2023年套路貸知識(shí)問(wèn)答題庫(kù)

1.問(wèn)：受益人—指人身保險(xiǎn)協(xié)議中由被保險(xiǎn)人或者投保人指定的享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。投保人、被保險(xiǎn)人不可認(rèn)為受益人。(錯(cuò)）。2.問(wèn):查詢信用報(bào)告的有效證件涉及（身份證)。3．問(wèn):大學(xué)生購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),有權(quán)利知道理財(cái)產(chǎn)品收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、過(guò)往表現(xiàn)、預(yù)期收益測(cè)算、投資范圍等信息，這是大學(xué)生理財(cái)權(quán)利的:（知情權(quán)）。4.問(wèn):通過(guò)眼看方式辨認(rèn)人民幣真?zhèn)?可以用眼睛仔細(xì)地觀測(cè)票面的顏色、圖案、花紋、水印、安全線、隱形面額數(shù)字等外觀情況,下列哪種表述不對(duì)的？(波紋線不明晰不光潔）。5.問(wèn)：出境人員一次處境攜帶等值為()的外幣現(xiàn)鈔,應(yīng)向存款或購(gòu)匯銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》(500０美元以上、10０00美元(含)以下)。6.問(wèn):手機(jī)銀行提供７×24小時(shí)查詢（對(duì)）。7.問(wèn):在公共場(chǎng)合出現(xiàn)莫名其妙的“糾紛”,并指責(zé)你是“中間人”的行為,極也許是_＿＿_(dá)__。(詐騙）。8.問(wèn):被保險(xiǎn)人—指根據(jù)保險(xiǎn)協(xié)議，其財(cái)產(chǎn)利益或人身受保險(xiǎn)協(xié)議保障，在保險(xiǎn)事故發(fā)生后，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。投保人往往同時(shí)就是被保險(xiǎn)人。(對(duì))。9.問(wèn):大學(xué)生的平常消費(fèi)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：一是適度原則；二是（)。(規(guī)劃原則）。10．問(wèn):在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民,開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶時(shí)提供的個(gè)人有效身份證件為居民身份證或戶口簿。（錯(cuò))。11.問(wèn)：注冊(cè)或?yàn)g覽社交類(lèi)網(wǎng)站時(shí)，不恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵?(信任別人轉(zhuǎn)載的信息)。１2．問(wèn):個(gè)人信用報(bào)告是個(gè)人的（經(jīng)濟(jì)身份證)。13.問(wèn):下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的是()。（提供財(cái)務(wù)分析和規(guī)劃服務(wù))14.問(wèn):同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立（)ＩＩＩ類(lèi)戶。(1個(gè)）15.問(wèn):定活兩便儲(chǔ)蓄存款的起存金額為(）元（50）1６．問(wèn):金融產(chǎn)品宣傳廣告不得使用”國(guó)家級(jí)”、“最高級(jí)”、(最佳)等用語(yǔ)。

(對(duì))１７．問(wèn)：中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可對(duì)該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以１千元以上5萬(wàn)元以下罰款。（對(duì)）１8.問(wèn):通過(guò)電子銀行渠道辦理相關(guān)交易后,大學(xué)生可以在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)()補(bǔ)登存折或補(bǔ)打交易明細(xì)。(到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))19.問(wèn):儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款;受理掛失前該儲(chǔ)蓄存款已被別人支取的,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任。(錯(cuò))20.問(wèn)：持卡人在還清所有交易款項(xiàng)、透支本息和有關(guān)費(fèi)用后，可申請(qǐng)辦理銷(xiāo)戶。(對(duì))２1．問(wèn):今天中午在淘寶上買(mǎi)了個(gè)小家電,下午忽然收到了一個(gè)客服旺旺的消息,說(shuō)他們的寶貝價(jià)格標(biāo)高了,接著發(fā)給你一個(gè)鏈接，說(shuō)是改價(jià)后的商品,讓你重新拍下,舊的交易將會(huì)自動(dòng)關(guān)閉,你會(huì):(重新檢查拍下物品的狀態(tài),看看是不是存在他說(shuō)的情況)2２.問(wèn)：美國(guó)的PａyPal是全世界知名的第三方支付公司，我國(guó)（）等知名三方支付公司。(支付寶、財(cái)付通、銀聯(lián)支付以上皆是)2３.問(wèn):第三方支付牌照也稱(chēng)為《支付業(yè)務(wù)許可證》，是中國(guó)人民銀行核發(fā)的非金融行業(yè)從業(yè)資格證書(shū)，非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)是指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的()服務(wù)。(網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡的發(fā)行與受理、銀行卡收單、中國(guó)人民銀行擬定的其他支付業(yè)務(wù)以上都是)24.問(wèn)：征信，既不是誠(chéng)信，也不是信用，而是客觀記錄人們過(guò)去的信用信息并幫助預(yù)測(cè)未來(lái)是否履約的一種服務(wù)。(對(duì)）25.問(wèn):網(wǎng)上交易的安全性是由誰(shuí)來(lái)保證的?(認(rèn)證中心)２６.問(wèn):釣魚(yú)網(wǎng)站常采用與正規(guī)金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)相似的域名,通過(guò)仔細(xì)辨認(rèn)網(wǎng)站域名可以幫助我們辨別釣魚(yú)網(wǎng)站和正規(guī)金融機(jī)構(gòu)官網(wǎng)。(對(duì))2７.問(wèn)：根據(jù)國(guó)家外匯管理局規(guī)定，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)天累計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元以上的,需憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯管理局事前報(bào)備，憑經(jīng)外匯管理局簽章的()去銀行辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)（《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》)２8.問(wèn):下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品表述錯(cuò)誤的是(常被作為定期存款的替代品)29.問(wèn):金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照客戶的特點(diǎn)，結(jié)合地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)等,劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（對(duì)）30．問(wèn):關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯的年度總額管理，下列說(shuō)法對(duì)的的是（個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度總額分別為每人每年等值5萬(wàn)美元）3１．問(wèn):常見(jiàn)的信用卡分期產(chǎn)品有(購(gòu)車(chē)分期、裝修分期、賬單分期以上都對(duì))３２.問(wèn):個(gè)人本外幣活期存款按(）結(jié)息，定期及其他儲(chǔ)種利隨本清。（季)３３.問(wèn):境內(nèi)個(gè)人購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)必須符合國(guó)家規(guī)定，可以到境外購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)和投資返還分紅類(lèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。（錯(cuò)）3４.問(wèn):儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是以電子式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣國(guó)債。(對(duì)）３5．問(wèn)：正規(guī)金融機(jī)構(gòu)可以在中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上查詢核算(對(duì)）36．問(wèn):銀行卡收單業(yè)務(wù)對(duì)口的管理部門(mén)是(中國(guó)人民銀行）37．問(wèn)：發(fā)現(xiàn)信用卡被盜刷,以下哪種解決方式最不可取?（僅重新修改密碼）38.問(wèn)：廣告不得具有虛假或者引人誤解的內(nèi)容,不得欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者。()應(yīng)當(dāng)對(duì)廣告內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)(廣告主)。3９.問(wèn):委托代理人向人民銀行征信管理部門(mén)提出個(gè)人信用報(bào)告的異議申請(qǐng)時(shí)，需要提交(

)等資料。（委托人和代理人的身份證原件及復(fù)印件、委托人的個(gè)人信用報(bào)告、具有法律效力的授權(quán)委托書(shū)

）。4０.問(wèn)：貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內(nèi)先()

、后還款的信用卡。（消費(fèi)）。41.問(wèn):我們?cè)谄匠Ｉ詈凸ぷ髦?，為什么需要定期修改電腦、郵箱、網(wǎng)站的各類(lèi)密碼（保證個(gè)人數(shù)據(jù)和隱私的安全）。４2.問(wèn):以下功能最全的銀行卡是(

）。（Ⅰ類(lèi)賬戶銀行卡)。43.問(wèn)：ＩI類(lèi)個(gè)人賬戶用于投資理財(cái)、發(fā)放貸款、還款的限額為()。（無(wú)限額)44.問(wèn)：根據(jù)央行規(guī)定，境外二維碼每日支持上線不得超過(guò)（）。（500元）。４５．問(wèn):未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，儲(chǔ)戶提前支取的條件是（

)。(必須持存單/折和存款人的身份證明辦理;代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明)46．問(wèn):從20２3年1２月1日開(kāi)始，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí),應(yīng)向存款人提供(）和次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式,存款人在選擇后才干辦理。(以上都是：實(shí)時(shí)到賬普通到賬）４７.問(wèn)：向境外學(xué)校匯款或者國(guó)內(nèi)的家人向境外的子女匯款，有額度限制嗎?(賬戶內(nèi)外匯匯出境外每日累計(jì)額度不超過(guò)5萬(wàn)美元（含）)48．問(wèn):隨著城鄉(xiāng)化的發(fā)展、政策紅利的釋放,我國(guó)住房租賃市場(chǎng)將會(huì)迎來(lái)長(zhǎng)足發(fā)展。(對(duì)的)。4９.問(wèn)：保險(xiǎn)人行使代位求償權(quán)時(shí)，若追償?shù)降目铑~大于其補(bǔ)償給被保險(xiǎn)人的款額，對(duì)超過(guò)部分的對(duì)的解決方式是(

)。（所有歸被保險(xiǎn)人）。50．問(wèn):關(guān)于提前還款，以下說(shuō)法對(duì)的的是？(在貸款人批準(zhǔn)的情況下，借款人可以申請(qǐng)?zhí)崆斑€款，但貸款人有權(quán)向借款人收取違約金)。51.問(wèn)：個(gè)人使用銀行卡時(shí)應(yīng)注意安全用卡,以下安全用卡注意事項(xiàng),對(duì)的的是(

）。（以上都是：輸入密碼時(shí)應(yīng)注意遮擋

刷卡時(shí)不要讓卡片脫離自己的視線不要把密碼、驗(yàn)證碼等透露給其別人)52.問(wèn)：網(wǎng)上銀行與手機(jī)銀行相比，最大的區(qū)別：（可隨時(shí)隨地的使用)。５3.問(wèn)：二維碼支付突破了傳統(tǒng)受理終端的業(yè)務(wù)模式,讓消費(fèi)者擺脫了對(duì)銀行卡的依賴(lài)。(對(duì)）。5４．問(wèn):征信機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁采集的個(gè)人信息有。（宗教信仰、基因、指紋、血型等信息)。55.問(wèn)：小明同學(xué)在某二手交易平臺(tái)上購(gòu)買(mǎi)游戲卡,支付價(jià)款時(shí)被規(guī)定支付結(jié)算手續(xù)費(fèi)。該商家屬于？(變相向持卡人轉(zhuǎn)嫁結(jié)算手續(xù)費(fèi))。５6.問(wèn):下列哪種方法有助于防止信用卡被盜刷？(設(shè)立一些相對(duì)復(fù)雜的密碼)。57.問(wèn)：聯(lián)名銀行卡是銀行和第三方機(jī)構(gòu)合作發(fā)行的銀行卡產(chǎn)品。（對(duì)）。5８.問(wèn)：個(gè)人征信系統(tǒng)采集個(gè)人的基本情況、信用交易等方面的信息,其中最重要的是。(個(gè)人與銀行之間的信貸交易信息）。５9.問(wèn):目前，客戶可以通過(guò)電話向人民銀行征信中心或商業(yè)銀行提出異議申請(qǐng)。（否)。60.問(wèn):個(gè)人住房貸款可用于申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)以下類(lèi)型房產(chǎn)。（住宅)６1．問(wèn)：投資者選擇基金時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注(）的能力。（基金經(jīng)理)。62.問(wèn):“鈔票貸”的特性是（)。(無(wú)場(chǎng)景依托)(無(wú)指定用途)(無(wú)客戶群體限定)

(無(wú)抵押）。63.問(wèn):信用卡無(wú)卡快捷支付模式大多針對(duì)實(shí)名可追溯的消費(fèi)場(chǎng)景，信用卡持卡人身份信息與身份證信息必須一致。(對(duì))。64.問(wèn)：父母與子女都在國(guó)內(nèi),賬戶之間進(jìn)行外匯劃轉(zhuǎn)，需要提供（)、直系親屬關(guān)系證明。（雙方有效身份證）。65.問(wèn)：未成年的學(xué)生可以購(gòu)買(mǎi)外匯嗎?（可以購(gòu)匯，額度內(nèi)需要由法定監(jiān)護(hù)人代辦，并提供有效身份證明及監(jiān)護(hù)關(guān)系材料證明。)66．問(wèn):互聯(lián)網(wǎng)金融有信息化金融機(jī)構(gòu)、（）和線上信用評(píng)級(jí)等類(lèi)型。（以上皆是）。６7.問(wèn):關(guān)于把自己的身份證件借給別人用的說(shuō)法對(duì)的的是（也許會(huì)導(dǎo)致信用記錄失真)。68.問(wèn)：借款人的身份證已通過(guò)期,是否可以申請(qǐng)個(gè)人住房貸款（否）。69.問(wèn):下列四種理財(cái)計(jì)劃中，對(duì)投資者而言，投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。(保證收益理財(cái)計(jì)劃）。７0.問(wèn):小額免密免簽是中國(guó)銀聯(lián)為持卡人提供的一種小額快速支付服務(wù),具有安全、簡(jiǎn)樸、快速、有保障四個(gè)特點(diǎn)。（對(duì))。71.問(wèn):銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡；按發(fā)行對(duì)象不同分為單位卡（商務(wù)卡）、個(gè)人卡；按信息載體不同分為磁條卡、芯片（IC）卡。（對(duì)）。72.問(wèn)：以下關(guān)于金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，客戶身份辨認(rèn)措施做法對(duì)的的是（變更身份證件信息的需及時(shí)跟進(jìn))。７３.問(wèn)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶”原則,建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度。(對(duì))。74.問(wèn):自稱(chēng)公安、警察、法官、檢察院等以“安全賬戶”為名義規(guī)定轉(zhuǎn)賬的電話，一般比較可信。(錯(cuò))。７5.問(wèn)：國(guó)債可以分為(）。(憑證式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式）、記賬式國(guó)債、所有答案都對(duì)）。７6.問(wèn)：個(gè)人住房貸款期限最長(zhǎng)可以達(dá)成（）年(３0）。77．問(wèn):為了維護(hù)信用信息主體的合法權(quán)益，應(yīng)賦予信用信息主體(）、異議權(quán)、糾錯(cuò)權(quán)、司法救濟(jì)權(quán)等權(quán)利。（知情權(quán))。７９．問(wèn)：公共網(wǎng)絡(luò)安全性較高,可以在公共網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)網(wǎng)上貸款。(錯(cuò))。８０.問(wèn)：貸記卡透支按月記收復(fù)利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計(jì)收單利,透支利率為日利率萬(wàn)分之五，并根據(jù)（)的此項(xiàng)利率調(diào)整而調(diào)整。(中國(guó)人民銀行)。8１.問(wèn)：個(gè)人未準(zhǔn)時(shí)還款的信息,即逾期記錄,在還清后就不會(huì)記錄在個(gè)人征信系統(tǒng)中。（否)。8２.問(wèn)：投資人選擇基金時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（)的能力。(基金經(jīng)理)８3.問(wèn):2023年版第五套人民幣１00元紙幣的白水印位于票面正面(）。(左下方）問(wèn)：手機(jī)銀行具有（）等特點(diǎn)。(以上皆是：隨身便捷,申請(qǐng)簡(jiǎn)便，功能豐富)問(wèn)：以下哪種屬于個(gè)人消費(fèi)貸款合規(guī)的用途？(作為購(gòu)車(chē)尾款）問(wèn)：根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員(）管理制度,完善理財(cái)業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)入機(jī)制。（持證上崗）問(wèn):信用卡發(fā)卡銀行不得向未滿十八周歲的客戶核發(fā)信用可(附屬卡除外)。(對(duì)）問(wèn):詐騙是指什么行為,下列選項(xiàng)中不屬于詐騙罪的定義的是(用非法手段竊取公私財(cái)物）問(wèn):小張想買(mǎi)一輛汽車(chē)資金局限性，以下哪一個(gè)不是好的選擇(高利貸)問(wèn)：隨著