第十一章 工程項目風險管理

第十一章工程項目風險管理一、工程項目風險概述風險的基本含義是損失的不確定性。風險是客觀存在的事物，不管人們有沒有認識到它，它都實實在在地存在著，而且可以用客觀的尺度來衡量，一些數(shù)學理論如概率統(tǒng)計等可以廣泛地應用到風險管理中去。產生風險的原因主要有兩方面：一是人認識客觀事物能力的局限性；二是信息本身的滯后性。風險的屬性：客觀性；隨機性；相對性；可變性；可測性風險的分類按風險的存在性質劃分：客觀風險；主觀風險。按風險的對象劃分：財產風險；人身風險；責任風險；信用風險。按風險產生的原因劃分：自然風險；社會風險；經濟風險；技術風險按風險的性質劃分：靜態(tài)/純粹風險；動態(tài)/投機風險。按對風險事件主體的承受能力劃分：可接受的風險；不可接受的風險。工程項目風險（ProjectRisk），是指工程項目在設計、施工準備、施工和竣工驗收等實施過程中各個階段可能遇到的風險，可將其定義為，在工程項目目標規(guī)定的條件下，該目標不能實現(xiàn)的可能性。工程項目風險可描述為實際結果偏離預期項目投資、進度、質量和安全目標從而導致?lián)p失的可能性。工程項目風險特征：客觀性和普遍性；不確定性；可變性；一定的規(guī)律性和可預測性；潛在性；階段性；行為相關性；結果雙重性；全面性。工程項目風險分類工程項目建設各參與方的風險工程項目業(yè)主/項目法人的風險

1.項目決策風險

業(yè)主/項目法人在工程項目實施過程中，需要進行各類項目決策，包括：工程項目方案的選擇；工程設計人、監(jiān)理人和施工承包人的選擇；工程材料和設備供貨商的選擇；工程實施中各種問題處理方案的選擇等等。這些項目決策問題均不同程度地存在風險。

2.項目組織實施風險

這類風險可能起因于下列諸多方面：政府或主管部門對工程項目干預太多；建設體制、機制或建設法規(guī)不合理；合同條件的缺陷；承包人缺乏合作誠意，工程材料、設備供應商履約不力或違約；監(jiān)理工程師能力不強或工作失職等。承包人的風險1.決策錯誤的風險

(1)信息取舍失誤或信息失真的風險

(2)中介與代理的風險

(3)投標的風險

(4)報價失誤的風險2.締約和履約的風險

(1)合同條件不平等或存在著對承包人不利的缺陷

(2)施工管理技術不熟練。

(3)合同管理不善

(4)資源組織和管理不當

(5)成本和財務管理失控3.責任風險

工程承發(fā)包是一種法律行為，合同一旦成立，當事人負有不可推卸的法律責任。責任風險的起因可以有下列幾種：(1)違約。即不執(zhí)行承包合同或不完全履行合同。(2)故意或無意侵權，如對工程質量的事故，可能是粗心大意引起，也可能是偷工減料引發(fā)。(3)欺騙和其他錯誤。工程咨詢人/設計人/監(jiān)理人的風險1.來自業(yè)主/項目法人的風險(1)業(yè)主對項目存在幻想，希望少花錢多辦事，不遵循客觀規(guī)律，對工程提出過分的要求(2)可行性研究缺乏嚴肅性(3)投資籌措困難或赤字預算項目(4)盲目干預2.來自承包人的風險(1)承包人不誠實(2)承包人缺乏職業(yè)道德3.職業(yè)責任風險

(1)設計不充分或不完善(2)設計錯誤和疏忽(3)投資估算和設計概算不準(4)自身的能力和水平不適應二、工程項目風險管理的概念、目標和內容風險管理，就是人們對潛在的意外損失進行辨識、評估，并根據(jù)具體情況采取相應的措施進行處理。也就是指在對風險的不確定性及困難性等因素進行考察、預測、收集、分析的基礎上，制定出包括識別風險、衡量風險、積極管理風險、有效處置風險及妥善處理風險所致?lián)p失等一整套系統(tǒng)而科學的管理方法。工程項目風險管理，是指參與工程項目建設的各方，在工程項目的籌劃、勘察設計、工程施工以及竣工后投入使用各階段采取的辨識、評估、處理工程項目風險的措施和方法。工程項目風險管理的目標(1)使工程項目成功；(2)為項目的實施創(chuàng)造一個和諧、穩(wěn)定的環(huán)境；(3)降低成本，提高利潤；(4)保證項目質量；(5)保證項目按計劃、有節(jié)奏地施工，使項目實施始終處于良好的受控狀態(tài)；(6)使竣工項目的收益穩(wěn)定；(7)樹立信譽，擴大影響（良好和滿意的形象）；(8)應付特殊變故。工程項目風險管理的主要內容1.風險識別對潛在的可能損失的識別是首要的任務，也是最困難的任務。風險識別是指通過某種或幾種途徑的結合，盡可能全面地對工程項目所面臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類的過程。項目風險識別的工作程序：（1）收集與項目風險有關的信息；（2）確定風險因素；（3）編制項目風險識別報告。2.風險分析和評估風險分析是指應用各種風險分析技術，用定量、定性或兩者相結合的方式處理不確定的過程，其目的是評價風險的可能影響。風險評估是將工程項目風險的不確定性進行量化，用概率論來評估風險潛在影響的一個過程。項目風險評估包括以下工作：（1）利用已有數(shù)據(jù)資料和相關專業(yè)方法分析各種風險因素發(fā)生的概率；（2）分析各種風險的損失量，包括可能發(fā)生的工期費用損失，以及對工程的質量和使用效果等方面的影響；（3）根據(jù)各種風險發(fā)生的概率個損失量，確定各種風險的風險量和風險等級。3.風險處理

風險處理，對各種風險管理對策進行規(guī)劃，并根據(jù)項目的總體目標，就處理風險的最佳對策組合進行決策。風險對策可分成：風險的控制對策、風險的財務對策。

（1）項目風險的控制

采取風險控制措施可降低預期損失或使損失更具有可測性，從而改變風險。這種方法包括：風險回避、風險預防、風險分離、風險分散及風險轉移。

（2）財務措施

采取財務措施即經濟手段來處理確實會發(fā)生的風險。這些措施包括：風險的財務轉移、風險自留、風險準備金和自我保險。

四、工程項目保險工程項目保險是指業(yè)主或承包商向專門保險機構繳納一定的保險費，由保險公司建立保險基金，一旦發(fā)生所投保的風險事故造成財產損失或人員傷亡，即由保險公司用保險基金予以補償?shù)囊环N制度。其實質是一種風險轉移。工程保險按是否具有強制性分為兩大類：強制保險和自愿保險。強制保險是指工程所在國政府以法規(guī)明文規(guī)定承包商必須辦理的保險；自愿保險是承包商根據(jù)自身利益的需要，自愿購買的保險，這種保險非強行規(guī)定，但對承包商轉移風險很有必要。我國《保險法》把保險種類分為：人身保險和財產保險。在工程建設方面，已實行了人身保險中的意外傷害保險、財產保險中的建筑工程一切險和安裝工程一切險。FIDIC條款規(guī)定必須投保的險種有：工程和施工設備的保險、人身事故險和第三方責任險。五、工程項目擔保擔保是為了保證債務的履行、確保債權的實現(xiàn)，在人的信用或特定的財產之上設定的特殊的民事法律關系。合同的擔保是指合同當事人一方為了確保合同的履行，經雙方協(xié)商一致而采取的一種保證制度。在擔保關系中，被擔保合同通常是主合同，擔保合同是從合同。通常，擔保有如下劃分方式：法定擔保和意定擔保、人的擔保和物的擔保。