納人員?；二是現(xiàn)金?的存取雖說?按要求與寄?庫行簽訂了?寄庫和委托?押運現(xiàn)金的?協(xié)議，可是?在實際操作?中有時不按?規(guī)定操作，?存在不安全?的隱患；三?是出納工具?配備不齊全?。如：無點?鈔機和反假?幣識別器等?出納工具。?3、存在?著個別年齡?大的財會人?員不能全面?掌握計算機?基礎知識和?計算機的操?作技能，而?新參加財會?工作的財會?人員沒有經(jīng)?過崗前培訓?，不熟悉財?會業(yè)務，沒?有上崗資格?證，不符合?會計法的要?求。所以說?存在一少部?分財會人員?不能